Table of Contents
- কম ঝুঁকি বিনিয়োগ তহবিল কি?
- সেরা কম ঝুঁকি মিউচুয়াল ফান্ড FY 22 - 23
- সচরাচর জিজ্ঞাস্য
- 1. আমি কিভাবে সেরা তহবিল নির্বাচন করতে পারি?
- 2. সবচেয়ে কম ঝুঁকি আছে এমন উপযুক্ত বিনিয়োগের ধরন কী?
- 3. একটি মিউচুয়াল ফান্ড ক্যালকুলেটর ব্যবহার কি?
- 4. আমি কত বিনিয়োগ করতে পারি?
- 5. বিনিয়োগ করার একটি সঠিক সময় আছে কি?
- 6. মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করার জন্য আমার কি একটি ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট দরকার?
- 7. ফান্ড ম্যানেজারের সাথে যোগাযোগ করা কি প্রয়োজন?
- 8. আমি কি আমার বিনিয়োগকৃত অর্থ উত্তোলন করতে পারি?
- 9. আমি তাড়াতাড়ি প্রত্যাহার করলে কি আমাকে কোন জরিমানা দিতে হবে?
Top 5 Funds
2022 সালে বিনিয়োগ করার জন্য শীর্ষ 5টি সেরা কম ঝুঁকি মিউচুয়াল ফান্ড
সাধারণত, বিনিয়োগের জন্য একজন নবাগত বা একজন প্রবীণ নাগরিক যারা তাদের তহবিল সুরক্ষিত করতে চান তারা কম ঝুঁকির জন্য খোঁজেনযৌথ পুঁজি. যখন একটিবিনিয়োগকারী একটি স্বল্প-ঝুঁকিপূর্ণ মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করতে চায় এটি সাধারণত কারণ তাকে তার অর্থ সুরক্ষিত করতে হবে বা স্বল্প সময়ের মধ্যে সর্বোত্তম আয় উপার্জন করতে হবে।
সুতরাং, আপনি যদি তাদের মধ্যে একজন হন তবে আপনি আরও পড়তে পারেন
কম ঝুঁকি বিনিয়োগ তহবিল কি?
অনেক বিনিয়োগকারী অপেক্ষায় আছেবিনিয়োগ মিউচুয়াল ফান্ডে যেহেতু এগুলি উচ্চতর রিটার্ন অফার করে এবং ফিক্সড ডিপোজিটের মতো অন্যান্য উপকরণের তুলনায় আরও বেশি কর দক্ষ। কিন্তু, যখন ঝুঁকি-প্রতিরোধী বিনিয়োগকারীদের কথা আসে, তারা এমন বিনিয়োগকারী যারা নিরাপদ রিটার্ন খুঁজছেন এবং বিনিয়োগে ঝুঁকি সহ্য করতে পারেন না। এছাড়াও, একজন ঝুঁকি-প্রতিরোধী বিনিয়োগকারী বিনিয়োগ করতে পছন্দ করবেন নাইক্যুইটি, যেহেতু তারা অত্যন্ত ঝুঁকিপূর্ণ তহবিল।
ঋণ তহবিল ঝুঁকি-প্রতিরোধী বা এমনকি একজন নবাগত বিনিয়োগকারীর জন্য উপযুক্ত যারা ইচ্ছুকমিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করুন. যেহেতু ঋণ তহবিল সরকারে বিনিয়োগ করেবন্ড,মানি মার্কেট ফান্ডইত্যাদি, তারা তুলনামূলকভাবে নিরাপদ। বিভিন্ন ধরনের ঋণ তহবিল আছেতরল তহবিল, অতি-স্বল্পমেয়াদী তহবিল, স্বল্পমেয়াদী তহবিল, গতিশীল বন্ড, গিল্টস তহবিল, ইত্যাদি, যা ঝুঁকিতে পরিবর্তিত হয়।দীর্ঘমেয়াদী ঋণ তহবিল ঝুঁকিপূর্ণ তহবিল, এইভাবে কম বিনিয়োগকারীরাঝুকিপুন্ন ক্ষুধা এই তহবিল বিনিয়োগ এড়ানো উচিত.
তরল তহবিল এবং অতি-স্বল্প মেয়াদী তহবিল হল সর্বনিম্ন ঝুঁকিপূর্ণ তহবিল যার লক্ষ্য স্বল্প সময়ের জন্য সর্বোত্তম রিটার্ন জেনারেট করা। এইভাবে একজন নবাগত বিনিয়োগকারী যারা অল্প সময়ের মধ্যে তাদের অলস অর্থের উপর ভাল আয় করতে চান তারা এখানে বিনিয়োগ করতে পারেন।
Talk to our investment specialist
সেরা কম ঝুঁকি মিউচুয়াল ফান্ড FY 22 - 23
তরল তহবিল
তরল তহবিল এমন সিকিউরিটিগুলিতে বিনিয়োগ করে যেগুলির মেয়াদ কম থাকে, সাধারণত এর থেকে কম91 দিন. এই তহবিল সহজ প্রদানতারল্য এবং অন্যান্য ধরনের ঋণ যন্ত্রের তুলনায় কম উদ্বায়ী। এছাড়াও, ঐতিহ্যগত তুলনায় তরল একটি ভাল বিকল্পব্যাংক সঞ্চয় অ্যাকাউন্ট. ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টের তুলনায়, তরল তহবিল বার্ষিক সুদের 7-8% প্রদান করে। যে বিনিয়োগকারীরা ঝুঁকিমুক্ত বিনিয়োগ চান তারা আদর্শভাবে এই তহবিলে বিনিয়োগ করতে পছন্দ করতে পারেন। এখানে শীর্ষ 5 আছেসেরা তরল তহবিল.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,417.4
↑ 0.45 ₹190 1.8 3.6 7.4 6.1 6.8 7.12% 1M 29D Principal Cash Management Fund Growth ₹2,206.54
↑ 0.42 ₹5,396 1.8 3.6 7.3 6.2 7 7.18% 1M 28D 1M 28D PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹325.458
↑ 0.06 ₹516 1.8 3.6 7.3 6.2 7 7.21% 1M 24D 1M 28D JM Liquid Fund Growth ₹68.2718
↑ 0.01 ₹3,157 1.7 3.5 7.3 6.2 7 7.14% 1M 18D 1M 22D Axis Liquid Fund Growth ₹2,783.2
↑ 0.55 ₹25,269 1.8 3.6 7.4 6.3 7.1 7.19% 1M 29D 1M 29D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 Nov 24
অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিল
এই তহবিলগুলি ট্রেজারি বিল, বাণিজ্যিক কাগজপত্র, আমানতের শংসাপত্র এবং কর্পোরেট বন্ডের মতো ঋণের উপকরণগুলির সংমিশ্রণে বিনিয়োগ করে। তহবিল একটি কম অবশিষ্ট পরিপক্কতা আছে, থেকে শুরু করে6 মাস থেকে 1 বছর.আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড খুব কম সঙ্গে ভাল রিটার্ন অফারবাজার অস্থিরতা নতুন বিনিয়োগকারীরা যারা লিকুইড ফান্ডের চেয়ে ভালো রিটার্ন খুঁজছেন তাদের এই ফান্ডে বিনিয়োগ করা পছন্দ করা উচিত, কারণ তারা লিকুইড ফান্ডের চেয়ে ভালো রিটার্ন প্রদান করে। এখানে শীর্ষ 5 সেরা অতি-স্বল্প মেয়াদী তহবিল রয়েছে।
The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund) To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in
debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 21 May 99. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan) To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. UTI Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 29 Aug 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on Objective The Scheme seeks to deliver reasonable market related returns with lower risk and higher liquidity through a portfolio of debt and money market instruments.
However there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. BOI AXA Liquid Fund is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 16 Jul 08. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for BOI AXA Liquid Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹522.2
↑ 0.11 ₹12,417 2 3.8 7.7 6.4 7.2 7.78% 5M 19D 7M 24D UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,056.34
↑ 0.65 ₹2,651 1.8 3.6 7.2 5.9 6.7 7.63% 4M 27D 5M 7D BOI AXA Ultra Short Duration Fund Growth ₹3,029.2
↑ 0.59 ₹166 1.7 3.3 6.6 5.6 6.2 7.31% 5M 5D 5M 8D Indiabulls Ultra Short Term Fund Growth ₹2,021.64
↑ 0.84 ₹18 0.8 1.5 4.2 6.2 3.23% 1D 1D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹26.4493
↑ 0.01 ₹13,590 1.8 3.6 7.4 6.2 6.9 7.6% 4M 28D 5M 12D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 Nov 24 1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (13 Nov 24) ₹522.2 ↑ 0.11 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹12,417 on 30 Sep 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.09 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.78% Effective Maturity 7 Months 24 Days Modified Duration 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,725 31 Oct 21 ₹11,155 31 Oct 22 ₹11,636 31 Oct 23 ₹12,469 31 Oct 24 ₹13,431 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2% 6 Month 3.8% 1 Year 7.7% 3 Year 6.4% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.38 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.31 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.62 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.95 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 36.98% Debt 62.73% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 66.63% Cash Equivalent 21.1% Government 11.99% Credit Quality
Rating Value AA 30.91% AAA 69.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank 7.83%
Debentures | -6% ₹820 Cr 82,000 Shriram Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹601 Cr 60,000
↑ 10,000 Nirma Limited
Debentures | -4% ₹501 Cr 50,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -3% ₹401 Cr 40,000
↓ -10,000 National Housing Bank
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹360 Cr 36,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹325 Cr 3,250 Govt Stock 04102028
Sovereign Bonds | -2% ₹317 Cr 31,500,000
↑ 2,500,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 Nirma Limited 8.3%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 2. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.4% . SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 21 May 99 NAV (13 Nov 24) ₹5,709.1 ↑ 1.22 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹12,642 on 30 Sep 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 1.68 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.44% Effective Maturity 5 Months 23 Days Modified Duration 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,625 31 Oct 21 ₹10,983 31 Oct 22 ₹11,412 31 Oct 23 ₹12,210 31 Oct 24 ₹13,117 Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.7% 1 Year 7.4% 3 Year 6.1% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.5% 2021 3.4% 2020 5.9% 2019 8% 2018 7.9% 2017 6.6% 2016 7.7% 2015 8.3% 2014 9% Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Arun R. 1 Jun 21 3.42 Yr. Ardhendu Bhattacharya 1 Dec 23 0.92 Yr. Pradeep Kesavan 1 Dec 23 0.92 Yr. Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 46.73% Debt 53.02% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 46.73% Corporate 28.98% Government 24.04% Credit Quality
Rating Value AA 0.72% AAA 99.28% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -10% ₹1,132 Cr 112,500,000
↑ 112,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹621 Cr 6,250
↑ 1,500 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -4% ₹495 Cr 5,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹419 Cr 4,250 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹384 Cr 3,850 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -3% ₹345 Cr 34,500 Larsen & Toubro Ltd.
Debentures | -3% ₹300 Cr 30,000 Rec Limited
Debentures | -2% ₹240 Cr 2,450 Tata Capital Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹220 Cr 2,200 08.18 HR UDAY 2025
Domestic Bonds | -2% ₹212 Cr 21,000,000 3. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (13 Nov 24) ₹26.4493 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹13,590 on 15 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 1.18 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.6% Effective Maturity 5 Months 12 Days Modified Duration 4 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,702 31 Oct 21 ₹11,141 31 Oct 22 ₹11,593 31 Oct 23 ₹12,398 31 Oct 24 ₹13,320 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 6.2% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% 2014 14.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 7.97 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 7.39 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 15 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 53.59% Debt 46.16% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.64% Cash Equivalent 25.32% Government 13.04% Securitized 0.74% Credit Quality
Rating Value AA 12.82% AAA 87.18% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 364 Days T - Bill- 06/02/2025
Sovereign Bonds | -3% ₹392 Cr 40,000,000 364 DTB 13032025
Sovereign Bonds | -3% ₹390 Cr 40,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹372 Cr 3,750 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹335 Cr 3,350
↑ 2,350 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹326 Cr 32,500 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -2% ₹298 Cr 3,000 India (Republic of)
- | -2% ₹297 Cr 30,000,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹293 Cr 6,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹245 Cr 5,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹235 Cr 2,350 4. UTI Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.2% and 2021 was 6.1% . UTI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 29 Aug 03 NAV (13 Nov 24) ₹4,056.34 ↑ 0.65 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹2,651 on 30 Sep 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio 0.21 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.63% Effective Maturity 5 Months 7 Days Modified Duration 4 Months 27 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,551 31 Oct 21 ₹11,214 31 Oct 22 ₹11,627 31 Oct 23 ₹12,410 31 Oct 24 ₹13,303 Returns for UTI Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.2% 3 Year 5.9% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.2% 2021 6.1% 2020 5.3% 2019 3.3% 2018 7% 2017 6.6% 2016 8.9% 2015 8.5% 2014 8.8% Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Ritesh Nambiar 1 Jul 15 9.35 Yr. Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 63.31% Debt 36.5% Other 0.19% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 63.31% Corporate 29.98% Government 6.52% Credit Quality
Rating Value AA 21.99% AAA 78.01% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹149 Cr 1,500 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹100 Cr 1,000 HDFC Bank Limited
Debentures | -2% ₹75 Cr 7,500 Shriram Transport Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 5,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 5,000 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 India Grid TRust
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 5. BOI AXA Liquid Fund
CAGR/Annualized return of 6.7% since its launch. Ranked 34 in Liquid Fund category. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.9% and 2021 was 3.3% . BOI AXA Liquid Fund
Growth Launch Date 16 Jul 08 NAV (13 Nov 24) ₹2,878.61 ↑ 0.57 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹1,531 on 30 Sep 24 Category Debt - Liquid Fund AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.1 Sharpe Ratio 3.95 Information Ratio -1.55 Alpha Ratio -0.07 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.07% Effective Maturity 1 Month 28 Days Modified Duration 1 Month 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,445 31 Oct 21 ₹10,774 31 Oct 22 ₹11,247 31 Oct 23 ₹12,032 31 Oct 24 ₹12,930 Returns for BOI AXA Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.5% 3 Year 6.3% 5 Year 5.3% 10 Year 15 Year Since launch 6.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.9% 2021 3.3% 2020 4.1% 2019 6.4% 2018 7.4% 2017 6.7% 2016 7.6% 2015 8.3% 2014 9% Fund Manager information for BOI AXA Liquid Fund
Name Since Tenure Mithraem Bharucha 17 Aug 21 3.21 Yr. Data below for BOI AXA Liquid Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.8% Other 0.2% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 94.44% Government 5.37% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -7% -₹123 Cr India (Republic of)
- | -5% ₹99 Cr 10,000,000 ICICI Bank Ltd.
Debentures | -5% ₹98 Cr 10,000,000
↑ 10,000,000 Repo
CBLO/Reverse Repo | -5% ₹95 Cr Canara Bank (06/12/2024) ** #
Net Current Assets | -4% ₹74 Cr 7,500,000
↑ 7,500,000 91 DTB 03012025
Sovereign Bonds | -4% ₹74 Cr 7,500,000
↑ 7,500,000 Small Industries Dev Bank Of India (10/01/2025) ** #
Net Current Assets | -4% ₹74 Cr 7,500,000
↑ 7,500,000 182 DTB 01112024
Sovereign Bonds | -3% ₹50 Cr 5,000,000 Reliance Retail Ventures Limited (12/11/2024)
Net Current Assets | -3% ₹50 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 Bajaj Financial Securities Limited (19/11/2024) **
Net Current Assets | -3% ₹50 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000
সচরাচর জিজ্ঞাস্য
1. আমি কিভাবে সেরা তহবিল নির্বাচন করতে পারি?
ক. বিনিয়োগ পছন্দ বিভিন্ন কারণের উপর ভিত্তি করে, যেমন ফান্ড ম্যানেজার, ঐতিহাসিক রিটার্ন, ফি এবং লোড, বিনিয়োগ শৈলী, বিনিয়োগের উদ্দেশ্য, বিনিয়োগের দিগন্ত এবং আরও অনেক কিছু। এইভাবে, সেরা তহবিল বাছাই করতে, নিশ্চিত করুন যে আপনি প্রতিটি গুরুত্বপূর্ণ বিশ্লেষণ করেছেনফ্যাক্টর সাবধানে এগিয়ে যাওয়ার আগে।
2. সবচেয়ে কম ঝুঁকি আছে এমন উপযুক্ত বিনিয়োগের ধরন কী?
ক. কারণ অপ্রত্যাশিত পরিস্থিতিঅর্থনীতি এবং বিনিয়োগের বিভিন্ন বিকল্পের প্রাপ্যতা, একটি নিরাপদ বিকল্প মূল্যায়ন করা বেশ কঠিন। যাইহোক, আপনি যে বিকল্পগুলি বিবেচনা করতে পারেন তার মধ্যে রয়েছে ব্যাঙ্ক ফিক্সড ডিপোজিট, মিউনিসিপ্যাল বন্ড, ডিপোজিটের শংসাপত্র এবং আরও অনেক কিছু।
3. একটি মিউচুয়াল ফান্ড ক্যালকুলেটর ব্যবহার কি?
ক. দ্যমিউচুয়াল ফান্ড ক্যালকুলেটর বিনিয়োগের দিগন্ত অনুযায়ী আয়ের মূল্যায়ন করে পরিপক্কতার সময়ে একটি বিনিয়োগ মূল্য প্রদান করে। আপনি ক্যালকুলেটরের বিভিন্ন ভেরিয়েবল সেট করতে পারেন, যেমন সময়কাল, প্রত্যাশিত রিটার্ন রেট, ফ্রিকোয়েন্সি, বিনিয়োগের পরিমাণ এবং আরও অনেক কিছু আপনার সুবিধা বের করতে।
4. আমি কত বিনিয়োগ করতে পারি?
ক. পরিমাণ প্রধানত আপনার প্রয়োজনীয়তা, বাজেট এবং বিনিয়োগের উদ্দেশ্যের উপর নির্ভর করে। যাইহোক, মনে রাখবেন যে পরিমাণ নির্বিশেষে আপনি শুধুমাত্র উদ্বৃত্ত অর্থ বিনিয়োগ করবেন।
5. বিনিয়োগ করার একটি সঠিক সময় আছে কি?
ক. বিনিয়োগের সঠিক সময় নেই। ভাল এবং সর্বোত্তম রিটার্নের জন্য, আপনাকে এখনই বিনিয়োগ শুরু করা উচিত।
6. মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করার জন্য আমার কি একটি ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট দরকার?
ক. হ্যাঁ, KYC/ এর সাথে একটি ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট থাকা আবশ্যকcKYC,আধার কার্ড এবংপ্যান কার্ড মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করতে।
7. ফান্ড ম্যানেজারের সাথে যোগাযোগ করা কি প্রয়োজন?
ক. হ্যাঁ! মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করার সময়, ভাল পারফরম্যান্স তৈরি করতে অভিজ্ঞতা একটি প্রধান ভূমিকা পালন করে। অভিজ্ঞতা যত বেশি হবে, তত ভালো রিটার্ন পাওয়ার সম্ভাবনা থাকবে। সুতরাং, নিশ্চিত করুন যে আপনি একজন অভিজ্ঞ ফান্ড ম্যানেজারের সাথে যোগাযোগ করছেন।
8. আমি কি আমার বিনিয়োগকৃত অর্থ উত্তোলন করতে পারি?
ক. মিউচুয়াল ফান্ডের বেশিরভাগ স্কিমই ওপেন-এন্ড স্কিম। এটি আপনাকে যেকোনো সময়ে বিনিয়োগ করা সম্পূর্ণ অর্থ উত্তোলন করতে দেয়। যাইহোক, এমন কিছু পরিস্থিতি হতে পারে যেখানে আপনি বিধিনিষেধ অনুভব করতে পারেন।
9. আমি তাড়াতাড়ি প্রত্যাহার করলে কি আমাকে কোন জরিমানা দিতে হবে?
ক. আপনি যদি ওপেন-এন্ড স্কিমগুলিতে বিনিয়োগ করে থাকেন তবে আপনাকে জরিমানা দিতে হবে না। যাইহোক, কিছু স্কিম অন্যদের মত তরল নাও হতে পারে। সুতরাং, বিনিয়োগ করার আগে আপনাকে এই ফ্যাক্টরটি পুনরায় পরীক্ষা করতে হবে।
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Very Good
good information on funds. appreciated!!!