Table of Contents
- اوور نائٹ میوچل فنڈز کیا ہے؟
- راتوں رات فنڈز میں سرمایہ کاری کیوں کی جائے؟
- FY 22 - 23 ہندوستان میں سرمایہ کاری کے لیے راتوں رات بہترین فنڈز
- راتوں رات بہترین فنڈز میں کیسے سرمایہ کاری کریں؟
- اکثر پوچھے گئے سوالات
- 1. ان فنڈز سے کیپیٹل گین کی آمدنی کیا ہے؟
- 2. کیا یہ فنڈز قابل ٹیکس ہیں؟
- 3. راتوں رات فنڈز کا انتخاب کرتے وقت مجھے کون سے دو اہم ترین معیارات کا جائزہ لینا چاہیے؟
- 4. راتوں رات فنڈز سرمایہ کاری کا احساس کیسے کرتے ہیں؟
- 5. کیا راتوں رات میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا محفوظ ہے؟
- 6. کیا کوئی کم از کم رقم ہے جس کی مجھے راتوں رات میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کی ضرورت ہے؟
- 7. راتوں رات میوچل فنڈز کی بہترین خصوصیات کیا ہیں؟
Top 4 Debt - Overnight Funds
4 بہترین راتوں رات میوچل فنڈز 2022
راتوں رات فنڈز ہیں aقرض فنڈ جس میں سرمایہ کاری ہوتی ہے۔بانڈز جو ایک دن میں پختہ ہو جاتا ہے! کیا یہ پاگل لگتا ہے؟ یہ ایک حقیقت ہے. سیکورٹی اینڈ ایکسچینج بورڈ آف انڈیا (SEBI) نے ڈیٹ فنڈز میں ایک زمرہ کے طور پر راتوں رات فنڈ متعارف کرایا ہے۔
اس فنڈ کا مقصد سب سے چھوٹی کو بھی اجازت دینا ہے۔سرمایہ کار یا کوئی کارپوریٹ ہندوستان میں کہیں بھی قرض فنڈز میں ایک رات کے لیے بھی سرمایہ کاری کرے۔ راتوں رات فنڈز بیکار رقم کے لیے ایک متبادل راستہ ہو سکتا ہے جہاں ایک سرمایہ کار کم خطرہ یا بالکل بھی خطرے کے بغیر اچھا منافع کما سکتا ہے۔
اوور نائٹ میوچل فنڈز کیا ہے؟
اوور نائٹ فنڈ ایک قسم کا میوچل فنڈ ہے جو ایک دن میں پختہ ہو جاتا ہے۔ ہر ایک کے شروع میںکاروباری دن، پورا اثاثہ انڈر مینجمنٹ (AUM) نقد میں ہوگا، راتوں رات بانڈز خریدے جائیں گے۔ یہ بانڈز اگلے کاروباری دن میچور ہو جائیں گے، ان فنڈز کے فنڈ مینیجر نقد رقم لیں گے اور راتوں رات مزید بانڈز / ریورس ریپو انسٹرومنٹ خریدیں گے۔
یہاں، بانڈ اگلے کاروباری دن میں پختہ ہو جاتا ہے، اور ریزرو ہونے پر قیمت متاثر نہیں ہوگی۔بینک ہندوستان کا (RBI) سود کی شرحوں میں تبدیلی کرتا ہے کیونکہ وہ مروجہ ریورس ریپو شرحوں سے منسلک ہوتے ہیں۔ اگلے دن، بانڈ میچور ہو جاتا ہے اور راتوں رات نئے بانڈز نئی قیمت پر خریدے جاتے ہیں۔ یہاں تک کہ اگر بانڈ جاری کرنے والے کی کریڈٹ ریٹنگ بدل جاتی ہے، اس فنڈ کے بانڈ کی قیمت متاثر نہیں ہوگی کیونکہ یہ اگلے دن میچور ہو جائے گا۔
راتوں رات فنڈز میں عام سے کم میچورٹی ہوتی ہے۔مائع فنڈز، تو ان فنڈز کے منافع بھی تھوڑا کم ہوں گے۔
راتوں رات فنڈز میں سرمایہ کاری کیوں کی جائے؟
مثالی طور پر، کوئی بھی شخص جو کم سے کم رسک کے ساتھ واپسی کی فکر کیے بغیر اپنا اضافی کارپس پارک کرنا چاہتا ہے وہ راتوں رات فنڈز میں سرمایہ کاری کر سکتا ہے۔ یہ فنڈز ہنگامی فنڈ کے طور پر بھی کام کر سکتے ہیں۔ وہ سرمایہ کار جو طبی ہنگامی صورتحال یا کسی دوسری ہنگامی صورتحال کے لیے محفوظ سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں ان فنڈز پر غور کر سکتے ہیں۔
Talk to our investment specialist
FY 22 - 23 ہندوستان میں سرمایہ کاری کے لیے راتوں رات بہترین فنڈز
(Erstwhile UTI G-Sec Fund - Short Term Plan) To generate credit risk-free return by way of income or growth by investing in Central Government Securities, Treasury Bills, Call Money and Repos. Under normal circumstances at least 65% of the total portfolio will be invested in securities issued/created by the Central Government. UTI Overnight Fund is a Debt - Overnight fund was launched on 24 Nov 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for UTI Overnight Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund - Liquid Floater Plan) To mitigate interest rate risk and generate opportunities for regular
income through a portfolio investing predominantly in floating rate securities
and Money Market instruments. SBI Overnight Fund is a Debt - Overnight fund was launched on 1 Oct 02. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for SBI Overnight Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Cash Management Fund - Call Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns while maintaining safety and high liquidity. HDFC Overnight Fund is a Debt - Overnight fund was launched on 6 Feb 02. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for HDFC Overnight Fund Returns up to 1 year are on To deliver reasonable returns with lower volatility and higher liquidity through a portfolio of debt and money market instruments. L&T Cash Fund is a Debt - Overnight fund was launched on 27 Nov 06. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for L&T Cash Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity UTI Overnight Fund Growth ₹3,372.24
↑ 0.57 ₹4,768 1.6 3.3 6.7 5.8 6.6 6.65% 2D 2D SBI Overnight Fund Growth ₹3,999.28
↑ 0.67 ₹18,743 1.6 3.2 6.6 5.8 6.6 6.65% 1D 1D HDFC Overnight Fund Growth ₹3,659.64
↑ 0.60 ₹12,939 1.6 3.2 6.6 5.7 6.5 6.64% 2D 2D L&T Cash Fund Growth ₹1,627.38
↑ 0.18 ₹1,105 1.4 2.6 4.3 3.5 0% Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Nov 24 1. UTI Overnight Fund
CAGR/Annualized return of 6% since its launch. Ranked 5 in Overnight category. Return for 2023 was 6.6% , 2022 was 4.6% and 2021 was 3.1% . UTI Overnight Fund
Growth Launch Date 24 Nov 03 NAV (07 Nov 24) ₹3,372.24 ↑ 0.57 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹4,768 on 30 Sep 24 Category Debt - Overnight AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.11 Sharpe Ratio -25.46 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.65% Effective Maturity 2 Days Modified Duration 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,369 31 Oct 21 ₹10,686 31 Oct 22 ₹11,134 31 Oct 23 ₹11,857 31 Oct 24 ₹12,654 Returns for UTI Overnight Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.6% 6 Month 3.3% 1 Year 6.7% 3 Year 5.8% 5 Year 4.8% 10 Year 15 Year Since launch 6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.6% 2022 4.6% 2021 3.1% 2020 3.4% 2019 5.6% 2018 5.9% 2017 5.1% 2016 8.9% 2015 8.1% 2014 8.4% Fund Manager information for UTI Overnight Fund
Name Since Tenure Ritesh Nambiar 1 Oct 24 0 Yr. Data below for UTI Overnight Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 100% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 100% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Net Current Assets
Net Current Assets | -96% ₹4,587 Cr 91 DTB 18102024
Sovereign Bonds | -4% ₹174 Cr 1,750,000,000
↑ 1,750,000,000 Clearing Corporation Of India Ltd. Std - Margin
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹6 Cr 00 Amc Repo Clearing Limited Std - Margin
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹1 Cr 00 India (Republic of)
- | -₹0 Cr 00
↓ -750,000,000 2. SBI Overnight Fund
CAGR/Annualized return of 6.5% since its launch. Ranked 59 in Overnight category. Return for 2023 was 6.6% , 2022 was 4.6% and 2021 was 3.1% . SBI Overnight Fund
Growth Launch Date 1 Oct 02 NAV (07 Nov 24) ₹3,999.28 ↑ 0.67 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹18,743 on 15 Oct 24 Category Debt - Overnight AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.18 Sharpe Ratio -31.13 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 2,000 Exit Load 0-1 Months (0.2%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 6.65% Effective Maturity 1 Day Modified Duration 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,364 31 Oct 21 ₹10,678 31 Oct 22 ₹11,121 31 Oct 23 ₹11,837 31 Oct 24 ₹12,622 Returns for SBI Overnight Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.6% 6 Month 3.2% 1 Year 6.6% 3 Year 5.8% 5 Year 4.8% 10 Year 15 Year Since launch 6.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.6% 2022 4.6% 2021 3.1% 2020 3.3% 2019 5.6% 2018 6.2% 2017 5.8% 2016 6.8% 2015 7.8% 2014 8.7% Fund Manager information for SBI Overnight Fund
Name Since Tenure R. Arun 1 Apr 12 12.51 Yr. Data below for SBI Overnight Fund as on 15 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 100% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 100% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reverse Repo
CBLO/Reverse Repo | -75% ₹12,263 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -24% ₹3,959 Cr Net Receivable / Payable
CBLO | -0% ₹48 Cr India (Republic of)
- | -₹0 Cr 00
↓ -13,000,000 3. HDFC Overnight Fund
CAGR/Annualized return of 5.9% since its launch. Ranked 64 in Overnight category. Return for 2023 was 6.5% , 2022 was 4.6% and 2021 was 3.1% . HDFC Overnight Fund
Growth Launch Date 6 Feb 02 NAV (07 Nov 24) ₹3,659.64 ↑ 0.60 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹12,939 on 15 Oct 24 Category Debt - Overnight AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Low Expense Ratio 0.19 Sharpe Ratio -16.35 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.64% Effective Maturity 2 Days Modified Duration 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,356 31 Oct 21 ₹10,667 31 Oct 22 ₹11,105 31 Oct 23 ₹11,817 31 Oct 24 ₹12,601 Returns for HDFC Overnight Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.6% 6 Month 3.2% 1 Year 6.6% 3 Year 5.7% 5 Year 4.7% 10 Year 15 Year Since launch 5.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.5% 2022 4.6% 2021 3.1% 2020 3.2% 2019 5.6% 2018 6.1% 2017 5.9% 2016 6.4% 2015 7.3% 2014 8.2% Fund Manager information for HDFC Overnight Fund
Name Since Tenure Anil Bamboli 25 Jul 12 12.19 Yr. Data below for HDFC Overnight Fund as on 15 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 100% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 98.01% Government 1.99% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reverse Repo
CBLO/Reverse Repo | -75% ₹7,769 Cr Treps - Tri-Party Repo
CBLO/Reverse Repo | -18% ₹1,848 Cr India (Republic of)
- | -2% ₹205 Cr 20,500,000
↑ 20,500,000 182 DTB 18102024
Sovereign Bonds | -1% ₹110 Cr 11,000,000
↑ 11,000,000 364 DTB 02052024
Sovereign Bonds | -1% ₹100 Cr 10,000,000 91 DTB 18102024
Sovereign Bonds | -1% ₹100 Cr 10,000,000
↑ 10,000,000 364 DTB 17102024
Sovereign Bonds | -1% ₹95 Cr 9,500,000
↑ 9,500,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -0% ₹47 Cr 364 DTB 03102024
Sovereign Bonds | -0% ₹35 Cr 3,500,000 India (Republic of)
- | -₹0 Cr 00
↓ -10,000,000 4. L&T Cash Fund
CAGR/Annualized return of 6.4% since its launch. Ranked 67 in Overnight category. . L&T Cash Fund
Growth Launch Date 27 Nov 06 NAV (25 Nov 22) ₹1,627.38 ↑ 0.18 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹1,105 on 15 Nov 22 Category Debt - Overnight AMC L&T Investment Management Ltd Rating ☆ Risk Low Expense Ratio 0.2 Sharpe Ratio -16.29 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 0% Effective Maturity Modified Duration Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,336 31 Oct 21 ₹10,648 31 Oct 22 ₹11,089 Returns for L&T Cash Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.4% 6 Month 2.6% 1 Year 4.3% 3 Year 3.5% 5 Year 4.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for L&T Cash Fund
Name Since Tenure Data below for L&T Cash Fund as on 15 Nov 22
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity
راتوں رات بہترین فنڈز میں کیسے سرمایہ کاری کریں؟
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
اکثر پوچھے گئے سوالات
1. ان فنڈز سے کیپیٹل گین کی آمدنی کیا ہے؟
A: کمائی کے امکانات نہیں ہیں۔سرمایہ ان فنڈز سے فائدہ کیونکہ آپ کو راتوں رات اپنی سرمایہ کاری کا احساس ہو جائے گا۔ یہ سیکیورٹیز ایک دن کے لیے رکھی جاتی ہیں، اور فنڈز راتوں رات پختہ ہو جاتے ہیں۔ لہذا، نہیں ہیںکیپٹل گینز کمائی راتوں رات فنڈز سے؟
2. کیا یہ فنڈز قابل ٹیکس ہیں؟
A: راتوں رات سے کمائے گئے منافعباہمی چندہ قابل ٹیکس نہیں ہیں۔ تاہم، اگر آپ کے پاس راتوں رات میوچل فنڈز کا ایک پورٹ فولیو ہے جو آپ نے تین سال سے زیادہ عرصے تک رکھا ہوا ہے، تو یہ طویل مدتی کیپٹل گین کے تحت آئے گا۔ پھر قابل ٹیکس رقم اشاریہ بندی کی وجہ سے کم ہو جاتی ہے، اور آپ کو ادا کرنا پڑے گا۔ٹیکس 20٪ کی کم شرح پر۔ لیکن اگر آپ اسے تین سال سے پہلے فروخت کرتے ہیں، تو آپ کو شارٹ ٹرم کیپٹل گین ٹیکس ادا کرنا پڑے گا۔ اس طرح، آپ کس طرح پر منحصر ہےہینڈل آپ کے راتوں رات میوچل فنڈز، آپ ٹیکس ادا کرنے کے ذمہ دار ہیں۔
3. راتوں رات فنڈز کا انتخاب کرتے وقت مجھے کون سے دو اہم ترین معیارات کا جائزہ لینا چاہیے؟
A: راتوں رات میوچل فنڈ میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے، آپ کو فنڈ کے حوالے سے دو عوامل کی جانچ کرنی چاہیے۔ پہلا اخراجات کا تناسب اور دوسرا ریٹرن۔ چونکہ راتوں رات فنڈز ایک دن کے اندر پختہ ہو جاتے ہیں، اس لیے آپ کو ایک ہفتے یا ایک مہینے کے ریٹرن کا حساب لگانا پڑے گا۔ مثال کے طور پر، UTI اوور نائٹ فنڈ میں aنہیں ہیں 2,797.33 روپے اور ROI 0.7%، اور اس کے مقابلے میں؛ SBI اوور نائٹ فنڈ کا NAV Rs.3323.73 اور ROI 0.7% ہے۔ اس طرح، آپ جس رقم کی سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں اس کی بنیاد پر، آپ ایک مناسب فنڈ منتخب کر سکتے ہیں۔
4. راتوں رات فنڈز سرمایہ کاری کا احساس کیسے کرتے ہیں؟
A: راتوں رات فنڈز ریورس ریپو میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، جس میں فوری منافع ہوتا ہے۔ لہذا، یہ سرمایہ کاروں کو فوری واپسی بھی فراہم کر سکتا ہے۔
5. کیا راتوں رات میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا محفوظ ہے؟
A: راتوں رات میوچل فنڈز محفوظ ترین سرمایہ کاری میں سے ایک ہیں۔ چونکہ آپ چوبیس گھنٹوں کے اندر اپنی سرمایہ کاری کا احساس کر سکتے ہیں، اس لیے اسے کم خطرے والی سرمایہ کاری میں سے ایک سمجھا جاتا ہے۔ لہذا، یہ ان سرمایہ کاروں کے لیے مثالی ہے جن کے پاس کم ہے۔خطرے کی بھوک.
6. کیا کوئی کم از کم رقم ہے جس کی مجھے راتوں رات میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کی ضرورت ہے؟
A: کوئی خاص کم از کم رقم نہیں ہے جسے راتوں رات میوچل فنڈز میں لگانے کی ضرورت ہے۔ آپ اپنی پسند کے مطابق سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ تاہم، آپ اپنی سرمایہ کاری کم از کم روپے سے شروع کر سکتے ہیں۔ 1000
7. راتوں رات میوچل فنڈز کی بہترین خصوصیات کیا ہیں؟
A: راتوں رات میوچل فنڈ کی بہترین خصوصیت قابل رسائی واپسی ہے۔سہولت. راتوں رات فنڈز بھی لچک اور بہترین پیش کرتے ہیں۔لیکویڈیٹیدوسرے فنڈز کے برعکس۔ یہ سرمایہ کاری کو ان افراد کے لیے محفوظ اور موزوں بناتا ہے جو میوچل فنڈ کی سرمایہ کاری کے لیے قدامت پسندانہ نقطہ نظر رکھتے ہیں۔
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved