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एसआईपी बनाम आरडी
कौन सा बेहतर निवेश विकल्प है?
सिप बनाम आरडी?कहां निवेश करें बेहतर धन सृजन के लिए? धन उत्पन्न करने का एक अंतिम तरीका हर महीने पैसे की बचत करना है। आमतौर पर, एक व्यवस्थितनिवेश योजना (एसआईपी) और एक आरडी (आवर्ती जमा) भारत में दो सबसे कुशल निवेश विकल्प हैं:पैसे बचाएं हर महीने। SIP और RD दोनों ही निवेशकों को अच्छा रिटर्न अर्जित करने के लिए नियमित अंतराल में छोटी रकम का निवेश करने में सक्षम बनाते हैं। एक व्यवस्थित निवेश योजना (एसआईपी) के साथ, निवेशकों को कमाई करने के लिए मासिक या त्रैमासिक रूप से एक छोटी राशि का निवेश करना पड़ता है।मंडी-लिंक्ड रिटर्न। आरडी (आवर्ती जमा) के साथ,इन्वेस्टर निश्चित रिटर्न प्राप्त करने के लिए पूर्व-निर्धारित अवधि के लिए निश्चित राशि का निवेश करता है। अब, निवेशक a . का उपयोग करके आसानी से SIP रिटर्न की गणना कर सकते हैंघूंट कैलकुलेटर और RD an . का उपयोग करके रिटर्न करता हैआरडी कैलकुलेटर उनकी निवेश जरूरतों का अनुमान लगाने के लिए।
भारत में, कुछ सबसे सुविधाजनक आवधिक निवेश विकल्पों में एसआईपी, आरडी और शामिल हैंपीपीएफ (एसआईपी सबसे लोकप्रिय है)।
एसआईपी बनाम आरडी - उत्पाद संरचना
व्यवस्थित निवेश योजना (एसआईपी)
एक एसआईपी एक हैनिवेश में एक निश्चित राशि का निवेश करने का तरीकाम्यूचुअल फंड्स समय-समय पर। करने के लिए न्यूनतम राशिSIP में निवेश करें INR 500 जितना कम है। आमतौर पर, इक्विटी में SIP को अच्छा रिटर्न देने के लिए कहा जाता है क्योंकि वे बाजार से जुड़े होते हैं और बाजार के अनुरूप रिटर्न दे सकते हैं। विभिन्न स्रोतों के अनुसार, लंबी अवधि में एसआईपी रिटर्न 12% से 22% प्रति वर्ष तक हो सकता है, जो कि आरडी (आवर्ती जमा) द्वारा दी जाने वाली ब्याज दरों से काफी अधिक है। एसआईपी (सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान) का एकमात्र नुकसान यह है कि एसआईपी रिटर्न अस्थिर होता है क्योंकि वे बाजार से जुड़े होते हैं, इसलिए जोखिमफ़ैक्टर बहुत अधिक है। हालांकि, जब लंबी अवधि के लिए निवेश किया जाता है, तो एसआईपी को अच्छा रिटर्न देने वाला माना जाता है।
आवर्ती जमा (आरडी)
आवर्ती जमा या आरडी एक निवेश योजना है जिसमें निवेशक को निवेश करने से पहले एक निवेश राशि और निवेश की अवधि का चयन करना होता है। आरडी के तहत, निवेशक को कुछ ब्याज और निवेश की गई राशि अर्जित करने के लिए चयनित अवधि में मासिक निवेश करना पड़ता है। आम तौर पर, RD की ब्याज दर 7% से 9% प्रति वर्ष के बीच होती है। और फलस्वरूप वरिष्ठ नागरिकों के लिए अधिक है। आरडी रिटर्न की दर सावधि जमा और एसआईपी से काफी कम है क्योंकि एक आरडी केवल पहली जमा राशि पर पूरे 12 महीनों का ब्याज अर्जित करता है। आरडी में दूसरी जमा पर 11 महीने के लिए ब्याज मिलता है, तीसरे जमा पर 10 महीने और इसी तरह। तो, आरडी में कोई कंपाउंडिंग लाभ नहीं हैं, इसके विपरीतएफडी और एसआईपी। आरडी रिटर्न निश्चित होते हैं और आरडी कैलकुलेटर का उपयोग करके आसानी से गणना की जा सकती है। आवर्ती जमा का प्रमुख नुकसान यह है कि यह कर कुशल नहीं है। टीडीएस (टैक्स डिडक्टेड एट सोर्स) ब्याज पर लागू होता हैआय आरडी से।
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टॉप 7 परफॉर्मिंग बैलेंस्ड फंड SIP
जैसाबैलेंस्ड फंड से कम जोखिम भरा हैइक्विटी म्यूचुअल फंड, बैलेंस्ड फंड समय की विस्तारित अवधि में स्थिर रिटर्न दे सकते हैं। नीचे दिए गए फंडों की सूची पिछले 3 वर्षों के वार्षिक रिटर्न पर आधारित है (सीएजीआर) और निवल संपत्ति से अधिक वाली निधियां500 करोड़ और फंड आयु> 3 वर्ष।
(Erstwhile HDFC Growth Fund and HDFC Prudence Fund) Aims to generate long term capital appreciation from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related instruments. HDFC Balanced Advantage Fund is a Hybrid - Dynamic Allocation fund was launched on 11 Sep 00. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for HDFC Balanced Advantage Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile JM Balanced Fund) To provide steady current income as well as long term growth of capital. JM Equity Hybrid Fund is a Hybrid - Hybrid Equity fund was launched on 1 Apr 95. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for JM Equity Hybrid Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Dynamic Plan) To generate capital appreciation by actively investing in equity and equity related securities. For defensive considerations, the Scheme may invest in debt, money market instruments and derivatives. The investment manager will have the discretion to take aggressive asset calls i.e. by staying 100% invested in equity market/equity related instruments at a given point of time and 0% at another, in which case, the fund may be invested in debt related instruments at its discretion. The AMC may choose to churn the portfolio of the Scheme in order to achieve the investment objective. The Scheme is suitable for investors seeking high returns and for those who are willing to take commensurate risks. ICICI Prudential Multi-Asset Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 31 Oct 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Balanced Fund) To generate long term capital appreciation and current income from a portfolio
that is invested in equity and equity related securities as well as in fixed income
securities. ICICI Prudential Equity and Debt Fund is a Hybrid - Hybrid Equity fund was launched on 3 Nov 99. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Equity and Debt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile BOI AXA Mid Cap Equity And Debt Fund) The scheme's objective is to provide capital appreciation and income distribution to investors from a portfolio constituting of mid cap equity and equity related securities as well as fixed income securities.However there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund is a Hybrid - Hybrid Equity fund was launched on 20 Jul 16. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI Wealth Builder Fund) The objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments along with investments in Gold ETFs and Debt and Money Market Instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. UTI Multi Asset Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 21 Oct 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for UTI Multi Asset Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Sundaram Balanced Fund) The scheme seeks to generate capital appreciation and current income through a judicious mix of investments in equities and fixed income securities. Sundaram Equity Hybrid Fund is a Hybrid - Hybrid Equity fund was launched on 23 Jun 00. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Sundaram Equity Hybrid Fund Returns up to 1 year are on 1. HDFC Balanced Advantage Fund
CAGR/Annualized return of 18.4% since its launch. Ranked 23 in Dynamic Allocation category. Return for 2023 was 31.3% , 2022 was 18.8% and 2021 was 26.4% . HDFC Balanced Advantage Fund
Growth Launch Date 11 Sep 00 NAV (19 Nov 24) ₹492.758 ↑ 1.44 (0.29 %) Net Assets (Cr) ₹94,866 on 31 Oct 24 Category Hybrid - Dynamic Allocation AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.43 Sharpe Ratio 2.5 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,901 31 Oct 21 ₹14,022 31 Oct 22 ₹15,913 31 Oct 23 ₹18,913 31 Oct 24 ₹25,111 Returns for HDFC Balanced Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month -3.3% 3 Month -2.7% 6 Month 4.2% 1 Year 25% 3 Year 20.5% 5 Year 19.7% 10 Year 15 Year Since launch 18.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 31.3% 2022 18.8% 2021 26.4% 2020 7.6% 2019 6.9% 2018 -3.1% 2017 27.9% 2016 9.4% 2015 0.3% 2014 51.8% Fund Manager information for HDFC Balanced Advantage Fund
Name Since Tenure Anil Bamboli 29 Jul 22 2.26 Yr. Gopal Agrawal 29 Jul 22 2.26 Yr. Arun Agarwal 6 Oct 22 2.07 Yr. Srinivasan Ramamurthy 29 Jul 22 2.26 Yr. Nirman Morakhia 15 Feb 23 1.71 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.36 Yr. Data below for HDFC Balanced Advantage Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 19.39% Equity 50.78% Debt 29.83% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 22.26% Industrials 9.44% Energy 7.88% Utility 5.23% Technology 4.45% Health Care 4.12% Consumer Cyclical 3.85% Consumer Defensive 2.96% Communication Services 2.57% Basic Materials 1.97% Real Estate 1.33% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 19.39% Government 17.27% Corporate 12.56% Credit Quality
Rating Value AA 2.33% AAA 97.67% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | HDFCBANK6% ₹6,160 Cr 35,564,751 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK4% ₹3,537 Cr 27,787,724 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 16 | 5325553% ₹3,140 Cr 70,855,915
↓ -1,000,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 07 | SBIN3% ₹3,109 Cr 39,455,000
↑ 722,250 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | COALINDIA3% ₹2,922 Cr 57,282,114 7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -3% ₹2,773 Cr 272,581,800 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 09 | INFY3% ₹2,497 Cr 13,314,298 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT2% ₹2,379 Cr 6,473,583 07.18 Goi 2033
Sovereign Bonds | -2% ₹2,348 Cr 228,533,300 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 18 | ITC2% ₹2,278 Cr 43,955,326
↑ 1,171,200 2. JM Equity Hybrid Fund
CAGR/Annualized return of 12.9% since its launch. Ranked 35 in Hybrid Equity category. Return for 2023 was 33.8% , 2022 was 8.1% and 2021 was 22.9% . JM Equity Hybrid Fund
Growth Launch Date 1 Apr 95 NAV (19 Nov 24) ₹121.382 ↑ 0.79 (0.66 %) Net Assets (Cr) ₹679 on 31 Oct 24 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC JM Financial Asset Management Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.36 Sharpe Ratio 2.49 Information Ratio 1.4 Alpha Ratio 14.65 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-60 Days (1%),60 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,515 31 Oct 21 ₹17,261 31 Oct 22 ₹17,599 31 Oct 23 ₹21,474 31 Oct 24 ₹30,859 Returns for JM Equity Hybrid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month -4.6% 3 Month -4.9% 6 Month 4.7% 1 Year 32.6% 3 Year 20.5% 5 Year 24% 10 Year 15 Year Since launch 12.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 33.8% 2022 8.1% 2021 22.9% 2020 30.5% 2019 -8.1% 2018 1.7% 2017 18.5% 2016 3% 2015 -0.2% 2014 33.4% Fund Manager information for JM Equity Hybrid Fund
Name Since Tenure Satish Ramanathan 1 Oct 24 0.08 Yr. Asit Bhandarkar 31 Dec 21 2.84 Yr. Chaitanya Choksi 20 Aug 21 3.2 Yr. Ruchi Fozdar 4 Oct 24 0.08 Yr. Data below for JM Equity Hybrid Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.08% Equity 72.58% Debt 19.33% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 17.03% Technology 11.57% Health Care 11.19% Industrials 9.41% Consumer Cyclical 7.9% Consumer Defensive 7.38% Basic Materials 4.55% Communication Services 1.43% Energy 1.3% Real Estate 0.83% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 11.2% Corporate 8.13% Cash Equivalent 8.08% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 24 | HDFCBANK5% ₹33 Cr 190,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -5% ₹31 Cr 3,050,000
↑ 500,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 20 | INFY4% ₹30 Cr 170,000
↑ 90,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 24 | 5322153% ₹23 Cr 200,000
↑ 75,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 21 | ICICIBANK3% ₹21 Cr 163,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Aug 24 | ITC3% ₹20 Cr 410,000
↑ 100,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -3% ₹17 Cr 1,700,000 Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5329772% ₹15 Cr 14,780
↑ 2,500 Akums Drugs and Pharmaceuticals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 24 | AKUMS2% ₹14 Cr 162,542 Varun Beverages Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 24 | VBL2% ₹13 Cr 220,000 3. ICICI Prudential Multi-Asset Fund
CAGR/Annualized return of 21.2% since its launch. Ranked 53 in Multi Asset category. Return for 2023 was 24.1% , 2022 was 16.8% and 2021 was 34.7% . ICICI Prudential Multi-Asset Fund
Growth Launch Date 31 Oct 02 NAV (19 Nov 24) ₹692.336 ↑ 1.42 (0.21 %) Net Assets (Cr) ₹50,648 on 31 Oct 24 Category Hybrid - Multi Asset AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.83 Sharpe Ratio 2.94 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,446 31 Oct 21 ₹15,300 31 Oct 22 ₹17,201 31 Oct 23 ₹20,122 31 Oct 24 ₹26,116 Returns for ICICI Prudential Multi-Asset Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month -3.1% 3 Month -0.5% 6 Month 4.7% 1 Year 23.4% 3 Year 18.1% 5 Year 20.5% 10 Year 15 Year Since launch 21.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 24.1% 2022 16.8% 2021 34.7% 2020 9.9% 2019 7.7% 2018 -2.2% 2017 28.2% 2016 12.5% 2015 -1.4% 2014 37% Fund Manager information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund
Name Since Tenure Sankaran Naren 1 Feb 12 12.76 Yr. Manish Banthia 22 Jan 24 0.78 Yr. Ihab Dalwai 3 Jun 17 7.42 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 0.78 Yr. Sri Sharma 30 Apr 21 3.51 Yr. Gaurav Chikane 2 Aug 21 3.25 Yr. Sharmila D’mello 31 Jul 22 2.25 Yr. Masoomi Jhurmarvala 4 Nov 24 0 Yr. Data below for ICICI Prudential Multi-Asset Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 35% Equity 50.9% Debt 8.96% Other 4.75% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 22.5% Consumer Cyclical 8.07% Energy 6.19% Basic Materials 5.91% Industrials 5.02% Health Care 4.88% Technology 4.69% Utility 4.07% Consumer Defensive 3.46% Communication Services 1.55% Real Estate 0.87% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 33.3% Corporate 8.17% Government 2.88% Credit Quality
Rating Value A 1.85% AA 19.59% AAA 74.24% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Nifty 50 Index
Derivatives | -5% -₹2,558 Cr 984,350
↑ 984,350 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | HDFCBANK5% ₹2,382 Cr 13,751,549
↓ -728,750 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 06 | ICICIBANK5% ₹2,375 Cr 18,656,800
↓ -300,000 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 21 | MARUTI4% ₹2,079 Cr 1,570,587
↑ 72,500 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Mar 17 | 5325553% ₹1,708 Cr 38,544,163
↓ -8,853,000 ICICI Prudential Silver ETF
- | -3% ₹1,646 Cr 179,691,983
↑ 35,340,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 20 | RELIANCE3% ₹1,532 Cr 5,188,512
↑ 519,136 Bajaj Finserv Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5329783% ₹1,368 Cr 6,934,716
↓ -626,500 SBI Cards and Payment Services Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | SBICARD2% ₹1,199 Cr 15,494,626 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 19 | INFY2% ₹1,073 Cr 5,720,805
↑ 200,000 4. ICICI Prudential Equity and Debt Fund
CAGR/Annualized return of 15.4% since its launch. Ranked 7 in Hybrid Equity category. Return for 2023 was 28.2% , 2022 was 11.7% and 2021 was 41.7% . ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth Launch Date 3 Nov 99 NAV (19 Nov 24) ₹362.31 ↑ 0.27 (0.07 %) Net Assets (Cr) ₹40,203 on 31 Oct 24 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.78 Sharpe Ratio 2.45 Information Ratio 1.93 Alpha Ratio 6.47 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,198 31 Oct 21 ₹15,945 31 Oct 22 ₹17,634 31 Oct 23 ₹20,357 31 Oct 24 ₹27,284 Returns for ICICI Prudential Equity and Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month -4.6% 3 Month -2.6% 6 Month 5% 1 Year 26% 3 Year 17.9% 5 Year 21.4% 10 Year 15 Year Since launch 15.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 28.2% 2022 11.7% 2021 41.7% 2020 9% 2019 9.3% 2018 -1.9% 2017 24.8% 2016 13.7% 2015 2.1% 2014 45.6% Fund Manager information for ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Name Since Tenure Sankaran Naren 7 Dec 15 8.91 Yr. Manish Banthia 19 Sep 13 11.13 Yr. Mittul Kalawadia 29 Dec 20 3.84 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 0.78 Yr. Sri Sharma 30 Apr 21 3.51 Yr. Sharmila D’mello 31 Jul 22 2.26 Yr. Nitya Mishra 4 Nov 24 0 Yr. Data below for ICICI Prudential Equity and Debt Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 16.21% Equity 68.06% Debt 14.99% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 18.98% Consumer Cyclical 11.57% Utility 6.93% Energy 6.16% Health Care 6.01% Communication Services 4.82% Industrials 4.72% Technology 2.86% Consumer Defensive 2.61% Basic Materials 1.94% Real Estate 1.51% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 12.9% Cash Equivalent 12.03% Government 7% Credit Quality
Rating Value A 3.31% AA 27.98% AAA 68.71% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 17 | 5325557% ₹2,784 Cr 62,807,600
↓ -6,361,500 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 12 | ICICIBANK6% ₹2,492 Cr 19,579,632 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 21 | HDFCBANK5% ₹2,213 Cr 12,775,772
↓ -394,900 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 21 | MARUTI5% ₹2,089 Cr 1,578,091 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 16 | BHARTIARTL4% ₹1,679 Cr 9,820,680
↓ -303,525 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 16 | SUNPHARMA4% ₹1,650 Cr 8,561,834
↓ -482,300 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 22 | RELIANCE3% ₹1,185 Cr 4,014,343 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 17 | 5003123% ₹1,133 Cr 38,077,802
↑ 3,600,301 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 18 | 5323433% ₹1,091 Cr 3,840,285 Govt Stock 22092033
Sovereign Bonds | -2% ₹829 Cr 80,746,220 5. BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
CAGR/Annualized return of 17.1% since its launch. Return for 2023 was 33.7% , 2022 was -4.8% and 2021 was 54.5% . BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
Growth Launch Date 20 Jul 16 NAV (19 Nov 24) ₹37.23 ↑ 0.25 (0.68 %) Net Assets (Cr) ₹1,010 on 31 Oct 24 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 2.68 Sharpe Ratio 2.18 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,496 31 Oct 21 ₹18,828 31 Oct 22 ₹18,853 31 Oct 23 ₹22,801 31 Oct 24 ₹31,596 Returns for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month -4.4% 3 Month -4.3% 6 Month 6.5% 1 Year 26.3% 3 Year 16.8% 5 Year 25.5% 10 Year 15 Year Since launch 17.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 33.7% 2022 -4.8% 2021 54.5% 2020 31.1% 2019 -4.7% 2018 -14.2% 2017 47.1% 2016 2015 2014 Fund Manager information for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
Name Since Tenure Alok Singh 16 Feb 17 7.71 Yr. Data below for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 11.25% Equity 73.64% Debt 15.11% Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 13.53% Financial Services 11.73% Industrials 11.43% Consumer Cyclical 10.53% Technology 9.51% Health Care 6.16% Energy 3.91% Communication Services 2.91% Consumer Defensive 2.77% Utility 1.15% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 11.25% Government 9.39% Corporate 5.72% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Jindal Stainless Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 21 | JSL3% ₹28 Cr 410,000
↑ 25,000 Nippon Life India Asset Management Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | NAM-INDIA2% ₹22 Cr 315,000
↑ 35,000 Castrol India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5008702% ₹21 Cr 1,001,000 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹20 Cr 2,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹20 Cr 2,000,000 UNO Minda Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 19 | UNOMINDA2% ₹20 Cr 200,000 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 20 | COFORGE2% ₹20 Cr 25,600
↑ 7,600 Oil India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 23 | 5331062% ₹18 Cr 390,169
↓ -84,831 Eris Lifesciences Ltd Registered Shs (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 23 | ERIS2% ₹18 Cr 138,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹18 Cr 1,800,000 6. UTI Multi Asset Fund
CAGR/Annualized return of 12.9% since its launch. Ranked 34 in Multi Asset category. Return for 2023 was 29.1% , 2022 was 4.4% and 2021 was 11.8% . UTI Multi Asset Fund
Growth Launch Date 21 Oct 08 NAV (19 Nov 24) ₹70.2088 ↑ 0.28 (0.40 %) Net Assets (Cr) ₹4,415 on 31 Oct 24 Category Hybrid - Multi Asset AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.62 Sharpe Ratio 2.72 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,550 31 Oct 21 ₹12,738 31 Oct 22 ₹13,037 31 Oct 23 ₹15,176 31 Oct 24 ₹20,657 Returns for UTI Multi Asset Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month -3.7% 3 Month -2.2% 6 Month 4.9% 1 Year 27.4% 3 Year 16.6% 5 Year 15.2% 10 Year 15 Year Since launch 12.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 29.1% 2022 4.4% 2021 11.8% 2020 13.1% 2019 3.9% 2018 -0.5% 2017 17.1% 2016 7.3% 2015 -3.7% 2014 22.7% Fund Manager information for UTI Multi Asset Fund
Name Since Tenure Sharwan Kumar Goyal 12 Nov 21 2.97 Yr. Jaydeep Bhowal 1 Oct 24 0.08 Yr. Data below for UTI Multi Asset Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 24.93% Equity 49% Debt 13.9% Other 12.17% Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 12.93% Financial Services 9.63% Technology 9.3% Industrials 7.8% Consumer Defensive 6.71% Health Care 5.66% Energy 5% Basic Materials 3.93% Communication Services 3.23% Utility 1.81% Real Estate 1.49% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 24.93% Government 13.9% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity UTI Gold ETF
- | -12% ₹542 Cr 80,729,086
↓ -3,504,519 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -5% ₹205 Cr 2,000,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹178 Cr 1,750,000,000
↑ 250,000,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 24 | RELIANCE4% ₹160 Cr 1,199,266
↑ 170,130 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | BHARTIARTL3% ₹114 Cr 706,666
↑ 165,932 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 24 | INFY3% ₹110 Cr 628,694
↑ 532,694 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -2% ₹103 Cr 1,000,000,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | ICICIBANK2% ₹91 Cr 706,680
↑ 555,210 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 24 | TCS2% ₹91 Cr 229,000
↑ 62,799 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5002512% ₹88 Cr 123,450
↑ 7,807 7. Sundaram Equity Hybrid Fund
CAGR/Annualized return of 12.8% since its launch. Ranked 25 in Hybrid Equity category. . Sundaram Equity Hybrid Fund
Growth Launch Date 23 Jun 00 NAV (31 Dec 21) ₹135.137 ↑ 0.78 (0.58 %) Net Assets (Cr) ₹1,954 on 30 Nov 21 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.18 Sharpe Ratio 2.64 Information Ratio -0.12 Alpha Ratio 5.81 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,832 31 Oct 21 ₹14,249 Returns for Sundaram Equity Hybrid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month 1.8% 3 Month 0.5% 6 Month 10.5% 1 Year 27.1% 3 Year 16% 5 Year 14.2% 10 Year 15 Year Since launch 12.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for Sundaram Equity Hybrid Fund
Name Since Tenure Data below for Sundaram Equity Hybrid Fund as on 30 Nov 21
Asset Allocation
Asset Class Value Equity Sector Allocation
Sector Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity
SIP बनाम RD: कौन सा बेहतर है RD या SIP?
आवर्ती जमा और एसआईपी के बीच अंतर
यहां उपयोग किए जाने वाले कारक वापसी की दर हैं,लिक्विडिटी, कराधान, अस्थिरता, जोखिम कारक, आदि।
| कारकों | आवर्ती जमा (आरडी) | व्यवस्थित निवेश योजना (एसआईपी) |
|---|---|---|
| प्रतिफल दर | एसआईपी रिटर्न बाजार से जुड़े होते हैं और फंड के प्रकार और फंड के प्रदर्शन के आधार पर भिन्न हो सकते हैं। हालांकि, लंबी अवधि के लिए निवेश करने पर एसआईपी का रिटर्न आमतौर पर अच्छा होता है। | RD की वापसी दर इसके कारण तय होती हैनिश्चित ब्याज दर. इसलिए, इस निवेश पर बाजार की अस्थिरता का कोई प्रभाव नहीं पड़ता है। |
| निवेश योजना | आरडी योजना में, आपको एक जमा योजना में निवेश करना होगा जो आपको रिटर्न की निश्चित दर देगी। यदि आप अधिक लचीलेपन की तलाश में हैं तो आप लचीली आवर्ती जमा योजना का विकल्प भी चुन सकते हैं। | म्यूचुअल फंड के लिए एसआईपी में, आप अपनी जोखिम क्षमता के आधार पर डेट या इक्विटी प्रकार के फंड के बीच चयन कर सकते हैं। |
| निवेश प्रकार | आवर्ती जमा योजना में, निवेशक को हर महीने एक निश्चित राशि जमा करनी होती है। | सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान म्यूचुअल फंड में अपना पैसा लगाने का एक तरीका है। समय-समय पर निवेश किया जा सकता हैआधार - दैनिक, साप्ताहिक, मासिक या त्रैमासिक। |
| लिक्विडिटी | प्रतिरद्द करें एसआईपी, निवेशक आसानी से अपना निवेश बंद कर सकते हैं और बिना किसी दंड शुल्क के अपना पैसा निकाल सकते हैं। | आरडी के मामले में, समय से पहले निकासी या निवेश को बंद करने पर जुर्माना शुल्क लगेगा। |
| कर लगाना | आवर्ती जमा राशि या उस पर अर्जित ब्याज कर से मुक्त नहीं है। | इक्विटी लिंक्ड सेविंग्स स्कीम में निवेश करने पर ही एसआईपी निवेश और रिटर्न टैक्स से मुक्त होते हैं (ईएलएसएस) फंड। |
| अस्थिरता | बाजार से जुड़े होने के कारण, एसआईपी रिटर्न अस्थिर होता है और फंड से फंड में भिन्न हो सकता है। | आरडी रिटर्न निश्चित होते हैं और इस प्रकार यह एक अस्थिर निवेश नहीं है। |
| जोखिम कारक | आरडी निवेश में जोखिम कारक लगभग शून्य है क्योंकि रिटर्न निश्चित है। यह सबसे सुरक्षित निवेशों में से एक है। | एसआईपी में जोखिम आरडी की तुलना में अधिक होता है, क्योंकि एसआईपी रिटर्न शेयर बाजार पर निर्भर करता है औरपरिसंपत्ति आवंटन. |
| निवेश लक्ष्य | आवर्ती जमा आमतौर पर अल्पकालिक बचत लक्ष्य की पूर्ति करते हैं और लंबी अवधि के धन वृद्धि में मदद नहीं करते हैं। | एसआईपी निवेश की आवृत्ति, चुने गए फंड और अन्य कारकों के आधार पर सभी प्रकार के निवेश लक्ष्यों में मदद कर सकता है, चाहे वह छोटा हो या दीर्घकालिक। |
| किस्त आवृत्ति | आवर्ती जमा आमतौर पर मासिक किश्तों के साथ आता है | SIP दैनिक, साप्ताहिक, मासिक, त्रैमासिक आदि की लचीली किस्त योजनाएँ प्रदान करते हैं। |
मूल्यांकन: एसआईपी बनाम आरडी . का रिटर्न
कौन सा बेहतर निवेश विकल्प है- एसआईपी बनाम आरडी? इस प्रश्न का उत्तर प्रत्येक व्यक्ति की व्यक्तिगत आवश्यकताओं के आधार पर भिन्न हो सकता है। जैसा कि आप जानते हैं, एसआईपी रिटर्न परिवर्तनशील होते हैं जबकि आरडी रिटर्न निश्चित होते हैं, आइए देखें कि अगर कोई 1 रुपये का निवेश करता है तो निवेश कितना बढ़ता है।000 1 साल (12 महीने) के लिए RD और SIP दोनों में।
आरडी रिटर्न कैलकुलेटर
RD ब्याज दर हर पर भिन्न हो सकती हैबैंक, लेकिन आम तौर पर, ब्याज दर 7% से 9% प्रति वर्ष के बीच होती है। ब्याज दर को 8% मानते हुए, आइए 12 महीनों के लिए मासिक 1,000 रुपये के आरडी निवेश में वृद्धि का विश्लेषण करें।
एसआईपी रिटर्न कैलकुलेटर
SIP की ब्याज दर को 12% मानते हुए, आइए देखें कि आपका SIP कैसे बढ़ता है यदि आप 1 वर्ष के लिए मासिक रूप से INR 1000 का निवेश करते हैं।कंपाउंडिंग की शक्ति.
अंत में, निवेशकों के लिए यहां कुछ अंतिम सुझाव दिए गए हैं।
- यदि आप जोखिम से बचने वाले निवेशक हैं, तो RD या आवर्ती जमा एक बेहतर विकल्प है। आरडी ब्याज दर और रिटर्न पहले से सीमित हैं और आमतौर पर बहुत अधिक नहीं होते हैं, 7-9% प्रति वर्ष से भिन्न हो सकते हैं।
- अगर आप थोड़ा जोखिम लेना चाहते हैं, तो लंबी अवधि के निवेश के लिए SIP सबसे अच्छे निवेश विकल्पों में से एक है। विश्लेषण के अनुसार, एसआईपी अच्छे रिटर्न की पेशकश करते हैं और ब्याज दरें आमतौर पर 15% प्रति वर्ष से अधिक होती हैं। कुछ मामलों में।
- 5 साल के लिए निवेश करते समय आरडी उन निवेशकों के लिए एक सुरक्षित विकल्प है जो निश्चित रिटर्न की तलाश में हैं।
- हालांकि, एक निश्चित अवधि के लिए लंबी अवधि (5 वर्ष से अधिक) के लिए निवेश करते समयवित्तीय लक्ष्य, SIP अच्छा रिटर्न प्रदान करता है और धन की वृद्धि बहुत अधिक होती है।
"एसआईपी के माध्यम से इक्विटी में निवेश करना एक पेड़ लगाने जैसा है, फल प्राप्त करने के लिए धैर्य रखना होगा।"
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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