Table of Contents

FD ಅಥವಾ ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿ
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
ಯಾವುದು ಉತ್ತಮ ದೀರ್ಘಾವಧಿ ಹೂಡಿಕೆ?
ಯಾವುದು ಉತ್ತಮ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ?
2022 ರಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು
Top 7 Funds

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ವಿರುದ್ಧ ಎಫ್ಡಿ (ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿ)

Updated on November 17, 2024 , 13040 views

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ vsFD? ಹಣವನ್ನು ಉಳಿಸುವ ಬಗ್ಗೆ ಯೋಚಿಸುವಾಗ, ಹೆಚ್ಚಿನ ಜನರು ಮಾಡುವ ಮೊದಲ ವಿಷಯಹೂಡಿಕೆ ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿಗಳಲ್ಲಿ (ಎಫ್ಡಿಗಳು). ಅದು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ಸುಲಭ ಮತ್ತು ತಲೆಮಾರುಗಳಿಂದ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತಿದೆ. ಆದರೆ ಇದು ಅತ್ಯಂತ ಸೂಕ್ತವಾದ ಹೂಡಿಕೆಯೇ? ಮತ್ತು ಇದು ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆಯೇ? ಅಥವಾ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಉದ್ದೇಶವನ್ನು ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಪೂರೈಸಬಹುದೇ? ಈ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳಿಗೆ ಉತ್ತರಗಳನ್ನು ತಿಳಿಯಲು, ಕೆಳಗೆ ಓದಿ!

FD ಅಥವಾ ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿ

FD ಎಂದೂ ಕರೆಯಲ್ಪಡುವ ಫಿಕ್ಸೆಡ್ ಡೆಪಾಸಿಟ್ ಜನಪ್ರಿಯವಾಗಿದೆಬ್ಯಾಂಕ್ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಮತ್ತು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾದ ಹೂಡಿಕೆ ಆಯ್ಕೆ. FD ಬಡ್ಡಿ ದರವನ್ನು ಭಾರತ ಸರ್ಕಾರವು ಮೊದಲೇ ನಿರ್ಧರಿಸಿದಂತೆ FD ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ಅನ್ನು ನಿಗದಿಪಡಿಸಲಾಗಿದೆ. ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿಗಳ ಮೇಲಿನ ಬಡ್ಡಿ ದರವನ್ನು ನಿಗದಿಪಡಿಸಲಾಗಿದೆ, ಯಾವುದೇ ಪರಿಣಾಮವಿಲ್ಲಹಣದುಬ್ಬರ ಈ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಮೇಲೆ.

ಅಲ್ಲದೆ, ಎಫ್‌ಡಿ ರಿಟರ್ನ್ಸ್‌ಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಕೈಯಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆಗೆ ಒಳಪಡುತ್ತವೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಎಫ್‌ಡಿ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ವಿನಾಯಿತಿಗಳಿಗೆ ಹೊಣೆಗಾರರಾಗಿರುತ್ತವೆವಿಭಾಗ 80 ಸಿ ನಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಕಾಯಿದೆ.

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಮೂರು ವಿಧವಾಗಿದೆ, ಸಾಲ, ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಮತೋಲನಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು.ಸಾಲ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಸರ್ಕಾರದಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವವರುಬಾಂಡ್ಗಳು, ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಬಾಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಉಳಿದವು ಈಕ್ವಿಟಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿ. ಇದಕ್ಕೆ ವ್ಯತಿರಿಕ್ತವಾಗಿ, ಇಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ತನ್ನ ಸ್ವತ್ತುಗಳ 65% ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಇಕ್ವಿಟಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಉಳಿದವು ಸರ್ಕಾರಿ ಬಾಂಡ್‌ಗಳು, ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಬಾಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಸಮತೋಲಿತ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಭಾಗಶಃ ಸಾಲದಲ್ಲಿ ಮತ್ತು ಭಾಗಶಃ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹಣದುಬ್ಬರವನ್ನು ಸೋಲಿಸುವ ಸಾಧನವಾಗಿದೆ, ಆದ್ದರಿಂದ ಇದು ಹೆಚ್ಚು ತೆರಿಗೆ ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಮೇಲೆ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ ಎಂದು ನಿರೀಕ್ಷಿಸಲಾಗಿದೆ.

ಯಾವುದು ಉತ್ತಮ ದೀರ್ಘಾವಧಿ ಹೂಡಿಕೆ?

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಫಿಕ್ಸೆಡ್ ಡೆಪಾಸಿಟ್‌ಗಳು (ಎಫ್‌ಡಿಗಳು) ಎರಡೂ ಎಂದು ಈಗ ನಮಗೆ ತಿಳಿದಿದೆತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳು, ಉದ್ಭವಿಸುವ ಪ್ರಶ್ನೆ - ಒಬ್ಬರು ಎಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು? ಇದು ವ್ಯಕ್ತಿನಿಷ್ಠ ಪ್ರಶ್ನೆಯಾಗಿದ್ದರೂ ಮತ್ತು ಅದಕ್ಕೆ ಉತ್ತರವು ವ್ಯಕ್ತಿಯಿಂದ ವ್ಯಕ್ತಿಗೆ ಬದಲಾಗಬಹುದು, ನೀವು ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುವ ವಿವಿಧ ನಿಯತಾಂಕಗಳನ್ನು ಆಧರಿಸಿ ಹೋಲಿಕೆಯನ್ನು ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾಗಿದೆ.

1. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ಮತ್ತು ಎಫ್ಡಿ ರಿಟರ್ನ್ಸ್

ಫಿಕ್ಸೆಡ್ ಡೆಪಾಸಿಟ್ ಮೇಲಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಮೊದಲೇ ನಿರ್ದಿಷ್ಟಪಡಿಸಲಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಅವಧಿಯುದ್ದಕ್ಕೂ ಬದಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು, ಹಣಕಾಸಿನೊಂದಿಗೆ ಲಿಂಕ್ ಆಗಿರುವಾಗಮಾರುಕಟ್ಟೆ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಮೇಲೆ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.

2. FD ಬಡ್ಡಿ ದರಗಳು ಮತ್ತು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್

FD ಗಳ ಮೇಲಿನ ಬಡ್ಡಿ ದರವು FD ಯ ಪ್ರಕಾರ ಅಥವಾ FD ಯ ಅವಧಿಯನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ನಿಗದಿಪಡಿಸಲಾಗಿದೆ, ಆದ್ದರಿಂದ ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿಗಳ ಮೇಲೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಬಡ್ಡಿ ದರಗಳನ್ನು ನಿರೀಕ್ಷಿಸಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ವಿವಿಧ ರೀತಿಯ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಬಾಷ್ಪಶೀಲ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುವುದರಿಂದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಮೇಲಿನ ಆದಾಯವು ಬದಲಾಗುತ್ತದೆ. ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯು ಹೆಚ್ಚು ಹೋದರೆ ಆದಾಯವು ಹೆಚ್ಚಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಪ್ರತಿಯಾಗಿ.

3. ಅಪಾಯದ ಅಂಶಗಳು

ನಿಶ್ಚಿತ ಠೇವಣಿಗಳು ಯಾವುದೇ ಅಪಾಯವನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡುವುದಿಲ್ಲ ಏಕೆಂದರೆ ಆದಾಯವು ಪೂರ್ವನಿರ್ಧರಿತವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಅಲ್ಲದೆ, ಬ್ಯಾಂಕ್ ವಿಫಲವಾದರೆ ಎಲ್ಲಾ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳಿಗೆ INR 1 ಲಕ್ಷದವರೆಗೆ ವಿಮೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ತಮ್ಮ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಹಣಕಾಸು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ. ಇಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು, ಅದರ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಈಕ್ವಿಟಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ, ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತದೆ. ಡೆಟ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯಕಾರಿ, ಏಕೆಂದರೆ ಈ ನಿಧಿಗಳ ಕಡಿಮೆ ಭಾಗವನ್ನು ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

4. ಹಣದುಬ್ಬರದ ಪರಿಣಾಮ

ಬಡ್ಡಿ ದರವನ್ನು ಮೊದಲೇ ನಿರ್ಧರಿಸಲಾಗಿದೆ, ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿಗಳ ಮೇಲೆ ಹಣದುಬ್ಬರದ ಯಾವುದೇ ಪರಿಣಾಮವಿಲ್ಲ. ಆದರೆ, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ, ಆದಾಯವು ಹಣದುಬ್ಬರ-ಹೊಂದಾಣಿಕೆಯಾಗಿದ್ದು ಅದು ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುತ್ತದೆ.

5. ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು

ಇಲ್ಲಬಂಡವಾಳ FD ಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಲಾಭಗಳು ಸಾಧ್ಯ. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಾಗಿ,ಬಂಡವಾಳದಲ್ಲಿ ಲಾಭ ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿಯನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ. ವಿಭಿನ್ನ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ವಿವಿಧ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ.

6. ದ್ರವ್ಯತೆ

ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿಗಳುಇಲಿಕ್ವಿಡ್, ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಮೊತ್ತವನ್ನು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸಮಯದವರೆಗೆ ಲಾಕ್ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆ ಅವಧಿಯ ಮೊದಲು ಹಣವನ್ನು ಹಿಂಪಡೆದರೆ, ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ದಂಡವನ್ನು ಕಡಿತಗೊಳಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಆಗಿರುವಾಗ ಅವುಗಳು ಹೆಚ್ಚು ಕಾರಣವಿಲ್ಲದೆ ಕಡಿಮೆ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಬಹುದುಸವಕಳಿ ನಿಧಿಯ ಮೌಲ್ಯದಲ್ಲಿ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಕೆಲವು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವಾಗ ಅನ್ವಯವಾಗುವ ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್‌ಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸುವುದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ.

7. ತೆರಿಗೆ

ಫಿಕ್ಸೆಡ್ ಡೆಪಾಸಿಟ್ ಮೇಲಿನ ಬಡ್ಡಿಯನ್ನು ವ್ಯಕ್ತಿಯ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್ ಪ್ರಕಾರ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ,ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ತೆರಿಗೆ ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿಯನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ. ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು (STCG) ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು (LTCG) ಎರಡಕ್ಕೂ ವಿಭಿನ್ನವಾಗಿ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

8. ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ FD ಯ V/S ಈಕ್ವಿಟಿ ಲಿಂಕ್ಡ್ ಸೇವಿಂಗ್ ಸ್ಕೀಮ್‌ಗಳು (ELSS)

IT ಕಾಯಿದೆಯ ಸೆಕ್ಷನ್ 80c ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ಉದ್ದೇಶಕ್ಕಾಗಿ FD ಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುತ್ತಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ. (5 ವರ್ಷಗಳ ಲಾಕ್‌ಇನ್)ELSS ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಉತ್ತಮ ಪರ್ಯಾಯವಾಗಿದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಅವುಗಳು 3 ವರ್ಷಗಳ ಲಾಕ್‌ಇನ್ ಅನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ ಮತ್ತು ಐತಿಹಾಸಿಕವಾಗಿ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ.

ಯಾವುದು ಉತ್ತಮ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ?

ಸಂಕ್ಷಿಪ್ತವಾಗಿ ನೋಡೋಣ:

ಪ್ಯಾರಾಮೀಟರ್	ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್	ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿ
ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ದರ	ಯಾವುದೇ ಖಚಿತವಾದ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ಇಲ್ಲ	ಸ್ಥಿರ ರಿಟರ್ನ್ಸ್
ಹಣದುಬ್ಬರ ಹೊಂದಾಣಿಕೆಯ ಆದಾಯ	ಅಧಿಕ ಹಣದುಬ್ಬರ ಹೊಂದಾಣಿಕೆಯ ಆದಾಯದ ಸಂಭಾವ್ಯತೆ	ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ಹಣದುಬ್ಬರ ಹೊಂದಾಣಿಕೆಯ ಆದಾಯ
ಅಪಾಯ	ಮಧ್ಯಮದಿಂದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯ	ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯ
ದ್ರವ್ಯತೆ	ದ್ರವ	ದ್ರವ
ಅಕಾಲಿಕ ಹಿಂತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವಿಕೆ	ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್‌ನೊಂದಿಗೆ ಅನುಮತಿಸಲಾಗಿದೆ/ ಲೋಡ್ ಇಲ್ಲ	ದಂಡದೊಂದಿಗೆ ಅನುಮತಿಸಲಾಗಿದೆ
ಹೂಡಿಕೆಯ ವೆಚ್ಚ	ನಿರ್ವಹಣಾ ವೆಚ್ಚ/ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತ	ಯಾವುದೇ ವೆಚ್ಚವಿಲ್ಲ
ತೆರಿಗೆ ಸ್ಥಿತಿ	ಅನುಕೂಲಕರ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಥಿತಿ	ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್ ಪ್ರಕಾರ

2022 ರಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹169.046 ↑ 1.79	₹61,027	-3.5	7.1	32.5	26	34.6	48.9
Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth	₹104.202 ↑ 1.59	₹20,056	4.7	24.3	57.3	32	31.4	41.7
Kotak Small Cap Fund Growth	₹266.313 ↑ 1.03	₹17,593	-2.2	10.3	31	16.1	30.1	34.8
L&T Emerging Businesses Fund Growth	₹83.7283 ↑ 0.94	₹17,306	-2.1	8.4	27.8	23.1	30	46.1
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹182.93 ↑ 0.56	₹6,779	-3.5	2.5	41.3	31	29.8	44.6
DSP BlackRock Small Cap Fund Growth	₹190.013 ↑ 1.42	₹16,147	-3.7	11.2	26	20	29.6	41.2
SBI Contra Fund Growth	₹370.064 ↓ -1.19	₹40,486	-4.9	4.4	29.1	22.2	29.3	38.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24

*ಕೆಳಗೆ 7ರ ಪಟ್ಟಿ ಇದೆಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ನಿವ್ವಳ ಸ್ವತ್ತುಗಳು/AUM ಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು100 ಕೋಟಿ. 5 ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ವಿಂಗಡಿಸಲಾಗಿದೆಸಿಎಜಿಆರ್/ ವಾರ್ಷಿಕ ಹಿಂದಿರುಗಿಸುತ್ತದೆ.

1. Nippon India Small Cap Fund

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related instruments of small cap companies and the secondary objective is to generate consistent returns by investing in debt and money market securities.

Nippon India Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 16 Sep 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 22.1% since its launch. Ranked 6 in Small Cap category. Return for 2023 was 48.9% , 2022 was 6.5% and 2021 was 74.3% .

Below is the key information for Nippon India Small Cap Fund

Nippon India Small Cap Fund Growth
Launch Date	16 Sep 10
NAV (19 Nov 24)	₹169.046 ↑ 1.79 (1.07 %)
Net Assets (Cr)	₹61,027 on 31 Oct 24
Category	Equity - Small Cap
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.55
Sharpe Ratio	2.23
Information Ratio	0.95
Alpha Ratio	6.45
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,780
31 Oct 21	₹21,000
31 Oct 22	₹24,010
31 Oct 23	₹31,500
31 Oct 24	₹46,003

Nippon India Small Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹705,310.
Net Profit of ₹405,310 Invest Now

Returns for Nippon India Small Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-6.6%
3 Month	-3.5%
6 Month	7.1%
1 Year	32.5%
3 Year	26%
5 Year	34.6%
10 Year
15 Year
Since launch	22.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	48.9%
2022	6.5%
2021	74.3%
2020	29.2%
2019	-2.5%
2018	-16.7%
2017	63%
2016	5.6%
2015	15.1%
2014	97.6%

Fund Manager information for Nippon India Small Cap Fund

Name	Since	Tenure
Samir Rachh	2 Jan 17	7.84 Yr.
Kinjal Desai	25 May 18	6.44 Yr.

Data below for Nippon India Small Cap Fund as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	26.53%
Financial Services	13.41%
Basic Materials	12.59%
Consumer Cyclical	12.01%
Technology	9.17%
Consumer Defensive	8.08%
Health Care	7.17%
Communication Services	1.91%
Utility	1.83%
Energy	0.83%
Real Estate	0.59%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.18%
Equity	94.82%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| MCX	2%	₹1,206 Cr	1,851,010
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 22 \| HDFCBANK	2%	₹1,154 Cr	6,650,000
Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 30 Apr 18 \| TIINDIA	2%	₹1,120 Cr	2,499,222
Apar Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| APARINDS	1%	₹905 Cr	899,271
Kirloskar Brothers Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 12 \| KIRLOSBROS	1%	₹864 Cr	4,472,130
ELANTAS Beck India Ltd (Basic Materials) Equity, Since 28 Feb 13 \| 500123	1%	₹827 Cr	614,625
Tejas Networks Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 17 \| TEJASNET	1%	₹773 Cr	5,763,697
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 19 \| SBIN	1%	₹746 Cr	9,100,000
Voltamp Transformers Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 16 \| VOLTAMP	1%	₹745 Cr	642,476 ↓ -7,968
Dixon Technologies (India) Ltd (Technology) Equity, Since 30 Nov 18 \| DIXON	1%	₹720 Cr	512,355

2. Motilal Oswal Midcap 30 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Midcap 30 Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 24.4% since its launch. Ranked 27 in Mid Cap category. Return for 2023 was 41.7% , 2022 was 10.7% and 2021 was 55.8% .

Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth
Launch Date	24 Feb 14
NAV (19 Nov 24)	₹104.202 ↑ 1.59 (1.55 %)
Net Assets (Cr)	₹20,056 on 31 Oct 24
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.66
Sharpe Ratio	2.88
Information Ratio	1.19
Alpha Ratio	19.69
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,551
31 Oct 21	₹16,394
31 Oct 22	₹19,861
31 Oct 23	₹23,514
31 Oct 24	₹39,059

Motilal Oswal Midcap 30 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹657,502.
Net Profit of ₹357,502 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-3.1%
3 Month	4.7%
6 Month	24.3%
1 Year	57.3%
3 Year	32%
5 Year	31.4%
10 Year
15 Year
Since launch	24.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	41.7%
2022	10.7%
2021	55.8%
2020	9.3%
2019	9.7%
2018	-12.7%
2017	30.8%
2016	5.2%
2015	16.5%
2014

Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	1 Oct 24	0.08 Yr.
Niket Shah	1 Jul 20	4.34 Yr.
Santosh Singh	1 Oct 24	0.08 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	1.94 Yr.
Sunil Sawant	1 Jul 24	0.34 Yr.

Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	28.84%
Technology	25.23%
Industrials	22.07%
Financial Services	9.82%
Health Care	5.2%
Basic Materials	3.46%
Real Estate	2.4%
Communication Services	0.59%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.4%
Equity	97.6%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| COFORGE	10%	₹1,982 Cr	2,600,000 ↑ 350,000
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 24 \| KALYANKJIL	9%	₹1,905 Cr	28,983,719 ↑ 3,583,719
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| POLYCAB	9%	₹1,863 Cr	2,875,000 ↑ 325,000
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 23 \| PERSISTENT	8%	₹1,612 Cr	3,000,000 ↑ 300,000
Jio Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| JIOFIN	8%	₹1,612 Cr	50,000,000 ↑ 3,226,841
Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 24 \| 532977	7%	₹1,346 Cr	1,367,958 ↑ 1,367,958
Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 Jul 20 \| TIINDIA	6%	₹1,210 Cr	2,700,000 ↑ 232,189
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 24 \| M&M	5%	₹1,038 Cr	3,805,755 ↑ 3,805,755
Voltas Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 17 \| VOLTAS	4%	₹825 Cr	5,000,000
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 23 \| 543320	4%	₹786 Cr	32,500,000 ↑ 7,500,000

3. Kotak Small Cap Fund

(Erstwhile Kotak Midcap Scheme)

The investment objective of the Scheme is to generate capital appreciation from a diversified portfolio of equity and equity related securities.

Kotak Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 24 Feb 05. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.1% since its launch. Ranked 23 in Small Cap category. Return for 2023 was 34.8% , 2022 was -3.1% and 2021 was 70.9% .

Below is the key information for Kotak Small Cap Fund

Kotak Small Cap Fund Growth
Launch Date	24 Feb 05
NAV (19 Nov 24)	₹266.313 ↑ 1.03 (0.39 %)
Net Assets (Cr)	₹17,593 on 31 Oct 24
Category	Equity - Small Cap
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.67
Sharpe Ratio	2.12
Information Ratio	-0.62
Alpha Ratio	7.3
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹11,349
31 Oct 21	₹22,656
31 Oct 22	₹23,119
31 Oct 23	₹26,953
31 Oct 24	₹38,783

Kotak Small Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for Kotak Small Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-6.6%
3 Month	-2.2%
6 Month	10.3%
1 Year	31%
3 Year	16.1%
5 Year	30.1%
10 Year
15 Year
Since launch	18.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	34.8%
2022	-3.1%
2021	70.9%
2020	34.2%
2019	5%
2018	-17.3%
2017	44%
2016	8.9%
2015	7.4%
2014	74%

Fund Manager information for Kotak Small Cap Fund

Name	Since	Tenure
Harish Bihani	20 Oct 23	1.04 Yr.

Data below for Kotak Small Cap Fund as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	33.42%
Consumer Cyclical	20.77%
Basic Materials	14.45%
Health Care	12.7%
Financial Services	3.67%
Real Estate	3.63%
Consumer Defensive	3.17%
Communication Services	2.54%
Technology	2.1%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.55%
Equity	96.45%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Cyient Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 19 \| CYIENT	3%	₹597 Cr	3,174,852
Techno Electric & Engineering Co Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 18 \| TECHNOE	3%	₹570 Cr	3,559,792
Century Plyboards (India) Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 18 \| 532548	3%	₹565 Cr	6,353,571
Blue Star Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 18 \| BLUESTARCO	3%	₹540 Cr	2,616,673 ↓ -240,679
Ratnamani Metals & Tubes Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jan 18 \| RATNAMANI	3%	₹487 Cr	1,328,764
Krishna Institute of Medical Sciences Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Dec 23 \| 543308	2%	₹451 Cr	8,096,930
Sansera Engineering Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 21 \| 543358	2%	₹434 Cr	2,596,496
Vijaya Diagnostic Centre Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Mar 24 \| 543350	2%	₹422 Cr	4,397,621 ↑ 9,120
Alembic Pharmaceuticals Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Jan 22 \| APLLTD	2%	₹413 Cr	3,427,766
Carborundum Universal Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 18 \| CARBORUNIV	2%	₹407 Cr	2,718,155

4. L&T Emerging Businesses Fund

To generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related securities, including equity derivatives, in the Indian markets with key theme focus being emerging companies (small cap stocks). The Scheme could also additionally invest in Foreign Securities.

L&T Emerging Businesses Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 12 May 14. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 22.4% since its launch. Ranked 2 in Small Cap category. Return for 2023 was 46.1% , 2022 was 1% and 2021 was 77.4% .

Below is the key information for L&T Emerging Businesses Fund

L&T Emerging Businesses Fund Growth
Launch Date	12 May 14
NAV (19 Nov 24)	₹83.7283 ↑ 0.94 (1.14 %)
Net Assets (Cr)	₹17,306 on 30 Sep 24
Category	Equity - Small Cap
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.73
Sharpe Ratio	2
Information Ratio	0.27
Alpha Ratio	0.52
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,544
31 Oct 21	₹18,715
31 Oct 22	₹20,605
31 Oct 23	₹26,571
31 Oct 24	₹37,901

L&T Emerging Businesses Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for L&T Emerging Businesses Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-6.8%
3 Month	-2.1%
6 Month	8.4%
1 Year	27.8%
3 Year	23.1%
5 Year	30%
10 Year
15 Year
Since launch	22.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	46.1%
2022	1%
2021	77.4%
2020	15.5%
2019	-8.1%
2018	-13.7%
2017	66.5%
2016	10.2%
2015	12.3%
2014

Fund Manager information for L&T Emerging Businesses Fund

Name	Since	Tenure
Venugopal Manghat	17 Dec 19	4.88 Yr.
Cheenu Gupta	1 Oct 23	1.09 Yr.
Sonal Gupta	1 Oct 23	1.09 Yr.

Data below for L&T Emerging Businesses Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	32.47%
Consumer Cyclical	15.46%
Basic Materials	13.32%
Financial Services	12.83%
Technology	8.01%
Real Estate	5.56%
Health Care	3.49%
Consumer Defensive	3.47%
Energy	1.41%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.98%
Equity	98.02%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Apar Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| APARINDS	3%	₹482 Cr	505,400 ↓ -130,000
Aditya Birla Real Estate Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Sep 22 \| 500040	3%	₹458 Cr	1,607,279
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 17 \| 500251	3%	₹440 Cr	580,400
Brigade Enterprises Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 Jul 19 \| 532929	2%	₹410 Cr	2,891,084 ↓ -138,011
Techno Electric & Engineering Co Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 19 \| TECHNOE	2%	₹396 Cr	2,473,042 ↓ -100,000
Neuland Laboratories Limited Equity, Since 31 Jan 24 \| -	2%	₹348 Cr	281,022 ↓ -20,000
NCC Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 21 \| NCC	2%	₹341 Cr	11,291,100
Dixon Technologies (India) Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jul 20 \| DIXON	2%	₹329 Cr	238,273
K.P.R. Mill Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 15 \| KPRMILL	2%	₹314 Cr	3,286,897
Supreme Petrochem Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Sep 16 \| SPLPETRO	2%	₹309 Cr	3,565,768

5. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

ICICI Prudential Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 31 Aug 05. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.3% since its launch. Ranked 27 in Sectoral category. Return for 2023 was 44.6% , 2022 was 28.8% and 2021 was 50.1% .

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth
Launch Date	31 Aug 05
NAV (19 Nov 24)	₹182.93 ↑ 0.56 (0.31 %)
Net Assets (Cr)	₹6,779 on 31 Oct 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.22
Sharpe Ratio	2.79
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹8,153
31 Oct 21	₹16,225
31 Oct 22	₹19,329
31 Oct 23	₹24,564
31 Oct 24	₹38,379

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-7.2%
3 Month	-3.5%
6 Month	2.5%
1 Year	41.3%
3 Year	31%
5 Year	29.8%
10 Year
15 Year
Since launch	16.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	44.6%
2022	28.8%
2021	50.1%
2020	3.6%
2019	2.6%
2018	-14%
2017	40.8%
2016	2%
2015	-3.4%
2014	56.2%

Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Ihab Dalwai	3 Jun 17	7.42 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	2.34 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	31.81%
Basic Materials	19.74%
Financial Services	19.22%
Utility	11.96%
Energy	5.54%
Consumer Cyclical	1.41%
Real Estate	1.27%
Communication Services	0.82%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.51%
Equity	91.77%
Debt	0.72%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 09 \| LT	7%	₹441 Cr	1,199,683 ↑ 83,564
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 16 \| 532555	5%	₹293 Cr	6,615,698 ↓ -2,550,000
JM Financial Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 21 \| JMFINANCIL	4%	₹262 Cr	17,363,241 ↑ 1,000,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 16 \| ICICIBANK	4%	₹253 Cr	1,990,000 ↓ -210,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 22 \| HDFCBANK	4%	₹241 Cr	1,390,000 ↓ -220,000
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 06 \| KPIL	4%	₹233 Cr	1,702,912 ↓ -55,364
NCC Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 21 \| NCC	3%	₹184 Cr	6,100,157
Bajaj Finserv Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 24 \| 532978	3%	₹179 Cr	905,683 ↓ -8,000
Shree Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Apr 24 \| 500387	3%	₹178 Cr	67,622
Nuvoco Vista Corp Ltd (Basic Materials) Equity, Since 28 Feb 23 \| 543334	3%	₹176 Cr	4,887,713

6. DSP BlackRock Small Cap Fund

(Erstwhile DSP BlackRock Micro Cap Fund)

The primary investment objective is to seek to generate long term capital appreciation from a portfolio that is substantially constituted of equity and equity related securities of small cap companies. From time to time, the fund manager will also seek participation in other equity and equity related securities to achieve optimal portfolio construction. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized

DSP BlackRock Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 14 Jun 07. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.4% since its launch. Ranked 7 in Small Cap category. Return for 2023 was 41.2% , 2022 was 0.5% and 2021 was 58.9% .

Below is the key information for DSP BlackRock Small Cap Fund

DSP BlackRock Small Cap Fund Growth
Launch Date	14 Jun 07
NAV (19 Nov 24)	₹190.013 ↑ 1.42 (0.76 %)
Net Assets (Cr)	₹16,147 on 31 Oct 24
Category	Equity - Small Cap
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.86
Sharpe Ratio	1.61
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹11,638
31 Oct 21	₹20,307
31 Oct 22	₹21,585
31 Oct 23	₹27,015
31 Oct 24	₹37,727

DSP BlackRock Small Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for DSP BlackRock Small Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-6.4%
3 Month	-3.7%
6 Month	11.2%
1 Year	26%
3 Year	20%
5 Year	29.6%
10 Year
15 Year
Since launch	18.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	41.2%
2022	0.5%
2021	58.9%
2020	33.1%
2019	0.7%
2018	-25.5%
2017	42.8%
2016	12.7%
2015	20.4%
2014	101.8%

Fund Manager information for DSP BlackRock Small Cap Fund

Name	Since	Tenure
Vinit Sambre	21 Jun 10	14.38 Yr.
Resham Jain	16 Mar 18	6.64 Yr.

Data below for DSP BlackRock Small Cap Fund as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	31.74%
Basic Materials	20.49%
Industrials	16.97%
Health Care	8.7%
Consumer Defensive	7.34%
Financial Services	4.08%
Technology	3.74%
Communication Services	1.09%
Utility	0.2%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.67%
Equity	94.33%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Jubilant Ingrevia Ltd Ordinary Shares (Basic Materials) Equity, Since 31 Dec 22 \| JUBLINGREA	4%	₹569 Cr	7,937,996
eClerx Services Ltd (Technology) Equity, Since 28 Feb 18 \| ECLERX	3%	₹508 Cr	1,746,352
Suprajit Engineering Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Jun 14 \| SUPRAJIT	3%	₹476 Cr	9,260,495
Welspun Corp Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 21 \| 532144	3%	₹473 Cr	6,500,000 ↑ 203,304
Dodla Dairy Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Jun 21 \| 543306	3%	₹431 Cr	3,620,969 ↑ 82,779
Techno Electric & Engineering Co Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 19 \| TECHNOE	2%	₹391 Cr	2,500,000
Triveni Engineering & Industries Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Aug 17 \| 532356	2%	₹379 Cr	9,143,737
LT Foods Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Dec 17 \| 532783	2%	₹375 Cr	9,623,118 ↓ -376,882
Safari Industries (India) Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Dec 21 \| 523025	2%	₹360 Cr	1,629,601
Ipca Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Nov 14 \| 524494	2%	₹358 Cr	2,254,904 ↓ -86,395

7. SBI Contra Fund

To provide the investors maximum growth opportunity through equity investments in stocks of growth oriented sectors of the economy.

SBI Contra Fund is a Equity - Contra fund was launched on 6 May 05. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 17.3% since its launch. Ranked 48 in Contra category. Return for 2023 was 38.2% , 2022 was 12.8% and 2021 was 49.9% .

Below is the key information for SBI Contra Fund

SBI Contra Fund Growth
Launch Date	6 May 05
NAV (18 Nov 24)	₹370.064 ↓ -1.19 (-0.32 %)
Net Assets (Cr)	₹40,486 on 31 Oct 24
Category	Equity - Contra
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.7
Sharpe Ratio	2.03
Information Ratio	2.07
Alpha Ratio	6.47
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,375
31 Oct 21	₹19,131
31 Oct 22	₹21,939
31 Oct 23	₹26,344
31 Oct 24	₹36,832

SBI Contra Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for SBI Contra Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-6%
3 Month	-4.9%
6 Month	4.4%
1 Year	29.1%
3 Year	22.2%
5 Year	29.3%
10 Year
15 Year
Since launch	17.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	38.2%
2022	12.8%
2021	49.9%
2020	30.6%
2019	-1%
2018	-14.3%
2017	40.2%
2016	2.4%
2015	-0.1%
2014	47.7%

Fund Manager information for SBI Contra Fund

Name	Since	Tenure
Dinesh Balachandran	7 May 18	6.49 Yr.
Pradeep Kesavan	1 Dec 23	0.92 Yr.

Data below for SBI Contra Fund as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	20.11%
Basic Materials	9.61%
Technology	9.11%
Health Care	7.06%
Consumer Cyclical	7.05%
Industrials	6.97%
Energy	6.71%
Utility	5.26%
Consumer Defensive	4.93%
Communication Services	3.87%
Real Estate	0.53%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	18.01%
Equity	81.22%
Debt	0.77%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 16 \| HDFCBANK	5%	₹2,208 Cr	12,723,129
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 23 \| RELIANCE	3%	₹1,263 Cr	9,478,250
Tech Mahindra Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 22 \| 532755	2%	₹931 Cr	5,786,409
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 24 \| KOTAKBANK	2%	₹888 Cr	5,128,168
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 10 \| SBIN	2%	₹841 Cr	10,254,269
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 21 \| 532155	2%	₹823 Cr	41,173,788
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jul 20 \| ITC	2%	₹820 Cr	16,766,741
Whirlpool of India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 24 \| 500238	2%	₹804 Cr	4,040,000
Tata Steel Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 22 \| TATASTEEL	2%	₹787 Cr	52,995,525
Dabur India Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Dec 23 \| 500096	2%	₹706 Cr	13,077,467

ಹಣಕಾಸಿನ ಯೋಜನೆ ನಿಮ್ಮ ನಿರ್ವಹಣೆಗೆ ಕೀಲಿಯಾಗಿದೆಆದಾಯ ಮತ್ತು ವೆಚ್ಚಗಳು. ಆದ್ದರಿಂದ, ನಿಮ್ಮದು ಏನುಆರ್ಥಿಕ ಗುರಿ? ಬುದ್ಧಿವಂತಿಕೆಯಿಂದ ವಿಶ್ಲೇಷಿಸಿ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ!

Disclaimer:
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಗ್ಯಾರಂಟಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.