رجسٹرڈ انویسٹمنٹ ایڈوائزر - RIA

رجسٹرڈ انویسٹمنٹ ایڈوائزر کیا ہے؟

ایک رجسٹرڈ انویسٹمنٹ ایڈوائزر (RIA) کی تعریف دی انوسٹمنٹ ایڈوائزرز ایکٹ آف 1940 کے ذریعے کی گئی ہے "ایک ایسا شخص یا فرم جو معاوضے کے لیے، مشورے فراہم کرنے، سفارشات دینے، رپورٹیں جاری کرنے یا سیکیورٹیز پر تجزیہ پیش کرنے کے کام میں مصروف ہے، یا تو براہ راست یا اشاعتوں کے ذریعے۔" ایک رجسٹرڈ انویسٹمنٹ ایڈوائزر (یا RIA) ایک انوسٹمنٹ مینیجر ہے جو Securities Exchange Commission (SEC) کے ساتھ رجسٹرڈ ہے اور جسے SEC کے ضوابط کی تعمیل کرنا ضروری ہے۔

زیادہ تر RIAs شراکت داری یا کارپوریشنز ہیں، لیکن افراد RIAs کے طور پر بھی رجسٹر ہو سکتے ہیں۔

RIA کے حریف

RIAs سرمایہ کاری کی خدمات کی فراہمی کے لیے درج ذیل گروپوں سے مقابلہ کرتے ہیں:

• ہیج فنڈ
• باہمی چندہ
• وائر ہاؤس فرمیں - لفاف پروگرام یا انفرادی بروکرز کے ذریعے
• یہ خود کریں۔

RAI بننے کے لیے قابلیت درکار ہے۔

آپ کو پیشہ ورانہ قابلیت کی ضرورت ہے جیسے پوسٹ گریجویٹ ڈپلومہ یا اکاؤنٹنسی، بینکنگ میں ڈگری،سرمایہ بازار، مالیات، تجارت،معاشیات,انشورنسکسی تسلیم شدہ یونیورسٹی یا ادارے سے بزنس مینجمنٹ۔

اگر آپ کے پاس ان میں سے کوئی بھی قابلیت نہیں ہے، تو آپ کو کسی بھی شعبے میں گریجویٹ ہونا ضروری ہے جس میں سیکیورٹیز، اثاثوں، فنڈز اور پورٹ فولیو مینجمنٹ جیسی مصنوعات کے لیے مالیاتی مشورہ فراہم کرنے میں کم از کم پانچ سال کا تجربہ ہو۔

RAI انڈیا کے لیے کون درخواست دے سکتا ہے؟

ایک کارپوریٹ باڈی، انفرادی فرم یا پارٹنرشپ فرم درخواست دے سکتی ہے۔SEBI (سیکیورٹیز اینڈ ایکسچینج بورڈ آف انڈیا) بطور سرمایہ کاری مشیر رجسٹریشن کے لیے۔

RAI بننے کے لیے سرٹیفیکیشن

نیشنل انسٹی ٹیوٹ آف سیکیورٹیز مارکیٹس (NISM) کی طرف سے پیش کردہ دو سرٹیفکیٹ ہیں جو آپ کے پاس ہونا ضروری ہیں-

1) NISM-Series-X-A: سرمایہ کاری مشیر لیول 1 سرٹیفیکیشن امتحان 2) NISM-Series-X-B: سرمایہ کاری مشیر لیول 2 سرٹیفیکیشن امتحان

آپ دیگر NISM سرٹیفیکیشن جیسے CFP، CWM وغیرہ بھی تلاش کر سکتے ہیں۔