ফিনক্যাশ »এইচডিএফসি লং টার্ম অ্যাডভান্টেজ ফান্ড বনাম এইচডিএফসি ট্যাক্স সেভার ফান্ড
Table of Contents
এইচডিএফসি লং টার্ম অ্যাডভান্টেজ ফান্ড বনাম এইচডিএফসি ট্যাক্স সেভার ফান্ড
এইচডিএফসি লং টার্ম অ্যাডভান্টেজ ফান্ড এবং এইচডিএফসিট্যাক্স সেভার তহবিল উভয় স্কিম দ্বারা দেওয়া হয়এইচডিএফসি মিউচুয়াল ফান্ড অধীনইএলএসএস বিভাগ সহজ ভাষায়, ELSS হলপারস্পরিক তহবিল স্কিম যেগুলি তাদের জমাকৃত অর্থ প্রধানত ইক্যুইটি এবং ইক্যুইটি-সম্পর্কিত উপকরণগুলিতে বিনিয়োগ করে। এই স্কিমগুলি ইক্যুইটি-ভিত্তিক স্কিমগুলিতে কর্পাস অর্থের প্রায় 80% বিনিয়োগ করে। যাইহোক, ELSS কে অন্যান্য ইক্যুইটি-ভিত্তিক স্কিম থেকে আলাদা করে তোলে এমন একটি বৈশিষ্ট্য হল এটি দ্বৈত অফার করেবিনিয়োগের সুবিধা এবং ট্যাক্সডিডাকশন. ব্যক্তিবিনিয়োগ ELSS-এ INR 1,50 পর্যন্ত কর ছাড় দাবি করতে পারে,000 অধীনধারা 80C এরআয়কর আইন, 1981। যাইহোক, ELSS-এর তিন বছরের লক-ইন পিরিয়ড আছে। যদিও উভয় স্কিম একই ফান্ড হাউস এবং একই বিভাগে অফার করা হয়, তবুও তারা বিভিন্ন প্যারামিটারে পৃথক। সুতরাং, আসুন এই নিবন্ধটির মাধ্যমে এই পার্থক্যগুলি বুঝতে পারি।
এইচডিএফসি দীর্ঘমেয়াদী সুবিধা তহবিল
এইচডিএফসি লং টার্ম অ্যাডভান্টেজ ফান্ড যারা চাইছেন তাদের জন্য উপযুক্তমূলধন ইক্যুইটি এবং ইক্যুইটি-সম্পর্কিত যন্ত্রগুলিতে প্রধানত বিনিয়োগ করে দীর্ঘমেয়াদী প্রশংসা। এইচডিএফসি লং টার্ম অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের ঝুঁকি-ক্ষুধা মাঝারিভাবে বেশি এবং 02 জানুয়ারী, 2001-এ এটি চালু করা হয়েছিল। উপর ভিত্তি করেসম্পদ বরাদ্দ স্কিমের উদ্দেশ্য, এটি তার তহবিলের প্রায় 80% ইক্যুইটি উপকরণগুলিতে বিনিয়োগ করে এবং বাকিগুলি স্থায়ীভাবেআয় যন্ত্র এইচডিএফসি লং টার্ম অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের বিনিয়োগ পদ্ধতি পাঁচটি নীতির উপর ভিত্তি করে যার মধ্যে দীর্ঘমেয়াদী ফোকাস, বজায় রাখানিরাপত্তার সীমারেখা, বিক্রয় করার জন্য সুশৃঙ্খল পদ্ধতির উপর একটি ভারসাম্যপূর্ণ দৃষ্টিভঙ্গি বজায় রাখাবাজার, এবং বিনিয়োগ আনুপাতিক মালিকানা প্রদান করে।
দ্রষ্টব্য: এই তহবিলটি জুলাই 2018 থেকে নতুন বিনিয়োগ গ্রহণ করা বন্ধ করে দিয়েছেসেবি এপ্রিল 2018 তারিখে প্রবিধান পরিবর্তন।
এইচডিএফসি ট্যাক্স সেভার ফান্ড
এইচডিএফসি ট্যাক্স সেভার ফান্ডের বিনিয়োগের উদ্দেশ্য দীর্ঘমেয়াদী মেয়াদে মূলধন বৃদ্ধি অর্জন করা। এই ওপেন-এন্ডেড ELSS স্কিমটি তার পোর্টফোলিও তৈরি করতে নিফটি 500 সূচক এবং নিফটি 50 সূচককে এর বেঞ্চমার্ক হিসাবে ব্যবহার করে। মিঃ রাকেশ ব্যাস এবং মিঃ বিনয় আর. কুলকার্নি যৌথভাবে HDFC ট্যাক্স সেভার ফান্ড পরিচালনা করেন। 31 মার্চ, 2018 পর্যন্ত, HDFC ট্যাক্স সেভার ফান্ডের পোর্টফোলিওর শীর্ষস্থানীয় কিছু উপাদানের মধ্যে রয়েছে HDFCব্যাংক লিমিটেড, রিলায়েন্স ইন্ডাস্ট্রিজ লিমিটেড, গেইল (ইন্ডিয়া) লিমিটেড, ইনফোসিস লিমিটেড, টাটা স্টিল লিমিটেড, এবং সিপ্লা লিমিটেড। সম্পদ বরাদ্দের উদ্দেশ্যের উপর ভিত্তি করে, এইচডিএফসি ট্যাক্স সেভার ফান্ড তার সঞ্চিত তহবিলের অর্থের ন্যূনতম 80% ইক্যুইটি উপকরণে এবং সর্বোচ্চ 20% অর্থ বিনিয়োগ করেনির্দিষ্ট আয় যন্ত্র
এইচডিএফসি লং টার্ম অ্যাডভান্টেজ ফান্ড বনাম এইচডিএফসি ট্যাক্স সেভার ফান্ড
এইচডিএফসি লং টার্ম অ্যাডভান্টেজ ফান্ড এবং এইচডিএফসি ট্যাক্স সেভার ফান্ড বিভিন্ন প্যারামিটারে আলাদা। সুতরাং, আসুন আমরা চারটি বিভাগে শ্রেণীবদ্ধ করা স্কিমগুলির মধ্যে এই পার্থক্যগুলি বুঝতে পারি, যেমন, মৌলিক বিভাগ, কর্মক্ষমতা বিভাগ, বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগ এবং অন্যান্য বিবরণ বিভাগ।
মৌলিক অধ্যায়
স্কিমগুলির তুলনায় এটি প্রথম বিভাগ। বেসিক বিভাগের অংশ গঠনকারী তুলনামূলক পরামিতিগুলির মধ্যে বর্তমান অন্তর্ভুক্ত রয়েছেনা, Fincash রেটিং, স্কিম বিভাগ, এবং আরও অনেক কিছু। স্কিম বিভাগ দিয়ে শুরু করতে, এটা বলা যেতে পারে যে উভয় স্কিম ইক্যুইটি ELSS-এর একই বিভাগের অন্তর্গত। উপরেভিত্তি এরফিনক্যাশ রেটিং, এটা বলা যেতে পারেএইচডিএফসি লং টার্ম অ্যাডভান্টেজ ফান্ড একটি 3-স্টার রেট স্কিম এবং এইচডিএফসি ট্যাক্স সেভার ফান্ড হল 2-স্টার রেটেড স্কিম. এনএভি তুলনার ক্ষেত্রে, এটি বলা যেতে পারে যে উভয় স্কিম উল্লেখযোগ্যভাবে পৃথক। 02 মে, 2018 পর্যন্ত, HDFC লং টার্ম অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের NAV ছিল প্রায় INR 342, আর HDFC ট্যাক্স সেভার ফান্ডের প্রায় INR 514। বেসিক বিভাগের সারাংশ নিম্নরূপ।
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load HDFC Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹595.168 ↑ 0.28 (0.05 %) ₹1,318 on 30 Nov 21 2 Jan 01 ☆☆☆ Equity ELSS 23 Moderately High 2.25 2.27 -0.15 1.75 Not Available NIL HDFC Tax Saver Fund
Growth
Fund Details ₹1,312.07 ↑ 2.37 (0.18 %) ₹16,761 on 30 Sep 24 31 Mar 96 ☆☆ Equity ELSS 27 Moderately High 1.75 3.35 1.9 8.06 Not Available NIL
কর্মক্ষমতা বিভাগ
তুলনায় দ্বিতীয় বিভাগ হচ্ছে, এটি পার্থক্য বিশ্লেষণ করেসিএজিআর উভয় স্কিমের রিটার্ন। এই CAGR রিটার্নগুলি বিভিন্ন সময়ের ব্যবধানে তুলনা করা হয় যেমন 1 বছরের রিটার্ন, 3 বছরের রিটার্ন, 5 বছরের রিটার্ন এবং শুরু থেকে রিটার্ন। পারফরম্যান্স বিভাগের তুলনা প্রকাশ করে যে প্রায় সব ক্ষেত্রেই, এইচডিএফসি লং টার্ম অ্যাডভান্টেজ ফান্ড আরও ভাল পারফর্ম করেছে। নীচে দেওয়া সারণী কর্মক্ষমতা বিভাগের তুলনা সংক্ষিপ্ত করে।
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch HDFC Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details 4.4% 1.2% 15.4% 35.5% 20.6% 17.4% 21.4% HDFC Tax Saver Fund
Growth
Fund Details -5.3% -0.8% 10.1% 36% 19.9% 20.9% 0%
Talk to our investment specialist
বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগ
তুলনার তৃতীয় বিভাগ হওয়ায়, এটি একটি নির্দিষ্ট বছরের জন্য উভয় স্কিমের নিখুঁত আয়ের পার্থক্য বিশ্লেষণ করে। পরম রিটার্ন বিভাগের তুলনা বলে যে, নির্দিষ্ট বছরে, HDFC দীর্ঘমেয়াদী সুবিধা তহবিল দৌড়ে নেতৃত্ব দেয় এবং অন্যদের মধ্যে, HDFC ট্যাক্স সেভার ফান্ড রেসে নেতৃত্ব দেয়। বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগের সারাংশ নিম্নরূপ সারণী করা হয়.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 HDFC Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details 0% 0% 0% 0% 0% HDFC Tax Saver Fund
Growth
Fund Details 33.2% 10.5% 35.3% 5.8% 3.7%
অন্যান্য বিবরণ বিভাগ
এটি তুলনার শেষ বিভাগ যেটিতে AUM, ন্যূনতম এর মতো উপাদান রয়েছেচুমুক এবং একক বিনিয়োগ, এবং প্রস্থান লোড. উভয় স্কিমের জন্য ন্যূনতম এসআইপি এবং লাম্পসাম পরিমাণ একই, অর্থাৎ INR 500৷ উপরন্তু, উভয় স্কিমের কোনো এক্সিট লোড নেই কারণ তারা ELSS স্কিমের একটি অংশ এবং তিন বছরের লক-ইন সময়কাল রয়েছে . তবুও, উভয় স্কিম AUM এর কারণে পৃথক। 31 মার্চ, 2018 পর্যন্ত, HDFC ট্যাক্স সেভার ফান্ডের AUM ছিল INR 6,656 কোটির কাছাকাছি যখন HDFC লং টার্ম অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের প্রায় INR 1,515 কোটি। নীচে দেওয়া সারণীটি অন্যান্য বিবরণ বিভাগের তুলনা সংক্ষিপ্ত করে।
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager HDFC Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 HDFC Tax Saver Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Roshi Jain - 2.8 Yr.
কয়েক বছর ধরে 10k বিনিয়োগের বৃদ্ধি
HDFC Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,439 31 Oct 21 ₹15,733 HDFC Tax Saver Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,896 31 Oct 21 ₹14,330 31 Oct 22 ₹15,820 31 Oct 23 ₹18,141 31 Oct 24 ₹26,014
বিস্তারিত পোর্টফোলিও তুলনা
HDFC Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Equity Sector Allocation
Sector Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Tax Saver Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.29% Equity 92.39% Debt 0.32% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 42.08% Health Care 12.33% Consumer Cyclical 11.93% Technology 8.25% Communication Services 5.66% Industrials 4.96% Basic Materials 2.85% Real Estate 1.44% Utility 1.31% Consumer Defensive 1% Energy 0.58% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK10% ₹1,667 Cr 12,900,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 15 | HDFCBANK10% ₹1,614 Cr 9,300,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | 5322158% ₹1,276 Cr 11,000,000 Cipla Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Oct 09 | 5000875% ₹838 Cr 5,400,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Nov 19 | BHARTIARTL5% ₹806 Cr 5,000,000
↓ -300,000 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | SBILIFE4% ₹714 Cr 4,400,000
↑ 100,000 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 20 | HCLTECH4% ₹636 Cr 3,604,000
↓ -1,396,000 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | KOTAKBANK4% ₹606 Cr 3,500,000 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 24 | MARUTI3% ₹554 Cr 500,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 06 | SBIN3% ₹451 Cr 5,500,000
অতএব, উপরে উল্লিখিত পয়েন্টারগুলির উপর ভিত্তি করে, এটি বলা যেতে পারে যে স্কিমগুলির মধ্যে অনেক পার্থক্য রয়েছে যদিও তারা একই বিভাগের অংশ। ফলস্বরূপ, যে কোনও স্কিমে বিনিয়োগ করার সময় ব্যক্তিদের সতর্ক হওয়া উচিত। তাদের নিশ্চিত করা উচিত যে স্কিমের উদ্দেশ্য তাদের উদ্দেশ্যের সাথে মেলে কি না। এছাড়াও, তাদের স্কিমের পদ্ধতিগুলি সম্পূর্ণরূপে বোঝা উচিত। এটি ব্যক্তিদের সময়মতো এবং ঝামেলামুক্তভাবে তাদের লক্ষ্য অর্জনে সহায়তা করবে.
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
very good information