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6 बेस्ट अल्ट्रा शॉर्ट टर्म म्यूचुअल फंड 2022
सर्वश्रेष्ठ अल्ट्राशॉर्ट टर्म फंड्स बहुत छोटी अवधि के हैंम्यूचुअल फंड्स जो ट्रेजरी बिल, जमा प्रमाणपत्र, वाणिज्यिक पत्र और कॉर्पोरेट सहित ऋण उपकरणों के संयोजन में निवेश करते हैंबांड. आम तौर पर, इन फंडों की परिपक्वता अवधि 6 महीने से लेकर 1 वर्ष तक होती है।
अल्ट्रा शॉर्ट बॉन्ड फंड आमतौर पर बहुत कम में अच्छा रिटर्न देते हैंमंडी अस्थिरता। ये फंड उन निवेशकों के लिए हैं जो एक महीने से लेकर कुछ महीनों के लिए पैसा लगाना चाहते हैं। निवेशक जो से बेहतर रिटर्न की तलाश में हैंलिक्विड फंड पसंद करना चाहिएनिवेश मेंअल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड. लेकिन इन फंड्स में निवेश करने से पहले वित्त वर्ष 2022-2023 के लिए बेस्ट अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड्स पर एक नजर डालें।
बचत खाते से बेहतर अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड क्यों?
पारंपरिक निवेशक अक्सर खुद को इससे प्रतिबंधित करते हैंम्यूचुअल फंड में निवेश बाजार में शामिल जोखिमों के कारण। वे पसंद करते हैंबचत खाता क्योंकि वे बिना किसी अस्थिरता के अच्छा रिटर्न देते हैं। आइए बचत खाते और अल्ट्रा शॉर्ट फंड दोनों के रिटर्न का विश्लेषण करने के लिए नीचे दिए गए उदाहरण को देखें, यह समझने के लिए कि कौन सा निवेश चुनना बेहतर है।
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चित्रण:
एकइन्वेस्टर ब्याज दर 3.5% प्रति वर्ष के साथ अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड और बचत खाते दोनों में INR 40,00,00 का निवेश करता है। और 8% प्रति वर्ष क्रमश। देखें कि रिटर्न कैसे भिन्न होता है-
| बचत खाता | अल्ट्रा शॉर्ट फंड |
|---|---|
| निवेश की गई राशि | 40,00,00 |
| अर्जित ब्याज (लाभ) | 14,000 |
कराधान ब्रेकअप (बचत खाता) @ 3.5%
| कर देने वाला वर्ग | कर | जालआय (फायदा) |
|---|---|---|
| 5% | 200 | 13,800 |
| 20% | 800 | 13,200 |
| 30% | 1200 | 12,800 |
कराधान गोलमाल (अल्ट्रा शॉर्ट फंड) @ 8%
| कर देने वाला वर्ग | कर | शुद्ध आय (लाभ) |
|---|---|---|
| 5% | 3200 | 28,800 |
| 20% | 6400 | 25,600 |
| 30% | 9600 | 22,400 |
उपरोक्त तालिका स्पष्ट रूप से बचत खातों और अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड से शुद्ध आय में अंतर को दर्शाती है। यहां तक कि 30% के अधिकतम टैक्स ब्रैकेट के अंतर्गत आने वाले निवेशक भी का रिटर्न प्राप्त कर सकते हैंINR 22,400 अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड में निवेश करके, जो एक बचत खाते द्वारा पेश किए गए INR 12,800 से बहुत अधिक है।
भारत में निवेश के लिए शीर्ष 6 अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड वित्त वर्ष 22 - 23
The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund) To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in
debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 21 May 99. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Medium Term Bond Fund) The objective is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments. Invesco India Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 30 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Invesco India Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Nippon India Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved. Kotak Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 13 Aug 04. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Kotak Savings Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹535.334
↑ 0.22 ₹14,988 1.7 3.7 7.7 6.8 7.9 7.84% 5M 19D 7M 20D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,845.07
↑ 2.35 ₹11,987 1.7 3.5 7.3 6.5 7.4 7.53% 5M 5D 8M 8D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹27.079
↑ 0.01 ₹13,017 1.7 3.5 7.3 6.5 7.5 7.74% 5M 1D 7M 6D Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,639.18
↑ 0.79 ₹1,337 1.8 3.5 7.1 6.3 7.5 7.5% 5M 13D 5M 29D Nippon India Ultra Short Duration Fund Growth ₹3,942.93
↑ 1.86 ₹7,545 1.7 3.4 7.1 6.4 7.2 7.73% 5M 4D 7M 1D Kotak Savings Fund Growth ₹41.9458
↑ 0.03 ₹12,726 1.7 3.4 7.1 6.4 7.2 7.63% 5M 23D 6M 7D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Mar 25 500 करोड़ और छाँटा गयापिछले 1 साल का रिटर्न.1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.9% , 2023 was 7.2% and 2022 was 4.8% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (21 Mar 25) ₹535.334 ↑ 0.22 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹14,988 on 28 Feb 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 3.52 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.84% Effective Maturity 7 Months 20 Days Modified Duration 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹10,626 28 Feb 22 ₹11,076 28 Feb 23 ₹11,643 29 Feb 24 ₹12,502 28 Feb 25 ₹13,466 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Mar 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.7% 1 Year 7.7% 3 Year 6.8% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.9% 2022 7.2% 2021 4.8% 2020 3.9% 2019 7% 2018 8.5% 2017 7.6% 2016 7.2% 2015 9.2% 2014 8.9% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.7 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.64 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.95 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 28 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 49.07% Debt 50.65% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 64.46% Cash Equivalent 31.98% Government 3.28% Credit Quality
Rating Value AA 32.68% AAA 67.32% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank 7.83%
Debentures | -5% ₹820 Cr 82,000 Shriram Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹603 Cr 60,000 Nirma Limited
Debentures | -3% ₹486 Cr 48,500 364 DTB
Sovereign Bonds | -3% ₹469 Cr 47,500,000 National Housing Bank
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 Mankind Pharma Ltd
Debentures | -2% ₹305 Cr 30,500 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 Avanse Financial Services Ltd 9.40%
Debentures | -2% ₹299 Cr 30,000 ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹270 Cr 27,000 Sk Finance Ltd
Debentures | -2% ₹248 Cr 25,000 2. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2024 was 7.4% , 2023 was 7% and 2022 was 4.5% . SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 21 May 99 NAV (21 Mar 25) ₹5,845.07 ↑ 2.35 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹11,987 on 28 Feb 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.38 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.53% Effective Maturity 8 Months 8 Days Modified Duration 5 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹10,531 28 Feb 22 ₹10,906 28 Feb 23 ₹11,432 29 Feb 24 ₹12,255 28 Feb 25 ₹13,152 Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Mar 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.5% 1 Year 7.3% 3 Year 6.5% 5 Year 5.8% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.4% 2022 7% 2021 4.5% 2020 3.4% 2019 5.9% 2018 8% 2017 7.9% 2016 6.6% 2015 7.7% 2014 8.3% Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Rajeev Radhakrishnan 27 Dec 24 0.18 Yr. Ardhendu Bhattacharya 1 Dec 23 1.25 Yr. Pradeep Kesavan 1 Dec 23 1.25 Yr. Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 28 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 51.33% Debt 48.39% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 40.95% Cash Equivalent 38.3% Government 20.48% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -5% ₹593 Cr 59,000,000 182 DTB 31072025
Sovereign Bonds | -4% ₹486 Cr 50,000,000
↑ 50,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹421 Cr 4,250 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹384 Cr 3,850 INDIA UNIVERSAL TRUST AL2
Unlisted bonds | -3% ₹361 Cr 400 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -3% ₹345 Cr 34,500 Citicorp Finance (India) Ltd.
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000
↑ 25,000 Rec Limited
Debentures | -2% ₹241 Cr 2,450 Tata Capital Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹220 Cr 2,200 08.18 HR UDAY 2025
Domestic Bonds | -2% ₹211 Cr 21,000,000 3. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.5% , 2023 was 6.9% and 2022 was 4.5% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (21 Mar 25) ₹27.079 ↑ 0.01 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹13,017 on 15 Mar 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 1.8 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.74% Effective Maturity 7 Months 6 Days Modified Duration 5 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹10,583 28 Feb 22 ₹11,012 28 Feb 23 ₹11,555 29 Feb 24 ₹12,385 28 Feb 25 ₹13,292 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Mar 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.5% 1 Year 7.3% 3 Year 6.5% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.5% 2022 6.9% 2021 4.5% 2020 4% 2019 6.5% 2018 8.4% 2017 7.5% 2016 6.9% 2015 9.8% 2014 9.1% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 8.3 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 7.72 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 15 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 57.2% Debt 42.52% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 54.47% Cash Equivalent 34.55% Government 10.71% Credit Quality
Rating Value AA 19.83% AAA 80.17% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity LIC Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹435 Cr 4,350 364 DTB 13032025
Sovereign Bonds | -3% ₹398 Cr 40,000,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹326 Cr 32,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹304 Cr 30,500 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -2% ₹299 Cr 3,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹299 Cr 3,000 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹275 Cr 2,750
↑ 500 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹225 Cr 2,250 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹220 Cr 2,200
↓ -1,550 Oberoi Realty Ltd.
Debentures | -1% ₹200 Cr 20,000 4. Invesco India Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Ranked 40 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.5% , 2023 was 6.6% and 2022 was 4.1% . Invesco India Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 30 Dec 10 NAV (21 Mar 25) ₹2,639.18 ↑ 0.79 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹1,337 on 28 Feb 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.74 Sharpe Ratio 1.38 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.5% Effective Maturity 5 Months 29 Days Modified Duration 5 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹10,461 28 Feb 22 ₹10,795 28 Feb 23 ₹11,280 29 Feb 24 ₹12,087 28 Feb 25 ₹12,953 Returns for Invesco India Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Mar 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.8% 6 Month 3.5% 1 Year 7.1% 3 Year 6.3% 5 Year 5.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.5% 2022 6.6% 2021 4.1% 2020 3% 2019 5.1% 2018 7.6% 2017 7.3% 2016 7.1% 2015 9.1% 2014 8.3% Fund Manager information for Invesco India Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Krishna Cheemalapati 4 Jan 20 5.16 Yr. Vikas Garg 27 Jul 21 3.6 Yr. Data below for Invesco India Ultra Short Term Fund as on 28 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 57.23% Debt 42.51% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 43.63% Cash Equivalent 43.11% Government 13.01% Credit Quality
Rating Value AA 17.05% AAA 82.95% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 182 DTB 18102024
Sovereign Bonds | -6% ₹85 Cr 8,500,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹50 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 182 DTB 31072025
Sovereign Bonds | -3% ₹49 Cr 5,000,000 Cholamandalam Investment And Finance Company Limited
Debentures | -3% ₹40 Cr 4,000,000 Export Import Bank Of India
Debentures | -3% ₹40 Cr 4,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹35 Cr 3,500,000
↑ 3,500,000 Ongc Petro Additions Limited
Debentures | -2% ₹30 Cr 3,000,000 364 DTB
Sovereign Bonds | -2% ₹30 Cr 3,000,000 Export Import Bank Of India
Debentures | -2% ₹30 Cr 3,000,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 5. Nippon India Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 6.1% since its launch. Ranked 62 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.2% , 2023 was 6.7% and 2022 was 4.6% . Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (21 Mar 25) ₹3,942.93 ↑ 1.86 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹7,545 on 28 Feb 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio 0.98 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.73% Effective Maturity 7 Months 1 Day Modified Duration 5 Months 4 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹10,405 28 Feb 22 ₹11,229 28 Feb 23 ₹11,779 29 Feb 24 ₹12,593 28 Feb 25 ₹13,493 Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Mar 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.4% 1 Year 7.1% 3 Year 6.4% 5 Year 6.5% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 6.7% 2021 4.6% 2020 7.8% 2019 4.9% 2018 0.9% 2017 7.3% 2016 5.8% 2015 6.8% 2014 7.6% Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Oct 13 11.42 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.77 Yr. Akshay Sharma 1 Dec 22 2.25 Yr. Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 28 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 61.67% Debt 38.06% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 45.76% Cash Equivalent 43.86% Government 10.11% Credit Quality
Rating Value AA 17.06% AAA 82.94% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹309 Cr 3,100 182 DTB 12062025
Sovereign Bonds | -3% ₹240 Cr 24,500,000 PNb Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹225 Cr 22,500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹199 Cr 2,000 Indinfravit Trust
Debentures | -2% ₹187 Cr 19,500 Rec Limited
Debentures | -2% ₹182 Cr 1,850 HDFC Credila Financial Services Ltd
Debentures | -2% ₹166 Cr 16,500
↓ -1,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹125 Cr 12,500
↑ 5,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹125 Cr 12,500
↑ 12,500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹124 Cr 12,500 6. Kotak Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 44 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.2% , 2023 was 6.8% and 2022 was 4.5% . Kotak Savings Fund
Growth Launch Date 13 Aug 04 NAV (21 Mar 25) ₹41.9458 ↑ 0.03 (0.06 %) Net Assets (Cr) ₹12,726 on 28 Feb 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.8 Sharpe Ratio 0.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.63% Effective Maturity 6 Months 7 Days Modified Duration 5 Months 23 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹10,523 28 Feb 22 ₹10,883 28 Feb 23 ₹11,411 29 Feb 24 ₹12,212 28 Feb 25 ₹13,079 Returns for Kotak Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Mar 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.4% 1 Year 7.1% 3 Year 6.4% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 6.8% 2021 4.5% 2020 3.2% 2019 5.8% 2018 7.8% 2017 7.4% 2016 6.7% 2015 8.2% 2014 8.6% Fund Manager information for Kotak Savings Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 15 Apr 08 16.89 Yr. Manu Sharma 1 Nov 22 2.33 Yr. Data below for Kotak Savings Fund as on 28 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 66.43% Debt 33.27% Other 0.3% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 51.29% Cash Equivalent 35.3% Government 13.11% Credit Quality
Rating Value AA 10.39% AAA 89.61% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 182 DTB 15052025
Sovereign Bonds | -4% ₹492 Cr 50,000,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -4% ₹475 Cr 47,500
↑ 10,000 Mankind Pharma Ltd
Debentures | -2% ₹300 Cr 30,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹299 Cr 30,000
↑ 5,000 Nirma Limited 0.083%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹229 Cr 2,300 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹226 Cr 2,250 08.49 Tn SDL 2026
Sovereign Bonds | -2% ₹204 Cr 20,080,000
↑ 20,080,000 182 DTB 08052025
Sovereign Bonds | -1% ₹182 Cr 18,500,000 INDIA UNIVERSAL TRUST AL1
Unlisted bonds | -1% ₹177 Cr 220
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड की विशेषताएं
फंड का प्रकार: ओपन एंडेड
फंड श्रेणी: डेट फंड
न्यूनतम राशि: INR 5,000 - 10,000
जोखिम शामिल: कम जोखिम
मोचन: T+1, जिसका अर्थ है कि यदि आप पंजीकरण करते हैंमोचन दोपहर 3 बजे से पहले अनुरोध करें, आपको एक दिन के बाद मोचन राशि मिल जाएगी। हालांकि, अगर छुटकारे का अनुरोध अपराह्न 3 बजे के बाद भेजा जाता है, तो मोचन अनुरोध को अगले दिन संसाधित किया जाएगा।
एक निवेशक के रूप में विचार करने योग्य बातें
1. जोखिम
अन्य डेट फंडों के विपरीत, अल्ट्रा-शॉर्ट टर्म फंड ब्याज दर जोखिमों से कुछ हद तक प्रतिरक्षित होते हैं क्योंकि उनकी छोटी परिपक्वता अवधि होती हैआधारभूत संपत्तियां। हालांकि, लिक्विड फंड की तुलना में ये फंड काफी जोखिम भरे होते हैं। फंड मैनेजर की निवेश रणनीति क्रेडिट जोखिम पेश कर सकती है जब वह भविष्य में अपग्रेड की उम्मीद में कम क्रेडिट रेटेड प्रतिभूतियों को शामिल करता है। इसके अलावा, सरकारी प्रतिभूतियों की शुरूआत से फंड की अस्थिरता अपेक्षा से अधिक बढ़ सकती है।
2. वापसी
एक निवेशक स्थिर ब्याज दर के माहौल में इस फंड से लगभग 7-9% के रिटर्न की उम्मीद कर सकता है। यह रिटर्न लिक्विड फंड की पेशकश की तुलना में मामूली अधिक है। हालांकि, भले ही ये फंड फिक्स्ड-इनकम हेवन हैं, फिर भी ये गारंटीड रिटर्न की पेशकश नहीं कर सकते हैं। आपको यील्ड टू मैच्योरिटी देखने की जरूरत है (ytm) यह समझने के लिए कि निवेश के समय निवेश से क्या अपेक्षा की जाए।
3. लागत
अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म फंड आपके पैसे का प्रबंधन करने के लिए एक शुल्क लेते हैं जिसे व्यय अनुपात कहा जाता है। अब तक भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) ने व्यय अनुपात की ऊपरी सीमा को 2.25% अनिवार्य किया था (समय-समय पर बदल सकता है)। लिक्विड फंडों की तुलना में इन फंडों द्वारा उत्पन्न समग्र रिटर्न को ध्यान में रखते हुए, एक लंबी अवधि की होल्डिंग अवधि और कम व्यय अनुपात ब्याज दर में उतार-चढ़ाव के माध्यम से बाहर गए धन की वसूली में मदद करेगा।
4. निवेश क्षितिज
अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म फंड्स शॉर्ट-टर्म इंस्ट्रूमेंट्स के कूपन से कमाते हैं। इन प्रतिभूतियों की कीमतें दिन-प्रतिदिन बदल सकती हैंआधार और अपेक्षाकृत लंबी परिपक्वता होती है। ये लिक्विड फंड की तुलना में बहुत अधिक अस्थिर हैं और पर्याप्त रिटर्न उत्पन्न करने के लिए एक छोटी समय सीमा अपर्याप्त लग सकती है। लिक्विड फंड की तुलना में, अंतर्निहित प्रतिभूतियों की औसत परिपक्वता के कारण आपको इन फंडों को तुलनात्मक रूप से लंबे समय तक रखने की आवश्यकता होती है।
5. वित्तीय लक्ष्य
आप इन निधियों का उपयोग विभिन्न उद्देश्यों के लिए कर सकते हैं। अगर आपको 3 महीने से लेकर एक साल तक की अवधि के लिए पैसा लगाना है, तो ये फंड आपके काम आ सकते हैं। इसके अतिरिक्त, हो सकता है कि आप चाहते हैं कि ये आपके फंड को जोखिम भरे पनाहगाह में स्थानांतरित करें जैसेइक्विटी फ़ंड. इन फंडों में एकमुश्त राशि डालें और आरंभ करेंव्यवस्थित स्थानांतरण योजना (एसटीपी) इक्विटी फंड के लिए। आप उन्हें आपातकालीन निधि के रूप में उपयोग करने के लिए एक अतिरिक्त आश्रय स्थल के रूप में देख सकते हैं। यदि आपको मासिक आय की आवश्यकता है, तो अपने सेवानिवृत्ति पोर्टफोलियो का एक हिस्सा इनमें निवेश करें और एक व्यवस्थित निकासी योजना (एसडब्ल्यूपी) शुरू करें।
6. कराधान
भारत में अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड के लाभांश निवेशक के हाथ में कर-मुक्त हैं।एएमसी निवेशक को लाभांश भेजने से पहले निवेशक की ओर से लाभांश वितरण कर (डीडीटी) काटता है। अगर निवेशक ने ग्रोथ फंड में निवेश किया है और 1 साल के भीतर अपने निवेश को भुनाया है, तो उसे शॉर्ट टर्म का भुगतान करना पड़ सकता है।राजधानी लाभ कर (STCG)।
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निष्कर्ष
आज के समय में, लोगों को हर समय वित्तीय असुरक्षा का सामना करना पड़ता है। ऐसे में म्यूचुअल फंड में किए गए स्मार्ट निवेश से मदद मिलती है। अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड एक ऐसे हैंस्मार्ट निवेश जो वित्तीय असुरक्षाओं को प्रबंधित करने के लिए निवेशकों को अच्छा रिटर्न प्रदान करता है। तो, आज ही सर्वश्रेष्ठ अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड में निवेश करें!
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यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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