সেরা পারফর্মিং ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড 2022 | Fincash.com

Table of Contents

কেন ইক্যুইটি ফান্ডে বিনিয়োগ করবেন?
ইক্যুইটি NAV
শীর্ষ ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড 2022
2022 সালের জন্য সেরা ইক্যুইটি ফান্ড বেছে নেওয়ার জন্য স্মার্ট টিপস
ইক্যুইটি ফান্ড ট্যাক্সেশন
- 1. দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভ
- 2. স্বল্পমেয়াদী মূলধন লাভ
অনলাইনে সেরা ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ডে কীভাবে বিনিয়োগ করবেন?
উপসংহার
Top 6 Funds

সেরা ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড 2022 - 2023

Updated on November 18, 2024 , 57323 views

একটি ইক্যুইটি ফান্ড হল একটি মিউচুয়াল ফান্ড যা মূলত স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করে। এটি সক্রিয়ভাবে বা নিষ্ক্রিয়ভাবে (সূচক তহবিল) পরিচালিত হতে পারে। এগুলি স্টক ফান্ড হিসাবেও পরিচিত।

ইক্যুইটি ফান্ড যখন পছন্দের বাহন হওয়া উচিতবিনিয়োগ দীর্ঘমেয়াদী লক্ষ্যগুলির জন্য কারণ তারা বিগত কয়েক বছরে বিনিয়োগকারীদের জন্য বিশাল লাভ তৈরি করেছে। কিন্তু যেহেতু বিনিয়োগকারীদের সামনে একটি বিস্তৃত পছন্দ রয়েছে, তাই সঠিক ইক্যুইটি ফান্ড নির্বাচন করা গুরুত্বপূর্ণ হয়ে ওঠে।

সঠিক গুণগত এবং পরিমাণগত ব্যবস্থা (নীচে আলোচনা করা হয়েছে) সহ, একজন আদর্শভাবে সেরা ইকুইটি বেছে নিতে পারেযৌথ পুঁজি বিনিয়োগ.

কেন ইক্যুইটি ফান্ডে বিনিয়োগ করবেন?

1. তারল্য

যেহেতু স্টকগুলি সক্রিয়ভাবে সমস্ত বড় এক্সচেঞ্জে লেনদেন হয়, তাই প্রতিদিন, এটি ইক্যুইটি তহবিলগুলিকে একটি উচ্চতর তরল বিনিয়োগ করে তোলে। এটা বিনিয়োগকারীদের প্রদান করে, এর উপর নির্ভর করে তাদের স্টক ক্রয়-বিক্রয়ের সুবিধাবাজার অবস্থা. ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করে, অর্থ সাধারণত আপনার জমা হয়ব্যাংক 3 দিনের মধ্যে অ্যাকাউন্ট।

2. লভ্যাংশ আয়

ব্লু-চিপ কোম্পানিতে বিনিয়োগ করা বিনিয়োগকারীদের স্থিতিশীল উপার্জনে সহায়তা করতে পারেআয় লভ্যাংশ আকারে। এই ধরনের বেশিরভাগ কোম্পানি সাধারণত অস্থির বাজারের পরিস্থিতিতেও নিয়মিত লভ্যাংশ প্রদান করে, সাধারণত ত্রৈমাসিক অর্থ প্রদান করা হয়। একটি বৈচিত্র্যপূর্ণ পোর্টফোলিও থাকা বিনিয়োগকারীদের বছরে একটি স্থির লভ্যাংশ আয় প্রদান করতে পারে।

3. পোর্টফোলিও বৈচিত্র্য

সেরা ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ডের সাথে বিনিয়োগকারীরা নিয়মিত বিনিয়োগের মাধ্যমে তাদের পোর্টফোলিওকে বৈচিত্র্যময় করতে পারে। এর মানে হল যে তারা বিভিন্ন অর্থনৈতিক খাতের স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করতে পারে। সুতরাং, একটি নির্দিষ্ট স্টকের মূল্য কমে গেলেও, অন্যরা বাজার পরিস্থিতির উপর নির্ভর করে বিনিয়োগকারীদের সেই ক্ষতি পূরণ করতে সাহায্য করতে পারে।

4. আদর্শ বিনিয়োগ যানবাহন

অনেক উপায়ে, ইক্যুইটি ফান্ড হল বিনিয়োগকারীদের জন্য আদর্শ বিনিয়োগের বাহন যারা আর্থিক বিনিয়োগে ততটা পারদর্শী নয় বা তাদের কাছে প্রচুর পরিমাণেমূলধন যা দিয়ে বিনিয়োগ করতে হবে। তারা অধিকাংশ মানুষের জন্য ব্যবহারিক বিনিয়োগ.

যে বৈশিষ্ট্যগুলি ইক্যুইটি তহবিলগুলিকে ছোট ব্যক্তিগত বিনিয়োগকারীদের জন্য সবচেয়ে উপযুক্ত করে তোলে তা হল একটি তহবিলের পোর্টফোলিও বৈচিত্র্যের ফলে ঝুঁকি হ্রাস এবং একটি ইক্যুইটি তহবিলের শেয়ার অর্জনের জন্য প্রয়োজন তুলনামূলকভাবে অল্প পরিমাণ মূলধন৷ একজন ব্যক্তির জন্য প্রচুর পরিমাণে বিনিয়োগ মূলধনের প্রয়োজন হবেবিনিয়োগকারী সরাসরি স্টক হোল্ডিংয়ের পোর্টফোলিওর বৈচিত্র্যের মাধ্যমে ঝুঁকি হ্রাসের অনুরূপ মাত্রা অর্জন করা। ছোট বিনিয়োগকারীদের মূলধন একত্রিত করা একটি ইকুইটি ফান্ডকে বৃহৎ মূলধনের প্রয়োজনীয়তার সাথে প্রতিটি বিনিয়োগকারীকে বোঝা না করে কার্যকরভাবে বৈচিত্র্য আনতে দেয়।

ইক্যুইটি NAV

ইক্যুইটি ফান্ডের মূল্য ফান্ডের নিট সম্পদ মূল্যের উপর ভিত্তি করে (না) এর দায় কম। একটি আরও বহুমুখী তহবিলের অর্থ হল সামগ্রিক পোর্টফোলিও এবং ইক্যুইটি ফান্ডের শেয়ারের দামের উপর একটি পৃথক স্টকের প্রতিকূল মূল্য আন্দোলনের কম নেতিবাচক প্রভাব রয়েছে।

ইক্যুইটি তহবিল অভিজ্ঞ পেশাদার পোর্টফোলিও পরিচালকদের দ্বারা পরিচালিত হয় এবং তাদের অতীত কর্মক্ষমতা সর্বজনীন রেকর্ডের বিষয়। ইক্যুইটি তহবিলের জন্য স্বচ্ছতা এবং প্রতিবেদনের প্রয়োজনীয়তাগুলি ভারতের সিকিউরিটি এক্সচেঞ্জ বোর্ড দ্বারা ব্যাপকভাবে নিয়ন্ত্রিত হয় (সেবি)

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

শীর্ষ ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড 2022

সেরা ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ডগুলি এর প্রকার অনুসারে শ্রেণিবদ্ধ করা হয়-ইএলএসএস,বড় ক্যাপ তহবিল,মিড ক্যাপ তহবিল,ছোট ক্যাপ তহবিল,বহুমুখী তহবিল,সেক্টর তহবিল এবংব্যালেন্সড ফান্ড.

5 সেরা লার্জ ক্যাপ ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Nippon India Large Cap Fund Growth	₹84.8386 ↑ 0.28	₹34,105	-3.3	5.1	28.5	18.4	19.2	32.1
HDFC Top 100 Fund Growth	₹1,088.15 ↑ 3.16	₹36,467	-4.9	4.3	23.2	15.9	16.9	30
ICICI Prudential Bluechip Fund Growth	₹103.22 ↑ 0.21	₹63,670	-3.3	5.3	27.7	15.7	18.8	27.4
DSP BlackRock TOP 100 Equity Growth	₹449.33 ↑ 2.45	₹4,470	-1	10.5	31.1	15	15.2	26.6
BNP Paribas Large Cap Fund Growth	₹213.44 ↑ 0.75	₹2,349	-5.5	4.3	29.6	14.3	17.2	24.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24

5 সেরা মিড ক্যাপ ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Edelweiss Mid Cap Fund Growth	₹95.534 ↑ 0.91	₹7,677	-0.7	14.9	42.4	22.7	28.9	38.4
Invesco India Mid Cap Fund Growth	₹160.93 ↑ 1.58	₹5,625	1.2	15.6	43.6	21.6	26.8	34.1
TATA Mid Cap Growth Fund Growth	₹418.132 ↑ 1.69	₹4,444	-4.4	3.8	29.7	18.7	24.5	40.5
ICICI Prudential MidCap Fund Growth	₹275.8 ↑ 2.40	₹6,330	-3.6	4.6	36.9	18.3	23.9	32.8
BNP Paribas Mid Cap Fund Growth	₹97.8143 ↑ 0.53	₹2,143	-5.2	5.9	31	18	24.7	32.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24

5 সেরা ছোট ক্যাপ ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹169.046 ↑ 1.79	₹61,027	-3.5	7.1	32.5	26	34.6	48.9
L&T Emerging Businesses Fund Growth	₹83.7283 ↑ 0.94	₹17,306	-2.1	8.4	27.8	23.1	30	46.1
Franklin India Smaller Companies Fund Growth	₹171.753 ↑ 1.94	₹13,944	-5.9	4.5	27.2	22.7	28.5	52.1
IDBI Small Cap Fund Growth	₹31.8163 ↑ 0.41	₹386	-2.4	12.9	39.9	22.2	28.8	33.4
HDFC Small Cap Fund Growth	₹134.072 ↑ 1.11	₹33,504	-3.6	7.1	23.9	21.8	28.5	44.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24

5 সেরা লার্জ এবং মিড ক্যাপ ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Principal Emerging Bluechip Fund Growth	₹183.316 ↑ 2.03	₹3,124	2.9	13.6	38.9	21.9	19.2
IDFC Core Equity Fund Growth	₹125.494 ↑ 0.70	₹6,917	-5.1	7.2	36.8	21.3	22.8	36.2
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth	₹90.44 ↑ 0.68	₹6,149	-0.7	12.1	39.4	19.3	20.2	31.6
ICICI Prudential Large & Mid Cap Fund Growth	₹919.6 ↑ 1.78	₹17,120	-3.5	5.2	31.8	19.1	22.9	29.9
UTI Core Equity Fund Growth	₹171.003 ↑ 0.90	₹3,976	-3.4	10.6	35.6	18.9	23.2	34.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21

5টি সেরা ইক্যুইটি লিঙ্কড সেভিংস স্কিম (ELSS)

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth	₹51.3947 ↑ 0.75	₹4,074	0.6	14.6	49.6	23.2	22.7	37
SBI Magnum Tax Gain Fund Growth	₹419.803 ↑ 1.73	₹27,559	-4.6	6.5	39.8	22.2	23.9	40
IDBI Equity Advantage Fund Growth	₹43.39 ↑ 0.04	₹485	9.7	15.1	16.9	20.8	10
HDFC Long Term Advantage Fund Growth	₹595.168 ↑ 0.28	₹1,318	1.2	15.4	35.5	20.6	17.4
HDFC Tax Saver Fund Growth	₹1,312.29 ↑ 5.58	₹15,935	-2.1	7.7	33.8	20.4	20.6	33.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24

5 সেরা বহুমুখী/মাল্টি ক্যাপ ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
JM Multicap Fund Growth	₹99.9348 ↑ 0.50	₹4,722	-5.6	5.1	40.7	23.7	23.6	40
Nippon India Multi Cap Fund Growth	₹284.292 ↑ 2.04	₹38,678	-2.5	5.8	33.6	23.7	24.1	38.1
HDFC Equity Fund Growth	₹1,840.22 ↑ 5.78	₹64,929	-0.1	9.8	35.1	22.6	22.5	30.6
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth	₹59.4739 ↑ 0.81	₹12,024	4	16	45	18.8	17.3	31
ICICI Prudential Multicap Fund Growth	₹757.42 ↑ 2.10	₹14,152	-3.5	6.8	32.4	18.3	20.8	35.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24

5 সেরা সেক্টর ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
LIC MF Infrastructure Fund Growth	₹49.1207 ↑ 0.72	₹786	-4.6	10	56.9	29.9	27.1	44.4
SBI PSU Fund Growth	₹30.661 ↑ 0.02	₹4,471	-9.6	-3.4	49.8	33	23.5	54
Canara Robeco Infrastructure Growth	₹153.42 ↑ 0.96	₹848	-5.4	3	48.9	26.5	28.2	41.2
IDFC Infrastructure Fund Growth	₹50.145 ↑ 0.66	₹1,777	-10	1.5	48.6	26.6	29.2	50.3
Franklin India Opportunities Fund Growth	₹240.395 ↑ 0.90	₹5,623	-4	5.7	48.2	24	26.9	53.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24

5 সেরা ফোকাসড ইক্যুইটি ফান্ড

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
HDFC Focused 30 Fund Growth	₹213.464 ↑ 0.50	₹14,969	0.8	10.1	34.9	23	22.3	29.6
ICICI Prudential Focused Equity Fund Growth	₹83.62 ↑ 0.23	₹9,867	-3.5	7.2	35.4	18.4	23.3	28.3
Sundaram Select Focus Fund Growth	₹264.968 ↓ -1.18	₹1,354	-5	8.5	24.5	17	17.3
Franklin India Focused Equity Fund Growth	₹102.961 ↑ 0.42	₹12,068	-4.1	5	26.8	15.2	19.7	23.5
DSP BlackRock Focus Fund Growth	₹51.983 ↑ 0.29	₹2,546	-1.8	9	29.1	14.2	15.6	34.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24

5 সেরা ডিভিডেন্ড ইইল্ড ইক্যুইটি ফান্ড

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund Growth	₹49.06 ↑ 0.12	₹4,875	-4.9	4.8	34.7	22.7	25.5	38.8
Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund Growth	₹445.91 ↑ 2.03	₹1,540	-6.4	6.8	30.2	20.3	22.9	40.3
Templeton India Equity Income Fund Growth	₹136.747 ↑ 0.70	₹2,414	-7.3	5	33.9	18.5	24.5	33.3
UTI Dividend Yield Fund Growth	₹172.963 ↑ 1.16	₹4,198	-5	12.1	37.7	16.6	21.4	35.4
Principal Dividend Yield Fund Growth	₹133.825 ↑ 0.71	₹933	-5.3	4.2	27.3	15.7	19.8	34
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24

5 সেরা মূল্য ইক্যুইটি ফান্ড

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
JM Value Fund Growth	₹98.3616 ↑ 0.65	₹1,067	-8.4	3.5	33.4	23	24	47.7
L&T India Value Fund Growth	₹104.85 ↑ 0.60	₹13,603	-2.4	6.7	34.2	21.6	24.1	39.4
ICICI Prudential Value Discovery Fund Growth	₹438.18 ↑ 0.71	₹49,104	-3.2	8.3	31.2	21	25.3	31.4
Nippon India Value Fund Growth	₹215.373 ↑ 0.82	₹8,542	-3.8	5.8	34.9	20.1	23.7	42.4
Tata Equity PE Fund Growth	₹344.337 ↑ 2.24	₹8,681	-5.2	5.4	33.4	19.5	20.3	37
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24

*নীচে তালিকা দেওয়া হলইক্যুইটি ফান্ড থাকাAUM >= 50 কোটি মধ্যে সেরা রিটার্ন হচ্ছেগত 1 বছর.

1. Motilal Oswal Midcap 30 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Midcap 30 Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 24.4% since its launch. Ranked 27 in Mid Cap category. Return for 2023 was 41.7% , 2022 was 10.7% and 2021 was 55.8% .

Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth
Launch Date	24 Feb 14
NAV (19 Nov 24)	₹104.202 ↑ 1.59 (1.55 %)
Net Assets (Cr)	₹20,056 on 31 Oct 24
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.66
Sharpe Ratio	2.88
Information Ratio	1.19
Alpha Ratio	19.69
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,551
31 Oct 21	₹16,394
31 Oct 22	₹19,861
31 Oct 23	₹23,514
31 Oct 24	₹39,059

Motilal Oswal Midcap 30 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹657,502.
Net Profit of ₹357,502 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-3.1%
3 Month	4.7%
6 Month	24.3%
1 Year	57.3%
3 Year	32%
5 Year	31.4%
10 Year
15 Year
Since launch	24.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	41.7%
2022	10.7%
2021	55.8%
2020	9.3%
2019	9.7%
2018	-12.7%
2017	30.8%
2016	5.2%
2015	16.5%
2014

Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	1 Oct 24	0.08 Yr.
Niket Shah	1 Jul 20	4.34 Yr.
Santosh Singh	1 Oct 24	0.08 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	1.94 Yr.
Sunil Sawant	1 Jul 24	0.34 Yr.

Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	28.84%
Technology	25.23%
Industrials	22.07%
Financial Services	9.82%
Health Care	5.2%
Basic Materials	3.46%
Real Estate	2.4%
Communication Services	0.59%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.4%
Equity	97.6%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| COFORGE	10%	₹1,982 Cr	2,600,000 ↑ 350,000
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 24 \| KALYANKJIL	9%	₹1,905 Cr	28,983,719 ↑ 3,583,719
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| POLYCAB	9%	₹1,863 Cr	2,875,000 ↑ 325,000
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 23 \| PERSISTENT	8%	₹1,612 Cr	3,000,000 ↑ 300,000
Jio Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| JIOFIN	8%	₹1,612 Cr	50,000,000 ↑ 3,226,841
Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 24 \| 532977	7%	₹1,346 Cr	1,367,958 ↑ 1,367,958
Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 Jul 20 \| TIINDIA	6%	₹1,210 Cr	2,700,000 ↑ 232,189
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 24 \| M&M	5%	₹1,038 Cr	3,805,755 ↑ 3,805,755
Voltas Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 17 \| VOLTAS	4%	₹825 Cr	5,000,000
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 23 \| 543320	4%	₹786 Cr	32,500,000 ↑ 7,500,000

2. LIC MF Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector.

LIC MF Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 29 Feb 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 10% since its launch. Return for 2023 was 44.4% , 2022 was 7.9% and 2021 was 46.6% .

Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund

LIC MF Infrastructure Fund Growth
Launch Date	29 Feb 08
NAV (19 Nov 24)	₹49.1207 ↑ 0.72 (1.49 %)
Net Assets (Cr)	₹786 on 31 Oct 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	2.3
Sharpe Ratio	2.93
Information Ratio	1.03
Alpha Ratio	26.1
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹8,857
31 Oct 21	₹15,041
31 Oct 22	₹16,473
31 Oct 23	₹20,435
31 Oct 24	₹34,608

LIC MF Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for LIC MF Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-5.1%
3 Month	-4.6%
6 Month	10%
1 Year	56.9%
3 Year	29.9%
5 Year	27.1%
10 Year
15 Year
Since launch	10%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	44.4%
2022	7.9%
2021	46.6%
2020	-0.1%
2019	13.3%
2018	-14.6%
2017	42.2%
2016	-2.2%
2015	-6.2%
2014	49.6%

Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Yogesh Patil	18 Sep 20	4.12 Yr.
Mahesh Bendre	1 Jul 24	0.34 Yr.

Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	52.08%
Basic Materials	11.24%
Utility	7.02%
Consumer Cyclical	6.98%
Financial Services	6.04%
Technology	2.96%
Real Estate	2.5%
Communication Services	2.16%
Health Care	1.79%
Energy	1.13%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.23%
Equity	94.77%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 23 \| 500655	4%	₹35 Cr	86,410 ↑ 7,043
Shakti Pumps (India) Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 24 \| SHAKTIPUMP	4%	₹29 Cr	65,192 ↑ 702
Schneider Electric Infrastructure Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| SCHNEIDER	3%	₹26 Cr	328,026 ↑ 3,536
Cummins India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 21 \| 500480	3%	₹23 Cr	66,145 ↑ 713
REC Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 23 \| 532955	3%	₹23 Cr	432,722 ↑ 149,844
Bharat Bijlee Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 22 \| BBL	3%	₹22 Cr	47,325 ↑ 3,206
GE Vernova T&D India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 24 \| 522275	3%	₹21 Cr	120,063 ↓ -7,340
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 24 \| 500400	3%	₹21 Cr	473,536 ↑ 66,616
ISGEC Heavy Engineering Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 24 \| 533033	3%	₹20 Cr	149,711 ↑ 1,614
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 24 \| 500103	3%	₹20 Cr	838,269 ↑ 239,812

3. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.1% since its launch. Ranked 31 in Sectoral category. Return for 2023 was 54% , 2022 was 29% and 2021 was 32.4% .

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (19 Nov 24)	₹30.661 ↑ 0.02 (0.06 %)
Net Assets (Cr)	₹4,471 on 31 Oct 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.3
Sharpe Ratio	1.96
Information Ratio	-0.44
Alpha Ratio	-0.34
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹7,320
31 Oct 21	₹11,991
31 Oct 22	₹14,035
31 Oct 23	₹17,801
31 Oct 24	₹29,315

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-6.9%
3 Month	-9.6%
6 Month	-3.4%
1 Year	49.8%
3 Year	33%
5 Year	23.5%
10 Year
15 Year
Since launch	8.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	54%
2022	29%
2021	32.4%
2020	-10%
2019	6%
2018	-23.8%
2017	21.9%
2016	16.2%
2015	-11.1%
2014	41.5%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Shimpi	1 Jun 24	0.42 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	36.78%
Utility	23.95%
Energy	17.87%
Industrials	10.89%
Basic Materials	7.16%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.36%
Equity	96.64%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	15%	₹679 Cr	8,277,500
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532898	9%	₹404 Cr	12,585,554
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 24 \| 532155	8%	₹367 Cr	18,350,000
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| BEL	8%	₹341 Cr	11,975,000 ↑ 1,600,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500547	6%	₹277 Cr	8,900,000 ↑ 700,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	5%	₹222 Cr	5,443,244
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| 526371	5%	₹206 Cr	9,300,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532134	4%	₹196 Cr	7,800,000
Petronet LNG Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 24 \| 532522	3%	₹137 Cr	4,100,000
General Insurance Corp of India (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| GICRE	3%	₹133 Cr	3,600,000

4. Motilal Oswal Long Term Equity Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Long Term Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Long Term Equity Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 21 Jan 15. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.1% since its launch. Return for 2023 was 37% , 2022 was 1.8% and 2021 was 32.1% .

Below is the key information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth
Launch Date	21 Jan 15
NAV (19 Nov 24)	₹51.3947 ↑ 0.75 (1.48 %)
Net Assets (Cr)	₹4,074 on 31 Oct 24
Category	Equity - ELSS
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.74
Sharpe Ratio	3.58
Information Ratio	1.56
Alpha Ratio	22.87
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,099
31 Oct 21	₹14,648
31 Oct 22	₹14,723
31 Oct 23	₹17,301
31 Oct 24	₹28,444

Motilal Oswal Long Term Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-6.1%
3 Month	0.6%
6 Month	14.6%
1 Year	49.6%
3 Year	23.2%
5 Year	22.7%
10 Year
15 Year
Since launch	18.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	37%
2022	1.8%
2021	32.1%
2020	8.8%
2019	13.2%
2018	-8.7%
2017	44%
2016	12.5%
2015
2014

Fund Manager information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	11 Dec 23	0.89 Yr.
Niket Shah	17 Oct 23	1.04 Yr.
Santosh Singh	1 Oct 24	0.08 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	1.94 Yr.

Data below for Motilal Oswal Long Term Equity Fund as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	32.36%
Consumer Cyclical	25.26%
Financial Services	17.45%
Technology	7.49%
Real Estate	6.96%
Health Care	5.64%
Basic Materials	4.32%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.53%
Equity	99.47%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 22 \| 500251	7%	₹303 Cr	425,260
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 23 \| 543320	6%	₹259 Cr	10,702,790 ↓ -1,075,547
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 23 \| KALYANKJIL	5%	₹217 Cr	3,296,932
Inox Wind Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| INOXWIND	4%	₹178 Cr	7,946,960
Gujarat Fluorochemicals Ltd Ordinary Shares (Basic Materials) Equity, Since 28 Feb 23 \| FLUOROCHEM	4%	₹176 Cr	408,886
Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 Oct 23 \| PRESTIGE	4%	₹173 Cr	1,055,205
Kaynes Technology India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 23 \| KAYNES	4%	₹162 Cr	297,751
Suzlon Energy Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 24 \| SUZLON	4%	₹161 Cr	24,068,813
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 29 Feb 24 \| MCX	4%	₹153 Cr	235,083
Apar Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| APARINDS	4%	₹149 Cr	148,305

5. Canara Robeco Infrastructure

T o g e n e r a t e income/capital appreciation by investing in equities and equity related instruments of companies in the infrastructure sector. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

Canara Robeco Infrastructure is a Equity - Sectoral fund was launched on 2 Dec 05. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 15.5% since its launch. Return for 2023 was 41.2% , 2022 was 9% and 2021 was 56.1% .

Below is the key information for Canara Robeco Infrastructure

Canara Robeco Infrastructure Growth
Launch Date	2 Dec 05
NAV (19 Nov 24)	₹153.42 ↑ 0.96 (0.63 %)
Net Assets (Cr)	₹848 on 31 Oct 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Canara Robeco Asset Management Co. Ltd.
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	2.47
Sharpe Ratio	2.54
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,008
31 Oct 21	₹16,390
31 Oct 22	₹18,486
31 Oct 23	₹21,810
31 Oct 24	₹35,302

Canara Robeco Infrastructure SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for Canara Robeco Infrastructure

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-8.4%
3 Month	-5.4%
6 Month	3%
1 Year	48.9%
3 Year	26.5%
5 Year	28.2%
10 Year
15 Year
Since launch	15.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	41.2%
2022	9%
2021	56.1%
2020	9%
2019	2.3%
2018	-19.1%
2017	40.2%
2016	2.1%
2015	6.7%
2014	69.9%

Fund Manager information for Canara Robeco Infrastructure

Name	Since	Tenure
Vishal Mishra	26 Jun 21	3.35 Yr.
Shridatta Bhandwaldar	29 Sep 18	6.09 Yr.

Data below for Canara Robeco Infrastructure as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	47.56%
Utility	12.52%
Energy	8.52%
Technology	7.58%
Financial Services	6.13%
Basic Materials	5.74%
Communication Services	3.16%
Real Estate	1.74%
Consumer Cyclical	1.68%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.38%
Equity	94.62%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 18 \| 532555	5%	₹46 Cr	1,131,666 ↑ 100,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 11 \| LT	5%	₹45 Cr	123,401 ↓ -20,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 22 \| RELIANCE	4%	₹33 Cr	244,750
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Oct 09 \| 532898	4%	₹31 Cr	977,546
Hitachi Energy India Ltd Ordinary Shares (Technology) Equity, Since 31 Aug 23 \| POWERINDIA	4%	₹30 Cr	21,500 ↓ -1,500
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Sep 24 \| 500400	3%	₹29 Cr	650,000 ↑ 250,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 May 24 \| BHARTIARTL	3%	₹27 Cr	166,100
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 24 \| SBIN	3%	₹26 Cr	320,000
Power Finance Corp Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 23 \| 532810	3%	₹26 Cr	565,000
Dixon Technologies (India) Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 23 \| DIXON	3%	₹25 Cr	17,450 ↑ 2,000

6. IDFC Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to seek to generate long-term capital growth through an active diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments of companies that are participating in and benefiting from growth in Indian infrastructure and infrastructural related activities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

IDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 Mar 11. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.5% since its launch. Ranked 1 in Sectoral category. Return for 2023 was 50.3% , 2022 was 1.7% and 2021 was 64.8% .

Below is the key information for IDFC Infrastructure Fund

IDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	8 Mar 11
NAV (19 Nov 24)	₹50.145 ↑ 0.66 (1.33 %)
Net Assets (Cr)	₹1,777 on 31 Oct 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	IDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.33
Sharpe Ratio	2.5
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹8,539
31 Oct 21	₹17,121
31 Oct 22	₹17,400
31 Oct 23	₹22,341
31 Oct 24	₹36,843

IDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for IDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-8.2%
3 Month	-10%
6 Month	1.5%
1 Year	48.6%
3 Year	26.6%
5 Year	29.2%
10 Year
15 Year
Since launch	12.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	50.3%
2022	1.7%
2021	64.8%
2020	6.3%
2019	-5.3%
2018	-25.9%
2017	58.7%
2016	10.7%
2015	-0.2%
2014	43.2%

Fund Manager information for IDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Vishal Biraia	24 Jan 24	0.77 Yr.
Ritika Behera	7 Oct 23	1.07 Yr.
Gaurav Satra	7 Jun 24	0.4 Yr.

Data below for IDFC Infrastructure Fund as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	56.68%
Utility	11.44%
Basic Materials	11.35%
Communication Services	4.8%
Energy	4.05%
Technology	3.27%
Financial Services	3.19%
Consumer Cyclical	2.56%
Health Care	1.51%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.15%
Equity	98.85%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Kirloskar Brothers Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 17 \| KIRLOSBROS	4%	₹82 Cr	443,385
GPT Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 17 \| GPTINFRA	4%	₹75 Cr	4,742,567 ↑ 357,667
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 24 \| RELIANCE	4%	₹67 Cr	226,353
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	3%	₹63 Cr	171,447
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| ADANIPORTS	3%	₹63 Cr	434,979
PTC India Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| PFS	3%	₹61 Cr	12,200,218
Ahluwalia Contracts (India) Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 15 \| AHLUCONT	3%	₹54 Cr	470,125
H.G. Infra Engineering Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 28 Feb 18 \| HGINFRA	3%	₹50 Cr	321,984
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 19 \| BHARTIARTL	3%	₹49 Cr	289,163
KEC International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| 532714	3%	₹49 Cr	475,362 ↑ 48,240

2022 সালের জন্য সেরা ইক্যুইটি ফান্ড বেছে নেওয়ার জন্য স্মার্ট টিপস

সেরা ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করার একটি নিখুঁত উপায় হল এর গুণগত এবং পরিমাণগত উভয় পরিমাপের দিকে নজর দেওয়া।

1. গুণগত পরিমাপ

ক আপনার ফান্ড ম্যানেজারকে জানুন

মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমের পারফরম্যান্সের কৃতিত্ব ফান্ড ম্যানেজারের কাছে থাকে। ফান্ডের পোর্টফোলিওর জন্য বিনিয়োগের সিদ্ধান্ত নেওয়ার জন্য একজন ফান্ড ম্যানেজার দায়ী। সুতরাং, বিনিয়োগকারীদের নির্দিষ্ট তহবিল ব্যবস্থাপকের দ্বারা পরিচালিত তহবিলের কার্যক্ষমতার মধ্য দিয়ে যাওয়া উচিত, বিশেষ করে কঠিন বাজারের পর্যায়ে। এছাড়াও, বিনিয়োগকারীদের এমন একজন তহবিল ব্যবস্থাপককে আরও অগ্রাধিকার দেওয়া উচিত যার একই ধরনের তহবিল পরিচালনা করার অভিজ্ঞতা রয়েছে, উদাহরণস্বরূপ- ছোট এবং মিড ক্যাপ। একজন তহবিল ব্যবস্থাপকের জন্য যাওয়া যিনি তার কর্মজীবনে সামঞ্জস্যপূর্ণ ছিলেন একটি পছন্দের পছন্দ।

খ. ফান্ড হাউস খ্যাতি

বিনিয়োগের জন্য সেরা ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড নির্বাচন করার সময়, সর্বদা ফান্ড হাউসের গুণমান এবং খ্যাতির দিকে নজর দিন। একটি ফান্ড হাউসের দীর্ঘস্থায়ী রেকর্ড, ব্যবস্থাপনার অধীনে বৃহৎ সম্পদ, তারকা তহবিল বা ভাল পারফরমিং ফান্ড ইত্যাদিতে বিনিয়োগ করতে হয়। তাই একটি ফান্ড হাউসের আর্থিক শিল্পে একটি সুসংগত ট্র্যাক রেকর্ড সহ শক্তিশালী উপস্থিতি থাকা উচিত। আদর্শভাবে পছন্দের।

2. পরিমাণগত পরিমাপ

ক তহবিল কর্মক্ষমতা

একজন বিনিয়োগকারীকে নির্দিষ্ট সময়ের জন্য তহবিলের পারফরম্যান্সের একটি ন্যায্য মূল্যায়ন করা উচিত। এছাড়াও, এমন একটি তহবিলের জন্য যাওয়ার পরামর্শ দেওয়া হয় যা ধারাবাহিকভাবে 4-5 বছরে তার বেঞ্চমার্ককে হারায়, উপরন্তু, একজনকে প্রতিটি সময় দেখতে হবে এবং দেখতে হবে যে ফান্ডটি বেঞ্চমার্ককে হারাতে সক্ষম কিনা।

খ. তহবিলের আকার

বিনিয়োগকারীদের সর্বদা এমন একটি তহবিলের জন্য যাওয়া উচিত যা আকারে খুব বড় বা খুব ছোট নয়। যদিও তহবিলের আকারের মধ্যে কোনও নিখুঁত সংজ্ঞা এবং সম্পর্ক নেই, এটি বলা হয় যে খুব ছোট এবং খুব বড় উভয়ই একটি তহবিলের কার্যকারিতাকে বাধা দিতে পারে। সুতরাং, একটি তহবিল বাছাই করার সময়, যার AUM (অ্যাসেট আন্ডার ম্যানেজমেন্ট) মোটামুটি ক্যাটাগরির মতোই তার জন্য যাওয়ার পরামর্শ দেওয়া হয়।

3. অতিরিক্ত পরিমাণগত ব্যবস্থা

ক ব্যয়ের অনুপাত

মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগকারী বিনিয়োগকারীদের কিছু নির্দিষ্ট চার্জ যেমন অপারেশন খরচ, ব্যবস্থাপনা ফি ইত্যাদি বহন করতে হবে, যা অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট কোম্পানি (এএমসি) সাধারণত, নিষ্ক্রিয়ভাবে পরিচালিত স্কিমগুলির তুলনায় সক্রিয়ভাবে পরিচালিত স্কিমগুলির জন্য ব্যয়ের অনুপাত বেশি হয় (যেমনসূচক তহবিল বাইটিএফ) SEBI-এর নিয়ম অনুসারে, ইক্যুইটি ফান্ডের জন্য ব্যয়ের অনুপাত হল ন্যূনতম 2.5%৷ যাইহোক, ব্যয়ের অনুপাত এমন কিছু যা অন্যান্য গুরুত্বপূর্ণ কারণগুলি যেমন ফান্ডের কার্যকারিতা ইত্যাদিকে ছাড়িয়ে যাবে না৷ একটি উচ্চতর ব্যয় অনুপাত প্রদান করা ভাল তহবিল জেনে যে এটি একটি ভাল ব্যবধানে প্রতিযোগীদের পরাজিত করবে।

খ. অনুপাত বিশ্লেষণ

তহবিলের কার্যকারিতা পরিমাপের কিছু গুরুত্বপূর্ণ অনুপাত হল:

বনাম আলফা

আলফা আপনার বিনিয়োগের সাফল্য বা বেঞ্চমার্কের বিপরীতে আউটপারফরম্যান্সের একটি পরিমাপ। এটি তহবিল বা স্টক সাধারণ বাজারে কতটা পারফর্ম করেছে তার পরিমাপ করে। 1 এর ইতিবাচক আলফা মানে ফান্ডটি তার বেঞ্চমার্ক সূচককে 1% ছাড়িয়েছে, যেখানে -1 এর নেতিবাচক আলফা নির্দেশ করবে যে ফান্ডটি তার বাজারের বেঞ্চমার্কের তুলনায় 1% কম রিটার্ন দিয়েছে। সুতরাং, মূলত, একজন বিনিয়োগকারীর কৌশল হওয়া উচিত ইতিবাচক আলফা দিয়ে সিকিউরিটিজ কেনা।

d বেটা

এটি একটি বেঞ্চমার্কের সাপেক্ষে একটি স্টকের মূল্য বা তহবিলের অস্থিরতা পরিমাপ করে এবং ইতিবাচক বা নেতিবাচক পরিসংখ্যানে চিহ্নিত করা হয়। কবেটা 1-এর মধ্যে স্টকের দাম বাজারের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ, 1-এর বেশি বিটা নির্দেশ করে যে স্টকটি বাজারের তুলনায় ঝুঁকিপূর্ণ, এবং 1-এর কম বিটা মানে হল যে স্টকটি বাজারের তুলনায় কম ঝুঁকিপূর্ণ। সুতরাং, নিম্ন বিটা একটি পতনশীল বাজারে ভাল. একটি ক্রমবর্ধমান বাজারে, উচ্চ-বিটা ভাল।

e স্ট্যান্ডার্ড ডেভিয়েশন (SD)

সহজ ভাষায়, SD হল একটি পরিসংখ্যানগত পরিমাপ যা একটি যন্ত্রের অস্থিরতা বা ঝুঁকির প্রতিনিধিত্ব করে। SD যত বেশি হবে, রিটার্নের ওঠানামা তত বেশি হবে।

চ শার্প অনুপাত

শার্প অনুপাত গৃহীত ঝুঁকির সাথে সম্পর্কিত রিটার্ন (নেতিবাচক এবং ইতিবাচক উভয়ই) পরিমাপ করে। এখানে ঝুঁকি দ্বারা সংজ্ঞায়িত করা হয়আদর্শ বিচ্যুতি. একটি উচ্চ শার্প অনুপাত মানে, খুব বেশি ঝুঁকি ছাড়াই একটি উচ্চ রিটার্ন। সুতরাং, বিনিয়োগ করার সময়, বিনিয়োগকারীদের এমন একটি তহবিল বেছে নেওয়া উচিত যা উচ্চতর শার্প অনুপাত দেখায়।

g সর্টিনো অনুপাত

দ্যসর্টিনো অনুপাত শার্প রেশিওর একটি পরিবর্তন। কিন্তু, শার্প অনুপাতের বিপরীতে, Sortino অনুপাত শুধুমাত্র নেতিবাচক দিক বা নেতিবাচক রিটার্ন বিবেচনা করে। এই ধরনের অনুপাত বিনিয়োগকারীদের জন্য শুধুমাত্র মোট উদ্বায়ীতার রিটার্ন দেখার চেয়ে আরও ভাল পদ্ধতিতে ঝুঁকি মূল্যায়ন করতে সহায়ক।

আপসাইড ক্যাপচার রেশিও এবং ডাউনসাইড ক্যাপচার রেশিও

আপসাইড/ডাউনসাইড ক্যাপচার রেশিও একজন বিনিয়োগকারীকে নির্দেশ করে- একটি তহবিল ভালো পারফরমেন্স করেছে কি না অর্থাৎ একটি ব্রড মার্কেট বেঞ্চমার্কের চেয়ে বেশি লাভ করেছে বা কম হারিয়েছে- বাজারের ঊর্ধ্বমুখী (শক্তিশালী) বা পতনের (দুর্বল) পর্যায়ে এবং আরও গুরুত্বপূর্ণভাবে কত।

ঠিক আছে, 100-এর উপরে একটি উর্ধ্বমুখী অনুপাতের অর্থ হল একটি প্রদত্ত তহবিল ইতিবাচক রিটার্নের সময় বেঞ্চমার্ককে পরাজিত করেছে। এবং 100-এর কম একটি নিম্নমুখী অনুপাত দেখায় যে একটি প্রদত্ত তহবিল নিস্তেজ রিটার্নের পর্যায়ে তার বেঞ্চমার্কের চেয়ে কম হারিয়েছে। সুতরাং, সাধারণত, বিনিয়োগকারীদের এমন একটি তহবিলের জন্য যাওয়া উচিত যেখানে কম ডাউনসাইড ক্যাপচার অনুপাত এবং একটি উচ্চ ঊর্ধ্বগত ক্যাপচার অনুপাত রয়েছে।

ইক্যুইটি ফান্ড ট্যাক্সেশন

1. দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভ

LTCGs থেকে উদ্ভূত INR 1 লক্ষের বেশিমুক্তি মিউচুয়াল ফান্ড ইউনিট বা ইক্যুইটি 10 শতাংশ (প্লাস সেস) বা 10.4 শতাংশ হারে কর দেওয়া হবে৷ দীর্ঘ মেয়াদীমূলধন লাভ INR 1 লক্ষ ছাড় দেওয়া হবে।

উদাহরণ স্বরূপ, যদি আপনি একটি আর্থিক বছরে স্টক বা মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগ থেকে সম্মিলিত দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভে INR 3 লক্ষ উপার্জন করেন। করযোগ্য LTCGগুলি হবে INR 2 লক্ষ (INR 3 লক্ষ - 1 লক্ষ) এবং৷ট্যাক্স দায় 20 টাকা হবে,000 (INR 2 লাখের 10 শতাংশ)।

দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভ হল এক বছরেরও বেশি সময় ধরে রাখা ইক্যুইটি তহবিল বিক্রি বা খালাস থেকে উদ্ভূত লাভ।

2. স্বল্পমেয়াদী মূলধন লাভ

যদি মিউচুয়াল ফান্ড ইউনিটগুলি হোল্ডিংয়ের এক বছরের আগে বিক্রি করা হয়, তাহলে শর্ট টার্ম ক্যাপিটাল গেইনস (STCGs) ট্যাক্স প্রযোজ্য হবে। STCGs কর অপরিবর্তিত রাখা হয়েছে 15 শতাংশে।

ইক্যুইটি স্কিম	অধিষ্ঠিত সময়ের	করের হার
দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভ (LTCG)	১ বছরের বেশি	10% (কোন সূচক ছাড়াই) ****
স্বল্পমেয়াদী মূলধন লাভ (STCG)	এক বছরের কম বা সমান	15%
বিতরণকৃত লভ্যাংশের উপর কর	-	10%#

* INR 1 লক্ষ পর্যন্ত লাভ করমুক্ত। INR 1 লক্ষের বেশি লাভের ক্ষেত্রে 10% ট্যাক্স প্রযোজ্য।
#10% এর লভ্যাংশ কর + সারচার্জ 12% + সেস 4% = 11.648% স্বাস্থ্য ও শিক্ষা কার 4% চালু করা হয়েছে। আগে শিক্ষা উপকর ছিল ৩%।

অনলাইনে সেরা ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ডে কীভাবে বিনিয়োগ করবেন?

Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।

আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন

নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!

এবার শুরু করা যাক

উপসংহার

সেরা ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ডের সন্ধান করার সময়, বিনিয়োগকারীদের ইকুইটি তহবিল বেছে নেওয়া উচিত যা বাজারে ভাল করছে। বাজার খারাপ হলে একটি তহবিল কীভাবে আচরণ করে এবং পারফর্ম করে তা জানা উচিত। ফান্ডের গত তিন বছরের পারফরম্যান্সের গভীর বিশ্লেষণ হল সেরা ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ডগুলির একটি কেনার একটি আদর্শ উপায়।

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।