ശരാശരി റിട്ടേൺ നിർവചിക്കുന്നു

ശരാശരി റിട്ടേൺ എന്നത് ഒരു നിശ്ചിത കാലയളവിൽ ജനറേറ്റ് ചെയ്യുന്ന ആദായങ്ങളുടെ ഒരു പരമ്പരയുടെ ഗണിതശാസ്ത്ര ശരാശരിയാണ്. ഒരു ശരാശരി വരുമാനം ഒരു ലളിതമായ ശരാശരി കണക്കാക്കുന്നത് പോലെ തന്നെ കണക്കാക്കുന്നു. സംഖ്യകൾ ഒരു തുകയായി കൂട്ടിച്ചേർക്കുന്നു, തുടർന്ന് തുകയെ സെറ്റിലെ സംഖ്യകളുടെ എണ്ണം കൊണ്ട് ഹരിക്കുന്നു.

a-ലെ ശരാശരി വരുമാനംപോർട്ട്ഫോളിയോ ഒരു നിശ്ചിത കാലയളവിൽ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപങ്ങൾ എത്രത്തോളം നന്നായി പ്രവർത്തിച്ചുവെന്ന് കാണിക്കാൻ സ്റ്റോക്കുകൾക്ക് കഴിയും. ഭാവി വരുമാനം പ്രവചിക്കാനും ഇത് സഹായിക്കുന്നു. റിട്ടേണുകളുടെ ലളിതമായ ശരാശരി ഒരു എളുപ്പ കണക്കുകൂട്ടലാണ്, പക്ഷേ ഇത് വളരെ കൃത്യമല്ല. കൃത്യമായ റിട്ടേണുകൾ കണക്കാക്കാൻ, വിശകലന വിദഗ്ധർ പതിവായി ജ്യാമിതീയ ശരാശരി റിട്ടേൺ അല്ലെങ്കിൽ പണം വെയ്റ്റഡ് റിട്ടേൺ ഉപയോഗിക്കുന്നു.

നിരവധി റിട്ടേൺ നടപടികളുണ്ട്. ഏറ്റവും പ്രചാരമുള്ള മൂന്നെണ്ണം ഇവയാണ്:

• ആസ്തികളിൽ വരുമാനം (നീളമുള്ള)
• നിക്ഷേപത്തിൽ നിന്നുള്ള വരുമാനം (ROI), കൂടാതെ
• റിട്ടേൺ ഓൺ ഇക്വിറ്റി (ROE)

ശരാശരി വരുമാനം എങ്ങനെ കണക്കാക്കാം?

ശരാശരി വരുമാനം കണക്കാക്കാൻ, വിവിധ നടപടികളും വഴികളും ഉണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഏറ്റവും പ്രചാരമുള്ള ശരാശരി റിട്ടേൺ ഫോർമുല ഇതാണ്:

ശരാശരി റിട്ടേൺ = റിട്ടേണുകളുടെ ആകെത്തുക / റിട്ടേണുകളുടെ എണ്ണം

ഇവിടെ, ആരംഭിക്കുന്നതും അവസാനിക്കുന്നതുമായ ബാലൻസുകളുടെ അല്ലെങ്കിൽ മൂല്യങ്ങളുടെ പ്രവർത്തനങ്ങളിൽ ഒന്നാണ് ലളിതമായ വളർച്ചാ നിരക്ക്. ആരംഭ മൂല്യത്തിൽ നിന്ന് അവസാന മൂല്യം കുറച്ചാണ് ഇത് മനസ്സിലാക്കുന്നത്. തുടർന്ന്, ഔട്ട്പുട്ട് ആരംഭ മൂല്യം കൊണ്ട് ഹരിക്കുന്നു.

അതിനാൽ, വളർച്ചാ നിരക്ക് ഫോർമുല ഇതാണ്:

വളർച്ചാ നിരക്ക് = (BV – EV) / BV

ഇവിടെ,

• BV = ആരംഭ മൂല്യം
• EV = അവസാനിക്കുന്ന മൂല്യം

ശരാശരി റിട്ടേൺ ഉദാഹരണം

ശരാശരി വരുമാനത്തിന്റെ ഉദാഹരണങ്ങളിലൊന്ന് ലളിതമായ ഗണിത ശരാശരിയാണ്. ഉദാഹരണത്തിന്, നിങ്ങൾ എവിടെയെങ്കിലും നിക്ഷേപിച്ചുവെന്ന് കരുതുക. കൂടാതെ, വർഷം തോറും, അഞ്ച് വർഷത്തേക്ക്, നിങ്ങൾ ഇനിപ്പറയുന്ന വരുമാനം നേടി:

5%, 10%, 15%, 20%, 25%

നിങ്ങൾ അവയെ ഒരുമിച്ച് ചേർത്ത് സംഖ്യയെ 5 കൊണ്ട് ഹരിച്ചാൽ, നിങ്ങളുടെ ശരാശരി വരുമാനം കണക്കാക്കും. ഇതിനർത്ഥം, അഞ്ച് വർഷത്തിനുള്ളിൽ, നിങ്ങൾക്ക് ശരാശരി വരുമാനത്തിന്റെ 15% ലഭിച്ചു.

ജ്യാമിതീയ ശരാശരി റിട്ടേൺ എന്താണ്?

ശരാശരി വരുമാനം കണക്കാക്കുന്നതിനുള്ള ചരിത്രപരമായ അളവുകൾ പരിഗണിക്കുകയാണെങ്കിൽ, കണക്കുകൂട്ടുന്നതിനുള്ള ഒരു മാർഗ്ഗം ജ്യാമിതീയ ശരാശരിയാണ്. ജ്യാമിതീയ ശരാശരി റിട്ടേൺ പലപ്പോഴും ടൈം-വെയ്റ്റഡ് റേറ്റ് ഓഫ് റിട്ടേൺ (TWRR) എന്നറിയപ്പെടുന്നു, ഇത് അക്കൗണ്ടിലേക്ക് പണത്തിന്റെ വിവിധ ഒഴുക്കും ഒഴുക്കും മൂലം ഉണ്ടാകുന്ന കൃത്യമല്ലാത്ത വളർച്ചാ നിലകളുടെ ആഘാതം ഒഴിവാക്കുന്നു.

മറുവശത്ത്, മണി-വെയ്റ്റഡ് റിട്ടേൺ റേറ്റ് (MWRR) പണമൊഴുക്കിന്റെ സമയവും വലുപ്പവും ഉൾക്കൊള്ളുന്നു, ഇത് പിൻവലിക്കലുകൾ, പലിശ പേയ്‌മെന്റുകൾ, ഡിവിഡന്റ് പുനർനിക്ഷേപം, നിക്ഷേപങ്ങൾ എന്നിവയിൽ ലഭിക്കുന്ന പോർട്ട്‌ഫോളിയോ റിട്ടേണുകൾക്ക് ഒരു സ്വാധീനമുള്ള നടപടിയാക്കുന്നു.

ശരാശരി വരുമാനവുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ, ജ്യാമിതീയ ശരാശരി എപ്പോഴും താഴ്ന്ന നിലയിലാണ്. എന്നിരുന്നാലും, ജ്യാമിതീയ ശരാശരി ഉപയോഗിക്കുന്നതിന്റെ ഒരു ഗുണം, നിക്ഷേപിച്ച തുകകളുടെ കൃത്യമായ എണ്ണം പഠിക്കേണ്ട ആവശ്യമില്ല എന്നതാണ്. ഈ കണക്കുകൂട്ടൽ പൂർണ്ണമായും റിട്ടേൺ കണക്കുകളിൽ കേന്ദ്രീകരിക്കുന്നു.

കൃത്യമായ ശരാശരി റിട്ടേൺ അളവുകൾ

ജ്യാമിതീയ ശരാശരി കൂടുതൽ കൃത്യമായ കണക്കുകൂട്ടലാണ്. ജ്യാമിതീയ ശരാശരി ഉപയോഗിക്കുന്നതിന്റെ പ്രയോജനം, നിക്ഷേപിച്ച യഥാർത്ഥ തുകകൾ അറിയേണ്ടതില്ല എന്നതാണ്. കൂടുതൽ വ്യത്യസ്ത സമയ കാലയളവിലെ ഒന്നിലധികം നിക്ഷേപങ്ങളുടെ പ്രകടനം നോക്കുമ്പോൾ ഈ കണക്കുകൂട്ടൽ "ആപ്പിൾസ് ടു ആപ്പിളുകൾ" എന്ന താരതമ്യം അവതരിപ്പിക്കുന്നു.

ജ്യാമിതീയ ശരാശരി വരുമാനത്തെ ടൈം വെയ്റ്റഡ് റേറ്റ് ഓഫ് റിട്ടേൺ (TWRR) എന്നും വിളിക്കുന്നു.

ജ്യാമിതീയ സൂത്രവാക്യം ഇതാണ്:

[(1+Return1) x (1+Return2) x (1+Return3) x ... x (1+Return)]1/n - 1

ശരാശരി റിട്ടേൺ നിരക്ക്

ശരാശരി തുകയാണ് ശരാശരി റിട്ടേൺ നിരക്ക് (ARR).പണമൊഴുക്ക് ഒരു നിക്ഷേപത്തിന്റെ ജീവിതത്തിൽ സൃഷ്ടിച്ചത്. ARR സാധാരണയായി വാർഷികമാണ്. ഇത് കണക്കിലെടുക്കുന്നില്ലപണത്തിന്റെ സമയ മൂല്യം. അതുകൊണ്ടാണ് പലരും വലിയ സാമ്പത്തിക തീരുമാനങ്ങൾ പരിഗണിക്കുമ്പോൾ മറ്റ് മെട്രിക്കുകളുമായി ARR ഉപയോഗിക്കുന്നത്. ശരാശരി റിട്ടേണും എആർആറും ആപേക്ഷിക പ്രകടന നിലവാരം നിർണ്ണയിക്കുന്നതിനുള്ള സാധാരണ രീതികളാണ്.

വാർഷിക റിട്ടേൺ vs ശരാശരി റിട്ടേൺ

മുൻ റിട്ടേണുകൾ പെൻ ചെയ്യുമ്പോൾ വാർഷിക റിട്ടേൺ കൂട്ടിച്ചേർക്കപ്പെടുന്നു. മറുവശത്ത്, ശരാശരി വരുമാനം പരിഗണിക്കുന്നില്ലകോമ്പൗണ്ടിംഗ്. ഒരു ശരാശരി വാർഷിക റിട്ടേൺ, സാധാരണയായി, വ്യത്യസ്ത ഇക്വിറ്റി നിക്ഷേപങ്ങളുടെ വരുമാനം വിലയിരുത്താൻ ഉപയോഗിക്കുന്നു. പക്ഷേ, ഇത് സംയുക്തമായതിനാൽ, വാർഷിക ശരാശരി വരുമാനം സാധാരണയായി മതിയായ വിശകലന മെട്രിക് ആയി കണക്കാക്കില്ല. അതിനാൽ, മാറുന്ന വരുമാനം വിലയിരുത്താൻ ഇത് വളരെ അപൂർവമായി മാത്രമേ ഉപയോഗിക്കുന്നുള്ളൂ. മാത്രമല്ല, വാർഷിക വരുമാനം ഒരു സാധാരണ ശരാശരിയിലൂടെ കണക്കാക്കുന്നു.

പൊതിയുക

ഇന്റേണൽ റിട്ടേണുകൾക്കായുള്ള ഫലപ്രാപ്തിയും അളക്കാനുള്ള എളുപ്പവും ഉണ്ടായിരുന്നിട്ടും, ശരാശരി റിട്ടേണിന് പലതരം അപകടങ്ങളുണ്ടെന്ന് നിങ്ങൾ ഓർക്കണം. അത് ചെയ്യില്ല'ടി അക്കൗണ്ട് വൈവിധ്യമാർന്ന പദ്ധതികൾക്കായിമൂലധനം ചെലവുകൾ. അതിനാൽ, നിങ്ങളുടെ പ്രയോജനത്തിനായി ഈ മെട്രിക് ഉപയോഗിക്കുമ്പോൾ, അതിനെ പൂർണ്ണമായും ആശ്രയിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് എല്ലാ വശങ്ങളും വിലയിരുത്തുക.