+91-22-48913909
Table of Contents
6 بہترین ماہانہ آمدنی کا منصوبہ (MIP) 2022
دیماہانہ آمدنی کا منصوبہ ایک اوپن اینڈ میوچل فنڈ ہے جو بنیادی طور پر اپنے اثاثوں کو فکسڈ میں لگاتا ہے۔آمدنی آلات عام طور پر، ماہانہ آمدنی کا منصوبہ قرض اور ایکویٹی اثاثوں کا مجموعہ ہوتا ہے، جس میں 65% سے زیادہ اثاثوں کی سرمایہ کاری ہوتی ہے۔مقررہ آمدنی پیداواری آلات تاہم، ماہانہ آمدنی کی اسکیم کے بقیہ اثاثے ایکویٹی سے منسلک آلات میں لگائے جاتے ہیں، جیسے حصص اور اسٹاک، جو فراہم کرتے ہیں۔مارکیٹ- منسلک واپسی
ماہانہ آمدنی کے منصوبے کا بنیادی مقصد لوگوں کو باقاعدہ آمدنی فراہم کرنا ہے۔ اس کے علاوہ، ایک MIP میوچل فنڈ ماہانہ اور سہ ماہی آمدنی کا آپشن پیش کرتا ہے، جسے لوگ اپنی سہولت کے مطابق منتخب کر سکتے ہیں۔
اگر آپ ماہانہ آمدنی کے منصوبے میں سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں، تو یہ مشورہ دیا جاتا ہے کہ مختلف میوچل فنڈ کمپنیوں کی طرف سے پیش کردہ بہترین ماہانہ آمدنی والے پلان کی فہرست پر غور کریں۔
ماہانہ انکم پلان (MIP) میں کس کو سرمایہ کاری کرنی چاہئے؟
کوئی بھی اعتدال پسند خطرے سے بچنے والاسرمایہ کار جو ایک مقررہ آمدنی کے ساتھ ایکویٹی مارکیٹوں میں کچھ نمائش کی تلاش میں ہے وہ ماہانہ آمدنی کے منصوبے میں سرمایہ کاری کر سکتا ہے۔ مقررہ آمدنی فراہم کرنے کے علاوہ، ماہانہ آمدنی کی اسکیم مارکیٹ سے منسلک ریٹرن پیش کرتی ہے۔ مزید یہ کہ، ایک ماہانہ آمدنی کا منصوبہ بزرگ شہریوں کے لیے بھی موزوں ہے، جو قریب ہیں۔ریٹائرمنٹ.
لہذا، اگر آپ ماہانہ آمدنی کی تلاش میں ہیں، تو ابھی ایک بہترین ماہانہ آمدنی کے منصوبے میں سرمایہ کاری کریں!
ہندوستان میں 6 بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے ماہانہ آمدنی والے میوچل فنڈز FY 22 - 23
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Since launch (%) ICICI Prudential MIP 25 Growth ₹71.9773
↑ 0.05 ₹3,368 4.5 8.9 15.1 9.8 10.6 11.4 10.1 Baroda Pioneer Conservative Hybrid Fund Growth ₹30.2092
↑ 0.02 ₹33 -1.7 -1.2 3.3 9.1 7.8 6.5 Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund Growth ₹63.1675
↑ 0.07 ₹1,391 3.8 8.5 12.6 8.3 10 9.6 9.5 DSP BlackRock Regular Savings Fund Growth ₹55.8095
↑ 0.04 ₹177 4.9 9 15.4 8.2 9.3 12 8.9 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 Sep 24
The Scheme seeks to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. ICICI Prudential MIP 25 is a Hybrid - Hybrid Debt fund was launched on 30 Mar 04. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential MIP 25 Returns up to 1 year are on (Erstwhile Baroda Pioneer MIP Fund) To generate regular income through investment in debt and money market instruments and also to generate long term capital appreciation by investing a portion in equity and equity related instruments. Baroda Pioneer Conservative Hybrid Fund is a Hybrid - Hybrid Debt fund was launched on 8 Sep 04. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Baroda Pioneer Conservative Hybrid Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life MIP II - Wealth 25 Plan) An Open-ended income scheme with the objective to generate regular income so as to make monthly payment or distribution to unit holders with the secondary objective being growth of capital. Monthly Income is not assured and is subject to availability of distributable surplus. Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund is a Hybrid - Hybrid Debt fund was launched on 22 May 04. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile DSP BlackRock MIP Fund) The scheme is seeking to generate an attractive return, consistent with prudent risk, from a portfolio which is substantially constituted of quality debt securities. The scheme will also seek to generate capital appreciation by investing a smaller portion of its corpus in equity and equity related securities of the 100 largest corporates by market capitalisation, listed in India. DSP BlackRock Regular Savings Fund is a Hybrid - Hybrid Debt fund was launched on 11 Jun 04. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock Regular Savings Fund Returns up to 1 year are on 1. ICICI Prudential MIP 25
CAGR/Annualized return of 10.1% since its launch. Ranked 2 in Hybrid Debt category. Return for 2023 was 11.4% , 2022 was 5.1% and 2021 was 9.9% . ICICI Prudential MIP 25
Growth Launch Date 30 Mar 04 NAV (13 Sep 24) ₹71.9773 ↑ 0.05 (0.08 %) Net Assets (Cr) ₹3,368 on 31 Jul 24 Category Hybrid - Hybrid Debt AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.74 Sharpe Ratio 2.64 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,949 31 Aug 21 ₹12,483 31 Aug 22 ₹13,253 31 Aug 23 ₹14,342 31 Aug 24 ₹16,562 Returns for ICICI Prudential MIP 25
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Sep 24 Duration Returns 1 Month 1.9% 3 Month 4.5% 6 Month 8.9% 1 Year 15.1% 3 Year 9.8% 5 Year 10.6% 10 Year 15 Year Since launch 10.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 11.4% 2022 5.1% 2021 9.9% 2020 10.9% 2019 9.6% 2018 5.1% 2017 12.9% 2016 10.9% 2015 6.4% 2014 22.5% Fund Manager information for ICICI Prudential MIP 25
Name Since Tenure Manish Banthia 19 Sep 13 10.87 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 0.52 Yr. Roshan Chutkey 2 May 22 2.25 Yr. Sharmila D’mello 31 Jul 22 2 Yr. Data below for ICICI Prudential MIP 25 as on 31 Jul 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 15.82% Equity 21.38% Debt 62.55% Other 0.26% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 7.51% Health Care 5.28% Consumer Cyclical 3.07% Communication Services 1.28% Consumer Defensive 1.15% Basic Materials 1.04% Utility 0.87% Industrials 0.6% Technology 0.57% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 47.53% Government 23.87% Cash Equivalent 5.52% Securitized 1.44% Credit Quality
Rating Value A 9.95% AA 37.92% AAA 52.12% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 8% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -10% ₹337 Cr 33,404,750 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -7% ₹220 Cr 21,598,200
↑ 118,350 7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -3% ₹117 Cr 11,500,000 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹99 Cr 9,680,450
↓ -5,118,350 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -2% ₹83 Cr 850 360 One Prime Limited
Debentures | -2% ₹75 Cr 7,500 JM Financial Products Limited
Debentures | -2% ₹69 Cr 700
↑ 200 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | HDFCBANK2% ₹64 Cr 397,858 Yes Bank Limited
Debentures | -2% ₹63 Cr 650 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 19 | ICICIBANK2% ₹62 Cr 536,823 2. Baroda Pioneer Conservative Hybrid Fund
CAGR/Annualized return of 6.5% since its launch. Ranked 44 in Hybrid Debt category. . Baroda Pioneer Conservative Hybrid Fund
Growth Launch Date 8 Sep 04 NAV (11 Mar 22) ₹30.2092 ↑ 0.02 (0.06 %) Net Assets (Cr) ₹33 on 31 Jan 22 Category Hybrid - Hybrid Debt AMC Baroda Pioneer Asset Management Co. Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 2.08 Sharpe Ratio 0.85 Information Ratio -0.38 Alpha Ratio 0.25 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,897 31 Aug 21 ₹12,067 Returns for Baroda Pioneer Conservative Hybrid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Sep 24 Duration Returns 1 Month -1.1% 3 Month -1.7% 6 Month -1.2% 1 Year 3.3% 3 Year 9.1% 5 Year 7.8% 10 Year 15 Year Since launch 6.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for Baroda Pioneer Conservative Hybrid Fund
Name Since Tenure Data below for Baroda Pioneer Conservative Hybrid Fund as on 31 Jan 22
Asset Allocation
Asset Class Value Equity Sector Allocation
Sector Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 3. Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund
CAGR/Annualized return of 9.5% since its launch. Ranked 4 in Hybrid Debt category. Return for 2023 was 9.6% , 2022 was 5.3% and 2021 was 13.4% . Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund
Growth Launch Date 22 May 04 NAV (13 Sep 24) ₹63.1675 ↑ 0.07 (0.10 %) Net Assets (Cr) ₹1,391 on 15 Aug 24 Category Hybrid - Hybrid Debt AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.89 Sharpe Ratio 1.56 Information Ratio 0.51 Alpha Ratio -0.38 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,174 31 Aug 21 ₹12,530 31 Aug 22 ₹13,273 31 Aug 23 ₹14,236 31 Aug 24 ₹16,022 Returns for Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Sep 24 Duration Returns 1 Month 1.9% 3 Month 3.8% 6 Month 8.5% 1 Year 12.6% 3 Year 8.3% 5 Year 10% 10 Year 15 Year Since launch 9.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 9.6% 2022 5.3% 2021 13.4% 2020 9.2% 2019 5.8% 2018 -2.2% 2017 15.5% 2016 13.1% 2015 5.4% 2014 27.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund
Name Since Tenure Dhaval Shah 14 May 20 4.22 Yr. Harshil Suvarnkar 22 Mar 21 3.36 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.69 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund as on 15 Aug 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.12% Equity 22.67% Debt 72.9% Other 0.31% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 5.5% Industrials 4.23% Consumer Cyclical 2.81% Technology 2.39% Health Care 2.02% Real Estate 2.01% Basic Materials 1.64% Communication Services 0.95% Energy 0.71% Consumer Defensive 0.41% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 42.78% Corporate 30.12% Cash Equivalent 4.12% Credit Quality
Rating Value AA 4.38% AAA 95.62% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -7% ₹91 Cr 9,000,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -6% ₹84 Cr 8,216,000 7.02% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -4% ₹50 Cr 5,000,000 07.49 Tn SDL 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹31 Cr 3,000,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹30 Cr 300 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | ICICIBANK2% ₹30 Cr 258,135 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -2% ₹27 Cr 2,630,000
↑ 2,630,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹26 Cr 250 7.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Small Industries Development Bank of India 7.68%
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500 4. DSP BlackRock Regular Savings Fund
CAGR/Annualized return of 8.9% since its launch. Ranked 22 in Hybrid Debt category. Return for 2023 was 12% , 2022 was 3.5% and 2021 was 7.8% . DSP BlackRock Regular Savings Fund
Growth Launch Date 11 Jun 04 NAV (13 Sep 24) ₹55.8095 ↑ 0.04 (0.07 %) Net Assets (Cr) ₹177 on 31 Jul 24 Category Hybrid - Hybrid Debt AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio 2.17 Information Ratio 0.19 Alpha Ratio 2.35 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,624 31 Aug 21 ₹12,309 31 Aug 22 ₹12,491 31 Aug 23 ₹13,470 31 Aug 24 ₹15,543 Returns for DSP BlackRock Regular Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Sep 24 Duration Returns 1 Month 1.9% 3 Month 4.9% 6 Month 9% 1 Year 15.4% 3 Year 8.2% 5 Year 9.3% 10 Year 15 Year Since launch 8.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 12% 2022 3.5% 2021 7.8% 2020 9.3% 2019 6.9% 2018 -5.3% 2017 11% 2016 10.7% 2015 4.8% 2014 18.5% Fund Manager information for DSP BlackRock Regular Savings Fund
Name Since Tenure Abhishek Singh 31 May 21 3.17 Yr. Shantanu Godambe 1 Aug 24 0 Yr. Data below for DSP BlackRock Regular Savings Fund as on 31 Jul 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.5% Equity 20.63% Debt 75.57% Other 0.29% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 9.19% Health Care 2.86% Consumer Cyclical 1.76% Technology 1.62% Basic Materials 1.37% Consumer Defensive 1.27% Utility 0.7% Energy 0.63% Industrials 0.62% Communication Services 0.53% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 56.33% Corporate 19.24% Cash Equivalent 3.5% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -13% ₹23 Cr 2,200,000 7.02% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -9% ₹15 Cr 1,500,000 Power Grid Corporation Of India Limited
Debentures | -6% ₹11 Cr 100 7.1% Govt Stock 2029
Sovereign Bonds | -6% ₹10 Cr 1,000,000 7.06% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -6% ₹10 Cr 1,000,000 Rec Limited
Debentures | -6% ₹10 Cr 100 Indian Oil Corporation Limited
Debentures | -6% ₹10 Cr 100 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -4% ₹7 Cr 250 7.37% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -3% ₹5 Cr 500,000 Export Import Bank Of India
Debentures | -3% ₹5 Cr 50
MIP میوچل فنڈ اسکیم میں خطرات
اس سے پہلےسرمایہ کاری مذکورہ بالا بہترین ماہانہ آمدنی کے منصوبوں میں سے کسی میں، آپ کو ماہانہ آمدنی کی اسکیم کے خطرات کو جاننا چاہیے۔
کوئی مقررہ یقین دہانی نہیں۔
یہ ایک عام خیال ہے کہ ماہانہ آمدنی کا منصوبہ ماہانہ مقررہ آمدنی فراہم کرتا ہے۔ لیکن، ایسے میوچل فنڈز میں یقینی واپسی کی کوئی گارنٹی نہیں ہے۔ جیسا کہ یہ اسکیم بھی سرمایہ کاری کرتی ہے۔ایکوئٹیزواپسی کا انحصار فنڈ کی کارکردگی اور مارکیٹ کی حالت پر ہوتا ہے۔
Talk to our investment specialist
منافع کا اعلان منافع کے ذریعے کیا جاتا ہے نہ کہ سرمائے سے
ماہانہ آمدنی کی اسکیم کے لیے منافع صرف اضافی آمدنی سے ادا کیا جاسکتا ہے نہ کہ سےسرمایہ سرمایہ کاری مثال کے طور پر، اگر خالص اثاثہ کی قیمت (نہیں ہیں) سے فنڈ میں اضافہ ہوتا ہے۔INR 10 سے INR 13، اسکیم صرف INR 3 میں سے اعلان کر سکتی ہے جو اس نے سرمائے کی تعریف میں کمائی ہے۔ لہذا، اگر اسکیم کا NAV آہستہ آہستہ بڑھتا ہے یا مارکیٹ کی چالوں کی وجہ سے گرتا ہے، تو ہو سکتا ہے کہ یہ ڈیویڈنڈ کا اعلان بالکل نہ کرے۔
ڈی ڈی ٹی چارج کیا جاتا ہے۔
اگر آپ ڈیویڈنڈ کے آپشن کے ساتھ MIP کا انتخاب کرتے ہیں، تو آپ جو آمدنی وقتاً فوقتاً منافع کی شکل میں کماتے ہیں اس پر ڈیویڈنڈ ڈسٹری بیوشن ٹیکس (DDT) لگایا جاتا ہے۔ لہذا، ریٹرن مکمل طور پر ٹیکس سے پاک نہیں ہیں۔
ایم آئی پی پر ٹیکسیشن اور ایگزٹ لوڈ
بعض ماہانہ آمدنی والی اسکیموں کی لاک ان مدت تین سال تک زیادہ ہوتی ہے، لہذا اگر اسکیم میچورٹی مدت سے پہلے فروخت کی جاتی ہے تو ایک مخصوص ایگزٹ لوڈ لاگو ہوتا ہے۔ نیز، MIPs اپنے زیادہ تر اثاثے قرض کے آلات میں لگاتے ہیں، اس لیے قرض کی سرمایہ کاری کے مطابق ان پر ٹیکس عائد ہوتا ہے۔
ماہانہ آمدنی کے منصوبوں میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کریں؟
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
You clarified nicely that MIP is not about regular monthly income as its returns works like regular mutual fund schemes. But is this MIP having risk with the capital too. Do we lose capital in case market performance is poor ie same as MFs
Best information is given for investment
Please advise for investment regards
Excellent understand ing