ಫಿನ್ಕಾಶ್ »ಎಸ್ಬಿಐ ಮ್ಯಾಗ್ನಮ್ ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ Vs ಎಲ್ & ಟಿ ಮಿಡ್ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್
Table of Contents
ಎಸ್ಬಿಐ ಮ್ಯಾಗ್ನಮ್ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು L&T ಮಿಡ್ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಎರಡೂ ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ವರ್ಗಕ್ಕೆ ಸೇರಿವೆಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ಗಳು. ಈ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳು ತಮ್ಮ ಸಂಚಿತ ನಿಧಿಯ ಹಣವನ್ನು ಕಂಪನಿಗಳ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿ-ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆಮಾರುಕಟ್ಟೆ INR 500 - INR 10 ನಡುವಿನ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣ,000 ಕೋಟಿ. ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳು ಇನ್ನೂ ಒಂದೇ ವರ್ಗಕ್ಕೆ ಸೇರಿದ್ದರೂ; ಅವುಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ, AUM, ಕರೆಂಟ್ಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳಿವೆಅವು ಅಲ್ಲ, ಮತ್ತು ಅನೇಕ ಇತರ ಸಂಬಂಧಿತ ಅಂಶಗಳು. ಆದ್ದರಿಂದ, ಈ ಲೇಖನದ ಮೂಲಕ ಎಸ್ಬಿಐ ಮ್ಯಾಗ್ನಮ್ ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ಎಲ್ & ಟಿ ಮಿಡ್ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳನ್ನು ನಾವು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳೋಣ.
SBI ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆSBI ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ವರ್ಗದ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ. ಇದು ಮುಕ್ತ ಯೋಜನೆಯಾಗಿದ್ದು, ಇದನ್ನು ಮಾರ್ಚ್ 29, 2005 ರಂದು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲಾಯಿತು. ಯೋಜನೆಯ ಉದ್ದೇಶವು ಸಾಧಿಸುವುದುಬಂಡವಾಳ ಮೂಲಕ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಬೆಳವಣಿಗೆಹೂಡಿಕೆ ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿಗಳ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿ-ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ. ಯೋಜನೆಯು ನಿಫ್ಟಿ ಮಿಡ್ಸ್ಮಾಲ್ಕ್ಯಾಪ್ 400 ಸೂಚ್ಯಂಕವನ್ನು ತನ್ನ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲು ಬಳಸುತ್ತದೆ.
SBI ಮ್ಯಾಗ್ನಮ್ ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ನ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದ ಟಾಪ್ 10 ಹಿಡುವಳಿಗಳಲ್ಲಿ ಚೋಳಮಂಡಲಂ ಇನ್ವೆಸ್ಟ್ಮೆಂಟ್ ಮತ್ತು ಫೈನಾನ್ಸ್ ಕಂಪನಿ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಡಿಕ್ಸನ್ ಟೆಕ್ನಾಲಜೀಸ್ (ಇಂಡಿಯಾ) ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಶೀಲಾ ಫೋಮ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ ಮತ್ತು ಫೆಡರಲ್ ಸೇರಿವೆ.ಬ್ಯಾಂಕ್ ಸೀಮಿತಗೊಳಿಸಲಾಗಿದೆ.
ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಅವಧಿಗೆ ಬಂಡವಾಳದ ಮೆಚ್ಚುಗೆಯನ್ನು ಹುಡುಕುತ್ತಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಫಂಡ್ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ. ಈ ಯೋಜನೆಯು ಸ್ಟಾಕ್ ಆಯ್ಕೆಯ ಬಾಟಮ್-ಅಪ್ ವಿಧಾನವನ್ನು ಅನುಸರಿಸುತ್ತದೆ.
L&T ಮಿಡ್ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಓಪನ್-ಎಂಡೆಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಆಗಿದ್ದು, ಇದನ್ನು ಆಗಸ್ಟ್ 09, 2004 ರಂದು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲಾಯಿತು. L&T ಮಿಡ್ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಫಂಡ್ ಹೌಸ್ಎಲ್ & ಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್. ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿಗಳ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಬಂಡವಾಳದ ಮೆಚ್ಚುಗೆಯನ್ನು ಪಡೆಯುವುದು ಯೋಜನೆಯ ಉದ್ದೇಶವಾಗಿದೆ. ಯೋಜನೆಯು ನಿಫ್ಟಿ ಉಚಿತವನ್ನು ಬಳಸುತ್ತದೆಫ್ಲೋಟ್ ಮಿಡ್ಕ್ಯಾಪ್ 100 ಸೂಚ್ಯಂಕ ತನ್ನ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲು.
L&T ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ನ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದ ಟಾಪ್ 10 ಘಟಕಗಳಲ್ಲಿ ಸುಂದರಂ ಫೈನಾನ್ಸ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಇಂಡಸ್ಇಂಡ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಯೂನಿಯನ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಆಫ್ ಇಂಡಿಯಾ, ಕೆನರಾ ಬ್ಯಾಂಕ್, ಒಬೆರಾಯ್ ರಿಯಾಲ್ಟಿ ಲಿಮಿಟೆಡ್ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನವು ಸೇರಿವೆ.
ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಸಲು ಬಳಸಲಾಗುವ ನಿಯತಾಂಕಗಳು ಅಥವಾ ಅಂಶಗಳನ್ನು ನಾಲ್ಕು ವರ್ಗಗಳಾಗಿ ವಿಂಗಡಿಸಲಾಗಿದೆ, ಅವುಗಳೆಂದರೆ,ಮೂಲ ವಿಭಾಗ,ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗ,ವಾರ್ಷಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗ, ಮತ್ತುಇತರ ವಿವರಗಳ ವಿಭಾಗ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಈ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ನಿಯತಾಂಕಗಳನ್ನು ನಾವು ನೋಡೋಣ ಮತ್ತು ನಿಧಿಗಳು ಪರಸ್ಪರ ವಿರುದ್ಧವಾಗಿ ಹೇಗೆ ನಿಲ್ಲುತ್ತವೆ ಎಂಬುದನ್ನು ನೋಡೋಣ.
ಈ ವಿಭಾಗದಲ್ಲಿ ಹೋಲಿಸಿದ ಅಂಶಗಳು ಸೇರಿವೆಯೋಜನೆಯ ವರ್ಗ,Fincash ರೇಟಿಂಗ್,ಪ್ರಸ್ತುತ NAV,AUM,ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚು. ಇದರೊಂದಿಗೆ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲುಯೋಜನೆಯ ವರ್ಗ, ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳು ಒಂದೇ ವರ್ಗಕ್ಕೆ ಸೇರಿವೆ ಎಂದು ನಾವು ನೋಡಬಹುದು, ಅಂದರೆ,ಈಕ್ವಿಟಿ ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್.
ಫಿನ್ಕ್ಯಾಶ್ ರೇಟಿಂಗ್, ಎಲ್ & ಟಿ ಮಿಡ್ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಹೊಂದಿದೆ ಎಂದು ಹೇಳಬಹುದು4-ಸ್ಟಾರ್ ರೇಟಿಂಗ್, ಎಸ್ಬಿಐ ಮ್ಯಾಗ್ನಮ್ ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಹೊಂದಿದೆ3-ಸ್ಟಾರ್ ರೇಟಿಂಗ್.
ಕೆಳಗಿನ ಕೋಷ್ಟಕವು ಮೂಲಭೂತ ವಿಭಾಗದ ವಿವಿಧ ಹೋಲಿಕೆ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಸಾರಾಂಶಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load SBI Magnum Mid Cap Fund
Growth
Fund Details ₹219.218 ↓ -0.02 (-0.01 %) ₹19,392 on 28 Feb 25 29 Mar 05 ☆☆☆ Equity Mid Cap 28 Moderately High 1.77 -0.18 -0.64 1.33 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹26.7588 ↓ 0.00 (-0.01 %) ₹53 on 28 Feb 25 30 Dec 15 Equity ELSS Moderately High 2.11 -0.54 -1.04 -2.66 Not Available NIL
ಹೆಸರೇ ಸೂಚಿಸುವಂತೆ, ಈ ಯೋಜನೆಯು ಹೋಲಿಸುತ್ತದೆಸಿಎಜಿಆರ್ ವಿವಿಧ ಸಮಯ ಚೌಕಟ್ಟುಗಳಲ್ಲಿ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ. ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಹೋಲಿಸಿದ ಕೆಲವು ಸಮಯದ ಚೌಕಟ್ಟುಗಳು1 ತಿಂಗಳು, 3 ತಿಂಗಳುಗಳು, 1 ವರ್ಷ, 5 ವರ್ಷಗಳು ಮತ್ತು ಆರಂಭದಿಂದಲೂ. ಬಹುತೇಕ ಎಲ್ಲಾ ಅವಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ನಾವು ನೋಡಿದಾಗ, ಎಸ್ಬಿಐ ಮ್ಯಾಗ್ನಮ್ ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಎಲ್ & ಟಿ ಮಿಡ್ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸವು ಹೆಚ್ಚು ಅಲ್ಲ. ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾದ ಕೋಷ್ಟಕವು ವಿಭಿನ್ನ ಸಮಯದ ಚೌಕಟ್ಟಿನಲ್ಲಿ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch SBI Magnum Mid Cap Fund
Growth
Fund Details 6.8% -6.8% -11.9% 8.5% 17.2% 33.2% 16.7% Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details 6% -5.9% -13.2% 4.6% 10.2% 20.5% 11.2%
Talk to our investment specialist
ಈ ವರ್ಗವು ವಾರ್ಷಿಕವಾಗಿ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ಸಂಪೂರ್ಣ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆಆಧಾರ. ಇಲ್ಲಿಯೂ ನಾವು ಹೇಳಬಹುದು;ಅನೇಕ ನಿದರ್ಶನಗಳಲ್ಲಿ ಎಸ್ಬಿಐ ಮ್ಯಾಗ್ನಮ್ ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಎಲ್ & ಟಿ ಮಿಡ್ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ಉತ್ತಮವಾಗಿದೆ. ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ವಾರ್ಷಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತೆ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 SBI Magnum Mid Cap Fund
Growth
Fund Details 20.3% 34.5% 3% 52.2% 30.4% Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details 11.8% 24.1% -2% 29.4% 8.5%
ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ನಡುವಿನ ಹೋಲಿಕೆಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಈ ವಿಭಾಗವು ಕೊನೆಯ ವಿಭಾಗವಾಗಿದೆ. ಈ ವಿಭಾಗದ ಭಾಗವಾಗಿರುವ ಕೆಲವು ಹೋಲಿಕೆ ಅಂಶಗಳು ಸೇರಿವೆ,ಕನಿಷ್ಠSIP ಬಂಡವಾಳ ಮತ್ತುಕನಿಷ್ಠ ಲುಂಪ್ಸಮ್ ಹೂಡಿಕೆ. ಕನಿಷ್ಠSIP ಹೂಡಿಕೆ ಎರಡೂ ಸ್ಕೀಮ್ಗಳು ಒಂದೇ ಆಗಿದ್ದರೆ, ಅಂದರೆ INR 500. ಹಾಗೆಯೇ, ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳಿಗೆ ಕನಿಷ್ಠ ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯು ಒಂದೇ ಆಗಿರುತ್ತದೆ, ಅಂದರೆ INR 5,000.
ಎಸ್ಬಿಐ ಮ್ಯಾಗ್ನಮ್ ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಶ್ರೀಮತಿ ಸೋಹಿನಿ ಅಂದಾನಿ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ.
L&T ಮಿಡ್ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ಗಳು ಶ್ರೀ S. N. ಲಹಿರಿ ಮತ್ತು ಶ್ರೀ ವಿಹಾಂಗ್ ನಾಯಕ್.
ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾದ ಕೋಷ್ಟಕವು ಇತರ ವಿವರಗಳ ವಿಭಾಗದ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಸಾರಾಂಶಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager SBI Magnum Mid Cap Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Bhavin Vithlani - 0.91 Yr. Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Ashutosh Shirwaikar - 1.58 Yr.
SBI Magnum Mid Cap Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹20,585 31 Mar 22 ₹26,042 31 Mar 23 ₹27,279 31 Mar 24 ₹38,593 Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹16,187 31 Mar 22 ₹18,994 31 Mar 23 ₹18,791 31 Mar 24 ₹24,280 31 Mar 25 ₹25,386
SBI Magnum Mid Cap Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.29% Equity 91.55% Debt 0.15% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 20.17% Consumer Cyclical 19.9% Health Care 13.48% Industrials 11.71% Basic Materials 10.46% Technology 3.88% Real Estate 3.23% Utility 3.06% Consumer Defensive 2.85% Communication Services 1.67% Energy 1.14% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity CRISIL Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 21 | CRISIL4% ₹702 Cr 1,600,000 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5000344% ₹682 Cr 800,000 Sundaram Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 22 | SUNDARMFIN3% ₹676 Cr 1,490,000 Torrent Power Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 19 | 5327793% ₹594 Cr 4,700,000 Mahindra & Mahindra Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 15 | M&MFIN3% ₹541 Cr 20,000,000 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 21 | MAXHEALTH3% ₹538 Cr 5,500,000 Schaeffler India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 14 | SCHAEFFLER3% ₹490 Cr 1,600,000 K.P.R. Mill Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 22 | KPRMILL2% ₹481 Cr 6,000,000 The Federal Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 12 | FEDERALBNK2% ₹480 Cr 27,000,000 AIA Engineering Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 24 | AIAENG2% ₹471 Cr 1,500,000
↑ 28,728 Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.45% Equity 90.55% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 20.07% Industrials 16.96% Technology 12.68% Health Care 11.81% Consumer Defensive 7.93% Basic Materials 6.34% Energy 5.2% Communication Services 5.05% Consumer Cyclical 4.51% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 22 | PERSISTENT4% ₹2 Cr 4,400 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 19 | RELIANCE4% ₹2 Cr 18,536 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 20 | INFY4% ₹2 Cr 13,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 18 | 5322154% ₹2 Cr 19,500 UPL Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 23 | UPL3% ₹2 Cr 27,000 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 28 Feb 21 | SUNPHARMA3% ₹2 Cr 10,500 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 16 | ICICIBANK3% ₹2 Cr 13,609 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 20 | BHARTIARTL3% ₹2 Cr 10,000 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 22 | HAL3% ₹2 Cr 5,000 Aurobindo Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 25 | AUROPHARMA3% ₹1 Cr 14,000
ಹೀಗಾಗಿ, ಮೇಲಿನ ಅಂಶಗಳಿಂದ, ವಿವಿಧ ನಿಯತಾಂಕಗಳ ಖಾತೆಯಲ್ಲಿ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳು ಭಿನ್ನವಾಗಿರುತ್ತವೆ ಎಂದು ಹೇಳಬಹುದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಸ್ಕೀಮ್ನ ವಿಧಾನಗಳನ್ನು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ಯಾವಾಗಲೂ ಸಲಹೆ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ನಿಧಿಯ ಉದ್ದೇಶವು ಅವರ ಉದ್ದೇಶಕ್ಕೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿದೆಯೇ ಎಂದು ಅವರು ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು. ಅವರು ರಿಟರ್ನ್ಗಳಂತಹ ವಿವಿಧ ನಿಯತಾಂಕಗಳನ್ನು ಸಹ ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು,ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಆಸ್ತಿ ಬಂಡವಾಳ, ಸ್ಕೀಮ್ ಅನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಮತ್ತು ಇನ್ನಷ್ಟು. ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ಅವರು ಸಹಾಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬಹುದುಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರ, ಅಗತ್ಯವಿದ್ದರೆ. ಈ ಮೂಲಕ ವ್ಯಕ್ತಿಯು ತಮ್ಮ ಹಣ ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಅವರ ಉದ್ದೇಶಗಳನ್ನು ಸಕಾಲಿಕವಾಗಿ ಪೂರೈಸಲಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು.