Table of Contents
SIP Vs FD
રોકાણનો સારો વિકલ્પ કયો છે?
જ્યારે તે વચ્ચે પસંદ કરવાની વાત આવે છે ત્યારે વ્યક્તિઓ હંમેશા કેચ 22 પરિસ્થિતિમાં હોય છેFD અનેSIP રોકાણ માટે.SIP એ રોકાણનો એક પ્રકાર છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ જેના દ્વારા વ્યક્તિઓ નિયમિત સમયાંતરે નાની રકમ જમા કરી શકે છે.બીજી બાજુ, FD, એક રોકાણનો માર્ગ છે જ્યાં લોકો નિશ્ચિત સમયગાળા માટે ચોક્કસ રકમ જમા કરે છે અને પાકતી મુદત દરમિયાન વ્યાજ સાથે રકમ પાછી મેળવે છે.. તો ચાલો સમજીએ કે FD અને SIP વચ્ચે કયું સારું છે, SIP રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર,ટોચની SIP રોકાણ કરવા માટે, અને ઘણું બધું.
સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન અથવા SIP શું છે?
વ્યવસ્થિતરોકાણ યોજના અથવા SIP એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં એક રોકાણ મોડ છે જે લોકોને નિયમિત સમયાંતરે નાની રકમ જમા કરવાની મંજૂરી આપે છે. SIP ને લક્ષ્ય-આધારિત રોકાણ તરીકે પણ ઓળખી શકાય છે. SIP એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સુંદરતાઓમાંની એક છે જેના દ્વારા લોકો તેમની અનુકૂળતા મુજબ રોકાણ કરી શકે છે. SIP દ્વારા લોકો ઘર ખરીદવા, વાહન ખરીદવા, ઉચ્ચ શિક્ષણ માટે આયોજન અને ઘણું બધું જેવા ઘણા ઉદ્દેશ્યો હાંસલ કરવાની યોજના બનાવી શકે છે. જો કે ઘણી યોજનાઓમાં રોકાણનો SIP મોડ ઉપલબ્ધ છે, તેમ છતાં, તે સામાન્ય રીતે સંદર્ભમાં સંદર્ભિત થાય છેઇક્વિટી ફંડ્સ.
લોકો તેમની શરૂઆત કરી શકે છેSIP રોકાણ INR 500 જેટલી ઓછી રકમ સાથે.
ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ અથવા FD શું છે?
FD ની ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ એ રોકાણના માર્ગનો સંદર્ભ આપે છે જે સામાન્ય રીતે બેંકો દ્વારા ઓફર કરવામાં આવે છે અનેટપાલખાતાની કચેરી. FDના કિસ્સામાં, લોકોએ નિશ્ચિત સમયમર્યાદા માટે એક વખતની ચુકવણી તરીકે નોંધપાત્ર રકમ જમા કરવાની જરૂર છે. અહીં, લોકોને કાર્યકાળના અંતે તેમના રોકાણની રકમ પાછી મળે છે. જો કે, લોકો કાર્યકાળ દરમિયાન FD તોડી શકતા નથી અને જો તેઓ તોડવાનો પ્રયાસ કરે છે તો તેમને કેટલાક ચાર્જ ચૂકવવા પડશેબેંક. એફડીઆવક રોકાણ પર વ્યાજ મળે છે. આ વ્યાજની આવક રોકાણકારોના હાથમાં કરપાત્ર છે.
કયું એક પસંદ કરવું?
કારણ કે SIP એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણનું મોડ છે જ્યારે FD એ રોકાણનો માર્ગ છે; તે બંને અલગ અલગ લાક્ષણિકતાઓ દર્શાવે છે. તો, ચાલો એ બંને વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.
ન્યૂનતમ રોકાણ
રોકાણના SIP મોડ દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં લઘુત્તમ રોકાણની શરૂઆત થાય છેINR 500. તેથી, તે સુનિશ્ચિત કરી શકાય છે કે તે લોકોના ખિસ્સાને વધુ ચૂંટશે નહીં. વધુમાં, SIP ની આવૃત્તિ પણ લોકોની સુવિધા અનુસાર માસિક અથવા ત્રિમાસિક તરીકે સેટ કરી શકાય છે. બીજી બાજુ, FD માં લઘુત્તમ રોકાણની રકમ INR 1 ની વચ્ચેની રેન્જ ધરાવે છે,000-10,0000. FD રોકાણ એકસામટી મોડ દ્વારા થતું હોવાથી, લોકો ચાલુ રાખતા નથીરોકાણ રકમ.
કાર્યકાળ
એફડી એ પરંપરાગત રોકાણનો માર્ગ હોવાથી ટૂંકા ગાળાના અને લાંબા ગાળાના રોકાણ બંને માટે ગણવામાં આવે છે. FD ની મુદત 6 મહિના, 1 વર્ષ અને 5 વર્ષ સુધીની હોઈ શકે છે. તેનાથી વિપરીત, SIP સામાન્ય રીતે લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે પસંદ કરવામાં આવે છે. SIP નો સામાન્ય રીતે ઇક્વિટી ફંડના સંદર્ભમાં ઉલ્લેખ કરવામાં આવતો હોવાથી, લાંબા ગાળાનું રોકાણ તમને મહત્તમ આવક મેળવવામાં મદદ કરશે. વધુમાં, જો તેઓ લાંબા સમય સુધી રાખવામાં આવે તો લોકો મહત્તમ લાભોનો આનંદ માણી શકે છે.
પરત કરે છે
FD પરનું વળતર વ્યાજના સ્વરૂપમાં નક્કી કરવામાં આવે છે જે સમયાંતરે બદલાતું નથી. નાણાકીય વર્ષ 2017-18 માટે, FD દરોશ્રેણી જો રોકાણ એક વર્ષ માટે રાખવામાં આવે તો અંદાજે 6%-7% ની વચ્ચે. તેનાથી વિપરિત, SIP ના કિસ્સામાં, વળતર નિશ્ચિત નથી કારણ કે વળતર તેના પ્રદર્શન પર આધારિત છે.અંતર્ગત ઇક્વિટી શેર. જો કે, જો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ પાંચ વર્ષથી વધુ સમય માટે રાખવામાં આવે તો તેણે 15% થી વધુ ઐતિહાસિક વળતર આપ્યું છે.
Talk to our investment specialist
જોખમની ભૂખ
SIP ની સરખામણીમાં FD ની જોખમ-ભૂખ ઓછી માનવામાં આવે છે. FD સામાન્ય રીતે બેંકો દ્વારા ઓફર કરવામાં આવે છે. બીજી તરફ, ધજોખમની ભૂખ SIP FD કરતાં વધુ છે. જો કે, જો SIP લાંબા ગાળા માટે રાખવામાં આવે છે, તો નુકસાનની સંભાવનાઓ ઘટી જાય છે.
તરલતા
આપ્રવાહિતા SIP ના કિસ્સામાં FD ની તુલનામાં વધુ છે. SIP ના કિસ્સામાં, જો લોકો તેમના રોકાણને રિડીમ કરે છે તો તેઓ પૈસા પાછા મેળવી શકે છેઇક્વિટી ફંડ માટે T+3 દિવસ. જો કે, કિસ્સામાંડેટ ફંડ, પતાવટનો સમયગાળો છેT+1 દિવસ. જો કે, ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટના કિસ્સામાં, તેને રિડીમ કરવું સરળ નથી. જો લોકો સમય પહેલા ઉપાડનો પ્રયાસ કરે તો પણ તેઓએ બેંકને કેટલાક ચાર્જ ચૂકવવા પડશે.
કરવેરા
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને એફડી બંનેના કિસ્સામાં કરવેરા નિયમો અલગ છે. FD ના કિસ્સામાં, નાણાકીય વર્ષ 2017-18 માટે, કમાયેલ વ્યાજ વ્યક્તિના નિયમિત ટેક્સ સ્લેબ મુજબ વસૂલવામાં આવે છે. જો કે, જેમ કે SIP સામાન્ય રીતે ઇક્વિટી ફંડના સંદર્ભમાં હોય છે, તેથી ઇક્વિટી ફંડ સંબંધિત કર નિયમો નીચે પ્રમાણે સમજાવવામાં આવ્યા છે.
નાણાકીય વર્ષ 2017-18 માટે, જો ઇક્વિટી ફંડ ખરીદીની તારીખથી એક વર્ષ પછી વેચવામાં આવે, તો તે લાંબા ગાળા માટે લાગુ પડે છે.પાટનગર નફો જે કરપાત્ર નથી. જો કે, જો આ ભંડોળ ખરીદીની તારીખથી એક વર્ષ પહેલાં વેચવામાં આવે તો; તે ટૂંકા ગાળાના વિષય છેમૂડી લાભ જે a પર ચાર્જ થાય છેફ્લેટ વ્યક્તિગત ટેક્સ સ્લેબને ધ્યાનમાં લીધા વિના 15%નો દર.
લાક્ષણિકતાઓ
SIP માં ઘણી બધી વિશેષતાઓ છે જેમ કે રૂપિયાની સરેરાશ કિંમતસંયોજન શક્તિ, અને તેથી વધુ, જે FD ના કિસ્સામાં ઉપલબ્ધ નથી. તેથી, ચાલો જોઈએ કે આ લાક્ષણિકતાઓનો અર્થ શું છે.
1. રૂપિયાની સરેરાશ કિંમત
SIP ના કિસ્સામાં, લોકોમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો જ્યારે બજારો અલગ-અલગ ભાવની વર્તણૂક દર્શાવતા હોય ત્યારે નિયમિત સમયગાળામાં એકમો. તેથી, જ્યારે બજારો ડાઉનટ્રેન્ડ દર્શાવે છે, ત્યારે લોકો વધુ એકમો ખરીદી શકે છે અને ઊલટું. તેથી, એસઆઈપીને કારણે એકમોની ખરીદીની કિંમત સરેરાશ થઈ જાય છે. જો કે, FDના કિસ્સામાં, આ સુવિધા ઉપલબ્ધ નથી કારણ કે રકમ માત્ર એક જ વખત જમા કરવામાં આવે છે.
2. સંયોજન શક્તિ
SIP કમ્પાઉન્ડિંગ માટે લાગુ પડે છે. ચક્રવૃદ્ધિ એ ચક્રવૃદ્ધિ વ્યાજનો ઉલ્લેખ કરે છે જ્યાં વ્યાજની રકમ મૂળ રકમ અને પહેલેથી જ સંચિત વ્યાજ પર ગણવામાં આવે છે. FDના કિસ્સામાં, વ્યાજની રકમ પણ ચક્રવૃદ્ધિને પાત્ર છે.
3. શિસ્તબદ્ધ બચતની આદત
SIP વ્યક્તિઓમાં શિસ્તબદ્ધ બચતની આદત વિકસાવે છે કારણ કે લોકોને નિયમિત સમયાંતરે નાણાં જમા કરાવવાની જરૂર પડે છે. તેનાથી વિપરિત, FDમાં લોકો માત્ર એક જ વાર પૈસા જમા કરાવે છે, તેઓ શિસ્તબદ્ધ બચતની આદત વિકસાવી શકે છે કે નહીં.
નીચે આપેલ કોષ્ટક SIP અને ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ વચ્ચેના તફાવતોનો સારાંશ આપે છે.
| પરિમાણો | SIP | ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ |
|---|---|---|
| પરત કરે છે | ફંડની કામગીરી પ્રમાણે બદલાય છે | પૂર્વનિર્ધારિત |
| ન્યૂનતમ રોકાણ | INR 500 થી શરૂ થાય છે | INR 1,000 - 10,000 ની વચ્ચેની રેન્જ |
| કાર્યકાળ | સામાન્ય રીતે લાંબા ગાળા માટે વપરાય છે | ટૂંકા અને લાંબા ગાળાની બંને મુદત |
| જોખમ | ઉચ્ચ | નીચું |
| તરલતા | ઉચ્ચ | નીચું |
| કરવેરા | ટુંકી મુદત નું: 15% ના સપાટ દરે કરલાંબા ગાળાના: ટેક્સ નથી | વ્યક્તિના સ્લેબ દરો મુજબ કર |
| વિશેષતા | રૂપિયો કોસ્ટ એવરેજિંગ, પાવર ઓફ કમ્પાઉન્ડિંગ અને શિસ્તબદ્ધ બચતની આદત | સંયોજન શક્તિ |
નાણાકીય વર્ષ 22 - 23 માટે રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ SIP
The investment objective of the scheme is to seek to generate long-term capital growth through an active diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments of companies that are participating in and benefiting from growth in Indian infrastructure and infrastructural related activities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 Mar 11. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for IDFC Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Multicap 35 Fund) The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by primarily investing in a maximum of 35 equity & equity related instruments across sectors and market-capitalization levels.However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Multicap 35 Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 28 Apr 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Growth Fund) The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. However, there can be no assurance that the objectives of the scheme will be achieved. Invesco India Growth Opportunities Fund is a Equity - Large & Mid Cap fund was launched on 9 Aug 07. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Invesco India Growth Opportunities Fund Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to achieve capital appreciation by investing in companies engaged directly or indirectly in infrastructure related activities. Franklin Build India Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 4 Sep 09. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Franklin Build India Fund Returns up to 1 year are on To provide reasonable and regular income and/ or possible capital appreciation to its Unitholder. Tata Equity PE Fund is a Equity - Value fund was launched on 29 Jun 04. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Tata Equity PE Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) IDFC Infrastructure Fund Growth ₹55.136
↑ 0.12 ₹1,965 100 -2.5 22.3 67.1 31 32.1 50.3 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹63.2997
↓ -0.88 ₹11,728 500 11 29.8 59.8 20.3 19.3 31 Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹97.67
↓ -0.78 ₹6,205 100 8.4 28.1 58.2 21.1 23.2 31.6 Franklin Build India Fund Growth ₹145.867
↓ -0.12 ₹2,904 500 -0.3 17.6 54.4 29.6 29.7 51.1 Tata Equity PE Fund Growth ₹372.273
↑ 1.02 ₹9,043 150 2.6 19.7 48.5 21.4 23.1 37 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 16 Oct 24 1. IDFC Infrastructure Fund
CAGR/Annualized return of 13.4% since its launch. Ranked 1 in Sectoral category. Return for 2023 was 50.3% , 2022 was 1.7% and 2021 was 64.8% . IDFC Infrastructure Fund
Growth Launch Date 8 Mar 11 NAV (16 Oct 24) ₹55.136 ↑ 0.12 (0.21 %) Net Assets (Cr) ₹1,965 on 31 Aug 24 Category Equity - Sectoral AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.33 Sharpe Ratio 3.46 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 19 ₹10,000 30 Sep 20 ₹8,263 30 Sep 21 ₹16,596 30 Sep 22 ₹17,012 30 Sep 23 ₹22,925 30 Sep 24 ₹39,511 Returns for IDFC Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 Oct 24 Duration Returns 1 Month -1.3% 3 Month -2.5% 6 Month 22.3% 1 Year 67.1% 3 Year 31% 5 Year 32.1% 10 Year 15 Year Since launch 13.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 50.3% 2022 1.7% 2021 64.8% 2020 6.3% 2019 -5.3% 2018 -25.9% 2017 58.7% 2016 10.7% 2015 -0.2% 2014 43.2% Fund Manager information for IDFC Infrastructure Fund
Name Since Tenure Vishal Biraia 24 Jan 24 0.69 Yr. Ritika Behera 7 Oct 23 0.99 Yr. Gaurav Satra 7 Jun 24 0.32 Yr. Data below for IDFC Infrastructure Fund as on 31 Aug 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 52.47% Utility 10.82% Basic Materials 10.6% Communication Services 6.43% Energy 3.99% Consumer Cyclical 3.87% Financial Services 3.58% Technology 2.29% Health Care 1.41% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.54% Equity 95.46% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kirloskar Brothers Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 17 | 5002414% ₹80 Cr 443,385
↑ 8,933 GPT Infraprojects Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 17 | 5337614% ₹77 Cr 4,384,900
↑ 1,145,000 PTC India Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | PFS4% ₹70 Cr 12,200,218
↑ 1,724,925 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 24 | 5003253% ₹68 Cr 226,353
↑ 65,263 Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5329213% ₹64 Cr 434,979 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | 5005103% ₹64 Cr 171,447 Ahluwalia Contracts (India) Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 15 | AHLUCONT3% ₹60 Cr 470,125
↑ 38,887 Indus Towers Ltd Ordinary Shares (Communication Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5348163% ₹57 Cr 1,252,522
↓ -58,513 H.G. Infra Engineering Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 18 | HGINFRA3% ₹50 Cr 321,984
↑ 190,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 19 | 5324542% ₹46 Cr 289,163 2. Motilal Oswal Multicap 35 Fund
CAGR/Annualized return of 19.3% since its launch. Ranked 5 in Multi Cap category. Return for 2023 was 31% , 2022 was -3% and 2021 was 15.3% . Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Growth Launch Date 28 Apr 14 NAV (16 Oct 24) ₹63.2997 ↓ -0.88 (-1.36 %) Net Assets (Cr) ₹11,728 on 31 Aug 24 Category Equity - Multi Cap AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 3.68 Information Ratio -0.06 Alpha Ratio 15.31 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 19 ₹10,000 30 Sep 20 ₹9,548 30 Sep 21 ₹13,582 30 Sep 22 ₹12,868 30 Sep 23 ₹14,757 30 Sep 24 ₹24,029 Returns for Motilal Oswal Multicap 35 Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 Oct 24 Duration Returns 1 Month 2.3% 3 Month 11% 6 Month 29.8% 1 Year 59.8% 3 Year 20.3% 5 Year 19.3% 10 Year 15 Year Since launch 19.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 31% 2022 -3% 2021 15.3% 2020 10.3% 2019 7.9% 2018 -7.8% 2017 43.1% 2016 8.5% 2015 14.6% 2014 Fund Manager information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 1 Oct 24 0 Yr. Niket Shah 1 Jul 22 2.25 Yr. Santosh Singh 1 Aug 23 1.17 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 1.86 Yr. Atul Mehra 1 Oct 24 0 Yr. Sunil Sawant 1 Jul 24 0.25 Yr. Data below for Motilal Oswal Multicap 35 Fund as on 31 Aug 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 18.64% Technology 16.55% Financial Services 16.45% Industrials 16.34% Communication Services 9.29% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 22.75% Equity 77.25% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 23 | KALYANKJIL10% ₹1,268 Cr 17,363,181
↓ -1,136,819 Jio Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | JIOFIN9% ₹1,121 Cr 31,971,347
↓ -528,653 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | PERSISTENT8% ₹1,022 Cr 1,875,000
↓ -44,829 Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | POLYCAB8% ₹974 Cr 1,400,000
↑ 84,270 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 23 | COFORGE7% ₹912 Cr 1,300,000
↑ 50,000 Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | 8901575% ₹654 Cr 5,000,000
↑ 175,000 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 23 | CHOLAFIN5% ₹627 Cr 3,900,000 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 23 | 5002515% ₹568 Cr 750,000
↓ -850,000 Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 May 22 | TIINDIA4% ₹542 Cr 1,250,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | BHARTIARTL4% ₹513 Cr 3,000,000 3. Invesco India Growth Opportunities Fund
CAGR/Annualized return of 14.2% since its launch. Ranked 6 in Large & Mid Cap category. Return for 2023 was 31.6% , 2022 was -0.4% and 2021 was 29.7% . Invesco India Growth Opportunities Fund
Growth Launch Date 9 Aug 07 NAV (16 Oct 24) ₹97.67 ↓ -0.78 (-0.79 %) Net Assets (Cr) ₹6,205 on 31 Aug 24 Category Equity - Large & Mid Cap AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.88 Sharpe Ratio 3.47 Information Ratio 0.16 Alpha Ratio 12.72 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 19 ₹10,000 30 Sep 20 ₹10,110 30 Sep 21 ₹15,146 30 Sep 22 ₹14,866 30 Sep 23 ₹17,555 30 Sep 24 ₹28,279 Returns for Invesco India Growth Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 Oct 24 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 8.4% 6 Month 28.1% 1 Year 58.2% 3 Year 21.1% 5 Year 23.2% 10 Year 15 Year Since launch 14.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 31.6% 2022 -0.4% 2021 29.7% 2020 13.3% 2019 10.7% 2018 -0.2% 2017 39.6% 2016 3.3% 2015 3.8% 2014 43.7% Fund Manager information for Invesco India Growth Opportunities Fund
Name Since Tenure Aditya Khemani 9 Nov 23 0.9 Yr. Amit Ganatra 21 Jan 22 2.7 Yr. Data below for Invesco India Growth Opportunities Fund as on 31 Aug 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27.46% Consumer Cyclical 22.31% Industrials 12.47% Health Care 9.92% Real Estate 8.24% Technology 8.18% Basic Materials 6.37% Communication Services 2.19% Consumer Defensive 1.93% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.93% Equity 99.07% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 15 | ICICIBANK5% ₹312 Cr 2,454,192 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5322155% ₹311 Cr 2,526,752 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 22 | 5002514% ₹262 Cr 346,233 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 23 | CHOLAFIN4% ₹260 Cr 1,619,818
↓ -63,991 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Dec 23 | PRESTIGE4% ₹241 Cr 1,303,411 The Federal Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | FEDERALBNK3% ₹198 Cr 10,039,804
↑ 1,695,955 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 22 | 5323433% ₹197 Cr 692,520
↑ 132,897 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | INDIGO3% ₹197 Cr 410,552
↓ -75,305 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 22 | MAXHEALTH3% ₹196 Cr 1,993,259 L&T Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | LTF3% ₹195 Cr 10,488,917
↑ 1,490,183 4. Franklin Build India Fund
CAGR/Annualized return of 19.4% since its launch. Ranked 4 in Sectoral category. Return for 2023 was 51.1% , 2022 was 11.2% and 2021 was 45.9% . Franklin Build India Fund
Growth Launch Date 4 Sep 09 NAV (16 Oct 24) ₹145.867 ↓ -0.12 (-0.09 %) Net Assets (Cr) ₹2,904 on 31 Aug 24 Category Equity - Sectoral AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.13 Sharpe Ratio 3.4 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 19 ₹10,000 30 Sep 20 ₹8,128 30 Sep 21 ₹15,944 30 Sep 22 ₹16,667 30 Sep 23 ₹23,178 30 Sep 24 ₹36,677 Returns for Franklin Build India Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 Oct 24 Duration Returns 1 Month 0% 3 Month -0.3% 6 Month 17.6% 1 Year 54.4% 3 Year 29.6% 5 Year 29.7% 10 Year 15 Year Since launch 19.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 51.1% 2022 11.2% 2021 45.9% 2020 5.4% 2019 6% 2018 -10.7% 2017 43.3% 2016 8.4% 2015 2.1% 2014 93.8% Fund Manager information for Franklin Build India Fund
Name Since Tenure Ajay Argal 18 Oct 21 2.96 Yr. Kiran Sebastian 7 Feb 22 2.65 Yr. Sandeep Manam 18 Oct 21 2.96 Yr. Data below for Franklin Build India Fund as on 31 Aug 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 37.61% Financial Services 13.38% Energy 10.6% Utility 10.07% Communication Services 7.62% Basic Materials 7% Real Estate 4.43% Consumer Cyclical 3.76% Technology 1.84% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.69% Equity 96.31% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 20 | LT9% ₹265 Cr 720,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 16 | 5325556% ₹174 Cr 3,930,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | ICICIBANK5% ₹153 Cr 1,200,000 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 19 | 5003125% ₹134 Cr 4,500,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 21 | RELIANCE4% ₹130 Cr 440,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 09 | BHARTIARTL4% ₹121 Cr 710,000 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 21 | 5328984% ₹119 Cr 3,365,000 Kirloskar Pneumatic Co Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 22 | 5052834% ₹107 Cr 807,847 Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | MCX4% ₹102 Cr 180,000 Sobha Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Aug 17 | SOBHA3% ₹94 Cr 485,000 5. Tata Equity PE Fund
CAGR/Annualized return of 19.5% since its launch. Ranked 7 in Value category. Return for 2023 was 37% , 2022 was 5.9% and 2021 was 28% . Tata Equity PE Fund
Growth Launch Date 29 Jun 04 NAV (16 Oct 24) ₹372.273 ↑ 1.02 (0.28 %) Net Assets (Cr) ₹9,043 on 31 Aug 24 Category Equity - Value AMC Tata Asset Management Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0 Sharpe Ratio 3.34 Information Ratio 1.99 Alpha Ratio 9.16 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 150 Exit Load 0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 19 ₹10,000 30 Sep 20 ₹9,950 30 Sep 21 ₹14,730 30 Sep 22 ₹15,006 30 Sep 23 ₹18,702 30 Sep 24 ₹28,581 Returns for Tata Equity PE Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 Oct 24 Duration Returns 1 Month -1.7% 3 Month 2.6% 6 Month 19.7% 1 Year 48.5% 3 Year 21.4% 5 Year 23.1% 10 Year 15 Year Since launch 19.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 37% 2022 5.9% 2021 28% 2020 12.5% 2019 5.3% 2018 -7.1% 2017 39.4% 2016 16.2% 2015 0.3% 2014 69.5% Fund Manager information for Tata Equity PE Fund
Name Since Tenure Sonam Udasi 1 Apr 16 8.51 Yr. Amey Sathe 18 Jun 18 6.29 Yr. Data below for Tata Equity PE Fund as on 31 Aug 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 32.7% Consumer Cyclical 11.39% Energy 10.76% Utility 7.82% Basic Materials 7.09% Consumer Defensive 6.5% Health Care 5.37% Communication Services 4.93% Technology 4.68% Industrials 2.5% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.26% Equity 93.74% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 18 | HDFCBANK7% ₹642 Cr 3,705,000 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5005475% ₹476 Cr 12,870,000
↑ 270,000 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 24 | KOTAKBANK4% ₹371 Cr 2,000,000 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 22 | COALINDIA4% ₹367 Cr 7,200,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Apr 22 | 5325554% ₹364 Cr 8,215,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jul 18 | ITC4% ₹327 Cr 6,310,000 Wipro Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5076854% ₹322 Cr 5,940,000
↑ 80,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 18 | ICICIBANK3% ₹293 Cr 2,300,000 Indus Towers Ltd Ordinary Shares (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | 5348163% ₹290 Cr 7,381,809
↑ 270,000 Shriram Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 24 | SHRIRAMFIN3% ₹287 Cr 801,000
SIP રીટર્ન કેલ્ક્યુલેટર
SIPનું વળતર બદલાતું રહે છે. જો કે, વળતરનો ઐતિહાસિક દર 15% હોવાનું ધારીને, ચાલો જોઈએ કે 12 મહિનાના સમયગાળામાં INR 1,000 નું SIP રોકાણ કેવી રીતે વધે છે.
FD કેલ્ક્યુલેટર
એફડીના દર પણ બેંકથી બેંકોમાં બદલાતા રહે છે. જો કે, વ્યાજ દર 6% હોવાનું ધારીને, ચાલો જોઈએ કે જો રોકાણની રકમ INR 1,000 હોય તો 12 મહિનાના સમયગાળામાં FD કેવી રીતે કાર્ય કરશે.
MF SIP માં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.
તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો
દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા તૈયાર છો!
નિષ્કર્ષ: SIP અથવા FD
નિષ્કર્ષ પર, એવું કહી શકાય કે એફડીની તુલનામાં એસઆઈપીના વધુ ફાયદા છે. જો કે, લોકોને હંમેશા સલાહ આપવામાં આવે છે કે તેઓ રોકાણ કરતા પહેલા સ્કીમની કામગીરીને સંપૂર્ણપણે સમજી લે. વધુમાં, તેઓ વ્યક્તિગત સલાહ પણ લઈ શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર તેમનું રોકાણ સુરક્ષિત છે અને તેમના ઉદ્દેશ્યો પૂરા થાય છે તેની ખાતરી કરવા માટે.
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved