SIP یا منظم سرمایہ کاری کا منصوبہ

گھونٹ یا ایک منظمسرمایہ کاری کا منصوبہ کے بہترین طریقوں میں سے ایک ہے۔سرمایہ کاری تمہارے پیسے. ایس آئی پی دولت کی تخلیق کا عمل شروع کرتا ہے جہاں وقت کے باقاعدہ وقفوں پر تھوڑی سی رقم کی سرمایہ کاری کی جاتی ہے اور اس سرمایہ کاری کو اسٹاک میں لگایا جاتا ہے۔مارکیٹ وقت کے ساتھ ساتھ منافع پیدا کرتا ہے۔ SIP کو عام طور پر پیسہ لگانے کا ایک اچھا طریقہ سمجھا جاتا ہے کیونکہ سرمایہ کاری وقت کے ساتھ ساتھ پھیل جاتی ہے، ایک یکمشت سرمایہ کاری کے برعکس جو ایک ہی وقت میں ہوتی ہے۔ SIP شروع کرنے کے لیے درکار رقم INR سے کم ہے۔ 500، اس طرح SIP کو سمارٹ سرمایہ کاری کے لیے ایک بہترین ٹول بناتا ہے، جہاں کوئی چھوٹی عمر سے ہی چھوٹی رقم کی سرمایہ کاری شروع کر سکتا ہے۔ سرمایہ کاری اور ملاقات کے لیے SIP کا استعمال بڑے پیمانے پر کیا جاتا ہے۔مالی اہداف وقت کے ساتھ ساتھ افراد کے لیے۔ عام طور پر، لوگوں کی زندگی میں درج ذیل مقاصد ہوتے ہیں۔

• کار خریدنا
• گھر خریدنا
• بین الاقوامی سفر کے لیے بچت کریں۔
• شادی
• بچے کی تعلیم
• ریٹائرمنٹ
• طبی ایمرجنسی وغیرہ۔

گھونٹ منصوبے آپ کی مدد کرتے ہیں۔پیسے بچانا اور ان تمام اہداف کو منظم طریقے سے حاصل کریں۔ کیسے؟ جاننے کے لیے نیچے دیے گئے سیکشن کو پڑھیں۔

سیسٹیمیٹک انویسٹمنٹ پلان (SIP) کی اقسام

ذیل میں منظم سرمایہ کاری کے منصوبوں کی اقسام ہیں:

ٹاپ اپ ایس آئی پی

یہ SIP آپ کو وقتاً فوقتاً اپنی سرمایہ کاری کی رقم میں اضافہ کرنے کی اجازت دیتا ہے جو آپ کو زیادہ سرمایہ کاری کرنے کے لیے لچک دیتا ہے۔آمدنی یا سرمایہ کاری کے لیے دستیاب رقم۔ یہ باقاعدگی سے وقفوں پر بہترین اور اعلی کارکردگی والے فنڈز میں سرمایہ کاری کرکے سرمایہ کاری سے زیادہ سے زیادہ فائدہ اٹھانے میں بھی مدد کرتا ہے۔

لچکدار ایس آئی پی

جیسا کہ نام سے پتہ چلتا ہے کہ یہ SIP پلان اس رقم کی لچک رکھتا ہے جس میں آپ سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں۔ ایکسرمایہ کار اپنی مرضی کے مطابق سرمایہ کاری کی جانے والی رقم کو بڑھا یا گھٹا سکتا ہے۔نقد بہاؤ ضروریات یا ترجیحات۔

مستقل ایس آئی پی

یہ SIP پلان آپ کو مینڈیٹ کی تاریخ کے اختتام کے بغیر سرمایہ کاری جاری رکھنے کی اجازت دیتا ہے۔ عام طور پر، SIP میں 1 سال، 3 سال یا 5 سال کی سرمایہ کاری کے بعد اختتامی تاریخ ہوتی ہے۔ اس لیے سرمایہ کار جب چاہے یا اپنے مالی اہداف کے مطابق سرمایہ کاری کی گئی رقم واپس لے سکتا ہے۔

آپ کو ایس آئی پی یا سیسٹیمیٹک انویسٹمنٹ پلان میں کیوں سرمایہ کاری کرنی چاہئے؟

میں سے کچھسرمایہ کاری کے فوائد سیسٹیمیٹک انویسٹمنٹ پلان میں یہ ہیں:

روپے کی لاگت کا اوسط

سب سے بڑا فائدہ جو ایک منظم سرمایہ کاری کا منصوبہ پیش کرتا ہے وہ روپیہ لاگت کا اوسط ہے جو ایک فرد کو اثاثہ کی خریداری کی قیمت کا اوسط نکالنے میں مدد کرتا ہے۔ میوچل فنڈ میں یکمشت سرمایہ کاری کرتے وقت سرمایہ کار کی طرف سے ایک ہی وقت میں ایک مخصوص تعداد میں یونٹس خریدے جاتے ہیں، SIP کی صورت میں یونٹس کی خریداری ایک طویل مدت میں کی جاتی ہے اور یہ ماہانہ وقفوں پر یکساں طور پر پھیل جاتی ہیں ( عام طور پر)۔ سرمایہ کاری کو وقت کے ساتھ ساتھ پھیلانے کی وجہ سے، سرمایہ کاری مختلف قیمت پوائنٹس پر سٹاک مارکیٹ میں کی جاتی ہے جس سے سرمایہ کار کو اوسط لاگت کا فائدہ ہوتا ہے، اس لیے اصطلاح روپیہ لاگت اوسط ہے۔

کمپاؤنڈنگ کی طاقت

منظم سرمایہ کاری کے منصوبے بھی اس کا فائدہ پیش کرتے ہیں۔کمپاؤنڈنگ کی طاقت. سادہ سود تب ہوتا ہے جب آپ صرف اصل پر سود حاصل کرتے ہیں۔ مرکب سود کی صورت میں، سود کی رقم پرنسپل میں شامل کی جاتی ہے، اور سود کا حساب نئے پرنسپل (پرانے پرنسپل کے علاوہ منافع) پر کیا جاتا ہے۔ یہ عمل ہر بار جاری رہتا ہے۔ جب سےباہمی چندہ ایس آئی پی میں قسطوں میں ہوتے ہیں، وہ مرکب ہوتے ہیں، جس سے ابتدائی طور پر سرمایہ کاری کی گئی رقم میں مزید اضافہ ہوتا ہے۔

بچت کی عادت

اس کے علاوہ نظامی سرمایہ کاری کے منصوبے پیسہ بچانے کا ایک آسان ذریعہ ہیں اور جو وقت کے ساتھ ساتھ ابتدائی طور پر کم سرمایہ کاری ہے وہ بعد کی زندگی میں ایک بڑی رقم میں اضافہ کرے گی۔

استطاعت

عوام کے لیے بچت شروع کرنے کے لیے SIPs ایک بہت ہی سستا آپشن ہے کیونکہ ہر قسط کے لیے درکار کم از کم رقم (وہ بھی ماہانہ!) INR 500 تک کم ہو سکتی ہے۔ 100 روپے تک کم ہے۔

خطرے میں کمی

یہ دیکھتے ہوئے کہ ایک منظم سرمایہ کاری کا منصوبہ طویل عرصے پر محیط ہے، کوئی اسٹاک مارکیٹ کے تمام ادوار، اتار چڑھاؤ اور اس سے بھی اہم طور پر مندی کو پکڑتا ہے۔ مندی میں، جب زیادہ تر سرمایہ کاروں کو خوف لاحق ہو جاتا ہے، SIP کی قسطیں اس بات کو یقینی بناتی ہیں کہ سرمایہ کار "کم" خریدیں۔

بہترین ایس آئی پی پلانز یا بہترین میوچل فنڈز ایس آئی پی کے لیے

SIP میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے، یہ جاننا ضروری ہے۔ٹاپ ایس آئی پی منصوبے، تاکہ آپ صحیح منصوبہ منتخب کریں۔ یہ SIP پلان منتخب کیے گئے ہیں۔بنیاد مختلف عوامل جیسے ریٹرن، اے یو ایم (اثاثے زیر انتظام) وغیرہ۔بہترین SIP پلانز شامل ہیں-

SIP میں سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟

پیسہ لگانا ایک فن ہے، اگر صحیح طریقے سے کیا جائے تو یہ حیرت انگیز کام کر سکتا ہے۔ اب جب کہ آپ بہترین SIP پلان جانتے ہیں آپ کو SIP میں سرمایہ کاری کرنے کا طریقہ بھی معلوم ہونا چاہیے۔ ہم نے ذیل میں SIP میں سرمایہ کاری کرنے کے اقدامات کا ذکر کیا ہے۔ ایک نظر ڈالیں!

1. اپنے مالی اہداف کا تجزیہ کریں۔

a کا انتخاب کریں۔SIP سرمایہ کاری آپ کے مالی اہداف کے مطابق۔ مثال کے طور پر، اگر آپ کا مقصد قلیل مدتی ہے (2 سال میں کار خریدنا)، تو آپ کو اس میں سرمایہ کاری کرنی چاہیے۔قرض باہمی فنڈ اور اگر آپ کا مقصد طویل مدتی ہے (5-10 سالوں میں ریٹائرمنٹ)، تو آپ کو سرمایہ کاری کرنی چاہیے۔ایکویٹی میوچل فنڈز.

2. سرمایہ کاری کی ٹائم لائن منتخب کریں۔

یہ یقینی بنائے گا کہ آپ صحیح وقت کے لیے صحیح رقم کی سرمایہ کاری کرتے ہیں۔

3. اس رقم کا فیصلہ کریں جو آپ ماہانہ سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں۔

چونکہ ایس آئی پی ایک ماہانہ سرمایہ کاری ہے، آپ کو ایسی رقم کا انتخاب کرنا چاہیے جس کے بغیر آپ ماہانہ سرمایہ کاری کر سکیں گے۔ناکام. آپ استعمال کرتے ہوئے اپنے مقصد کے مطابق مناسب رقم کا حساب بھی لگا سکتے ہیں۔گھونٹ کیلکولیٹر یا SIP ریٹرن کیلکولیٹر۔

4. بہترین SIP پلان منتخب کریں۔

مشورہ کرکے سرمایہ کاری کا دانشمندانہ انتخاب کریں۔مشیر خزانہ یا مختلف آن لائن انویسٹمنٹ پلیٹ فارمز کے ذریعہ پیش کردہ بہترین SIP پلانز کا انتخاب کرکے۔

SIP سرمایہ کاری کیسے بڑھتی ہے؟

جاننا چاہتے ہیں کہ اگر آپ ایک مخصوص مدت کے لیے ماہانہ ایک مخصوص رقم کی سرمایہ کاری کرتے ہیں تو آپ کی SIP سرمایہ کاری کیسے بڑھے گی؟ ہم آپ کو ایک مثال سے سمجھاتے ہیں۔

ایس آئی پی کیلکولیٹر یا ایس آئی پی ریٹرن کیلکولیٹر

SIP کیلکولیٹر عام طور پر ان پٹ لیتے ہیں جیسے SIP سرمایہ کاری کی رقم (مقصد) جو کوئی سرمایہ کاری کرنا چاہتا ہے، مطلوبہ سرمایہ کاری کے سالوں کی تعداد، متوقعمہنگائی شرحیں (کسی کو اس کا حساب دینا ہوگا!) اور متوقع منافع۔ لہذا، کوئی ایک مقصد حاصل کرنے کے لیے درکار SIP ریٹرن کا حساب لگا سکتا ہے!

فرض کریں، اگر آپ 10 روپے کی سرمایہ کاری کرتے ہیں،000 10 سالوں کے لیے، دیکھیں کہ آپ کی SIP سرمایہ کاری کیسے بڑھتی ہے-

• ماہانہ سرمایہ کاری: INR 10,000

• سرمایہ کاری کی مدت: 10 سال

• سرمایہ کاری کی کل رقم: INR 12,00,000

• طویل مدتی ترقی کی شرح (تقریباً): 15%

• SIP کیلکولیٹر کے مطابق متوقع واپسی۔: INR 27,86,573

• خالص منافع:15,86,573 روپے (مطلق واپسی۔= 132.2%)

مندرجہ بالا حسابات سے پتہ چلتا ہے کہ اگر آپ 10 سال کے لیے ماہانہ 10,000 روپے کی سرمایہ کاری کرتے ہیں (کل INR12,00,000) آپ کمائیں گے۔INR 27,86,573، جس کا مطلب ہے کہ آپ جو خالص منافع کماتے ہیں۔15,86,573 روپے. کیا یہ بہت اچھا نہیں ہے!

آپ ذیل میں ہمارے SIP کیلکولیٹر کا استعمال کرکے مزید سلائسنگ اور ڈائسنگ کرسکتے ہیں۔

میوچل فنڈز کے لیے SIP سرمایہ کاری

Mutual Funds میں SIP سرمایہ کاری بچت کی عادت ڈالنے کا سب سے آسان طریقہ ہے۔ اکثر کمانے والے لوگوں کی نوجوان نسل زیادہ بچت نہیں کر پاتی۔ سیسٹیمیٹک انویسٹمنٹ پلان کے لیے کسی کو بہت زیادہ سرمایہ کاری کی ضرورت نہیں ہے کیونکہ ابتدائی رقم 500 روپے سے کم ہے۔ چھوٹی عمر سے ہی، کوئی شخص اپنی بچت کو سرمایہ کاری کی شکل کے طور پر بنانے کی عادت ڈال سکتا ہے۔ SIP، اس طرح ہر مہینے کے دوران بچانے کے لیے ایک مقررہ رقم مختص کرتا ہے۔ اس لیے منظم سرمایہ کاری کے منصوبے سمارٹ سرمایہ کاری کے سب سے اہم ٹولز میں سے ایک ہیں۔

SIP کی مدد آپ کو اپنے مالی اہداف کے لیے پریشانی سے پاک انداز میں تیاری کرتی ہے۔ ایس آئی پی کا ہونا انتہائی آسان ہے کیونکہ میوچل فنڈز کو کاغذی کارروائی صرف ایک بار کرنے کی ضرورت ہوتی ہے جس کے بعد ماہانہ رقوم کو اس سے ڈیبٹ کیا جاتا ہے۔بینک بغیر مداخلت کے براہ راست اکاؤنٹ۔ نتیجے کے طور پر، SIP کو دیگر سرمایہ کاری اور بچت کے اختیارات کے لیے درکار کوششوں کی ضرورت نہیں ہے۔

SIP آن لائن میں کیسے سرمایہ کاری کی جائے؟

1. Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔

2. اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔

3. دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!

   شروع کرنے کے

میوچل فنڈز کا استعمال کرتے ہوئے اپنے مقصد کی منصوبہ بندی کریں، ان تک پہنچنے کے لیے SIPs کا استعمال کریں!