Table of Contents
এসআইপি বনাম এফডি
কোনটি একটি ভাল বিনিয়োগ বিকল্প?
ব্যক্তিরা সর্বদা একটি ক্যাচ 22 পরিস্থিতির মধ্যে থাকে যখন এটির মধ্যে নির্বাচন করতে আসেFD এবংচুমুক বিনিয়োগের জন্য।SIP হল বিনিয়োগের একটি মোডযৌথ পুঁজি যার মাধ্যমে ব্যক্তি নিয়মিত বিরতিতে অল্প পরিমাণ জমা করতে পারে.অন্যদিকে, FD হল একটি বিনিয়োগের উপায় যেখানে লোকেরা একটি নির্দিষ্ট মেয়াদের জন্য একটি নির্দিষ্ট পরিমাণ জমা করে এবং পরিপক্কতার সময় সুদের সাথে অর্থ ফেরত পায়।. সুতরাং, আসুন আমরা বুঝতে পারি যে FD এবং SIP এর মধ্যে কোনটি ভাল, SIP রিটার্ন ক্যালকুলেটর,শীর্ষ SIP বিনিয়োগ করতে, এবং আরও অনেক কিছু।
একটি পদ্ধতিগত বিনিয়োগ পরিকল্পনা বা SIP কি?
পদ্ধতিগতবিনিয়োগ পরিকল্পনা বা SIP হল মিউচুয়াল ফান্ডে একটি বিনিয়োগের মোড যা মানুষকে নিয়মিত বিরতিতে অল্প পরিমাণ জমা করতে দেয়। SIP কে লক্ষ্য-ভিত্তিক বিনিয়োগ হিসাবেও উল্লেখ করা যেতে পারে। SIP হল মিউচুয়াল ফান্ডের অন্যতম সৌন্দর্য যার মাধ্যমে লোকেরা তাদের সুবিধামত বিনিয়োগ করতে পারে। এসআইপি-এর মাধ্যমে লোকেরা বাড়ি কেনা, গাড়ি কেনা, উচ্চ শিক্ষার পরিকল্পনা এবং আরও অনেক কিছুর মতো অনেক লক্ষ্য অর্জনের পরিকল্পনা করতে পারে। যদিও বিনিয়োগের SIP মোড অনেক স্কিমে উপলব্ধ, তবে, এটি সাধারণত এর প্রসঙ্গে উল্লেখ করা হয়ইক্যুইটি ফান্ড.
মানুষ তাদের শুরু করতে পারেনএসআইপি বিনিয়োগ INR 500 এর মতো কম পরিমাণের সাথে।
একটি স্থায়ী আমানত বা FD কি?
FD-এর স্থায়ী আমানত একটি বিনিয়োগের পথকে বোঝায় যা সাধারণত ব্যাঙ্কগুলি দ্বারা অফার করা হয় এবং৷ডাক ঘর. FD-এর ক্ষেত্রে, লোকেদের একটি নির্দিষ্ট সময়সীমার জন্য এককালীন অর্থপ্রদান হিসাবে যথেষ্ট পরিমাণ জমা করতে হবে। এখানে, লোকেরা মেয়াদ শেষে তাদের বিনিয়োগের পরিমাণ ফেরত পায়। যাইহোক, লোকেরা মেয়াদকালে এফডি ভাঙতে পারে না এবং যদি তারা ভাঙার চেষ্টা করে তবে তাদের কিছু চার্জ দিতে হবেব্যাংক. এফডিআয় বিনিয়োগে সুদ অর্জন করে। এই সুদের আয় বিনিয়োগকারীদের হাতে করযোগ্য।
কোনটি বেছে নেবেন?
যেহেতু এসআইপি মিউচুয়াল ফান্ডে একটি বিনিয়োগের মোড এবং এফডি এটি নিজেই একটি বিনিয়োগের উপায়; তাদের উভয় ভিন্ন বৈশিষ্ট্য দেখান. সুতরাং, আসুন তাদের উভয়ের মধ্যে পার্থক্য বুঝতে পারি।
ন্যূনতম বিনিয়োগ
বিনিয়োগের SIP মোডের মাধ্যমে মিউচুয়াল ফান্ডে ন্যূনতম বিনিয়োগ শুরু হয়INR 500. অতএব, এটি নিশ্চিত করা যেতে পারে যে এটি মানুষের পকেটে বেশি চিমটি না করে। অধিকন্তু, SIP এর ফ্রিকোয়েন্সি জনগণের সুবিধা অনুযায়ী মাসিক বা ত্রৈমাসিক হিসাবেও সেট করা যেতে পারে। অন্যদিকে, FD তে ন্যূনতম বিনিয়োগের পরিমাণ INR 1 এর মধ্যে,000-10,0000 যেহেতু এফডি বিনিয়োগ এককভাবে করা হয়, তাই লোকেরা তা রাখে নাবিনিয়োগ পরিমাণ.
মেয়াদ
এফডি একটি ঐতিহ্যগত বিনিয়োগের উপায় হিসাবে স্বল্পমেয়াদী এবং দীর্ঘমেয়াদী উভয় বিনিয়োগের জন্য বিবেচনা করা হয়। FD এর মেয়াদ 6 মাস, 1 বছর এবং 5 বছর পর্যন্ত যেতে পারে। বিপরীতে, SIP সাধারণত দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের জন্য বেছে নেওয়া হয়। যেহেতু এসআইপি সাধারণত ইক্যুইটি তহবিলের প্রসঙ্গে উল্লেখ করা হয়, তাই দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগ আপনাকে সর্বাধিক রাজস্ব উপার্জন করতে সহায়তা করবে। এছাড়াও, লোকেরা বেশি সময় ধরে রাখলে সর্বাধিক সুবিধা উপভোগ করতে পারে।
রিটার্নস
FD-তে রিটার্ন সুদের আকারে স্থির করা হয় যা নির্দিষ্ট সময়ের মধ্যে পরিবর্তিত হয় না। 2017-18 আর্থিক বছরের জন্য, FD হারপরিসর বিনিয়োগ এক বছরের জন্য রাখা হলে আনুমানিক 6%-7% এর মধ্যে। বিপরীতে, এসআইপি-এর ক্ষেত্রে, রিটার্নগুলি নির্দিষ্ট করা হয় না কারণ রিটার্নগুলি কর্মক্ষমতার উপর নির্ভর করেঅন্তর্নিহিত ইক্যুইটি শেয়ার। যাইহোক, যদি মিউচুয়াল ফান্ডগুলি পাঁচ বছরের বেশি সময় ধরে রাখা হয় তবে 15% এর বেশি ঐতিহাসিক রিটার্ন দিয়েছে।
Talk to our investment specialist
ঝুকিপুন্ন ক্ষুধা
SIP এর তুলনায় FD-এর ঝুঁকি-ক্ষুধা কম বলে মনে করা হয়। FD সাধারণত ব্যাঙ্ক দ্বারা অফার করা হয়। অন্যদিকে, দঝুকিপুন্ন ক্ষুধা SIP এর FD থেকে বেশি। যাইহোক, যদি SIP দীর্ঘ মেয়াদের জন্য রাখা হয়, তাহলে ক্ষতির সম্ভাবনা কমে যায়।
তারল্য
দ্যতারল্য SIP এর ক্ষেত্রে FD এর তুলনায় বেশি। SIP-এর ক্ষেত্রে, লোকেরা যদি তাদের বিনিয়োগ খালাস করে তবে তারা টাকা ফেরত পেতে পারেইক্যুইটি ফান্ডের জন্য T+3 দিন. যাইহোক, ক্ষেত্রেঋণ তহবিল, নিষ্পত্তি সময়কাল হয়T+1 দিন. যাইহোক, স্থায়ী আমানতের ক্ষেত্রে, এটি খালাস করা সহজ নয়। এমনকি যদি লোকেরা অকাল প্রত্যাহারের জন্য চেষ্টা করে, তবে তাদের ব্যাঙ্কে কিছু চার্জ দিতে হবে।
ট্যাক্সেশন
মিউচুয়াল ফান্ড এবং এফডি উভয় ক্ষেত্রেই কর দেওয়ার নিয়ম আলাদা। FD-এর ক্ষেত্রে, 2017-18 আর্থিক বছরের জন্য, অর্জিত সুদ ব্যক্তির নিয়মিত ট্যাক্স স্ল্যাব অনুযায়ী চার্জ করা হয়। যাইহোক, যেহেতু এসআইপি সাধারণত ইক্যুইটি ফান্ডের ক্ষেত্রে হয়, তাই ইকুইটি ফান্ডের সাথে সম্পর্কিত ট্যাক্স নিয়মগুলি নিম্নরূপ ব্যাখ্যা করা হয়েছে।
2017-18 আর্থিক বছরের জন্য, যদি ইক্যুইটি তহবিলগুলি ক্রয়ের তারিখ থেকে এক বছর পরে বিক্রি করা হয় তবে সেগুলি দীর্ঘমেয়াদী জন্য প্রযোজ্যমূলধন লাভ যা করযোগ্য নয়। তবে, যদি এই তহবিলগুলি ক্রয়ের তারিখ থেকে এক বছরের আগে বিক্রি করা হয়; এটা স্বল্পমেয়াদী বিষয়মূলধন অর্জন যা a এ চার্জ করা হয়সমান ব্যক্তির ট্যাক্স স্ল্যাব নির্বিশেষে 15% এর হার।
বৈশিষ্ট্য
SIP এর অনেক বৈশিষ্ট্য রয়েছে যেমন রুপি খরচ গড়,যৌগিক শক্তি, এবং তাই, যা একটি FD-এর ক্ষেত্রে উপলব্ধ নয়৷ সুতরাং, আসুন দেখি এই বৈশিষ্ট্যগুলির অর্থ কী।
1. রুপি খরচ গড়
SIP ক্ষেত্রে, মানুষমিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করুন নিয়মিত সময়ে একক যখন বাজার বিভিন্ন মূল্য আচরণ দেখায়। অতএব, যখন বাজারগুলি নিম্নমুখী হয়, লোকেরা আরও ইউনিট ক্রয় করতে পারে এবং এর বিপরীতে। তাই, ইউনিটের ক্রয় মূল্য SIP এর কারণে গড় হয়ে যায়। যাইহোক, FD-এর ক্ষেত্রে, এই বৈশিষ্ট্যটি উপলব্ধ নয় কারণ পরিমাণটি শুধুমাত্র একবারের জন্য জমা করা হয়।
2. যৌগিক শক্তি
এসআইপি চক্রবৃদ্ধির ক্ষেত্রে প্রযোজ্য। চক্রবৃদ্ধি বলতে চক্রবৃদ্ধি সুদ বোঝায় যেখানে সুদের পরিমাণ মূল পরিমাণ এবং ইতিমধ্যে জমা হওয়া সুদের উপর গণনা করা হয়। FD-এর ক্ষেত্রে, সুদের পরিমাণও চক্রবৃদ্ধি সাপেক্ষে।
3. সুশৃঙ্খল সঞ্চয় অভ্যাস
এসআইপি ব্যক্তিদের মধ্যে সুশৃঙ্খল সঞ্চয়ের অভ্যাস গড়ে তোলে কারণ মানুষকে নিয়মিত বিরতিতে অর্থ জমা করতে হয়। বিপরীতে, FD-তে লোকেরা শুধুমাত্র একবার টাকা জমা করলে, তারা একটি সুশৃঙ্খল সঞ্চয়ের অভ্যাস গড়ে তুলতে পারে বা নাও করতে পারে।
নীচে দেওয়া সারণীটি SIP এবং স্থায়ী আমানতের মধ্যে পার্থক্যগুলিকে সংক্ষিপ্ত করে৷
| পরামিতি | চুমুক | ফিক্সড ডিপোজিট |
|---|---|---|
| রিটার্নস | ফান্ডের কর্মক্ষমতা অনুযায়ী পরিবর্তিত হয় | পূর্বনির্ধারিত |
| ন্যূনতম বিনিয়োগ | INR 500 থেকে শুরু | INR 1,000 - 10,000 এর মধ্যে রেঞ্জ৷ |
| মেয়াদ | সাধারণত দীর্ঘমেয়াদী জন্য ব্যবহৃত | স্বল্প এবং দীর্ঘমেয়াদী উভয় মেয়াদ |
| ঝুঁকি | উচ্চ | কম |
| তারল্য | উচ্চ | কম |
| ট্যাক্সেশন | স্বল্পমেয়াদী: 15% ফ্ল্যাট রেটে ট্যাক্সদীর্ঘ মেয়াদী: ট্যাক্সড নয় | ব্যক্তির স্ল্যাব হার অনুযায়ী কর ধার্য |
| বৈশিষ্ট্য | রুপি খরচ গড়, চক্রবৃদ্ধি শক্তি, এবং সুশৃঙ্খল সঞ্চয় অভ্যাস | যৌগিক শক্তি |
FY 22 - 23-এর জন্য বিনিয়োগের জন্য সেরা SIP৷
(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Multicap 35 Fund) The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by primarily investing in a maximum of 35 equity & equity related instruments across sectors and market-capitalization levels.However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Multicap 35 Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 28 Apr 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to seek to generate long-term capital growth through an active diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments of companies that are participating in and benefiting from growth in Indian infrastructure and infrastructural related activities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 Mar 11. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for IDFC Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Growth Fund) The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. However, there can be no assurance that the objectives of the scheme will be achieved. Invesco India Growth Opportunities Fund is a Equity - Large & Mid Cap fund was launched on 9 Aug 07. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Invesco India Growth Opportunities Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the Scheme is to achieve long-term capital appreciation by investing in equity & equity related instruments of mid cap & small cap companies. Principal Emerging Bluechip Fund is a Equity - Large & Mid Cap fund was launched on 12 Nov 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Principal Emerging Bluechip Fund Returns up to 1 year are on To generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related securities, including equity derivatives, in the Indian markets with key theme focus being emerging companies (small cap stocks). The Scheme could also additionally invest in Foreign Securities. L&T Emerging Businesses Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 12 May 14. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for L&T Emerging Businesses Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹64.7391
↓ -0.20 ₹12,598 500 4.9 18.4 47.7 24.2 19 31 IDFC Infrastructure Fund Growth ₹52.83
↓ -0.21 ₹1,798 100 -3.2 -0.9 43.1 29.9 31.1 50.3 Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹98.43
↓ -0.32 ₹6,340 100 1.3 12.8 42 23.9 22.1 31.6 Principal Emerging Bluechip Fund Growth ₹183.316
↑ 2.03 ₹3,124 100 2.9 13.6 38.9 21.9 19.2 L&T Emerging Businesses Fund Growth ₹90.9988
↓ -0.26 ₹16,920 500 2.7 9.1 32.4 26.8 32.3 46.1 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Dec 24 1. Motilal Oswal Multicap 35 Fund
CAGR/Annualized return of 19.2% since its launch. Ranked 5 in Multi Cap category. Return for 2023 was 31% , 2022 was -3% and 2021 was 15.3% . Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Growth Launch Date 28 Apr 14 NAV (19 Dec 24) ₹64.7391 ↓ -0.20 (-0.31 %) Net Assets (Cr) ₹12,598 on 30 Nov 24 Category Equity - Multi Cap AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 2.6 Information Ratio 0.77 Alpha Ratio 18.56 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,547 30 Nov 21 ₹12,559 30 Nov 22 ₹12,995 30 Nov 23 ₹15,509 30 Nov 24 ₹23,250 Returns for Motilal Oswal Multicap 35 Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Dec 24 Duration Returns 1 Month 8.9% 3 Month 4.9% 6 Month 18.4% 1 Year 47.7% 3 Year 24.2% 5 Year 19% 10 Year 15 Year Since launch 19.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 31% 2022 -3% 2021 15.3% 2020 10.3% 2019 7.9% 2018 -7.8% 2017 43.1% 2016 8.5% 2015 14.6% 2014 Fund Manager information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 1 Oct 24 0.17 Yr. Niket Shah 1 Jul 22 2.42 Yr. Santosh Singh 1 Aug 23 1.34 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 2.03 Yr. Atul Mehra 1 Oct 24 0.17 Yr. Sunil Sawant 1 Jul 24 0.42 Yr. Data below for Motilal Oswal Multicap 35 Fund as on 30 Nov 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 36.65% Technology 19.23% Industrials 16.8% Financial Services 15.46% Communication Services 8.7% Health Care 1.56% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.6% Equity 98.4% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | POLYCAB10% ₹1,314 Cr 1,800,000 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 23 | KALYANKJIL10% ₹1,250 Cr 17,250,000
↓ -250,000 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 23 | COFORGE10% ₹1,242 Cr 1,430,000
↑ 30,000 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 23 | TRENT10% ₹1,226 Cr 1,803,916
↑ 178,916 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | PERSISTENT9% ₹1,181 Cr 2,000,000
↑ 50,000 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 23 | 5433209% ₹1,119 Cr 40,000,000
↑ 13,821,974 Jio Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | JIOFIN8% ₹1,067 Cr 32,500,000
↓ -2,500,000 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | M&M8% ₹1,023 Cr 3,450,000
↑ 850,000 Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | 8901575% ₹608 Cr 5,000,000 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 23 | CHOLAFIN4% ₹555 Cr 4,500,000 2. IDFC Infrastructure Fund
CAGR/Annualized return of 12.8% since its launch. Ranked 1 in Sectoral category. Return for 2023 was 50.3% , 2022 was 1.7% and 2021 was 64.8% . IDFC Infrastructure Fund
Growth Launch Date 8 Mar 11 NAV (19 Dec 24) ₹52.83 ↓ -0.21 (-0.40 %) Net Assets (Cr) ₹1,798 on 30 Nov 24 Category Equity - Sectoral AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.33 Sharpe Ratio 2.03 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹9,729 30 Nov 21 ₹17,109 30 Nov 22 ₹18,111 30 Nov 23 ₹24,857 30 Nov 24 ₹37,271 Returns for IDFC Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Dec 24 Duration Returns 1 Month 5.4% 3 Month -3.2% 6 Month -0.9% 1 Year 43.1% 3 Year 29.9% 5 Year 31.1% 10 Year 15 Year Since launch 12.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 50.3% 2022 1.7% 2021 64.8% 2020 6.3% 2019 -5.3% 2018 -25.9% 2017 58.7% 2016 10.7% 2015 -0.2% 2014 43.2% Fund Manager information for IDFC Infrastructure Fund
Name Since Tenure Vishal Biraia 24 Jan 24 0.85 Yr. Ritika Behera 7 Oct 23 1.15 Yr. Gaurav Satra 7 Jun 24 0.48 Yr. Data below for IDFC Infrastructure Fund as on 30 Nov 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 57.96% Basic Materials 11.38% Utility 11.18% Communication Services 4.06% Energy 3.39% Technology 3.32% Financial Services 3.3% Consumer Cyclical 2.89% Health Care 1.59% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.93% Equity 99.07% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kirloskar Brothers Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 17 | KIRLOSBROS5% ₹86 Cr 443,385 GPT Infraprojects Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 17 | GPTINFRA4% ₹65 Cr 4,797,143
↑ 54,576 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT3% ₹62 Cr 171,447 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 24 | RELIANCE3% ₹60 Cr 452,706 Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | ADANIPORTS3% ₹60 Cr 434,979 PTC India Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | PFS3% ₹54 Cr 12,400,122
↑ 199,904 Ahluwalia Contracts (India) Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 15 | AHLUCONT3% ₹50 Cr 470,125 KEC International Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 24 | 5327143% ₹47 Cr 475,362 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 19 | BHARTIARTL3% ₹47 Cr 289,163 H.G. Infra Engineering Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 18 | HGINFRA2% ₹44 Cr 321,984 3. Invesco India Growth Opportunities Fund
CAGR/Annualized return of 14.1% since its launch. Ranked 6 in Large & Mid Cap category. Return for 2023 was 31.6% , 2022 was -0.4% and 2021 was 29.7% . Invesco India Growth Opportunities Fund
Growth Launch Date 9 Aug 07 NAV (19 Dec 24) ₹98.43 ↓ -0.32 (-0.32 %) Net Assets (Cr) ₹6,340 on 30 Nov 24 Category Equity - Large & Mid Cap AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.88 Sharpe Ratio 2.31 Information Ratio 0.72 Alpha Ratio 12.09 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,605 30 Nov 21 ₹14,150 30 Nov 22 ₹15,112 30 Nov 23 ₹18,207 30 Nov 24 ₹25,946 Returns for Invesco India Growth Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Dec 24 Duration Returns 1 Month 8.8% 3 Month 1.3% 6 Month 12.8% 1 Year 42% 3 Year 23.9% 5 Year 22.1% 10 Year 15 Year Since launch 14.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 31.6% 2022 -0.4% 2021 29.7% 2020 13.3% 2019 10.7% 2018 -0.2% 2017 39.6% 2016 3.3% 2015 3.8% 2014 43.7% Fund Manager information for Invesco India Growth Opportunities Fund
Name Since Tenure Aditya Khemani 9 Nov 23 1.06 Yr. Amit Ganatra 21 Jan 22 2.86 Yr. Data below for Invesco India Growth Opportunities Fund as on 30 Nov 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 28.3% Consumer Cyclical 22.28% Industrials 11.82% Health Care 10.95% Technology 9.64% Real Estate 7.55% Basic Materials 5.74% Communication Services 2.01% Consumer Defensive 1.41% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.3% Equity 99.7% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 22 | TRENT5% ₹286 Cr 420,950
↑ 74,717 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | INDIGO4% ₹227 Cr 517,883
↑ 117,866 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 15 | ICICIBANK3% ₹218 Cr 1,678,403
↓ -302,011 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Dec 23 | PRESTIGE3% ₹215 Cr 1,303,411 The Federal Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | FEDERALBNK3% ₹212 Cr 10,039,804 Dixon Technologies (India) Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 22 | DIXON3% ₹206 Cr 130,340 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 23 | CHOLAFIN3% ₹200 Cr 1,619,818 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 22 | MAXHEALTH3% ₹195 Cr 1,993,259 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 22 | COFORGE3% ₹195 Cr 224,767
↓ -33,286 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 24 | HDFCBANK3% ₹191 Cr 1,063,368 4. Principal Emerging Bluechip Fund
CAGR/Annualized return of 24.8% since its launch. Ranked 1 in Large & Mid Cap category. . Principal Emerging Bluechip Fund
Growth Launch Date 12 Nov 08 NAV (31 Dec 21) ₹183.316 ↑ 2.03 (1.12 %) Net Assets (Cr) ₹3,124 on 30 Nov 21 Category Equity - Large & Mid Cap AMC Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd. Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.08 Sharpe Ratio 2.74 Information Ratio 0.22 Alpha Ratio 2.18 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹11,618 30 Nov 21 ₹16,703 Returns for Principal Emerging Bluechip Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Dec 24 Duration Returns 1 Month 2.9% 3 Month 2.9% 6 Month 13.6% 1 Year 38.9% 3 Year 21.9% 5 Year 19.2% 10 Year 15 Year Since launch 24.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for Principal Emerging Bluechip Fund
Name Since Tenure Data below for Principal Emerging Bluechip Fund as on 30 Nov 21
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 5. L&T Emerging Businesses Fund
CAGR/Annualized return of 23.1% since its launch. Ranked 2 in Small Cap category. Return for 2023 was 46.1% , 2022 was 1% and 2021 was 77.4% . L&T Emerging Businesses Fund
Growth Launch Date 12 May 14 NAV (19 Dec 24) ₹90.9988 ↓ -0.26 (-0.28 %) Net Assets (Cr) ₹16,920 on 31 Oct 24 Category Equity - Small Cap AMC L&T Investment Management Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.73 Sharpe Ratio 1.51 Information Ratio 0.26 Alpha Ratio 2.49 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,894 30 Nov 21 ₹19,240 30 Nov 22 ₹21,023 30 Nov 23 ₹29,366 30 Nov 24 ₹38,725 Returns for L&T Emerging Businesses Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Dec 24 Duration Returns 1 Month 8.7% 3 Month 2.7% 6 Month 9.1% 1 Year 32.4% 3 Year 26.8% 5 Year 32.3% 10 Year 15 Year Since launch 23.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 46.1% 2022 1% 2021 77.4% 2020 15.5% 2019 -8.1% 2018 -13.7% 2017 66.5% 2016 10.2% 2015 12.3% 2014 Fund Manager information for L&T Emerging Businesses Fund
Name Since Tenure Venugopal Manghat 17 Dec 19 4.96 Yr. Cheenu Gupta 1 Oct 23 1.17 Yr. Sonal Gupta 1 Oct 23 1.17 Yr. Data below for L&T Emerging Businesses Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 31.33% Consumer Cyclical 15.35% Financial Services 14.41% Basic Materials 12.12% Technology 8.54% Real Estate 5.16% Health Care 3.86% Consumer Defensive 3.52% Energy 1.51% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.78% Equity 98.22% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | APARINDS3% ₹458 Cr 455,400
↓ -50,000 Aditya Birla Real Estate Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 22 | 5000403% ₹441 Cr 1,607,279 Neuland Laboratories Limited
Equity, Since 31 Jan 24 | -2% ₹410 Cr 281,022 Kirloskar Pneumatic Co Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 22 | 5052832% ₹406 Cr 2,444,924
↑ 127,474 BSE Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | BSE2% ₹395 Cr 884,500
↑ 108,253 Techno Electric & Engineering Co Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 19 | TECHNOE2% ₹387 Cr 2,473,042 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 17 | 5002512% ₹383 Cr 537,550
↓ -42,850 Brigade Enterprises Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Jul 19 | 5329292% ₹341 Cr 2,891,084 NCC Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 21 | NCC2% ₹337 Cr 11,291,100 Dixon Technologies (India) Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 20 | DIXON2% ₹335 Cr 238,273
এসআইপি রিটার্ন ক্যালকুলেটর
SIP এর আয় পরিবর্তিত হতে থাকে। যাইহোক, রিটার্নের ঐতিহাসিক হার 15% অনুমান করে, আসুন দেখি কিভাবে 12 মাসের মধ্যে INR 1,000 এর SIP বিনিয়োগ বৃদ্ধি পায়।
এফডি ক্যালকুলেটর
এফডি রেটও ব্যাঙ্ক থেকে ব্যাঙ্কে পরিবর্তিত হতে থাকে। যাইহোক, সুদের হার 6% ধরে নিলে, বিনিয়োগের পরিমাণ INR 1,000 হলে 12 মাসের মধ্যে FD কীভাবে কাজ করবে তা দেখা যাক।
এমএফ এসআইপি অনলাইনে কীভাবে বিনিয়োগ করবেন?
Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।
আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন
নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!
উপসংহার: এসআইপি বা এফডি
উপসংহারে, এটি বলা যেতে পারে যে FD এর তুলনায় SIP এর আরও সুবিধা রয়েছে। যাইহোক, এটি সর্বদা লোকেদের পরামর্শ দেওয়া হয় যে তারা বিনিয়োগ করার আগে একটি স্কিমের কার্যকারিতা সম্পূর্ণরূপে বোঝে। উপরন্তু, তারা এমনকি একটি ব্যক্তিগত পরামর্শ করতে পারেনআর্থিক উপদেষ্টা তাদের বিনিয়োগ নিরাপদ এবং তাদের উদ্দেশ্য পূরণ হয়েছে তা নিশ্চিত করতে।
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved