fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

ફિન્કેશ »સરકારી યોજનાઓ »રાષ્ટ્રીય પેન્શન યોજના

NPS (નેશનલ પેન્શન સ્કીમ) શું છે?

Updated on November 19, 2024 , 170210 views

NPS, જેને નેશનલ પેન્શન સ્કીમ તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે, તે પેન્શન ફંડ રેગ્યુલેટરી એન્ડ ડેવલપમેન્ટ ઓથોરિટી (PFRDA) દ્વારા નિયંત્રિત થાય છે. રાષ્ટ્રીય પેન્શન યોજના કેન્દ્ર સરકાર દ્વારા ઘડવામાં આવેલ સ્વૈચ્છિક યોગદાન યોજના છે.નિવૃત્તિ આવક ભારતના નાગરિકોને.

NPS યોજનાનો લક્ષ્યાંક પેન્શન સુધારણા સ્થાપિત કરવા અને લોકોમાં નિવૃત્તિ માટે બચત કરવાની આદતને પ્રેરિત કરવાનો છે. નેશનલ પેન્શન સ્કીમ અથવા NPS હેઠળ, તમે વ્યક્તિગત નિવૃત્તિ ખાતું ખોલી શકો છો જેમાં કાર્યકારી જીવન દરમિયાન પેન્શન કોર્પસ બચાવી શકાય છે. NPS યોજના બધા માટે ખુલ્લી છે પરંતુ તમામ સરકારી કર્મચારીઓ માટે ફરજિયાત છે.

National-Pension-Scheme

રાષ્ટ્રીય પેન્શન યોજના વિગતો

  • NPS યોજના ખાસ કરીને લોકોની નિવૃત્તિ પછીની જરૂરિયાતોને પહોંચી વળવા માટે બનાવવામાં આવી છે. પેન્શન યોજનાઓ વૃદ્ધાવસ્થામાં નાણાકીય સ્થિરતા અને સુરક્ષા સુનિશ્ચિત કરે છે જ્યારે લોકો સામાન્ય રીતે નિયમિત આવક ધરાવતા નથી.

  • નેશનલ પેન્શન સ્કીમ અથવા NPS એ એવી યોજનાઓમાંની એક છે જે અમને નાણાંનું રોકાણ કરવાની તક આપે છે અને વર્ષોથી યોગદાનને વધવા દે છે, જે NPS વળતર તરફ દોરી જાય છે. નિવૃત્તિ પર, તમે આ બચતનો ઉપયોગ તમારા પરિવારની જરૂરિયાતો અને ખર્ચાઓનું સંચાલન કરવા માટે કરી શકો છો.

  • તમે સંચિત પેન્શન સંપત્તિનો ઉપયોગ જીવન ખરીદવા માટે પણ કરી શકો છોવાર્ષિકી જીવનમાંથી કોઈપણ ઉત્પાદનવીમા કંપનીઓ ભારતમાં. અથવા તમે તમારો એક ભાગ પણ પાછો ખેંચી શકો છોકમાણી તમારી ઉંમરના આધારે, એક સામટી રકમ તરીકે.

બે પ્રકારના પેન્શન એકાઉન્ટ ઓફર કરવામાં આવે છે. આમાં સમાવેશ થાય છે-

NPS ટાયર I - આ એક પેન્શન ખાતું છે જેમાં ઉપાડ પર નિયંત્રણો છે.

NPS ટાયર II - આ એકબચત ખાતું જે નાણાકીય આકસ્મિક પરિસ્થિતિઓને પહોંચી વળવા માટે ઉપાડી શકાય તેવું છે. NPS ટાયર II ખાતું ખોલવા માટે સક્રિય ટાયર I ખાતું ફરજિયાત છે.

NPS સ્કીમમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

પોઈન્ટ્સ ઓફ પ્રેઝન્સ (POP) દ્વારા નેશનલ પેન્શન સ્કીમમાં રોકાણ કરી શકાય છે. રોકાણ 3 પ્રકારના પોર્ટફોલિયોમાં ફાળવી શકાય છે:

  • એસેટ ક્લાસ ઇ - મુખ્યત્વે ઇક્વિટીમાં રોકાણબજાર સાધનો
  • એસેટ ક્લાસ સી - સરકારી સિક્યોરિટીઝ સિવાય ડેટ સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ
  • એસેટ ક્લાસ જી - સરકારી સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

રાષ્ટ્રીય પેન્શન યોજના લાભો

રાષ્ટ્રીય પેન્શન યોજના કર લાભો

INR 50 સુધીનું રોકાણ,000 કલમ 80 CCD (1B) હેઠળ કપાત માટે જવાબદાર છે. INR 1,50,000 સુધીના વધારાના રોકાણો પર ટેક્સ લાગે છેકપાતપાત્ર હેઠળકલમ 80C નાઆવક વેરો એક્ટ. તેથી, ઉચ્ચ કર બચત વિકલ્પો શોધી રહેલા રોકાણકારો એનપીએસમાં રોકાણ કરી શકે છે.

NPS યોજનામાં ભંડોળનું વૈવિધ્યકરણ

NPS સ્કીમની અન્ય એક લાભદાયી વિશેષતા એ છે કે રોકાણને ત્રણ વર્ગની અસ્કયામતોમાં વૈવિધ્યીકરણ કરી શકાય છે જેમાં ઇક્વિટી, ફિક્સ રિટર્ન ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સ અને સરકારનો સમાવેશ થાય છે.બોન્ડ. આમ, રોકાણકારો પાસે તેમની પસંદગીના આધારે સંપત્તિની ફાળવણી પસંદ કરવાની તક હોય છેજોખમની ભૂખ. જોકે, ઇક્વિટી રોકાણોની મહત્તમ મર્યાદા 50% છે.

NPS યોજના ઓછી ખર્ચાળ છે

એનપીએસ સ્કીમમાં રોકાણ કરવા માટે જરૂરી ન્યૂનતમ રકમ વાર્ષિક INR 6,000 છે. તેથી, જેની વાર્ષિક બચત INR 6,000 જેટલી ઓછી હોય તેઓ સરળતાથી આ યોજનામાં રોકાણ કરી શકે છે. ઉપરાંત, ફંડનું સંચાલન કરતા ફંડ મેનેજરો દ્વારા લેવામાં આવતી ફી ઓછી છે, કારણ કે તે સરકાર દ્વારા સમર્થિત યોજના છે.

NPS એકાઉન્ટ પ્રોફેશનલ્સ દ્વારા સંચાલિત થાય છે

NPS હેઠળના ફંડ્સનું સંચાલન અનુભવી ફંડ મેનેજરો દ્વારા કરવામાં આવે છે જે ફંડના વધુ સારા રોકાણ વ્યવસ્થાપનની ખાતરી કરે છે જે સારા NPS વળતર તરફ દોરી જાય છે.

રાષ્ટ્રીય પેન્શન યોજના: ઉપાડ પર કર સારવાર

બજેટ 2017 માં નીચેની જોગવાઈઓ રજૂ કરવામાં આવી છે:

નિવૃત્તિ પહેલાં ઉપાડ

જો સબ્સ્ક્રાઇબર 60 વર્ષની ઉંમર પહેલાં અથવા નિવૃત્તિ પહેલાં (આંશિક ઉપાડ માટે ઉલ્લેખિત હેતુ સિવાય) યોજનામાંથી ઉપાડવા માંગે છે, તો ઉપાડેલી રકમ કરપાત્ર રહેશે નહીં. જો કે, જે કોર્પસ ઉપાડી શકાય છે તે સંચિત સંપત્તિના માત્ર 20 ટકા સુધી મર્યાદિત છે. અને સંચિત સંપત્તિના બાકીના 80 ટકાનો ઉપયોગ સબ્સ્ક્રાઇબરને માસિક પેન્શન પૂરી પાડવા માટે વાર્ષિકી ખરીદી માટે કરવાનો રહેશે. આવા કિસ્સામાં, વાર્ષિકી આવક પરના વર્ષમાં કરપાત્ર રહેશેરસીદ વપરાશકર્તાને લાગુ પડતા આવકવેરા સ્લેબ દર મુજબ.

બજેટ 2017-18માં, સરકારે આવકવેરામાંથી મુક્તિ મેળવનાર સબ્સ્ક્રાઇબર દ્વારા કરાયેલા યોગદાનના 25 ટકા આંશિક ઉપાડની મંજૂરી આપી હતી.

જો કે, આ મુક્તિ હાલમાં નોન-એમ્પ્લોયી સબ્સ્ક્રાઇબર્સ માટે ઉપલબ્ધ નથી. પરંતુ, બજેટ 2018 મુજબ, નાણાપ્રધાન અરુણ જેટલીએ NPSમાંથી કરમુક્ત ઉપાડના લાભો નોન-એમ્પ્લોયી સબસ્ક્રાઇબર્સને પણ લંબાવવાની દરખાસ્ત કરી છે. નોન-એમ્પ્લોયી સબ્સ્ક્રાઇબર્સ પણ તેમના પરિપક્વતા કોર્પસના 40 ટકા સુધી કરમુક્ત ઉપાડ કરી શકે છે.NPS એકાઉન્ટ.નવો નિયમ 1 એપ્રિલ 2019થી લાગુ થશે.

નિવૃત્તિ પર અથવા 60 વર્ષની ઉંમરે ઉપાડ

નિવૃત્તિ સમયે, સંચિત સંપત્તિ 40 ટકા સુધી ઉપાડવા પર કરમાંથી મુક્તિ મળે છે. જો કે, નિવૃત્તિ વખતે તમે જે મહત્તમ કોર્પસ ઉપાડી શકો છો તે 60 ટકા (સંચિત સંપત્તિના) છે અને બાકીની રકમ, એટલે કે, 40 ટકાનો ઉપયોગ સબસ્ક્રાઇબરને માસિક પેન્શન પ્રદાન કરતી વાર્ષિકીની ખરીદી માટે કરવાની જરૂર છે.

સબસ્ક્રાઇબરના મૃત્યુ પર ઉપાડ

સબસ્ક્રાઇબરના મૃત્યુના કિસ્સામાં ઉપાડવામાં આવેલ કોર્પસને કરમાંથી મુક્તિ આપવામાં આવશે. સમગ્ર સંચિત સંપત્તિ વપરાશકર્તાના કાનૂની નોમિનીને ચૂકવવામાં આવશે. જો કે, સરકારી કર્મચારીઓના કિસ્સામાં, સંપૂર્ણ રકમ ઉપાડી શકાતી નથી. નોમિની દ્વારા વાર્ષિકી યોજનાની ખરીદી ફરજિયાત છે.

નિવૃત્તિ સમયે અથવા જ્યારે 60 પ્રાપ્ત થાય ત્યારે 100% ઉપાડ

જો, NPS ખાતામાં કુલ રકમ નિવૃત્તિની તારીખે અથવા 60 વર્ષની વય સુધી INR 2 લાખ કરતાં ઓછી હોય, તો સબ્સ્ક્રાઇબર (સ્વાવલંબન વપરાશકર્તાઓ સિવાય) સંપૂર્ણ ઉપાડનો વિકલ્પ મેળવી શકે છે.

1. Tata Retirement Savings Fund-Moderate

To provide a financial planning tool for long term financial security for investors based on their retirement planning goals. However, there can be no assurance that the investment objective of the fund will be realized, as actual market movements may be at variance with anticipated trends.

Tata Retirement Savings Fund-Moderate is a Solutions - Retirement Fund fund was launched on 1 Nov 11. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 14.9% since its launch.  Ranked 2 in Retirement Fund category.  Return for 2023 was 25.3% , 2022 was -1.9% and 2021 was 20.5% .

Below is the key information for Tata Retirement Savings Fund-Moderate

Tata Retirement Savings Fund-Moderate
Growth
Launch Date 1 Nov 11
NAV (21 Nov 24) ₹61.6645 ↓ -0.30   (-0.49 %)
Net Assets (Cr) ₹2,162 on 31 Oct 24
Category Solutions - Retirement Fund
AMC Tata Asset Management Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 0
Sharpe Ratio 2.12
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 150
Exit Load 0-60 Years (1%),60 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,305
31 Oct 21₹13,924
31 Oct 22₹13,824
31 Oct 23₹15,403
31 Oct 24₹20,230

Tata Retirement Savings Fund-Moderate SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹436,710.
Net Profit of ₹136,710
Invest Now

Returns for Tata Retirement Savings Fund-Moderate

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24

DurationReturns
1 Month -4%
3 Month -3.7%
6 Month 7%
1 Year 21.4%
3 Year 11.6%
5 Year 14.5%
10 Year
15 Year
Since launch 14.9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 25.3%
2022 -1.9%
2021 20.5%
2020 15.1%
2019 8.6%
2018 -3.6%
2017 38.8%
2016 6.7%
2015 7.7%
2014 55.1%
Fund Manager information for Tata Retirement Savings Fund-Moderate
NameSinceTenure
Murthy Nagarajan1 Apr 177.59 Yr.
Sonam Udasi1 Apr 168.59 Yr.

Data below for Tata Retirement Savings Fund-Moderate as on 31 Oct 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash12.88%
Equity78.98%
Debt8.14%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 11 | HDFCBANK
5%₹119 Cr687,500
ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 18 | ITC
4%₹82 Cr1,576,000
Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 24 | 543320
3%₹65 Cr2,367,000
↑ 117,000
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 18 | RELIANCE
2%₹55 Cr187,000
↓ -110,000
Solar Industries India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 22 | SOLARINDS
2%₹55 Cr47,400
Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Nov 17 | RADICO
2%₹55 Cr266,500
↓ -8,000
Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 20 | TCS
2%₹54 Cr126,000
↑ 14,436
BSE Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | BSE
2%₹49 Cr132,000
Mahanagar Gas Ltd (Utilities)
Equity, Since 29 Feb 24 | MGL
2%₹45 Cr234,000
Kirloskar Pneumatic Co Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 22 | 505283
2%₹40 Cr305,000

2. Tata Retirement Savings Fund - Progressive

To provide a financial planning tool for long term financial security for investors based on their retirement planning goals. However, there can be no assurance that the investment objective of the fund will be realized, as actual market movements may be at variance with anticipated trends.

Tata Retirement Savings Fund - Progressive is a Solutions - Retirement Fund fund was launched on 1 Nov 11. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 15.1% since its launch.  Ranked 6 in Retirement Fund category.  Return for 2023 was 29% , 2022 was -3.9% and 2021 was 23.3% .

Below is the key information for Tata Retirement Savings Fund - Progressive

Tata Retirement Savings Fund - Progressive
Growth
Launch Date 1 Nov 11
NAV (21 Nov 24) ₹62.8543 ↓ -0.44   (-0.70 %)
Net Assets (Cr) ₹2,089 on 31 Oct 24
Category Solutions - Retirement Fund
AMC Tata Asset Management Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 0
Sharpe Ratio 2.09
Information Ratio -0.32
Alpha Ratio 3.75
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 150
Exit Load 0-60 Years (1%),60 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,107
31 Oct 21₹14,207
31 Oct 22₹13,842
31 Oct 23₹15,502
31 Oct 24₹21,122

Tata Retirement Savings Fund - Progressive SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579
Invest Now

Returns for Tata Retirement Savings Fund - Progressive

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24

DurationReturns
1 Month -5.3%
3 Month -5.5%
6 Month 6.5%
1 Year 23.4%
3 Year 12%
5 Year 15.2%
10 Year
15 Year
Since launch 15.1%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 29%
2022 -3.9%
2021 23.3%
2020 14.4%
2019 11.5%
2018 -6.1%
2017 49.1%
2016 3.1%
2015 7.8%
2014 47.4%
Fund Manager information for Tata Retirement Savings Fund - Progressive
NameSinceTenure
Murthy Nagarajan1 Apr 177.59 Yr.
Sonam Udasi1 Apr 168.59 Yr.

Data below for Tata Retirement Savings Fund - Progressive as on 31 Oct 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash6.38%
Equity93.62%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 11 | HDFCBANK
6%₹131 Cr754,000
ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 18 | ITC
4%₹90 Cr1,728,000
Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 24 | 543320
3%₹74 Cr2,718,000
↑ 198,000
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 18 | RELIANCE
3%₹64 Cr218,000
↓ -103,000
Solar Industries India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 22 | SOLARINDS
3%₹62 Cr53,755
Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 20 | TCS
3%₹61 Cr144,000
↑ 21,411
BSE Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | BSE
2%₹54 Cr146,000
Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Nov 17 | RADICO
2%₹51 Cr249,600
↓ -5,000
Mahanagar Gas Ltd (Utilities)
Equity, Since 29 Feb 24 | MGL
2%₹51 Cr261,000
DOMS Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | DOMS
2%₹45 Cr165,996

3. Tata Retirement Savings Fund - Conservative

To provide a financial planning tool for long term financial security for investors based on their retirement planning goals. However, there can be no assurance that the investment objective of the fund will be realized, as actual market movements may be at variance with anticipated trends.

Tata Retirement Savings Fund - Conservative is a Solutions - Retirement Fund fund was launched on 1 Nov 11. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.9% since its launch.  Ranked 7 in Retirement Fund category.  Return for 2023 was 12.1% , 2022 was 0.1% and 2021 was 7.6% .

Below is the key information for Tata Retirement Savings Fund - Conservative

Tata Retirement Savings Fund - Conservative
Growth
Launch Date 1 Nov 11
NAV (21 Nov 24) ₹30.4022 ↓ -0.06   (-0.19 %)
Net Assets (Cr) ₹174 on 31 Oct 24
Category Solutions - Retirement Fund
AMC Tata Asset Management Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 0
Sharpe Ratio 1.89
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-60 Years (1%),60 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,716
31 Oct 21₹12,041
31 Oct 22₹12,059
31 Oct 23₹12,903
31 Oct 24₹14,802

Tata Retirement Savings Fund - Conservative SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹367,070.
Net Profit of ₹67,070
Invest Now

Returns for Tata Retirement Savings Fund - Conservative

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24

DurationReturns
1 Month -1.6%
3 Month -1%
6 Month 4%
1 Year 11.1%
3 Year 6.5%
5 Year 7.9%
10 Year
15 Year
Since launch 8.9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 12.1%
2022 0.1%
2021 7.6%
2020 11.8%
2019 7.6%
2018 0.8%
2017 15.1%
2016 10.6%
2015 6.4%
2014 20.6%
Fund Manager information for Tata Retirement Savings Fund - Conservative
NameSinceTenure
Murthy Nagarajan1 Apr 177.59 Yr.
Sonam Udasi1 Apr 168.59 Yr.

Data below for Tata Retirement Savings Fund - Conservative as on 31 Oct 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash27.73%
Equity29.31%
Debt42.96%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -
9%₹15 Cr1,500,000
7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -
9%₹15 Cr1,500,000
7.36% Govt Stock 2052
Sovereign Bonds | -
6%₹11 Cr1,000,000
7.27% Govt Stock 2026
Sovereign Bonds | -
6%₹10 Cr1,000,000
Power Finance Corporation Limited
Debentures | -
6%₹10 Cr100
Jamnagar Utilities And Power Pvt Limited
Debentures | -
6%₹10 Cr100
8.24% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -
3%₹5 Cr500,000
8.2% Govt Stock 2025
Sovereign Bonds | -
3%₹5 Cr500,000
Bharti Telecom Limited
Debentures | -
3%₹5 Cr50
08.44 MH Sdl 2024
Sovereign Bonds | -
2%₹4 Cr350,000

4. HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan

The investment objective of the Investment Plans offered under the Scheme is to generate a corpus to provide for pension to an investor in the form of income to the extent of the redemption value of their holding after the age of 60 years by investing in a mix of securities comprising of equity, equity related instruments and/or Debt/Money Market Instruments.

HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan is a Solutions - Retirement Fund fund was launched on 25 Feb 16. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 19.7% since its launch.  Return for 2023 was 32.6% , 2022 was 8.6% and 2021 was 42.5% .

Below is the key information for HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan

HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan
Growth
Launch Date 25 Feb 16
NAV (21 Nov 24) ₹48.207 ↓ -0.24   (-0.49 %)
Net Assets (Cr) ₹5,970 on 31 Oct 24
Category Solutions - Retirement Fund
AMC HDFC Asset Management Company Limited
Rating Not Rated
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.86
Sharpe Ratio 2.28
Information Ratio 1.05
Alpha Ratio 4.24
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 300
Exit Load 0-60 Years (1%),60 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,014
31 Oct 21₹16,996
31 Oct 22₹18,071
31 Oct 23₹21,556
31 Oct 24₹29,179

HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623
Invest Now

Returns for HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24

DurationReturns
1 Month -5.1%
3 Month -4.7%
6 Month 5.8%
1 Year 25.2%
3 Year 17.8%
5 Year 23.2%
10 Year
15 Year
Since launch 19.7%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 32.6%
2022 8.6%
2021 42.5%
2020 18.3%
2019 5.2%
2018 -6%
2017 37.7%
2016
2015
2014
Fund Manager information for HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan
NameSinceTenure
Shobhit Mehrotra25 Feb 168.69 Yr.
Srinivasan Ramamurthy14 Dec 212.88 Yr.
Dhruv Muchhal22 Jun 231.36 Yr.

Data below for HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan as on 31 Oct 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash7.29%
Equity91.84%
Debt0.86%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 16 | HDFCBANK
8%₹503 Cr2,900,000
↑ 100,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 16 | ICICIBANK
7%₹401 Cr3,100,000
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 16 | 532215
3%₹209 Cr1,800,000
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 29 Feb 16 | RELIANCE
3%₹200 Cr1,500,000
↑ 300,000
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 16 | INFY
3%₹193 Cr1,100,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 28 Feb 22 | BHARTIARTL
3%₹177 Cr1,100,000
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 16 | SBIN
3%₹164 Cr2,000,000
HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 23 | HCLTECH
3%₹150 Cr850,000
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 23 | KOTAKBANK
2%₹138 Cr800,000
ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Mar 20 | ITC
2%₹127 Cr2,600,000

5. HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan

The investment objective of the Investment Plans offered under the Scheme is to generate a corpus to provide for pension to an investor in the form of income to the extent of the redemption value of their holding after the age of 60 years by investing in a mix of securities comprising of equity, equity related instruments and/or Debt/Money Market Instruments.

HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan is a Solutions - Retirement Fund fund was launched on 25 Feb 16. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.6% since its launch.  Return for 2023 was 11.2% , 2022 was 3.7% and 2021 was 8.7% .

Below is the key information for HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan

HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan
Growth
Launch Date 25 Feb 16
NAV (21 Nov 24) ₹20.6742 ↓ -0.04   (-0.18 %)
Net Assets (Cr) ₹163 on 31 Oct 24
Category Solutions - Retirement Fund
AMC HDFC Asset Management Company Limited
Rating Not Rated
Risk Moderately High
Expense Ratio 2.13
Sharpe Ratio 2.36
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 300
Exit Load 0-60 Years (1%),60 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,611
31 Oct 21₹11,983
31 Oct 22₹12,375
31 Oct 23₹13,406
31 Oct 24₹15,325

HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹376,357.
Net Profit of ₹76,357
Invest Now

Returns for HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24

DurationReturns
1 Month -1.4%
3 Month -0.4%
6 Month 4%
1 Year 11.3%
3 Year 7.9%
5 Year 8.6%
10 Year
15 Year
Since launch 8.6%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 11.2%
2022 3.7%
2021 8.7%
2020 10.4%
2019 7.6%
2018 0.7%
2017 12.4%
2016
2015
2014
Fund Manager information for HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan
NameSinceTenure
Shobhit Mehrotra26 Feb 168.68 Yr.
Srinivasan Ramamurthy14 Dec 212.88 Yr.
Dhruv Muchhal22 Jun 231.36 Yr.

Data below for HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan as on 31 Oct 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash18.33%
Equity35.81%
Debt45.86%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
6.67% Govt Stock 2050
Sovereign Bonds | -
9%₹15 Cr1,500,000
Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 15 May 22 | TCS
8%₹14 Cr32,977
Mahindra Rural Housing Finance Limited
Debentures | -
6%₹10 Cr100
Tmf Holdings Limited
Debentures | -
6%₹10 Cr100
6.19% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
6%₹10 Cr1,000,000
7.57% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
5%₹8 Cr750,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 16 | LT
4%₹7 Cr19,700
8.97% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -
4%₹6 Cr550,000
7.5% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
3%₹5 Cr500,000
Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -
3%₹5 Cr50

NPS કેલ્ક્યુલેટર

લાભો પછી, ચાલો જાણીએ કે NPSની ગણતરી કેવી રીતે કરવી.

અહીં એક ઉદાહરણ છે -

પરિમાણ ઓળખપત્ર
વર્ષોમાં ઉંમર 20
માસિક યોગદાન INR 1,000
રોકાણના કુલ વર્ષ 40 વર્ષ
અપેક્ષિતરોકાણ પર વળતર 10%
પેન્શનની કુલ સંપત્તિ INR 63.76.781
વાર્ષિકીમાં પુનઃ રોકાણ કરાયેલ કોર્પસની ટકાવારી 60%
વાર્ષિકી યોજનાની ખરીદી માટેની રકમ INR 38.23.069
અપેક્ષિત વાર્ષિકી દર 6%
માસિક પેન્શન INR 19, 131
પરિપક્વતા પર ઉપાડ INR 25, 50,172

વધુ સારી રીતે સમજવા માટે નીચે આપેલ નિવૃત્તિ કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરો-

Know Your Monthly SIP Amount

   
My Goal Amount:
Goal Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment required is ₹6,659/month for 20 Years
to achieve ₹10,000,000
Invest Now

તેથી, તમારા આગળના વર્ષોમાં તમારા જીવનધોરણ સાથે સમાધાન કરશો નહીં, નેશનલ પેન્શન સ્કીમ (NPS)માં રોકાણ કરો.

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
How helpful was this page ?
Rated 4.3, based on 3 reviews.
POST A COMMENT