Table of Contents
SBI બ્લુ ચિપ ફંડ અને એક્સિસ ફોકસ્ડ 25 ફંડ બંને યોજનાઓ ઇક્વિટી-લક્ષી છે જે લાર્જ-કેપ કેટેગરીની છે. જો કે બંને યોજનાઓ સમાન શ્રેણીની છે, તેમ છતાં તે બંને વચ્ચે તફાવતો છે. સામાન્ય નોંધ પર,લાર્જ કેપ ફંડ્સ એવી યોજનાઓ છે જે તેમના સંચિત ભંડોળના નાણાંને લાર્જ-કેપ કંપનીઓના શેરમાં રોકાણ કરે છે. આ કંપનીઓને બ્લુચિપ કંપનીઓ તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે. આ કંપનીઓ વાર્ષિક ધોરણે વળતર અને વૃદ્ધિના સંદર્ભમાં તેમની કામગીરીમાં સાતત્ય દર્શાવે છેઆધાર. આબજાર કેપિટલાઇઝેશન INR 10 કરતાં વધુ છે,000 કરોડો છે અને તેઓ કદ અને માનવશક્તિમાં વિશાળ છે. તેથી, ચાલો એયુએમ, વર્તમાન જેવા વિવિધ પરિમાણોના આધારે એસબીઆઈ બ્લુ ચિપ ફંડ અને એક્સિસ ફોકસ્ડ 25 ફંડ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.નથી, અને કામગીરી.
SBI બ્લુ ચિપ ફંડ 14 ફેબ્રુઆરી, 2006ના રોજ લોન્ચ કરવામાં આવ્યું હતું અને તે લાર્જ-કેપ છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા ઓફર કરવામાં આવેલ યોજનાSBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. તેનો ઉદ્દેશ્ય રોકાણકારોને પ્રદાન કરવાનો છેપાટનગર દ્વારા લાંબા ગાળામાં વૃદ્ધિરોકાણ કંપનીઓના શેરમાં જે તેના બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સનો ભાગ બનાવે છે. SBI બ્લુ ચિપ ફંડ તેનો પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે S&P BSE 100 ઈન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે.
SBI બ્લુ ચિપ ફંડના પોર્ટફોલિયોનો ભાગ બનેલા ટોચના ઘટકોમાં (31 માર્ચ, 2018ના રોજ) HDFC નો સમાવેશ થાય છે.બેંક લિમિટેડ, લાર્સન એન્ડ ટુબ્રો લિમિટેડ, આઈટીસી લિમિટેડ, મહિન્દ્રા એન્ડ મહિન્દ્રા લિમિટેડ અને નેસ્લે ઈન્ડિયા લિમિટેડ.
સુશ્રી સોહિની અંદાણી SBI બ્લુ ચિપ ફંડનું સંચાલન કરતી ફંડ મેનેજર છે. SBI બ્લુ ચિપ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ ભારતીય બ્લુ ચિપ કંપનીઓને મધ્યમથી લાંબા ગાળાના પરિપ્રેક્ષ્યમાં એક્સપોઝર ઈચ્છે છે.
એક્સિસ ફોકસ્ડ 25 ફંડ એ ઓપન-એન્ડેડ લાર્જ-કેપ ફંડ છે જે 29 જૂન, 2012ના રોજ લોન્ચ કરવામાં આવ્યું હતું. આ સ્કીમ પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે તેના ઇન્ડેક્સ તરીકે નિફ્ટી 50 નો ઉપયોગ કરે છે અને તેનું સંચાલન અને ઓફર કરે છે.એક્સિસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. એક્સિસ ફોકસ્ડ 25 ફંડનું સંચાલન કરતા ફંડ મેનેજર શ્રી જીનેશ ગોપાણી છે.
એક્સિસ ફોકસ્ડ 25 ફંડના ટોચના ઘટકોમાં (31 માર્ચ, 2018ના રોજ) બજાજ ફાઇનાન્સ લિમિટેડ, HDFC લિમિટેડ, શ્રી સિમેન્ટ્સ લિમિટેડ અને સુપ્રીમ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે.
એક્સિસ ફોકસ્ડ 25 ફંડની વિશેષતાઓ એમ્બેડેડ રિસ્ક મેનેજમેન્ટ સિસ્ટમ છે જે પોર્ટફોલિયોમાં મહત્તમ 25 સ્ટોક સાથે પોર્ટફોલિયો એકાગ્રતા અને ઉચ્ચ વિશ્વાસ રોકાણના જોખમને નિયંત્રિત કરે છે. સ્કીમનો ઉદ્દેશ્ય મહત્તમ 25 કંપનીઓમાં ઇક્વિટી સાધનોના કેન્દ્રિત પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરીને લાંબા ગાળામાં મૂડીમાં વૃદ્ધિ હાંસલ કરવાનો છે.
એસબીઆઈ બ્લુ ચિપ ફંડ અને એક્સિસ ફોકસ્ડ 25 ફંડ બંને એક જ કેટેગરીના હોવા છતાં વિવિધ પરિમાણોના આધારે તેમની વચ્ચે તફાવતો છે. તેથી, ચાલો આ પરિમાણો પરની બંને યોજનાઓની તુલના કરીએ જે નીચે આપેલા ચાર વિભાગોમાં વર્ગીકૃત કરવામાં આવી છે.
બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં તે પ્રથમ વિભાગ છે. મૂળભૂત વિભાગનો ભાગ બનાવતા તત્વોમાં વર્તમાન NAV, Fincash રેટિંગ અને સ્કીમ કેટેગરીનો સમાવેશ થાય છે. બંને યોજનાઓની વર્તમાન NAV દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓની NAV વચ્ચે નોંધપાત્ર તફાવત છે. 20 એપ્રિલ, 2018 ના રોજ, SBI બ્લુ ચિપ ફંડની NAV આશરે INR 38 છે જ્યારે એક્સિસ ફોકસ્ડ 25 ફંડની INR 27 છે.
ફિન્કેશ રેટિંગની સરખામણી દર્શાવે છે કે, SBI બ્લુ ચિપ ફંડ એ4-સ્ટાર રેટેડ સ્કીમ, જ્યારે એક્સિસ ફોકસ્ડ 25 ફંડ છે5-સ્ટાર રેટ કરેલ યોજના.
બંને યોજનાની યોજના શ્રેણી દર્શાવે છે કે બંને યોજના ઇક્વિટી લાર્જ કેપની સમાન શ્રેણીની છે. મૂળભૂત વિભાગની સારાંશની સરખામણી નીચે આપેલા કોષ્ટકમાં બતાવ્યા પ્રમાણે છે.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details ₹93.2634 ↑ 0.24 (0.26 %) ₹51,244 on 31 Jul 24 14 Feb 06 ☆☆☆☆ Equity Large Cap 9 Moderately High 1.59 1.66 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Axis Focused 25 Fund
Growth
Fund Details ₹56.91 ↑ 0.10 (0.18 %) ₹14,075 on 31 Jul 24 29 Jun 12 ☆☆☆☆☆ Equity Focused 7 Moderately High 1.69 1.46 -1.72 -5.64 Not Available 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
પ્રદર્શન વિભાગ સરખામણી કરે છેCAGR અથવા બંને યોજનાઓ માટે અલગ-અલગ સમય અંતરાલ પર ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર વળતર. બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં તે બીજો વિભાગ છે. પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી દર્શાવે છે કે મોટા ભાગના સમયના અંતરાલોમાં, એક્સિસ ફોકસ્ડ 25 ફંડ દ્વારા જનરેટ કરવામાં આવતું વળતર SBI બ્લુ ચિપ ફંડ દ્વારા જનરેટ કરાયેલા વળતરની સરખામણીમાં વધારે છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક પ્રદર્શન વિભાગનો સારાંશ દર્શાવે છે.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details 4.1% 7.6% 20.3% 27.6% 14.9% 20% 12.8% Axis Focused 25 Fund
Growth
Fund Details 6.3% 9.7% 22% 32% 6.2% 16.2% 15.3%
Talk to our investment specialist
સરખામણીમાં ત્રીજો વિભાગ હોવાથી, તે ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજના વચ્ચેના સંપૂર્ણ વળતરની તુલના કરે છે. વાર્ષિક કામગીરીની સરખામણી દર્શાવે છે કે અમુક વર્ષો માટે એસબીઆઈ બ્લુ ચિપ ફંડનું પ્રદર્શન સારું છે જ્યારે અન્યમાં, એક્સિસ ફોકસ્ડ 25 ફંડનું પ્રદર્શન વધુ સારું છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશની સરખામણી નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ કરવામાં આવી છે.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details 22.6% 4.4% 26.1% 16.3% 11.6% Axis Focused 25 Fund
Growth
Fund Details 17.2% -14.5% 24% 21% 14.7%
અન્ય વિગતો વિભાગમાં જે તત્વોની સરખામણી કરવામાં આવે છે તેમાં AUM, ન્યૂનતમનો સમાવેશ થાય છેSIP રોકાણ, અને લઘુત્તમ લમ્પસમ રોકાણ. AUM ની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓની AUM વચ્ચે નોંધપાત્ર તફાવત છે.
31 માર્ચ, 2018 ના રોજ, SBI બ્લુ ચિપ ફંડનું AUM INR 17,724 કરોડ હતું જ્યારે Axis Focused 25 ફંડનું INR 3,154 કરોડ હતું.
યોજનાઓ માટે લઘુત્તમ લમ્પસમ રોકાણ સમાન છે, એટલે કે INR 5,000. જો કે, લઘુત્તમSIP બંને યોજનાઓ માટે રોકાણ અલગ છે. SBI બ્લુ ચિપ ફંડના કિસ્સામાં, SIP રકમ INR 500 છે જ્યારે Axis Focused 25 Fund માટે, તે INR 1,000 છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક અન્ય વિગતો વિભાગની તુલના કરે છે.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Saurabh Pant - 0.42 Yr. Axis Focused 25 Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Sachin Relekar - 0.58 Yr.
SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,306 31 Aug 21 ₹15,751 31 Aug 22 ₹16,560 31 Aug 23 ₹18,610 31 Aug 24 ₹24,281 Axis Focused 25 Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,622 31 Aug 21 ₹16,762 31 Aug 22 ₹15,395 31 Aug 23 ₹15,067 31 Aug 24 ₹20,084
SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.58% Equity 94.42% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 26.95% Consumer Cyclical 15.96% Consumer Defensive 11.71% Technology 9.86% Industrials 8.84% Health Care 6.29% Basic Materials 5.41% Energy 5.22% Communication Services 2.59% Real Estate 2.43% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 09 | 5001808% ₹4,002 Cr 24,450,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 06 | 5321747% ₹3,565 Cr 29,000,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 17 | 5002095% ₹2,663 Cr 13,700,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 12 | 5008755% ₹2,525 Cr 50,300,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 15 | 5003255% ₹2,355 Cr 7,800,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 09 | 5005104% ₹2,296 Cr 6,198,441 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 24 | TCS4% ₹2,078 Cr 4,562,331 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 16 | 5002473% ₹1,638 Cr 9,200,000 Britannia Industries Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Oct 14 | 5008253% ₹1,523 Cr 2,601,838 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 12 | DIVISLAB3% ₹1,392 Cr 2,731,710 Axis Focused 25 Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.4% Equity 94.6% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27.82% Consumer Cyclical 15.83% Basic Materials 9.56% Communication Services 8.02% Utility 7.19% Industrials 6.92% Technology 6.46% Health Care 6.38% Consumer Defensive 4.07% Real Estate 2.35% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 21 | 5321747% ₹1,023 Cr 8,323,068 Torrent Power Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 21 | TORNTPOWER7% ₹1,018 Cr 5,836,944
↓ -149,708 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 28 Feb 18 | TCS6% ₹915 Cr 2,008,953 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5000346% ₹843 Cr 1,170,734 Pidilite Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Jun 16 | 5003315% ₹756 Cr 2,419,214
↓ -17,794 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | 5001805% ₹702 Cr 4,291,492 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5324545% ₹701 Cr 4,410,019 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 22 | 5112434% ₹620 Cr 4,261,035 Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 17 | 5403764% ₹576 Cr 1,168,909
↓ -219,137 Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 23 | BAJAJ-AUTO4% ₹569 Cr 522,374
તેથી, ઉપરોક્ત નિર્દેશો પરથી, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ અસંખ્ય પરિમાણોને કારણે અલગ છે. પરિણામે, રોકાણ માટે કોઈપણ યોજના પસંદ કરતી વખતે વ્યક્તિઓએ સાવચેત અને સાવધ રહેવું જોઈએ. તેઓએ યોજનાની પદ્ધતિઓને સંપૂર્ણપણે સમજવી જોઈએ અને તપાસ કરવી જોઈએ કે તે તેમના ઉદ્દેશ્યને અનુરૂપ છે કે નહીં. આનાથી વ્યક્તિઓને તેમના ઉદ્દેશ્યો સમયસર પ્રાપ્ત કરવામાં અને તેમના નાણાં સુરક્ષિત હોવાની ખાતરી કરવામાં મદદ મળશે.
good details provided helpful for decesion making
Very nice comparision to understand indepth of the two funds