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अल्ट्रा शॉर्ट टर्म बॉन्ड फंड
अत्यंतशॉर्ट टर्म फंड्स, पहले लिक्विड प्लस फंड के रूप में संदर्भित, ऐसे फंड हैं जो 91 दिनों से अधिक और आमतौर पर 1 वर्ष से कम की अवशिष्ट परिपक्वता वाले डेट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करते हैं (कुछ मामलों में वे 1.5 वर्ष तक जा सकते हैं)। अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड शॉर्ट टर्म निवेश हैं जो उन निवेशकों के लिए अत्यधिक उपयुक्त हैं जो अच्छा रिटर्न अर्जित करने के लिए निवेश के जोखिम को मामूली रूप से बढ़ाने के इच्छुक हैं। अनिवार्य रूप से, अल्ट्रा शॉर्ट फंड निवेश करते हैंमुद्रा बाजार प्रतिभूतियों और छोटी परिपक्वता के अन्य ऋण साधन, हालांकि, इन फंडों की औसत पोर्टफोलियो परिपक्वता आमतौर पर की तुलना में थोड़ी अधिक होती हैलिक्विड फंड.
कैश या ट्रेजरी मैनेजमेंट फंड के रूप में भी जाना जाता है, अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड आम तौर पर अन्य प्रकार के अच्छे रिटर्न की पेशकश करते हैंडेट फंड (तरल की तरहम्यूचुअल फंड्स)
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म बॉन्ड फंड विशेषताएं
फंड का प्रकार
अल्ट्रा-शॉर्ट टर्म फंड ओपन-एंडेड होते हैं और फंड की मैच्योरिटी अवधि फंड से फंड में भिन्न होती है। परिपक्वता बहुत कम है (आमतौर पर कुछ महीने) लेकिन लिक्विड फंड की तुलना में अधिक लंबी होती है। निवेशक इन फंडों की यूनिट्स को नियम के अनुसार आसानी से खरीद और बेच सकते हैंनहीं हैं (नेट एसेट वैल्यू)मोचन दिन।
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड का एनएवी
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड के लिए, खरीदारी (T+0) पर होती हैआधार. इसका मतलब है कि एनएवी उसी दिन तय हो जाती है जिस दिन फंड पहुंच जाता हैएएमसी. उदाहरण के लिए एक के लिएइन्वेस्टर मंगलवार को कट-ऑफ समय के भीतर फंड खरीदना (और फंड की वसूली की जा रही है), लागू एनएवी तिथि मंगलवार को ही होगी।
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म बॉन्ड फंड का एक्जिट लोड
कुछ अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंडों में बहुत कम समय (7 दिनों से लेकर 1 महीने तक) के भीतर किए गए निकासों पर एक्जिट लोड हो सकता है। जिस अवधि तक एक्जिट लोड लागू होता है, वह फंड के साथ भिन्न हो सकता है। हालांकि, कुछ अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड्स पर कोई एक्जिट लोड भी नहीं होता है।
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड की वापसी
निवेशकों को रिटर्न का भुगतान लाभांश के रूप में (डिविडेंड फंड के मामले में) या फंड एनएवी (ग्रोथ फंड के मामले में) की सराहना के रूप में किया जा सकता है।
मोचन अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड
रिडेम्पशन के मामले में, लिक्विड फंड और अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड दोनों के लिए प्रक्रिया समान है। एएमसी को कट-ऑफ समय (दोपहर 3 बजे) के भीतर प्राप्त सभी मोचन अनुरोधों के लिए, ग्राहक को अगले दिन यानी (टी + 1) के आधार पर आय का भुगतान किया जाता है। यद्यपि, यदि अनुरोध अपराह्न 3 बजे के बाद पंजीकृत हो जाता है, तो निवेशकों को एक दिन बाद मोचन राशि प्राप्त होगी।
निवेश की न्यूनतम राशि
न्यूनतमनिवेश अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड में INR 5 है,000 10,000 तक (खुदरा योजनाओं पर)।
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अल्ट्रा शॉर्ट म्यूचुअल फंड के निवेश के रास्ते
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड निश्चित हैंआय निवेश जो पैसे में निवेश करते हैंमंडी ट्रेजरी बिल जैसे उपकरण लेकिन ये 91-दिन, 182-दिन या 360-दिवसीय ट्रेजरी बिल हो सकते हैं। वे 91 दिनों से अधिक की अवशिष्ट परिपक्वता वाली सीडी और सीपी में भी निवेश कर सकते हैं। इसके अलावा, कभी-कभी यह समझा जाता है कि ऐसे पोर्टफोलियो में कोई क्रेडिट जोखिम नहीं होता है। बहरहाल, मामला यह नहीं। अल्ट्रा शॉर्ट फंड जैसा कोई भी शॉर्ट टर्म निवेश एक नकारात्मक रिटर्न भी दे सकता है यदि कोई हैचूक. लेकिन, अधिकांश कंपनियां लंबी अवधि के भुगतान में देरी करती हैंबांड इससे पहले कि वे अल्पावधि ऋण पर चूक करना शुरू करें (क्योंकि इससे अल्पावधि ऋण में फ्रीज हो जाएगा)। साथ ही, निवेशकों को इन फंडों के पोर्टफोलियो को ध्यान से देखने की जरूरत है ताकि उपकरणों की गुणवत्ता का आकलन किया जा सके और वह जोखिम लेने के लिए तैयार रहे।
बेस्ट अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड में निवेश क्यों करें?
आमतौर पर, डेट इंस्ट्रूमेंट पर यील्ड लंबी मैच्योरिटी वाले इंस्ट्रूमेंट्स के लिए ज्यादा होती है। इसे उस अतिरिक्त जोखिम को पुरस्कृत करने के तरीके के रूप में सोचें जो निवेशक लंबी अवधि के लिए उपकरणों में निवेश करने के लिए लेते हैं। वित्त में, इसे कहा जाता हैलिक्विडिटी अधिमूल्य सिद्धांत। इस प्रकार, अल्ट्रा शॉर्ट म्यूचुअल फंड में प्रतिभूतियां आमतौर पर लिक्विड फंड की तुलना में अधिक उपज अर्जित करती हैं (यद्यपि अपेक्षाकृत अधिक जोखिम पर)। नतीजतन, अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड तुलनीय समयावधि में लिक्विड फंड की तुलना में थोड़ा बेहतर रिटर्न दे सकते हैं। इसलिए, म्यूचुअल फंड में निवेश करके एक समझदार अल्पकालिक निवेश करेंबेस्ट अल्ट्रा शॉर्ट टर्म कम अस्थिरता के साथ अच्छा रिटर्न अर्जित करने के लिए म्युचुअल फंड।
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड का कराधान
नीचे दी गई तालिका में, लाभांश के रूप में प्राप्त अल्ट्रा शॉर्ट बॉन्ड फंड का रिटर्न निवेशकों के हाथ में कर-मुक्त है।
हालांकि, फंड हाउस द्वारा स्रोत पर एक लाभांश वितरण कर (डीडीटी) काटा जाता है, जो कि अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड जैसे डेट फंड के मामले में 25% है।
| लिक्विड फंड | लिक्विड फंड | अल्ट्रा शॉर्ट फंड | अल्ट्रा शॉर्ट फंड | |
|---|---|---|---|---|
| निवेशकों का वर्ग | व्यक्ति/खुर | निगमित | व्यक्ति/एचयूएफ | निगमित |
| लाभांश वितरण कर | 27.038% | 32.445% | 13. 519% | 32.445% |
| लघु अवधिराजधानी लाभ | के अनुसारआयकर स्लैब दरें | आयकर स्लैब दरों के अनुसार | आयकर स्लैब दरों के अनुसार | आयकर स्लैब दरों के अनुसार |
(कृपया ध्यान दें, निवेशकों को सलाह दी जाती है कि वे अपनेकर सलाहकार कोई भी निर्णय लेने से पहले)
वित्तीय वर्ष 22 - 23 में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले अल्ट्रा शॉर्ट डेट फंड
नीचे उन शीर्ष फंडों की सूची दी गई है जिनकी शुद्ध संपत्ति अधिक है100 करोड़ और कम से कम 3 वर्षों के लिए संपत्ति का प्रबंधन।
Fund NAV Net Assets (Cr) 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth ₹34.9131
↑ 0.04 ₹297 0.6 1.3 5.9 13.7 8.8 8.7 Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹522.987
↑ 0.15 ₹15,098 0.6 1.9 3.8 7.7 6.4 6.1 ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹26.4868
↑ 0.01 ₹14,206 0.6 1.8 3.6 7.4 6.2 5.9 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 22
To provide a combination of regular income and high liquidity by investing primarily in a mix of short term debt and money market instruments. Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 18 Dec 07. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on 1. Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
CAGR/Annualized return of 8.9% since its launch. . Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
Growth Launch Date 18 Dec 07 NAV (07 Aug 22) ₹34.9131 ↑ 0.04 (0.11 %) Net Assets (Cr) ₹297 on 31 Jul 22 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.52 Sharpe Ratio 2.57 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 0% Effective Maturity 1 Year 15 Days Modified Duration Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,444 31 Oct 21 ₹11,442
Purchase not allowed Returns for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 22 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.3% 6 Month 5.9% 1 Year 13.7% 3 Year 8.8% 5 Year 8.7% 10 Year 15 Year Since launch 8.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
Name Since Tenure Data below for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan as on 31 Jul 22
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (21 Nov 24) ₹522.987 ↑ 0.15 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹15,098 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.85 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.78% Effective Maturity 7 Months 24 Days Modified Duration 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,725 31 Oct 21 ₹11,155 31 Oct 22 ₹11,636 31 Oct 23 ₹12,469 31 Oct 24 ₹13,431 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 22 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.9% 6 Month 3.8% 1 Year 7.7% 3 Year 6.4% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.38 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.31 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.62 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.95 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 36.98% Debt 62.73% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 66.63% Cash Equivalent 21.1% Government 11.99% Credit Quality
Rating Value AA 30.91% AAA 69.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank 7.83%
Debentures | -6% ₹820 Cr 82,000 Shriram Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹601 Cr 60,000
↑ 10,000 Nirma Limited
Debentures | -4% ₹501 Cr 50,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -3% ₹401 Cr 40,000
↓ -10,000 National Housing Bank
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹360 Cr 36,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹325 Cr 3,250 Govt Stock 04102028
Sovereign Bonds | -2% ₹317 Cr 31,500,000
↑ 2,500,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 Nirma Limited 8.3%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 3. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (21 Nov 24) ₹26.4868 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹14,206 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 1.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.53% Effective Maturity 5 Months 16 Days Modified Duration 5 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,702 31 Oct 21 ₹11,141 31 Oct 22 ₹11,593 31 Oct 23 ₹12,398 31 Oct 24 ₹13,320 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 22 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 6.2% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% 2014 14.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 7.97 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 7.39 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 53.59% Debt 46.16% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.64% Cash Equivalent 25.32% Government 13.04% Securitized 0.74% Credit Quality
Rating Value AA 12.82% AAA 87.18% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 364 Days T - Bill- 06/02/2025
Sovereign Bonds | -3% ₹392 Cr 40,000,000 364 DTB 13032025
Sovereign Bonds | -3% ₹390 Cr 40,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹372 Cr 3,750 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹335 Cr 3,350
↑ 2,350 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹326 Cr 32,500 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -2% ₹298 Cr 3,000 India (Republic of)
- | -2% ₹297 Cr 30,000,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹293 Cr 6,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹245 Cr 5,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹235 Cr 2,350
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यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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