fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

فنکاش »باہمی چندہ »راتوں رات بہترین فنڈز

4 بہترین راتوں رات میوچل فنڈز 2022

Updated on November 19, 2024 , 55346 views

راتوں رات فنڈز ہیں aقرض فنڈ جس میں سرمایہ کاری ہوتی ہے۔بانڈز جو ایک دن میں پختہ ہو جاتا ہے! کیا یہ پاگل لگتا ہے؟ یہ ایک حقیقت ہے. سیکورٹی اینڈ ایکسچینج بورڈ آف انڈیا (SEBI) نے ڈیٹ فنڈز میں ایک زمرہ کے طور پر راتوں رات فنڈ متعارف کرایا ہے۔

اس فنڈ کا مقصد سب سے چھوٹی کو بھی اجازت دینا ہے۔سرمایہ کار یا کوئی کارپوریٹ ہندوستان میں کہیں بھی قرض فنڈز میں ایک رات کے لیے بھی سرمایہ کاری کرے۔ راتوں رات فنڈز بیکار رقم کے لیے ایک متبادل راستہ ہو سکتا ہے جہاں ایک سرمایہ کار کم خطرہ یا بالکل بھی خطرے کے بغیر اچھا منافع کما سکتا ہے۔

اوور نائٹ میوچل فنڈز کیا ہے؟

اوور نائٹ فنڈ ایک قسم کا میوچل فنڈ ہے جو ایک دن میں پختہ ہو جاتا ہے۔ ہر ایک کے شروع میںکاروباری دن، پورا اثاثہ انڈر مینجمنٹ (AUM) نقد میں ہوگا، راتوں رات بانڈز خریدے جائیں گے۔ یہ بانڈز اگلے کاروباری دن میچور ہو جائیں گے، ان فنڈز کے فنڈ مینیجر نقد رقم لیں گے اور راتوں رات مزید بانڈز / ریورس ریپو انسٹرومنٹ خریدیں گے۔

یہاں، بانڈ اگلے کاروباری دن میں پختہ ہو جاتا ہے، اور ریزرو ہونے پر قیمت متاثر نہیں ہوگی۔بینک ہندوستان کا (RBI) سود کی شرحوں میں تبدیلی کرتا ہے کیونکہ وہ مروجہ ریورس ریپو شرحوں سے منسلک ہوتے ہیں۔ اگلے دن، بانڈ میچور ہو جاتا ہے اور راتوں رات نئے بانڈز نئی قیمت پر خریدے جاتے ہیں۔ یہاں تک کہ اگر بانڈ جاری کرنے والے کی کریڈٹ ریٹنگ بدل جاتی ہے، اس فنڈ کے بانڈ کی قیمت متاثر نہیں ہوگی کیونکہ یہ اگلے دن میچور ہو جائے گا۔

راتوں رات فنڈز میں عام سے کم میچورٹی ہوتی ہے۔مائع فنڈز، تو ان فنڈز کے منافع بھی تھوڑا کم ہوں گے۔

راتوں رات فنڈز میں سرمایہ کاری کیوں کی جائے؟

مثالی طور پر، کوئی بھی شخص جو کم سے کم رسک کے ساتھ واپسی کی فکر کیے بغیر اپنا اضافی کارپس پارک کرنا چاہتا ہے وہ راتوں رات فنڈز میں سرمایہ کاری کر سکتا ہے۔ یہ فنڈز ہنگامی فنڈ کے طور پر بھی کام کر سکتے ہیں۔ وہ سرمایہ کار جو طبی ہنگامی صورتحال یا کسی دوسری ہنگامی صورتحال کے لیے محفوظ سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں ان فنڈز پر غور کر سکتے ہیں۔

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

FY 22 - 23 ہندوستان میں سرمایہ کاری کے لیے راتوں رات بہترین فنڈز

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
UTI Overnight Fund Growth ₹3,380.32
↑ 0.60
₹5,5171.63.36.75.96.66.65%2D2D
SBI Overnight Fund Growth ₹4,008.81
↑ 0.72
₹19,5721.63.26.65.86.66.25%1D1D
HDFC Overnight Fund Growth ₹3,668.26
↑ 0.65
₹12,4741.63.26.65.86.56.36%4D4D
L&T Cash Fund Growth ₹1,627.38
↑ 0.18
₹1,1051.42.64.33.5 0%
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Nov 24

1. UTI Overnight Fund

(Erstwhile UTI G-Sec Fund - Short Term Plan)

To generate credit risk-free return by way of income or growth by investing in Central Government Securities, Treasury Bills, Call Money and Repos. Under normal circumstances at least 65% of the total portfolio will be invested in securities issued/created by the Central Government.

UTI Overnight Fund is a Debt - Overnight fund was launched on 24 Nov 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6% since its launch.  Ranked 5 in Overnight category.  Return for 2023 was 6.6% , 2022 was 4.6% and 2021 was 3.1% .

Below is the key information for UTI Overnight Fund

UTI Overnight Fund
Growth
Launch Date 24 Nov 03
NAV (21 Nov 24) ₹3,380.32 ↑ 0.60   (0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹5,517 on 31 Oct 24
Category Debt - Overnight
AMC UTI Asset Management Company Ltd
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.11
Sharpe Ratio -23.26
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.65%
Effective Maturity 2 Days
Modified Duration 2 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,369
31 Oct 21₹10,686
31 Oct 22₹11,134
31 Oct 23₹11,857
31 Oct 24₹12,654

UTI Overnight Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹194,235.
Net Profit of ₹14,235
Invest Now

Returns for UTI Overnight Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.5%
3 Month 1.6%
6 Month 3.3%
1 Year 6.7%
3 Year 5.9%
5 Year 4.8%
10 Year
15 Year
Since launch 6%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.6%
2022 4.6%
2021 3.1%
2020 3.4%
2019 5.6%
2018 5.9%
2017 5.1%
2016 8.9%
2015 8.1%
2014 8.4%
Fund Manager information for UTI Overnight Fund
NameSinceTenure
Ritesh Nambiar1 Oct 240.08 Yr.

Data below for UTI Overnight Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash100%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent100%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Net Current Assets
Net Current Assets | -
97%₹5,376 Cr
182 DTB 18112024
Sovereign Bonds | -
2%₹90 Cr900,000,000
↑ 900,000,000
91 DTB 21112024
Sovereign Bonds | -
1%₹50 Cr500,000,000
↑ 500,000,000
Clearing Corporation Of India Ltd. Std - Margin
CBLO/Reverse Repo | -
0%₹2 Cr00
Amc Repo Clearing Limited Std - Margin
CBLO/Reverse Repo | -
0%₹0 Cr00
091 D Tbill Mat - 18/10/24
Sovereign Bonds | -
₹0 Cr00
↓ -1,750,000,000
91 Day T-Bill 31.10.24
Sovereign Bonds | -
₹0 Cr00
↓ -1,250,000,000

2. SBI Overnight Fund

(Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund - Liquid Floater Plan)

To mitigate interest rate risk and generate opportunities for regular income through a portfolio investing predominantly in floating rate securities and Money Market instruments.

SBI Overnight Fund is a Debt - Overnight fund was launched on 1 Oct 02. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.5% since its launch.  Ranked 59 in Overnight category.  Return for 2023 was 6.6% , 2022 was 4.6% and 2021 was 3.1% .

Below is the key information for SBI Overnight Fund

SBI Overnight Fund
Growth
Launch Date 1 Oct 02
NAV (21 Nov 24) ₹4,008.81 ↑ 0.72   (0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹19,572 on 31 Oct 24
Category Debt - Overnight
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk Low
Expense Ratio 0.18
Sharpe Ratio -31.74
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 2,000
Exit Load 0-1 Months (0.2%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity 6.25%
Effective Maturity 1 Day
Modified Duration 1 Day

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,364
31 Oct 21₹10,678
31 Oct 22₹11,121
31 Oct 23₹11,837
31 Oct 24₹12,622

SBI Overnight Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹194,235.
Net Profit of ₹14,235
Invest Now

Returns for SBI Overnight Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.5%
3 Month 1.6%
6 Month 3.2%
1 Year 6.6%
3 Year 5.8%
5 Year 4.8%
10 Year
15 Year
Since launch 6.5%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.6%
2022 4.6%
2021 3.1%
2020 3.3%
2019 5.6%
2018 6.2%
2017 5.8%
2016 6.8%
2015 7.8%
2014 8.7%
Fund Manager information for SBI Overnight Fund
NameSinceTenure
R. Arun1 Apr 1212.59 Yr.

Data below for SBI Overnight Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash100%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent100%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Treps
CBLO/Reverse Repo | -
69%₹12,735 Cr
Reverse Repo
CBLO/Reverse Repo | -
30%₹5,548 Cr
182 DTB 01112024
Sovereign Bonds | -
1%₹115 Cr11,500,000
↑ 11,500,000
Net Receivable / Payable
CBLO | -
0%-₹20 Cr
91 Day T-Bill 31.10.24
Sovereign Bonds | -
₹0 Cr00
↓ -59,800,000

3. HDFC Overnight Fund

(Erstwhile HDFC Cash Management Fund - Call Plan)

The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns while maintaining safety and high liquidity.

HDFC Overnight Fund is a Debt - Overnight fund was launched on 6 Feb 02. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 5.9% since its launch.  Ranked 64 in Overnight category.  Return for 2023 was 6.5% , 2022 was 4.6% and 2021 was 3.1% .

Below is the key information for HDFC Overnight Fund

HDFC Overnight Fund
Growth
Launch Date 6 Feb 02
NAV (21 Nov 24) ₹3,668.26 ↑ 0.65   (0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹12,474 on 31 Oct 24
Category Debt - Overnight
AMC HDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk Low
Expense Ratio 0.19
Sharpe Ratio -16.58
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.36%
Effective Maturity 4 Days
Modified Duration 4 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,356
31 Oct 21₹10,667
31 Oct 22₹11,105
31 Oct 23₹11,817
31 Oct 24₹12,601

HDFC Overnight Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹194,235.
Net Profit of ₹14,235
Invest Now

Returns for HDFC Overnight Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.5%
3 Month 1.6%
6 Month 3.2%
1 Year 6.6%
3 Year 5.8%
5 Year 4.7%
10 Year
15 Year
Since launch 5.9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.5%
2022 4.6%
2021 3.1%
2020 3.2%
2019 5.6%
2018 6.1%
2017 5.9%
2016 6.4%
2015 7.3%
2014 8.2%
Fund Manager information for HDFC Overnight Fund
NameSinceTenure
Anil Bamboli25 Jul 1212.28 Yr.

Data below for HDFC Overnight Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash100%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent100%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Reverse Repo
CBLO/Reverse Repo | -
73%₹9,062 Cr
Treps - Tri-Party Repo
CBLO/Reverse Repo | -
22%₹2,792 Cr
182 DTB 07112024
Sovereign Bonds | -
2%₹215 Cr21,500,000
↑ 21,500,000
91 DTB 07112024
Sovereign Bonds | -
1%₹125 Cr12,500,000
↑ 5,000,000
Net Current Assets
Net Current Assets | -
1%₹71 Cr
182 DTB 14112024
Sovereign Bonds | -
0%₹55 Cr5,500,000
182 DTB 18112024
Sovereign Bonds | -
0%₹40 Cr4,000,000
↑ 4,000,000
91 DTB 21112024
Sovereign Bonds | -
0%₹35 Cr3,500,000
↑ 3,500,000
364 DTB 0205202407112024
Sovereign Bonds | -
0%₹30 Cr3,000,000
364 DTB 14112024
Sovereign Bonds | -
0%₹25 Cr2,500,000
↑ 500,000

4. L&T Cash Fund

To deliver reasonable returns with lower volatility and higher liquidity through a portfolio of debt and money market instruments.

L&T Cash Fund is a Debt - Overnight fund was launched on 27 Nov 06. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.4% since its launch.  Ranked 67 in Overnight category. .

Below is the key information for L&T Cash Fund

L&T Cash Fund
Growth
Launch Date 27 Nov 06
NAV (25 Nov 22) ₹1,627.38 ↑ 0.18   (0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹1,105 on 15 Nov 22
Category Debt - Overnight
AMC L&T Investment Management Ltd
Rating
Risk Low
Expense Ratio 0.2
Sharpe Ratio -16.29
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 10,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 0%
Effective Maturity
Modified Duration

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,336
31 Oct 21₹10,648
31 Oct 22₹11,089

L&T Cash Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹194,235.
Net Profit of ₹14,235
Invest Now

Returns for L&T Cash Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.5%
3 Month 1.4%
6 Month 2.6%
1 Year 4.3%
3 Year 3.5%
5 Year 4.2%
10 Year
15 Year
Since launch 6.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
Fund Manager information for L&T Cash Fund
NameSinceTenure

Data below for L&T Cash Fund as on 15 Nov 22

Asset Allocation
Asset ClassValue
Debt Sector Allocation
SectorValue
Credit Quality
RatingValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

راتوں رات بہترین فنڈز میں کیسے سرمایہ کاری کریں؟

  1. Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔

  2. اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔

  3. دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!

    شروع کرنے کے

اکثر پوچھے گئے سوالات

1. ان فنڈز سے کیپیٹل گین کی آمدنی کیا ہے؟

A: کمائی کے امکانات نہیں ہیں۔سرمایہ ان فنڈز سے فائدہ کیونکہ آپ کو راتوں رات اپنی سرمایہ کاری کا احساس ہو جائے گا۔ یہ سیکیورٹیز ایک دن کے لیے رکھی جاتی ہیں، اور فنڈز راتوں رات پختہ ہو جاتے ہیں۔ لہذا، نہیں ہیںکیپٹل گینز کمائی راتوں رات فنڈز سے؟

2. کیا یہ فنڈز قابل ٹیکس ہیں؟

A: راتوں رات سے کمائے گئے منافعباہمی چندہ قابل ٹیکس نہیں ہیں۔ تاہم، اگر آپ کے پاس راتوں رات میوچل فنڈز کا ایک پورٹ فولیو ہے جو آپ نے تین سال سے زیادہ عرصے تک رکھا ہوا ہے، تو یہ طویل مدتی کیپٹل گین کے تحت آئے گا۔ پھر قابل ٹیکس رقم اشاریہ بندی کی وجہ سے کم ہو جاتی ہے، اور آپ کو ادا کرنا پڑے گا۔ٹیکس 20٪ کی کم شرح پر۔ لیکن اگر آپ اسے تین سال سے پہلے فروخت کرتے ہیں، تو آپ کو شارٹ ٹرم کیپٹل گین ٹیکس ادا کرنا پڑے گا۔ اس طرح، آپ کس طرح پر منحصر ہےہینڈل آپ کے راتوں رات میوچل فنڈز، آپ ٹیکس ادا کرنے کے ذمہ دار ہیں۔

3. راتوں رات فنڈز کا انتخاب کرتے وقت مجھے کون سے دو اہم ترین معیارات کا جائزہ لینا چاہیے؟

A: راتوں رات میوچل فنڈ میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے، آپ کو فنڈ کے حوالے سے دو عوامل کی جانچ کرنی چاہیے۔ پہلا اخراجات کا تناسب اور دوسرا ریٹرن۔ چونکہ راتوں رات فنڈز ایک دن کے اندر پختہ ہو جاتے ہیں، اس لیے آپ کو ایک ہفتے یا ایک مہینے کے ریٹرن کا حساب لگانا پڑے گا۔ مثال کے طور پر، UTI اوور نائٹ فنڈ میں aنہیں ہیں 2,797.33 روپے اور ROI 0.7%، اور اس کے مقابلے میں؛ SBI اوور نائٹ فنڈ کا NAV Rs.3323.73 اور ROI 0.7% ہے۔ اس طرح، آپ جس رقم کی سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں اس کی بنیاد پر، آپ ایک مناسب فنڈ منتخب کر سکتے ہیں۔

4. راتوں رات فنڈز سرمایہ کاری کا احساس کیسے کرتے ہیں؟

A: راتوں رات فنڈز ریورس ریپو میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، جس میں فوری منافع ہوتا ہے۔ لہذا، یہ سرمایہ کاروں کو فوری واپسی بھی فراہم کر سکتا ہے۔

5. کیا راتوں رات میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا محفوظ ہے؟

A: راتوں رات میوچل فنڈز محفوظ ترین سرمایہ کاری میں سے ایک ہیں۔ چونکہ آپ چوبیس گھنٹوں کے اندر اپنی سرمایہ کاری کا احساس کر سکتے ہیں، اس لیے اسے کم خطرے والی سرمایہ کاری میں سے ایک سمجھا جاتا ہے۔ لہذا، یہ ان سرمایہ کاروں کے لیے مثالی ہے جن کے پاس کم ہے۔خطرے کی بھوک.

6. کیا کوئی کم از کم رقم ہے جس کی مجھے راتوں رات میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کی ضرورت ہے؟

A: کوئی خاص کم از کم رقم نہیں ہے جسے راتوں رات میوچل فنڈز میں لگانے کی ضرورت ہے۔ آپ اپنی پسند کے مطابق سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ تاہم، آپ اپنی سرمایہ کاری کم از کم روپے سے شروع کر سکتے ہیں۔ 1000

7. راتوں رات میوچل فنڈز کی بہترین خصوصیات کیا ہیں؟

A: راتوں رات میوچل فنڈ کی بہترین خصوصیت قابل رسائی واپسی ہے۔سہولت. راتوں رات فنڈز بھی لچک اور بہترین پیش کرتے ہیں۔لیکویڈیٹیدوسرے فنڈز کے برعکس۔ یہ سرمایہ کاری کو ان افراد کے لیے محفوظ اور موزوں بناتا ہے جو میوچل فنڈ کی سرمایہ کاری کے لیے قدامت پسندانہ نقطہ نظر رکھتے ہیں۔

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
How helpful was this page ?
Rated 4.4, based on 36 reviews.
POST A COMMENT