പോർട്ട്ഫോളിയോ റിട്ടേൺ

എന്താണ് പോർട്ട്ഫോളിയോ റിട്ടേൺ?

പോർട്ട്‌ഫോളിയോ റിട്ടേൺ എന്നത് പല തരത്തിലുള്ള നിക്ഷേപങ്ങൾ അടങ്ങുന്ന ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയുടെ നേട്ടമോ നഷ്ടമോ സൂചിപ്പിക്കുന്നു. പോർട്ട്ഫോളിയോ റിട്ടേണുകൾ പ്രസ്താവിച്ച മാനദണ്ഡങ്ങൾ പാലിക്കാൻ ശ്രമിക്കുന്നു, അതായത് സ്റ്റോക്ക്/ബോണ്ട് ഹോൾഡിംഗുകളുടെ വൈവിധ്യമാർന്ന പോർട്ട്ഫോളിയോ അല്ലെങ്കിൽ രണ്ട് അസറ്റ് ക്ലാസുകളുടെ മിശ്രിതം. നിക്ഷേപ തന്ത്രത്തിന്റെ പ്രഖ്യാപിത ലക്ഷ്യങ്ങളെ അടിസ്ഥാനമാക്കി വരുമാനം നൽകാനാണ് പോർട്ട്ഫോളിയോകൾ ലക്ഷ്യമിടുന്നത്റിസ്ക് ടോളറൻസ്.

നിക്ഷേപകർക്ക് അവരുടെ നിക്ഷേപത്തിൽ സാധാരണയായി ഒന്നോ അതിലധികമോ തരത്തിലുള്ള പോർട്ട്ഫോളിയോകൾ ഉണ്ട്, അവർ കാലക്രമേണ ഒരു സന്തുലിത വരുമാനം നേടാൻ ശ്രമിക്കുന്നു. നിക്ഷേപകർക്ക് നേരിട്ട് നിരവധി തരത്തിലുള്ള പോർട്ട്ഫോളിയോകൾ ലഭ്യമാണ്ഓഹരികൾ, കടംബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട് സ്റ്റോക്കുകളുടെ മിശ്രിതം ഉൾക്കൊള്ളുന്നു,ബോണ്ടുകൾ പണവും.

പല പോർട്ട്‌ഫോളിയോകളിലും അന്താരാഷ്‌ട്ര സ്റ്റോക്കുകളും ഉൾപ്പെടും, ചിലത് ഭൂമിശാസ്ത്രപരമായ പ്രദേശങ്ങളിൽ മാത്രം ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കും.

പോർട്ട്ഫോളിയോ റിട്ടേൺ ഫോർമുല

ചിത്രീകരണ ആവശ്യത്തിനായി, പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിലെ രണ്ട് അസറ്റുകളിൽ നിന്നുള്ള വരുമാനം R0 ഉം R1 ഉം ആണെന്ന് നമുക്ക് അനുമാനിക്കാം. കൂടാതെ, പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിലെ രണ്ട് അസറ്റുകളുടെയും ഭാരം w0, w1 എന്നിവയാണെന്ന് കരുതുക. കൂടാതെ, പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിലെ അസറ്റുകളുടെ തൂക്കത്തിന്റെ ആകെത്തുക 1 ആയിരിക്കണമെന്ന് ശ്രദ്ധിക്കുക.

റിട്ടേണുകൾ കാണുന്നതിന് ഇനിപ്പറയുന്ന രീതി പിന്തുടരും:

RP = w1R1 + w2R2

പോർട്ട്ഫോളിയോ റിട്ടേൺ ഫോർമുല കണക്കുകൂട്ടൽ

ചിത്രീകരണ ആവശ്യത്തിനായി, നമുക്ക് ഒരു ഉദാഹരണം എടുക്കാം. നിങ്ങൾ 40 രൂപ നിക്ഷേപിക്കുന്നു എന്ന് കരുതുക.000 10% റിട്ടേൺ നൽകിയ അസറ്റ് 1-ലും 12% റിട്ടേൺ നൽകിയ അസറ്റ് 2-ൽ 20,000 രൂപയും. രണ്ട് ആസ്തികളുടെ ഭാരം യഥാക്രമം 40 ശതമാനവും 20 ശതമാനവുമാണ്.

പോർട്ട്ഫോളിയോ റിട്ടേണുകൾ ഇതായിരിക്കും:

RP = 0.4010% + 0.2012% = 6.4 ശതമാനം