ટોચના 4 શ્રેષ્ઠ ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ્સ 2022 - ફિન્કેશ

Table of Contents

ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ્સ શું છે?
ફ્લોટિંગ રેટ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
ફ્લોટિંગ રેટ ફંડનું કામ
ફ્લોટિંગ રેટ ફંડમાંથી શું અનુમાન લગાવવું?
શ્રેષ્ઠ ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ્સ 2022
ફાયદા
મર્યાદાઓ
શ્રેષ્ઠ ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું?
Top 3 Debt - Floating Rate Funds

ટોચના 4 શ્રેષ્ઠ ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ્સ 2022

Updated on November 8, 2024 , 18380 views

ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ નાણાકીય સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે જે ફ્લોટિંગ અથવા ચલ દર વ્યાજ ચૂકવે છે. ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ કે જે કદાચ એમ્યુચ્યુઅલ ફંડ અથવા એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ (ઇટીએફ) માં રોકાણ કરે છેબોન્ડ અને નાણાકીય સાધનો કે જેના વ્યાજની ચૂકવણીના સ્તર સાથે વધઘટ થાય છેઅંતર્ગત વ્યાજ દર.

પરિણામે, નિશ્ચિત-દરનું રોકાણ સામાન્ય રીતે સ્થિર અને અનુમાનિત પ્રદાન કરશેઆવક. બીજી તરફ, ફિક્સ્ડ-રેટ રોકાણ પાછળ છેબજાર કારણ કે તેમના વળતર નિશ્ચિત હોવાથી વ્યાજ દરો વધે છે.

સિક્યોરિટી એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઈન્ડિયા (SBEI) ના ધોરણો મુજબ, ફ્લોટર ફંડે તેની કુલ સંપત્તિના ઓછામાં ઓછા 65 ટકા ફ્લોટિંગ રેટ ઈન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં રોકાણ કરવું જોઈએ.

વધતા દરોના વાતાવરણમાં, ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ્સ રોકાણકારોને ચલ વ્યાજની આવક પ્રદાન કરવાનો પ્રયત્ન કરે છે. પરિણામે, રોકાણકારો તેમના પોર્ટફોલિયોમાં યીલ્ડ વધારવા માગે છે, ફ્લોટિંગ-રેટ ફંડ્સ તરફેણમાં વૃદ્ધિ પામ્યા છે.

ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ્સ શું છે?

ફ્લોટિંગ રેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટને રૂઢિચુસ્ત હિસ્સો ધરાવતા રોકાણકારો માટે આકર્ષક સાધન માનવામાં આવે છે. આ ફંડ તેના કોર્પસનો મોટો હિસ્સો ફ્લોટિંગ રેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં રોકાણ કરે છે અને બાકી રહે છેનિશ્ચિત આવક સિક્યોરિટીઝ તેઓ વ્યાજ દરના સંદર્ભમાં ઓછામાં ઓછા જોખમી છે. અન્ય ડેટ ફંડ્સથી વિપરીત, ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ્સ બદલાતા વ્યાજ દરો પર પ્રતિક્રિયા આપતા નથી. જ્યારે ભારત સરકાર બજારમાં બોન્ડ જારી કરે છે, ત્યારે તેમની પાસે નિશ્ચિત હોય છેકૂપન દર, જ્યારે, ફ્લોટિંગ રેટ સિક્યોરિટીઝમાં વેરિયેબલ વ્યાજ દર હોય છે. આ ફ્લોટિંગ રેટ વ્યાજના આધારે વધે છે અથવા ઘટાડે છેસંદર્ભ દર. સૌથી વધુ લાભ મેળવવા માટે, જ્યારે વ્યાજ દરો વધવાની અપેક્ષા હોય ત્યારે વ્યક્તિએ આ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવું જોઈએ.

પરંતુ, એડેટ ફંડ, ફંડમાં ક્રેડિટ રિસ્ક હજુ પણ યથાવત છે. ક્રેડિટ રિસ્ક ત્યારે ઊભું થાય છે જ્યારે કંપની કે જેણે ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સ જારી કર્યા છે તે નિયમિત ચૂકવણી કરતી નથી. આવા કિસ્સાઓમાં, પોર્ટફોલિયોમાં ફંડનો કેટલો હિસ્સો છે તેના આધારે તેની ફંડ પર મોટી અસર પડે છે. તેથી, ઉચ્ચ ક્રેડિટ રેટિંગ સાથે ડેટ સાધનોમાં રહેવાનું સૂચન કરવામાં આવે છે.

બે પ્રકારના ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ્સ છે- ટૂંકા ગાળાના અને લાંબા ગાળાના. ટૂંકા ગાળાના ફ્લોટિંગ ફંડ્સનો પોર્ટફોલિયો સામાન્ય રીતે ટૂંકા ગાળાની પરિપક્વતા અને લાંબા ગાળાના પોર્ટફોલિયો તરફ વળેલો હોય છે.ટર્મ પ્લાન લાંબા ગાળાની પરિપક્વતા તરફ વળેલું છે.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ફ્લોટિંગ રેટ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.

તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો

દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!

શરૂ કરો

ફ્લોટિંગ રેટ ફંડનું કામ

ફ્લોટિંગ રેટ ફંડની ગણતરી માટે કોઈ ફોર્મ્યુલા ન હોવા છતાં, તે વિવિધ રોકાણોથી બનેલું હોઈ શકે છે. કોર્પોરેટ બોન્ડ્સ, પ્રિફર્ડ સ્ટોક્સ અને એક મહિનાથી પાંચ વર્ષ સુધીની પાકતી મુદતવાળી લોન ફ્લોટિંગ-રેટ ફંડના ઉદાહરણો છે. ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ્સમાં કોર્પોરેટ લોન અને ગીરો પણ સામેલ કરી શકાય છે.

ફ્લોટિંગ રેટ લોનનો સંદર્ભ લોબેંક વ્યવસાયોને લોન. આ લોન પ્રસંગોપાત બંડલ કરવામાં આવે છે અને રોકાણકારોને ફંડ તરીકે વેચવામાં આવે છે. ફ્લોટિંગ રેટ લોન ગીરો દ્વારા સમર્થિત સિક્યોરિટીઝ સાથે સંબંધિત છે, પેકેજ્ડ ગીરો જેમાં રોકાણકારો ખરીદી શકે છે અને ફંડના વિવિધ ગીરો દરોમાંથી એકંદર વળતર દર મેળવી શકે છે.

વરિષ્ઠ દેવું, જેમ કે ફ્લોટિંગ-રેટ લોન, કંપનીની સંપત્તિ પર વધુ અસાધારણ દાવો કરે છેડિફૉલ્ટ. જો કે, "વરિષ્ઠ" શબ્દ ક્રેડિટ ગુણવત્તાનો સંદર્ભ આપતો નથી; તેના બદલે, તે તે ક્રમનો ઉલ્લેખ કરે છે જેમાં લેણદારો જો કંપની ડિફોલ્ટ કરે તો દેવું ચૂકવવા માટે પેઢીની સંપત્તિનો દાવો કરી શકે છે. ઉદાહરણ તરીકે, ફ્લોટિંગ-રેટ ફંડ્સ ફ્લોટિંગ રેટ બોન્ડ્સમાં રોકાણ કરી શકે છે, ડેટ પ્રોડક્ટ્સ જેમાં સમયાંતરે ચૂકવવામાં આવતા વ્યાજમાં ફેરફાર થાય છે.

ફ્લોટિંગ રેટ ફંડમાંથી શું અનુમાન લગાવવું?

જ્યારે ફિક્સ પેમેન્ટ રેટ અથવા ફિક્સ બોન્ડ કૂપન રેટ સાથે ફંડ અથવા ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટની સરખામણી કરવામાં આવે છે, ત્યારે ફ્લોટિંગ રેટ ફંડનો પ્રાથમિક ફાયદો એ છે કે વ્યાજ દરમાં થતા ફેરફાર માટે તેની ઓછી સંવેદનશીલતા છે. પરિણામે, જ્યારે વ્યાજ દરો વધે ત્યારે રોકાણકારો ઉચ્ચ ડિગ્રી વ્યાજ અથવા કૂપન ચૂકવણી મેળવવા માટે ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ પસંદ કરે છે.

તમારા પોર્ટફોલિયોના નિશ્ચિત આવક અથવા રૂઢિચુસ્ત ભાગ માટે ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ્સ સારી પસંદગી છે. ફ્લોટિંગ રેટ ડેટ, જેમ કે બોન્ડ અને લોન, ફ્લોટિંગ રેટ ફંડમાં રાખી શકાય છે. આ ભંડોળ, અન્ય ક્રેડિટ ફંડ્સની જેમ, વિવિધ હેતુઓ સાથે સંચાલિત થાય છે. ઉદાહરણ તરીકે, ક્રેડિટ ગુણવત્તા અને સમયગાળો વ્યૂહરચનાઓ સાથે લક્ષ્યાંકિત કરી શકાય છે. ફ્લોટિંગ રેટ ફંડમાં રાખવામાં આવેલા અને ફ્લોટિંગ રેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ પર ચૂકવવાપાત્ર દરો પરિમાણોના સમૂહ અથવા વ્યાખ્યાયિત વ્યાજ દર સ્તરના પ્રતિભાવમાં સમાયોજિત થાય છે.

ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ્સ સમયગાળાના જોખમ માટે ઓછા સંવેદનશીલ હોય છે. જોખમ કે વ્યાજ દર વધશે જ્યારે એકરોકાણકાર નિશ્ચિત-આવકનું રોકાણ ધરાવે છે, જેના કારણે તેઓ ઊંચા બજાર દર ચૂકી જાય છે, જેને અવધિ જોખમ તરીકે ઓળખવામાં આવે છે.

વેરિયેબલ રેટ ફંડના અંતર્ગત રોકાણો દ્વારા સર્જાયેલી આવક પોર્ટફોલિયો મેનેજરો દ્વારા નિયંત્રિત કરવામાં આવે છે અને તેને વિતરિત કરવામાં આવે છેશેરધારકો નિયમિતપણે વધુમાં, આવક અનેપાટનગર લાભો વહેંચી શકાય છે. માસિક ચૂકવણી સામાન્ય છે, પરંતુ તે અર્ધ-વાર્ષિક, ત્રિમાસિક અથવા વાર્ષિક ધોરણે પણ કરી શકાય છે.

નીચા વ્યાજ દરની સંવેદનશીલતા અને વર્તમાન વ્યાજ દરોના પ્રતિબિંબ માટે લવચીકતા સિવાય, ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ રોકાણકારને નિશ્ચિત-આવકના રોકાણમાં વૈવિધ્યીકરણ કરવાની મંજૂરી આપે છે, કારણ કે તે સાધનો સામાન્ય રીતે મોટાભાગના રોકાણકારો માટે મોટાભાગના બોન્ડ હોલ્ડિંગ બનાવે છે. વેરિયેબલ રેટ ફંડનો બીજો ફાયદો એ છે કે તે રોકાણકારને તેના બદલે ઓછા રોકાણ થ્રેશોલ્ડ માટે વૈવિધ્યસભર બોન્ડ અથવા લોન પોર્ટફોલિયો ખરીદવાની મંજૂરી આપે છે.રોકાણ ઉચ્ચ ડોલરની રકમ માટે વ્યક્તિગત ઉત્પાદનોમાં.

રોકાણકારોએ ખાતરી કરવી જોઈએ કે વેરિયેબલ રેટ ફંડમાંની સિક્યોરિટીઝ તેમના માટે યોગ્ય છેજોખમ સહનશીલતા ફંડની સમીક્ષા કરતી વખતે. ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ્સ સમગ્ર ક્રેડિટ ક્વોલિટી સ્પેક્ટ્રમમાં વિવિધ જોખમ સ્તરો ધરાવે છે, જેમાં ઉચ્ચ ઉપજ આપનાર, ઓછી ક્રેડિટ-ગુણવત્તાવાળા રોકાણો નોંધપાત્ર રીતે વધુ નોંધપાત્ર જોખમો ઉભી કરે છે. જો કે, મોટી ધમકીઓ સાથે વધુ પુરસ્કારની શક્યતા છે.

શ્રેષ્ઠ ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ્સ 2022

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Growth	₹330.895 ↑ 0.19	₹12,686	2	4	8	6.5	7.5	7.66%	1Y 2M 5D	2Y 4M 2D
Nippon India Floating Rate Fund Growth	₹42.8392 ↑ 0.03	₹7,803	2.2	4.4	8.3	6.2	7.2	7.66%	2Y 9M 14D	3Y 9M
ICICI Prudential Floating Interest Fund Growth	₹404.62 ↑ 0.24	₹8,857	2	4.3	8.3	6.4	7.7	0%	12M
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Nov 24

1. Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term

The primary objective of the schemes is to generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments. The schemes may invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments.

Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term is a Debt - Floating Rate fund was launched on 25 Mar 09. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 8% since its launch. Ranked 14 in Floating Rate category. Return for 2023 was 7.5% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.6% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term

Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Growth
Launch Date	25 Mar 09
NAV (11 Nov 24)	₹330.895 ↑ 0.19 (0.06 %)
Net Assets (Cr)	₹12,686 on 15 Oct 24
Category	Debt - Floating Rate
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.46
Sharpe Ratio	1.75
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.66%
Effective Maturity	2 Years 4 Months 2 Days
Modified Duration	1 Year 2 Months 5 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,850
31 Oct 21	₹11,306
31 Oct 22	₹11,776
31 Oct 23	₹12,651
31 Oct 24	₹13,662

Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	2%
6 Month	4%
1 Year	8%
3 Year	6.5%
5 Year	6.4%
10 Year
15 Year
Since launch	8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.5%
2022	4.8%
2021	3.6%
2020	8.6%
2019	8.6%
2018	7.5%
2017	6.9%
2016	9.5%
2015	8.9%
2014	9.6%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term

Name	Since	Tenure
Kaustubh Gupta	20 Jun 14	10.29 Yr.
Harshil Suvarnkar	22 Mar 21	3.53 Yr.
Dhaval Joshi	21 Nov 22	1.86 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term as on 15 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	9.84%
Debt	89.89%
Other	0.27%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	65.97%
Government	28.29%
Cash Equivalent	4.57%
Securitized	0.91%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.93% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	8%	₹1,078 Cr	105,000,000 ↓ -2,500,000
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	3%	₹413 Cr	4,250
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	3%	₹408 Cr	4,150 ↓ -400
Hdb Financial Services Limited Debentures \| -	2%	₹299 Cr	30,000
Bajaj Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹257 Cr	25,500
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	2%	₹250 Cr	25,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	2%	₹225 Cr	22,500
ICICI Home Finance Limited Debentures \| -	2%	₹200 Cr	20,000
HDB Financial Services Ltd. 8.04% Debentures \| -	2%	₹200 Cr	2,000
State Bank Of India Debentures \| -	1%	₹185 Cr	1,900

2. Nippon India Floating Rate Fund

(Erstwhile Reliance Floating Rate Fund - Short Term Plan)

The primary objective of the scheme is to generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of Floating Rate Debt Securities (including floating rate securitized debt, Money Market Instruments and Fixed Rate Debt Instruments swapped for floating rate returns). The scheme shall also invest in Fixed rate Debt Securities (including fixed rate Securitized Debt, Money Market Instruments and Floating Rate Debt Instruments swapped for fixed returns).

Nippon India Floating Rate Fund is a Debt - Floating Rate fund was launched on 27 Aug 04. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 32 in Floating Rate category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 3.8% and 2021 was 3.7% .

Below is the key information for Nippon India Floating Rate Fund

Nippon India Floating Rate Fund Growth
Launch Date	27 Aug 04
NAV (11 Nov 24)	₹42.8392 ↑ 0.03 (0.06 %)
Net Assets (Cr)	₹7,803 on 30 Sep 24
Category	Debt - Floating Rate
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.6
Sharpe Ratio	1.81
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	7.66%
Effective Maturity	3 Years 9 Months
Modified Duration	2 Years 9 Months 14 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹11,094
31 Oct 21	₹11,608
31 Oct 22	₹11,970
31 Oct 23	₹12,835
31 Oct 24	₹13,900

Nippon India Floating Rate Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Nippon India Floating Rate Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	2.2%
6 Month	4.4%
1 Year	8.3%
3 Year	6.2%
5 Year	6.8%
10 Year
15 Year
Since launch	7.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.2%
2022	3.8%
2021	3.7%
2020	11.3%
2019	9%
2018	5.8%
2017	5.9%
2016	9%
2015	8.6%
2014	9.8%

Fund Manager information for Nippon India Floating Rate Fund

Name	Since	Tenure
Kinjal Desai	25 May 18	6.36 Yr.
Vikash Agarwal	14 Sep 24	0.04 Yr.

Data below for Nippon India Floating Rate Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.37%
Debt	93.37%
Other	0.26%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	63.73%
Government	29.64%
Cash Equivalent	6.37%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	5%	₹352 Cr	35,000
8% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	4%	₹318 Cr	31,500,000 ↑ 1,000,000
Jamnagar Utilities And Power Pvt Limited Debentures \| -	3%	₹273 Cr	2,800
Indian Railway Finance Corporation Limited Debentures \| -	3%	₹253 Cr	25,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	3%	₹251 Cr	25,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	3%	₹222 Cr	22,000
Power Finance Corporation Ltd. Debentures \| -	3%	₹221 Cr	22,000
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	3%	₹218 Cr	2,100
State Bank Of India Debentures \| -	3%	₹211 Cr	2,150
08.37 MP Sdl 2028 Sovereign Bonds \| -	3%	₹210 Cr	20,000,000

3. ICICI Prudential Floating Interest Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Savings Fund)

The scheme aims to generate income consistent with the prudent risk from a portfolio comprising floating rate debt instruments, fixed rate debt instruments swapped for floating rate return, and also fixed rate instruments & money market instruments.

ICICI Prudential Floating Interest Fund is a Debt - Floating Rate fund was launched on 18 Nov 05. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.6% since its launch. Ranked 35 in Floating Rate category. Return for 2023 was 7.7% , 2022 was 4.3% and 2021 was 3.8% .

Below is the key information for ICICI Prudential Floating Interest Fund

ICICI Prudential Floating Interest Fund Growth
Launch Date	18 Nov 05
NAV (11 Nov 24)	₹404.62 ↑ 0.24 (0.06 %)
Net Assets (Cr)	₹8,857 on 15 Oct 24
Category	Debt - Floating Rate
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.29
Sharpe Ratio	0.66
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	0%
Effective Maturity
Modified Duration	12 Months

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,895
31 Oct 21	₹11,493
31 Oct 22	₹11,885
31 Oct 23	₹12,773
31 Oct 24	₹13,809

ICICI Prudential Floating Interest Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Floating Interest Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.9%
3 Month	2%
6 Month	4.3%
1 Year	8.3%
3 Year	6.4%
5 Year	6.7%
10 Year
15 Year
Since launch	7.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.7%
2022	4.3%
2021	3.8%
2020	9.5%
2019	8.4%
2018	6.6%
2017	6.8%
2016	8.9%
2015	8.1%
2014	9.2%

Fund Manager information for ICICI Prudential Floating Interest Fund

Name	Since	Tenure
Ritesh Lunawat	13 Sep 24	0.05 Yr.
Darshil Dedhia	12 Jun 23	1.3 Yr.

Data below for ICICI Prudential Floating Interest Fund as on 15 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.54%
Debt	93.11%
Other	0.35%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	54.08%
Corporate	42.07%
Cash Equivalent	3.47%
Securitized	0.03%

Credit Quality

Rating	Value
AA	21.6%
AAA	78.4%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Govt Stock 22092033 Sovereign Bonds \| -	42%	₹3,724 Cr	362,738,780
8% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	11%	₹983 Cr	97,446,560
LIC Housing Finance Limited Debentures \| -	4%	₹366 Cr	3,650
Muthoot Finance Limited Debentures \| -	3%	₹251 Cr	25,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹201 Cr	20,000
Tata Housing Development Company Limited Debentures \| -	2%	₹150 Cr	15,000
Tata Housing Development Company Limited Debentures \| -	1%	₹125 Cr	12,500 ↑ 12,500
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	1%	₹105 Cr	1,050
SANSAR AUG 2024 VII TRUST Unlisted bonds \| -	1%	₹101 Cr	1,000,000,000 ↑ 1,000,000,000
SANSAR JUNE 2024 TRUST Unlisted bonds \| -	1%	₹101 Cr	1,000,000,000

ફાયદા

ફ્લોટિંગ રેટ ફંડના કેટલાક ફાયદા છે:

ભાવ સ્થિરતા- ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ વર્તમાન દરો સાથે જોડાયેલા હોવાથી; વ્યાજ દરોમાં થતા ફેરફારોના પ્રતિભાવમાં અંતર્ગત સિક્યોરિટીઝની કિંમતમાં વધઘટ થતી નથી.
વધુ સારી ઉપજ- ફ્લોટિંગ ફંડ્સ સર્ટિફિકેટ ઑફ ડિપોઝિટ (સીડી) કરતાં વધુ સારી ઉપજ આપે છે. જેઓ ટૂંકા ગાળામાં વળતર મેળવવા માંગે છે તેમના માટે આ એક સારો વિચાર હોઈ શકે છે.
મધ્યમ જોખમ- ડેટ ફંડ્સ ગમે ત્યારે ઓછા જોખમી હોય છેઇક્વિટી ફંડ્સ. જ્યારે ફ્લોટર ફંડ્સની વાત આવે છે ત્યારે આ અન્ય ડેટ ફંડ્સ કરતાં ઓછા જોખમી હોય છે, કારણ કે તેમાં વ્યાજ દરનું જોખમ હોતું નથી. જો કે, પોર્ટફોલિયોનું વૈવિધ્યકરણ પોર્ટફોલિયોના જોખમને નોંધપાત્ર રીતે ઘટાડે છે.

મર્યાદાઓ

ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ્સ જંક સ્ટેટસની નજીક કોર્પોરેટ બોન્ડ ધરાવે છે અથવા ડિફોલ્ટના જોખમમાં લોન હોઈ શકે છે. જો કે ફ્લોટિંગ ફંડ્સ વધતા દરના વાતાવરણમાં વધુ વળતર આપે છે (કારણ કે તેઓ દર સાથે આગળ વધે છે), રોકાણકારોએ ફંડમાં રોકાણ કરવાના જોખમોનું મૂલ્યાંકન કરવું જોઈએ અને ફંડ હોલ્ડિંગની તપાસ કરવી જોઈએ. અન્ય ટૂંકા ગાળાના બોન્ડ ફંડ કે જે ફક્ત ટ્રેઝરીઝમાં જ રોકાણ કરે છે તે અસ્તિત્વમાં છે, જો કે તેઓનો નિશ્ચિત દર અથવા ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ્સ કરતાં ઓછી ઉપજ હોઈ શકે છે. નિર્ણય લેતા પહેલા, રોકાણકારોએ દરેક રોકાણના જોખમો અને પુરસ્કારોનું મૂલ્યાંકન કરવું જોઈએ.

શ્રેષ્ઠ ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું?

શ્રેષ્ઠ ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ્સ પસંદ કરવાની કેટલીક આદર્શ રીતો છે:

ફંડની ભૂતકાળની કામગીરી જુઓ, સામાન્ય રીતે છેલ્લા 1-3 વર્ષ. સૌથી વધુ સ્થિર અને સાતત્યપૂર્ણ પ્રદર્શન ધરાવતું ફંડ એ જ છે જેની સાથે જવું જોઈએ
આદર્શ રીતે, વ્યક્તિએ એવા ફંડ સાથે જવું જોઈએ કે જેની પાસે એસેટ અંડર મેનેજમેન્ટ (AUM) > INR 100 કરોડ હોય
ઉચ્ચ ક્રેડિટ-રેટિંગ કંપનીઓમાં રોકાણ કરતા ફંડ્સમાં રોકાણ કરો

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.