Table of Contents
એસઆઈપી વિ આરડી
રોકાણનો સારો વિકલ્પ કયો છે?
SIP વિ આરડી?ક્યાં રોકાણ કરવું સારી સંપત્તિ સર્જન માટે? સંપત્તિ પેદા કરવા માટેનો અંતિમ અભિગમ દર મહિને નાણાં બચાવવા છે. લાક્ષણિક રીતે, એક વ્યવસ્થિતરોકાણ યોજના (SIP) અને એક RD (રિકરિંગ ડિપોઝિટ) ભારતમાં રોકાણના સૌથી કાર્યક્ષમ વિકલ્પો પૈકીના બે છેનાણાં બચાવવા દર મહિને. SIP અને RD બંને રોકાણકારોને સારું વળતર મેળવવા માટે નિયમિત અંતરાલમાં નાની રકમનું રોકાણ કરવા સક્ષમ બનાવે છે. સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) સાથે, રોકાણકારોએ કમાણી કરવા માટે, માસિક અથવા ત્રિમાસિક, નાની રકમનું રોકાણ કરવું પડશે.બજાર- લિંક કરેલ વળતર. જ્યારે આરડી (રિકરિંગ ડિપોઝિટ) સાથે, ધરોકાણકાર નિશ્ચિત વળતર મેળવવા માટે પૂર્વ-નિર્ધારિત સમયગાળા માટે નિશ્ચિત રકમનું રોકાણ કરે છે. હવે, રોકાણકારો એનો ઉપયોગ કરીને સરળતાથી SIP વળતરની ગણતરી કરી શકે છેસિપ કેલ્ક્યુલેટર અને RD નો ઉપયોગ કરીને પરત કરે છેઆરડી કેલ્ક્યુલેટર તેમની રોકાણની જરૂરિયાતોનો અંદાજ કાઢવા.
ભારતમાં, કેટલાક સૌથી અનુકૂળ સામયિક રોકાણ વિકલ્પોમાં SIP, RD અને સમાવેશ થાય છેપીપીએફ (SIP સૌથી લોકપ્રિય છે).
SIP Vs RD - ઉત્પાદન માળખું
સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP)
SIP એ છેરોકાણ ચોક્કસ રકમનું રોકાણ કરવાની રીતમ્યુચ્યુઅલ ફંડ સમયાંતરે માટે ન્યૂનતમ રકમSIP માં રોકાણ કરો INR 500 જેટલો ઓછો છે. સામાન્ય રીતે, ઇક્વિટીમાં SIP ને સારું વળતર આપવાનું કહેવાય છે કારણ કે તે બજાર સાથે જોડાયેલ છે અને બજારને અનુરૂપ વળતર આપી શકે છે. વિવિધ સ્ત્રોતો મુજબ, લાંબા ગાળામાં SIP વળતર 12% થી 22% p.a. જેટલું ઊંચું હોઈ શકે છે, જે RD (રિકરિંગ ડિપોઝિટ) દ્વારા ઓફર કરવામાં આવતા વ્યાજ દરો કરતાં ઘણું વધારે છે. SIP (સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન) નો એકમાત્ર ગેરલાભ એ છે કે SIP વળતર અસ્થિર છે કારણ કે તે બજાર સાથે જોડાયેલ છે, તેથી જોખમપરિબળ ઘણી ઊંચી છે. જો કે, જ્યારે લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવામાં આવે છે, ત્યારે SIP ને સારું વળતર આપવાનું માનવામાં આવે છે.
રિકરિંગ ડિપોઝિટ (RD)
રિકરિંગ ડિપોઝિટ અથવા આરડી એ એક રોકાણ યોજના છે જેમાં રોકાણકારે રોકાણ કરતા પહેલા રોકાણની રકમ અને રોકાણની મુદત પસંદ કરવાની હોય છે. આરડી હેઠળ, રોકાણકારે અમુક વ્યાજ અને રોકાણ કરેલી રકમ મેળવવા માટે પસંદ કરેલા સમયગાળામાં માસિક રોકાણ કરવું પડે છે. સામાન્ય રીતે, RD નો વ્યાજ દર 7% થી 9% p.a. સુધી બદલાય છે. અને પરિણામે વરિષ્ઠ નાગરિકો માટે વધુ છે. RD રિટર્ન રેટ ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ અને SIP કરતાં ઘણો ઓછો છે કારણ કે RD પ્રથમ ડિપોઝિટ પર જ આખા 12 મહિનાનું વ્યાજ મેળવે છે. આરડીમાં બીજી ડિપોઝિટ પર, 11 મહિના માટે વ્યાજ મળે છે, ત્રીજી ડિપોઝિટ પર 10 મહિના માટે અને તેથી વધુ. તેથી, આરડીમાં કોઈ સંયોજન લાભો નથી, તેનાથી વિપરીતFD અને SIP. આરડી રિટર્ન નિશ્ચિત છે અને આરડી કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરીને સરળતાથી ગણતરી કરી શકાય છે. રિકરિંગ ડિપોઝિટનો મુખ્ય ગેરલાભ એ છે કે તે કર કાર્યક્ષમ નથી. વ્યાજ પર TDS (ટેક્સ ડિડક્ટેડ એટ સોર્સ) લાગુ થાય છેઆવક આરડી તરફથી
Talk to our investment specialist
ટોચના 7 પર્ફોર્મિંગ બેલેન્સ્ડ ફંડ SIP
તરીકેસંતુલિત ભંડોળ કરતાં ઓછા જોખમી હોય છેઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ, સંતુલિત ફંડ લાંબા સમય સુધી સ્થિર વળતર આપી શકે છે. નીચેના ભંડોળની સૂચિ છેલ્લા 3 વર્ષના વાર્ષિક વળતર પર આધારિત છે (CAGR) અને વધુ નેટ અસ્કયામતો ધરાવતા ભંડોળ500 કરોડ અને ફંડ ઉંમર > 3 વર્ષ.
(Erstwhile HDFC Growth Fund and HDFC Prudence Fund) Aims to generate long term capital appreciation from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related instruments. HDFC Balanced Advantage Fund is a Hybrid - Dynamic Allocation fund was launched on 11 Sep 00. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for HDFC Balanced Advantage Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile JM Balanced Fund) To provide steady current income as well as long term growth of capital. JM Equity Hybrid Fund is a Hybrid - Hybrid Equity fund was launched on 1 Apr 95. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for JM Equity Hybrid Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Dynamic Plan) To generate capital appreciation by actively investing in equity and equity related securities. For defensive considerations, the Scheme may invest in debt, money market instruments and derivatives. The investment manager will have the discretion to take aggressive asset calls i.e. by staying 100% invested in equity market/equity related instruments at a given point of time and 0% at another, in which case, the fund may be invested in debt related instruments at its discretion. The AMC may choose to churn the portfolio of the Scheme in order to achieve the investment objective. The Scheme is suitable for investors seeking high returns and for those who are willing to take commensurate risks. ICICI Prudential Multi-Asset Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 31 Oct 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Balanced Fund) To generate long term capital appreciation and current income from a portfolio
that is invested in equity and equity related securities as well as in fixed income
securities. ICICI Prudential Equity and Debt Fund is a Hybrid - Hybrid Equity fund was launched on 3 Nov 99. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Equity and Debt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile BOI AXA Mid Cap Equity And Debt Fund) The scheme's objective is to provide capital appreciation and income distribution to investors from a portfolio constituting of mid cap equity and equity related securities as well as fixed income securities.However there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund is a Hybrid - Hybrid Equity fund was launched on 20 Jul 16. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI Wealth Builder Fund) The objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments along with investments in Gold ETFs and Debt and Money Market Instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. UTI Multi Asset Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 21 Oct 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for UTI Multi Asset Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Sundaram Balanced Fund) The scheme seeks to generate capital appreciation and current income through a judicious mix of investments in equities and fixed income securities. Sundaram Equity Hybrid Fund is a Hybrid - Hybrid Equity fund was launched on 23 Jun 00. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Sundaram Equity Hybrid Fund Returns up to 1 year are on 1. HDFC Balanced Advantage Fund
CAGR/Annualized return of 18.4% since its launch. Ranked 23 in Dynamic Allocation category. Return for 2023 was 31.3% , 2022 was 18.8% and 2021 was 26.4% . HDFC Balanced Advantage Fund
Growth Launch Date 11 Sep 00 NAV (14 Nov 24) ₹492.466 ↑ 0.10 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹96,536 on 30 Sep 24 Category Hybrid - Dynamic Allocation AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.43 Sharpe Ratio 2.75 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,901 31 Oct 21 ₹14,022 31 Oct 22 ₹15,913 31 Oct 23 ₹18,913 31 Oct 24 ₹25,111 Returns for HDFC Balanced Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24 Duration Returns 1 Month -3.5% 3 Month -1.7% 6 Month 6% 1 Year 26.1% 3 Year 19.8% 5 Year 20.1% 10 Year 15 Year Since launch 18.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 31.3% 2022 18.8% 2021 26.4% 2020 7.6% 2019 6.9% 2018 -3.1% 2017 27.9% 2016 9.4% 2015 0.3% 2014 51.8% Fund Manager information for HDFC Balanced Advantage Fund
Name Since Tenure Anil Bamboli 29 Jul 22 2.26 Yr. Gopal Agrawal 29 Jul 22 2.26 Yr. Arun Agarwal 6 Oct 22 2.07 Yr. Srinivasan Ramamurthy 29 Jul 22 2.26 Yr. Nirman Morakhia 15 Feb 23 1.71 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.36 Yr. Data below for HDFC Balanced Advantage Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 19.39% Equity 50.78% Debt 29.83% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 22.26% Industrials 9.44% Energy 7.88% Utility 5.23% Technology 4.45% Health Care 4.12% Consumer Cyclical 3.85% Consumer Defensive 2.96% Communication Services 2.57% Basic Materials 1.97% Real Estate 1.33% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 19.39% Government 17.27% Corporate 12.56% Credit Quality
Rating Value AA 2.33% AAA 97.67% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | HDFCBANK6% ₹6,160 Cr 35,564,751 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK4% ₹3,537 Cr 27,787,724 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 16 | 5325553% ₹3,140 Cr 70,855,915
↓ -1,000,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 07 | SBIN3% ₹3,109 Cr 39,455,000
↑ 722,250 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | COALINDIA3% ₹2,922 Cr 57,282,114 7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -3% ₹2,773 Cr 272,581,800 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 09 | INFY3% ₹2,497 Cr 13,314,298 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT2% ₹2,379 Cr 6,473,583 07.18 Goi 2033
Sovereign Bonds | -2% ₹2,348 Cr 228,533,300 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 18 | ITC2% ₹2,278 Cr 43,955,326
↑ 1,171,200 2. JM Equity Hybrid Fund
CAGR/Annualized return of 12.9% since its launch. Ranked 35 in Hybrid Equity category. Return for 2023 was 33.8% , 2022 was 8.1% and 2021 was 22.9% . JM Equity Hybrid Fund
Growth Launch Date 1 Apr 95 NAV (14 Nov 24) ₹121.055 ↓ -0.04 (-0.03 %) Net Assets (Cr) ₹643 on 30 Sep 24 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC JM Financial Asset Management Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.36 Sharpe Ratio 2.9 Information Ratio 1.3 Alpha Ratio 14.61 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-60 Days (1%),60 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,515 31 Oct 21 ₹17,261 31 Oct 22 ₹17,599 31 Oct 23 ₹21,474 31 Oct 24 ₹30,859 Returns for JM Equity Hybrid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24 Duration Returns 1 Month -5.2% 3 Month -2.3% 6 Month 7.1% 1 Year 34.1% 3 Year 19.5% 5 Year 24.6% 10 Year 15 Year Since launch 12.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 33.8% 2022 8.1% 2021 22.9% 2020 30.5% 2019 -8.1% 2018 1.7% 2017 18.5% 2016 3% 2015 -0.2% 2014 33.4% Fund Manager information for JM Equity Hybrid Fund
Name Since Tenure Satish Ramanathan 1 Oct 24 0.08 Yr. Asit Bhandarkar 31 Dec 21 2.84 Yr. Chaitanya Choksi 20 Aug 21 3.2 Yr. Ruchi Fozdar 4 Oct 24 0.08 Yr. Data below for JM Equity Hybrid Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.08% Equity 72.58% Debt 19.33% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 17.03% Technology 11.57% Health Care 11.19% Industrials 9.41% Consumer Cyclical 7.9% Consumer Defensive 7.38% Basic Materials 4.55% Communication Services 1.43% Energy 1.3% Real Estate 0.83% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 11.2% Corporate 8.13% Cash Equivalent 8.08% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 24 | HDFCBANK5% ₹33 Cr 190,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -5% ₹31 Cr 3,050,000
↑ 500,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 20 | INFY4% ₹30 Cr 170,000
↑ 90,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 24 | 5322153% ₹23 Cr 200,000
↑ 75,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 21 | ICICIBANK3% ₹21 Cr 163,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Aug 24 | ITC3% ₹20 Cr 410,000
↑ 100,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -3% ₹17 Cr 1,700,000 Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5329772% ₹15 Cr 14,780
↑ 2,500 Akums Drugs and Pharmaceuticals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 24 | AKUMS2% ₹14 Cr 162,542 Varun Beverages Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 24 | VBL2% ₹13 Cr 220,000 3. ICICI Prudential Multi-Asset Fund
CAGR/Annualized return of 21.2% since its launch. Ranked 53 in Multi Asset category. Return for 2023 was 24.1% , 2022 was 16.8% and 2021 was 34.7% . ICICI Prudential Multi-Asset Fund
Growth Launch Date 31 Oct 02 NAV (14 Nov 24) ₹690.56 ↓ -0.89 (-0.13 %) Net Assets (Cr) ₹50,496 on 30 Sep 24 Category Hybrid - Multi Asset AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.83 Sharpe Ratio 4.01 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,446 31 Oct 21 ₹15,300 31 Oct 22 ₹17,201 31 Oct 23 ₹20,122 31 Oct 24 ₹26,116 Returns for ICICI Prudential Multi-Asset Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24 Duration Returns 1 Month -3.5% 3 Month 0.3% 6 Month 5.5% 1 Year 24.5% 3 Year 17.4% 5 Year 20.9% 10 Year 15 Year Since launch 21.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 24.1% 2022 16.8% 2021 34.7% 2020 9.9% 2019 7.7% 2018 -2.2% 2017 28.2% 2016 12.5% 2015 -1.4% 2014 37% Fund Manager information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund
Name Since Tenure Sankaran Naren 1 Feb 12 12.76 Yr. Manish Banthia 22 Jan 24 0.78 Yr. Ihab Dalwai 3 Jun 17 7.42 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 0.78 Yr. Sri Sharma 30 Apr 21 3.51 Yr. Gaurav Chikane 2 Aug 21 3.25 Yr. Sharmila D’mello 31 Jul 22 2.25 Yr. Masoomi Jhurmarvala 4 Nov 24 0 Yr. Data below for ICICI Prudential Multi-Asset Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 35% Equity 50.9% Debt 8.96% Other 4.75% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 22.5% Consumer Cyclical 8.07% Energy 6.19% Basic Materials 5.91% Industrials 5.02% Health Care 4.88% Technology 4.69% Utility 4.07% Consumer Defensive 3.46% Communication Services 1.55% Real Estate 0.87% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 33.3% Corporate 8.17% Government 2.88% Credit Quality
Rating Value A 1.85% AA 19.59% AAA 74.24% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Nifty 50 Index
Derivatives | -5% -₹2,558 Cr 984,350
↑ 984,350 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | HDFCBANK5% ₹2,382 Cr 13,751,549
↓ -728,750 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 06 | ICICIBANK5% ₹2,375 Cr 18,656,800
↓ -300,000 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 21 | MARUTI4% ₹2,079 Cr 1,570,587
↑ 72,500 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Mar 17 | 5325553% ₹1,708 Cr 38,544,163
↓ -8,853,000 ICICI Prudential Silver ETF
- | -3% ₹1,646 Cr 179,691,983
↑ 35,340,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 20 | RELIANCE3% ₹1,532 Cr 5,188,512
↑ 519,136 Bajaj Finserv Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5329783% ₹1,368 Cr 6,934,716
↓ -626,500 SBI Cards and Payment Services Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | SBICARD2% ₹1,199 Cr 15,494,626 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 19 | INFY2% ₹1,073 Cr 5,720,805
↑ 200,000 4. ICICI Prudential Equity and Debt Fund
CAGR/Annualized return of 15.4% since its launch. Ranked 7 in Hybrid Equity category. Return for 2023 was 28.2% , 2022 was 11.7% and 2021 was 41.7% . ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth Launch Date 3 Nov 99 NAV (14 Nov 24) ₹362.61 ↑ 0.25 (0.07 %) Net Assets (Cr) ₹41,396 on 30 Sep 24 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.78 Sharpe Ratio 3.41 Information Ratio 2.09 Alpha Ratio 7.75 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,198 31 Oct 21 ₹15,945 31 Oct 22 ₹17,634 31 Oct 23 ₹20,357 31 Oct 24 ₹27,284 Returns for ICICI Prudential Equity and Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24 Duration Returns 1 Month -5% 3 Month -1.7% 6 Month 6.1% 1 Year 27.5% 3 Year 17.4% 5 Year 21.8% 10 Year 15 Year Since launch 15.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 28.2% 2022 11.7% 2021 41.7% 2020 9% 2019 9.3% 2018 -1.9% 2017 24.8% 2016 13.7% 2015 2.1% 2014 45.6% Fund Manager information for ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Name Since Tenure Sankaran Naren 7 Dec 15 8.91 Yr. Manish Banthia 19 Sep 13 11.13 Yr. Mittul Kalawadia 29 Dec 20 3.84 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 0.78 Yr. Sri Sharma 30 Apr 21 3.51 Yr. Sharmila D’mello 31 Jul 22 2.26 Yr. Nitya Mishra 4 Nov 24 0 Yr. Data below for ICICI Prudential Equity and Debt Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 16.21% Equity 68.06% Debt 14.99% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 18.98% Consumer Cyclical 11.57% Utility 6.93% Energy 6.16% Health Care 6.01% Communication Services 4.82% Industrials 4.72% Technology 2.86% Consumer Defensive 2.61% Basic Materials 1.94% Real Estate 1.51% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 12.9% Cash Equivalent 12.03% Government 7% Credit Quality
Rating Value A 3.31% AA 27.98% AAA 68.71% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 17 | 5325557% ₹2,784 Cr 62,807,600
↓ -6,361,500 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 12 | ICICIBANK6% ₹2,492 Cr 19,579,632 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 21 | HDFCBANK5% ₹2,213 Cr 12,775,772
↓ -394,900 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 21 | MARUTI5% ₹2,089 Cr 1,578,091 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 16 | BHARTIARTL4% ₹1,679 Cr 9,820,680
↓ -303,525 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 16 | SUNPHARMA4% ₹1,650 Cr 8,561,834
↓ -482,300 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 22 | RELIANCE3% ₹1,185 Cr 4,014,343 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 17 | 5003123% ₹1,133 Cr 38,077,802
↑ 3,600,301 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 18 | 5323433% ₹1,091 Cr 3,840,285 Govt Stock 22092033
Sovereign Bonds | -2% ₹829 Cr 80,746,220 5. BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
CAGR/Annualized return of 17.1% since its launch. Return for 2023 was 33.7% , 2022 was -4.8% and 2021 was 54.5% . BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
Growth Launch Date 20 Jul 16 NAV (14 Nov 24) ₹37.1 ↑ 0.26 (0.71 %) Net Assets (Cr) ₹1,000 on 30 Sep 24 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 2.68 Sharpe Ratio 2.27 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,496 31 Oct 21 ₹18,828 31 Oct 22 ₹18,853 31 Oct 23 ₹22,801 31 Oct 24 ₹31,596 Returns for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24 Duration Returns 1 Month -5% 3 Month -2.3% 6 Month 8.3% 1 Year 27.2% 3 Year 16.3% 5 Year 25.6% 10 Year 15 Year Since launch 17.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 33.7% 2022 -4.8% 2021 54.5% 2020 31.1% 2019 -4.7% 2018 -14.2% 2017 47.1% 2016 2015 2014 Fund Manager information for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
Name Since Tenure Alok Singh 16 Feb 17 7.71 Yr. Data below for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 11.25% Equity 73.64% Debt 15.11% Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 13.53% Financial Services 11.73% Industrials 11.43% Consumer Cyclical 10.53% Technology 9.51% Health Care 6.16% Energy 3.91% Communication Services 2.91% Consumer Defensive 2.77% Utility 1.15% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 11.25% Government 9.39% Corporate 5.72% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Jindal Stainless Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 21 | JSL3% ₹28 Cr 410,000
↑ 25,000 Nippon Life India Asset Management Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | NAM-INDIA2% ₹22 Cr 315,000
↑ 35,000 Castrol India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5008702% ₹21 Cr 1,001,000 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹20 Cr 2,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹20 Cr 2,000,000 UNO Minda Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 19 | UNOMINDA2% ₹20 Cr 200,000 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 20 | COFORGE2% ₹20 Cr 25,600
↑ 7,600 Oil India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 23 | 5331062% ₹18 Cr 390,169
↓ -84,831 Eris Lifesciences Ltd Registered Shs (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 23 | ERIS2% ₹18 Cr 138,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹18 Cr 1,800,000 6. UTI Multi Asset Fund
CAGR/Annualized return of 12.9% since its launch. Ranked 34 in Multi Asset category. Return for 2023 was 29.1% , 2022 was 4.4% and 2021 was 11.8% . UTI Multi Asset Fund
Growth Launch Date 21 Oct 08 NAV (14 Nov 24) ₹69.9663 ↓ -0.10 (-0.14 %) Net Assets (Cr) ₹4,060 on 30 Sep 24 Category Hybrid - Multi Asset AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.62 Sharpe Ratio 4.19 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,550 31 Oct 21 ₹12,738 31 Oct 22 ₹13,037 31 Oct 23 ₹15,176 31 Oct 24 ₹20,657 Returns for UTI Multi Asset Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24 Duration Returns 1 Month -5% 3 Month -1.4% 6 Month 5.8% 1 Year 28.9% 3 Year 16.2% 5 Year 15.2% 10 Year 15 Year Since launch 12.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 29.1% 2022 4.4% 2021 11.8% 2020 13.1% 2019 3.9% 2018 -0.5% 2017 17.1% 2016 7.3% 2015 -3.7% 2014 22.7% Fund Manager information for UTI Multi Asset Fund
Name Since Tenure Sharwan Kumar Goyal 12 Nov 21 2.97 Yr. Jaydeep Bhowal 1 Oct 24 0.08 Yr. Data below for UTI Multi Asset Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 24.93% Equity 49% Debt 13.9% Other 12.17% Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 12.93% Financial Services 9.63% Technology 9.3% Industrials 7.8% Consumer Defensive 6.71% Health Care 5.66% Energy 5% Basic Materials 3.93% Communication Services 3.23% Utility 1.81% Real Estate 1.49% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 24.93% Government 13.9% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity UTI Gold ETF
- | -12% ₹542 Cr 80,729,086
↓ -3,504,519 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -5% ₹205 Cr 2,000,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹178 Cr 1,750,000,000
↑ 250,000,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 24 | RELIANCE4% ₹160 Cr 1,199,266
↑ 170,130 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | BHARTIARTL3% ₹114 Cr 706,666
↑ 165,932 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 24 | INFY3% ₹110 Cr 628,694
↑ 532,694 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -2% ₹103 Cr 1,000,000,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | ICICIBANK2% ₹91 Cr 706,680
↑ 555,210 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 24 | TCS2% ₹91 Cr 229,000
↑ 62,799 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5002512% ₹88 Cr 123,450
↑ 7,807 7. Sundaram Equity Hybrid Fund
CAGR/Annualized return of 12.8% since its launch. Ranked 25 in Hybrid Equity category. . Sundaram Equity Hybrid Fund
Growth Launch Date 23 Jun 00 NAV (31 Dec 21) ₹135.137 ↑ 0.78 (0.58 %) Net Assets (Cr) ₹1,954 on 30 Nov 21 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.18 Sharpe Ratio 2.64 Information Ratio -0.12 Alpha Ratio 5.81 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,832 31 Oct 21 ₹14,249 Returns for Sundaram Equity Hybrid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24 Duration Returns 1 Month 1.8% 3 Month 0.5% 6 Month 10.5% 1 Year 27.1% 3 Year 16% 5 Year 14.2% 10 Year 15 Year Since launch 12.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for Sundaram Equity Hybrid Fund
Name Since Tenure Data below for Sundaram Equity Hybrid Fund as on 30 Nov 21
Asset Allocation
Asset Class Value Equity Sector Allocation
Sector Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity
SIP Vs RD: કયું સારું છે RD અથવા SIP?
રિકરિંગ ડિપોઝિટ અને SIP વચ્ચેનો તફાવત
અહીં વપરાતા પરિબળો છે વળતરનો દર,પ્રવાહિતા, કરવેરા, અસ્થિરતા, જોખમ પરિબળો, વગેરે.
| પરિબળો | રિકરિંગ ડિપોઝિટ (RD) | સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) |
|---|---|---|
| વળતરનો દર | SIP વળતર બજાર સાથે જોડાયેલું છે અને તે ફંડના પ્રકાર અને ફંડની કામગીરીના આધારે બદલાઈ શકે છે. જો કે, લાંબા સમય સુધી રોકાણ કરવામાં આવે ત્યારે SIPનું વળતર સામાન્ય રીતે સારું હોય છે. | RD નો વળતર દર તેના કારણે નિશ્ચિત છેસ્થિર વ્યાજ દર. તેથી, આ રોકાણ પર બજારની અસ્થિરતાની કોઈ અસર નથી. |
| રોકાણ યોજના | આરડી સ્કીમમાં, તમારે ડિપોઝિટ પ્લાનમાં રોકાણ કરવું પડશે જે તમને વળતરનો નિશ્ચિત દર આપશે. જો તમે વધુ લવચીકતા શોધી રહ્યા હોવ તો તમે ફ્લેક્સિબલ રિકરિંગ ડિપોઝિટ સ્કીમ પણ પસંદ કરી શકો છો. | મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ માટે SIP માં, તમે તમારી જોખમ ક્ષમતાના આધારે ડેટ અથવા ઇક્વિટી પ્રકારના ફંડમાંથી એક પસંદ કરી શકો છો. |
| રોકાણનો પ્રકાર | રિકરિંગ ડિપોઝિટ સ્કીમમાં, રોકાણકારે દર મહિને એક નિશ્ચિત રકમ જમા કરાવવી પડે છે. | સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન એ તમારા પૈસા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં મૂકવાનો એક માર્ગ છે. સમયાંતરે રોકાણ કરી શકાય છેઆધાર - દૈનિક, સાપ્તાહિક, માસિક અથવા ત્રિમાસિક. |
| તરલતા | પ્રતિSIP રદ કરો, રોકાણકારો ફક્ત તેમના રોકાણને બંધ કરી શકે છે અને કોઈપણ દંડ વિના તેમના નાણાં ઉપાડી શકે છે. | RDના કિસ્સામાં, રોકાણના સમય પહેલા ઉપાડ અથવા બંધ થવાથી પેનલ્ટી ચાર્જ લાગશે. |
| કરવેરા | રિકરિંગ ડિપોઝિટની રકમ અથવા તેના પર મેળવેલ વ્યાજને કરમાંથી મુક્તિ આપવામાં આવતી નથી. | જ્યારે ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ (ELSS) ભંડોળ. |
| અસ્થિરતા | માર્કેટ-લિંક્ડ હોવાથી, SIP રિટર્ન અસ્થિર હોય છે અને ફંડથી અલગ અલગ હોઈ શકે છે. | આરડી વળતર નિશ્ચિત છે અને તેથી તે અસ્થિર રોકાણ નથી. |
| જોખમનું પરિબળ | RD રોકાણમાં જોખમ પરિબળ લગભગ શૂન્ય છે કારણ કે વળતર નિશ્ચિત છે. તે સૌથી સુરક્ષિત રોકાણોમાંનું એક છે. | એસઆઈપીમાં જોખમ આરડી કરતા વધારે છે, કારણ કે એસઆઈપી વળતર સ્ટોક માર્કેટ પર આધારિત છે અનેએસેટ ફાળવણી. |
| રોકાણ ધ્યેય | રિકરિંગ ડિપોઝિટ સામાન્ય રીતે ટૂંકા ગાળાના બચત ધ્યેય પૂરા કરે છે અને લાંબા ગાળાની સંપત્તિ વૃદ્ધિમાં મદદ કરતી નથી. | રોકાણની આવર્તન, પસંદ કરેલ ભંડોળ અને અન્ય પરિબળોને આધારે SIP તમામ પ્રકારના રોકાણના ધ્યેયોમાં મદદ કરી શકે છે, પછી ભલે તે ટૂંકા હોય કે લાંબા ગાળાના. |
| હપતાની આવર્તન | રિકરિંગ ડિપોઝિટ સામાન્ય રીતે માસિક હપ્તાઓ સાથે આવે છે | SIP દૈનિક, સાપ્તાહિક, માસિક, ત્રિમાસિક વગેરેની લવચીક હપ્તા યોજનાઓ ઓફર કરે છે. |
મૂલ્યાંકન: SIP Vs RD નું વળતર
રોકાણનો સારો વિકલ્પ કયો છે- SIP વિ આરડી? આ પ્રશ્નનો જવાબ વ્યક્તિ-વ્યક્તિની વ્યક્તિગત જરૂરિયાતોને આધારે બદલાઈ શકે છે. જેમ તમે જાણો છો, SIP વળતર ચલ હોય છે જ્યારે RD વળતર નિશ્ચિત હોય છે, ચાલો જોઈએ કે જો કોઈ INR 1 નું રોકાણ કરે તો રોકાણ કેટલું વધે છે,000 RD અને SIP બંનેમાં 1 વર્ષ (12 મહિના) માટે.
આરડી રીટર્ન કેલ્ક્યુલેટર
RD વ્યાજ દર દરેક સમયે બદલાઈ શકે છેબેંક, પરંતુ સામાન્ય રીતે, વ્યાજ દર 7% થી 9% p.a. વ્યાજ દર 8% હોવાનું ધારીને, ચાલો 12 મહિના માટે માસિક INR 1,000 ના RD રોકાણમાં વૃદ્ધિનું વિશ્લેષણ કરીએ.
SIP રીટર્ન કેલ્ક્યુલેટર
SIP વ્યાજ દર 12% હોવાનું ધારીને, ચાલો મોનિટર કરીએ કે જો તમે 1 વર્ષ માટે માસિક 1000 રૂપિયાનું રોકાણ કરો તો તમારી SIP કેવી રીતે વધે છે.સંયોજન શક્તિ.
નિષ્કર્ષમાં, અહીં રોકાણકારો માટે કેટલીક અંતિમ ટીપ્સ છે.
- જો તમે જોખમ-વિરોધી રોકાણકાર છો, તો RD અથવા રિકરિંગ ડિપોઝિટ વધુ સારો વિકલ્પ છે. RD વ્યાજ દર અને વળતર અગાઉથી જ મર્યાદિત હોય છે અને તે સામાન્ય રીતે બહુ ઊંચા હોતા નથી, 7-9% p.a થી બદલાઈ શકે છે.
- જો તમે થોડું જોખમ લેવા ઈચ્છો છો, તો લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે SIP એ શ્રેષ્ઠ રોકાણ વિકલ્પોમાંથી એક છે. વિશ્લેષણ મુજબ, SIP સારું વળતર આપે છે અને વ્યાજ દરો સામાન્ય રીતે ઊંચા હોય છે, જે 15% p.a.થી વધુ હોય છે. કેટલાક કિસ્સાઓમાં.
- 5 વર્ષ માટે રોકાણ કરતી વખતે, RD એ રોકાણકારો માટે એક સુરક્ષિત વિકલ્પ છે જેઓ નિશ્ચિત વળતરની શોધમાં છે.
- જો કે, જ્યારે કોઈ ચોક્કસ માટે લાંબા ગાળા માટે (5 વર્ષથી વધુ) રોકાણ કરોનાણાકીય ધ્યેય, SIP સારું વળતર આપે છે અને નાણાંની વૃદ્ધિ ઘણી વધારે છે.
"SIP દ્વારા ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવું એ એક વૃક્ષ વાવવા જેવું છે, ફળ મેળવવા માટે વ્યક્તિએ ધીરજ રાખવી પડશે."
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved