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फिनकैश »म्यूचुअल फंड्स »एसआईपी बनाम आरडी

एसआईपी बनाम आरडी

Updated on October 27, 2024 , 34851 views

कौन सा बेहतर निवेश विकल्प है?

सिप बनाम आरडी?कहां निवेश करें बेहतर धन सृजन के लिए? धन उत्पन्न करने का एक अंतिम तरीका हर महीने पैसे की बचत करना है। आमतौर पर, एक व्यवस्थितनिवेश योजना (एसआईपी) और एक आरडी (आवर्ती जमा) भारत में दो सबसे कुशल निवेश विकल्प हैं:पैसे बचाएं हर महीने। SIP और RD दोनों ही निवेशकों को अच्छा रिटर्न अर्जित करने के लिए नियमित अंतराल में छोटी रकम का निवेश करने में सक्षम बनाते हैं। एक व्यवस्थित निवेश योजना (एसआईपी) के साथ, निवेशकों को कमाई करने के लिए मासिक या त्रैमासिक रूप से एक छोटी राशि का निवेश करना पड़ता है।मंडी-लिंक्ड रिटर्न। आरडी (आवर्ती जमा) के साथ,इन्वेस्टर निश्चित रिटर्न प्राप्त करने के लिए पूर्व-निर्धारित अवधि के लिए निश्चित राशि का निवेश करता है। अब, निवेशक a . का उपयोग करके आसानी से SIP रिटर्न की गणना कर सकते हैंघूंट कैलकुलेटर और RD an . का उपयोग करके रिटर्न करता हैआरडी कैलकुलेटर उनकी निवेश जरूरतों का अनुमान लगाने के लिए।

भारत में, कुछ सबसे सुविधाजनक आवधिक निवेश विकल्पों में एसआईपी, आरडी और शामिल हैंपीपीएफ (एसआईपी सबसे लोकप्रिय है)।

SIP-VS-RD

एसआईपी बनाम आरडी - उत्पाद संरचना

व्यवस्थित निवेश योजना (एसआईपी)

एक एसआईपी एक हैनिवेश में एक निश्चित राशि का निवेश करने का तरीकाम्यूचुअल फंड्स समय-समय पर। करने के लिए न्यूनतम राशिSIP में निवेश करें INR 500 जितना कम है। आमतौर पर, इक्विटी में SIP को अच्छा रिटर्न देने के लिए कहा जाता है क्योंकि वे बाजार से जुड़े होते हैं और बाजार के अनुरूप रिटर्न दे सकते हैं। विभिन्न स्रोतों के अनुसार, लंबी अवधि में एसआईपी रिटर्न 12% से 22% प्रति वर्ष तक हो सकता है, जो कि आरडी (आवर्ती जमा) द्वारा दी जाने वाली ब्याज दरों से काफी अधिक है। एसआईपी (सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान) का एकमात्र नुकसान यह है कि एसआईपी रिटर्न अस्थिर होता है क्योंकि वे बाजार से जुड़े होते हैं, इसलिए जोखिमफ़ैक्टर बहुत अधिक है। हालांकि, जब लंबी अवधि के लिए निवेश किया जाता है, तो एसआईपी को अच्छा रिटर्न देने वाला माना जाता है।

आवर्ती जमा (आरडी)

आवर्ती जमा या आरडी एक निवेश योजना है जिसमें निवेशक को निवेश करने से पहले एक निवेश राशि और निवेश की अवधि का चयन करना होता है। आरडी के तहत, निवेशक को कुछ ब्याज और निवेश की गई राशि अर्जित करने के लिए चयनित अवधि में मासिक निवेश करना पड़ता है। आम तौर पर, RD की ब्याज दर 7% से 9% प्रति वर्ष के बीच होती है। और फलस्वरूप वरिष्ठ नागरिकों के लिए अधिक है। आरडी रिटर्न की दर सावधि जमा और एसआईपी से काफी कम है क्योंकि एक आरडी केवल पहली जमा राशि पर पूरे 12 महीनों का ब्याज अर्जित करता है। आरडी में दूसरी जमा पर 11 महीने के लिए ब्याज मिलता है, तीसरे जमा पर 10 महीने और इसी तरह। तो, आरडी में कोई कंपाउंडिंग लाभ नहीं हैं, इसके विपरीतएफडी और एसआईपी। आरडी रिटर्न निश्चित होते हैं और आरडी कैलकुलेटर का उपयोग करके आसानी से गणना की जा सकती है। आवर्ती जमा का प्रमुख नुकसान यह है कि यह कर कुशल नहीं है। टीडीएस (टैक्स डिडक्टेड एट सोर्स) ब्याज पर लागू होता हैआय आरडी से।

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टॉप 7 परफॉर्मिंग बैलेंस्ड फंड SIP

जैसाबैलेंस्ड फंड से कम जोखिम भरा हैइक्विटी म्यूचुअल फंड, बैलेंस्ड फंड समय की विस्तारित अवधि में स्थिर रिटर्न दे सकते हैं। नीचे दिए गए फंडों की सूची पिछले 3 वर्षों के वार्षिक रिटर्न पर आधारित है (सीएजीआर) और निवल संपत्ति से अधिक वाली निधियां500 करोड़ और फंड आयु> 3 वर्ष।

1. JM Equity Hybrid Fund

(Erstwhile JM Balanced Fund)

To provide steady current income as well as long term growth of capital.

JM Equity Hybrid Fund is a Hybrid - Hybrid Equity fund was launched on 1 Apr 95. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13% since its launch.  Ranked 35 in Hybrid Equity category.  Return for 2023 was 33.8% , 2022 was 8.1% and 2021 was 22.9% .

Below is the key information for JM Equity Hybrid Fund

JM Equity Hybrid Fund
Growth
Launch Date 1 Apr 95
NAV (29 Oct 24) ₹124.945 ↑ 0.70   (0.56 %)
Net Assets (Cr) ₹643 on 30 Sep 24
Category Hybrid - Hybrid Equity
AMC JM Financial Asset Management Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 2.36
Sharpe Ratio 2.9
Information Ratio 1.3
Alpha Ratio 14.61
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-60 Days (1%),60 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 19₹10,000
30 Sep 20₹11,381
30 Sep 21₹17,583
30 Sep 22₹17,094
30 Sep 23₹21,979
30 Sep 24₹32,274

JM Equity Hybrid Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326
Invest Now

Returns for JM Equity Hybrid Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Oct 24

DurationReturns
1 Month -3.4%
3 Month -1.9%
6 Month 10.6%
1 Year 44.9%
3 Year 21.5%
5 Year 25.5%
10 Year
15 Year
Since launch 13%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 33.8%
2022 8.1%
2021 22.9%
2020 30.5%
2019 -8.1%
2018 1.7%
2017 18.5%
2016 3%
2015 -0.2%
2014 33.4%
Fund Manager information for JM Equity Hybrid Fund
NameSinceTenure
Satish Ramanathan1 Oct 240 Yr.
Asit Bhandarkar31 Dec 212.75 Yr.
Chaitanya Choksi20 Aug 213.12 Yr.
Ruchi Fozdar4 Oct 240 Yr.

Data below for JM Equity Hybrid Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash81.48%
Debt18.52%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services15.86%
Technology10.72%
Consumer Defensive10.34%
Health Care9.43%
Consumer Cyclical9.16%
Industrials8.63%
Basic Materials5.28%
Energy1.41%
Real Estate1.08%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent81.48%
Government10.71%
Corporate7.8%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Future on HDFC Bank Ltd
Derivatives | -
5%-₹33 Cr190,000
↑ 190,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 24 | HDFCBANK
5%₹33 Cr190,000
↑ 90,000
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
4%₹26 Cr2,550,000
↑ 250,000
Future on ICICI Bank Ltd
Derivatives | -
3%-₹21 Cr163,000
↑ 163,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 21 | ICICIBANK
3%₹21 Cr163,000
↑ 77,000
07.18 Goi 2028
Sovereign Bonds | -
3%₹18 Cr1,700,000
Future on Balrampur Chini Mills Ltd
Derivatives | -
3%-₹17 Cr258,994
↑ 258,994
Balrampur Chini Mills Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jul 24 | BALRAMCHIN
3%₹17 Cr258,994
↑ 38,994
Future on ITC Ltd
Derivatives | -
2%-₹16 Cr310,000
↑ 310,000
ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Aug 24 | ITC
2%₹16 Cr310,000

2. HDFC Balanced Advantage Fund

(Erstwhile HDFC Growth Fund and HDFC Prudence Fund)

Aims to generate long term capital appreciation from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related instruments.

HDFC Balanced Advantage Fund is a Hybrid - Dynamic Allocation fund was launched on 11 Sep 00. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.5% since its launch.  Ranked 23 in Dynamic Allocation category.  Return for 2023 was 31.3% , 2022 was 18.8% and 2021 was 26.4% .

Below is the key information for HDFC Balanced Advantage Fund

HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Launch Date 11 Sep 00
NAV (29 Oct 24) ₹502.753 ↑ 3.27   (0.65 %)
Net Assets (Cr) ₹96,536 on 30 Sep 24
Category Hybrid - Dynamic Allocation
AMC HDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.43
Sharpe Ratio 2.75
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 300
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 19₹10,000
30 Sep 20₹9,015
30 Sep 21₹14,437
30 Sep 22₹15,700
30 Sep 23₹19,881
30 Sep 24₹26,641

HDFC Balanced Advantage Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹505,644.
Net Profit of ₹205,644
Invest Now

Returns for HDFC Balanced Advantage Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Oct 24

DurationReturns
1 Month -2.8%
3 Month -1.3%
6 Month 7.7%
1 Year 33.2%
3 Year 21.5%
5 Year 20.6%
10 Year
15 Year
Since launch 18.5%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 31.3%
2022 18.8%
2021 26.4%
2020 7.6%
2019 6.9%
2018 -3.1%
2017 27.9%
2016 9.4%
2015 0.3%
2014 51.8%
Fund Manager information for HDFC Balanced Advantage Fund
NameSinceTenure
Anil Bamboli29 Jul 222.18 Yr.
Gopal Agrawal29 Jul 222.18 Yr.
Arun Agarwal6 Oct 221.99 Yr.
Srinivasan Ramamurthy29 Jul 222.18 Yr.
Nirman Morakhia15 Feb 231.63 Yr.
Dhruv Muchhal22 Jun 231.28 Yr.

Data below for HDFC Balanced Advantage Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash19.39%
Equity50.78%
Debt29.83%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services22.26%
Industrials9.44%
Energy7.88%
Utility5.23%
Technology4.45%
Health Care4.12%
Consumer Cyclical3.85%
Consumer Defensive2.96%
Communication Services2.57%
Basic Materials1.97%
Real Estate1.33%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent19.39%
Government17.27%
Corporate12.56%
Credit Quality
RatingValue
AA1.7%
AAA98.3%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | HDFCBANK
6%₹6,160 Cr35,564,751
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK
4%₹3,537 Cr27,787,724
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 16 | 532555
3%₹3,140 Cr70,855,915
↓ -1,000,000
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 07 | SBIN
3%₹3,109 Cr39,455,000
↑ 722,250
Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | COALINDIA
3%₹2,922 Cr57,282,114
7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -
3%₹2,773 Cr272,581,800
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 09 | INFY
3%₹2,497 Cr13,314,298
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT
2%₹2,379 Cr6,473,583
07.18 Goi 2033
Sovereign Bonds | -
2%₹2,348 Cr228,533,300
ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 18 | ITC
2%₹2,278 Cr43,955,326
↑ 1,171,200

3. ICICI Prudential Equity and Debt Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Balanced Fund)

To generate long term capital appreciation and current income from a portfolio that is invested in equity and equity related securities as well as in fixed income securities.

ICICI Prudential Equity and Debt Fund is a Hybrid - Hybrid Equity fund was launched on 3 Nov 99. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 15.6% since its launch.  Ranked 7 in Hybrid Equity category.  Return for 2023 was 28.2% , 2022 was 11.7% and 2021 was 41.7% .

Below is the key information for ICICI Prudential Equity and Debt Fund

ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Launch Date 3 Nov 99
NAV (29 Oct 24) ₹373.51 ↑ 1.42   (0.38 %)
Net Assets (Cr) ₹41,396 on 30 Sep 24
Category Hybrid - Hybrid Equity
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.78
Sharpe Ratio 3.41
Information Ratio 2.09
Alpha Ratio 7.75
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 19₹10,000
30 Sep 20₹9,549
30 Sep 21₹16,336
30 Sep 22₹17,486
30 Sep 23₹21,502
30 Sep 24₹29,614

ICICI Prudential Equity and Debt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Equity and Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Oct 24

DurationReturns
1 Month -4.8%
3 Month 0.4%
6 Month 8.3%
1 Year 34.4%
3 Year 19.7%
5 Year 22.6%
10 Year
15 Year
Since launch 15.6%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 28.2%
2022 11.7%
2021 41.7%
2020 9%
2019 9.3%
2018 -1.9%
2017 24.8%
2016 13.7%
2015 2.1%
2014 45.6%
Fund Manager information for ICICI Prudential Equity and Debt Fund
NameSinceTenure
Sankaran Naren7 Dec 158.82 Yr.
Manish Banthia19 Sep 1311.04 Yr.
Mittul Kalawadia29 Dec 203.76 Yr.
Akhil Kakkar22 Jan 240.69 Yr.
Sri Sharma30 Apr 213.42 Yr.
Sharmila D’mello31 Jul 222.17 Yr.

Data below for ICICI Prudential Equity and Debt Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash16.21%
Equity68.06%
Debt14.99%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services18.98%
Consumer Cyclical11.57%
Utility6.93%
Energy6.16%
Health Care6.01%
Communication Services4.82%
Industrials4.72%
Technology2.86%
Consumer Defensive2.61%
Basic Materials1.94%
Real Estate1.51%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate12.9%
Cash Equivalent12.03%
Government7%
Credit Quality
RatingValue
A3.78%
AA30.35%
AAA65.87%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 17 | 532555
7%₹2,784 Cr62,807,600
↓ -6,361,500
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 12 | ICICIBANK
6%₹2,492 Cr19,579,632
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 21 | HDFCBANK
5%₹2,213 Cr12,775,772
↓ -394,900
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 21 | MARUTI
5%₹2,089 Cr1,578,091
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 16 | BHARTIARTL
4%₹1,679 Cr9,820,680
↓ -303,525
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 16 | SUNPHARMA
4%₹1,650 Cr8,561,834
↓ -482,300
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 22 | RELIANCE
3%₹1,185 Cr4,014,343
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 17 | 500312
3%₹1,133 Cr38,077,802
↑ 3,600,301
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 18 | 532343
3%₹1,091 Cr3,840,285
Govt Stock 22092033
Sovereign Bonds | -
2%₹829 Cr80,746,220

4. ICICI Prudential Multi-Asset Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Dynamic Plan)

To generate capital appreciation by actively investing in equity and equity related securities. For defensive considerations, the Scheme may invest in debt, money market instruments and derivatives. The investment manager will have the discretion to take aggressive asset calls i.e. by staying 100% invested in equity market/equity related instruments at a given point of time and 0% at another, in which case, the fund may be invested in debt related instruments at its discretion. The AMC may choose to churn the portfolio of the Scheme in order to achieve the investment objective. The Scheme is suitable for investors seeking high returns and for those who are willing to take commensurate risks.

ICICI Prudential Multi-Asset Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 31 Oct 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 21.4% since its launch.  Ranked 53 in Multi Asset category.  Return for 2023 was 24.1% , 2022 was 16.8% and 2021 was 34.7% .

Below is the key information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund

ICICI Prudential Multi-Asset Fund
Growth
Launch Date 31 Oct 02
NAV (28 Oct 24) ₹707.023 ↑ 2.33   (0.33 %)
Net Assets (Cr) ₹50,496 on 30 Sep 24
Category Hybrid - Multi Asset
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.83
Sharpe Ratio 4.01
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 19₹10,000
30 Sep 20₹9,679
30 Sep 21₹15,487
30 Sep 22₹17,000
30 Sep 23₹20,850
30 Sep 24₹27,583

ICICI Prudential Multi-Asset Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹518,033.
Net Profit of ₹218,033
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Oct 24

DurationReturns
1 Month -3.2%
3 Month 1.8%
6 Month 8.2%
1 Year 29.4%
3 Year 19.2%
5 Year 21.7%
10 Year
15 Year
Since launch 21.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 24.1%
2022 16.8%
2021 34.7%
2020 9.9%
2019 7.7%
2018 -2.2%
2017 28.2%
2016 12.5%
2015 -1.4%
2014 37%
Fund Manager information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund
NameSinceTenure
Sankaran Naren1 Feb 1212.67 Yr.
Manish Banthia22 Jan 240.69 Yr.
Ihab Dalwai3 Jun 177.33 Yr.
Akhil Kakkar22 Jan 240.69 Yr.
Sri Sharma30 Apr 213.42 Yr.
Gaurav Chikane2 Aug 213.17 Yr.
Sharmila D’mello31 Jul 222.17 Yr.

Data below for ICICI Prudential Multi-Asset Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash35%
Equity50.9%
Debt8.96%
Other4.75%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services22.5%
Consumer Cyclical8.07%
Energy6.19%
Basic Materials5.91%
Industrials5.02%
Health Care4.88%
Technology4.69%
Utility4.07%
Consumer Defensive3.46%
Communication Services1.55%
Real Estate0.87%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent33.3%
Corporate8.17%
Government2.88%
Credit Quality
RatingValue
A2.18%
AA18.51%
AAA79.31%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Nifty 50 Index
Derivatives | -
5%-₹2,558 Cr984,350
↑ 984,350
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | HDFCBANK
5%₹2,382 Cr13,751,549
↓ -728,750
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 06 | ICICIBANK
5%₹2,375 Cr18,656,800
↓ -300,000
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 21 | MARUTI
4%₹2,079 Cr1,570,587
↑ 72,500
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Mar 17 | 532555
3%₹1,708 Cr38,544,163
↓ -8,853,000
ICICI Prudential Silver ETF
- | -
3%₹1,646 Cr179,691,983
↑ 35,340,000
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 20 | RELIANCE
3%₹1,532 Cr5,188,512
↑ 519,136
Bajaj Finserv Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | 532978
3%₹1,368 Cr6,934,716
↓ -626,500
SBI Cards and Payment Services Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | SBICARD
2%₹1,199 Cr15,494,626
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 19 | INFY
2%₹1,073 Cr5,720,805
↑ 200,000

5. BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

(Erstwhile BOI AXA Mid Cap Equity And Debt Fund)

The scheme's objective is to provide capital appreciation and income distribution to investors from a portfolio constituting of mid cap equity and equity related securities as well as fixed income securities.However there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized

BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund is a Hybrid - Hybrid Equity fund was launched on 20 Jul 16. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 17.3% since its launch.  Return for 2023 was 33.7% , 2022 was -4.8% and 2021 was 54.5% .

Below is the key information for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
Growth
Launch Date 20 Jul 16
NAV (29 Oct 24) ₹37.46 ↑ 0.22   (0.59 %)
Net Assets (Cr) ₹1,000 on 30 Sep 24
Category Hybrid - Hybrid Equity
AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd
Rating Not Rated
Risk Moderately High
Expense Ratio 2.68
Sharpe Ratio 2.27
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 19₹10,000
30 Sep 20₹11,859
30 Sep 21₹19,409
30 Sep 22₹19,254
30 Sep 23₹24,096
30 Sep 24₹33,590

BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326
Invest Now

Returns for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Oct 24

DurationReturns
1 Month -4.5%
3 Month -3.4%
6 Month 8.2%
1 Year 37.1%
3 Year 18.3%
5 Year 25.8%
10 Year
15 Year
Since launch 17.3%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 33.7%
2022 -4.8%
2021 54.5%
2020 31.1%
2019 -4.7%
2018 -14.2%
2017 47.1%
2016
2015
2014
Fund Manager information for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
NameSinceTenure
Alok Singh16 Feb 177.63 Yr.

Data below for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash9.91%
Equity72.78%
Debt17.31%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Basic Materials13.28%
Industrials12.22%
Consumer Cyclical10.55%
Financial Services9.28%
Technology8.54%
Health Care7%
Energy5.22%
Consumer Defensive2.84%
Communication Services2.64%
Utility1.2%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government11.54%
Corporate10.33%
Cash Equivalent5.35%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Jindal Stainless Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 21 | JSL
3%₹30 Cr385,000
Oil India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 23 | OIL
3%₹28 Cr475,000
↓ -55,000
Castrol India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 24 | 500870
2%₹25 Cr1,001,000
UNO Minda Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 19 | UNOMINDA
2%₹22 Cr200,000
↓ -42,000
Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -
2%₹20 Cr2,000,000
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
2%₹20 Cr2,000,000
↑ 2,000,000
Deepak Nitrite Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Dec 23 | DEEPAKNTR
2%₹19 Cr67,000
↑ 17,000
Eris Lifesciences Ltd Registered Shs (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 23 | ERIS
2%₹18 Cr138,000
↑ 17,000
Nippon Life India Asset Management Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | NAM-INDIA
2%₹18 Cr280,000
↑ 41,000
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
2%₹18 Cr1,800,000
↑ 1,800,000

6. UTI Multi Asset Fund

(Erstwhile UTI Wealth Builder Fund)

The objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments along with investments in Gold ETFs and Debt and Money Market Instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved.

UTI Multi Asset Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 21 Oct 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13.1% since its launch.  Ranked 34 in Multi Asset category.  Return for 2023 was 29.1% , 2022 was 4.4% and 2021 was 11.8% .

Below is the key information for UTI Multi Asset Fund

UTI Multi Asset Fund
Growth
Launch Date 21 Oct 08
NAV (29 Oct 24) ₹71.9976 ↑ 0.09   (0.13 %)
Net Assets (Cr) ₹4,060 on 30 Sep 24
Category Hybrid - Multi Asset
AMC UTI Asset Management Company Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.62
Sharpe Ratio 4.19
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 19₹10,000
30 Sep 20₹10,548
30 Sep 21₹12,934
30 Sep 22₹13,057
30 Sep 23₹15,473
30 Sep 24₹21,857

UTI Multi Asset Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579
Invest Now

Returns for UTI Multi Asset Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Oct 24

DurationReturns
1 Month -3.7%
3 Month 1.3%
6 Month 8.5%
1 Year 37%
3 Year 17.8%
5 Year 16%
10 Year
15 Year
Since launch 13.1%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 29.1%
2022 4.4%
2021 11.8%
2020 13.1%
2019 3.9%
2018 -0.5%
2017 17.1%
2016 7.3%
2015 -3.7%
2014 22.7%
Fund Manager information for UTI Multi Asset Fund
NameSinceTenure
Sharwan Kumar Goyal12 Nov 212.89 Yr.
Jaydeep Bhowal1 Oct 240 Yr.

Data below for UTI Multi Asset Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash26.35%
Equity45.2%
Debt15.27%
Other13.19%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services12.58%
Consumer Cyclical12.33%
Industrials8.62%
Energy7.12%
Technology5.66%
Health Care5.42%
Consumer Defensive4.08%
Basic Materials3.51%
Utility3.04%
Communication Services2.28%
Real Estate1.47%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent26.35%
Government15.14%
Corporate0.12%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
UTI Gold ETF
- | -
13%₹540 Cr84,233,605
↑ 11,854,650
7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -
5%₹206 Cr2,000,000,000
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
4%₹154 Cr1,500,000,000
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 24 | RELIANCE
4%₹152 Cr514,568
↑ 217,524
Future on HDFC Bank Ltd
Derivatives | -
3%-₹126 Cr720,500
↑ 30,250
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | HDFCBANK
3%₹125 Cr720,500
↑ 30,250
07.23 Goi 2064
Sovereign Bonds | -
3%₹104 Cr1,000,000,000
ICICI Bank Ltd.
Debentures | -
3%-₹102 Cr795,200
↑ 795,200
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | BHARTIARTL
2%₹92 Cr540,734
↑ 77,262
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 23 | LT
2%₹91 Cr248,709
↑ 41,502

7. Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

(Erstwhile Edelweiss Prudent Advantage Fund)

The objective of the Scheme is to generate returns through capital appreciation by investing in diversified portfolio of equity and equity-related securities, fixed income instruments and Gold Exchange Traded Funds. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

Edelweiss Multi Asset Allocation Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 12 Aug 09. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of since its launch.  Ranked 71 in Multi Asset category.  Return for 2023 was 25.4% , 2022 was 5.3% and 2021 was 27.1% .

Below is the key information for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

Edelweiss Multi Asset Allocation Fund
Growth
Launch Date 12 Aug 09
NAV (29 Oct 24) ₹61.09 ↑ 0.17   (0.28 %)
Net Assets (Cr) ₹2,198 on 30 Sep 24
Category Hybrid - Multi Asset
AMC Edelweiss Asset Management Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 2.18
Sharpe Ratio 3.14
Information Ratio 2.24
Alpha Ratio 5.05
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 19₹10,000
30 Sep 20₹9,957
30 Sep 21₹14,626
30 Sep 22₹15,183
30 Sep 23₹18,175
30 Sep 24₹24,856

Edelweiss Multi Asset Allocation Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹481,656.
Net Profit of ₹181,656
Invest Now

Returns for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Oct 24

DurationReturns
1 Month -5.2%
3 Month -0.3%
6 Month 10.2%
1 Year 33.2%
3 Year 17.4%
5 Year 18.5%
10 Year
15 Year
Since launch
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 25.4%
2022 5.3%
2021 27.1%
2020 12.7%
2019 10.4%
2018 -0.1%
2017 26.1%
2016 0.2%
2015 2.2%
2014 38.4%
Fund Manager information for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund
NameSinceTenure
Bhavesh Jain14 Oct 158.97 Yr.
Bharat Lahoti1 Oct 213 Yr.
Rahul Dedhia1 Jul 240.25 Yr.
Pranavi Kulkarni1 Aug 240.17 Yr.

Data below for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash8.57%
Equity73.99%
Debt17.44%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services19.25%
Consumer Cyclical13.59%
Technology8.59%
Health Care6.63%
Industrials6.4%
Utility4.92%
Energy4.2%
Consumer Defensive3.63%
Communication Services2.99%
Basic Materials2.62%
Real Estate1.17%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government10.87%
Cash Equivalent8.57%
Corporate6.56%
Securitized0.01%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
6%₹129 Cr12,500,000
↑ 12,500,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 15 | ICICIBANK
5%₹117 Cr922,915
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 15 | HDFCBANK
3%₹76 Cr441,172
6.54% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -
3%₹74 Cr7,500,000
↑ 7,500,000
Hdb Financial Services Ltd.
Debentures | -
3%₹74 Cr7,500,000
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 21 | 532555
3%₹71 Cr1,602,337
↑ 231,112
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 19 | BHARTIARTL
3%₹66 Cr384,375
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Oct 19 | SUNPHARMA
3%₹63 Cr326,791
↑ 25,945
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 15 | INFY
2%₹51 Cr269,725
↑ 22,229
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 17 | MARUTI
2%₹50 Cr37,447

SIP बनाम RD: कौन सा बेहतर है RD या SIP?

आवर्ती जमा और एसआईपी के बीच अंतर

यहां उपयोग किए जाने वाले कारक वापसी की दर हैं,लिक्विडिटी, कराधान, अस्थिरता, जोखिम कारक, आदि।

कारकों आवर्ती जमा (आरडी) व्यवस्थित निवेश योजना (एसआईपी)
प्रतिफल दर एसआईपी रिटर्न बाजार से जुड़े होते हैं और फंड के प्रकार और फंड के प्रदर्शन के आधार पर भिन्न हो सकते हैं। हालांकि, लंबी अवधि के लिए निवेश करने पर एसआईपी का रिटर्न आमतौर पर अच्छा होता है। RD की वापसी दर इसके कारण तय होती हैनिश्चित ब्याज दर. इसलिए, इस निवेश पर बाजार की अस्थिरता का कोई प्रभाव नहीं पड़ता है।
निवेश योजना आरडी योजना में, आपको एक जमा योजना में निवेश करना होगा जो आपको रिटर्न की निश्चित दर देगी। यदि आप अधिक लचीलेपन की तलाश में हैं तो आप लचीली आवर्ती जमा योजना का विकल्प भी चुन सकते हैं। म्यूचुअल फंड के लिए एसआईपी में, आप अपनी जोखिम क्षमता के आधार पर डेट या इक्विटी प्रकार के फंड के बीच चयन कर सकते हैं।
निवेश प्रकार आवर्ती जमा योजना में, निवेशक को हर महीने एक निश्चित राशि जमा करनी होती है। सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान म्यूचुअल फंड में अपना पैसा लगाने का एक तरीका है। समय-समय पर निवेश किया जा सकता हैआधार - दैनिक, साप्ताहिक, मासिक या त्रैमासिक।
लिक्विडिटी प्रतिरद्द करें एसआईपी, निवेशक आसानी से अपना निवेश बंद कर सकते हैं और बिना किसी दंड शुल्क के अपना पैसा निकाल सकते हैं। आरडी के मामले में, समय से पहले निकासी या निवेश को बंद करने पर जुर्माना शुल्क लगेगा।
कर लगाना आवर्ती जमा राशि या उस पर अर्जित ब्याज कर से मुक्त नहीं है। इक्विटी लिंक्ड सेविंग्स स्कीम में निवेश करने पर ही एसआईपी निवेश और रिटर्न टैक्स से मुक्त होते हैं (ईएलएसएस) फंड।
अस्थिरता बाजार से जुड़े होने के कारण, एसआईपी रिटर्न अस्थिर होता है और फंड से फंड में भिन्न हो सकता है। आरडी रिटर्न निश्चित होते हैं और इस प्रकार यह एक अस्थिर निवेश नहीं है।
जोखिम कारक आरडी निवेश में जोखिम कारक लगभग शून्य है क्योंकि रिटर्न निश्चित है। यह सबसे सुरक्षित निवेशों में से एक है। एसआईपी में जोखिम आरडी की तुलना में अधिक होता है, क्योंकि एसआईपी रिटर्न शेयर बाजार पर निर्भर करता है औरपरिसंपत्ति आवंटन.
निवेश लक्ष्य आवर्ती जमा आमतौर पर अल्पकालिक बचत लक्ष्य की पूर्ति करते हैं और लंबी अवधि के धन वृद्धि में मदद नहीं करते हैं। एसआईपी निवेश की आवृत्ति, चुने गए फंड और अन्य कारकों के आधार पर सभी प्रकार के निवेश लक्ष्यों में मदद कर सकता है, चाहे वह छोटा हो या दीर्घकालिक।
किस्त आवृत्ति आवर्ती जमा आमतौर पर मासिक किश्तों के साथ आता है SIP दैनिक, साप्ताहिक, मासिक, त्रैमासिक आदि की लचीली किस्त योजनाएँ प्रदान करते हैं।

मूल्यांकन: एसआईपी बनाम आरडी . का रिटर्न

कौन सा बेहतर निवेश विकल्प है- एसआईपी बनाम आरडी? इस प्रश्न का उत्तर प्रत्येक व्यक्ति की व्यक्तिगत आवश्यकताओं के आधार पर भिन्न हो सकता है। जैसा कि आप जानते हैं, एसआईपी रिटर्न परिवर्तनशील होते हैं जबकि आरडी रिटर्न निश्चित होते हैं, आइए देखें कि अगर कोई 1 रुपये का निवेश करता है तो निवेश कितना बढ़ता है।000 1 साल (12 महीने) के लिए RD और SIP दोनों में।

आरडी रिटर्न कैलकुलेटर

RD ब्याज दर हर पर भिन्न हो सकती हैबैंक, लेकिन आम तौर पर, ब्याज दर 7% से 9% प्रति वर्ष के बीच होती है। ब्याज दर को 8% मानते हुए, आइए 12 महीनों के लिए मासिक 1,000 रुपये के आरडी निवेश में वृद्धि का विश्लेषण करें।

RD-Return-Calculator

एसआईपी रिटर्न कैलकुलेटर

SIP की ब्याज दर को 12% मानते हुए, आइए देखें कि आपका SIP कैसे बढ़ता है यदि आप 1 वर्ष के लिए मासिक रूप से INR 1000 का निवेश करते हैं।कंपाउंडिंग की शक्ति.

SIP-Return-Calculator

अंत में, निवेशकों के लिए यहां कुछ अंतिम सुझाव दिए गए हैं।

  • यदि आप जोखिम से बचने वाले निवेशक हैं, तो RD या आवर्ती जमा एक बेहतर विकल्प है। आरडी ब्याज दर और रिटर्न पहले से सीमित हैं और आमतौर पर बहुत अधिक नहीं होते हैं, 7-9% प्रति वर्ष से भिन्न हो सकते हैं।
  • अगर आप थोड़ा जोखिम लेना चाहते हैं, तो लंबी अवधि के निवेश के लिए SIP सबसे अच्छे निवेश विकल्पों में से एक है। विश्लेषण के अनुसार, एसआईपी अच्छे रिटर्न की पेशकश करते हैं और ब्याज दरें आमतौर पर 15% प्रति वर्ष से अधिक होती हैं। कुछ मामलों में।
  • 5 साल के लिए निवेश करते समय आरडी उन निवेशकों के लिए एक सुरक्षित विकल्प है जो निश्चित रिटर्न की तलाश में हैं।
  • हालांकि, एक निश्चित अवधि के लिए लंबी अवधि (5 वर्ष से अधिक) के लिए निवेश करते समयवित्तीय लक्ष्य, SIP अच्छा रिटर्न प्रदान करता है और धन की वृद्धि बहुत अधिक होती है।

"एसआईपी के माध्यम से इक्विटी में निवेश करना एक पेड़ लगाने जैसा है, फल प्राप्त करने के लिए धैर्य रखना होगा।"

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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