fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

ফিনক্যাশ »যৌথ পুঁজি »সেরা ঋণ লাম্পসাম বিনিয়োগ

2022 সালের একক বিনিয়োগের জন্য 6টি সেরা ঋণ মিউচুয়াল ফান্ড

Updated on March 29, 2025 , 46856 views

ভারতে ঋণ মিউচুয়াল ফান্ড স্কিম কয়েক বছর ধরে বেড়েছে। ফলে সবচেয়ে ভালো পারফর্মিং মিউচুয়াল ডেট ফান্ডবাজার পরিবর্তন করতে থাকুন মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমের বিচার করার জন্য বিভিন্ন রেটিং সিস্টেম রয়েছে, যথা ক্রিসিল, মর্নিং স্টার, আইসিআরএ। এই সিস্টেমগুলি রিটার্নের পরিপ্রেক্ষিতে একটি মিউচুয়াল ফান্ডের মূল্যায়ন করে,আদর্শ বিচ্যুতি, সিকিউরিটির ক্রেডিট গুণমান, RBI দ্বারা রেট মুভমেন্ট নির্দেশিকা, ইত্যাদি।

debt-lumpsum

কেন ডেট মিউচুয়াল ফান্ডে একক পরিমাণ বিনিয়োগ করবেন?

  • প্রচলিত ফিক্সড ডিপোজিটের চেয়ে ভালো রিটার্ন (FD) এবংপুনরাবৃত্ত আমানত ব্যাঙ্ক জুড়ে (RD) হার
  • রিটার্ন ঋণ বাজারের সাথে সংযুক্ত করা হয়
  • অবিলম্বে (T+1)মুক্তি অনলাইন
  • সূচীকরণ (ঋণ কর সুবিধা) তিন বছরের বেশি রিটার্নের সুবিধা

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

সেরা লাম্পসাম ডেট মিউচুয়াল ফান্ড FY 22 - 23

নিচে থেকে শীর্ষস্থানীয় তহবিল রয়েছেঋণ বিভাগগুলি প্রাথমিকভাবে AUM > 500 কোটি এবং অতি-সংক্ষিপ্ত, কর্পোরেট বন্ড, ক্রেডিট ঝুঁকি, নিম্ন মেয়াদের উপ-শ্রেণীতে এবং 3 বছরের কম মেয়াদী এবং সর্বোচ্চ ফলন প্রদান করে।

শীর্ষ 6 একমুঠো ঋণ মিউচুয়াল ফান্ড

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹34.1083
↑ 0.02
₹989 500 2.34.28.67.18.39.01%2Y 4D2Y 4M 10D
Kotak Credit Risk Fund Growth ₹28.6432
↑ 0.01
₹728 5,000 2.13.36.45.17.18.77%2Y 4M 10D2Y 11M 19D
SBI Credit Risk Fund Growth ₹44.6291
↑ 0.02
₹2,255 5,000 2.24.18.47.38.18.73%2Y 1M 20D2Y 11M 23D
ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth ₹30.9634
↑ 0.01
₹6,161 10,000 2.23.78.37.18.58.71%1Y 11M 23D2Y 8M 23D
L&T Credit Risk Fund Growth ₹28.4861
↑ 0.01
₹585 10,000 3.24.78.76.57.28.23%2Y 2M 1D2Y 10M 10D
Kotak Low Duration Fund Growth ₹3,276.94
↑ 1.63
₹11,755 5,000 1.93.77.46.37.37.86%11M 5D1Y 7M 28D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Mar 25
* ঋণের তালিকাযৌথ পুঁজি নেট সম্পদ > 500 কোটি এবং তহবিলের সম্পদ কমপক্ষে 3 বছরের জন্য ব্যবস্থাপনার অধীনে রয়েছে।

1. Nippon India Credit Risk Fund

(Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Debt Plan)

The primary investment objective of this option is to generate optimal returns consistent with moderate level of risk. This income may be complemented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly investments shall predominantly be made in Debt & Money Market Instruments.

Nippon India Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 8 Jun 05. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.4% since its launch.  Ranked 21 in Credit Risk category.  Return for 2024 was 8.3% , 2023 was 7.9% and 2022 was 3.9% .

Below is the key information for Nippon India Credit Risk Fund

Nippon India Credit Risk Fund
Growth
Launch Date 8 Jun 05
NAV (31 Mar 25) ₹34.1083 ↑ 0.02   (0.06 %)
Net Assets (Cr) ₹989 on 28 Feb 25
Category Debt - Credit Risk
AMC Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.63
Sharpe Ratio 3.82
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 500
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Yield to Maturity 9.01%
Effective Maturity 2 Years 4 Months 10 Days
Modified Duration 2 Years 4 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Mar 20₹10,000
31 Mar 21₹10,766
31 Mar 22₹12,138
31 Mar 23₹12,711
31 Mar 24₹13,736
31 Mar 25₹14,913

Nippon India Credit Risk Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹206,148.
Net Profit of ₹26,148
Invest Now

Returns for Nippon India Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Mar 25

DurationReturns
1 Month 1%
3 Month 2.3%
6 Month 4.2%
1 Year 8.6%
3 Year 7.1%
5 Year 8.3%
10 Year
15 Year
Since launch 6.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 8.3%
2022 7.9%
2021 3.9%
2020 13.5%
2019 -5.9%
2018 1.9%
2017 6.1%
2016 7%
2015 10%
2014 8.8%
Fund Manager information for Nippon India Credit Risk Fund
NameSinceTenure
Kinjal Desai25 May 186.86 Yr.
Sushil Budhia1 Feb 205.17 Yr.

Data below for Nippon India Credit Risk Fund as on 28 Feb 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash6.68%
Debt93.03%
Other0.28%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate75.64%
Government17.39%
Cash Equivalent6.68%
Credit Quality
RatingValue
A21.93%
AA48.81%
AAA29.26%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Summit Digitel Infrastructure Limited
Debentures | -
6%₹59 Cr600
7.02% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -
5%₹51 Cr5,000,000
↑ 5,000,000
Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -
5%₹49 Cr5,000
7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -
5%₹46 Cr4,500,000
Century Textiles And Industries Limited
Debentures | -
5%₹45 Cr4,500
Truhome Finance Ltd. 9.25%
Debentures | -
4%₹41 Cr4,000
Prestige Projects Private Limited 11.75%
Debentures | -
4%₹40 Cr4,000
Sandur Manganese And Iron Ores Limited (The) 11%
Debentures | -
4%₹39 Cr4,000
Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -
4%₹38 Cr3,800
Piramal Capital & Housing Finance Limited
Debentures | -
4%₹37 Cr485,063

2. Kotak Credit Risk Fund

(Erstwhile Kotak Income Opportunities Fund)

The investment objective of the scheme is to generate income by investing in debt/ and money market securities across the yield curve and credit spectrum. The scheme will also seek to maintain reasonable liquidity within the fund.

Kotak Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 11 May 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.3% since its launch.  Ranked 18 in Credit Risk category.  Return for 2024 was 7.1% , 2023 was 6.4% and 2022 was 0.9% .

Below is the key information for Kotak Credit Risk Fund

Kotak Credit Risk Fund
Growth
Launch Date 11 May 10
NAV (31 Mar 25) ₹28.6432 ↑ 0.01   (0.05 %)
Net Assets (Cr) ₹728 on 28 Feb 25
Category Debt - Credit Risk
AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 1.7
Sharpe Ratio -0.2
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity 8.77%
Effective Maturity 2 Years 11 Months 19 Days
Modified Duration 2 Years 4 Months 10 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Mar 20₹10,000
31 Mar 21₹10,617
31 Mar 22₹11,243
31 Mar 23₹11,328
31 Mar 24₹12,261
31 Mar 25₹13,049

Kotak Credit Risk Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for Kotak Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Mar 25

DurationReturns
1 Month 0.7%
3 Month 2.1%
6 Month 3.3%
1 Year 6.4%
3 Year 5.1%
5 Year 5.5%
10 Year
15 Year
Since launch 7.3%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.1%
2022 6.4%
2021 0.9%
2020 5.3%
2019 6.6%
2018 9%
2017 6.2%
2016 6.6%
2015 10.4%
2014 9.1%
Fund Manager information for Kotak Credit Risk Fund
NameSinceTenure
Deepak Agrawal11 May 1014.82 Yr.
Sunit garg1 Nov 222.33 Yr.

Data below for Kotak Credit Risk Fund as on 28 Feb 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.39%
Equity2.26%
Debt90.46%
Other3.89%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate71.74%
Government14.87%
Securitized3.84%
Cash Equivalent3.39%
Credit Quality
RatingValue
A15.15%
AA60.27%
AAA24.57%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
10%₹70 Cr6,865,000
Godrej Industries Limited
Debentures | -
7%₹50 Cr5,000
Tata Projects Ltd.
Debentures | -
7%₹50 Cr5,000
Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -
7%₹50 Cr5,000
Vedanta Limited
Debentures | -
7%₹50 Cr5,000
↑ 5,000
Century Textiles And Industries Limited
Debentures | -
6%₹45 Cr4,500
Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -
5%₹40 Cr4,000
Indostar Capital Finance Limited
Debentures | -
5%₹40 Cr4,000
Au Small Finance Bank Limited
Debentures | -
4%₹30 Cr30
VAJRA 008 TRUST
Unlisted bonds | -
4%₹29 Cr50

3. SBI Credit Risk Fund

(Erstwhile SBI Corporate Bond Fund)

The investment objective will be to actively manage a portfolio of good quality corporate debt as well as Money Market Instruments so as to provide reasonable returns and liquidity to the Unit holders. However there is no guarantee or assurance that the investment objective of the scheme will be achieved.

SBI Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 19 Jul 04. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch.  Ranked 3 in Credit Risk category.  Return for 2024 was 8.1% , 2023 was 8.3% and 2022 was 4.2% .

Below is the key information for SBI Credit Risk Fund

SBI Credit Risk Fund
Growth
Launch Date 19 Jul 04
NAV (31 Mar 25) ₹44.6291 ↑ 0.02   (0.05 %)
Net Assets (Cr) ₹2,255 on 15 Mar 25
Category Debt - Credit Risk
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.56
Sharpe Ratio 1.29
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-12 Months (3%),12-24 Months (1.5%),24-36 Months (0.75%),36 Months and above(NIL)
Yield to Maturity 8.73%
Effective Maturity 2 Years 11 Months 23 Days
Modified Duration 2 Years 1 Month 20 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Mar 20₹10,000
31 Mar 21₹10,803
31 Mar 22₹11,404
31 Mar 23₹11,939
31 Mar 24₹12,987

SBI Credit Risk Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125
Invest Now

Returns for SBI Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Mar 25

DurationReturns
1 Month 1.2%
3 Month 2.2%
6 Month 4.1%
1 Year 8.4%
3 Year 7.3%
5 Year 7.1%
10 Year
15 Year
Since launch 7.5%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 8.1%
2022 8.3%
2021 4.2%
2020 5%
2019 9.8%
2018 6.5%
2017 6.2%
2016 6.9%
2015 10.5%
2014 9.7%
Fund Manager information for SBI Credit Risk Fund
NameSinceTenure
Lokesh Mallya1 Feb 178.16 Yr.
Pradeep Kesavan1 Dec 231.33 Yr.
Adesh Sharma1 Dec 231.33 Yr.

Data below for SBI Credit Risk Fund as on 15 Mar 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash15.28%
Equity2.66%
Debt81.71%
Other0.35%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate66.51%
Cash Equivalent15.28%
Government15%
Securitized0.21%
Credit Quality
RatingValue
A18.33%
AA65.03%
AAA16.64%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.23% Government Of India (15/04/2039)
Sovereign Bonds | -
9%₹196 Cr19,000,000
Aadhar Housing Finance Limited
Debentures | -
5%₹112 Cr11,200
Nirma Limited
Debentures | -
5%₹110 Cr11,000
Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -
5%₹107 Cr11,000
Infopark Properties Ltd.
Debentures | -
5%₹105 Cr10,500
6.79% Government Of India (07/10/2034)
Sovereign Bonds | -
4%₹86 Cr8,500,000
Century Textiles And Industried Limited
Debentures | -
4%₹85 Cr8,500
Sandur Manganese And Iron Ores Limited (The)
Debentures | -
4%₹83 Cr8,500
Renserv Global Pvt Ltd.
Debentures | -
4%₹80 Cr8,000
Avanse Financial Services Ltd.
Debentures | -
4%₹80 Cr8,000

4. ICICI Prudential Regular Savings Fund

The fund’s objective is to provide reasonable returns, by maintaining an optimum balance of safety, liquidity and yield, through investments in a basket of debt and money market instruments with a view to delivering consistent performance. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

ICICI Prudential Regular Savings Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 3 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.2% since its launch.  Ranked 26 in Credit Risk category.  Return for 2024 was 8.5% , 2023 was 7.2% and 2022 was 5.1% .

Below is the key information for ICICI Prudential Regular Savings Fund

ICICI Prudential Regular Savings Fund
Growth
Launch Date 3 Dec 10
NAV (31 Mar 25) ₹30.9634 ↑ 0.01   (0.05 %)
Net Assets (Cr) ₹6,161 on 15 Mar 25
Category Debt - Credit Risk
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.54
Sharpe Ratio 0.95
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 10,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity 8.71%
Effective Maturity 2 Years 8 Months 23 Days
Modified Duration 1 Year 11 Months 23 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Mar 20₹10,000
31 Mar 21₹10,848
31 Mar 22₹11,576
31 Mar 23₹12,177
31 Mar 24₹13,151

ICICI Prudential Regular Savings Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Regular Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Mar 25

DurationReturns
1 Month 0.9%
3 Month 2.2%
6 Month 3.7%
1 Year 8.3%
3 Year 7.1%
5 Year 7.3%
10 Year
15 Year
Since launch 8.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 8.5%
2022 7.2%
2021 5.1%
2020 6.2%
2019 9.8%
2018 9.5%
2017 6.6%
2016 6.8%
2015 9.5%
2014 9%
Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Savings Fund
NameSinceTenure
Manish Banthia7 Nov 168.4 Yr.
Akhil Kakkar22 Jan 241.19 Yr.

Data below for ICICI Prudential Regular Savings Fund as on 15 Mar 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash10.66%
Equity1.6%
Debt87.4%
Other0.35%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate68.31%
Government15.4%
Cash Equivalent8.01%
Securitized6.34%
Credit Quality
RatingValue
A15.49%
AA59.87%
AAA24.64%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
5%₹319 Cr31,170,730
Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -
4%₹249 Cr6,794,331
↓ -153,410
Varroc Engineering Limited
Debentures | -
4%₹218 Cr25,000
Millennia Realtors Private Limited
Debentures | -
3%₹210 Cr2,100
Vedanta Limited
Debentures | -
3%₹199 Cr20,000
Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -
3%₹184 Cr18,500
Aadhar Housing Finance Ltd
Debentures | -
3%₹175 Cr17,500
7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -
2%₹153 Cr15,000,000
Nirma Limited
Debentures | -
2%₹150 Cr15,000
Dlf Home Developers Limited
Debentures | -
2%₹150 Cr15,000

5. L&T Credit Risk Fund

(Erstwhile L&T Income Opportunities Fund)

The Scheme seeks to generate regular returns and capital appreciation by investing in debt (including securitised debt), government and money market securities.

L&T Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 8 Oct 09. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7% since its launch.  Ranked 12 in Credit Risk category.  Return for 2024 was 7.2% , 2023 was 6.5% and 2022 was 3.2% .

Below is the key information for L&T Credit Risk Fund

L&T Credit Risk Fund
Growth
Launch Date 8 Oct 09
NAV (31 Mar 25) ₹28.4861 ↑ 0.01   (0.05 %)
Net Assets (Cr) ₹585 on 15 Mar 25
Category Debt - Credit Risk
AMC L&T Investment Management Ltd
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.65
Sharpe Ratio 0.28
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 10,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity 8.23%
Effective Maturity 2 Years 10 Months 10 Days
Modified Duration 2 Years 2 Months 1 Day

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Mar 20₹10,000
31 Mar 21₹10,314
31 Mar 22₹10,909
31 Mar 23₹11,349
31 Mar 24₹12,110

L&T Credit Risk Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for L&T Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Mar 25

DurationReturns
1 Month 2.2%
3 Month 3.2%
6 Month 4.7%
1 Year 8.7%
3 Year 6.5%
5 Year 5.7%
10 Year
15 Year
Since launch 7%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.2%
2022 6.5%
2021 3.2%
2020 5.7%
2019 5%
2018 2.3%
2017 5.6%
2016 7.2%
2015 10.1%
2014 9.4%
Fund Manager information for L&T Credit Risk Fund
NameSinceTenure
Shriram Ramanathan24 Nov 1212.36 Yr.

Data below for L&T Credit Risk Fund as on 15 Mar 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash6.79%
Debt92.93%
Other0.27%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate67.8%
Government22.4%
Cash Equivalent9.53%
Credit Quality
RatingValue
AA70.65%
AAA29.35%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
8%₹47 Cr4,500,000
Nuvoco Vistas Corporation Limited
Debentures | -
6%₹36 Cr350
Tata Housing Development Co Ltd.
Debentures | -
6%₹36 Cr3,500
7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -
5%₹32 Cr3,000,000
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
5%₹27 Cr2,500
Ongc Petro Additions Limited
Debentures | -
5%₹27 Cr2,500
Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -
4%₹26 Cr2,500
JSW Steel Limited
Debentures | -
4%₹26 Cr250
Nirma Limited
Debentures | -
4%₹25 Cr2,500
Tata Projects Limited
Debentures | -
4%₹21 Cr2,000

6. Kotak Low Duration Fund

The primary objective of the Scheme is to generate income through investment primarily in low duration debt & money market securities. However, there is no assurance that the objective of the scheme will be realized

Kotak Low Duration Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 6 Mar 08. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch.  Ranked 10 in Low Duration category.  Return for 2024 was 7.3% , 2023 was 6.7% and 2022 was 3.9% .

Below is the key information for Kotak Low Duration Fund

Kotak Low Duration Fund
Growth
Launch Date 6 Mar 08
NAV (31 Mar 25) ₹3,276.94 ↑ 1.63   (0.05 %)
Net Assets (Cr) ₹11,755 on 28 Feb 25
Category Debt - Low Duration
AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.16
Sharpe Ratio 0.91
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.86%
Effective Maturity 1 Year 7 Months 28 Days
Modified Duration 11 Months 5 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Mar 20₹10,000
31 Mar 21₹10,664
31 Mar 22₹11,071
31 Mar 23₹11,589
31 Mar 24₹12,386
31 Mar 25₹13,297

Kotak Low Duration Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for Kotak Low Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Mar 25

DurationReturns
1 Month 0.8%
3 Month 1.9%
6 Month 3.7%
1 Year 7.4%
3 Year 6.3%
5 Year 5.9%
10 Year
15 Year
Since launch 7.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.3%
2022 6.7%
2021 3.9%
2020 3.5%
2019 7.9%
2018 8.3%
2017 7.3%
2016 7.1%
2015 8.9%
2014 9.3%
Fund Manager information for Kotak Low Duration Fund
NameSinceTenure
Deepak Agrawal31 Jan 1510.09 Yr.
Manu Sharma1 Nov 222.33 Yr.

Data below for Kotak Low Duration Fund as on 28 Feb 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash15.91%
Debt83.81%
Other0.28%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate72.46%
Government19.36%
Cash Equivalent7.9%
Credit Quality
RatingValue
AA14.6%
AAA85.4%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
6%₹678 Cr65,871,138
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
5%₹622 Cr62,500
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
5%₹604 Cr60,500
Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -
4%₹474 Cr47,500
7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -
3%₹314 Cr30,500,000
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
3%₹299 Cr30,000
SANSAR AUG 2024 V TRUST
Unlisted bonds | -
2%₹224 Cr2,236,328,428
Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -
2%₹222 Cr2,220
Bharti Telecom Limited
Debentures | -
2%₹201 Cr20,000
Aditya Birla Housing Finance Limited
Debentures | -
2%₹200 Cr20,000

ডেট ফান্ডে খোঁজার জন্য স্মার্ট টিপস

1. ফলন

ফলন হল সুদের একটি পরিমাপআয় দ্বারা উত্পন্নবন্ড পোর্টফোলিওতে

উদাহরণস্বরূপ, ধরা যাক একটি বন্ডের একটি আছেপরিচিতি 8 শতাংশ সহ INR 100কুপন হার. এর মানে হল যেবিনিয়োগকারী তিনি যে বন্ডে বিনিয়োগ করেন তাতে INR 8 p.a. উপার্জন করবেন৷ যেহেতু বন্ডগুলি খোলা বাজারে লেনদেন হয়, তাই প্রতিটির দাম ওঠানামা করবেকার্য দিবস. সুদের হার বাড়ে এবং পড়ে এবং বন্ডের চাহিদা উপরে এবং নিচে চলে। এবং এটি বন্ডের দামকে প্রভাবিত করে। ধরা যাক সুদের হার 10 শতাংশ বেড়েছে। তারপরেও বিনিয়োগকারী INR 8 উপার্জন করতে থাকবে। তাই ফলন 10 শতাংশে বাড়ানোর জন্য, যা বর্তমান সুদের বাজার হার, বন্ডের মূল্য INR 80-এ নামতে হবে।

আরেকটি উদাহরণে, ধরা যাক সুদের হার 6 শতাংশে নেমে এসেছে। আবার, বিনিয়োগকারী INR 8 উপার্জন করতে থাকবে। এবার বন্ডের দাম INR 133-এ যেতে হবে।

আমরা যদি এই অনুমানের দিকে তাকাই তবে এর দুটি দিক রয়েছে- একটি হল ফলন স্থির নয়, তবে সুদের হারের পরিবর্তনের জন্য ওঠানামা করে। দ্বিতীয়টি হ'ল বন্ডের দাম সুদের হারের বিপরীতভাবে চলে যায়। এটি এমন একটি স্তর বজায় রাখতে চলে যেখানে এটি ক্রেতাদের আকর্ষণ করবে।

2. পরিপক্কতা ফলন

পরিপক্কতার ফলন(ytmএকটি ঋণ মিউচুয়াল ফান্ডের ) তহবিলের চলমান ফলন নির্দেশ করে। যখন ঋণ তহবিল তুলনাভিত্তি YTM-এর, একজনকে সেই সত্যটিও দেখতে হবে যে কীভাবে অতিরিক্ত ফলন তৈরি হচ্ছে। এটি কি কম পোর্টফোলিও মানের খরচে?বিনিয়োগ এত ভাল মানের যন্ত্রের নিজস্ব সমস্যা নেই। আপনি একটি বিনিয়োগ শেষ করতে চান নাঋণ তহবিল যা এই ধরনের বন্ড বা সিকিউরিটিজ আছে যে হতে পারেডিফল্ট পরে. সুতরাং, সর্বদা পোর্টফোলিও ফলন দেখুন এবং ক্রেডিট মানের সাথে ভারসাম্য বজায় রাখুন।

3. পরিবর্তিত সময়কাল

পরিবর্তিত সময়কাল সুদের হারে পরিবর্তনের জন্য একটি বন্ডের সংবেদনশীলতার একটি ন্যায্য ইঙ্গিত প্রদান করে। সময়কাল যত বেশি হবে, সুদের হারের পরিবর্তনের সাথে বন্ডটি তত বেশি অস্থিরতা প্রদর্শন করবে

4. পোর্টফোলিওর ক্রেডিট গুণমান

যাতে বিনিয়োগ করা যায়সেরা ঋণ তহবিল, বন্ড এবং ঋণ সিকিউরিটিজের ক্রেডিট গুণমান পরীক্ষা করা একটি অপরিহার্য প্যারামিটার। বন্ডগুলিকে অর্থ ফেরত দেওয়ার ক্ষমতার উপর ভিত্তি করে বিভিন্ন সংস্থার দ্বারা একটি ক্রেডিট রেটিং দেওয়া হয়। সঙ্গে একটি বন্ধনএএএ রেটিং সর্বোত্তম ক্রেডিট রেটিং হিসাবে বিবেচিত হয় এবং এটি একটি নিরাপদ এবং নিরাপদ বিনিয়োগকেও বোঝায়। যদি কেউ সত্যিই নিরাপত্তা চায় এবং সেরা ঋণ তহবিল নির্বাচন করার ক্ষেত্রে এটিকে সর্বোত্তম প্যারামিটার হিসাবে বিবেচনা করে, তাহলে খুব উচ্চ-মানের ঋণের উপকরণ সহ একটি তহবিলে প্রবেশ করুন।(AAA বা AA+) পছন্দসই বিকল্প হতে পারে।

অনলাইনে একক ঋণ বিনিয়োগ কিভাবে?

  1. Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।

  2. আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন

  3. নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!

    এবার শুরু করা যাক

FAQs

1. ডেট ফান্ড ম্যানেজাররা কীভাবে চিহ্নিত করবেন কোনটি উচ্চ-মানের নিরাপত্তা?

ক: ঋণ তহবিল ব্যবস্থাপকদের প্রতিটি বন্ড মূল্যায়ন এবং বন্ড পরিশোধে ঋণখেলাপি হওয়ার সম্ভাবনার মূল্যায়ন করার জন্য তাদের কৌশল রয়েছে। সাধারণত, ক্রেডিট রেটিং যত বেশি হবে পাওনাদারের খেলাপি হওয়ার সুযোগ তত কম।

2. কেন ঋণ মিউচুয়াল ফান্ড কম ঝুঁকিপূর্ণ?

ক: ডেট মিউচুয়াল ফান্ড অন্যান্য সিকিউরিটিজ এবং বন্ডের সাথে ডিল করেঅর্থ বাজার যন্ত্র এই উপকরণগুলি ব্যর্থ হওয়ার সম্ভাবনা সাধারণত কম থাকে, এবং তাই, আপনার বিনিয়োগ সুরক্ষিত থাকবে, যার ফলে ঋণ মিউচুয়াল ফান্ডগুলি কম ঝুঁকিপূর্ণ বিনিয়োগ করে।

3. ফান্ড ম্যানেজাররা কি নিম্নমানের সিকিউরিটিজে বিনিয়োগ করেন?

ক: হ্যাঁ, কখনও কখনও ফান্ড ম্যানেজাররা নিম্নমানের সিকিউরিটিতে বিনিয়োগ করেন যদি ভাল ROI এর সম্ভাবনা থাকে। যাইহোক, এটি আপনার ফান্ড ম্যানেজার দ্বারা নেওয়া একটি গণনাকৃত ঝুঁকি হবে এবং শুধুমাত্র যদি বিনিয়োগের পোর্টফোলিওতে ইতিমধ্যে স্থিতিশীল, উচ্চ-মানের সিকিউরিটিজ থাকে।

4. কোন স্বল্পমেয়াদী ঋণ মিউচুয়াল ফান্ড আছে কি?

ক: হ্যাঁ, যদি আপনি একটি জন্য চয়নতরল তহবিল যেখানে মানি মার্কেট ইনস্ট্রুমেন্টে বিনিয়োগ করা হয় যার মেয়াদ 91 দিন, তাহলে আপনি তিন মাসের মধ্যে আপনার বিনিয়োগ বুঝতে পারবেন। এটি একটি স্বল্পমেয়াদী বিনিয়োগ যা আপনি ডেট মিউচুয়াল ফান্ড সম্পর্কে আরও ভাল বোঝার জন্য গ্রহণ করতে পারেন।

5. আমি কি একটি ঋণ মিউচুয়াল ফান্ডে দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগ করতে পারি?

ক: হ্যাঁ, আপনি ঋণ মিউচুয়াল ফান্ডে দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগ করতে পারেন। উদাহরণস্বরূপ, ধরুন আপনি নিপ্পন ইন্ডিয়া ক্রেডিট রিস্ক ফান্ড বা আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল রেগুলার সেভিংস ফান্ডে বিনিয়োগ করেন। সেক্ষেত্রে, সর্বোচ্চ ROI পেতে আপনার বিনিয়োগ কমপক্ষে এক বছর, 5 মাস, এবং 19 দিন এবং 2 বছর, এক মাস এবং 2 দিন ধরে রাখা ভাল৷ কিন্তু আপনি 3 বছরের জন্য এর বাইরে বিনিয়োগ রাখতে পারেন।

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
How helpful was this page ?
Rated 4.4, based on 7 reviews.
POST A COMMENT