fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909
2022 میں سرمایہ کاری کے لیے 6 بہترین ماہانہ انکم پلان (MIP) فنڈز

فنکاش »باہمی چندہ »بہترین ماہانہ آمدنی کا منصوبہ

6 بہترین ماہانہ آمدنی کا منصوبہ (MIP) 2022

Updated on November 5, 2024 , 170292 views

دیماہانہ آمدنی کا منصوبہ ایک اوپن اینڈ میوچل فنڈ ہے جو بنیادی طور پر اپنے اثاثوں کو فکسڈ میں لگاتا ہے۔آمدنی آلات عام طور پر، ماہانہ آمدنی کا منصوبہ قرض اور ایکویٹی اثاثوں کا مجموعہ ہوتا ہے، جس میں 65% سے زیادہ اثاثوں کی سرمایہ کاری ہوتی ہے۔مقررہ آمدنی پیداواری آلات تاہم، ماہانہ آمدنی کی اسکیم کے بقیہ اثاثے ایکویٹی سے منسلک آلات میں لگائے جاتے ہیں، جیسے حصص اور اسٹاک، جو فراہم کرتے ہیں۔مارکیٹ- منسلک واپسی

ماہانہ آمدنی کے منصوبے کا بنیادی مقصد لوگوں کو باقاعدہ آمدنی فراہم کرنا ہے۔ اس کے علاوہ، ایک MIP میوچل فنڈ ماہانہ اور سہ ماہی آمدنی کا آپشن پیش کرتا ہے، جسے لوگ اپنی سہولت کے مطابق منتخب کر سکتے ہیں۔

اگر آپ ماہانہ آمدنی کے منصوبے میں سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں، تو یہ مشورہ دیا جاتا ہے کہ مختلف میوچل فنڈ کمپنیوں کی طرف سے پیش کردہ بہترین ماہانہ آمدنی والے پلان کی فہرست پر غور کریں۔

ماہانہ انکم پلان (MIP) میں کس کو سرمایہ کاری کرنی چاہئے؟

کوئی بھی اعتدال پسند خطرے سے بچنے والاسرمایہ کار جو ایک مقررہ آمدنی کے ساتھ ایکویٹی مارکیٹوں میں کچھ نمائش کی تلاش میں ہے وہ ماہانہ آمدنی کے منصوبے میں سرمایہ کاری کر سکتا ہے۔ مقررہ آمدنی فراہم کرنے کے علاوہ، ماہانہ آمدنی کی اسکیم مارکیٹ سے منسلک ریٹرن پیش کرتی ہے۔ مزید یہ کہ، ایک ماہانہ آمدنی کا منصوبہ بزرگ شہریوں کے لیے بھی موزوں ہے، جو قریب ہیں۔ریٹائرمنٹ.

لہذا، اگر آپ ماہانہ آمدنی کی تلاش میں ہیں، تو ابھی ایک بہترین ماہانہ آمدنی کے منصوبے میں سرمایہ کاری کریں!

ہندوستان میں 6 بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے ماہانہ آمدنی والے میوچل فنڈز FY 22 - 23

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2023 (%)Since launch (%)
Baroda Pioneer Conservative Hybrid Fund Growth ₹30.2092
↑ 0.02
₹33-1.7-1.23.39.17.8 6.5
ICICI Prudential MIP 25 Growth ₹71.8528
↓ -0.14
₹3,2541.76.514.599.911.410
DSP BlackRock Regular Savings Fund Growth ₹55.891
↓ -0.14
₹1811.9714.78.68.7128.8
Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund Growth ₹63.5995
↓ -0.11
₹1,4472.67.213.58.39.79.69.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Mar 22
*اوپر بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والی ماہانہ آمدنی فراہم کرنے کی فہرست ہے۔باہمی چندہ 3 سال سے زیادہ اثاثوں کا انتظام۔

1. Baroda Pioneer Conservative Hybrid Fund

(Erstwhile Baroda Pioneer MIP Fund)

To generate regular income through investment in debt and money market instruments and also to generate long term capital appreciation by investing a portion in equity and equity related instruments.

Baroda Pioneer Conservative Hybrid Fund is a Hybrid - Hybrid Debt fund was launched on 8 Sep 04. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.5% since its launch.  Ranked 44 in Hybrid Debt category. .

Below is the key information for Baroda Pioneer Conservative Hybrid Fund

Baroda Pioneer Conservative Hybrid Fund
Growth
Launch Date 8 Sep 04
NAV (11 Mar 22) ₹30.2092 ↑ 0.02   (0.06 %)
Net Assets (Cr) ₹33 on 31 Jan 22
Category Hybrid - Hybrid Debt
AMC Baroda Pioneer Asset Management Co. Ltd.
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 2.08
Sharpe Ratio 0.85
Information Ratio -0.38
Alpha Ratio 0.25
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹11,020
31 Oct 21₹12,060

Baroda Pioneer Conservative Hybrid Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹367,070.
Net Profit of ₹67,070
Invest Now

Returns for Baroda Pioneer Conservative Hybrid Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Mar 22

DurationReturns
1 Month -1.1%
3 Month -1.7%
6 Month -1.2%
1 Year 3.3%
3 Year 9.1%
5 Year 7.8%
10 Year
15 Year
Since launch 6.5%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
Fund Manager information for Baroda Pioneer Conservative Hybrid Fund
NameSinceTenure

Data below for Baroda Pioneer Conservative Hybrid Fund as on 31 Jan 22

Asset Allocation
Asset ClassValue
Equity Sector Allocation
SectorValue
Debt Sector Allocation
SectorValue
Credit Quality
RatingValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

2. ICICI Prudential MIP 25

The Scheme seeks to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized.

ICICI Prudential MIP 25 is a Hybrid - Hybrid Debt fund was launched on 30 Mar 04. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 10% since its launch.  Ranked 2 in Hybrid Debt category.  Return for 2023 was 11.4% , 2022 was 5.1% and 2021 was 9.9% .

Below is the key information for ICICI Prudential MIP 25

ICICI Prudential MIP 25
Growth
Launch Date 30 Mar 04
NAV (07 Nov 24) ₹71.8528 ↓ -0.14   (-0.19 %)
Net Assets (Cr) ₹3,254 on 15 Oct 24
Category Hybrid - Hybrid Debt
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.74
Sharpe Ratio 3.25
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,793
31 Oct 21₹12,359
31 Oct 22₹12,929
31 Oct 23₹13,957
31 Oct 24₹16,055

ICICI Prudential MIP 25 SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹385,859.
Net Profit of ₹85,859
Invest Now

Returns for ICICI Prudential MIP 25

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Mar 22

DurationReturns
1 Month 0.2%
3 Month 1.7%
6 Month 6.5%
1 Year 14.5%
3 Year 9%
5 Year 9.9%
10 Year
15 Year
Since launch 10%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 11.4%
2022 5.1%
2021 9.9%
2020 10.9%
2019 9.6%
2018 5.1%
2017 12.9%
2016 10.9%
2015 6.4%
2014 22.5%
Fund Manager information for ICICI Prudential MIP 25
NameSinceTenure
Manish Banthia19 Sep 1311.04 Yr.
Akhil Kakkar22 Jan 240.69 Yr.
Roshan Chutkey2 May 222.42 Yr.
Sharmila D’mello31 Jul 222.17 Yr.

Data below for ICICI Prudential MIP 25 as on 15 Oct 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash16.54%
Equity21.69%
Debt61.5%
Other0.26%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services7.82%
Health Care4.75%
Consumer Cyclical3.29%
Communication Services1.42%
Basic Materials1.37%
Consumer Defensive1.25%
Utility0.75%
Technology0.59%
Industrials0.44%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate44.67%
Government24.34%
Cash Equivalent7.52%
Securitized1.51%
Credit Quality
RatingValue
A10.09%
AA39.28%
AAA50.63%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
8% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
10%₹337 Cr33,404,750
07.18 Goi 14082033
Sovereign Bonds | -
8%₹265 Cr25,815,500
7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -
4%₹117 Cr11,500,000
L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -
3%₹83 Cr850
360 One Prime Limited
Debentures | -
2%₹75 Cr7,500
JM Financial Products Limited
Debentures | -
2%₹70 Cr700
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 19 | ICICIBANK
2%₹68 Cr536,823
Yes Bank Limited
Debentures | -
2%₹63 Cr650
Prestige Estates Projects Limited
Debentures | -
2%₹60 Cr600
7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
2%₹56 Cr5,463,150

3. DSP BlackRock Regular Savings Fund

(Erstwhile DSP BlackRock MIP Fund)

The scheme is seeking to generate an attractive return, consistent with prudent risk, from a portfolio which is substantially constituted of quality debt securities. The scheme will also seek to generate capital appreciation by investing a smaller portion of its corpus in equity and equity related securities of the 100 largest corporates by market capitalisation, listed in India.

DSP BlackRock Regular Savings Fund is a Hybrid - Hybrid Debt fund was launched on 11 Jun 04. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.8% since its launch.  Ranked 22 in Hybrid Debt category.  Return for 2023 was 12% , 2022 was 3.5% and 2021 was 7.8% .

Below is the key information for DSP BlackRock Regular Savings Fund

DSP BlackRock Regular Savings Fund
Growth
Launch Date 11 Jun 04
NAV (07 Nov 24) ₹55.891 ↓ -0.14   (-0.25 %)
Net Assets (Cr) ₹181 on 30 Sep 24
Category Hybrid - Hybrid Debt
AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.14
Sharpe Ratio 2.99
Information Ratio 0.4
Alpha Ratio 3.42
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,530
31 Oct 21₹11,819
31 Oct 22₹12,115
31 Oct 23₹13,136
31 Oct 24₹15,153

DSP BlackRock Regular Savings Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹376,357.
Net Profit of ₹76,357
Invest Now

Returns for DSP BlackRock Regular Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Mar 22

DurationReturns
1 Month 0.4%
3 Month 1.9%
6 Month 7%
1 Year 14.7%
3 Year 8.6%
5 Year 8.7%
10 Year
15 Year
Since launch 8.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 12%
2022 3.5%
2021 7.8%
2020 9.3%
2019 6.9%
2018 -5.3%
2017 11%
2016 10.7%
2015 4.8%
2014 18.5%
Fund Manager information for DSP BlackRock Regular Savings Fund
NameSinceTenure
Abhishek Singh31 May 213.34 Yr.
Shantanu Godambe1 Aug 240.17 Yr.

Data below for DSP BlackRock Regular Savings Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.43%
Equity22.61%
Debt74.67%
Other0.29%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services10.06%
Consumer Cyclical2.82%
Health Care2.72%
Basic Materials1.79%
Consumer Defensive1.3%
Technology1.29%
Industrials0.81%
Utility0.76%
Energy0.56%
Communication Services0.49%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government55.7%
Corporate18.96%
Cash Equivalent2.43%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
07.32 Goi 2030
Sovereign Bonds | -
13%₹23 Cr2,200,000
7.02% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -
9%₹16 Cr1,500,000
Power Grid Corporation Of India Limited
Debentures | -
6%₹11 Cr100
7.10% Govt Stock 18042028
Sovereign Bonds | -
6%₹10 Cr1,000,000
07.06 Goi 2028
Sovereign Bonds | -
6%₹10 Cr1,000,000
Rec Limited
Debentures | -
6%₹10 Cr100
Indian Oil Corporation Limited
Debentures | -
6%₹10 Cr100
Power Finance Corporation Limited
Debentures | -
4%₹8 Cr250
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 15 Jul 23 | HDFCBANK
3%₹5 Cr30,613
7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -
3%₹5 Cr500,000

4. Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund

(Erstwhile Aditya Birla Sun Life MIP II - Wealth 25 Plan)

An Open-ended income scheme with the objective to generate regular income so as to make monthly payment or distribution to unit holders with the secondary objective being growth of capital. Monthly Income is not assured and is subject to availability of distributable surplus.

Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund is a Hybrid - Hybrid Debt fund was launched on 22 May 04. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 9.5% since its launch.  Ranked 4 in Hybrid Debt category.  Return for 2023 was 9.6% , 2022 was 5.3% and 2021 was 13.4% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund

Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund
Growth
Launch Date 22 May 04
NAV (07 Nov 24) ₹63.5995 ↓ -0.11   (-0.17 %)
Net Assets (Cr) ₹1,447 on 15 Oct 24
Category Hybrid - Hybrid Debt
AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.89
Sharpe Ratio 2.28
Information Ratio 0.54
Alpha Ratio 0.2
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,163
31 Oct 21₹12,431
31 Oct 22₹13,047
31 Oct 23₹13,859
31 Oct 24₹15,811

Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹385,859.
Net Profit of ₹85,859
Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Mar 22

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 2.6%
6 Month 7.2%
1 Year 13.5%
3 Year 8.3%
5 Year 9.7%
10 Year
15 Year
Since launch 9.5%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 9.6%
2022 5.3%
2021 13.4%
2020 9.2%
2019 5.8%
2018 -2.2%
2017 15.5%
2016 13.1%
2015 5.4%
2014 27.7%
Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund
NameSinceTenure
Dhaval Shah14 May 204.39 Yr.
Harshil Suvarnkar22 Mar 213.53 Yr.
Dhaval Joshi21 Nov 221.86 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund as on 15 Oct 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.37%
Equity24.52%
Debt71.8%
Other0.31%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services5.61%
Industrials4.15%
Consumer Cyclical3.05%
Technology2.61%
Health Care2.41%
Real Estate2.16%
Basic Materials1.79%
Communication Services0.98%
Consumer Defensive0.69%
Energy0.67%
Utility0.39%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government41.87%
Corporate29.93%
Cash Equivalent3.37%
Credit Quality
RatingValue
AA4.48%
AAA95.52%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -
7%₹92 Cr9,000,000
07.18 Goi 2033
Sovereign Bonds | -
6%₹84 Cr8,206,000
↓ -10,000
07.49 Tn SDL 2034
Sovereign Bonds | -
2%₹31 Cr3,000,000
7.02% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -
2%₹31 Cr3,000,000
↑ 500,000
Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -
2%₹30 Cr300
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | ICICIBANK
2%₹30 Cr232,335
↓ -25,800
Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -
2%₹26 Cr250
7.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -
2%₹25 Cr2,500,000
Tata Capital Housing Finance Limited
Debentures | -
2%₹25 Cr2,500
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
2%₹25 Cr2,500

MIP میوچل فنڈ اسکیم میں خطرات

اس سے پہلےسرمایہ کاری مذکورہ بالا بہترین ماہانہ آمدنی کے منصوبوں میں سے کسی میں، آپ کو ماہانہ آمدنی کی اسکیم کے خطرات کو جاننا چاہیے۔

کوئی مقررہ یقین دہانی نہیں۔

یہ ایک عام خیال ہے کہ ماہانہ آمدنی کا منصوبہ ماہانہ مقررہ آمدنی فراہم کرتا ہے۔ لیکن، ایسے میوچل فنڈز میں یقینی واپسی کی کوئی گارنٹی نہیں ہے۔ جیسا کہ یہ اسکیم بھی سرمایہ کاری کرتی ہے۔ایکوئٹیزواپسی کا انحصار فنڈ کی کارکردگی اور مارکیٹ کی حالت پر ہوتا ہے۔

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

منافع کا اعلان منافع کے ذریعے کیا جاتا ہے نہ کہ سرمائے سے

ماہانہ آمدنی کی اسکیم کے لیے منافع صرف اضافی آمدنی سے ادا کیا جاسکتا ہے نہ کہ سےسرمایہ سرمایہ کاری مثال کے طور پر، اگر خالص اثاثہ کی قیمت (نہیں ہیں) سے فنڈ میں اضافہ ہوتا ہے۔INR 10 سے INR 13، اسکیم صرف INR 3 میں سے اعلان کر سکتی ہے جو اس نے سرمائے کی تعریف میں کمائی ہے۔ لہذا، اگر اسکیم کا NAV آہستہ آہستہ بڑھتا ہے یا مارکیٹ کی چالوں کی وجہ سے گرتا ہے، تو ہو سکتا ہے کہ یہ ڈیویڈنڈ کا اعلان بالکل نہ کرے۔

Risks-in-Monthly-Income-Plan

ڈی ڈی ٹی چارج کیا جاتا ہے۔

اگر آپ ڈیویڈنڈ کے آپشن کے ساتھ MIP کا انتخاب کرتے ہیں، تو آپ جو آمدنی وقتاً فوقتاً منافع کی شکل میں کماتے ہیں اس پر ڈیویڈنڈ ڈسٹری بیوشن ٹیکس (DDT) لگایا جاتا ہے۔ لہذا، ریٹرن مکمل طور پر ٹیکس سے پاک نہیں ہیں۔

ایم آئی پی پر ٹیکسیشن اور ایگزٹ لوڈ

بعض ماہانہ آمدنی والی اسکیموں کی لاک ان مدت تین سال تک زیادہ ہوتی ہے، لہذا اگر اسکیم میچورٹی مدت سے پہلے فروخت کی جاتی ہے تو ایک مخصوص ایگزٹ لوڈ لاگو ہوتا ہے۔ نیز، MIPs اپنے زیادہ تر اثاثے قرض کے آلات میں لگاتے ہیں، اس لیے قرض کی سرمایہ کاری کے مطابق ان پر ٹیکس عائد ہوتا ہے۔

ماہانہ آمدنی کے منصوبوں میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کریں؟

  1. Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔

  2. اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔

  3. دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!

    شروع کرنے کے

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
How helpful was this page ?
Rated 4.4, based on 130 reviews.
POST A COMMENT

Sunil, posted on 4 Apr 21 12:07 PM

You clarified nicely that MIP is not about regular monthly income as its returns works like regular mutual fund schemes. But is this MIP having risk with the capital too. Do we lose capital in case market performance is poor ie same as MFs

Shirish Samarth, posted on 11 Jan 21 11:52 PM

Best information is given for investment

Prashant, posted on 23 Apr 20 10:39 PM

Please advise for investment regards

Rdc, posted on 19 Apr 20 11:00 PM

Excellent understand ing

1 - 5 of 5