Table of Contents

میوچل فنڈ کی سرمایہ کاری کے لیے eKYC

Updated on November 5, 2024 , 181890 views

یونیک آئیڈنٹیفکیشن اتھارٹی آف انڈیا (UIDAI) نے eKYC کے ساتھ کسٹمر سروسز میں بہتری لائی ہے۔ eKYC میوچل فنڈ کی سرمایہ کاری کے لیے KYC کے اصولوں کو پورا کرنے کے لیے کاغذ کے بغیر، آدھار پر مبنی عمل ہے۔ آدھار eKYC KYC رجسٹریشن کو آسان بناتا ہے، جس میں صارفین کو اپنی تفصیلات ڈیجیٹل طور پر جمع کرانے کی ضرورت ہوتی ہے، جیسے کہ- آدھار نمبر، PAN، آدھار سے رجسٹرڈ موبائل نمبر اوربینک تفصیلات eKYC کے لیےباہمی چندہ ٹرناراؤنڈ پیپر ورک اور وقت کو ختم کر کے صارفین کے لیے سرمایہ کاری کے عمل کو آسان اور آسان بنا دیا ہے۔ KYC کے عمل کے دوران، آپ کو اپنا چیک کرنے کی ضرورت پڑ سکتی ہے۔KYC اسٹیٹسجیسا کہ اس مضمون میں بیان کیا گیا ہے، KYC کی توثیق وغیرہ کریں۔

آدھار eKYC کے لیے KYC اسٹیٹس چیک کریں۔

سرمایہ کار نیچے دیے گئے لنک پر کلک کر کے اپنے PAN کی تفصیلات درج کر کے اپنی KYC سٹیٹس کو چیک کر سکتے ہیں۔

نوٹ:e-KYCجو کہ سپریم کورٹ کے مطابق ستمبر 2018 کو بند کر دیا گیا تھا، 5 نومبر 19 سے دوبارہ جاری کر دیا گیا ہے۔

آپ @Home پر بیٹھ کر تمام میوچل فنڈز کی سرمایہ کاری کے لیے FINCASH کا استعمال کرتے ہوئے اپنی eKYC کر سکتے ہیں۔ آپ یہاں کلک کر کے شروع کر سکتے ہیں۔ اپنے KYC اسٹیٹس کو چیک کریں۔.

eKYC رجسٹریشن کا عمل

اگر آپ ہندوستان کے رہائشی ہیں، تو آپ اپنا eKYC کسی کے ذریعے کروا سکتے ہیں۔SEBI (دی سیکیورٹیز اینڈ ایکسچینج بورڈ آف انڈیا) - رجسٹرڈ بیچوان جیسے بینک، میوچل فنڈز یا KRAs۔ تمام ایکسرمایہ کار ایک آدھار کارڈ ہونا چاہیے۔ اگر کسی کے پاس آدھار نہیں ہے، تو آپ کو ثالث کے ساتھ لائیو ویڈیو کے ذریعے یا ان کے دفتر میں جا کر ذاتی تصدیق (IPV) کروانا ہوگی۔ لیکن، آدھار کے ساتھ eKYC کے لیے عمل کرنے کا طریقہ کار کافی آسان اور آسان ہے:

1. آدھار اور PAN کے ساتھ تیار ہو جائیں۔

بیچوان (Fincash.com) کی سائٹ پر جائیں (جو آدھار پر مبنی KYC فراہم کرتا ہے) اور eKYC کا اختیار منتخب کریں۔ EKYC سے

2. PAN کی تفصیلات درج کریں۔

کسی سرمایہ کار کے نام وغیرہ کی توثیق کے لیے پین کی تفصیلات درج کریں۔

3. اپنا آدھار نمبر درج کریں۔

اپنے آدھار پر مبنی رجسٹرڈ موبائل نمبر پر OTP حاصل کرنے کے لیے اپنا آدھار نمبر درج کریں۔

4. OTP درج کریں۔

آدھار UADAI سسٹمز سے KYC تفصیلات حاصل کرنے کے لیے آدھار سے موصولہ OTP درج کریں۔ ایک بار توثیق ہو جانے کے بعد آپ نیسٹ سٹیپ پر چلے جائیں گے۔

5. اضافی تفصیلات پُر کریں۔

آپ کی ذاتی تفصیلات آدھار ڈیٹا بیس سے بازیافت کی جائیں گی اور آپ سے ان تفصیلات کی تصدیق کرنے اور دیگر اضافی تفصیلات فراہم کرنے کو کہا جائے گا۔

6. اپنا KYC مکمل کرنے کے لیے جمع کروائیں۔

آخری مرحلہ اگر ایک بار جمع کروانے کے لیے تفصیلات جمع کرائی جائیں تو عام طور پر ایک ایکائی سی نمبر فراہم کیا جاتا ہے جسے آپ اپنے انٹرمیڈیٹری سے فراہم کرنے کے لیے کہہ سکتے ہیں۔

ایک صارف INR 50 تک سرمایہ کاری کر سکتا ہے،000 ایک کامیاب eKYC کے بعد p.a./فنڈ ہاؤس۔ اگر کوئی بغیر کسی حد کے لین دین کرنا چاہتا ہے، تو اسے بائیو میٹرک شناخت کے لیے جانا ہوگا۔

ان KYC اسٹیٹس کو سمجھیں۔

اس صورت میں، اگر آپ کسی فنڈ میں سرمایہ کاری کرنے کے قابل نہیں ہیں، تو رجسٹریشن کے عمل میں کچھ مسئلہ ہو سکتا ہے، اس طرح آپ کو اپنے KYC اسٹیٹس کو چیک کرنے کی ضرورت ہے۔ بہتر تفہیم کے لیے، ہم نے درج کیا ہے کہ ہر KYC اسٹیٹس کا مطلب کیا ہے:

KYC زیر عمل ہے۔: آپ کے KYC دستاویزات کو قبول کیا جا رہا ہے۔کے آر اے اور یہ عمل کے تحت ہے.

KYC ہولڈ پر ہے۔: KYC دستاویزات میں تضاد کی وجہ سے آپ کا KYC عمل روک دیا گیا ہے۔ جو دستاویزات/تفصیلات غلط ہیں انہیں دوبارہ جمع کرانے کی ضرورت ہے۔

KYC مسترد کر دیا گیا۔: PAN تفصیلات اور دیگر KYC دستاویزات کی تصدیق کے بعد KRA نے آپ کے KYC کو مسترد کر دیا ہے۔ اس کا مطلب ہے کہ آپ کو ایک تازہ جمع کرانے کی ضرورت ہے۔KYC فارم متعلقہ دستاویزات کے ساتھ۔

دستیاب نہیں ہے: آپ کا KYC ریکارڈ کسی KRAs میں دستیاب نہیں ہے۔

مذکورہ بالا 5 KYC سٹیٹس بھی نامکمل/موجودہ/پرانے KYC کی عکاسی کر سکتے ہیں۔ ایسی حیثیت کے تحت، آپ کو اپنے KYC ریکارڈ کو اپ ڈیٹ کرنے کے لیے تازہ KYC دستاویزات جمع کرانے کی ضرورت پڑ سکتی ہے۔

Know your KYC status here

بایومیٹرک تصدیق کے ذریعے میوچل فنڈ کے لیے EKYC

جو سرمایہ کار اپنا KYC بائیو میٹرک کروانا چاہتے ہیں انہیں AMC کی کسی ایک برانچ کا دورہ کرنا ہوگا۔ بائیو میٹرک سسٹم کا اہم فائدہ (کے وائی سی کی تکمیل پر) یہ ہے کہ کوئی سرمایہ کار کسی فنڈ میں کتنی سرمایہ کاری کرنا چاہتا ہے اس پر کوئی بالائی حد نہیں ہوگی۔ یہ اس طرح کام کرتا ہے:

مشین آپ کے انگوٹھے کو سکین کرتی ہے۔نقوش
ایک بار تصدیق ہونے کے بعد، اسکرین پر ایک بائیو کلید ظاہر ہوتی ہے۔
KYC کو مکمل کرنے کے لیے آپ کو آدھار نمبر اور بائیو ہائے درج کرنے کی ضرورت ہے۔

eKYC بمقابلہ میوچل فنڈ KYC

مندرجہ ذیل جدول عام KYC اور eKYC کے درمیان فرق کو ظاہر کرتا ہے جو کہ میوچل فنڈ کی سرمایہ کاری کے لیے آدھار کا استعمال کرتا ہے۔

آئیے ایک نظر ڈالتے ہیں:

تفصیل	نارمل KYC	eKYC	KYC بائیو میٹرک
آدھار کارڈ	درکار ہے۔	درکار ہے۔	درکار ہے۔
پین کارڈ	مطلوبہ	درکار ہے۔	درکار ہے۔
آئی ڈی اور ایڈریس پروف کی تصدیق	درکار ہے۔	ضرورت نہیں ہے	ضرورت نہیں ہے
ذاتی تصدیق	درکار ہے۔	ضرورت نہیں ہے	ضرورت نہیں ہے
برانچ کا دورہ	درکار ہے۔	ضرورت نہیں ہے	ضرورت نہیں ہے
خریداری کی رقم	کوئی حد نہیں	INR 50,000 p.a/AMC	کوئی بالائی حد نہیں۔

اثرات اور فوائد

ہندوستان میں 900 ملین سے زیادہ آدھار کارڈ کے رجسٹرڈ صارفین اور 170 ملین سے زیادہ PAN کارڈ ہولڈر ہیں۔ آدھار ای کے وائی سی کے عمل سے ان لوگوں کو ٹیپ کرنا بہت آسان ہو گیا ہے جن کے پاس آدھار کارڈ اور پین کارڈ دونوں ہیں۔ ڈیجیٹل عمل کی وجہ سے دستاویزات کا انتظام ختم ہو جاتا ہے۔ یہ لین دین کو تیز کرتا ہے اور تفصیلی کاغذی کارروائی کے لیے درکار وقت کو کم کرتا ہے۔ نیز، صارفین کی سہولت اور خدمات میں اضافہ کیا گیا ہے جو زیادہ سے زیادہ لوگوں کو اپنی طرف متوجہ کر سکتے ہیں۔میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کریں۔. ایک مرکزی عمل اور ڈیجیٹل طور پر ذخیرہ شدہ معلومات کی وجہ سے، یہ گاہک اور دونوں کے لیے اقتصادی ہے۔اثاثہ جات کے انتظام کی کمپنیاں(AMCs)۔ نیز، ڈیجیٹائزیشن کی وجہ سے، عمل میں شفافیت ہے اور کچھ جعلسازی یا بدانتظامی کا امکان کم ہے۔

آدھار eKYC کے فوائد

eKYC کاغذی کارروائی کے عمل کو ختم کرتا ہے، جس کی وجہ سے پورے عمل میں شفافیت ہوتی ہے۔ صارفین کو اپنے دستاویزات کی متعدد کاپیاں جمع کرانے کی ضرورت نہیں ہے۔ اس سے فراڈ اور چوری کے امکانات بھی کم ہو جاتے ہیں۔
UIDAI نمبر کے ساتھ، صارف ایک بینک اکاؤنٹ کھولنے کے قابل ہو جائے گا کیونکہ یہ ایک شناختی دستاویز کے طور پر کام کرے گا اور قرضوں تک آسان رسائی میں مدد کرے گا۔
جبکہ جسمانی KYC کے عمل میں پانچ سے سات کام کے دن لگتے ہیں، eKYC ایک ایسی چیز ہے جو فوری ہے۔
بایومیٹرک اسکینر جو میوچل فنڈ ایجنٹوں یا اداروں کے ذریعے صارف کی بائیو میٹرک تصدیق کے لیے استعمال کیا جاتا ہے سرمایہ کاروں کو کسی بھی رقم کا لین دین کرنے کی اجازت دیتا ہے۔ بائیو میٹرک شناخت کے بغیر eKYC ہر سال فی اثاثہ مینجمنٹ کمپنی INR 50,000 تک محدود ہے۔

eKYC کی موجودہ حدود

eKYC پر صرف موجودہ حد یہ ہے کہ ایک سرمایہ کار INR 50,000 p.a تک کی سرمایہ کاری کر سکتا ہے۔ فی فنڈ ہاؤس اس سے زیادہ سرمایہ کاری کرنے کے اہل ہونے کے لیے، ایک سرمایہ کار کو ذاتی تصدیق (IPV) مکمل کرنے یا بائیو میٹرک شناخت کرنے کی ضرورت ہے۔ اس کے علاوہ، کسی کو آف لائن لین دین کے لیے جسمانی طور پر دستخط کرنے کی ضرورت ہے۔

EKYC کے مضمرات

یہ اقدام انفرادی، AMC اور خود آدھار کارڈ کی مضبوطی کو فروغ دینے والا ہے۔ میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے میں دلچسپی رکھنے والے افراد اب رجسٹریشن کے لیے بہت سے سخت طریقہ کار سے گزرنے کے بجائے صرف ایک SMS بھیج کر ایسا کر سکتے ہیں۔ eKYC AMC کے لیے بھی فروغ ہے کیونکہ یہ KYC کے لیے ایک نیا راستہ ہے۔ اس کی وجہ سے، آسان عمل کے ساتھ نئے صارفین کے سائن اپ ہونے کی وجہ سے AMC ڈیٹا بیس خود بخود بڑھ جائیں گے۔ اس سے آدھار کارڈ کی قدر میں بھی اضافہ ہوتا ہے کیونکہ ایک انتہائی سخت عمل کو آسان بنایا جاتا ہے اگر کسی کے پاس میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کے لیے آدھار کارڈ ہے۔ نتیجے کے طور پر، SEBI کی e-KYC رہنما خطوط نے اس عمل کو بنایا ہے۔سرمایہ کاری پہلے سے کہیں زیادہ آسان.

اکثر پوچھے گئے سوالات

1. آدھار eKYC کیا ہے؟

آدھار پر مبنی ای-کے وائی سی ایک الیکٹرانک اور 100% پیپر لیس عمل ہے جو پہلی بار میوچل فنڈز میں سرمایہ کاروں کے لیے اپنے آدھار نمبر کا استعمال کرتے ہوئے KYC کی رسمی کارروائی کو مکمل کرتا ہے۔

2. اگر میں نے KYC کیا ہے، تو کیا مجھے بھی eKYC کرنے کی ضرورت ہے؟

اگر آپ پہلے ہی اپنا KYC کر چکے ہیں، تو آپ کو الیکٹرانک KYC (eKYC) کرنے کی ضرورت نہیں ہے۔ ان لوگوں کے لیے جنہوں نے پہلے ہی اپنا KYC شروع کر دیا ہے اور ان کے KRAs (KYC رجسٹریشن ایجنسی) سے ایک تسلیم اور حیثیت ہے، eKYC ان پر لاگو نہیں ہوتا ہے۔ پہلی بار سرمایہ کار (ہندوستانی رہائشی) جس نے اپنا KYC نہیں کیا ہے، اور جس کے پاس آدھار اور PAN کارڈ ہے، وہ eKYC کر سکتا ہے۔

3. اگر میرے پاس PAN نہیں ہے تو کیا ہوگا؟

فی الحال، e-KYC عمل صرف ان لوگوں کے لیے کام کرتا ہے جن کے پاس PAN کارڈ ہے۔ EKYC چیک کریں۔

4. مجھے ابھی تک اپنا OTP موصول نہیں ہوا ہے۔

UIDAI کے ذریعے بھیجے گئے OTP میں نیٹ ورک کی بھیڑ کی وجہ سے تاخیر ہو سکتی ہے۔ نہ ہونے کی صورت میںرسیدآپ OTP کو دوبارہ تخلیق کر سکتے ہیں یا یہاں کلک کر کے عمل کو دوبارہ شروع کر سکتے ہیں۔ دوبارہ - EKYC

یاد رکھنے کے لیے اہم نکات:

KYC لازمی ہے۔
KYC ایک وقتی عمل ہے۔
جو لوگ KYC کی تعمیل نہیں کر رہے ہیں انہیں خریداریوں/اضافی خریداریوں پر مسترد ہونے کا سامنا کرنا پڑے گا۔گھونٹ رجسٹریشن/ایس آئی پی کی تجدید۔

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔