Table of Contents

ಅಲ್ಟ್ರಾ ಶಾರ್ಟ್ ಟರ್ಮ್ ಬಾಂಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳು
ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಅಲ್ಟ್ರಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಏಕೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು?
ಅಲ್ಟ್ರಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳ ತೆರಿಗೆ
FY 22 - 23 ರಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಅತ್ಯುತ್ತಮವಾದ ಅಲ್ಟ್ರಾ ಶಾರ್ಟ್ ಡೆಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು
Top 3 Debt - Ultrashort Bond Funds

ಅಲ್ಟ್ರಾ ಶಾರ್ಟ್ ಟರ್ಮ್ ಬಾಂಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

Updated on December 21, 2024 , 7528 views

ಅಲ್ಟ್ರಾಅಲ್ಪಾವಧಿ ನಿಧಿಗಳು, ಮೊದಲು ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಪ್ಲಸ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಎಂದು ಉಲ್ಲೇಖಿಸಲ್ಪಟ್ಟಿದ್ದು, 91 ದಿನಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಮತ್ತು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ 1 ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಅವಧಿಯ (ಕೆಲವು ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ ಅವು 1.5 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಹೋಗಬಹುದು) ಉಳಿದಿರುವ ಮೆಚುರಿಟಿಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಸಾಲ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ನಿಧಿಗಳಾಗಿವೆ. ಅಲ್ಟ್ರಾ ಶಾರ್ಟ್ ಟರ್ಮ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳಾಗಿದ್ದು, ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಲು ಹೂಡಿಕೆಯ ಅಪಾಯವನ್ನು ಸ್ವಲ್ಪಮಟ್ಟಿಗೆ ಹೆಚ್ಚಿಸಲು ಸಿದ್ಧರಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಹೆಚ್ಚು ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ. ಮೂಲಭೂತವಾಗಿ, ಅಲ್ಟ್ರಾ ಶಾರ್ಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆಹಣದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳು ಮತ್ತು ಕಡಿಮೆ ಅವಧಿಯ ಇತರ ಸಾಲ ಸಾಧನಗಳು, ಆದಾಗ್ಯೂ, ಈ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಸರಾಸರಿ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ ಮೆಚುರಿಟಿಯು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಇವುಗಳಿಗಿಂತ ಸ್ವಲ್ಪ ಹೆಚ್ಚಾಗಿರುತ್ತದೆದ್ರವ ನಿಧಿಗಳು.

ನಗದು ಅಥವಾ ಖಜಾನೆ ನಿರ್ವಹಣಾ ನಿಧಿಗಳು ಎಂದೂ ಕರೆಯಲ್ಪಡುವ ಅಲ್ಟ್ರಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಇತರ ರೀತಿಯ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆಸಾಲ ನಿಧಿ (ದ್ರವದಂತೆಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು)

ಅಲ್ಟ್ರಾ ಶಾರ್ಟ್ ಟರ್ಮ್ ಬಾಂಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳು

ನಿಧಿಯ ಪ್ರಕಾರ

ಅಲ್ಟ್ರಾ-ಶಾರ್ಟ್ ಟರ್ಮ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮುಕ್ತ-ಮುಕ್ತವಾಗಿರುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಫಂಡ್‌ಗಳ ಮುಕ್ತಾಯ ಅವಧಿಯು ನಿಧಿಯಿಂದ ನಿಧಿಗೆ ಬದಲಾಗುತ್ತದೆ. ಮುಕ್ತಾಯವು ತುಂಬಾ ಚಿಕ್ಕದಾಗಿದೆ (ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಒಂದೆರಡು ತಿಂಗಳುಗಳು) ಆದರೆ ದ್ರವ ನಿಧಿಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈ ನಿಧಿಗಳ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಸುಲಭವಾಗಿ ಖರೀದಿಸಬಹುದು ಮತ್ತು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಬಹುದುಅವು ಅಲ್ಲ (ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯ) ನವಿಮೋಚನೆ ದಿನ.

ಅಲ್ಟ್ರಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳ NAV

ಅಲ್ಟ್ರಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳಿಗಾಗಿ, ಖರೀದಿಯು (T+0) ನಲ್ಲಿ ನಡೆಯುತ್ತದೆಆಧಾರ. ಇದರರ್ಥ ನಿಧಿಗಳು ತಲುಪಿದ ಅದೇ ದಿನದಲ್ಲಿ NAV ಅನ್ನು ನಿಗದಿಪಡಿಸಲಾಗಿದೆAMC. ಉದಾ. ಒಂದುಹೂಡಿಕೆದಾರ ಮಂಗಳವಾರದಂದು ಕಟ್-ಆಫ್ ಸಮಯದೊಳಗೆ ನಿಧಿಯನ್ನು ಖರೀದಿಸುವುದು (ಮತ್ತು ಹಣವನ್ನು ಅರಿತುಕೊಳ್ಳಲಾಗುತ್ತಿದೆ), NAV ದಿನಾಂಕವು ಮಂಗಳವಾರವೇ ಅನ್ವಯವಾಗುತ್ತದೆ.

ಅಲ್ಟ್ರಾ ಶಾರ್ಟ್ ಟರ್ಮ್ ಬಾಂಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಎಕ್ಸಿಟ್ ಲೋಡ್

ಕೆಲವು ಅಲ್ಟ್ರಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳು ಬಹಳ ಕಡಿಮೆ ಅವಧಿಯೊಳಗೆ (7 ದಿನಗಳಿಂದ 1 ತಿಂಗಳವರೆಗೆ) ನಿರ್ಗಮಿಸುವ ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್‌ಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರಬಹುದು. ಎಕ್ಸಿಟ್ ಲೋಡ್ ಅನ್ವಯಿಸುವ ಅವಧಿಯು ನಿಧಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಬದಲಾಗಬಹುದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಕೆಲವು ಅಲ್ಟ್ರಾ ಶಾರ್ಟ್ ಟರ್ಮ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಯಾವುದೇ ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್‌ಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವುದಿಲ್ಲ.

ಅಲ್ಟ್ರಾ ಶಾರ್ಟ್ ಟರ್ಮ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ರಿಟರ್ನ್ಸ್

ಲಾಭಾಂಶದ ರೂಪದಲ್ಲಿ (ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ) ಅಥವಾ ನಿಧಿಯ NAV (ಬೆಳವಣಿಗೆ ನಿಧಿಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ) ಮೆಚ್ಚುಗೆಯ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಆದಾಯವನ್ನು ಪಾವತಿಸಬಹುದು.

ರಿಡೆಂಪ್ಶನ್ ಅಲ್ಟ್ರಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳು

ವಿಮೋಚನೆಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ದ್ರವ ನಿಧಿಗಳು ಮತ್ತು ಅಲ್ಟ್ರಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳಿಗೆ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯು ಒಂದೇ ಆಗಿರುತ್ತದೆ. ಕಟ್-ಆಫ್ ಸಮಯದ (3 PM) ಒಳಗೆ AMC ಸ್ವೀಕರಿಸಿದ ಎಲ್ಲಾ ರಿಡೆಂಪ್ಶನ್ ವಿನಂತಿಗಳಿಗಾಗಿ, ಮರುದಿನ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಆದಾಯವನ್ನು ಪಾವತಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಅಂದರೆ (T+1) ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ವಿನಂತಿಯು ಮಧ್ಯಾಹ್ನ 3 ಗಂಟೆಯ ನಂತರ ನೋಂದಾಯಿಸಲ್ಪಟ್ಟರೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮರುದಿನ ವಿಮೋಚನೆಯ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸುತ್ತಾರೆ.

ಹೂಡಿಕೆಯ ಕನಿಷ್ಠ ಮೊತ್ತ

ಕನಿಷ್ಠಹೂಡಿಕೆ ಅಲ್ಟ್ರಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ INR 5,000 10,000 (ಚಿಲ್ಲರೆ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ).

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ಅಲ್ಟ್ರಾ ಶಾರ್ಟ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾರ್ಗಗಳು

ಅಲ್ಟ್ರಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ನಿಗದಿಪಡಿಸಲಾಗಿದೆಆದಾಯ ಹಣದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಹೂಡಿಕೆಗಳುಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಖಜಾನೆ ಬಿಲ್‌ಗಳಂತಹ ಉಪಕರಣಗಳು ಆದರೆ ಇವು 91-ದಿನ, 182-ದಿನ ಅಥವಾ 360-ದಿನಗಳ ಖಜಾನೆ ಬಿಲ್‌ಗಳಾಗಿರಬಹುದು. ಅವರು 91 ದಿನಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಸಿಡಿಗಳು ಮತ್ತು ಸಿಪಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಇದಲ್ಲದೆ, ಅಂತಹ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊಗಳಲ್ಲಿ ಯಾವುದೇ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅಪಾಯವಿಲ್ಲ ಎಂದು ಕೆಲವೊಮ್ಮೆ ತಿಳಿಯಲಾಗುತ್ತದೆ. ಆದರೆ, ಇದು ಹಾಗಲ್ಲ. ಅಲ್ಟ್ರಾ ಶಾರ್ಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಂತಹ ಯಾವುದೇ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಯು ನಕಾರಾತ್ಮಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಬಹುದುಡೀಫಾಲ್ಟ್. ಆದರೆ, ಹೆಚ್ಚಿನ ಕಂಪನಿಗಳು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ವಿಳಂಬಗೊಳಿಸುತ್ತವೆಬಾಂಡ್ಗಳು ಅವರು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಸಾಲದಲ್ಲಿ ಡೀಫಾಲ್ಟ್ ಮಾಡಲು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುವ ಮೊದಲು (ಇದು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಕ್ರೆಡಿಟ್‌ನಲ್ಲಿ ಫ್ರೀಜ್‌ಗೆ ಕಾರಣವಾಗುತ್ತದೆ). ಅಲ್ಲದೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಉಪಕರಣಗಳ ಗುಣಮಟ್ಟವನ್ನು ನಿರ್ಣಯಿಸಲು ಈ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿನ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ ನೋಡಬೇಕು ಮತ್ತು ಆ ಅಪಾಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲು ಸಿದ್ಧರಾಗಿರಬೇಕು.

ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಅಲ್ಟ್ರಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಏಕೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು?

ವಿಶಿಷ್ಟವಾಗಿ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಪರಿಪಕ್ವತೆ ಹೊಂದಿರುವ ಸಾಧನಗಳಿಗೆ ಸಾಲ ಉಪಕರಣದ ಮೇಲಿನ ಇಳುವರಿಯು ಹೆಚ್ಚಾಗಿರುತ್ತದೆ. ದೀರ್ಘಾವಧಿಯವರೆಗೆ ಉಪಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಅಪಾಯವನ್ನು ಪ್ರತಿಫಲ ನೀಡುವ ಮಾರ್ಗವಾಗಿ ಯೋಚಿಸಿ. ಹಣಕಾಸಿನಲ್ಲಿ, ಇದನ್ನು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆದ್ರವ್ಯತೆ ಪ್ರೀಮಿಯಂ ಸಿದ್ಧಾಂತ. ಹೀಗಾಗಿ, ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಅಲ್ಟ್ರಾ ಶಾರ್ಟ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿನ ಭದ್ರತೆಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಇಳುವರಿಯನ್ನು ಗಳಿಸುತ್ತವೆ (ತುಲನಾತ್ಮಕವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದಲ್ಲಿದ್ದರೂ). ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ, ಅಲ್ಟ್ರಾ ಶಾರ್ಟ್ ಟರ್ಮ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಹೋಲಿಸಬಹುದಾದ ಅವಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಸ್ವಲ್ಪ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಬಹುದು. ಆದ್ದರಿಂದ, ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಸಂವೇದನಾಶೀಲ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಮಾಡಿಅತ್ಯುತ್ತಮ ಅಲ್ಟ್ರಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿ ಕಡಿಮೆ ಚಂಚಲತೆಯೊಂದಿಗೆ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಲು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು.

ಅಲ್ಟ್ರಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳ ತೆರಿಗೆ

ಕೆಳಗಿನ ಕೋಷ್ಟಕದಲ್ಲಿ, ಲಾಭಾಂಶದ ರೂಪದಲ್ಲಿ ಪಡೆದ ಅಲ್ಟ್ರಾ ಶಾರ್ಟ್ ಬಾಂಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಆದಾಯವು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಕೈಯಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ಮುಕ್ತವಾಗಿರುತ್ತದೆ.

ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ವಿತರಣಾ ತೆರಿಗೆಯನ್ನು (DDT) ಫಂಡ್ ಹೌಸ್‌ಗಳಿಂದ ಮೂಲದಲ್ಲಿ ಕಡಿತಗೊಳಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ಇದು ಅಲ್ಟ್ರಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳಂತಹ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ 25% ಆಗಿದೆ.

	ದ್ರವ ನಿಧಿಗಳು	ದ್ರವ ನಿಧಿಗಳು	ಅಲ್ಟ್ರಾ ಶಾರ್ಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು	ಅಲ್ಟ್ರಾ ಶಾರ್ಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು
ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ವರ್ಗ	ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು/HOOF	ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್	ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು/HUF	ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್
ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ವಿತರಣಾ ತೆರಿಗೆ	27.038%	32.445%	13. 519%	32.445%
ಅಲ್ಪಾವಧಿಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು	ಅದರಂತೆಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಚಪ್ಪಡಿ ದರಗಳು	ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್ ದರಗಳ ಪ್ರಕಾರ	ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್ ದರಗಳ ಪ್ರಕಾರ	ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್ ದರಗಳ ಪ್ರಕಾರ

(ದಯವಿಟ್ಟು ಗಮನಿಸಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಸಮಾಲೋಚನೆಗೆ ಸಲಹೆ ನೀಡುತ್ತಾರೆತೆರಿಗೆ ಸಲಹೆಗಾರ ಯಾವುದೇ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಮೊದಲು)

FY 22 - 23 ರಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಅತ್ಯುತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವ ಅಲ್ಟ್ರಾ ಶಾರ್ಟ್ ಡೆಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

ನಿವ್ವಳ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಉನ್ನತ ನಿಧಿಗಳ ಪಟ್ಟಿಯನ್ನು ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾಗಿದೆ100 ಕೋಟಿ ಮತ್ತು ಕನಿಷ್ಠ 3 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವುದು.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	1 MO (%)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)
Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth	₹34.9131 ↑ 0.04	₹297	0.6	1.3	5.9	13.7	8.8	8.7
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth	₹526.328 ↑ 0.17	₹15,890	0.6	1.9	3.8	7.8	6.6	6.1
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth	₹26.6344 ↑ 0.01	₹13,935	0.5	1.7	3.6	7.5	6.3	5.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 22

1. Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan

To provide a combination of regular income and high liquidity by investing primarily in a mix of short term debt and money market instruments.

Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 18 Dec 07. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.9% since its launch. .

Below is the key information for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan

Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth
Launch Date	18 Dec 07
NAV (07 Aug 22)	₹34.9131 ↑ 0.04 (0.11 %)
Net Assets (Cr)	₹297 on 31 Jul 22
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.52
Sharpe Ratio	2.57
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	10,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	0%
Effective Maturity	1 Year 15 Days
Modified Duration

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹10,422
30 Nov 21	₹11,635

Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹206,148.
Net Profit of ₹26,148 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 22

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.3%
6 Month	5.9%
1 Year	13.7%
3 Year	8.8%
5 Year	8.7%
10 Year
15 Year
Since launch	8.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014

Fund Manager information for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan

Name	Since	Tenure

Data below for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan as on 31 Jul 22

Asset Allocation

Asset Class	Value

Debt Sector Allocation

Sector	Value

Credit Quality

Rating	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

2. Aditya Birla Sun Life Savings Fund

The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents.

Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth
Launch Date	16 Apr 03
NAV (23 Dec 24)	₹526.328 ↑ 0.17 (0.03 %)
Net Assets (Cr)	₹15,890 on 15 Dec 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.54
Sharpe Ratio	3.32
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.61%
Effective Maturity	7 Months 17 Days
Modified Duration	5 Months 8 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹10,719
30 Nov 21	₹11,139
30 Nov 22	₹11,639
30 Nov 23	₹12,472
30 Nov 24	₹13,436

Aditya Birla Sun Life Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 22

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.9%
6 Month	3.8%
1 Year	7.8%
3 Year	6.6%
5 Year	6.1%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.2%
2022	4.8%
2021	3.9%
2020	7%
2019	8.5%
2018	7.6%
2017	7.2%
2016	9.2%
2015	8.9%
2014	9.7%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Name	Since	Tenure
Sunaina Cunha	20 Jun 14	10.46 Yr.
Kaustubh Gupta	15 Jul 11	13.39 Yr.
Monika Gandhi	22 Mar 21	3.7 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 15 Dec 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	44.4%
Debt	55.34%
Other	0.25%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	53.84%
Cash Equivalent	39.09%
Government	6.82%

Credit Quality

Rating	Value
AA	35.54%
AAA	64.46%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
National Housing Bank 7.83% Debentures \| -	5%	₹821 Cr	82,000
Aditya BSL Liquid Dir Gr Investment Fund \| -	5%	₹751 Cr	18,413,893 ↑ 18,413,893
Shriram Finance Company Limited Debentures \| -	4%	₹602 Cr	60,000
Nirma Limited Debentures \| -	3%	₹487 Cr	48,500 ↓ -1,500
National Housing Bank Debentures \| -	3%	₹400 Cr	40,000
Tata Realty And Infrastructure Limited Debentures \| -	2%	₹360 Cr	36,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	2%	₹326 Cr	32,500
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹325 Cr	3,250
7.3% Govt Stock 2028 Sovereign Bonds \| -	2%	₹317 Cr	31,500,000
Bajaj Housing Finance Ltd. 8% Debentures \| -	2%	₹301 Cr	30,000

3. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund)

The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme.

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% .

Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	3 May 11
NAV (23 Dec 24)	₹26.6344 ↑ 0.01 (0.04 %)
Net Assets (Cr)	₹13,935 on 15 Dec 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.86
Sharpe Ratio	1.92
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	7.6%
Effective Maturity	5 Months 16 Days
Modified Duration	4 Months 28 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹10,677
30 Nov 21	₹11,105
30 Nov 22	₹11,583
30 Nov 23	₹12,385
30 Nov 24	₹13,303

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 22

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.7%
6 Month	3.6%
1 Year	7.5%
3 Year	6.3%
5 Year	5.9%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.9%
2022	4.5%
2021	4%
2020	6.5%
2019	8.4%
2018	7.5%
2017	6.9%
2016	9.8%
2015	9.1%
2014	14.8%

Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	15 Nov 16	8.05 Yr.
Ritesh Lunawat	15 Jun 17	7.47 Yr.

Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 15 Dec 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	59.36%
Debt	40.4%
Other	0.24%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	49.72%
Cash Equivalent	40.03%
Government	9.31%
Securitized	0.71%

Credit Quality

Rating	Value
AA	16.21%
AAA	83.79%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
364 Days T - Bill- 06/02/2025 Sovereign Bonds \| -	3%	₹394 Cr	40,000,000
364 DTB 13032025 Sovereign Bonds \| -	3%	₹392 Cr	40,000,000
LIC Housing Finance Limited Debentures \| -	3%	₹385 Cr	3,850
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	3%	₹373 Cr	3,750
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹326 Cr	32,500
India (Republic of) - \| -	2%	₹298 Cr	30,000,000
L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited Debentures \| -	2%	₹298 Cr	3,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	2%	₹235 Cr	2,350
LIC Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹225 Cr	2,250 ↑ 2,250
Oberoi Realty Ltd. Debentures \| -	1%	₹200 Cr	20,000

ಬುದ್ಧಿವಂತಿಕೆಯಿಂದ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ, ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ!

Disclaimer:
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಖಾತರಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.