fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909
2022 সালে বিনিয়োগের জন্য 9টি সেরা বৈচিত্র্যপূর্ণ মাল্টিক্যাপ মিউচুয়াল ফান্ড

ফিনক্যাশ »যৌথ পুঁজি »সেরা বহুমুখী তহবিল

2022 সালে বিনিয়োগের জন্য সেরা বৈচিত্র্যপূর্ণ মিউচুয়াল ফান্ড

Updated on March 29, 2025 , 47981 views

বহুমুখী তহবিল, মাল্টি ক্যাপ ফান্ড নামেও পরিচিত একটি শ্রেণীইক্যুইটি ফান্ড. একটি উচ্চ-ঝুঁকির ক্ষুধা সহ বিনিয়োগকারীরা যারা ইক্যুইটিগুলিতে একটি এক্সপোজার নিতে চান তারা সাধারণত এর দিকে ঝুঁকে থাকেবিনিয়োগ বহুমুখী তহবিলে। যেমন, বৈচিত্র্যপূর্ণ তহবিল জুড়ে বিনিয়োগ করেবাজার ক্যাপ যেমন - বড় ক্যাপ, মিড ক্যাপ এবংছোট টুপি.

Diversified-funds

মাল্টি ক্যাপ, ফ্লেক্সি ক্যাপ বা বৈচিত্র্যপূর্ণ স্কিমগুলি ফান্ড ম্যানেজারের দৃষ্টিভঙ্গির উপর ভিত্তি করে বিভিন্ন বাজার মূলধনে স্টক জুড়ে বিনিয়োগ করার কথা। প্রতিটি মার্কেট ক্যাপে বরাদ্দ স্কিম থেকে স্কিমে পরিবর্তিত হয়। কিছু স্কিমের একটি নির্দিষ্ট অনুপাত থাকে এবং কিছু বাজারের অবস্থার উপর নির্ভর করে গতিশীলভাবে পরিবর্তন করে।

এইগুলোযৌথ পুঁজি দত্তক aমান বিনিয়োগ কৌশল যেখানে তারা কোম্পানির স্টক ক্রয় করে যা তাদের অতীত কর্মক্ষমতার তুলনায় তুলনামূলকভাবে কম,বই মান,আয়, এবং অন্যান্য মান পরামিতি।

বিনিয়োগ করেসেরা বৈচিত্র্যপূর্ণ ইক্যুইটি ফান্ড, বিনিয়োগকারীরা সামান্য বেশি স্থিতিশীল রিটার্ন উপার্জন করতে পারে, তবে, তারা এখনও একটি অশান্ত বাজার অবস্থার সময় ইক্যুইটির অস্থিরতার দ্বারা প্রভাবিত হবে। বৈচিত্র্যপূর্ণ তহবিল বিনিয়োগকারীদের জন্য ভাল যারা বিনিয়োগের জন্য বেশি ঝুঁকি নিতে ইচ্ছুক নয়ছোট স্টক, কিন্তু তবুও উদীয়মান স্টক থেকে অতিরিক্ত উচ্চ রিটার্ন একটি লাথি চায়. একজন ব্যক্তি যদি নিম্ন থেকে মাঝারি থাকে তবে বৈচিত্রপূর্ণ ইক্যুইটি ফান্ডে বিনিয়োগ করা উচিতবিপজ্জনক প্রোফাইল.

একটি ভাল বৈচিত্র্যপূর্ণ ইক্যুইটি তহবিল নির্বাচন করার প্রক্রিয়াটিকে সহজ করার জন্য, আমরা কিছু প্রাক-নির্বাচিত শীর্ষ এবং সেরা বৈচিত্রপূর্ণ ইক্যুইটি তহবিলের সাথে প্রয়োজনীয় পরামিতিগুলি তালিকাভুক্ত করেছি - যেগুলি বিনিয়োগকারীরা তাদের বিনিয়োগের যাত্রার সময় বিবেচনা করতে পারে৷

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

9টি সেরা পারফর্মিং ডাইভার্সিফাইড ফান্ড FY 22 - 23৷

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2023 (%)
HDFC Equity Fund Growth ₹1,846.22
↓ -0.12
₹64,124-0.7-5.31522.232.223.5
Nippon India Multi Cap Fund Growth ₹269.235
↓ -0.03
₹35,353-6.8-12.110.121.23325.8
JM Multicap Fund Growth ₹91.0281
↓ -0.01
₹4,899-12.6-16.47.32128.533.3
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹57.0554
↓ 0.00
₹11,172-10.7-9.818.420.92445.7
ICICI Prudential Multicap Fund Growth ₹734.06
↓ -0.08
₹12,901-3.7-11.3918.628.920.7
BNP Paribas Multi Cap Fund Growth ₹73.5154
↓ -0.01
₹588-4.6-2.619.317.313.6
Franklin India Equity Fund Growth ₹1,520.52
↓ -0.17
₹16,139-5.7-109.11729.621.8
Parag Parikh Long Term Equity Fund Growth ₹78.9232
↑ 0.00
₹88,005-2.3-3.513.916.830.323.9
Invesco India Multicap Fund Growth ₹119.87
↓ -0.01
₹3,364-11.7-13.210.416.227.129.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Mar 25
*উপরে শীর্ষ বৈচিত্র্যের তালিকা রয়েছে/মাল্টিক্যাপ AUM/নেট সম্পদের সাথে মিউচুয়াল ফান্ড >500 কোটি, সাজানো3 বছরসিএজিআর রিটার্নস.

1. HDFC Equity Fund

Aims at providing capital appreciation through investments predominantly in equity oriented securities

HDFC Equity Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 1 Jan 95. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.8% since its launch.  Ranked 34 in Multi Cap category.  Return for 2024 was 23.5% , 2023 was 30.6% and 2022 was 18.3% .

Below is the key information for HDFC Equity Fund

HDFC Equity Fund
Growth
Launch Date 1 Jan 95
NAV (31 Mar 25) ₹1,846.22 ↓ -0.12   (-0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹64,124 on 28 Feb 25
Category Equity - Multi Cap
AMC HDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.56
Sharpe Ratio 0.25
Information Ratio 2.47
Alpha Ratio 7.03
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 300
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Mar 20₹10,000
31 Mar 21₹17,422
31 Mar 22₹22,093
31 Mar 23₹24,501
31 Mar 24₹35,079

HDFC Equity Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹673,113.
Net Profit of ₹373,113
Invest Now

Returns for HDFC Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Mar 25

DurationReturns
1 Month 6.4%
3 Month -0.7%
6 Month -5.3%
1 Year 15%
3 Year 22.2%
5 Year 32.2%
10 Year
15 Year
Since launch 18.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 23.5%
2022 30.6%
2021 18.3%
2020 36.2%
2019 6.4%
2018 6.8%
2017 -3.5%
2016 36.9%
2015 7.3%
2014 -5.1%
Fund Manager information for HDFC Equity Fund
NameSinceTenure
Roshi Jain29 Jul 222.59 Yr.
Dhruv Muchhal22 Jun 231.69 Yr.

Data below for HDFC Equity Fund as on 28 Feb 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services39.58%
Consumer Cyclical15.19%
Health Care9.76%
Technology6.04%
Industrials4.99%
Basic Materials4.8%
Communication Services3.87%
Real Estate2.76%
Utility1.86%
Consumer Defensive1.22%
Energy0.42%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash7.92%
Equity90.49%
Debt1.59%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 13 | HDFCBANK
10%₹6,237 Cr36,000,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK
9%₹5,960 Cr49,500,000
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 17 | 532215
9%₹5,687 Cr56,000,000
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | KOTAKBANK
5%₹3,140 Cr16,500,000
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 23 | MARUTI
5%₹2,986 Cr2,500,000
SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 21 | SBILIFE
4%₹2,789 Cr19,500,000
Cipla Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 12 | 500087
4%₹2,702 Cr19,200,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Aug 20 | BHARTIARTL
4%₹2,281 Cr14,525,000
↓ -1,675,000
HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 20 | HCLTECH
3%₹1,890 Cr12,000,000
Piramal Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 23 | PPLPHARMA
2%₹1,542 Cr81,212,854
↑ 5,615,177

2. Nippon India Multi Cap Fund

(Erstwhile Reliance Equity Opportunities Fund)

The primary investment objective of the scheme is to seek to generate capital appreciation & provide long-term growth opportunities by investing in a portfolio constituted of equity securities & equity related securities and the secondary objective is to generate consistent returns by investing in debt and money market securities.

Nippon India Multi Cap Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 28 Mar 05. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 17.9% since its launch.  Ranked 63 in Multi Cap category.  Return for 2024 was 25.8% , 2023 was 38.1% and 2022 was 14.1% .

Below is the key information for Nippon India Multi Cap Fund

Nippon India Multi Cap Fund
Growth
Launch Date 28 Mar 05
NAV (31 Mar 25) ₹269.235 ↓ -0.03   (-0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹35,353 on 28 Feb 25
Category Equity - Multi Cap
AMC Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.68
Sharpe Ratio -0.08
Information Ratio 1.3
Alpha Ratio 4.88
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Mar 20₹10,000
31 Mar 21₹17,405
31 Mar 22₹23,387
31 Mar 23₹25,174
31 Mar 24₹37,800
31 Mar 25₹41,605

Nippon India Multi Cap Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹673,113.
Net Profit of ₹373,113
Invest Now

Returns for Nippon India Multi Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Mar 25

DurationReturns
1 Month 7.4%
3 Month -6.8%
6 Month -12.1%
1 Year 10.1%
3 Year 21.2%
5 Year 33%
10 Year
15 Year
Since launch 17.9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 25.8%
2022 38.1%
2021 14.1%
2020 48.9%
2019 0%
2018 2.2%
2017 -2.2%
2016 40.9%
2015 -6.7%
2014 0.5%
Fund Manager information for Nippon India Multi Cap Fund
NameSinceTenure
Sailesh Raj Bhan31 Mar 0519.93 Yr.
Ashutosh Bhargava1 Sep 213.5 Yr.
Kinjal Desai25 May 186.77 Yr.

Data below for Nippon India Multi Cap Fund as on 28 Feb 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services31.48%
Consumer Cyclical19.27%
Industrials17.08%
Health Care6.51%
Utility5.86%
Basic Materials5.33%
Technology4.64%
Energy3.18%
Consumer Defensive2.41%
Communication Services1.64%
Real Estate0.17%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.42%
Equity97.58%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 10 | HDFCBANK
7%₹2,304 Cr13,300,448
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 15 | 532215
4%₹1,483 Cr14,599,895
↑ 500,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK
4%₹1,443 Cr11,981,360
Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 22 | 500034
3%₹1,168 Cr1,369,397
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 20 | RELIANCE
3%₹1,124 Cr9,368,975
Linde India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 May 13 | 523457
3%₹904 Cr1,524,539
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 23 | 532555
3%₹897 Cr28,791,467
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 09 | INFY
3%₹895 Cr5,300,504
↓ -500,000
GE Vernova T&D India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 12 | 522275
2%₹871 Cr6,511,517
↑ 39,600
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 05 | SBIN
2%₹799 Cr11,600,000
↑ 600,000

3. JM Multicap Fund

(Erstwhile JM Multi Strategy Fund)

The investment objective of the Scheme is to provide capital appreciation by investing in equity and equity related securities using a combination of strategies.

JM Multicap Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 23 Sep 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 14.3% since its launch.  Ranked 16 in Multi Cap category.  Return for 2024 was 33.3% , 2023 was 40% and 2022 was 7.8% .

Below is the key information for JM Multicap Fund

JM Multicap Fund
Growth
Launch Date 23 Sep 08
NAV (31 Mar 25) ₹91.0281 ↓ -0.01   (-0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹4,899 on 28 Feb 25
Category Equity - Multi Cap
AMC JM Financial Asset Management Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 2.17
Sharpe Ratio -0.18
Information Ratio 1.18
Alpha Ratio 3.84
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-60 Days (1%),60 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Mar 20₹10,000
31 Mar 21₹16,364
31 Mar 22₹19,803
31 Mar 23₹20,797
31 Mar 24₹32,659

JM Multicap Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552
Invest Now

Returns for JM Multicap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Mar 25

DurationReturns
1 Month 5.3%
3 Month -12.6%
6 Month -16.4%
1 Year 7.3%
3 Year 21%
5 Year 28.5%
10 Year
15 Year
Since launch 14.3%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 33.3%
2022 40%
2021 7.8%
2020 32.9%
2019 11.4%
2018 16.6%
2017 -5.4%
2016 39.5%
2015 10.5%
2014 -2.8%
Fund Manager information for JM Multicap Fund
NameSinceTenure
Satish Ramanathan20 Aug 213.53 Yr.
Asit Bhandarkar1 Oct 240.41 Yr.
Chaitanya Choksi31 Dec 213.17 Yr.
Ruchi Fozdar4 Oct 240.41 Yr.

Data below for JM Multicap Fund as on 28 Feb 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services31.39%
Consumer Cyclical18.95%
Health Care8.86%
Industrials8.8%
Technology8.31%
Consumer Defensive7.29%
Basic Materials5.01%
Communication Services2.66%
Utility2.19%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash6.55%
Equity93.45%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 23 | HDFCBANK
6%₹302 Cr1,745,500
↓ -150,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 21 | ICICIBANK
6%₹292 Cr2,425,800
↑ 350,000
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 25 | MARUTI
4%₹200 Cr167,679
↑ 20,000
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 20 | INFY
4%₹176 Cr1,042,750
↓ -280,000
Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 24 | 532977
3%₹165 Cr208,165
↑ 40,000
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 25 | KOTAKBANK
3%₹162 Cr850,000
↑ 330,000
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 20 | SBIN
3%₹160 Cr2,325,000
↓ -375,000
Tech Mahindra Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 24 | 532755
3%₹158 Cr1,063,515
↑ 144,215
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Oct 24 | SUNPHARMA
3%₹153 Cr960,000
↑ 550,811
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 10 | LT
3%₹139 Cr438,247
↑ 72,225

4. Motilal Oswal Multicap 35 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Multicap 35 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by primarily investing in a maximum of 35 equity & equity related instruments across sectors and market-capitalization levels.However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Multicap 35 Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 28 Apr 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 17.3% since its launch.  Ranked 5 in Multi Cap category.  Return for 2024 was 45.7% , 2023 was 31% and 2022 was -3% .

Below is the key information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Growth
Launch Date 28 Apr 14
NAV (31 Mar 25) ₹57.0554 ↓ 0.00   (0.00 %)
Net Assets (Cr) ₹11,172 on 28 Feb 25
Category Equity - Multi Cap
AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 0.94
Sharpe Ratio 0.34
Information Ratio 0.63
Alpha Ratio 14.54
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Mar 20₹10,000
31 Mar 21₹16,169
31 Mar 22₹16,552
31 Mar 23₹16,009
31 Mar 24₹24,719
31 Mar 25₹29,279

Motilal Oswal Multicap 35 Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623
Invest Now

Returns for Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Mar 25

DurationReturns
1 Month 8.1%
3 Month -10.7%
6 Month -9.8%
1 Year 18.4%
3 Year 20.9%
5 Year 24%
10 Year
15 Year
Since launch 17.3%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 45.7%
2022 31%
2021 -3%
2020 15.3%
2019 10.3%
2018 7.9%
2017 -7.8%
2016 43.1%
2015 8.5%
2014 14.6%
Fund Manager information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund
NameSinceTenure
Ajay Khandelwal1 Oct 240.41 Yr.
Niket Shah1 Jul 222.67 Yr.
Rakesh Shetty22 Nov 222.27 Yr.
Atul Mehra1 Oct 240.41 Yr.
Sunil Sawant1 Jul 240.67 Yr.

Data below for Motilal Oswal Multicap 35 Fund as on 28 Feb 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Technology20.44%
Industrials18.3%
Consumer Cyclical17.23%
Financial Services9.73%
Communication Services9.21%
Health Care1.75%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash23.82%
Equity76.18%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 23 | COFORGE
10%₹1,104 Cr1,500,000
↑ 137,475
Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | POLYCAB
8%₹845 Cr1,793,750
↑ 6,917
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 23 | KALYANKJIL
7%₹809 Cr17,500,000
↑ 250,000
Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | PERSISTENT
7%₹782 Cr1,475,000
↓ -321,350
Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 23 | 500251
7%₹728 Cr1,500,000
↓ -335,546
Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 23 | CHOLAFIN
6%₹630 Cr4,500,000
CG Power & Industrial Solutions Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 25 | 500093
5%₹601 Cr10,500,000
↑ 4,000,000
Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | 890157
5%₹558 Cr5,000,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | BHARTIARTL
4%₹471 Cr3,000,000
PG Electroplast Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 24 | PGEL
4%₹397 Cr5,000,000

5. ICICI Prudential Multicap Fund

To generate capital appreciation through investments in equity and equity related securities in core sectors and associated feeder industries.

ICICI Prudential Multicap Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 1 Oct 94. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 15.1% since its launch.  Ranked 49 in Multi Cap category.  Return for 2024 was 20.7% , 2023 was 35.4% and 2022 was 4.7% .

Below is the key information for ICICI Prudential Multicap Fund

ICICI Prudential Multicap Fund
Growth
Launch Date 1 Oct 94
NAV (31 Mar 25) ₹734.06 ↓ -0.08   (-0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹12,901 on 28 Feb 25
Category Equity - Multi Cap
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.95
Sharpe Ratio -0.19
Information Ratio 0.72
Alpha Ratio 2.75
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Mar 20₹10,000
31 Mar 21₹17,357
31 Mar 22₹21,376
31 Mar 23₹22,053
31 Mar 24₹32,682

ICICI Prudential Multicap Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Multicap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Mar 25

DurationReturns
1 Month 6.8%
3 Month -3.7%
6 Month -11.3%
1 Year 9%
3 Year 18.6%
5 Year 28.9%
10 Year
15 Year
Since launch 15.1%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 20.7%
2022 35.4%
2021 4.7%
2020 36.4%
2019 9.2%
2018 6%
2017 0.2%
2016 28%
2015 10.1%
2014 3.1%
Fund Manager information for ICICI Prudential Multicap Fund
NameSinceTenure
Sankaran Naren1 Jul 222.67 Yr.
Anand Sharma1 Jul 222.67 Yr.
Sharmila D’mello31 Jul 222.59 Yr.

Data below for ICICI Prudential Multicap Fund as on 28 Feb 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services27.23%
Basic Materials12.01%
Industrials11.89%
Consumer Cyclical9.73%
Consumer Defensive6.43%
Health Care6.35%
Energy6.08%
Communication Services5.2%
Technology4.38%
Utility2.31%
Real Estate1.18%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash7.2%
Equity92.8%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | ICICIBANK
6%₹723 Cr6,001,508
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 18 | HDFCBANK
5%₹600 Cr3,465,411
↑ 134,583
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 20 | RELIANCE
3%₹434 Cr3,615,337
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | 532215
3%₹427 Cr4,201,052
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 18 | INFY
3%₹331 Cr1,963,452
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Apr 17 | SUNPHARMA
2%₹269 Cr1,685,489
↑ 824,708
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | BHARTIARTL
2%₹266 Cr1,691,248
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 19 | LT
2%₹239 Cr756,010
↑ 50,000
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 24 | SBIN
2%₹238 Cr3,449,649
↑ 339,372
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 22 | MARUTI
2%₹226 Cr189,282
↓ -15,000

6. BNP Paribas Multi Cap Fund

(Erstwhile BNP Paribas Dividend Yield Fund)

The investment objective of the scheme is to generate long term capital growth from an actively managed portfolio of equity and equity related securities, primarily being high dividend yield stocks. High dividend yield stocks are defined as stocks of companies that have a dividend yield in excess of 0.5%, at the time of investment. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns.

BNP Paribas Multi Cap Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 15 Sep 05. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.9% since its launch.  Ranked 18 in Multi Cap category. .

Below is the key information for BNP Paribas Multi Cap Fund

BNP Paribas Multi Cap Fund
Growth
Launch Date 15 Sep 05
NAV (13 Mar 22) ₹73.5154 ↓ -0.01   (-0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹588 on 31 Jan 22
Category Equity - Multi Cap
AMC BNP Paribas Asset Mgmt India Pvt. Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 2.44
Sharpe Ratio 2.86
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 300
Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Mar 20₹10,000
31 Mar 21₹16,201

BNP Paribas Multi Cap Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹426,080.
Net Profit of ₹126,080
Invest Now

Returns for BNP Paribas Multi Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Mar 25

DurationReturns
1 Month -4.4%
3 Month -4.6%
6 Month -2.6%
1 Year 19.3%
3 Year 17.3%
5 Year 13.6%
10 Year
15 Year
Since launch 12.9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
Fund Manager information for BNP Paribas Multi Cap Fund
NameSinceTenure

Data below for BNP Paribas Multi Cap Fund as on 31 Jan 22

Equity Sector Allocation
SectorValue
Asset Allocation
Asset ClassValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

7. Franklin India Equity Fund

(Erstwhile Franklin India Prima Plus)

The investment objective of Prima Plus is to provide growth of capital plus regular dividend through a diversified portfolio of equities, fixed income securities and money market instruments.

Franklin India Equity Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 29 Sep 94. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 17.9% since its launch.  Ranked 50 in Multi Cap category.  Return for 2024 was 21.8% , 2023 was 30.8% and 2022 was 5.3% .

Below is the key information for Franklin India Equity Fund

Franklin India Equity Fund
Growth
Launch Date 29 Sep 94
NAV (31 Mar 25) ₹1,520.52 ↓ -0.17   (-0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹16,139 on 28 Feb 25
Category Equity - Multi Cap
AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.77
Sharpe Ratio -0.19
Information Ratio 0.94
Alpha Ratio 2.73
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Mar 20₹10,000
31 Mar 21₹18,490
31 Mar 22₹22,848
31 Mar 23₹23,246
31 Mar 24₹33,541

Franklin India Equity Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226
Invest Now

Returns for Franklin India Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Mar 25

DurationReturns
1 Month 6.5%
3 Month -5.7%
6 Month -10%
1 Year 9.1%
3 Year 17%
5 Year 29.6%
10 Year
15 Year
Since launch 17.9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 21.8%
2022 30.8%
2021 5.3%
2020 40.3%
2019 16%
2018 3.3%
2017 -4.4%
2016 30.6%
2015 5%
2014 4.4%
Fund Manager information for Franklin India Equity Fund
NameSinceTenure
R. Janakiraman1 Feb 1114.09 Yr.
Sandeep Manam18 Oct 213.37 Yr.
Rajasa Kakulavarapu1 Dec 231.25 Yr.

Data below for Franklin India Equity Fund as on 28 Feb 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services29.87%
Consumer Cyclical13.13%
Technology9.85%
Industrials9.51%
Health Care7.44%
Communication Services6.1%
Consumer Defensive5.09%
Utility4.94%
Basic Materials4.23%
Energy2.6%
Real Estate2%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash4.44%
Equity95.56%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 11 | HDFCBANK
9%₹1,461 Cr8,434,642
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 10 | ICICIBANK
8%₹1,313 Cr10,908,206
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 28 Feb 06 | BHARTIARTL
5%₹826 Cr5,258,607
↓ -300,000
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 12 | INFY
5%₹781 Cr4,627,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 13 | LT
4%₹674 Cr2,131,779
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 14 | 532215
4%₹575 Cr5,661,448
↑ 350,000
HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 13 | HCLTECH
3%₹560 Cr3,555,589
United Spirits Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Aug 19 | UNITDSPR
3%₹443 Cr3,452,563
↓ -147,437
Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 21 | 543320
3%₹428 Cr19,250,000
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 22 | RELIANCE
3%₹406 Cr3,384,026

8. Parag Parikh Long Term Equity Fund

(Erstwhile Parag Parikh Long Term Value Fund)

The investment objective of the scheme is to seek to generate long-term capital growth from an actively managed portfolio primarily of equity and equity related securities.

Parag Parikh Long Term Equity Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 24 May 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 19% since its launch.  Ranked 34 in Multi Cap category.  Return for 2024 was 23.9% , 2023 was 36.6% and 2022 was -7.2% .

Below is the key information for Parag Parikh Long Term Equity Fund

Parag Parikh Long Term Equity Fund
Growth
Launch Date 24 May 13
NAV (31 Mar 25) ₹78.9232 ↑ 0.00   (0.00 %)
Net Assets (Cr) ₹88,005 on 28 Feb 25
Category Equity - Multi Cap
AMC PPFAS Asset Management Pvt. Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.4
Sharpe Ratio 0.42
Information Ratio 0.69
Alpha Ratio 7.56
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-365 Days (2%),365-730 Days (1%),730 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Mar 20₹10,000
31 Mar 21₹18,092
31 Mar 22₹23,554
31 Mar 23₹23,562
31 Mar 24₹33,001
31 Mar 25₹37,574

Parag Parikh Long Term Equity Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208
Invest Now

Returns for Parag Parikh Long Term Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Mar 25

DurationReturns
1 Month 2.8%
3 Month -2.3%
6 Month -3.5%
1 Year 13.9%
3 Year 16.8%
5 Year 30.3%
10 Year
15 Year
Since launch 19%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 23.9%
2022 36.6%
2021 -7.2%
2020 45.5%
2019 32.3%
2018 14.4%
2017 -0.4%
2016 29.4%
2015 3.3%
2014 8.9%
Fund Manager information for Parag Parikh Long Term Equity Fund
NameSinceTenure
Raj Mehta27 Jan 169.18 Yr.
Rajeev Thakkar24 May 1311.86 Yr.
Raunak Onkar24 May 1311.86 Yr.
Rukun Tarachandani16 May 222.88 Yr.
Mansi Kariya22 Dec 231.27 Yr.

Data below for Parag Parikh Long Term Equity Fund as on 28 Feb 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services30.56%
Consumer Cyclical11.55%
Technology8.15%
Communication Services7.17%
Energy6.9%
Utility5.53%
Consumer Defensive4.57%
Health Care4.3%
Basic Materials0.23%
Industrials0.1%
Real Estate0.01%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash22.16%
Equity77.24%
Debt0.61%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | HDFCBANK
8%₹7,417 Cr42,813,069
Bajaj Holdings and Investment Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 16 | BAJAJHLDNG
7%₹6,156 Cr5,318,918
Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 22 | COALINDIA
6%₹5,268 Cr142,636,407
↑ 3,301,208
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Sep 21 | 532898
6%₹4,854 Cr193,498,810
↑ 7,921,663
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 14 | ICICIBANK
5%₹4,213 Cr34,986,740
ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Mar 20 | ITC
5%₹3,997 Cr101,194,120
↑ 2,200,000
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 23 | KOTAKBANK
4%₹3,759 Cr19,753,232
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 22 | MARUTI
4%₹3,605 Cr3,018,078
Meta Platforms Inc Class A (Communication Services)
Equity, Since 31 Jul 17 | META
4%₹3,456 Cr591,056
HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 21 | HCLTECH
3%₹2,946 Cr18,706,973

9. Invesco India Multicap Fund

(Erstwhile Invesco India Mid N Small Cap Fund)

The investment objective of the Scheme is to provide long term capital appreciation by investing in a portfolio that is predominantly constituted of equity and equity related instruments of mid and small cap companies.

Invesco India Multicap Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 17 Mar 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 15.7% since its launch.  Ranked 37 in Multi Cap category.  Return for 2024 was 29.8% , 2023 was 31.8% and 2022 was -2.2% .

Below is the key information for Invesco India Multicap Fund

Invesco India Multicap Fund
Growth
Launch Date 17 Mar 08
NAV (31 Mar 25) ₹119.87 ↓ -0.01   (-0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹3,364 on 28 Feb 25
Category Equity - Multi Cap
AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.95
Sharpe Ratio -0.07
Information Ratio 0.05
Alpha Ratio 5.74
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Mar 20₹10,000
31 Mar 21₹17,205
31 Mar 22₹21,096
31 Mar 23₹21,030
31 Mar 24₹29,992

Invesco India Multicap Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181
Invest Now

Returns for Invesco India Multicap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Mar 25

DurationReturns
1 Month 7.1%
3 Month -11.7%
6 Month -13.2%
1 Year 10.4%
3 Year 16.2%
5 Year 27.1%
10 Year
15 Year
Since launch 15.7%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 29.8%
2022 31.8%
2021 -2.2%
2020 40.7%
2019 18.8%
2018 4.6%
2017 -12.5%
2016 46.2%
2015 0.7%
2014 6.7%
Fund Manager information for Invesco India Multicap Fund
NameSinceTenure
Amit Nigam3 Sep 204.49 Yr.
Dhimant Kothari1 Dec 231.25 Yr.

Data below for Invesco India Multicap Fund as on 28 Feb 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials17.74%
Financial Services17.27%
Consumer Cyclical14.89%
Health Care11.53%
Technology10.91%
Basic Materials9.08%
Consumer Defensive7.3%
Real Estate2.82%
Utility2.38%
Communication Services2.33%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.77%
Equity96.23%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 24 | INFY
6%₹205 Cr1,217,384
↑ 99,385
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | ICICIBANK
5%₹174 Cr1,445,363
↑ 214,219
Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 24 | 500251
4%₹120 Cr246,706
↑ 37,629
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 25 | HDFCBANK
3%₹109 Cr629,714
↑ 89,315
Hitachi Energy India Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 24 | POWERINDIA
3%₹99 Cr87,985
↑ 2,695
Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 21 | CHOLAFIN
3%₹90 Cr644,407
Varun Beverages Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Sep 24 | VBL
2%₹81 Cr1,858,181
↑ 478,685
Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | 890157
2%₹78 Cr703,382
↑ 2,992
Tata Consumer Products Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 24 | 500800
2%₹67 Cr699,807
↓ -72,845
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 25 | M&M
2%₹64 Cr247,339
↑ 84,179

অনলাইনে ডাইভারসিফাইড ফান্ডে কীভাবে বিনিয়োগ করবেন?

  1. Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।

  2. আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন

  3. নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!

    এবার শুরু করা যাক

সেরা বৈচিত্র্যপূর্ণ মিউচুয়াল ফান্ড বেছে নেওয়ার জন্য স্মার্ট টিপস

একটি আদর্শ বৈচিত্র্যময় তহবিলকে নিম্নোক্ত পরামিতিগুলির মধ্য দিয়ে যেতে হবে:

1. একই বিভাগের মধ্যে বৈচিত্র্যপূর্ণ তহবিল জুড়ে রিটার্নের তুলনা করুন

বেঞ্চমার্কিংয়ের সবচেয়ে মৌলিক রূপগুলির মধ্যে একটি হল অনুরূপ বিভাগের মধ্যে একটি তহবিলের তুলনা করা। মূল্যায়ন করার সময় aবড় ক্যাপ তহবিল, আপনার উচিত অন্যান্য ম্যাচিং লার্জ ক্যাপ ডাইভারসিফাইড ইক্যুইটি ফান্ডের সাথে এর আয়ের তুলনা করা। মিড-ক্যাপ ডাইভারসিফাইড ইক্যুইটি ফান্ডের সাথে তুলনা করলে লার্জ ক্যাপ এবং উভয়ের মধ্যে ঝুঁকি এবং পুরস্কারের সম্পর্ক হিসাবে সঠিক ফলাফল পাওয়া যাবে না।মিড ক্যাপ তহবিল তুলনীয় নয়। বৈচিত্র্যময় তহবিল, যেমন একইভাবে মার্কেট ক্যাপ জুড়ে বিনিয়োগ করা হয় এবং সেইজন্য একটি অনুরূপ ম্যান্ডেট সহ তহবিলের সাথে তাদের তুলনা করা উচিত।

একটি অতিরিক্তফ্যাক্টর একটি বহুমুখী তহবিল মূল্যায়নের সময়সীমা। যেহেতু ইক্যুইটিগুলি দীর্ঘ সময়ের ফ্রেমে (5 বছরের উপরে) রিটার্ন প্রদানের জন্য সজ্জিত, তাই বহুমুখী তহবিলে বিনিয়োগ দীর্ঘমেয়াদী সময়ের জন্য করা উচিত। একটি দীর্ঘ সময়ের ফ্রেমে একটি বৈচিত্র্যপূর্ণ তহবিলের মূল্যায়ন আপনাকে বুম-এন্ড-বাস্ট চক্রের সময় এর কার্যকারিতা পরিমাপ করতে সহায়তা করবে। বিনিয়োগকারীরা একটি বৈচিত্র্যময় তহবিলের রিটার্নের ধারাবাহিকতা বিশ্লেষণ করতে পারেন যেটি ক্যাটাগরি গড় সহ বিভিন্ন বাজার পর্যায়ে এর পারফরম্যান্স পর্যালোচনা করে। এই বলে, সঠিক পিয়ার গ্রুপ প্রতিষ্ঠা করা গুরুত্বপূর্ণ, এটি গঠন করেভিত্তি রিটার্ন, অস্থিরতার তুলনা করার জন্য এবং এইভাবে চূড়ান্ত তহবিল নির্বাচনে সাহায্য করে।

2. বেঞ্চমার্ক সূচকের বিপরীতে বহুমুখী তহবিল রিটার্ন চেক করুন

প্রতিটি বহুমুখী তহবিলের জন্য তার অফার নথিতে একটি বেঞ্চমার্ক সূচক উল্লেখ করা বাধ্যতামূলক। এই বেঞ্চমার্ক সূচকটি বৈচিত্র্যপূর্ণ তহবিলটি ভাল পারফর্ম করেছে কিনা তা বিচার করার একটি সূচক। একটি বৈচিত্র্যময় তহবিলের কর্মক্ষমতা মূল্যায়ন করার সময়, বিনিয়োগকারীদের 3 বছর, 5 বছর বা এমনকি 10 বছরের দীর্ঘ সময়ের চক্র বিবেচনা করা উচিত। যে ফান্ডগুলি ক্রমাগত তাদের বেঞ্চমার্ক সূচকগুলিকে ছাড়িয়ে যায়, তাদের বিনিয়োগের জন্য বিবেচনা করা উচিত।

3. তহবিলের সামঞ্জস্যতা ওজন করুন

বেঞ্চমার্ক সূচক মূল্যায়ন ছাড়াও, বিনিয়োগকারীদের একটি তহবিলের ঐতিহাসিক কর্মক্ষমতাও মূল্যায়ন করা উচিত। দীর্ঘমেয়াদে, অনেক বৈচিত্র্যময় তহবিল বাজারের মন্দার সময় এবং এমনকি তাদের বেঞ্চমার্ক সূচক এবং ক্যাটাগরি গড় থেকেও নিচে নেমে যাওয়ার প্রবণতা রাখে। শুধুমাত্র কয়েকজনই বাজারের সমস্ত পরিস্থিতিতে তাদের পারফরম্যান্স ধরে রাখতে পারে। এমন একটি তহবিল বাছাই করা যা উত্থান এবং মন্দার মধ্যে ভাল পারফরম্যান্স করে, অন্যথায় আপনি এমন একটি তহবিল পাবেন যা ভাল করতে পারে, তবে শুধুমাত্র পরে দেখতে হবে যে সমস্ত রিটার্ন মন্দার মধ্যে নিশ্চিহ্ন হয়ে যায়। এভাবে, একটিবিনিয়োগকারী নিশ্চিত করা উচিত যে তারা তাদের পোর্টফোলিওতে সবচেয়ে ধারাবাহিক পারফর্মারদের অন্তর্ভুক্ত করে।

4. একটি তহবিলের ঝুঁকি সম্পর্কে সচেতন হন

বিনিয়োগ করার আগে, একজনকে অবশ্যই একটি বহুমুখী তহবিলের ঝুঁকি-রিটার্ন বিশ্লেষণ করতে হবে। এটি করার জন্য, আপনাকে কিছু গুরুত্বপূর্ণ অনুপাতের দিকে নজর দিতে হবে, যেমন:

ক আলফা

আলফা একটি ঝুঁকি-সামঞ্জস্য ভিত্তিতে বৈচিত্র্যপূর্ণ তহবিলের কর্মক্ষমতার একটি পরিমাপ। এটি পরিমাপ করে যে তহবিল বা স্টকটি ঝুঁকি সামঞ্জস্যের ভিত্তিতে সাধারণ বাজারে কতটা পারফর্ম করেছে। 1 এর ইতিবাচক আলফা মানে ফান্ডটি তার বেঞ্চমার্ক সূচককে 1% ছাড়িয়েছে, যেখানে -1 এর নেতিবাচক আলফা নির্দেশ করবে যে ফান্ডটি তার বাজারের বেঞ্চমার্কের তুলনায় 1% কম রিটার্ন দিয়েছে। সুতরাং, মূলত, একজন বিনিয়োগকারীর কৌশল হওয়া উচিত ইতিবাচক আলফা সহ সিকিউরিটিজ বা মিউচুয়াল ফান্ড কেনা।

খ. বেটা

বেটা এর বেঞ্চমার্ক সূচকের তুলনায় একটি বৈচিত্র্যময় তহবিলের অস্থিরতা পরিমাপ করে। বিটা ইতিবাচক বা নেতিবাচক পরিসংখ্যানে চিহ্নিত করা হয়। 1 এর একটি বিটা বোঝায় যে স্টকের মূল্য বা মিউচুয়াল ফান্ডনা বাজারের সাথে সামঞ্জস্য রেখে চলে। 1-এর বেশি একটি বিটা নির্দেশ করে যে স্টকটি বাজারের চেয়ে ঝুঁকিপূর্ণ, এবং 1-এর কম একটি বিটা মানে হল যে স্টকটি বাজারের তুলনায় কম ঝুঁকিপূর্ণ৷ সুতরাং, নিম্ন বিটা একটি পতনশীল বাজারে ভাল. একটি ক্রমবর্ধমান বাজারে, উচ্চ-বিটা ভাল।

গ. স্ট্যান্ডার্ড ডেভিয়েশন (SD)

SD হল একটি পরিসংখ্যানগত পরিমাপ যা একটি তহবিলের অস্থিরতা বা ঝুঁকির প্রতিনিধিত্ব করে। SD যত বেশি হবে, রিটার্নের ওঠানামা তত বেশি হবে। আদর্শভাবে, বিনিয়োগকারীরা কম তহবিলের সন্ধান করেআদর্শ বিচ্যুতি.

d শার্প রেশিও (SR)

শার্প অনুপাত গৃহীত ঝুঁকির সাথে সম্পর্কিত রিটার্ন (নেতিবাচক এবং ইতিবাচক উভয়ই) পরিমাপ করে। এখানে ঝুঁকি স্ট্যান্ডার্ড বিচ্যুতি দ্বারা সংজ্ঞায়িত করা হয়। একটি উচ্চ শার্প অনুপাত মানে, খুব বেশি ঝুঁকি ছাড়াই একটি উচ্চ রিটার্ন। সুতরাং, বিনিয়োগ করার সময়, বিনিয়োগকারীদের এমন একটি বৈচিত্র্যপূর্ণ তহবিল বেছে নেওয়া উচিত যা উচ্চতর শার্প রেশিও দেখায়। আবার, একজন বিনিয়োগকারীর পক্ষে একটি ঐতিহাসিক ভিত্তিতে বৈচিত্র্যময় তহবিলের SD এবং SR মূল্যায়ন করার পরামর্শ দেওয়া হয় যাতে সবচেয়ে ধারাবাহিক পারফরমার বাছাই করা যায়।

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
How helpful was this page ?
Rated 4.6, based on 30 reviews.
POST A COMMENT

Unknown, posted on 6 May 19 12:47 PM

Relevant and useful .

1 - 1 of 1