ಫಿನ್ಕಾಶ್ »ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು »ಅಲ್ಟ್ರಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
Table of Contents
ಅಲ್ಟ್ರಾಅಲ್ಪಾವಧಿ ನಿಧಿಗಳು, ಮೊದಲು ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಪ್ಲಸ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಎಂದು ಉಲ್ಲೇಖಿಸಲ್ಪಟ್ಟಿದ್ದು, 91 ದಿನಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಮತ್ತು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ 1 ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಅವಧಿಯ (ಕೆಲವು ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ ಅವು 1.5 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಹೋಗಬಹುದು) ಉಳಿದಿರುವ ಮೆಚುರಿಟಿಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಸಾಲ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ನಿಧಿಗಳಾಗಿವೆ. ಅಲ್ಟ್ರಾ ಶಾರ್ಟ್ ಟರ್ಮ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳಾಗಿದ್ದು, ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಲು ಹೂಡಿಕೆಯ ಅಪಾಯವನ್ನು ಸ್ವಲ್ಪಮಟ್ಟಿಗೆ ಹೆಚ್ಚಿಸಲು ಸಿದ್ಧರಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಹೆಚ್ಚು ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ. ಮೂಲಭೂತವಾಗಿ, ಅಲ್ಟ್ರಾ ಶಾರ್ಟ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆಹಣದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳು ಮತ್ತು ಕಡಿಮೆ ಅವಧಿಯ ಇತರ ಸಾಲ ಸಾಧನಗಳು, ಆದಾಗ್ಯೂ, ಈ ಫಂಡ್ಗಳ ಸರಾಸರಿ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಮೆಚುರಿಟಿಯು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಇವುಗಳಿಗಿಂತ ಸ್ವಲ್ಪ ಹೆಚ್ಚಾಗಿರುತ್ತದೆದ್ರವ ನಿಧಿಗಳು.
ನಗದು ಅಥವಾ ಖಜಾನೆ ನಿರ್ವಹಣಾ ನಿಧಿಗಳು ಎಂದೂ ಕರೆಯಲ್ಪಡುವ ಅಲ್ಟ್ರಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಇತರ ರೀತಿಯ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆಸಾಲ ನಿಧಿ (ದ್ರವದಂತೆಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು)
ಅಲ್ಟ್ರಾ-ಶಾರ್ಟ್ ಟರ್ಮ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಮುಕ್ತ-ಮುಕ್ತವಾಗಿರುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಫಂಡ್ಗಳ ಮುಕ್ತಾಯ ಅವಧಿಯು ನಿಧಿಯಿಂದ ನಿಧಿಗೆ ಬದಲಾಗುತ್ತದೆ. ಮುಕ್ತಾಯವು ತುಂಬಾ ಚಿಕ್ಕದಾಗಿದೆ (ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಒಂದೆರಡು ತಿಂಗಳುಗಳು) ಆದರೆ ದ್ರವ ನಿಧಿಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈ ನಿಧಿಗಳ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಸುಲಭವಾಗಿ ಖರೀದಿಸಬಹುದು ಮತ್ತು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಬಹುದುಅವು ಅಲ್ಲ (ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯ) ನವಿಮೋಚನೆ ದಿನ.
ಅಲ್ಟ್ರಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳಿಗಾಗಿ, ಖರೀದಿಯು (T+0) ನಲ್ಲಿ ನಡೆಯುತ್ತದೆಆಧಾರ. ಇದರರ್ಥ ನಿಧಿಗಳು ತಲುಪಿದ ಅದೇ ದಿನದಲ್ಲಿ NAV ಅನ್ನು ನಿಗದಿಪಡಿಸಲಾಗಿದೆAMC. ಉದಾ. ಒಂದುಹೂಡಿಕೆದಾರ ಮಂಗಳವಾರದಂದು ಕಟ್-ಆಫ್ ಸಮಯದೊಳಗೆ ನಿಧಿಯನ್ನು ಖರೀದಿಸುವುದು (ಮತ್ತು ಹಣವನ್ನು ಅರಿತುಕೊಳ್ಳಲಾಗುತ್ತಿದೆ), NAV ದಿನಾಂಕವು ಮಂಗಳವಾರವೇ ಅನ್ವಯವಾಗುತ್ತದೆ.
ಕೆಲವು ಅಲ್ಟ್ರಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳು ಬಹಳ ಕಡಿಮೆ ಅವಧಿಯೊಳಗೆ (7 ದಿನಗಳಿಂದ 1 ತಿಂಗಳವರೆಗೆ) ನಿರ್ಗಮಿಸುವ ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್ಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರಬಹುದು. ಎಕ್ಸಿಟ್ ಲೋಡ್ ಅನ್ವಯಿಸುವ ಅವಧಿಯು ನಿಧಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಬದಲಾಗಬಹುದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಕೆಲವು ಅಲ್ಟ್ರಾ ಶಾರ್ಟ್ ಟರ್ಮ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಯಾವುದೇ ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್ಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವುದಿಲ್ಲ.
ಲಾಭಾಂಶದ ರೂಪದಲ್ಲಿ (ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಫಂಡ್ಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ) ಅಥವಾ ನಿಧಿಯ NAV (ಬೆಳವಣಿಗೆ ನಿಧಿಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ) ಮೆಚ್ಚುಗೆಯ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಆದಾಯವನ್ನು ಪಾವತಿಸಬಹುದು.
ವಿಮೋಚನೆಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ದ್ರವ ನಿಧಿಗಳು ಮತ್ತು ಅಲ್ಟ್ರಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳಿಗೆ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯು ಒಂದೇ ಆಗಿರುತ್ತದೆ. ಕಟ್-ಆಫ್ ಸಮಯದ (3 PM) ಒಳಗೆ AMC ಸ್ವೀಕರಿಸಿದ ಎಲ್ಲಾ ರಿಡೆಂಪ್ಶನ್ ವಿನಂತಿಗಳಿಗಾಗಿ, ಮರುದಿನ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಆದಾಯವನ್ನು ಪಾವತಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಅಂದರೆ (T+1) ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ವಿನಂತಿಯು ಮಧ್ಯಾಹ್ನ 3 ಗಂಟೆಯ ನಂತರ ನೋಂದಾಯಿಸಲ್ಪಟ್ಟರೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮರುದಿನ ವಿಮೋಚನೆಯ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸುತ್ತಾರೆ.
ಕನಿಷ್ಠಹೂಡಿಕೆ ಅಲ್ಟ್ರಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ INR 5,000 10,000 (ಚಿಲ್ಲರೆ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ).
Talk to our investment specialist
ಅಲ್ಟ್ರಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ನಿಗದಿಪಡಿಸಲಾಗಿದೆಆದಾಯ ಹಣದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಹೂಡಿಕೆಗಳುಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಖಜಾನೆ ಬಿಲ್ಗಳಂತಹ ಉಪಕರಣಗಳು ಆದರೆ ಇವು 91-ದಿನ, 182-ದಿನ ಅಥವಾ 360-ದಿನಗಳ ಖಜಾನೆ ಬಿಲ್ಗಳಾಗಿರಬಹುದು. ಅವರು 91 ದಿನಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಸಿಡಿಗಳು ಮತ್ತು ಸಿಪಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಇದಲ್ಲದೆ, ಅಂತಹ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊಗಳಲ್ಲಿ ಯಾವುದೇ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅಪಾಯವಿಲ್ಲ ಎಂದು ಕೆಲವೊಮ್ಮೆ ತಿಳಿಯಲಾಗುತ್ತದೆ. ಆದರೆ, ಇದು ಹಾಗಲ್ಲ. ಅಲ್ಟ್ರಾ ಶಾರ್ಟ್ ಫಂಡ್ಗಳಂತಹ ಯಾವುದೇ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಯು ನಕಾರಾತ್ಮಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಬಹುದುಡೀಫಾಲ್ಟ್. ಆದರೆ, ಹೆಚ್ಚಿನ ಕಂಪನಿಗಳು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ವಿಳಂಬಗೊಳಿಸುತ್ತವೆಬಾಂಡ್ಗಳು ಅವರು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಸಾಲದಲ್ಲಿ ಡೀಫಾಲ್ಟ್ ಮಾಡಲು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುವ ಮೊದಲು (ಇದು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಕ್ರೆಡಿಟ್ನಲ್ಲಿ ಫ್ರೀಜ್ಗೆ ಕಾರಣವಾಗುತ್ತದೆ). ಅಲ್ಲದೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಉಪಕರಣಗಳ ಗುಣಮಟ್ಟವನ್ನು ನಿರ್ಣಯಿಸಲು ಈ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿನ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ ನೋಡಬೇಕು ಮತ್ತು ಆ ಅಪಾಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲು ಸಿದ್ಧರಾಗಿರಬೇಕು.
ವಿಶಿಷ್ಟವಾಗಿ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಪರಿಪಕ್ವತೆ ಹೊಂದಿರುವ ಸಾಧನಗಳಿಗೆ ಸಾಲ ಉಪಕರಣದ ಮೇಲಿನ ಇಳುವರಿಯು ಹೆಚ್ಚಾಗಿರುತ್ತದೆ. ದೀರ್ಘಾವಧಿಯವರೆಗೆ ಉಪಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಅಪಾಯವನ್ನು ಪ್ರತಿಫಲ ನೀಡುವ ಮಾರ್ಗವಾಗಿ ಯೋಚಿಸಿ. ಹಣಕಾಸಿನಲ್ಲಿ, ಇದನ್ನು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆದ್ರವ್ಯತೆ ಪ್ರೀಮಿಯಂ ಸಿದ್ಧಾಂತ. ಹೀಗಾಗಿ, ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಫಂಡ್ಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಅಲ್ಟ್ರಾ ಶಾರ್ಟ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿನ ಭದ್ರತೆಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಇಳುವರಿಯನ್ನು ಗಳಿಸುತ್ತವೆ (ತುಲನಾತ್ಮಕವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದಲ್ಲಿದ್ದರೂ). ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ, ಅಲ್ಟ್ರಾ ಶಾರ್ಟ್ ಟರ್ಮ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಹೋಲಿಸಬಹುದಾದ ಅವಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಫಂಡ್ಗಳಿಗಿಂತ ಸ್ವಲ್ಪ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಬಹುದು. ಆದ್ದರಿಂದ, ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಸಂವೇದನಾಶೀಲ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಮಾಡಿಅತ್ಯುತ್ತಮ ಅಲ್ಟ್ರಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿ ಕಡಿಮೆ ಚಂಚಲತೆಯೊಂದಿಗೆ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಲು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು.
ಕೆಳಗಿನ ಕೋಷ್ಟಕದಲ್ಲಿ, ಲಾಭಾಂಶದ ರೂಪದಲ್ಲಿ ಪಡೆದ ಅಲ್ಟ್ರಾ ಶಾರ್ಟ್ ಬಾಂಡ್ ಫಂಡ್ಗಳ ಆದಾಯವು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಕೈಯಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ಮುಕ್ತವಾಗಿರುತ್ತದೆ.
ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ವಿತರಣಾ ತೆರಿಗೆಯನ್ನು (DDT) ಫಂಡ್ ಹೌಸ್ಗಳಿಂದ ಮೂಲದಲ್ಲಿ ಕಡಿತಗೊಳಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ಇದು ಅಲ್ಟ್ರಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳಂತಹ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ 25% ಆಗಿದೆ.
ದ್ರವ ನಿಧಿಗಳು | ದ್ರವ ನಿಧಿಗಳು | ಅಲ್ಟ್ರಾ ಶಾರ್ಟ್ ಫಂಡ್ಗಳು | ಅಲ್ಟ್ರಾ ಶಾರ್ಟ್ ಫಂಡ್ಗಳು | |
---|---|---|---|---|
ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ವರ್ಗ | ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು/HOOF | ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ | ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು/HUF | ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ |
ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ವಿತರಣಾ ತೆರಿಗೆ | 27.038% | 32.445% | 13. 519% | 32.445% |
ಅಲ್ಪಾವಧಿಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು | ಅದರಂತೆಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಚಪ್ಪಡಿ ದರಗಳು | ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್ ದರಗಳ ಪ್ರಕಾರ | ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್ ದರಗಳ ಪ್ರಕಾರ | ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್ ದರಗಳ ಪ್ರಕಾರ |
(ದಯವಿಟ್ಟು ಗಮನಿಸಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಸಮಾಲೋಚನೆಗೆ ಸಲಹೆ ನೀಡುತ್ತಾರೆತೆರಿಗೆ ಸಲಹೆಗಾರ ಯಾವುದೇ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಮೊದಲು)
ನಿವ್ವಳ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಉನ್ನತ ನಿಧಿಗಳ ಪಟ್ಟಿಯನ್ನು ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾಗಿದೆ100 ಕೋಟಿ
ಮತ್ತು ಕನಿಷ್ಠ 3 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವುದು.
Fund NAV Net Assets (Cr) 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth ₹34.9131
↑ 0.04 ₹297 0.6 1.3 5.9 13.7 8.8 8.7 Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹515.644
↑ 0.10 ₹14,454 0.6 1.9 3.9 7.5 6.1 6.1 SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,643.16
↑ 1.16 ₹13,220 0.6 1.8 3.7 7.3 5.9 5.6 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 22
To provide a combination of regular income and high liquidity by investing primarily in a mix of short term debt and money market instruments. Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 18 Dec 07. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund) To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in
debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 21 May 99. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on 1. Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
CAGR/Annualized
return of 8.9% since its launch. . Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
Growth Launch Date 18 Dec 07 NAV (07 Aug 22) ₹34.9131 ↑ 0.04 (0.11 %) Net Assets (Cr) ₹297 on 31 Jul 22 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.52 Sharpe Ratio 2.57 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 0% Effective Maturity 1 Year 15 Days Modified Duration Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,457 31 Aug 21 ₹11,376
Purchase not allowed Returns for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 7 Aug 22 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.3% 6 Month 5.9% 1 Year 13.7% 3 Year 8.8% 5 Year 8.7% 10 Year 15 Year Since launch 8.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
Name Since Tenure Data below for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan as on 31 Jul 22
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized
return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond
category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (17 Sep 24) ₹515.644 ↑ 0.10 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹14,454 on 31 Jul 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 1.48 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.69% Effective Maturity 5 Months 16 Days Modified Duration 4 Months 20 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,766 31 Aug 21 ₹11,254 31 Aug 22 ₹11,695 31 Aug 23 ₹12,499 31 Aug 24 ₹13,428 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 7 Aug 22 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.9% 6 Month 3.9% 1 Year 7.5% 3 Year 6.1% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.21 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.14 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.45 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.78 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Jul 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 41.25% Debt 58.47% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 65.68% Cash Equivalent 21.29% Government 12.74% Credit Quality
Rating Value AA 22.88% AAA 77.12% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank 7.83%
Debentures | -6% ₹820 Cr 82,000 Nirma Limited
Debentures | -4% ₹501 Cr 50,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -4% ₹500 Cr 50,000
↑ 50,000 National Housing Bank 7.78%
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹360 Cr 36,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹325 Cr 3,250 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹300 Cr 30,000 7.72% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹292 Cr 29,000,000 Nirma Limited 8.3%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 Cholamandalam Investment And Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹249 Cr 2,500 3. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized
return of 7.1% since its launch. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.4% . SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 21 May 99 NAV (17 Sep 24) ₹5,643.16 ↑ 1.16 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹13,220 on 31 Jul 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 0.66 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.45% Effective Maturity 5 Months 19 Days Modified Duration 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,680 31 Aug 21 ₹11,075 31 Aug 22 ₹11,473 31 Aug 23 ₹12,234 31 Aug 24 ₹13,123 Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 7 Aug 22 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.7% 1 Year 7.3% 3 Year 5.9% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.5% 2021 3.4% 2020 5.9% 2019 8% 2018 7.9% 2017 6.6% 2016 7.7% 2015 8.3% 2014 9% Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Arun R. 1 Jun 21 3.25 Yr. Ardhendu Bhattacharya 1 Dec 23 0.75 Yr. Pradeep Kesavan 1 Dec 23 0.75 Yr. Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 31 Jul 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 64.23% Debt 35.53% Other 0.23% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 58.46% Cash Equivalent 29.67% Government 11.64% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹470 Cr 4,750
↑ 4,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -4% ₹465 Cr 10,000
↑ 10,000 India (Republic of)
- | -3% ₹447 Cr 45,000,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹383 Cr 3,850 91 DTB 24102024
Sovereign Bonds | -3% ₹371 Cr 37,500,000 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -3% ₹345 Cr 34,500 Panatone Finvest Ltd
Debentures | -2% ₹291 Cr 6,000 91 DTB 31102024
Sovereign Bonds | -2% ₹273 Cr 27,646,400 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹249 Cr 2,500 RBL Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹245 Cr 5,000
ಬುದ್ಧಿವಂತಿಕೆಯಿಂದ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ, ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ!