ফিনক্যাশ »টাটা ইন্ডিয়া ট্যাক্স সেভিংস বনাম প্রিন্সিপাল ট্যাক্স সেভিংস ফান্ড
Table of Contents
টাটা ইন্ডিয়া ট্যাক্স সেভিংস ফান্ড বনাম প্রিন্সিপাল ট্যাক্স সেভিংস ফান্ড
টাটা ইন্ডিয়া ট্যাক্স সেভিংস ফান্ড এবং প্রিন্সিপাল ট্যাক্স সেভিংস ফান্ড উভয় স্কিমের একটি অংশইএলএসএস এর বিভাগযৌথ পুঁজি. ইএলএসএস বা ইক্যুইটি লিঙ্কড সেভিংস স্কিম হল এক ধরনের মিউচুয়াল ফান্ড যা বিনিয়োগকারীদের দ্বৈত দেয়বিনিয়োগের সুবিধা এবং ট্যাক্সডিডাকশন. ELSS স্কিমগুলি প্রধানত তাদের তহবিলের অর্থের বড় অংশ ইক্যুইটি এবং ইক্যুইটি-সম্পর্কিত উপকরণগুলিতে বিনিয়োগ করে। ব্যক্তিবিনিয়োগ ELSS-এ INR 1,50 পর্যন্ত কর ছাড় দাবি করতে পারে,000 অধীন সেকেন্ড80c এরআয়কর আইন, 1961। কর সংরক্ষণের যন্ত্র হওয়ায়, ELSS-এর তিন বছরের লক-ইন সময়কাল রয়েছে। যাইহোক, অন্যান্য কর সাশ্রয়ের উপায়গুলির তুলনায় এটি সবচেয়ে ছোট। যদিও টাটা ইন্ডিয়া ট্যাক্স সেভিংস ফান্ড এবং প্রিন্সিপ্যাল ট্যাক্স সেভিংস ফান্ড উভয়ই একই বিভাগের একটি অংশ, তথাপি; তাদের মধ্যে পার্থক্য একটি সংখ্যা আছে. সুতরাং, আসুন এই পরামিতিগুলির গভীরভাবে উপলব্ধি করি।
টাটা ইন্ডিয়া ট্যাক্স সেভিংস ফান্ড সম্পর্কে
টাটা ইন্ডিয়া ট্যাক্স সেভিংস ফান্ড বিনিয়োগকারীদের জন্য উপযোগী যারা প্রশংসা চাচ্ছেনমূলধন কর কর্তনের সুবিধা সহ মধ্যম থেকে দীর্ঘমেয়াদী দিগন্তে। টাটা ইন্ডিয়া ট্যাক্স সেভিংস ফান্ডের সুবিধাগুলির মধ্যে একটি হল এটি এমন স্টক নির্বাচন করে যেগুলি টপ-ডাউন এবং বটম-আপ পদ্ধতি অবলম্বন করে মৌলিকভাবে ভাল। টাটা ইন্ডিয়া ট্যাক্স সেভিংস ফান্ড, এর উপর ভিত্তি করেসম্পদ বরাদ্দ উদ্দেশ্য তার অর্থের প্রায় 80-100% ইক্যুইটি এবং ইক্যুইটি-সম্পর্কিত উপকরণগুলিতে বিনিয়োগ করে এবং অবশিষ্টাংশ স্থায়ীভাবেআয় এবংঅর্থ বাজার যন্ত্র মিঃ রূপেশ প্যাটেল হলেন একমাত্র ফান্ড ম্যানেজার যিনি টাটা ইন্ডিয়া ট্যাক্স সেভিংস ফান্ড পরিচালনা করছেন। এই স্কিমটাটা মিউচুয়াল ফান্ড S&P BSE সেনসেক্স TRI কে তার সম্পদের ঝুড়ি তৈরি করার জন্য ভিত্তি হিসাবে ব্যবহার করে। 31 মার্চ, 2018 পর্যন্ত টাটা ইন্ডিয়া ট্যাক্স সেভিংস ফান্ডের পোর্টফোলিওর শীর্ষ 10টি উপাদানের মধ্যে HDFC অন্তর্ভুক্তব্যাংক লিমিটেড, কোটাক মাহিন্দ্রা ব্যাঙ্ক, রিলায়েন্স ইন্ডাস্ট্রিজ লিমিটেড, এবং টাটা মোটরস লিমিটেড।
প্রিন্সিপাল ট্যাক্স সেভিংস ফান্ড সম্পর্কে
প্রিন্সিপাল ট্যাক্স সেভিংস ফান্ড অফার করে এবং পরিচালনা করেপ্রিন্সিপাল মিউচুয়াল ফান্ড. এই স্কিমটি 31 মার্চ, 1996-এ সূচিত হয়েছিল এবং এটির পোর্টফোলিও তৈরি করতে S&P BSE 200 Index এর বেঞ্চমার্ক হিসাবে ব্যবহার করে। জনাব পি.ভি.কে. মোহন প্রিন্সিপাল ট্যাক্স সেভিংস ফান্ড পরিচালনাকারী ফান্ড ম্যানেজার। এই স্কিমের লক্ষ্য হল মূলধন বৃদ্ধির মাধ্যমে তার বিনিয়োগকারীদের রিটার্ন প্রদান করা। প্রিন্সিপাল ট্যাক্স সেভিংস ফান্ডের উদ্দেশ্য হল একটি উচ্চ-মানের বৃদ্ধি-ভিত্তিক পোর্টফোলিও প্রদান করা যা দীর্ঘমেয়াদী অর্জনে সহায়তা করে।মূলধন লাভ বিনিয়োগকারীদের কাছে। প্রিন্সিপাল ট্যাক্স সেভিংস ফান্ডের সম্পদ বরাদ্দের উদ্দেশ্য অনুসারে, এটি তার পুল করা অর্থের সর্বনিম্ন 80% ইক্যুইটি এবং ইক্যুইটি-সম্পর্কিত উপকরণগুলিতে বিনিয়োগ করে এবং এর পুল করা অর্থের সর্বাধিক 20%নির্দিষ্ট আয় যন্ত্র
টাটা ইন্ডিয়া ট্যাক্স সেভিংস ফান্ড বনাম প্রিন্সিপাল ট্যাক্স সেভিংস ফান্ড
যদিও টাটা ইন্ডিয়া ট্যাক্স সেভিংস ফান্ড এবং প্রিন্সিপাল ট্যাক্স সেভিংস ফান্ড উভয়ই ইএলএসএস বিভাগের একটি অংশ, তবুও; পরামিতি একটি সংখ্যা মধ্যে পার্থক্য আছে. সুতরাং, আসুন নীচে তালিকাভুক্ত চারটি বিভাগে শ্রেণীবদ্ধ করা এই পরামিতিগুলি বিশ্লেষণ করে এই স্কিমগুলির মধ্যে পার্থক্যগুলি বুঝতে পারি।
মৌলিক অধ্যায়
তুলনার প্রথম বিভাগ হচ্ছে, এতে বর্তমানের মতো পরামিতি অন্তর্ভুক্ত রয়েছেনা, স্কিম বিভাগ, এবং Fincash রেটিং। স্কিম বিভাগ দিয়ে শুরু করার জন্য, এটি বলা যেতে পারে যে উভয় স্কিম ইক্যুইটি ELSS বিভাগের একটি অংশ। এর তুলনাফিনক্যাশ রেটিং যে প্রকাশ করেটাটা ইন্ডিয়া ট্যাক্স সেভিংস ফান্ড হল একটি 5-স্টার রেট স্কিম এবং প্রিন্সিপাল ট্যাক্স সেভিংস ফান্ড হল একটি 4-স্টার রেটেড স্কিম. যাইহোক, উভয় স্কিমের এনএভিতে যথেষ্ট পার্থক্য রয়েছে। 02 মে, 2018 পর্যন্ত, টাটা ইন্ডিয়া ট্যাক্স সেভিংস ফান্ডের NAV প্রায় INR 17 এবং প্রিন্সিপাল ট্যাক্স সেভিংস ফান্ডের প্রায় INR 219। বেসিক বিভাগের তুলনা নিম্নরূপ।
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details ₹42.707 ↑ 0.32 (0.76 %) ₹4,663 on 30 Nov 24 13 Oct 14 ☆☆☆☆☆ Equity ELSS 1 Moderately High 0 1.54 0.2 1.9 Not Available NIL Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details ₹475.127 ↑ 3.06 (0.65 %) ₹1,356 on 30 Nov 24 31 Mar 96 ☆☆☆☆ Equity ELSS 8 Moderately High 2.26 1.36 -0.41 -0.13 Not Available NIL
কর্মক্ষমতা বিভাগ
এটি তুলনার দ্বিতীয় বিভাগ যা এর মধ্যে পার্থক্য বিশ্লেষণ করেসিএজিআর বা উভয় প্রকল্পের চক্রবৃদ্ধি বার্ষিক বৃদ্ধির হার। এই CAGR রিটার্নগুলি বিভিন্ন সময়ের ব্যবধানে তুলনা করা হয় যেমন 1 মাসের রিটার্ন, 6 মাসের রিটার্ন, 3 বছরের রিটার্ন এবং শুরু থেকে রিটার্ন। পারফরম্যান্স বিভাগের তুলনা বলে যে, অনেক ক্ষেত্রে, প্রিন্সিপাল ট্যাক্স সেভিংস ফান্ড দৌড়ে নেতৃত্ব দেয়। নীচে দেওয়া সারণী কর্মক্ষমতা বিভাগের তুলনা সংক্ষিপ্ত করে।
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details -6.4% -6.9% -2.5% 15.2% 13.1% 16.9% 15.2% Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details -6.6% -6.5% -4.4% 11.3% 11.3% 17.4% 16%
Talk to our investment specialist
বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগ
এই বিভাগটি একটি নির্দিষ্ট বছরের জন্য উভয় স্কিম দ্বারা উত্পন্ন পরম আয়ের তুলনা করে। নির্দিষ্ট বছরের মধ্যে বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগের তুলনা, টাটা ইন্ডিয়া ট্যাক্স সেভিংস ফান্ড দৌড়ে নেতৃত্ব দেয় যখন অন্যদের জন্য, প্রিন্সিপাল ট্যাক্স সেভিংস ফান্ড দৌড়ে এগিয়ে থাকে। পরম আয়ের সারসংক্ষেপ তুলনা নিম্নরূপ সংক্ষিপ্ত করা হয়.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details 19.5% 24% 5.9% 30.4% 11.9% Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details 15.8% 24.5% 4.3% 32.1% 18.9%
অন্যান্য বিবরণ বিভাগ
এটি তুলনার শেষ বিভাগ এবং এতে AUM, এক্সিট লোড, ন্যূনতমএসআইপি বিনিয়োগ, এবং ন্যূনতম একমাস বিনিয়োগ। নুন্যতমচুমুক এবং লম্পসাম ইনভেস্টমেন্ট উভয় স্কিমের জন্য একই, অর্থাৎ, INR 500৷ এক্সিট লোডের ক্ষেত্রে, উভয় স্কিমে কোনও এক্সিট লোড নেই, কারণ সেগুলি ELSS ভিত্তিক স্কিম৷ যাইহোক, উভয় স্কিম AUM এর কারণে উল্লেখযোগ্যভাবে পৃথক। টাটা মিউচুয়াল ফান্ডের স্কিমের AUM ছিল প্রায় INR 1,267 কোটি যখন প্রিন্সিপাল মিউচুয়াল ফান্ডের স্কিমের পরিমাণ ছিল 31 মার্চ, 2018 পর্যন্ত প্রায় INR 375 কোটি৷ অন্যান্য বিবরণ বিভাগটি নিম্নরূপ সারণী করা হয়েছে৷
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Sailesh Jain - 3.05 Yr. Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Sudhir Kedia - 5.18 Yr.
কয়েক বছর ধরে 10k বিনিয়োগের বৃদ্ধি
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹11,188 31 Dec 21 ₹14,589 31 Dec 22 ₹15,443 31 Dec 23 ₹19,152 31 Dec 24 ₹22,879 Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹11,890 31 Dec 21 ₹15,702 31 Dec 22 ₹16,383 31 Dec 23 ₹20,390 31 Dec 24 ₹23,606
বিস্তারিত পোর্টফোলিও তুলনা
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.37% Equity 95.63% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 30% Consumer Cyclical 15.6% Industrials 14.44% Technology 7.6% Basic Materials 7.23% Energy 5.04% Communication Services 4.52% Utility 3.39% Health Care 3.13% Real Estate 2.86% Consumer Defensive 1.83% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 10 | HDFCBANK7% ₹310 Cr 1,725,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 16 | ICICIBANK6% ₹276 Cr 2,125,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 18 | INFY5% ₹216 Cr 1,160,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 18 | SBIN4% ₹182 Cr 2,175,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | RELIANCE4% ₹174 Cr 1,350,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | BHARTIARTL3% ₹153 Cr 940,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 18 | AXISBANK3% ₹148 Cr 1,300,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 16 | LT3% ₹131 Cr 352,147 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 21 | NTPC3% ₹125 Cr 3,451,000 Samvardhana Motherson International Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 22 | MOTHERSON2% ₹110 Cr 6,800,000 Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.15% Equity 97.85% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 33.1% Industrials 13.42% Consumer Cyclical 10.78% Health Care 8.64% Technology 8.31% Communication Services 6.75% Consumer Defensive 6.36% Energy 5.46% Basic Materials 3.51% Utility 1.49% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 09 | HDFCBANK8% ₹107 Cr 598,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK7% ₹96 Cr 737,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 09 | INFY4% ₹57 Cr 306,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 21 | RELIANCE4% ₹56 Cr 434,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 13 | LT3% ₹43 Cr 115,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 05 | SBIN3% ₹37 Cr 444,000 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 15 | SUNPHARMA3% ₹36 Cr 200,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 17 | AXISBANK3% ₹35 Cr 311,000 Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services)
Equity, Since 30 Nov 21 | 8901573% ₹34 Cr 283,000 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jan 14 | ULTRACEMCO2% ₹30 Cr 27,000
অতএব, উপরের পয়েন্টারগুলি থেকে, এটি বলা যেতে পারে যে উভয় স্কিমই অনেকগুলি পরামিতিতে পৃথক যদিও তারা একই বিভাগের অংশ। ফলস্বরূপ, বিনিয়োগের জন্য যে কোনো স্কিম বেছে নেওয়ার সময় ব্যক্তিদের সতর্ক হওয়া উচিত। স্কিমটি তাদের বিনিয়োগের উদ্দেশ্য অনুসারে কিনা তা তাদের পরীক্ষা করা উচিত। তাদেরও এর কার্যকারিতা সম্পূর্ণরূপে বোঝা উচিত। যদি প্রয়োজন হয়, কআর্থিক পরামর্শকারী এছাড়াও নেওয়া যেতে পারে। এই পদক্ষেপগুলি নিশ্চিত করতে সাহায্য করবে যে ব্যক্তিরা সময়মতো এবং ঝামেলামুক্তভাবে তাদের উদ্দেশ্যগুলি অর্জন করে.
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved