મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે કેવાયસી સ્થિતિ

KYC એ તમારા ગ્રાહકને જાણો માટે ટૂંકું નામ છે. નાણાકીય સેવાઓ ઉદ્યોગમાં, KYC શબ્દ ગ્રાહક ઓળખની પ્રક્રિયાનો સંદર્ભ આપે છે. સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઈન્ડિયા (સેબીસહિત તમામ નાણાકીય સંસ્થાઓ અને મધ્યસ્થીઓ માટે કડક માર્ગદર્શિકા નિર્ધારિત કરી છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ ગ્રાહકોને 'જાણવા'. KYC પ્રક્રિયામાં વ્યક્તિગત ઓળખ, રહેઠાણ, નાણાકીય સ્થિતિ, વ્યવસાય, વ્યક્તિગત ચકાસણી (IPV) અને અન્ય વ્યક્તિગત માહિતીની ચકાસણીનો સમાવેશ થાય છે. KYC વેરિફિકેશનમાં એ ભરવાનો સમાવેશ થાય છેKYC ફોર્મ અને તેની સાથે કેવાયસી દસ્તાવેજો સબમિટ કરવાની જરૂર છે. એકવાર આ પ્રક્રિયા ચાલુ થઈ જાય, પછી તમે તમારી તપાસ કરી શકો છોkyc સ્થિતિ કોઈપણ KYC નોંધણી એજન્સીઓ (KRAs) વેબસાઈટ પર.

KYC/CKYC સ્ટેટસ ઑનલાઇન તપાસો

તમે તમારું KYC સ્ટેટસ - PAN આધારિત અથવા આધાર આધારિત - કોઈપણ પર ચકાસી શકો છોકેઆરએ વેબસાઇટ જો તમે આધાર આધારિત KYC નોંધણી કરાવી હોય તો તમે તમારો UIDAI અથવા આધાર નંબર મૂકીને તમારા KYC સ્ટેટસની તપાસ કરી શકો છો અને વર્તમાન KYC સ્ટેટસ ચેક કરી શકો છો. આ જ પ્રક્રિયા તમારા આધાર નંબરને બદલે PAN નંબર મૂકીને PAN-આધારિત નોંધણી માટે કરી શકાય છે.

રોકાણકારોને મદદ કરવા માટે પાંચ KYC નોંધણી એજન્સીઓ (KRAs) છે:

• CAMS KRA
• સીવીએલ કેઆરએ
• કાર્વી કેઆરએ
• NSDL KRA
• NSE KRA

રોકાણકારો તેમનો મોબાઇલ નંબર અને PAN વિગતો દાખલ કરીને Fincash.com પર તેમની KYC સ્થિતિ પણ ચકાસી શકે છે.

તમારું KYC સ્ટેટસ તપાસો

KYC સ્ટેટસનો અર્થ શું થાય છે?

KYC રજિસ્ટર્ડ: તમારા રેકોર્ડ્સ સફળતાપૂર્વક KRA સાથે નોંધાયેલા છે.

કેવાયસી પ્રક્રિયા હેઠળ: તમારી KYC પ્રક્રિયા KRA દ્વારા સ્વીકારવામાં આવી રહી છે અને તે પ્રક્રિયા હેઠળ છે.

કેવાયસી હોલ્ડ પર છે: KYC દસ્તાવેજોમાં વિસંગતતાને કારણે તમારી KYC પ્રક્રિયા હોલ્ડ પર છે. જે દસ્તાવેજો ખોટા છે તેને ફરીથી સબમિટ કરવાની જરૂર છે.

KYC નામંજૂર: અન્ય KRA સાથે PAN ની ચકાસણી કર્યા પછી KRA દ્વારા તમારું KYC નકારવામાં આવ્યું છે. આનો અર્થ એ છે કે તમારો PAN અન્ય KRA સાથે ઉપલબ્ધ છે.

ઉપલબ્ધ નથી: તમારો KYC રેકોર્ડ કોઈપણ KRA માં ઉપલબ્ધ નથી.

ઉપરોક્ત 5 કેવાયસી સ્થિતિઓ અપૂર્ણ/હાલની/જૂની કેવાયસી તરીકે પણ પ્રતિબિંબિત થઈ શકે છે. આવી સ્થિતિ હેઠળ, તમારે તમારા KYC રેકોર્ડ્સને અપડેટ કરવા માટે નવા KYC દસ્તાવેજો સબમિટ કરવાની જરૂર પડી શકે છે.

KYC ફોર્મ

માં રોકાણ કરવા માંગતા રોકાણકારો માટેબજાર નિયમિત કેવાયસી પ્રક્રિયા દ્વારા સિક્યોરિટીઝ, તેઓએ KYC ફોર્મ ભરવાની જરૂર છે અને તેને સેબીના કોઈપણ રજિસ્ટર્ડ મધ્યસ્થીઓ જેમ કે બેંકો,એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીઓ, વગેરે. KYC સુસંગત બનવા માટે, તમારે યોગ્ય રીતે ભરેલા ફોર્મ સાથે જરૂરી KYC દસ્તાવેજો સબમિટ કરવાની જરૂર છે. KYC દસ્તાવેજો બે પ્રકારના હોય છે - ઓળખનો પુરાવો અને સરનામાનો પુરાવો. KYC નોંધણી એજન્સીઓ (KRA) જેમ કેCAMSKRA,CVLKRA, વગેરે, રોકાણકારો દ્વારા KYC ફોર્મમાં ભરેલી માહિતી કેન્દ્રિય રીતે જાળવી રાખે છે. જો તમે પહેલાથી જ KYC સુસંગત છો તો અલગ-અલગ મધ્યસ્થીઓ માટે અલગ KYC ફોર્મ ભરવાની જરૂર નથી. તમારી તમામ KYC વિગતો સંગ્રહિત કરવામાં આવશે અને KRA અને તમે જેની સાથે વાતચીત કરી રહ્યાં છો તેની મદદથી કેન્દ્રિય રીતે એક્સેસ કરી શકાય છે. તમે KRA વેબસાઇટ્સ પર તમારું KYC સ્ટેટસ પણ ચેક કરી શકો છો.

1. CAMS KRA ફોર્મ

CAMS KRA ફોર્મ

2. CVL KRA ફોર્મ

CVL KRA ફોર્મ

3. NSE KRA ફોર્મ

NSE KRA ફોર્મ

4. KARVY KRA ફોર્મ

KARVY KRA ફોર્મ

5. NSDL KRA ફોર્મ

NSDL KRA ફોર્મ

KYC ચકાસણી માટે KYC દસ્તાવેજો

ભારત સરકારે છ દસ્તાવેજોની યાદી આપી છે જેને ઓળખના પુરાવા તરીકે અધિકૃત રીતે માન્ય દસ્તાવેજો (OVD) તરીકે ઓળખવામાં આવે છે. જો આ દસ્તાવેજોમાં સરનામાનો પુરાવો પણ હશે, તો તે દસ્તાવેજો તેના માટે સ્વીકારવામાં આવશે. જો ઓળખના પુરાવા માટે સબમિટ કરેલા દસ્તાવેજમાં સરનામાનો પુરાવો ન હોય તો તમારે એક માન્ય દસ્તાવેજ પ્રદાન કરવાની જરૂર છે જેમાં સરનામાની વિગતો હોય. આ દસ્તાવેજો સબમિટ કરતી વખતે યોગ્ય રીતે ભરેલા KYC ફોર્મ સાથે જોડવાના રહેશે. KYC દસ્તાવેજોની યાદી નીચે મુજબ છે -

ઓળખ પુરાવા માટે દસ્તાવેજો

• પાસપોર્ટ
• ડ્રાઇવિંગ લાયસન્સ
• મતદાર ઓળખ કાર્ડ
• પાન કાર્ડ
• આધાર કાર્ડ
• NRGEA જોબ કાર્ડ

સરનામાના પુરાવા માટે દસ્તાવેજો

• વીજળી બિલ
• ગેસ બિલ
• બેંક એકાઉન્ટનિવેદન
• લેન્ડલાઇન બિલ
• જીવન વીમો નીતિ
• રજીસ્ટરલીઝ કરાર

તમારા ગ્રાહક પ્રક્રિયાના પગલાં જાણો

• KYC ફોર્મ ડાઉનલોડ કરો અને ભરો
• KYC ફોર્મ સબમિટ કરવાના સમય દરમિયાન સાચા જરૂરી દસ્તાવેજો તૈયાર કરો
• વ્યક્તિગત ચકાસણી (IPV) પૂર્ણ કરો
• KRA ના નજીકના મધ્યસ્થીઓને KYC ફોર્મ સબમિટ કરો
• કોઈપણ સમસ્યા છે કે કેમ તે જોવા માટે તમારો PAN કાર્ડ નંબર આપીને કોઈપણ KRA પર તમારું KYC સ્ટેટસ તપાસો, અન્યથા KYC સ્ટેટસ પૂર્ણ અથવા નોંધાયેલું બતાવવું જોઈએ.

ઉપરોક્ત પ્રક્રિયા એ નિયમિત KYC પ્રક્રિયા છે એટલે કે PAN-આધારિત KYC (PAN કાર્ડ આવશ્યક છે). આધાર કાર્ડની મદદથી KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરવાની બીજી રીત છે. તેને eKYC પ્રક્રિયા કહેવામાં આવે છે.

eKYC - આધાર આધારિત KYC પ્રક્રિયા

ઇ-કેવાયસી યુનિક આઈડેન્ટિફિકેશન ઓથોરિટી ઓફ ઈન્ડિયા (UIDAI) દ્વારા ઓફર કરવામાં આવતી પેપરલેસ KYC સેવા છે. તે તમને KYC સુસંગત બનાવે છે જે તમને પ્રારંભ કરવાની મંજૂરી આપે છેરોકાણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં. રોકાણકારોની સરળતા માટે, સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઈન્ડિયા (SEBI) એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણમાં આધાર કાર્ડ આધારિત KYC નો ઉપયોગ કરવાની મંજૂરી આપી છે.

UIDAI એ મંજૂરી આપવા માટે આધાર કાર્ડ નંબરને એકીકૃત કરવાનો કાર્યક્રમ શરૂ કર્યો છેરોકાણકાર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિતરકોને તેમની અંગત માહિતી જાહેર કરવા. આધાર ઇ-કેવાયસીનો હેતુ PAN આધારિત KYC પ્રક્રિયામાં સંકળાયેલા લાંબા અને કંટાળાજનક કાગળને દૂર કરવાનો અને રોકાણકારને તણાવમુક્ત અનુભવ આપવાનો છે. આધાર ઇ-કેવાયસી પાછળનો બીજો હેતુ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉત્પાદનોની ખરીદી અને વેચાણની પ્રક્રિયાને સરળ બનાવવાનો છે. સામાન્ય PAN-આધારિત KYC વિગતોની ફરિયાદ ન હોવા છતાં પણ રોકાણકાર હવે ઑનલાઇન રોકાણ કરી શકે છે. આધાર આધારિત KYC પ્રક્રિયા સુનિશ્ચિત કરે છે કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ ખરેખર ડિજિટલ થઈ શકે છે અને ગ્રાહકને કાગળનો એક ટુકડો પણ ભરવાની જરૂર નથી!

આધાર e-KYC ની અરજી પ્રક્રિયા

આધાર આધારિત eKYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરવાની બે રીત છે. ક્યાં તો કોઈ OTP (વન-ટાઇમ-પાસવર્ડ) નો ઉપયોગ કરીને KYC પૂર્ણ કરવાની ટૂંકી પ્રક્રિયા અથવા બાયોમેટ્રિક ચકાસણી સાથે લાંબી પ્રક્રિયા કરી શકે છે. બાદમાં રોકાણ પર કોઈ પ્રતિબંધ નથી. આધાર આધારિત eKYC હાથ ધરવાની પ્રક્રિયા નીચે મુજબ છે:

• KRA ને આધાર કાર્ડ નંબર આપો જેના દ્વારા KYC કરવામાં આવી રહ્યું છે.
• રોકાણકારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીને તેમની સંમતિ આપવી પડશે અથવાવિતરક જો eKYC વિતરક અથવા નાણાકીય મધ્યસ્થી દ્વારા કરવામાં આવી રહ્યું હોય તો UIDAI સેન્ટ્રલ ડેટા રિપોઝીટરીમાંથી વ્યક્તિગત ડેટા મેળવવા માટે.
• યુઆઈડીએઆઈ ઈ-કેવાયસી સેવા મેળવવા માંગતા ફંડ હાઉસને અધિકૃત કરે છે.
• બાયોમેટ્રિક સ્કેનિંગ ડિવાઇસનો ઉપયોગ કરીને અથવા રજિસ્ટર્ડ મોબાઇલ ડિવાઇસ પર OTP (વન ટાઇમ પાસવર્ડ) મેળવીને વેરિફિકેશન કરી શકાય છે. બાયોમેટ્રિક સ્કેનિંગ ડિવાઇસ યુઆઇડીએઆઇ દ્વારા મંજૂર અને નોંધાયેલા છે.
• આધાર અનન્ય ઓળખ નંબર પછી એએમસીને રોકાણકારની તમામ વ્યક્તિગત વિગતો પ્રદાન કરે છે જે પછી ઑનલાઇન સાચવવામાં આવે છે.

એકવાર વિગતોની ચકાસણી થઈ જાય પછી, રોકાણકારને તેમના ખાતામાં તરત જ પ્રવેશ મળે છે અને તેમનું KYC પૂર્ણ થઈ જાય છે. જો તમે બાયોમેટ્રિક વેરિફિકેશનનો ઉપયોગ કરીને તમારું KYC વેરિફિકેશન પૂર્ણ કર્યું હોય, તો તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવા પર કોઈ નિયંત્રણો વિના નિયમિત KYC સુસંગત રોકાણકાર છો. OTP નો ઉપયોગ કરીને KYC ચકાસણીના કિસ્સામાં, તમે INR 50 નું રોકાણ કરવા માટે પ્રતિબંધિત છો,000 પ્રતિ વર્ષ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દીઠ.

નવો KYC નોર્મ (જાન્યુઆરી 01, 2012)

અગાઉ, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ, પોર્ટફોલિયો મેન્જર્સ, વેન્ચર જેવા વિવિધ સેબી રજિસ્ટર્ડ મધ્યસ્થીઓ વચ્ચે કેવાયસી પ્રક્રિયાઓમાં કોઈ એકરૂપતા નહોતી.પાટનગર ભંડોળ અને સામૂહિક રોકાણ યોજનાઓ. કેવાયસી પ્રક્રિયામાં તે એકરૂપતા લાવવા માટે, સેબીએ કેવાયસી નોંધણી એજન્સી (કેઆરએ) રજૂ કરી.

KYC નોંધણી એજન્સી (KRA)

KRA અથવા KYC નોંધણી એજન્સી એ SEBI ની નોંધાયેલ એજન્સી છે, જે સેબીનું પાલન કરતી મૂડી બજાર સંસ્થાઓ વતી કેન્દ્રિય રીતે રોકાણકારોના KYC રેકોર્ડની જાળવણી કરે છે. KRA એ 2011 ના KYC રેગ્યુલેશન એક્ટ હેઠળ સેબીમાં નોંધાયેલ છે. KRA રોકાણકારોને દરેક AMC માટે સમાન KYC પ્રક્રિયાને પુનરાવર્તિત કર્યા વિના વિવિધ એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીઓ (AMCs) ની બહુવિધ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓમાં રોકાણ કરવાની મંજૂરી આપે છે. પૂર્ણ થયેલી KYC પ્રક્રિયાના રેકોર્ડ્સ KRA દ્વારા કેન્દ્રિય રીતે સંગ્રહિત કરવામાં આવે છે અને બજારના અન્ય મધ્યસ્થીઓ અને KYC નોંધણી એજન્સીઓ દ્વારા ઍક્સેસ કરી શકાય છે. ઉપરાંત, ભવિષ્યમાં થઈ શકે તેવા કોઈપણ ફેરફારો પણ કેન્દ્રીય સર્વર પર અપડેટ કરવામાં આવે છે. કોઈપણ નોંધાયેલ મધ્યસ્થી દ્વારા KRA ને એક સરળ વિનંતી આપીને આની શરૂઆત કરી શકાય છે. બધા KRAs તમને તમારું KYC સ્ટેટસ પ્રદાન કરી શકે છે.

CKYC માટે KYC સ્ટેટસ

cKYC નો અર્થ છેસેન્ટ્રલ કેવાયસી જે એક કેન્દ્રિય ભંડાર છે જે ગ્રાહકની વ્યક્તિગત માહિતીને કેન્દ્રિય રીતે સંગ્રહિત કરે છે. અગાઉ, ગ્રાહકે દરેક નાણાકીય સંસ્થાઓ જેમ કે બેંકો માટે એક અલગ KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરવી પડતી હતી.મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ગૃહો, વગેરે. KYC પ્રક્રિયાના પુનરાવર્તનને દૂર કરવા અને સમગ્ર પ્રક્રિયામાં એકરૂપતા લાવવા માટે cKYC લાવવામાં આવ્યું છે.

હાલમાં, KYC સ્ટેટસ ઓનલાઈન તપાસવાનો કોઈ વિકલ્પ ઉપલબ્ધ નથી પરંતુ સમય જતાં તે શરૂ થવાની અપેક્ષા છે. જો તમારું ફોર્મ અને દસ્તાવેજો સબમિટ કર્યા પછી તમને 14 અંકનો KYC આઇડેન્ટિફિકેશન નંબર (KIN) આપવામાં આવે છે, તો તેનો અર્થ એ છે કે તમારી cKYC અરજી સફળ થઈ હતી અને તમારી KYC સ્થિતિ cKYC સુસંગત છે. CERSAI 4-5 કામકાજના દિવસોમાં પાત્ર અરજીને KIN પ્રદાન કરે છે. તમારા KYC એકાઉન્ટ માટે તમારો KYC આઇડેન્ટિફિકેશન નંબર અથવા KIN જનરેટ થતાંની સાથે જ તમારા રજિસ્ટર્ડ મોબાઇલ નંબર પર ઇમેઇલ સાથે એક SMS મોકલવામાં આવે છે. CERSAI સફળ નોંધણીની કોઈ ભૌતિક પુષ્ટિ મોકલતું નથી, આમ તમારા માટે cKYC ફોર્મ પર તમારું ઈમેલ આઈડી અને મોબાઈલ નંબર આપવાનું જરૂરી બને છે.

જો તમારી અરજીમાં કોઈ વિસંગતતા જોવા મળે છે, તો તે નકારવામાં આવી શકે છે. આવા કિસ્સાઓમાં CERSAI તમને કોઈ ભૌતિક માહિતી મોકલશે નહીં. નાણાકીય મધ્યસ્થી કે જે તમારી cKYC અરજી પર પ્રક્રિયા કરી રહ્યો છે તેને અસ્વીકાર વિશે વાકેફ કરવામાં આવશે અને કોઈપણ પ્રશ્નો અને ઉકેલ માટે, તમારે મધ્યસ્થીનો સંપર્ક કરવો જોઈએ.

તમારું KYC સ્ટેટસ તપાસો