ফিনক্যাশ »মিউচুয়াল ফান্ড ইন্ডিয়া »ফ্লেক্সি-ক্যাপ বনাম লার্জ-ক্যাপ
Table of Contents
আপনি যে মুহুর্তে আপনার বিশের কোঠায় পৌঁছবেন, সঞ্চয়, বিনিয়োগ এবং রিটার্নের মত ধারণাগুলি ঘুরতে শুরু করবে। আপনি একটি চূড়ায় পৌঁছেছেন যেখানে আপনি ইতিমধ্যে মৌলিক অধিকারী হতে পারেআর্থিক পরিকল্পনা এবং বিনিয়োগ জ্ঞান, কিন্তু তা কখনই যথেষ্ট নয়।
যৌথ পুঁজি, অন্যান্য জিনিসের মধ্যে, যারা শুরু করতে চান তাদের জন্য বিনিয়োগের অন্যতম সেরা বিকল্পবিনিয়োগ তাড়াতাড়ি এটা করে, আপনি পারেনঅর্থ সঞ্চয়, অর্থ প্রদান এড়ানকরের এবং আপনার সম্পদ প্রসারিত করুন।
যাইহোক, সেখানে শত শত বিকল্প উপলব্ধ রয়েছে তা বিবেচনা করে, বিনিয়োগের জন্য একটি মিউচুয়াল ফান্ড নির্বাচন করা বেশ কঠিন কাজ। সমস্ত বিকল্পের মধ্যে, আপনি ফ্লেক্সি-ক্যাপ সম্পর্কে শুনতে পারেন এবংবড় ক্যাপ তহবিল প্রায়ই তারা কি? এবং, আপনি তাদের বিনিয়োগ করা উচিত? আসুন ফ্লেক্সি-ক্যাপ বনাম বড়-ক্যাপ ফান্ডের মধ্যে একটি ব্যাপক তুলনা সহ উত্তরগুলি খুঁজে বের করি।
সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ বোর্ড অফ ইন্ডিয়ার মতে (সেবি), একটি ফ্লেক্সি-ক্যাপ ফান্ড হল একটি ওপেন-এন্ডেড, ডায়নামিক ইকুইটি স্কিম। এটি একটি মিউচুয়াল ফান্ড যা পূর্বনির্ধারিত কোম্পানিতে বিনিয়োগের মধ্যে সীমাবদ্ধ নয়বাজার মূলধন
ইক্যুইটি এবং ইক্যুইটি-সম্পর্কিত সিকিউরিটিজে স্কিমের মৌলিক বিনিয়োগ এর মোট সম্পদের 65%। প্রতিটি ফ্লেক্সি-ক্যাপ প্ল্যানের জন্য, অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট কোম্পানি (এএমসি) একটি উপযুক্ত বেঞ্চমার্ক নির্বাচন করার বিচক্ষণতা আছে। ফান্ডের প্রসপেক্টাস ফ্লেক্সি-ক্যাপ মিউচুয়াল ফান্ড কাঠামোতে দেখানো হবে।
তদ্ব্যতীত, SEBI (মিউচুয়াল ফান্ড) রেগুলেশন, 1996-এর রেগুলেশন 18(15A) যতদূর উদ্বিগ্ন, SEBI তহবিল সংস্থাগুলিকে বর্তমান স্কিমটিকে একটি ফ্লেক্সি-ক্যাপ স্কিমে রূপান্তর করার অনুমতি দিয়েছে, পরিবর্তনের প্রয়োজনীয়তা মেনে চলা সাপেক্ষে স্কিমের অপরিহার্য বৈশিষ্ট্য।
একটি ফ্লেক্সি-ক্যাপ ফান্ড বিনিয়োগকারীদের তাদের বৈচিত্র্য আনতে সাহায্য করেপোর্টফোলিও বিভিন্ন মার্কেট ক্যাপিটালাইজেশনের ফার্মে বিনিয়োগ করে, যেমন বড়-, মিড- এবং স্মল-ক্যাপ, ঝুঁকি কমানো এবংঅস্থিরতা. এগুলি ডাইভারসিফাইড ইক্যুইটি ফান্ড বা মাল্টি-ক্যাপ ফান্ড নামেও পরিচিত।
এখানে ফ্লেক্সি-ক্যাপ ফান্ডের কিছু উল্লেখযোগ্য বৈশিষ্ট্য রয়েছে:
Talk to our investment specialist
এই তহবিলগুলি মাঝারি থেকে দীর্ঘমেয়াদী পর্যন্ত সমগ্র বাজার চক্রে অংশগ্রহণ করতে চাওয়া বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি উপযুক্ত পছন্দ৷ আপনার ফ্লেক্সি-ক্যাপ ফান্ডে কেন বিনিয়োগ করা উচিত তা জানতে এখানে মূল সুবিধা রয়েছে:
ব্লু-চিপ স্টক নামেও পরিচিত, লার্জ-ক্যাপ মিউচুয়াল ফান্ড হল এক ধরনের ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড যা প্রাথমিকভাবে 100টি কোম্পানির মার্কেট ক্যাপিটালাইজেশনের অধীনে কোম্পানির স্টক এবং ইক্যুইটি-সংযুক্ত সিকিউরিটিতে বিনিয়োগ করে। এগুলি তাদের ধারাবাহিকতা এবং স্থিতিশীলতার জন্য উল্লেখ করা হয়। যাইহোক, বুলিশ বাজার প্রবণতার সময়, বড় সংস্থাগুলি ছোট এবং মিড-ক্যাপ সংস্থাগুলিকে ছাড়িয়ে যেতে পারে।
এই বিষয়শ্রেণীতে অন্তর্ভুক্ত কোম্পানি বাজারে একটি ভাল খ্যাতি আছে স্বীকার করা হয়. সর্বোত্তম বড়-ক্যাপ তহবিলের সাহায্যে, আপনি নিশ্চিত হতে পারেন যে আপনি মাঝারি থেকে দীর্ঘমেয়াদী সময়ের মধ্যে তাদের সমবয়সীদেরকে ছাড়িয়ে যাওয়ার প্রমাণিত ট্র্যাক রেকর্ড সহ সংস্থাগুলিতে বিনিয়োগ করছেন৷
যখন ছোট-ক্যাপের সাথে তুলনা করা হয় এবংমিড ক্যাপ তহবিল, এই একটি কম আছেবিপজ্জনক প্রোফাইল, ঝুঁকি-প্রতিরোধী বিনিয়োগকারীদের জন্য তাদের আদর্শ করে তোলে।
লার্জ-ক্যাপ ফান্ডের কিছু মূল বৈশিষ্ট্য নিম্নরূপ:
যারা মিউচুয়াল ফান্ডে নতুন তাদের জন্য, বড়-ক্যাপ ফান্ডগুলি শুরু করার জন্য একটি ভাল জায়গা কারণ তারা আর্থিকভাবে ভাল বলে বিবেচিত কোম্পানি। বিনিয়োগকারীরা সাধারণত নিরাপদ কারণ তহবিলের সম্পদের 80% বড়-ক্যাপ কোম্পানিতে বিনিয়োগ করা হয়।
একটি বড়-ক্যাপ ফান্ডের পোর্টফোলিও যেভাবে কর্পাসের অবশিষ্ট 20% ব্যবহার করে তৈরি করা হয়, অন্যদিকে, এর কার্যক্ষমতার উপর যথেষ্ট প্রভাব ফেলে। এখানে আপনি কেন বড়-ক্যাপ মিউচুয়াল ফান্ড বাছাই করতে পারেন:
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) IDBI India Top 100 Equity Fund Growth ₹44.16
↑ 0.05 ₹655 500 9.2 12.5 15.4 21.9 12.6 Nippon India Large Cap Fund Growth ₹82.8787
↓ -0.17 ₹34,212 100 -5.5 -9.3 5.1 17.4 29 18.2 DSP BlackRock TOP 100 Equity Growth ₹444.593
↓ -0.94 ₹4,519 500 -3 -7.3 13.6 16.6 24.4 20.5 ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹102.19
↓ -0.05 ₹60,177 100 -3.4 -8.9 6 15.6 27.3 16.9 HDFC Top 100 Fund Growth ₹1,066.91
↓ -3.46 ₹33,913 300 -4 -10.6 3.5 14.9 26.3 11.6 BNP Paribas Large Cap Fund Growth ₹205.117
↓ -0.55 ₹2,263 300 -7.1 -12.4 3.5 13.7 23 20.1 L&T India Large Cap Fund Growth ₹42.242
↑ 0.02 ₹758 500 4.4 16.7 2.9 13.6 10.5 Edelweiss Large Cap Fund Growth ₹78.15
↓ -0.14 ₹1,059 100 -5.6 -11.5 4 12.9 23.7 14.6 Canara Robeco Bluechip Equity Fund Growth ₹58.42
↓ -0.15 ₹13,848 1,000 -5 -8.8 7.5 12.5 23 17.8 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23 বড় ক্যাপ
উপরে AUM/নিট সম্পদ আছে তহবিল500 কোটি
এবং 5 বা তার বেশি বছরের জন্য তহবিল পরিচালনা। সাজানো হয়েছেশেষ 3 বছরের রিটার্ন
.
এ নিয়ে দুজনের মধ্যে অনেক বিভ্রান্তি তৈরি হয়েছে। লার্জ-ক্যাপ এবং ফ্লেক্সি-ক্যাপ ফান্ডের লক্ষ্য সবসময়ই একই: বিভিন্ন বাজার মূলধন সহ ইক্যুইটিতে বিনিয়োগ করা। এখানে তাদের মধ্যে মূল পার্থক্য হল:
ফ্লেক্সি-ক্যাপ তহবিলগুলি সেই বিনিয়োগকারীদের জন্য সবচেয়ে উপযুক্ত যারা তাদের মূল ইক্যুইটি পোর্টফোলিও হোল্ডিংগুলিকে বৈচিত্র্যময় করতে চান যাতে দীর্ঘমেয়াদী উৎপাদনের সম্ভাবনা সহ উচ্চ-মানের সংস্থাগুলিতে বিনিয়োগ করেঅর্থনৈতিক মূল্য. এছাড়াও, আপনি যদি এমন একটি তহবিল খুঁজছেন যা পোর্টফোলিও পরিচালনার জন্য একটি পদ্ধতিগত পদ্ধতি গ্রহণ করে, তাহলে আপনাকে অবশ্যই ফ্লেক্সি-ক্যাপ ফান্ডে বিনিয়োগ করতে হবে।
এটি একটি মাঝারি ঝুঁকি সহনশীলতা সহ বিনিয়োগকারীদের জন্য আদর্শ যারা তাদের দীর্ঘমেয়াদী আর্থিক লক্ষ্য অর্জনের জন্য 3 থেকে 7 বছরের জন্য বিনিয়োগ করতে চান৷ অন্যদিকে, বড়-ক্যাপ তহবিল বিনিয়োগকারীদের জন্য আদর্শ যারা কমপক্ষে 2 থেকে 4 বছরের জন্য বিনিয়োগ করতে চান এবং উচ্চ রিটার্ন আশা করেন। যাইহোক, বিনিয়োগকারীদের তাদের সম্পদের মাঝারি ক্ষতির ঝুঁকির জন্য প্রস্তুত থাকতে হবে।
ফ্লেক্সি-ক্যাপ এবং লার্জ-ক্যাপ মিউচুয়াল ফান্ড ধারাবাহিক রিটার্ন প্রদান করে অবদান রাখে। যাইহোক, বিনিয়োগকারী হিসাবে এই তহবিলে বিনিয়োগ করার আগে সবকিছু জেনে নেওয়া ভাল। এই তহবিলগুলির যে কোনও একটিতে বিনিয়োগ করার সময় তালিকাভুক্ত বিষয়গুলি বিবেচনা করতে হবে:
যে কোনো সম্পদ বা বিনিয়োগের সাফল্য বিশ্লেষণ করার সর্বশ্রেষ্ঠ পন্থা হল এর ইতিহাসের দিকে তাকানো। এই দুটি মিউচুয়াল ফান্ড একই ভাবে। সময়ের সাথে সাথে তহবিলের রিটার্ন স্থির আছে কিনা তা দেখা অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ। যদি হ্যাঁ, আপনি আপনার সিদ্ধান্তের সাথে চালিয়ে যেতে পারেন। যাইহোক, নিশ্চিত করুন যে আপনি শুধুমাত্র এই একটিতে আপনার সিদ্ধান্ত কেন্দ্রীভূত করবেন নাফ্যাক্টর.
ব্যয়ের অনুপাত একটি বিনিয়োগের ব্যয়কে বোঝায়, যেমন aদালালি ফি বা একটি মিউচুয়াল ফান্ড কোম্পানির দ্বারা আরোপিত একটি কমিশন, লাভের তুলনায়। একটি হ্রাসকৃত ব্যয় অনুপাত বিনিয়োগকারীদের জন্য উচ্চতর রিটার্নে অনুবাদ করে। ফলস্বরূপ, চার্জ গঠন, রিটার্ন, দুইবার চেক করা ভালো ধারণা।না, এবং অন্যান্য খরচ।
আপনি যদি মধ্যপন্থী হনবিনিয়োগকারী যারা দীর্ঘ সময়ের জন্য অর্থ তৈরি করতে চান, আপনি ফ্লেক্সি-ক্যাপ মিউচুয়াল ফান্ডের সাথে যেতে পারেন। বিপরীতে, লার্জ-ক্যাপ মিউচুয়াল ফান্ডের বিনিয়োগের দিগন্তের সাধারণত 3- থেকে 5-বছর থাকে। ফলস্বরূপ, দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের জন্য অনুসন্ধানকারী বিনিয়োগকারীদের এই সময়ের মধ্যে এই তহবিলে বিনিয়োগ করতে স্বাচ্ছন্দ্য বোধ করা উচিত
উভয় ফ্লেক্সি-ক্যাপ এবং লার্জ-ক্যাপ মিউচুয়াল ফান্ড রিটার্নের উপর কর দেওয়া হয় কারণ সেগুলিকে মূলধন লাভ হিসাবে বিবেচনা করা হয়। স্বল্পমেয়াদীমূলধন অর্জন (STCG) 15% হারে ট্যাক্স করা হয়, যখন লং টার্ম ক্যাপিটাল গেইন (LTCG) যা Rs. অন্য যেকোন ইক্যুইটি সম্পদ শ্রেণীবিভাগের মতোই 1 লাখ টাকা 10% হারে ট্যাক্স করা হবে।
ব্যক্তিগত চাহিদা এবং বিনিয়োগ থেকে প্রত্যাশা সর্বদা মূল্যায়নের প্রথম জিনিস। সিদ্ধান্ত নেওয়ার আগে, আপনার তারল্য চাহিদা মূল্যায়ন করুন,আয় চাহিদা, ঝুঁকি সহনশীলতা, এবং তাই।
সমস্ত ক্রয়-বিক্রয় সিদ্ধান্ত একটি পুঙ্খানুপুঙ্খ তদন্ত এবং বিশ্লেষণের পরে নেওয়া হয়। ফলস্বরূপ, তহবিল ব্যবস্থাপকের দক্ষতা অনেকাংশে স্কিমের কর্মক্ষমতা নির্ধারণ করে। যেহেতু ফান্ড ম্যানেজাররা আপনার অর্থের দায়িত্বে আছেন, তাই শিল্পে তাদের অভিজ্ঞতার দিকে নজর দিতে ভুলবেন না। একজন অভিজ্ঞ ম্যানেজার পছন্দসই রিটার্ন পাওয়ার জন্য উপযুক্ত ক্ষেত্রে বিনিয়োগ করতে সক্ষম হবেন।
বিনিয়োগের জন্য কোম্পানি নির্বাচন করার সময় বাজার মূলধন গুরুত্বপূর্ণমিউচুয়াল ফান্ড হাউস. এটি একটি কোম্পানির আকার এবং বিনিয়োগকারীরা বিবেচনা করে এমন বিভিন্ন কারণকে প্রতিফলিত করে, যেমন কোম্পানির ট্র্যাক রেকর্ড, বৃদ্ধির সম্ভাবনা এবং ঝুঁকি। তাই মিউচুয়াল ফান্ডগুলি বেছে নেওয়ার সময় বুদ্ধিমান হন কারণ সেগুলি বাজারের ঝুঁকির বিষয়।