Table of Contents

কিভাবে সেরা গিল্ট ডেট মিউচুয়াল ফান্ড নির্বাচন করবেন?
- 1. সময়কাল এবং গড় পরিপক্কতা
- 2. সুদের হার ঝুঁকি
22-23 অর্থবছরে বিনিয়োগের জন্য সেরা গিল্ট ফান্ড
কিভাবে গিল্ট ফান্ডে অনলাইনে বিনিয়োগ করবেন?
উপসংহার
FAQs
Top 6 Funds

2022 সালে বিনিয়োগের জন্য শীর্ষ 6টি সেরা গিল্ট ফান্ড

Updated on December 18, 2024 , 53214 views

সুদের হার কমার সময় বিনিয়োগ করতে চান?গিল্ট ফান্ড ভারতে এর উত্তর!

প্রযোজ্যযৌথ পুঁজি সুদের হার কমার সময়ে এর পরিপক্কতার (বা সময়কাল) উপর নির্ভর করে ভাল রিটার্ন প্রদান করে। বিনিয়োগকারীদেরবিনিয়োগ এই তহবিলগুলিতে তাদের বিনিয়োগগুলি ট্র্যাক করার জন্য পর্যাপ্ত সময় থাকতে হবে কারণ এই তহবিলের NAVগুলি সুদের হারের গতিবিধির সাথে খুব দ্রুত চলে যায়।

Gilts তহবিল প্রায়ই দুই ধরনের বিনিয়োগকারী দ্বারা ব্যবহৃত হয়। প্রথমত, যারা প্রাথমিকভাবে খুব কম বা কোন ক্রেডিট ঝুঁকি চান না, যেহেতু সিকিউরিটিগুলি ভারত সরকার (বা তারা যে দেশের সরকার) দ্বারা সমর্থিত, তাই তারা কম সম্ভাব্য ঋণ ঝুঁকি বহন করে।

কিভাবে সেরা গিল্ট ডেট মিউচুয়াল ফান্ড নির্বাচন করবেন?

1. সময়কাল এবং গড় পরিপক্কতা

যখন গিল্ট বিনিয়োগঋণ তহবিল, গড় পরিপক্কতা এবং তহবিলের সময়কাল নির্ধারণ করা প্রয়োজন। এটি ফান্ডের ফ্যাক্ট শীটে পাওয়া যেতে পারে, গড় পরিপক্কতা সিকিউরিটিগুলি পরিপক্ক হতে গড় সময়ের সাথে সম্পর্কিত। গড় পরিপক্কতা (বা সময়কাল) যত বেশি, সুদের হার আন্দোলনের প্রতি সংবেদনশীলতা তত বেশি। একটি নিম্নগামী আন্দোলন ইতিবাচক যখননা তহবিলের (এবং তাই রিটার্ন), এবং সুদের হারের ঊর্ধ্বমুখী (বা বৃদ্ধি) গতি NAV-কে নেতিবাচকভাবে প্রভাবিত করবে যার ফলে ক্ষতি হবে।

সময়কাল একটি পোর্টফোলিওতে সিকিউরিটিজের ওজনযুক্ত গড় পরিপক্কতা বোঝায়। এটি মিউচুয়াল ফান্ডের সুদের হার সংবেদনশীলতা নির্ধারণ করতে বিশ্লেষক এবং অন্যদের দ্বারা ব্যবহৃত একটি প্রধান প্যারামিটার। যদি পোর্টফোলিওর সময়কালের জন্য তহবিল রাখা হয় এবং তহবিল ব্যবস্থাপক কিছু না করেন, তাহলেবিনিয়োগকারী সুদের হার আন্দোলনের শিকার না হয়ে পোর্টফোলিওতে ফলন তৈরি করবে। Gilts তহবিল প্রায়ই দুই ধরনের বিনিয়োগকারী দ্বারা ব্যবহৃত হয়। প্রথমত, যারা প্রাথমিকভাবে খুব কম বা কোন ঋণ ঝুঁকি চান না, যেহেতু সিকিউরিটিগুলি ভারত সরকার (বা তারা যে দেশের সরকার) দ্বারা সমর্থিত, এই বিনিয়োগকারীরা সুদের হারের উপর দৃষ্টিভঙ্গির জন্য নয় বরং লাভের জন্য বিনিয়োগ করে। অন্য ধরনের বিনিয়োগকারীরা যারা গিল্ট ফান্ডে বিনিয়োগ করে তারা সুদের হারের উপর দৃষ্টিভঙ্গি নেয়, তারা সাধারণত পোর্টফোলিওর পরিপক্কতা বা সময়কাল দেখবে এবং সেই অনুযায়ী বিনিয়োগ করবে।

সেখানে প্রাথমিকভাবে তিন ধরনের গিল্ট ফান্ড বিদ্যমান, স্বল্পমেয়াদী, মধ্যমেয়াদী এবং দীর্ঘমেয়াদী। স্বল্পমেয়াদী গিল্ট ফান্ডের সময়কাল কম, সাধারণত এক বছরেরও কম। দীর্ঘমেয়াদী গিল্ট ফান্ডের মেয়াদ খুব বেশি হতে পারে, কখনও কখনও 10 থেকে 15 বছর পর্যন্তও যেতে পারে। দীর্ঘমেয়াদী গিল্ট ফান্ডে বিনিয়োগ করা হয় ফলন এবং সেইসাথে বিনিয়োগকারীদের সুদের হার দেখার জন্য।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

2. সুদের হার ঝুঁকি

গিল্ট তহবিল এবং সুদের হার অপ্রতিরোধ্য। গিল্ট ঋণ তহবিল এবং সুদের হারের মধ্যে একটি বিপরীত সম্পর্ক রয়েছে। সুদের হার বৃদ্ধি বা হ্রাস তহবিলের NAV হ্রাস বা বৃদ্ধি ঘটায়। এর ফলে ফান্ডের রিটার্নে ওঠানামা হয়। প্রকৃতপক্ষে, গিল্ট ফান্ডের রিটার্নে এই ধরনের চরম অস্থিরতা তাদের ঋণ মিউচুয়াল বিভাগে সবচেয়ে ঝুঁকিপূর্ণ করে তোলে। প্রভাব এত গভীর যে এটি স্বল্প সময়ের মধ্যে ফলনকে নেতিবাচক দিকে চালিত করতে পারে। অতএব, একজনকে যখন গিল্ট ফান্ডে বিনিয়োগ করার কথা বিবেচনা করা উচিতমুদ্রাস্ফীতি এর শীর্ষের কাছাকাছি এবং আরবিআই (রিজার্ভব্যাংক ভারতের) অবিলম্বে সুদের হার বাড়ানোর সম্ভাবনা নেই। এটি নিশ্চিত করবে যে এনএভিতে কোন নিম্নগামী আন্দোলন হবে না এবং তাই ফিরে আসবে। সুদের হারে কোনো পতন তহবিলের রিটার্ন যোগ করবে।

একজন নবাগত বিনিয়োগকারীকে শক্ত কৌশল ছাড়াই গিল্ট মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করা এড়াতে হবে।

তাছাড়া, আরও কিছু পরিমাণগত পরামিতি রয়েছে যা বিনিয়োগকারীদের সেরা গিল্ট ফান্ড নির্বাচন করার আগে বিশ্লেষণ করতে হবে:

একটি গিল্ট ফান্ড সন্ধান করুন যা বছরের পর বছর সবচেয়ে স্থিতিশীল এবং ধারাবাহিক রিটার্ন দেয়। কম অস্থিরতা সহ একটি তহবিল সামঞ্জস্যপূর্ণ হবে। উদ্বায়ীতা ব্যবহার করে নির্ধারণ করা যেতে পারেবেটা এবংআদর্শ বিচ্যুতি (SD)। বিটা নির্দেশ করে কতটা তহবিলের রিটার্ন সূচকের গতিবিধির প্রতি সংবেদনশীল। 1-এর একটি বিটা বোঝায় যে মিউচুয়াল ফান্ড NAV প্রাসঙ্গিক বেঞ্চমার্কের সাথে সঙ্গতিপূর্ণ হয়, 1-এর বেশি একটি বিটা নির্দেশ করে যে NAV ফান্ডের প্রাসঙ্গিক বেঞ্চমার্কের চেয়ে বেশি স্থানান্তর করে, এবং 1-এর কম বিটা মানে NAV কম সরে যায়। বেঞ্চমার্কের চেয়ে। বিনিয়োগকারীদের একটি তহবিলে প্রবেশ করার আগে সিদ্ধান্ত নেওয়া উচিত যে তারা উচ্চতর বিটা চান নাকি কম বিটা৷ SD যত বেশি হবে, রিটার্নের ওঠানামা তত বেশি হবে। আদর্শভাবে, বিনিয়োগকারীরা নিম্ন মান বিচ্যুতি সহ তহবিল সন্ধান করে। যাইহোক, যদি বিনিয়োগকারী বিনিয়োগের কারণ সম্পর্কে স্পষ্ট হন এবং তহবিলের কার্যকারিতা এবং সেইসাথে পোর্টফোলিও এবং সম্পর্কিত পরামিতিগুলি (ফলন, সময়কাল, পরিপক্কতা ইত্যাদি) পর্যালোচনা করে থাকেন তবে এটি এমন কিছু যা কেউ উপেক্ষা করতে পারে।
আপনার তহবিল রিটার্ন চেক করার জন্য ব্যয়ের অনুপাতও একটি প্যারামিটার। একই বিভাগে কম ব্যয় অনুপাত সহ একটি তহবিলের জন্য যাওয়ার পরামর্শ দেওয়া হয়। এর কারণ হল তহবিল থেকে ব্যয়ের অনুপাত কাটার পরে রিটার্ন পাওয়া যায়মোট রিটার্ন. সুতরাং, ব্যয়ের অনুপাত যত কম হবে, তত ভাল রিটার্ন দিতে পারে।

একজনকে তাদের বিনিয়োগের প্রবেশ এবং প্রস্থানের ক্ষেত্রে সঠিকভাবে সতর্কতা অবলম্বন করতে হবে। আরও গুরুত্বপূর্ণভাবে, বাছাই করার জন্য গুরুত্বপূর্ণ প্যারামিটারগুলি বিবেচনা করা বা সেরা গিল্ট ফান্ডে বিনিয়োগ করা আপনার পোর্টফোলিওকে শক্তিশালী করার একটি সর্বোত্তম উপায় হতে পারে। সেরা গিল্ট তহবিল অনুসরণ করে আমরা আপনাকে সেই কিছু প্যারামিটারে নিয়ে যাইসেরা পারফর্মিং মিউচুয়াল ফান্ড 2022 সালে বিনিয়োগ করতে।

22-23 অর্থবছরে বিনিয়োগের জন্য সেরা গিল্ট ফান্ড

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth	₹60.5568	₹1,934	1.1	4.3	9	5.7	7.5	6.93%	6Y 10M 2D	9Y 10M 6D
Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Growth	₹78.1365 ↓ -0.08	₹2,177	0.6	3.5	8.9	5.8	7.1	6.94%	8Y 5M 5D	17Y 9M 11D
SBI Magnum Gilt Fund Growth	₹63.3073 ↓ -0.05	₹10,979	0.6	3.6	8.7	6.8	7.6	7.06%	10Y 2M 19D	25Y 7M 6D
UTI Gilt Fund Growth	₹60.2184 ↓ -0.04	₹645	0.7	3.8	8.7	6	6.7	7.01%	10Y 1M 17D	23Y 1M 10D
Nippon India Gilt Securities Fund Growth	₹36.6013 ↓ -0.03	₹2,132	0.6	3.7	8.7	5.7	6.7	7.05%	9Y 5M 16D	21Y 4M 20D
Canara Robeco Gilt Fund Growth	₹72.6177 ↓ -0.06	₹126	0.5	3.4	8.5	5.7	6.5	7.04%	9Y 10M 13D	24Y 7M 29D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Dec 24

1. SBI Magnum Constant Maturity Fund

(Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term)

To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt.

SBI Magnum Constant Maturity Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch. Ranked 1 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2023 was 7.5% , 2022 was 1.3% and 2021 was 2.4% .

Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund

SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth
Launch Date	30 Dec 00
NAV (20 Dec 24)	₹60.5568
Net Assets (Cr)	₹1,934 on 30 Nov 24
Category	Debt - 10 Yr Govt Bond
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.64
Sharpe Ratio	1.4
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.93%
Effective Maturity	9 Years 10 Months 6 Days
Modified Duration	6 Years 10 Months 2 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹11,131
30 Nov 21	₹11,508
30 Nov 22	₹11,577
30 Nov 23	₹12,309
30 Nov 24	₹13,553

SBI Magnum Constant Maturity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	1.1%
6 Month	4.3%
1 Year	9%
3 Year	5.7%
5 Year	6.3%
10 Year
15 Year
Since launch	7.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.5%
2022	1.3%
2021	2.4%
2020	11.6%
2019	11.9%
2018	9.9%
2017	6.2%
2016	12.8%
2015	9.1%
2014	12.6%

Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund

Name	Since	Tenure
Rajeev Radhakrishnan	1 Nov 23	1.08 Yr.
Tejas Soman	1 Dec 23	1 Yr.

Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 30 Nov 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.61%
Debt	97.39%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	97.39%
Cash Equivalent	2.61%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	36%	₹679 Cr	66,500,000 ↑ 5,000,000
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	31%	₹589 Cr	57,500,000
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	25%	₹467 Cr	45,500,000
7.26% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	5%	₹98 Cr	9,500,000
Net Receivable / Payable CBLO \| -	2%	₹32 Cr
Treps CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹17 Cr

2. Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund

(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Gilt Plus Fund - PF Plan)

An Open - ended government securities scheme with the objective to generate income and capital appreciation through investments exclusively in Government Securities.

Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 12 Oct 99. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.5% since its launch. Ranked 4 in Government Bond category. Return for 2023 was 7.1% , 2022 was 1.7% and 2021 was 3.6% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund

Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Growth
Launch Date	12 Oct 99
NAV (20 Dec 24)	₹78.1365 ↓ -0.08 (-0.10 %)
Net Assets (Cr)	₹2,177 on 15 Dec 24
Category	Debt - Government Bond
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.05
Sharpe Ratio	1.13
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-90 Days (0.5%),90 Days and above(NIL)
Yield to Maturity	6.94%
Effective Maturity	17 Years 9 Months 11 Days
Modified Duration	8 Years 5 Months 5 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹11,137
30 Nov 21	₹11,600
30 Nov 22	₹11,754
30 Nov 23	₹12,462
30 Nov 24	₹13,723

Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	0.6%
6 Month	3.5%
1 Year	8.9%
3 Year	5.8%
5 Year	6.6%
10 Year
15 Year
Since launch	8.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.1%
2022	1.7%
2021	3.6%
2020	12.1%
2019	11%
2018	6.9%
2017	4.4%
2016	16.7%
2015	5.7%
2014	19.9%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund

Name	Since	Tenure
Bhupesh Bameta	6 Aug 20	4.32 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund as on 15 Dec 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.15%
Debt	96.85%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	96.85%
Cash Equivalent	3.15%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.3% Govt Stock 2053 Sovereign Bonds \| -	54%	₹1,149 Cr	111,179,750 ↑ 2,500,000
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	27%	₹575 Cr	56,500,000 ↑ 6,000,000
7.26% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	10%	₹220 Cr	21,525,000 ↓ -6,000,000
7.34% Govt Stock 2064 Sovereign Bonds \| -	3%	₹69 Cr	6,606,200 ↑ 6,606,200
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	2%	₹35 Cr	3,423,050 ↓ -1,500,000
5.63% Govt Stock 2026 Sovereign Bonds \| -	0%	₹1 Cr	65,000
Net Receivables / (Payables) CBLO \| -	3%	₹67 Cr

3. SBI Magnum Gilt Fund

(Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund - Long Term Plan)

To provide the investors with returns generated through investments in government securities issued by the Central Government and / or a State Government

SBI Magnum Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8% since its launch. Ranked 3 in Government Bond category. Return for 2023 was 7.6% , 2022 was 4.2% and 2021 was 3% .

Below is the key information for SBI Magnum Gilt Fund

SBI Magnum Gilt Fund Growth
Launch Date	30 Dec 00
NAV (20 Dec 24)	₹63.3073 ↓ -0.05 (-0.07 %)
Net Assets (Cr)	₹10,979 on 30 Nov 24
Category	Debt - Government Bond
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.94
Sharpe Ratio	1.03
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.06%
Effective Maturity	25 Years 7 Months 6 Days
Modified Duration	10 Years 2 Months 19 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹11,204
30 Nov 21	₹11,568
30 Nov 22	₹12,021
30 Nov 23	₹12,861
30 Nov 24	₹14,094

SBI Magnum Gilt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125 Invest Now

Returns for SBI Magnum Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	0.6%
6 Month	3.6%
1 Year	8.7%
3 Year	6.8%
5 Year	7.1%
10 Year
15 Year
Since launch	8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.6%
2022	4.2%
2021	3%
2020	11.7%
2019	13.1%
2018	5.1%
2017	3.9%
2016	16.3%
2015	7.3%
2014	19.9%

Fund Manager information for SBI Magnum Gilt Fund

Name	Since	Tenure
Rajeev Radhakrishnan	1 Nov 23	1.08 Yr.
Tejas Soman	1 Dec 23	1 Yr.

Data below for SBI Magnum Gilt Fund as on 30 Nov 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.39%
Debt	97.61%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	97.61%
Cash Equivalent	2.39%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.34% Govt Stock 2064 Sovereign Bonds \| -	44%	₹4,869 Cr	468,000,000 ↑ 35,000,000
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	22%	₹2,453 Cr	240,103,800
7.23% Govt Stock 2039 Sovereign Bonds \| -	15%	₹1,684 Cr	163,000,000 ↓ -50,000,000
7.3% Govt Stock 2053 Sovereign Bonds \| -	8%	₹911 Cr	88,000,000
7.93% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	2%	₹242 Cr	23,500,000
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	2%	₹229 Cr	22,835,300 ↑ 12,633,900
7.25% Govt Stock 2063 Sovereign Bonds \| -	2%	₹190 Cr	18,500,000
7.26% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	1%	₹139 Cr	13,500,000 ↓ -1,500,000
Treps CBLO/Reverse Repo \| -	6%	₹653 Cr
Net Receivable / Payable CBLO \| -	4%	-₹390 Cr

4. UTI Gilt Fund

(Erstwhile UTI Gilt Advantage Fund- LTP)

To generate credit risk-free return through investment in sovereign securities issued by the Central Government and / or a State Government and / or any security unconditionally guaranteed by the Central Government and / or a State Government for repayment of principal and interest. However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved.

UTI Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 21 Jan 02. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.2% since its launch. Ranked 7 in Government Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 2.9% and 2021 was 2.3% .

Below is the key information for UTI Gilt Fund

UTI Gilt Fund Growth
Launch Date	21 Jan 02
NAV (20 Dec 24)	₹60.2184 ↓ -0.04 (-0.06 %)
Net Assets (Cr)	₹645 on 30 Nov 24
Category	Debt - Government Bond
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.92
Sharpe Ratio	1.11
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.01%
Effective Maturity	23 Years 1 Month 10 Days
Modified Duration	10 Years 1 Month 17 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹10,985
30 Nov 21	₹11,308
30 Nov 22	₹11,550
30 Nov 23	₹12,240
30 Nov 24	₹13,421

UTI Gilt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for UTI Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	0.7%
6 Month	3.8%
1 Year	8.7%
3 Year	6%
5 Year	6.2%
10 Year
15 Year
Since launch	8.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.7%
2022	2.9%
2021	2.3%
2020	10.3%
2019	11.8%
2018	6.3%
2017	4.3%
2016	15.5%
2015	6.1%
2014	19.8%

Fund Manager information for UTI Gilt Fund

Name	Since	Tenure
Sudhir Agarwal	1 Dec 21	3 Yr.

Data below for UTI Gilt Fund as on 30 Nov 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.52%
Debt	97.48%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	97.48%
Cash Equivalent	2.52%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	19%	₹120 Cr	1,200,000,000 ↑ 1,200,000,000
7.34% Govt Stock 2064 Sovereign Bonds \| -	19%	₹120 Cr	1,150,000,000
7.23% Govt Stock 2039 Sovereign Bonds \| -	16%	₹103 Cr	1,000,000,000
7.09% Govt Stock 2054 Sovereign Bonds \| -	16%	₹101 Cr	1,000,000,000 ↑ 450,000,000
Government Of India 6.92% Sovereign Bonds \| -	12%	₹80 Cr	800,000,000
7.3% Govt Stock 2053 Sovereign Bonds \| -	7%	₹47 Cr	450,000,000
7.46% Govt Stock 2073 Sovereign Bonds \| -	5%	₹32 Cr	300,000,000
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	4%	₹26 Cr	250,000,000 ↓ -1,200,000,000
Net Current Assets Net Current Assets \| -	2%	₹14 Cr
Clearing Corporation Of India Ltd. Std - Margin CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹2 Cr	00

5. Nippon India Gilt Securities Fund

The primary investment objective of the scheme is to generate optimal credit risk-free returns by investing in a portfolio of securities issued and guaranteed by the Central Government and State Government.

Nippon India Gilt Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 22 Aug 08. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.2% since its launch. Ranked 2 in Government Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 2.1% and 2021 was 1.8% .

Below is the key information for Nippon India Gilt Securities Fund

Nippon India Gilt Securities Fund Growth
Launch Date	22 Aug 08
NAV (20 Dec 24)	₹36.6013 ↓ -0.03 (-0.09 %)
Net Assets (Cr)	₹2,132 on 30 Nov 24
Category	Debt - Government Bond
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.42
Sharpe Ratio	1.09
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-15 Days (0.25%),15 Days and above(NIL)
Yield to Maturity	7.05%
Effective Maturity	21 Years 4 Months 20 Days
Modified Duration	9 Years 5 Months 16 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹11,110
30 Nov 21	₹11,416
30 Nov 22	₹11,573
30 Nov 23	₹12,228
30 Nov 24	₹13,425

Nippon India Gilt Securities Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Nippon India Gilt Securities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	0.6%
6 Month	3.7%
1 Year	8.7%
3 Year	5.7%
5 Year	6.1%
10 Year
15 Year
Since launch	8.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.7%
2022	2.1%
2021	1.8%
2020	11.2%
2019	12.4%
2018	8%
2017	3.4%
2016	17%
2015	6.2%
2014	18.6%

Fund Manager information for Nippon India Gilt Securities Fund

Name	Since	Tenure
Pranay Sinha	31 Mar 21	3.67 Yr.
Kinjal Desai	31 Oct 21	3.09 Yr.

Data below for Nippon India Gilt Securities Fund as on 30 Nov 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.37%
Debt	96.63%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	96.63%
Cash Equivalent	3.37%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	15%	₹317 Cr	31,000,000
7.34% Govt Stock 2064 Sovereign Bonds \| -	15%	₹307 Cr	29,500,000 ↑ 2,500,000
7.3% Govt Stock 2053 Sovereign Bonds \| -	11%	₹238 Cr	23,000,000
7.09% Govt Stock 2054 Sovereign Bonds \| -	11%	₹227 Cr	22,500,000 ↑ 5,000,000
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	8%	₹174 Cr	16,965,200 ↑ 5,000,000
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	7%	₹154 Cr	15,000,000
7.25% Govt Stock 2063 Sovereign Bonds \| -	7%	₹144 Cr	14,000,000
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	4%	₹85 Cr	8,500,000
7.26% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	3%	₹62 Cr	6,065,600 ↓ -7,000,000
6.8% Govt Stock 2060 Sovereign Bonds \| -	3%	₹58 Cr	6,000,000

6. Canara Robeco Gilt Fund

(Erstwhile Canara Robeco GILT PGS)

To provide risk free return (except interest rate risk) and long term capital appreciation by investing only in Govt. Securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

Canara Robeco Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 29 Dec 99. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.3% since its launch. Ranked 6 in Government Bond category. Return for 2023 was 6.5% , 2022 was 2.3% and 2021 was 1.8% .

Below is the key information for Canara Robeco Gilt Fund

Canara Robeco Gilt Fund Growth
Launch Date	29 Dec 99
NAV (20 Dec 24)	₹72.6177 ↓ -0.06 (-0.08 %)
Net Assets (Cr)	₹126 on 30 Nov 24
Category	Debt - Government Bond
AMC	Canara Robeco Asset Management Co. Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.24
Sharpe Ratio	1.03
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.04%
Effective Maturity	24 Years 7 Months 29 Days
Modified Duration	9 Years 10 Months 13 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹10,984
30 Nov 21	₹11,226
30 Nov 22	₹11,440
30 Nov 23	₹12,086
30 Nov 24	₹13,237

Canara Robeco Gilt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Canara Robeco Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	0.5%
6 Month	3.4%
1 Year	8.5%
3 Year	5.7%
5 Year	5.9%
10 Year
15 Year
Since launch	8.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.5%
2022	2.3%
2021	1.8%
2020	10.3%
2019	9.9%
2018	4.9%
2017	2.9%
2016	18%
2015	6.3%
2014	16.7%

Fund Manager information for Canara Robeco Gilt Fund

Name	Since	Tenure
Avnish Jain	1 Apr 22	2.67 Yr.
Kunal Jain	18 Jul 22	2.37 Yr.

Data below for Canara Robeco Gilt Fund as on 30 Nov 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	10.26%
Debt	89.74%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	89.74%
Cash Equivalent	10.26%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.34% Govt Stock 2064 Sovereign Bonds \| -	39%	₹48 Cr	4,600,000
7.3% Govt Stock 2053 Sovereign Bonds \| -	20%	₹24 Cr	2,350,000
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	14%	₹17 Cr	1,678,600
7.23% Govt Stock 2039 Sovereign Bonds \| -	8%	₹10 Cr	1,000,000
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	5%	₹6 Cr	600,000
7.38% Govt Stock 2027 Sovereign Bonds \| -	2%	₹3 Cr	250,100
7.17% Govt Stock 2030 Sovereign Bonds \| -	1%	₹2 Cr	158,900
8.13% Govt Stock 2045 Sovereign Bonds \| -	0%	₹0 Cr	10,000
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	0%	₹0 Cr	7,950
Treps CBLO/Reverse Repo \| -	8%	₹10 Cr

কিভাবে গিল্ট ফান্ডে অনলাইনে বিনিয়োগ করবেন?

Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।

আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন

নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!

এবার শুরু করা যাক

উপসংহার

আপনি যদি গিল্ট মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করতে চান, তাহলে আপনাকে সুবিধাবাদীভাবে বিনিয়োগ করতে হবে। সেরা গিল্ট ফান্ডে বিনিয়োগের একটি অপরিহার্য বিষয় হল ভাল কৌশলগুলি। একটি কৌশল থাকা আপনাকে বিপদজনক পরিস্থিতি এড়াতে সাহায্য করবে। এই তহবিলগুলিতে বিনিয়োগের জন্য RBI তার ক্রেডিট ঝুঁকি নীতিতে কী করতে পারে সে সম্পর্কে একটি দৃষ্টিভঙ্গি নেওয়ার ক্ষমতার দাবি করে এবং একটিকল সুদের হার আন্দোলনের উপর.

FAQs

1. কে গিল্ট ফান্ড রিলিজ করে?

ক: গিল্ট ফান্ডগুলি ভারতীয় রিজার্ভ ব্যাঙ্ক দ্বারা প্রকাশিত সিকিউরিটিজ আকারে। আরবিআই জি-সেক বা সিকিউরিটিজ প্রকাশ করে, যা তহবিল আকারে থাকে। এগুলি, পরিপক্ক হলে, অর্থপ্রদানের আকারে বিনিয়োগকারীদের মধ্যে বিতরণ করা হয়।

2. গিল্ট ফান্ডে আমি কি কি রিটার্ন আশা করতে পারি?

ক: গিল্ট তহবিল সবচেয়ে নিরাপদ বিনিয়োগগুলির মধ্যে একটি, এবং আপনি ভাল রিটার্ন আশা করতে পারেন। যাইহোক, প্রদেয় সুদের উপর নির্ভর করেবাজার শর্তাবলী আপনি আপনার বিনিয়োগে 12% পর্যন্ত রিটার্ন আশা করতে পারেন।

3. গিল্ট ফান্ডের কি ব্যয় অনুপাত আছে?

ক: গিল্ট ফান্ডগুলি মিউচুয়াল ফান্ডের মতো আচরণ করে, এবং তাই, একটি ব্যয় অনুপাত রয়েছে। অন্য কথায়, গিল্ট ফান্ডের ক্ষেত্রে বিনিয়োগকারীকে কিছু পরিচালন ব্যয় বহন করতে হবে। ব্যয়ের অনুপাত মোট বিনিয়োগ মূল্যের শতাংশ হবে। আপনার তহবিল ব্যবস্থাপক আপনাকে অর্থের পরিমাণ সম্পর্কে বলতে পারেন যা ব্যয়ের অনুপাত হিসাবে বিবেচিত হবে।

4. কোন নির্দিষ্ট সময়সীমা আছে যার জন্য আমার গিল্ট ফান্ড রাখা উচিত?

ক: অন্যান্য মিউচুয়াল ফান্ডের মতো, গিল্ট ফান্ডে আপনার বিনিয়োগ 3-5 বছরের জন্য ধরে রাখা একটি ভাল ধারণা। আপনার বিনিয়োগ উপলব্ধি করার জন্য এটি পর্যাপ্ত সময়।

5. আমি কি গিল্ট ফান্ডে বিনিয়োগ করে সম্পদ তৈরি করতে পারি?

ক: আপনি গিল্ট ফান্ডে বিনিয়োগ করতে পারেন এবং মাঝারি থেকে মাঝারি সময়ের মধ্যে সম্পদ তৈরি করতে পারেন। এর পরে, আপনি আপনার ডাইভার্ট করতে পারেনআয় অন্যান্য বিনিয়োগে। এইভাবে, গিল্ট ফান্ডগুলি সম্পদ তৈরি করতে ব্যবহার করা যেতে পারে কারণ এগুলি সম্পদ তৈরি করতে পরিচিত।

6. গিল্ট ফান্ড আমাকে কোন আর্থিক লক্ষ্য অর্জনে সাহায্য করতে পারে?

ক: আপনি যদি যুক্তিসঙ্গত সময়ের মধ্যে আপনার বিনিয়োগ থেকে উপার্জন করতে চান এবং মধ্যমেয়াদে আপনার সম্পদ বাড়াতে চান, তাহলে গিল্ট ফান্ডে বিনিয়োগ করা ভালো। এই তহবিলগুলির আপনাকে দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের প্রয়োজন নেই এবং আপনি 3-5 বছরের মধ্যে আপনার বিনিয়োগগুলি উপলব্ধি করতে পারবেন।

7. একটি গিল্ট ফান্ড কি করযোগ্য?

ক: আপনাকে দীর্ঘমেয়াদী ট্যাক্স দিতে হবেমূলধন আপনি যদি পরিপক্কতার আগে গিল্ট ফান্ড বিক্রি করেন তাহলে লাভ। দ্যমূলধন অর্জন তহবিল থেকেও করযোগ্য। আপনি যদি মজায় অল্প সময়ের জন্য বিনিয়োগ করেন, যা তিন বছর, তাহলে আপনাকে অর্থ প্রদান করতে হবেকরের স্বল্পমেয়াদী মূলধন লাভের জন্য। আপনি যদি নির্দিষ্ট সময়ের জন্য গিল্ট ফান্ডে বিনিয়োগ করে থাকেন তবে আপনাকে দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভের অধীনে কর দিতে হবে।

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।