રોકાણ કરતા પહેલા મ્યુચ્યુઅલ ફંડની તુલના કરો

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છત્ર હેઠળ, વિવિધ ઉદ્દેશો અને લાભો સાથે અનેક યોજનાઓ છે. પ્રથમ દાખલા પર, જ્યારે તમે કોઈ વિશિષ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેટેગરી જુઓ છો, ત્યારે બધી યોજનાઓ તમને સમાન લાગશે. પરંતુ, જ્યારે તમે કેટલીક શરતો અને મૂળભૂત પરિમાણોને સમજો છો ત્યારે તમારા માટે ભંડોળની તુલના પહેલાં તે સરળ રહેશેરોકાણ. તુલના રોકાણના નિર્ણયને વધુ સારી બનાવવામાં મદદ કરે છે. તો ચાલો સમજીએ કે કેવી રીતેરોકાણકાર બે સરખામણી કરી શકો છોશ્રેષ્ઠ પરફોર્મિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ રોકાણ કરતા પહેલા.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સરખામણી માટેની ટિપ્સ

સમાન કેટેગરીમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની તુલના કરો

તેને સફરજનની તુલના સફરજન કહેવામાં આવે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડની તુલના ફક્ત ત્યારે જ અર્થમાં આવશે જ્યારે તમે તેને સમાન કેટેગરીમાં કરો છો. દાખલા તરીકે, જો તમારે રોકાણ કરવું હોય તોમોટા કેપ ફંડ્સ, તમે બે મોટા-કેપ યોજનાઓ કરી શકો છો અને એકબીજા સાથે તેની તુલના કરી શકો છો. ફંડની શરૂઆતની તારીખ, એયુએમ એટલે કે એસેટ અન્ડર મેનેજમેન્ટ જુઓ. સારી સમજણ માટે, ચાલો આઇસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ બ્લુચિપ ફંડ અને રિલાયન્સ લાર્જ કેપ ફંડ લઈએ, જે લાર્જ-કેપ કેટેગરી હેઠળની બે ઉચ્ચ પ્રદર્શન યોજનાઓમાંથી એક છે. 30 જૂન 2018 સુધી આઇસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ બ્લુચિપ ફંડનું એયુએમ 17,496 કરોડ રૂપિયા હતું, જ્યારે રિલાયન્સ લાર્જ કેપ ફંડનું એયુએમ 10,126 કરોડ રૂપિયા હતું. એ જ રીતે, જો આપણે ફંડ યુગ પર નજર કરીએ તો, આઈસીઆઈસીઆઈની યોજના વર્ષ 2008 માં શરૂ કરવામાં આવી હતી અને રિલાયન્સની યોજનાનો આરંભ વર્ષ 2007 હતો.

બેંચમાર્ક

બેંચમાર્ક એ ભંડોળના પ્રભાવનું એક મહત્વપૂર્ણ સૂચક છે. બેંચમાર્ક સૂચવે છે કે ભંડોળ અથવા યોજનાએ કૃષિ તરીકે કેટલું વળતર આપ્યું છે તે કેટલું પહોંચાડવું જોઈએ. તે ભારતીય સિક્યોરિટીઝ અને એક્સચેંજ બોર્ડ દ્વારા ફરજિયાત છે (તમારી જાતને) બેંચમાર્ક જાહેર કરવા. જો કોઈ ફંડ તેના બેંચમાર્કને વટાવે છે, તો તે સૂચવવામાં આવે છે કે ફંડએ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે.

ટ્રેક વળતર

ભંડોળને માપવા અને તેની તુલના કરવાની એક સહેલી રીત વળતર હોઈ શકે છે. ફંડની સ્થિરતાને ન્યાય આપવા માટે વળતર પણ એક પરિમાણ હોઈ શકે છે. જો કે, કોઈએ નોંધ લેવી જોઈએ કે તમે જે સમયગાળાની તુલના માટે ધ્યાનમાં લેવી જોઈએ તે કેટેગરીથી અલગ હોઈ શકે છે. જો તમે રોકાણ કરવાનું વિચારી રહ્યા છોઇક્વિટી ફંડ્સ, તમારે પાછલા પાંચ વળતરના આધારે વળતર સ sortર્ટ કરવાની જરૂર છે, જ્યારે તમારે રોકાણ કરવું હોય તોTણ ભંડોળ જેવા ટૂંકા પરિપક્વતા સાથેલિક્વિડ ફંડ્સ અથવા અલ્ટ્રાટૂંકા ગાળાના ભંડોળ, તો પછી તમે સરખામણી માટે પાછલા એક વર્ષના વળતરને ધ્યાનમાં લઈ શકો છો.

ફિન્કashશ- અન્વેષણ પૃષ્ઠ પર મ્યુચ્યુઅલ ફંડની તુલના કેવી રીતે થઈ શકે તે વિશે ઇલસ્ટ્રેટર

જોખમ પરિબળો

દરેક ભંડોળ સાથે એક જોખમ જોડાયેલું છે. જેવા વધુ સારા પરિમાણો છેઆલ્ફા અનેબીટા જે યોજનામાં જોખમ પરિબળને માપે છે. આલ્ફા એ તમારા રોકાણની સફળતા અથવા તેના કરતાં બેંચમાર્ક સામેના પ્રદર્શનનું એક માપદંડ છે. તે સામાન્ય બજારમાં ભંડોળ અથવા શેરમાં કેટલું પ્રદર્શન કરે છે તેના પર પગલાં લે છે. 1 નો સકારાત્મક આલ્ફા એટલે કે ફંડએ તેના બેંચમાર્ક ઇન્ડેક્સમાં 1% ની સરખામણી કરી છે, જ્યારે -1 નો નકારાત્મક આલ્ફા સૂચવે છે કે ફંડએ તેના માર્કેટ બેંચમાર્ક કરતા 1% નીચા વળતર આપ્યું છે. તેથી, મૂળભૂત રીતે, રોકાણકારની વ્યૂહરચના હકારાત્મક આલ્ફા સાથેની સિક્યોરિટીઝ ખરીદવી જોઈએ.

જ્યારે, બીટા કોઈ સ્ટોકની કિંમતમાં અથવા બેંચમાર્કને લગતા ભંડોળની અસ્થિરતાને માપે છે અને સકારાત્મક અથવા નકારાત્મક આંકડામાં સૂચવવામાં આવે છે. 1 નો બીટા સૂચવે છે કે સ્ટોકની કિંમત બજારની સાથે ચાલે છે, 1 કરતા વધારેના બીટા એ સૂચવે છે કે સ્ટોક બજાર કરતા જોખમકારક છે, અને 1 કરતા ઓછાના બીટાનો અર્થ એ છે કે સ્ટોક બજાર કરતા ઓછા જોખમી છે. તેથી, નીચા બીટા ઘટતા માર્કેટમાં વધુ સારું છે. વધતા જતા બજારમાં, ઉચ્ચ બીટા વધુ સારું છે.

ન્યૂનતમ રોકાણ

લઘુતમ રોકાણોમાં શામેલ છેએસ.આઈ.પી. અને એકમ રકમ, તે નિર્ભર કરે છે કે તમે કયા રોકાણ માર્ગને લેવા માંગો છોમ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ. ન્યૂનતમએસઆઈપી રોકાણ અને લઘુતમ એકમ રોકાણમાં ભંડોળ માટે ભંડોળ બદલાઇ શકે છે. ઉપરોક્ત ચિત્રણના કિસ્સામાં, એસઆઈપી અને એકીકૃત રકમ બંને સમાન છે. જ્યારે મોટાભાગના કિસ્સાઓમાં, લઘુત્તમ એકમ રકમ સમાન હોઇ શકે છે, એટલે કે, INR 5000, એસઆઈપી રકમ INR 500 અથવા INR 1000 થી અલગ હોઈ શકે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની તુલના કરવા માટે વધારાના ઝડપી બિંદુઓ

• સમાન રોકાણ વિકલ્પો સાથે બે ભંડોળની તુલના કરો. ડિવિડન્ડ યોજના સાથે ગ્રોથ પ્લાન વિકલ્પની તુલના ન કરો. વૃદ્ધિ યોજના સાથે ભંડોળની તુલના કરતી વખતે, વિકાસ યોજના વિકલ્પ સાથે અન્ય ભંડોળની પસંદગી કરો.

• જ્યારે તમે બે યોજનાઓના વળતરની તુલના કરો છો, ત્યારે ખાતરી કરો કે તમે તે જ વર્ષની તુલના કરો છો. એક ફંડના પાંચ વર્ષના વળતરની તુલના બીજા ફંડના પાંચ વર્ષના વળતર સાથે કરો. એક ફંડના પાંચ વર્ષના વળતરની તુલના બીજાના ત્રણ વર્ષના વળતર સાથે ન કરો.

• ખાતરી કરો કે બે ફંડ્સનું બેંચમાર્ક સમાન છે. ઉદાહરણ તરીકે, ઉપરોક્ત બે ફંડ્સમાં- આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ બ્લુ શિપ ફંડ અને રિલાયન્સ લાર્જ કેપ ફંડ, બંનેનું બેંચમાર્ક સમાન છે, એટલે કે લાર્જ કેપ પીઅર ઇન્ડેક્સ.