ಹಣಕಾಸು ಮಾಡೆಲಿಂಗ್ ಎಂದರೇನು?

ಹಣಕಾಸಿನ ಮಾಡೆಲಿಂಗ್ ಎನ್ನುವುದು ಕಂಪನಿಯ ಆರ್ಥಿಕ ದೃಷ್ಟಿಕೋನವನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲು ವ್ಯವಹಾರದ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳ ವಿವಿಧ ಅಂಶಗಳನ್ನು ವಿಶ್ಲೇಷಿಸುವುದನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಇದು ನೈಜ ಜಗತ್ತಿನ ಆರ್ಥಿಕ ಸನ್ನಿವೇಶದ ಅಮೂರ್ತ ಪ್ರಾತಿನಿಧ್ಯವನ್ನು ಸೃಷ್ಟಿಸುತ್ತದೆ, ಇದನ್ನು ಹಣಕಾಸು ಮಾದರಿ ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ. ಹಣಕಾಸಿನ ಆಸ್ತಿ ಅಥವಾ ವ್ಯವಹಾರದ ಬಂಡವಾಳದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಕಡಿಮೆ ಸಂಕೀರ್ಣವಾದ ಆವೃತ್ತಿಯನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸಲು ಇದು ಗಣಿತದ ಮಾದರಿಯಾಗಿದೆ.

ಇದು ಕಂಪನಿಯು ಒಂದು ಭಾಗ ಅಥವಾ ಎಲ್ಲಾ ಕಂಪನಿಯ ಅಥವಾ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಭದ್ರತೆಯ ಅಂಶಗಳ ಆರ್ಥಿಕ ಪ್ರಾತಿನಿಧ್ಯವನ್ನು ಸೃಷ್ಟಿಸುವ ಒಂದು ವಿಧಾನವಾಗಿದೆ. ಮಾದರಿಯನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರಗಳನ್ನು ನಡೆಸುವ ಮತ್ತು ಫಲಿತಾಂಶಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಶಿಫಾರಸುಗಳನ್ನು ನೀಡುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯದಿಂದ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿಸಲಾಗಿದೆ. ಅಂತಿಮ ಬಳಕೆದಾರರಿಗೆ, ಮಾದರಿಯು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಘಟನೆಗಳನ್ನು ವಿವರಿಸಬಹುದು ಮತ್ತು ಸೂಕ್ತ ಕ್ರಮಗಳು ಅಥವಾ ಪರ್ಯಾಯಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಮಾರ್ಗದರ್ಶನ ನೀಡಬಹುದು.

ಹಣಕಾಸು ಮಾಡೆಲಿಂಗ್ ಸಾಫ್ಟ್‌ವೇರ್

ಹಣಕಾಸಿನ ಮಾದರಿಯು ಭವಿಷ್ಯದಲ್ಲಿ ಕಂಪನಿಯ ಆರ್ಥಿಕ ಯಶಸ್ಸನ್ನು ಊಹಿಸಲು ಎಂಎಸ್ ಎಕ್ಸೆಲ್ ನಂತಹ ಸ್ಪ್ರೆಡ್ ಶೀಟ್ ಸಾಫ್ಟ್ ವೇರ್ ಗೆ ಸಂಯೋಜಿತವಾದ ಸಾಧನವಾಗಿದೆ. ಮುನ್ಸೂಚನೆಯು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸಂಸ್ಥೆಯ ಹಿಂದಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ, ಭವಿಷ್ಯದ ಊಹೆಗಳು ಮತ್ತು ಮೂರರ ಸಿದ್ಧತೆಯನ್ನು ಆಧರಿಸಿದೆ-ಹೇಳಿಕೆ ಮಾದರಿ, ಇದರಲ್ಲಿ ಒಂದುಆದಾಯ ಹೇಳಿಕೆ,ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ ಶೀಟ್,ನಗದು ಹರಿವು ಹೇಳಿಕೆ, ಮತ್ತು ಪೋಷಕ ವೇಳಾಪಟ್ಟಿಗಳು. ಅಲ್ಲದೆ, ಹಣಕಾಸು ಮಾಡೆಲಿಂಗ್ ನಿರ್ಧಾರ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಸಾಧನವಾಗಿ ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಆರಂಭಿಕ ಸಾರ್ವಜನಿಕನೀಡುತ್ತಿದೆ (IPO) ಮತ್ತು ಹತೋಟಿ ಖರೀದಿ (LBO) ಮಾದರಿಗಳು ಎರಡು ಸಾಮಾನ್ಯ ರೀತಿಯ ಹಣಕಾಸು ಮಾದರಿಗಳಾಗಿವೆ.

ಉದ್ದೇಶಗಳು

ಹಣಕಾಸಿನ ಮಾದರಿಗಳು ಕಂಪನಿಯೊಂದನ್ನು ಪ್ರಕ್ಷೇಪಿಸುವ ಮೂಲಕ ಐತಿಹಾಸಿಕ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಗೆ ನೆರವಾಗುತ್ತವೆಹಣಕಾಸಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ, ಇದು ವಿವಿಧ ವಿಭಾಗಗಳಲ್ಲಿ ಉಪಯುಕ್ತವಾಗಿದೆ.ಮನೆಯೊಳಗೆ ಮತ್ತು ಬಾಹ್ಯವಾಗಿ, ಹಣಕಾಸಿನ ಮಾದರಿಗಳ ಉತ್ಪಾದನೆಯನ್ನು ನಿರ್ಧಾರ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವಿಕೆ ಮತ್ತು ಆರ್ಥಿಕ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಗೆ ಬಳಸಿಕೊಳ್ಳಲಾಗುತ್ತದೆ. ಹಣಕಾಸು ಮಾದರಿಗಳನ್ನು ಅಭಿವೃದ್ಧಿಪಡಿಸಲು ಈ ಕೆಳಗಿನ ಕಾರಣಗಳು:

• ಕಂಪನಿಯ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ
• ಏರಿಸುವುದುಬಂಡವಾಳ
• ವಿಲೀನಗಳು ಮತ್ತು ಸ್ವಾಧೀನಗಳು
• ಬಂಡವಾಳ ಹಂಚಿಕೆ
• ಬಜೆಟ್ ಮತ್ತು ಮುನ್ಸೂಚನೆ
• ಬೆಳೆಯುತ್ತಿರುವ ವ್ಯಾಪಾರ
• ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ
• ಅಪಾಯ ನಿರ್ವಹಣೆ
• ಸ್ವತ್ತುಗಳು ಮತ್ತು ವ್ಯಾಪಾರ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಕಳೆಯುವುದು ಅಥವಾ ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವುದು

ಹಣಕಾಸು ಮಾದರಿಯನ್ನು ಯಾರು ನಿರ್ಮಿಸುತ್ತಾರೆ?

ಹಣಕಾಸು ಮಾದರಿಗಳನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸುವುದು ವಿವಿಧ ತಜ್ಞರಿಂದ ಮಾಡಲ್ಪಟ್ಟಿದೆ. ಕೆಳಗಿನವುಗಳ ಪಟ್ಟಿ:

• ಇಕ್ವಿಟಿ ಸಂಶೋಧನಾ ವಿಶ್ಲೇಷಕರು
• ಅಪಾಯ ವಿಶ್ಲೇಷಕರು
• ಹೂಡಿಕೆ ಬ್ಯಾಂಕರ್ಸ್
• ಕ್ರೆಡಿಟ್ ವಿಶ್ಲೇಷಕರು
• ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ನಿರ್ವಾಹಕರು
• ಡೇಟಾ ವಿಶ್ಲೇಷಕರು
• ನಿರ್ವಹಣೆ/ಉದ್ಯಮಿಗಳು
• ಹೂಡಿಕೆದಾರರು

ಹಣಕಾಸು ಮಾದರಿಯ ವಿಧಗಳು

1. ಮೂರು-ಹೇಳಿಕೆ ಮೋಡ್

ಇದು ಕೇವಲ ಮೂರು ಹಣಕಾಸನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಒಂದು ಮೂಲ ಮಾದರಿಯಾಗಿದೆಹೇಳಿಕೆಗಳ (ಲಾಭ ಮತ್ತು ನಷ್ಟದ ಹೇಳಿಕೆ, ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ ಶೀಟ್ ಮತ್ತುನಗದು ಹರಿವಿನ ಹೇಳಿಕೆ) ಈ ಹಣಕಾಸು ಮಾದರಿಗಳು DCF ಮಾದರಿಗಳು, ವಿಲೀನ ಮಾದರಿಗಳು, LBO ಮಾದರಿಗಳು ಮತ್ತು ಇತರವುಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಂತೆ ಹೆಚ್ಚು ಸಂಕೀರ್ಣವಾದ ಹಣಕಾಸು ಮಾದರಿಗಳಿಗೆ ಅಡಿಪಾಯವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತವೆ.

2. ವಿಲೀನ ಮತ್ತು ಸ್ವಾಧೀನ ಮಾದರಿ

ಇದು ಒಂದು ರೀತಿಯ ಮಾದರಿಯಾಗಿದ್ದು ಅದು ಗುರಿ ಮತ್ತು ಸ್ವಾಧೀನಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವವರ ಹಣಕಾಸು ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ. ವಿಲೀನ ಮಾಡೆಲಿಂಗ್‌ನ ಗುರಿಯು ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಇಪಿಎಸ್‌ ಮೇಲೆ ಸ್ವಾಧೀನವು ಹೇಗೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಪ್ರದರ್ಶಿಸುವುದು.

3. ಡಿಸಿಎಫ್ ಮಾದರಿ

ಮೌಲ್ಯಮಾಪನದ ಈ ವಿಧಾನವು ರಿಯಾಯಿತಿಯ ಉಚಿತ ನಗದು ಹರಿವಿನ ಪ್ರಕ್ಷೇಪಗಳನ್ನು ಒಂದು ತಲುಪಲು ಬಳಸುತ್ತದೆಪ್ರಸ್ತುತ ಮೌಲ್ಯ ಅದು ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ನಿರ್ಣಯಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಕಂಪನಿಯ ನಿಖರವಾದ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಲು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಲ್ಲಿ ಇದು ಅತ್ಯಂತ ಜನಪ್ರಿಯವಾಗಿದೆ.

4. LBO ಮಾದರಿ

ಇನ್ನೊಂದು ವ್ಯಾಪಾರದ ಸ್ವಾಧೀನಕ್ಕಾಗಿ ಪಾವತಿಸಲು ಇದು ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತದ ಸಾಲವನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತದೆ. ಭವಿಷ್ಯದಲ್ಲಿ ಲಾಭದಲ್ಲಿ ಮರುಮಾರಾಟ ಮಾಡುವ ಗುರಿಯೊಂದಿಗೆ ಕಂಪನಿಗಳನ್ನು ಸ್ವಾಧೀನಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವಾಗ ಹತೋಟಿ ಹಣಕಾಸು ವ್ಯವಹಾರಗಳು ಮತ್ತು ಪ್ರಾಯೋಜಕರು ಈ ತಂತ್ರವನ್ನು ವ್ಯಾಪಕವಾಗಿ ಬಳಸುತ್ತಾರೆ. ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ, ಇದು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆಪ್ರಾಯೋಜಕರು ತನ್ನ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲೆ ಸಾಕಷ್ಟು ಆದಾಯವನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತಿರುವಾಗ ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತದ ಹಣವನ್ನು ಖರ್ಚು ಮಾಡಲು ಶಕ್ತವಾಗಿದೆ.

5. ಆಯ್ಕೆ ಬೆಲೆ ಮಾದರಿ

ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಕ್ಷಣದಲ್ಲಿ ಒಂದು ಆಯ್ಕೆಯ ಸೈದ್ಧಾಂತಿಕ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಬೆಲೆ ಮಾದರಿಗಳನ್ನು ಬಳಸಿ ಲೆಕ್ಕಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ, ಇದು ಪ್ರಸ್ತುತ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಬೆಲೆ, ಮುಷ್ಕರ ಬೆಲೆ, ಮತ್ತು ಅವಧಿ ಮುಗಿಯಲು ಹಲವು ದಿನಗಳು, ಜೊತೆಗೆ ಭವಿಷ್ಯದ ಅಂಶಗಳಂತಹ ಭವಿಷ್ಯಗಳುಸೂಚ್ಯ ಚಂಚಲತೆ. ಆಯ್ಕೆಗಳ ಸೈದ್ಧಾಂತಿಕ ಮೌಲ್ಯವು ಅವರ ಜೀವನದಲ್ಲಿ ಅಸ್ಥಿರಗಳು ಬದಲಾದಂತೆ ಬದಲಾಗುತ್ತವೆ, ಮತ್ತು ಇದು ಅವರ ನೈಜ-ಪ್ರಪಂಚದ ಮೌಲ್ಯದಲ್ಲಿ ಪ್ರತಿಫಲಿಸುತ್ತದೆ. ಬೈನೊಮಿಯಲ್ ಟ್ರೀ ಮತ್ತು ಬ್ಲ್ಯಾಕ್-ಶೋಲ್ಸ್ ಇದಕ್ಕೆ ಉದಾಹರಣೆಗಳಾಗಿವೆ.

6. ಭಾಗಗಳ ಮೊತ್ತದ ಮಾದರಿ

ವಿಭಜನೆಯ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆ ಇದರ ಇನ್ನೊಂದು ಹೆಸರು. ಈ ಮಾದರಿಯಲ್ಲಿ, ಕಂಪನಿಯ ವಿವಿಧ ವಿಭಾಗಗಳ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನವನ್ನು ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಹಣಕಾಸು ಮಾದರಿಯನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲು ಮಾರ್ಗದರ್ಶಿ

ಹಣಕಾಸು ಮಾಡೆಲಿಂಗ್ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆ ನಡೆಯುತ್ತಿದೆ. ಹಣಕಾಸು ವಿಶ್ಲೇಷಕರು ಹಣಕಾಸಿನ ಮಾದರಿಗಳ ಪ್ರತ್ಯೇಕ ಭಾಗಗಳಲ್ಲಿ ಕೆಲಸ ಮಾಡಬೇಕು, ಅಂತಿಮವಾಗಿ ಅವರು ಎಲ್ಲವನ್ನೂ ಒಟ್ಟಿಗೆ ಸಂಪರ್ಕಿಸುವವರೆಗೆ. ಹಣಕಾಸಿನ ಮಾದರಿಯನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲು ಹಂತ ಹಂತದ ಮಾರ್ಗದರ್ಶಿ ಇಲ್ಲಿದೆ:

• ಐತಿಹಾಸಿಕ ಫಲಿತಾಂಶಗಳು ಮತ್ತು ಊಹೆಗಳು
• ತಯಾರು ಮಾಡಿಆದಾಯ ಹೇಳಿಕೆ
• ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ ಶೀಟ್ ತಯಾರಿಸಿ
• ಪೋಷಕ ವೇಳಾಪಟ್ಟಿಯನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಿ
• ಆದಾಯ ಹೇಳಿಕೆ ಮತ್ತು ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ ಶೀಟ್ ಎರಡನ್ನೂ ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಿ
• ನಗದು ಹರಿವಿನ ಹೇಳಿಕೆಯನ್ನು ತಯಾರಿಸಿ
• ರಿಯಾಯಿತಿ ನಗದು ಹರಿವು (ಡಿಸಿಎಫ್) ವಿಶ್ಲೇಷಣೆ ಮಾಡಿ
• ಸೂಕ್ಷ್ಮತೆಯ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆ ಮತ್ತು ಸನ್ನಿವೇಶ
• ಚಾರ್ಟ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಗ್ರಾಫ್‌ಗಳನ್ನು ತಯಾರಿಸಿ
• ಒತ್ತಡ ಪರೀಕ್ಷೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿ ಮತ್ತು ಮಾದರಿಯನ್ನು ಆಡಿಟ್ ಮಾಡಿ

ಬಾಟಮ್ ಲೈನ್

"ಹಣಕಾಸು ಮಾಡೆಲಿಂಗ್" ಎಂಬ ಪದವು ವಿಭಿನ್ನ ಪದಗಳನ್ನು ವಿಭಿನ್ನ ಜನರಿಗೆ ಸೂಚಿಸುವ ಸಾಮಾನ್ಯ ಪದವಾಗಿದ್ದರೂ, ಇದು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆಲೆಕ್ಕಪತ್ರ ಅಥವಾ ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಹಣಕಾಸು ಅರ್ಜಿಗಳು ಅಥವಾ ಪರಿಮಾಣಾತ್ಮಕ ಹಣಕಾಸು ಅರ್ಜಿಗಳು. ಇದು ಹಣಕಾಸಿನ ಹೇಳಿಕೆಗಳನ್ನು ಇನ್ಪುಟ್ ಮತ್ತು ಔಟ್ ಪುಟ್ ಆಗಿ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ, ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನದ ರೂಪದಲ್ಲಿ. ಹಣಕಾಸು ಮಾಡೆಲಿಂಗ್‌ಗೆ ಧುಮುಕುವ ಮೊದಲು, ಅನುಕ್ರಮವಲ್ಲದ ಕಲಿಕೆಯ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯ ಅಗತ್ಯವಿದೆ. ಎಂಎಸ್ ಎಕ್ಸೆಲ್, ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ ಶೀಟ್, ನ ಮೂಲಭೂತ ತಿಳುವಳಿಕೆಲಾಭ ಮತ್ತು ನಷ್ಟ ಹೇಳಿಕೆ, ಮತ್ತು ನಗದು ಹರಿವು. ಅಲ್ಲದೆ, ರಚಿಸಿದ ಮಾದರಿಯು ಮಾರ್ಪಾಡುಗಳು ಮತ್ತು ನವೀಕರಣಗಳಿಗೆ ಹೊಂದಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು ಮತ್ತು ನೀವು ಹೋಗಲು ಸಿದ್ಧರಾಗಿರಬೇಕು.