Table of Contents
Top 2 Equity - Sectoral Funds
ریٹائرمنٹ کیلکولیٹر ان لوگوں کے لیے ایک ٹول ہے جو ایک مخصوص معیار زندگی کو برقرار رکھنے کے لیے ریٹائرمنٹ کے بعد درکار کارپس کے بارے میں جاننے کے خواہشمند ہیں۔ ریٹائرمنٹ کیلکولیٹر کو ایک ضروری عنصر سمجھا جاتا ہے جبریٹائرمنٹ کی منصوبہ بندی. یہ آپ کو اپنے موجودہ مالی حالات کی بنیاد پر اپنی ریٹائرمنٹ کے لیے اس تخمینی رقم کی نشاندہی کرنے میں مدد کرتا ہے جسے آپ کو بچانے کی ضرورت ہے۔ لہذا، ہم آپ کو ایک بہت ہی آسان ریٹائرمنٹ کیلکولیٹر کے ذریعے لے جاتے ہیں جو آپ کو ریٹائرمنٹ کے وقت درکار کارپس کا اندازہ لگانے میں مدد کرے گا۔
ریٹائرمنٹ کیلکولیٹر استعمال کرتے وقت، آپ کو کچھ متغیرات درج کرنے کی ضرورت ہوگی، جیسے-
یہ تمام متغیرات جب کیلکولیٹر میں کھلائے جائیں گے تو وہ رقم ختم ہو جائے گی جو آپ کو معیار زندگی کو برقرار رکھنے کے لیے اپنی ریٹائرمنٹ کے لیے ماہانہ سرمایہ کاری کرنے کی ضرورت ہے۔ (یعنی آپ کے موجودہ ماہانہ زندگی کے اخراجات افراط زر کے لیے ایڈجسٹ کیے گئے ہیں)۔
یہاں آپ کو سب سے پہلے جو کام کرنے کی ضرورت ہے وہ یہ ہے کہ اپنے ماہانہ اخراجات جیسے گھریلو اخراجات، یوٹیلیٹی اخراجات، نقل و حمل کی لاگت، اور طرز زندگی کے دیگر اخراجات کا حساب لگائیں۔ اس کے علاوہ، آپ کو متفرق اخراجات کے لیے ماہانہ درکار کم از کم رقم کے بارے میں کوئی نہ کوئی اندازہ ہونا چاہیے۔ یہاں بنیادی مفروضہ یہ ہے کہ مہنگائی کے لیے ایڈجسٹ کیے گئے یہ اخراجات مستقبل میں ریٹائر ہونے کے بعد آرام دہ زندگی گزارنے کے لیے کافی ہوں گے۔
*وضاحت کرنا- *
کل ماہانہ اخراجات-INR 20,000
Know Your Monthly SIP Amount
یہ اوسط سالانہ افراط زر کی شرح ہے جس کی آپ کو توقع ہے کہ آنے والے سالوں میں آپ کے ریٹائر ہونے تک۔ مختلف کے مطابقمارکیٹ ذرائع کے مطابق اوسط افراط زر کو تقریباً 4-5 فیصد لیا جا سکتا ہے۔ آنے والے سالوں میں. تاہم، کوئی بھی اپنے مفروضے میں داخل ہوسکتا ہے۔
یہ طویل مدتی ترقی کی شرح ہے جس کی آپ اپنی سرمایہ کاری پر توقع کرتے ہیں۔ اگرچہ ایکویٹی مارکیٹ سے طویل مدتی واپسی تاریخی طور پر 8-15% رہی ہے، مارکیٹ کے ذرائع کے مطابق، آگے بڑھ کر کوئی بھی 8-15% p.a. کی توقع کر سکتا ہے۔ طویل مدت میں. اگر آپ کو بازاروں کے بارے میں صحیح علم ہے، تو آپ شرح نمو کے بارے میں اپنے مفروضے درج کر سکتے ہیں۔
Talk to our investment specialist
اب وہ دلچسپ حصہ آتا ہے جہاں آپ کو مطلوبہ رقم ملتی ہے جس کی آپ کو ماہانہ سرمایہ کاری کرنے کی ضرورت ہوتی ہے۔ مندرجہ بالا متغیرات کو مدنظر رکھتے ہوئے، آپ کو مطلوبہ کارپس مل جائے گا جو آپ کو ریٹائر ہونے تک ماہانہ بچانے کی ضرورت ہے۔ یہاں ریٹائرمنٹ کی تخمینی عمر 60 سال سمجھی جاتی ہے (نیچے دی گئی تصویر کو دیکھیں)۔
اس سے ہمارا مطلب ہے کہ جب آپ 36 سال تک سرمایہ کاری کرتے ہیں تو کتنا کارپس جمع ہو جائے گا، یعنی اگر آپ شروع کرتے ہیںسرمایہ کاری 24 سے 60 سال کی عمر میں۔ مطلوبہ کارپس تک پہنچنے کے لیے، آپ کو ماہانہ سرمایہ کاری کرنے کی ضرورت ہے۔ مذکورہ بالا اعداد و شمار کے مطابق، 36 سالوں کے لیے ہر ماہ کل سرمایہ کاری 10,143 روپے ہے۔ جیسا کہ اشارہ کیا گیا ہے، تخمینہ شدہ کل کارپس آپ کی موجودہ عمر، موجودہ ماہانہ اخراجات، افراط زر اور سالوں میں متوقع سرمایہ کاری کی شرح نمو پر منحصر ہوگا۔
نتیجہ: جو لوگ اپنی ریٹائرمنٹ کا منصوبہ بنا رہے ہیں وہ اس کیلکولیٹر کا استعمال کر سکتے ہیں، جس کے ذریعے آپ اپنے ریٹائرمنٹ کارپس کا آسانی سے اندازہ لگا سکتے ہیں۔ اس سے آپ کو ریٹائرمنٹ کے لیے درکار تقریباً رقم کا حساب لگانے میں مدد ملے گی اور اسی لیے آپ اپنی سرمایہ کاری کی منصوبہ بندی کر سکتے ہیں!
*5 سال کی کارکردگی کی بنیاد پر بہترین فنڈز۔
The Scheme seeks to generate long term capital appreciation through a portfolio of predominantly equity and equity related securities of companies engaged in manufacturing and infrastructure and related sectors. Further, there can be no assurance that the investment objectives of the scheme will be realized. The Scheme is not providing any assured or guaranteed returns BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 5 Mar 10. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to provide long term capital appreciation by investing in a portfolio that is predominantly constituted of equity and equity related instruments of infrastructure companies. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. Invesco India Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 21 Nov 07. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Invesco India Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on 1. BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
CAGR/Annualized
return of 12.2% since its launch. Return for 2023 was 44.7% , 2022 was 3.3% and 2021 was 52.5% . BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
Growth Launch Date 5 Mar 10 NAV (22 Nov 24) ₹54.74 ↑ 0.81 (1.50 %) Net Assets (Cr) ₹519 on 31 Oct 24 Category Equity - Sectoral AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating Risk High Expense Ratio 2.57 Sharpe Ratio 2.36 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,684 31 Oct 21 ₹18,155 31 Oct 22 ₹19,583 31 Oct 23 ₹24,472 31 Oct 24 ₹36,734 Returns for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 22 Nov 24 Duration Returns 1 Month -2.2% 3 Month -7.4% 6 Month 4.6% 1 Year 35.3% 3 Year 24.8% 5 Year 29.6% 10 Year 15 Year Since launch 12.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 44.7% 2022 3.3% 2021 52.5% 2020 28.1% 2019 2.5% 2018 -22.8% 2017 56% 2016 1% 2015 0.3% 2014 54.1% Fund Manager information for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
Name Since Tenure Nitin Gosar 27 Sep 22 2.1 Yr. Data below for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 25.46% Basic Materials 21.23% Consumer Cyclical 11.74% Utility 6.67% Energy 5.7% Health Care 5.68% Technology 5.04% Consumer Defensive 4.71% Communication Services 3.32% Real Estate 2.66% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.8% Equity 92.2% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 21 | 5325556% ₹32 Cr 773,906 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 10 | LT5% ₹27 Cr 75,802
↑ 7,277 Vedanta Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 24 | 5002954% ₹22 Cr 477,680 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 20 | RELIANCE4% ₹20 Cr 150,806
↑ 29,060 Sterling and Wilson Renewable Energy Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 24 | SWSOLAR3% ₹14 Cr 244,992
↑ 43,974 Manorama Industries Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 24 | 5419743% ₹14 Cr 137,935
↑ 10,162 Indus Towers Ltd Ordinary Shares (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5348162% ₹13 Cr 375,411 Senco Gold Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 23 | SENCO2% ₹12 Cr 100,421
↑ 9,427 Hero MotoCorp Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 23 | HEROMOTOCO2% ₹12 Cr 23,073 Eris Lifesciences Ltd Registered Shs (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 23 | ERIS2% ₹11 Cr 84,903
↑ 7,343 2. Invesco India Infrastructure Fund
CAGR/Annualized
return of 11.5% since its launch. Ranked 24 in Sectoral
category. Return for 2023 was 51.1% , 2022 was 2.3% and 2021 was 55.4% . Invesco India Infrastructure Fund
Growth Launch Date 21 Nov 07 NAV (22 Nov 24) ₹63.26 ↑ 0.98 (1.57 %) Net Assets (Cr) ₹1,591 on 31 Oct 24 Category Equity - Sectoral AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.34 Sharpe Ratio 2.47 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,711 31 Oct 21 ₹17,938 31 Oct 22 ₹18,879 31 Oct 23 ₹23,183 31 Oct 24 ₹37,187 Returns for Invesco India Infrastructure Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 22 Nov 24 Duration Returns 1 Month -1.9% 3 Month -5.7% 6 Month -0.1% 1 Year 47.1% 3 Year 26.6% 5 Year 29.3% 10 Year 15 Year Since launch 11.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 51.1% 2022 2.3% 2021 55.4% 2020 16.2% 2019 6.1% 2018 -15.8% 2017 48.1% 2016 0.8% 2015 -2.6% 2014 83.6% Fund Manager information for Invesco India Infrastructure Fund
Name Since Tenure Amit Nigam 3 Sep 20 4.16 Yr. Data below for Invesco India Infrastructure Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 54% Utility 12.76% Consumer Cyclical 9.08% Basic Materials 7.62% Health Care 4.53% Technology 3.31% Energy 3% Financial Services 2.19% Real Estate 1.08% Communication Services 1.04% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.39% Equity 98.61% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT6% ₹93 Cr 252,200 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Apr 22 | 5328985% ₹87 Cr 2,478,858
↓ -464,922 Jyoti CNC Automation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | JYOTICNC4% ₹63 Cr 550,844 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5325553% ₹55 Cr 1,234,119 Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jan 21 | 5004003% ₹54 Cr 1,114,602 Solar Industries India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Dec 23 | SOLARINDS3% ₹50 Cr 43,689 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 23 | 5005473% ₹50 Cr 1,351,085 Suzlon Energy Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 23 | SUZLON3% ₹49 Cr 6,152,057
↓ -349,033 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 17 | BEL3% ₹49 Cr 1,717,480
↑ 322,266 Thermax Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 21 | THERMAX3% ₹49 Cr 95,821
↓ -10,274