ಆದಿತ್ಯ ಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ Vs ಎಸ್‌ಬಿಐ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್

ಆದಿತ್ಯ ಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ಎಸ್‌ಬಿಐ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್, ಇವೆರಡೂ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ವರ್ಗಕ್ಕೆ ಸೇರಿವೆಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು.ಸಣ್ಣ ಕ್ಯಾಪ್ ನಿಧಿಗಳು ಅವರ ಕಾರ್ಪಸ್ ಅನ್ನು ಸ್ಟಾರ್ಟ್-ಅಪ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ಸಣ್ಣ ಗಾತ್ರದ ಕಂಪನಿಗಳ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣವು INR 500 ಕೋಟಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆಯಿದೆ. ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಷೇರುಗಳನ್ನು ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ಉತ್ತಮ ಹೂಡಿಕೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಈ ಕಂಪನಿಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಅಭಿವೃದ್ಧಿಯ ಆರಂಭಿಕ ಹಂತದಲ್ಲಿರುವ ಸ್ಟಾರ್ಟ್-ಅಪ್‌ಗಳಾಗಿವೆ. ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ಈ ಕಂಪನಿಗಳು ಭವಿಷ್ಯದಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗಿದೆ. ಆದಿತ್ಯ ಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ಎಸ್‌ಬಿಐ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಎರಡೂ ಒಂದೇ ವರ್ಗಕ್ಕೆ ಸೇರಿದ್ದರೂ, ಇನ್ನೂ; ಪ್ರಸ್ತುತದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ನಡುವೆ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳಿವೆಅವು ಅಲ್ಲ, AUM, ಕನಿಷ್ಠSIP ಹೂಡಿಕೆ, ಮತ್ತು ಇತರ ನಿಯತಾಂಕಗಳು. ಆದ್ದರಿಂದ, ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸವನ್ನು ನಾವು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳೋಣ.

ಆದಿತ್ಯ ಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ (ಹಿಂದಿನ ಆದಿತ್ಯ ಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ಸ್ಮಾಲ್ & ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್)

ಆದಿತ್ಯ ಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ (ಹಿಂದೆ ಆದಿತ್ಯ ಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ಸ್ಮಾಲ್ & ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತಿತ್ತುಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್) ಮುಕ್ತ-ಮುಕ್ತ ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಯೋಜನೆಯಾಗಿದೆ. ಈ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಮೇ 30, 2007 ರಂದು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲಾಯಿತು. ಯೋಜನೆಯ ಉದ್ದೇಶವು ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ಸಾಧಿಸುವುದು ಮತ್ತುಬಂಡವಾಳ ಮೂಲಕ ಮೆಚ್ಚುಗೆಹೂಡಿಕೆ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿ-ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ಸಣ್ಣ ವರ್ಗಕ್ಕೆ ಸೇರಿದೆ. ABSL ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಶ್ರೀ ಜಯೇಶ್ ಗಾಂಧಿ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ. 30.06.2018 ರಂತೆ ಇದರ ಕೆಲವು ಉನ್ನತ ಹಿಡುವಳಿಗಳುಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಯೋಜನೆಯು ರಿವರ್ಸ್ ರೆಪೋವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ,ಡಿಸಿಬಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ Ltd, Johnson Controls - Hitachi Air Conditioning India Ltd, KEC International Ltd, Cyient Ltd, ಇತ್ಯಾದಿ. ನಿಧಿಯು ಬಾಟಮ್ ಅಪ್ ವಿಧಾನವನ್ನು ಅನುಸರಿಸುತ್ತದೆ, ಅಲ್ಲಿ ಮುಖ್ಯ ಗಮನವು ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳನ್ನು ಅವುಗಳ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಅರ್ಹತೆಯ ಮೇಲೆ ಗುರುತಿಸುವುದು, ಅವುಗಳು ಸೇರಿರುವ ಕ್ಷೇತ್ರಗಳನ್ನು ಲೆಕ್ಕಿಸದೆ.

ಎಸ್‌ಬಿಐ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ (ಹಿಂದಿನ ಎಸ್‌ಬಿಐ ಸ್ಮಾಲ್ ಮತ್ತು ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್)

ಎಸ್‌ಬಿಐ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ (ಮೊದಲಿಗೆ ಎಸ್‌ಬಿಐ ಸ್ಮಾಲ್ ಮತ್ತು ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತಿತ್ತು) ಅನ್ನು 2013 ರಲ್ಲಿ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲಾಯಿತು. ಈ ನಿಧಿಯು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸುತ್ತದೆದ್ರವ್ಯತೆ ಸಣ್ಣ ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿಗಳ ಈಕ್ವಿಟಿ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳ ಉತ್ತಮ-ವೈವಿಧ್ಯತೆಯ ಬುಟ್ಟಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಮುಕ್ತ-ಮುಕ್ತ ಯೋಜನೆಯ. ಹೂಡಿಕೆಯ ತಂತ್ರವಾಗಿ, ಎಸ್‌ಬಿಐ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಯ ಬೆಳವಣಿಗೆ ಮತ್ತು ಮೌಲ್ಯ ಶೈಲಿಯ ಮಿಶ್ರಣವನ್ನು ಅನುಸರಿಸುತ್ತದೆ. ಯೋಜನೆಯ ಪ್ರಸ್ತುತ ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ಆರ್ ಶ್ರೀನಿವಾಸನ್. 31/05/2018 ರಂತೆ ಯೋಜನೆಯ ಕೆಲವು ಉನ್ನತ ಹಿಡುವಳಿಗಳು CCIL-ಕ್ಲಿಯರಿಂಗ್ ಕಾರ್ಪೊರೇಷನ್ ಆಫ್ ಇಂಡಿಯಾ ಲಿಮಿಟೆಡ್ (CBLO), ವೆಸ್ಟ್‌ಲೈಫ್ ಡೆವಲಪ್‌ಮೆಂಟ್ LTD, ಕಿರ್ಲೋಸ್ಕರ್ ಆಯಿಲ್ ಇಂಜಿನ್ಸ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಹಾಕಿನ್ಸ್ ಕುಕ್ಕರ್ಸ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಇತ್ಯಾದಿ.

ಆದಿತ್ಯ ಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ Vs ಎಸ್‌ಬಿಐ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್

ಈ ಯೋಜನೆಗಳು ಒಂದೇ ವರ್ಗಕ್ಕೆ ಸೇರಿದ್ದರೂ, ಈ ಯೋಜನೆಗಳು ವಿವಿಧ ನಿಯತಾಂಕಗಳಲ್ಲಿ ಭಿನ್ನವಾಗಿರುತ್ತವೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ನಾಲ್ಕು ವಿಭಾಗಗಳಾಗಿ ವಿಂಗಡಿಸಲಾದ ನಿಯತಾಂಕಗಳನ್ನು ನಾವು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳೋಣ, ಅವುಗಳೆಂದರೆ,ಮೂಲಭೂತ ವಿಭಾಗ,ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ವರದಿ,ವಾರ್ಷಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವರದಿ, ಮತ್ತುಇತರ ವಿವರಗಳ ವಿಭಾಗ.

ಮೂಲಭೂತ ವಿಭಾಗ

ಈ ವಿಭಾಗವು ವಿವಿಧ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಸುತ್ತದೆಪ್ರಸ್ತುತ NAV,ಸ್ಕೀಮ್ ವರ್ಗ, ಮತ್ತುFincash ರೇಟಿಂಗ್. ಸ್ಕೀಮ್ ವರ್ಗದೊಂದಿಗೆ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು, ಆದಿತ್ಯ ಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ಎಸ್‌ಬಿಐ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳು ಒಂದೇ ವರ್ಗದ ಇಕ್ವಿಟಿಗೆ ಸೇರಿವೆ ಎಂದು ಹೇಳಬಹುದುಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್. ಮುಂದಿನ ಪ್ಯಾರಾಮೀಟರ್‌ಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ, ಅಂದರೆ, ಫಿನ್‌ಕ್ಯಾಶ್ ರೇಟಿಂಗ್, ಎರಡೂ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಹೀಗೆ ರೇಟ್ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ ಎಂದು ಹೇಳಬಹುದು5-ಸ್ಟಾರ್. ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯದ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, 18ನೇ ಜುಲೈ 2018 ರಂತೆ ಆದಿತ್ಯ ಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ನ NAV INR 36.9515 ಆಗಿದ್ದರೆ, SBI ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ನ NAV INR 50.2481 ಆಗಿದೆ. ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾದ ಕೋಷ್ಟಕವು ಮೂಲಭೂತ ವಿಭಾಗದ ವಿವರಗಳನ್ನು ಸಾರಾಂಶಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ.

ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗ

ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ವಿಭಾಗವು ಸಂಯೋಜಿತ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ದರವನ್ನು ಹೋಲಿಸುತ್ತದೆ ಅಥವಾಸಿಎಜಿಆರ್ ವಿಭಿನ್ನ ಅವಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ನಡುವೆ ಹಿಂತಿರುಗಿಸುತ್ತದೆ. ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ, ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸವಿಲ್ಲ ಎಂದು ಹೇಳಬಹುದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಅನೇಕ ನಿದರ್ಶನಗಳಲ್ಲಿ, ಎಸ್‌ಬಿಐ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಓಟವನ್ನು ಮುನ್ನಡೆಸುತ್ತದೆ. ವಿಭಿನ್ನ ಅವಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತೆ ತೋರಿಸಲಾಗಿದೆ.

ವಾರ್ಷಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗ

ಈ ವಿಭಾಗವು ಪ್ರತಿ ವರ್ಷ ಎರಡೂ ನಿಧಿಗಳಿಂದ ಉತ್ಪತ್ತಿಯಾಗುವ ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯದೊಂದಿಗೆ ವ್ಯವಹರಿಸುತ್ತದೆ. ಈ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯಲ್ಲಿ ವ್ಯತ್ಯಾಸವಿದೆ ಎಂದು ನಾವು ನೋಡಬಹುದು. ಕೆಲವು ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ, ABSL ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಎಸ್‌ಬಿಐ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಿಂತ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಿದೆ. ಕೆಲವು ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ, ಇತರ ಯೋಜನೆಯು ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಿದೆ. ಎರಡೂ ನಿಧಿಗಳ ವಾರ್ಷಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತೆ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ.

ಇತರ ವಿವರಗಳ ವಿಭಾಗ

ಎರಡೂ ನಿಧಿಗಳ ಹೋಲಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಇದು ಕೊನೆಯ ವಿಭಾಗವಾಗಿದೆ. ಈ ವಿಭಾಗದಲ್ಲಿ, ಅಂತಹ ನಿಯತಾಂಕಗಳುAUM,ಕನಿಷ್ಠ SIP ಮತ್ತು ಲುಂಪ್ಸಮ್ ಹೂಡಿಕೆ, ಮತ್ತುನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್ ಹೋಲಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಕನಿಷ್ಠ ಆರಂಭಿಸಲುSIP ಹೂಡಿಕೆ, ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳು ವಿಭಿನ್ನ ಮಾಸಿಕ SIP ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ. ರಿಲಯನ್ಸ್ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ನ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಇದು INR 1 ಆಗಿದೆ,000 ಎಸ್‌ಬಿಐ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ನ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಇದು INR 500 ಆಗಿದೆ. ಅದೇ ರೀತಿ, ಕನಿಷ್ಠ ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ಮೊತ್ತವು ವಿಭಿನ್ನವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಆದಿತ್ಯ ಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗೆ ಕನಿಷ್ಠ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತ INR 1,000 ಮತ್ತು SBI ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗೆ INR 5,000. ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ AUM ಸಹ ವಿಭಿನ್ನವಾಗಿದೆ. ಮೇ 31, 2018 ರಂತೆ, ABSL ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ನ AUM INR 2,274 ಕೋಟಿಗಳಾಗಿದ್ದರೆ, SBI ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ನ ಇದು INR 809 ಕೋಟಿಗಳಷ್ಟಿತ್ತು. ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾದ ಕೋಷ್ಟಕವು ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ಇತರ ವಿವರಗಳನ್ನು ಸಾರಾಂಶಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ.

ಆದ್ದರಿಂದ, ಮೇಲಿನ ಪಾಯಿಂಟರ್‌ಗಳಿಂದ, ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳು ವಿಭಿನ್ನ ನಿಯತಾಂಕಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ವಿಭಿನ್ನ ಗುಣಲಕ್ಷಣಗಳನ್ನು ಪ್ರದರ್ಶಿಸುತ್ತವೆ ಎಂದು ಹೇಳಬಹುದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಹೂಡಿಕೆಯ ವಿಷಯಕ್ಕೆ ಬಂದಾಗ, ನಿಜವಾದ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಜನರು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಯೋಜನೆಯ ವಿಧಾನಗಳ ಮೂಲಕ ಹೋಗಬೇಕು ಎಂದು ಯಾವಾಗಲೂ ಸಲಹೆ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ಯೋಜನೆಯ ವಿಧಾನವು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಉದ್ದೇಶಕ್ಕೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿದೆಯೇ ಎಂಬುದನ್ನು ಅವರು ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು. ಹೆಚ್ಚಿನ ಸ್ಪಷ್ಟೀಕರಣವನ್ನು ಪಡೆಯಲು, ನೀವು ಸಹ ಸಂಪರ್ಕಿಸಬಹುದು aಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರ. ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಇದು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಸಂಪತ್ತು ಸೃಷ್ಟಿಗೆ ದಾರಿ ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ.