Table of Contents
NPS (నేషనల్ పెన్షన్ స్కీమ్) అంటే ఏమిటి?
NPS, నేషనల్ పెన్షన్ స్కీమ్ అని కూడా పిలుస్తారు, ఇది పెన్షన్ ఫండ్ రెగ్యులేటరీ అండ్ డెవలప్‌మెంట్ అథారిటీ (PFRDA)చే నియంత్రించబడుతుంది. నేషనల్ పెన్షన్ స్కీమ్ అనేది అందించే లక్ష్యంతో కేంద్ర ప్రభుత్వం రూపొందించిన స్వచ్ఛంద సహకార పథకం.పదవీ విరమణ ఆదాయం భారతదేశ పౌరులకు.
NPS పథకం పెన్షన్ సంస్కరణలను ఏర్పాటు చేయడం మరియు ప్రజలలో పదవీ విరమణ కోసం పొదుపు అలవాటును ప్రేరేపించడం లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది. నేషనల్ పెన్షన్ స్కీమ్ లేదా NPS కింద, మీరు వ్యక్తిగత పదవీ విరమణ ఖాతాను తెరవవచ్చు, దీనిలో పని జీవితంలో పెన్షన్ కార్పస్ ఆదా అవుతుంది. NPS పథకం అందరికీ అందుబాటులో ఉంటుంది కానీ ప్రభుత్వ ఉద్యోగులందరికీ తప్పనిసరి.
జాతీయ పెన్షన్ పథకం వివరాలు
NPS పథకం ప్రజల పదవీ విరమణ తర్వాత అవసరాలను తీర్చడానికి ప్రత్యేకంగా రూపొందించబడింది. పింఛను పథకాలు వృద్ధాప్యంలో ఆర్థిక స్థిరత్వం మరియు భద్రతను నిర్ధారిస్తాయి, సాధారణంగా వ్యక్తులు సాధారణ ఆదాయం కలిగి ఉండరు.
నేషనల్ పెన్షన్ స్కీమ్ లేదా ఎన్‌పిఎస్ అటువంటి ప్లాన్‌లలో ఒకటి, ఇది డబ్బును పెట్టుబడి పెట్టడానికి మరియు చందాలు సంవత్సరాల తరబడి వృద్ధి చెందడానికి అవకాశం కల్పిస్తుంది, ఇది మంచి ఎన్‌పిఎస్ రాబడికి దారి తీస్తుంది. పదవీ విరమణ సమయంలో, మీరు మీ కుటుంబ అవసరాలు మరియు ఖర్చులను నిర్వహించడానికి ఈ పొదుపులను ఉపయోగించవచ్చు.
మీరు సేకరించిన పెన్షన్ సంపదను జీవితాన్ని కొనుగోలు చేయడానికి కూడా ఉపయోగించవచ్చుయాన్యుటీ ఏదైనా జీవితంలోని ఉత్పత్తిభీమా సంస్థలు భారతదేశం లో. లేదా మీరు మీలో కొంత భాగాన్ని కూడా ఉపసంహరించుకోవచ్చుసంపాదన మొత్తంగా, మీ వయస్సు ఆధారంగా.
రెండు రకాల పెన్షన్ ఖాతాలు అందించబడతాయి. వీటితొ పాటు-
NPS టైర్ I - ఇది ఉపసంహరణపై పరిమితులను కలిగి ఉన్న పెన్షన్ ఖాతా.
NPS టైర్ II - ఇది ఒకపొదుపు ఖాతా ఆర్థిక ఆకస్మిక పరిస్థితులను తీర్చడానికి ఉపసంహరించుకోవచ్చు. NPS టైర్ II ఖాతాను తెరవడానికి యాక్టివ్ టైర్ I ఖాతా తప్పనిసరి.
NPS పథకంలో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?
పాయింట్స్ ఆఫ్ ప్రెజెన్స్ (POP) ద్వారా జాతీయ పెన్షన్ పథకంలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. పెట్టుబడిని 3 రకాల పోర్ట్‌ఫోలియోలలో కేటాయించవచ్చు:
- అసెట్ క్లాస్ E - ప్రధానంగా ఈక్విటీలో పెట్టుబడిసంత సాధన
- అసెట్ క్లాస్ సి - ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలు కాకుండా డెట్ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి
- అసెట్ క్లాస్ జి - ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడులు
Talk to our investment specialist
జాతీయ పెన్షన్ పథకం ప్రయోజనాలు
జాతీయ పెన్షన్ పథకం పన్ను ప్రయోజనాలు
50 రూపాయల వరకు పెట్టుబడులు,000 సెక్షన్ 80 CCD (1B) కింద తగ్గింపులకు బాధ్యత వహిస్తారు. INR 1,50,000 వరకు అదనపు పెట్టుబడులు పన్నుతగ్గించదగినది కిందసెక్షన్ 80C యొక్కఆదాయ పన్ను చట్టం కాబట్టి, అధిక పన్ను ఆదా ఎంపికల కోసం చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులు NPSలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.
NPS పథకంలో నిధుల వైవిధ్యం
NPS పథకం యొక్క మరొక ప్రయోజనకరమైన లక్షణం ఏమిటంటే, పెట్టుబడిని ఈక్విటీ, ఫిక్స్‌డ్ రిటర్న్ సాధనాలు మరియు ప్రభుత్వంతో సహా మూడు రకాల ఆస్తులుగా విభజించవచ్చు.బాండ్లు. అందువలన, పెట్టుబడిదారులు వారి ప్రాధాన్యత మరియు ఆధారంగా ఆస్తుల కేటాయింపును ఎంచుకోవడానికి అవకాశం ఉందిఅపాయకరమైన ఆకలి. అయినప్పటికీ, ఈక్విటీ పెట్టుబడులకు గరిష్ట పరిమితి 50%.
NPS పథకం తక్కువ ఖర్చుతో కూడుకున్నది
NPS పథకంలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి అవసరమైన కనీస మొత్తం సంవత్సరానికి INR 6,000. కాబట్టి, INR 6,000 కంటే తక్కువ వార్షిక పొదుపు ఉన్నవారు ఈ పథకంలో సులభంగా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. అలాగే, ఇది ప్రభుత్వ-మద్దతు గల పథకం కాబట్టి ఫండ్ మేనేజర్‌లు నిధులను నిర్వహించే రుసుము తక్కువగా ఉంటుంది.
NPS ఖాతా నిపుణులచే నిర్వహించబడుతుంది
NPS కింద ఉన్న నిధులు అనుభవజ్ఞులైన ఫండ్ మేనేజర్‌లచే నిర్వహించబడతాయి, ఇది మంచి NPS రాబడికి దారితీసే నిధుల యొక్క మెరుగైన పెట్టుబడి నిర్వహణను నిర్ధారిస్తుంది.
జాతీయ పెన్షన్ పథకం: ఉపసంహరణలపై పన్ను చికిత్స
బడ్జెట్ 2017 కింది నిబంధనలను ప్రవేశపెట్టింది:
పదవీ విరమణకు ముందు ఉపసంహరణ
ఒక సబ్‌స్క్రైబర్ 60 ఏళ్లలోపు/లేదా పదవీ విరమణకు ముందు (పాక్షిక ఉపసంహరణ కోసం పేర్కొన్న ప్రయోజనం కాకుండా) పథకం నుండి ఉపసంహరించుకోవాలనుకుంటే, ఉపసంహరించబడిన మొత్తంపై పన్ను విధించబడదు. అయితే, సేకరించిన సంపదలో కేవలం 20 శాతానికి మాత్రమే ఉపసంహరించుకునే కార్పస్ పరిమితం చేయబడింది. మరియు సేకరించిన సంపదలో మిగిలిన 80 శాతం చందాదారునికి నెలవారీ పెన్షన్ కోసం అందించే యాన్యుటీని కొనుగోలు చేయడానికి ఉపయోగించాలి. అటువంటి సందర్భంలో, వార్షిక ఆదాయం సంవత్సరానికి పన్ను విధించబడుతుందిరసీదు వినియోగదారుకు వర్తించే ఆదాయపు పన్ను స్లాబ్ రేటు ప్రకారం.
2017-18 బడ్జెట్‌లో, ఆదాయపు పన్ను నుండి మినహాయించబడిన చందాదారుడు చేసిన కంట్రిబ్యూషన్‌లో 25 శాతం పాక్షిక ఉపసంహరణను ప్రభుత్వం అనుమతించింది.
అయితే, ఈ మినహాయింపు ప్రస్తుతం ఉద్యోగులేతర సబ్‌స్క్రైబర్‌లకు అందుబాటులో లేదు. కానీ, బడ్జెట్ 2018 ప్రకారం, ఆర్థిక మంత్రి అరుణ్ జైట్లీ NPS నుండి పన్ను రహిత ఉపసంహరణ ప్రయోజనాలను ఉద్యోగేతర చందాదారులకు కూడా వర్తింపజేయాలని ప్రతిపాదించారు. నాన్-ఎంప్లాయీ సబ్‌స్క్రైబర్‌లు వారి మెచ్యూరిటీ కార్పస్‌లో 40 శాతం వరకు పన్ను రహిత ఉపసంహరణను కూడా చేయవచ్చుNPS ఖాతా.కొత్త నిబంధన ఏప్రిల్ 1, 2019 నుండి అమలులోకి వస్తుంది.
పదవీ విరమణ లేదా 60 సంవత్సరాల వయస్సులో ఉపసంహరణ
పదవీ విరమణ సమయంలో, సేకరించిన సంపదపై 40 శాతం వరకు ఉపసంహరణ పన్ను నుండి మినహాయించబడుతుంది. అయితే, మీరు పదవీ విరమణ సమయంలో ఉపసంహరించుకోగల గరిష్ట కార్పస్ 60 శాతం (పోగుచేసిన సంపదలో) మరియు మిగిలిన మొత్తాన్ని, అంటే, చందాదారునికి నెలవారీ పెన్షన్‌ను అందించే యాన్యుటీ కొనుగోలు కోసం 40 శాతం ఉపయోగించాల్సి ఉంటుంది.
చందాదారుని మరణం తర్వాత ఉపసంహరణ
చందాదారుడు మరణించిన సందర్భంలో ఉపసంహరించబడిన కార్పస్ పన్ను నుండి మినహాయించబడుతుంది. సేకరించబడిన మొత్తం సంపద వినియోగదారు యొక్క చట్టపరమైన నామినీకి చెల్లించబడుతుంది. అయితే, ప్రభుత్వ ఉద్యోగుల విషయంలో, మొత్తం మొత్తాన్ని విత్‌డ్రా చేయలేరు. నామినీ ద్వారా యాన్యుటీ ప్లాన్ కొనుగోలు తప్పనిసరి.
పదవీ విరమణ సమయంలో లేదా 60 ఏళ్లు చేరుకున్నప్పుడు 100% ఉపసంహరణ
ఒకవేళ, NPS ఖాతాలోని మొత్తం మొత్తం పదవీ విరమణ తేదీ నాటికి INR 2 లక్షల కంటే తక్కువగా ఉంటే లేదా 60 ఏళ్ల వయస్సులో ఉంటే, సబ్‌స్క్రైబర్ (స్వావలంబన్ వినియోగదారులు కాకుండా) పూర్తి ఉపసంహరణ ఎంపికను పొందవచ్చు.
To provide a financial planning tool for long term financial security for investors based on their retirement planning goals. However, there can be no assurance
that the investment objective of the fund will be realized, as actual market movements may be at variance with anticipated trends. Tata Retirement Savings Fund-Moderate is a Solutions - Retirement Fund fund was launched on 1 Nov 11. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Tata Retirement Savings Fund-Moderate Returns up to 1 year are on To provide a financial planning tool for long term financial security for investors based on their retirement planning goals. However, there can be no assurance
that the investment objective of the fund will be realized, as actual market movements may be at variance with anticipated trends. Tata Retirement Savings Fund - Progressive is a Solutions - Retirement Fund fund was launched on 1 Nov 11. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Tata Retirement Savings Fund - Progressive Returns up to 1 year are on To provide a financial planning tool for long term financial security for investors based on their retirement planning goals. However, there can be no assurance
that the investment objective of the fund will be realized, as actual market movements may be at variance with anticipated trends. Tata Retirement Savings Fund - Conservative is a Solutions - Retirement Fund fund was launched on 1 Nov 11. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Tata Retirement Savings Fund - Conservative Returns up to 1 year are on The investment objective of the Investment Plans offered under the Scheme is to generate a corpus to provide for pension to an investor in the form of income to the extent of the redemption value of their holding after the age of 60 years by investing in a mix of securities comprising of equity, equity related instruments and/or Debt/Money Market Instruments. HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan is a Solutions - Retirement Fund fund was launched on 25 Feb 16. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan Returns up to 1 year are on The investment objective of the Investment Plans offered under the Scheme is to generate a corpus to provide for pension to an investor in the form of income to the extent of the redemption value of their holding after the age of 60 years by investing in a mix of securities comprising of equity, equity related instruments and/or Debt/Money Market Instruments. HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan is a Solutions - Retirement Fund fund was launched on 25 Feb 16. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan Returns up to 1 year are on 1. Tata Retirement Savings Fund-Moderate
CAGR/Annualized return of 15.4% since its launch. Ranked 2 in Retirement Fund category. Return for 2023 was 25.3% , 2022 was -1.9% and 2021 was 20.5% . Tata Retirement Savings Fund-Moderate
Growth Launch Date 1 Nov 11 NAV (19 Dec 24) ₹65.2566 ↓ -0.13 (-0.19 %) Net Assets (Cr) ₹2,162 on 31 Oct 24 Category Solutions - Retirement Fund AMC Tata Asset Management Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0 Sharpe Ratio 2.12 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 150 Exit Load 0-60 Years (1%),60 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,907 30 Nov 21 ₹13,676 30 Nov 22 ₹13,947 30 Nov 23 ₹16,321 30 Nov 24 ₹20,376 Returns for Tata Retirement Savings Fund-Moderate
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Dec 24 Duration Returns 1 Month 6% 3 Month -0.3% 6 Month 7.7% 1 Year 22.7% 3 Year 15.2% 5 Year 15.7% 10 Year 15 Year Since launch 15.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 25.3% 2022 -1.9% 2021 20.5% 2020 15.1% 2019 8.6% 2018 -3.6% 2017 38.8% 2016 6.7% 2015 7.7% 2014 55.1% Fund Manager information for Tata Retirement Savings Fund-Moderate
Name Since Tenure Murthy Nagarajan 1 Apr 17 7.67 Yr. Sonam Udasi 1 Apr 16 8.67 Yr. Data below for Tata Retirement Savings Fund-Moderate as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 14.96% Equity 77.66% Debt 7.38% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 11 | HDFCBANK6% ₹119 Cr 687,500 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 18 | ITC4% ₹77 Cr 1,576,000 Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Nov 17 | RADICO3% ₹63 Cr 266,500 BSE Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | BSE3% ₹59 Cr 132,000 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 24 | 5433203% ₹57 Cr 2,367,000 Kirloskar Pneumatic Co Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 22 | 5052832% ₹51 Cr 305,000 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 20 | TCS2% ₹50 Cr 126,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 18 | RELIANCE2% ₹50 Cr 374,000 Solar Industries India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 22 | SOLARINDS2% ₹48 Cr 47,400 Mahanagar Gas Ltd (Utilities)
Equity, Since 29 Feb 24 | MGL2% ₹45 Cr 315,000
↑ 81,000 2. Tata Retirement Savings Fund - Progressive
CAGR/Annualized return of 15.7% since its launch. Ranked 6 in Retirement Fund category. Return for 2023 was 29% , 2022 was -3.9% and 2021 was 23.3% . Tata Retirement Savings Fund - Progressive
Growth Launch Date 1 Nov 11 NAV (19 Dec 24) ₹67.5531 ↓ -0.13 (-0.19 %) Net Assets (Cr) ₹2,089 on 31 Oct 24 Category Solutions - Retirement Fund AMC Tata Asset Management Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0 Sharpe Ratio 2.09 Information Ratio -0.32 Alpha Ratio 3.75 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 150 Exit Load 0-60 Years (1%),60 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,772 30 Nov 21 ₹13,907 30 Nov 22 ₹13,961 30 Nov 23 ₹16,645 30 Nov 24 ₹21,238 Returns for Tata Retirement Savings Fund - Progressive
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Dec 24 Duration Returns 1 Month 7.6% 3 Month -0.8% 6 Month 7.9% 1 Year 25.8% 3 Year 16.5% 5 Year 16.7% 10 Year 15 Year Since launch 15.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 29% 2022 -3.9% 2021 23.3% 2020 14.4% 2019 11.5% 2018 -6.1% 2017 49.1% 2016 3.1% 2015 7.8% 2014 47.4% Fund Manager information for Tata Retirement Savings Fund - Progressive
Name Since Tenure Murthy Nagarajan 1 Apr 17 7.67 Yr. Sonam Udasi 1 Apr 16 8.67 Yr. Data below for Tata Retirement Savings Fund - Progressive as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.54% Equity 91.46% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 11 | HDFCBANK6% ₹131 Cr 754,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 18 | ITC4% ₹84 Cr 1,728,000 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 24 | 5433203% ₹66 Cr 2,718,000 BSE Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | BSE3% ₹65 Cr 146,000 Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Nov 17 | RADICO3% ₹59 Cr 249,600 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 18 | RELIANCE3% ₹58 Cr 436,000 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 20 | TCS3% ₹57 Cr 144,000 Solar Industries India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 22 | SOLARINDS3% ₹55 Cr 53,755 Mahanagar Gas Ltd (Utilities)
Equity, Since 29 Feb 24 | MGL2% ₹51 Cr 351,000
↑ 90,000 Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 22 | 5900032% ₹47 Cr 2,088,000
↑ 280,649 3. Tata Retirement Savings Fund - Conservative
CAGR/Annualized return of 9% since its launch. Ranked 7 in Retirement Fund category. Return for 2023 was 12.1% , 2022 was 0.1% and 2021 was 7.6% . Tata Retirement Savings Fund - Conservative
Growth Launch Date 1 Nov 11 NAV (19 Dec 24) ₹31.0346 ↓ -0.08 (-0.25 %) Net Assets (Cr) ₹174 on 31 Oct 24 Category Solutions - Retirement Fund AMC Tata Asset Management Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0 Sharpe Ratio 1.89 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-60 Years (1%),60 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,934 30 Nov 21 ₹11,940 30 Nov 22 ₹12,109 30 Nov 23 ₹13,181 30 Nov 24 ₹14,799 Returns for Tata Retirement Savings Fund - Conservative
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Dec 24 Duration Returns 1 Month 2.3% 3 Month 0.2% 6 Month 4% 1 Year 11.4% 3 Year 7.7% 5 Year 8.4% 10 Year 15 Year Since launch 9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 12.1% 2022 0.1% 2021 7.6% 2020 11.8% 2019 7.6% 2018 0.8% 2017 15.1% 2016 10.6% 2015 6.4% 2014 20.6% Fund Manager information for Tata Retirement Savings Fund - Conservative
Name Since Tenure Murthy Nagarajan 1 Apr 17 7.67 Yr. Sonam Udasi 1 Apr 16 8.67 Yr. Data below for Tata Retirement Savings Fund - Conservative as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 28.48% Equity 27.92% Debt 43.6% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -9% ₹15 Cr 1,500,000 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -9% ₹15 Cr 1,500,000 7.36% Govt Stock 2052
Sovereign Bonds | -6% ₹10 Cr 1,000,000 7.27% Govt Stock 2026
Sovereign Bonds | -6% ₹10 Cr 1,000,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -6% ₹10 Cr 100 Jamnagar Utilities & Power Private Limited
Debentures | -6% ₹10 Cr 100 8.24% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -3% ₹5 Cr 500,000 8.2% Govt Stock 2025
Sovereign Bonds | -3% ₹5 Cr 500,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -3% ₹5 Cr 50 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 11 | HDFCBANK2% ₹4 Cr 20,750 4. HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan
CAGR/Annualized return of 20.1% since its launch. Return for 2023 was 32.6% , 2022 was 8.6% and 2021 was 42.5% . HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan
Growth Launch Date 25 Feb 16 NAV (19 Dec 24) ₹49.815 ↓ -0.25 (-0.49 %) Net Assets (Cr) ₹5,970 on 31 Oct 24 Category Solutions - Retirement Fund AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating Risk Moderately High Expense Ratio 1.86 Sharpe Ratio 2.28 Information Ratio 1.05 Alpha Ratio 4.24 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-60 Years (1%),60 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹11,177 30 Nov 21 ₹16,616 30 Nov 22 ₹18,629 30 Nov 23 ₹22,849 30 Nov 24 ₹28,977 Returns for HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Dec 24 Duration Returns 1 Month 3.7% 3 Month -3.4% 6 Month 3.5% 1 Year 21.5% 3 Year 20.6% 5 Year 24% 10 Year 15 Year Since launch 20.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 32.6% 2022 8.6% 2021 42.5% 2020 18.3% 2019 5.2% 2018 -6% 2017 37.7% 2016 2015 2014 Fund Manager information for HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan
Name Since Tenure Shobhit Mehrotra 25 Feb 16 8.77 Yr. Srinivasan Ramamurthy 14 Dec 21 2.97 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.45 Yr. Data below for HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.29% Equity 91.84% Debt 0.86% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 16 | HDFCBANK8% ₹503 Cr 2,900,000
↑ 100,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 16 | ICICIBANK7% ₹401 Cr 3,100,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 16 | 5322153% ₹209 Cr 1,800,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 29 Feb 16 | RELIANCE3% ₹200 Cr 1,500,000
↑ 300,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 16 | INFY3% ₹193 Cr 1,100,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 28 Feb 22 | BHARTIARTL3% ₹177 Cr 1,100,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 16 | SBIN3% ₹164 Cr 2,000,000 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 23 | HCLTECH3% ₹150 Cr 850,000 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 23 | KOTAKBANK2% ₹138 Cr 800,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Mar 20 | ITC2% ₹127 Cr 2,600,000 5. HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan
CAGR/Annualized return of 8.8% since its launch. Return for 2023 was 11.2% , 2022 was 3.7% and 2021 was 8.7% . HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan
Growth Launch Date 25 Feb 16 NAV (19 Dec 24) ₹20.9466 ↓ -0.05 (-0.24 %) Net Assets (Cr) ₹163 on 31 Oct 24 Category Solutions - Retirement Fund AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating Risk Moderately High Expense Ratio 2.13 Sharpe Ratio 2.36 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-60 Years (1%),60 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,818 30 Nov 21 ₹12,052 30 Nov 22 ₹12,521 30 Nov 23 ₹13,609 30 Nov 24 ₹15,241 Returns for HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Dec 24 Duration Returns 1 Month 1.4% 3 Month 0.1% 6 Month 3.8% 1 Year 10.8% 3 Year 8.3% 5 Year 9% 10 Year 15 Year Since launch 8.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 11.2% 2022 3.7% 2021 8.7% 2020 10.4% 2019 7.6% 2018 0.7% 2017 12.4% 2016 2015 2014 Fund Manager information for HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan
Name Since Tenure Shobhit Mehrotra 26 Feb 16 8.77 Yr. Srinivasan Ramamurthy 14 Dec 21 2.97 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.45 Yr. Data below for HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 15.79% Equity 37.86% Debt 46.34% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.67% Govt Stock 2050
Sovereign Bonds | -9% ₹14 Cr 1,500,000 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 15 May 22 | TCS9% ₹14 Cr 32,977 Mahindra Rural Housing Finance Limited
Debentures | -6% ₹10 Cr 100 Tmf Holdings Limited
Debentures | -6% ₹10 Cr 100 6.19% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -6% ₹10 Cr 1,000,000 7.57% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -5% ₹8 Cr 750,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 16 | LT4% ₹7 Cr 19,700 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 16 | RELIANCE4% ₹6 Cr 49,500 8.97% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -4% ₹6 Cr 550,000 7.5% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹5 Cr 500,000
NPS కాలిక్యులేటర్
ప్రయోజనాల తర్వాత, NPSని ఎలా లెక్కించాలో తెలుసుకుందాం.
ఇక్కడ ఒక దృష్టాంతం ఉంది -
| పరామితి | ఆధారాలు |
|---|---|
| సంవత్సరాలలో వయస్సు | 20 |
| నెలవారీ సహకారం | INR 1,000 |
| పెట్టుబడి మొత్తం సంవత్సరాలు | 40 సంవత్సరాలు |
| ఊహించబడిందిపెట్టుబడి పై రాబడి | 10% |
| మొత్తం పెన్షన్ సంపద | INR 63.76.781 |
| యాన్యుటీలో మళ్లీ పెట్టుబడి పెట్టబడిన కార్పస్ శాతం | 60% |
| యాన్యుటీ ప్లాన్ కొనుగోలు కోసం మొత్తం | INR 38.23.069 |
| ఆశించిన వార్షిక రేటు | 6% |
| నెలవారీ పెన్షన్ | INR 19, 131 |
| మెచ్యూరిటీపై ఉపసంహరణ | INR 25, 50,172 |
మెరుగైన అవగాహన కోసం క్రింద ఇవ్వబడిన పదవీ విరమణ కాలిక్యులేటర్‌ని ఉపయోగించండి-
Know Your Monthly SIP Amount
కాబట్టి, మీరు అభివృద్ధి చెందుతున్న సంవత్సరాల్లో మీ జీవన ప్రమాణాలతో రాజీ పడకండి, జాతీయ పెన్షన్ పథకం (NPS)లో పెట్టుబడి పెట్టండి.
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved