+91-22-48913909
ഫിൻകാഷ് »മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ »മികച്ച 10 വർഷത്തെ ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകൾ
Table of Contents
- 10 വർഷത്തെ സ്ഥിരമായ മെച്യൂരിറ്റി ഉള്ള ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകൾ
- എന്തുകൊണ്ട് ഗിൽറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കണം?
- 2022-ൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ 10 വർഷത്തെ മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവയ്ക്കുന്ന ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകൾ
- 10 വർഷത്തെ ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?
- 10 വർഷത്തെ ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകൾ എങ്ങനെയാണ് വരുമാനം ഉണ്ടാക്കുന്നത്?
Top 3 Debt - 10 Yr Govt Bond Funds
മികച്ച 10 വർഷത്തെ ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകൾ 2022
ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകൾ ഒരു തരം കടമാണ്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ആർബിഐ (റിസർവ്) ഇഷ്യൂ ചെയ്യുന്ന ഗവൺമെന്റ് സെക്യൂരിറ്റികളിൽ (ജി-സെക്കൻസ്) പ്രധാനമായും നിക്ഷേപിക്കുന്നുബാങ്ക് ഇന്ത്യയുടെ) സർക്കാരിന് വേണ്ടി.
നിക്ഷേപകർക്ക് രണ്ട് തരത്തിലുള്ള ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു, ഒന്ന് മെച്യൂരിറ്റിയിലുടനീളം സർക്കാർ സെക്യൂരിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകളാണ്. 10 വർഷത്തെ കാലാവധിയുള്ള സർക്കാർ സെക്യൂരിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന 10 വർഷത്തെ ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകളാണ് മറ്റൊന്ന്.
10 വർഷത്തെ സ്ഥിരമായ മെച്യൂരിറ്റി ഉള്ള ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകൾ
10 വർഷത്തെ സ്ഥിരമായ കാലാവധിയുള്ള ഒരു ഗിൽറ്റ് ഫണ്ട് അതിന്റെ മൊത്തം ആസ്തിയുടെ 80 ശതമാനവും സർക്കാർ സെക്യൂരിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കും. ശരാശരി 10 വർഷത്തെ കാലാവധിയുള്ള ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകൾ സാധാരണയായി പലിശ നിരക്കിലെ മാറ്റങ്ങളോട് വളരെ സെൻസിറ്റീവ് ആണ്. നിങ്ങൾ ഈ ഫണ്ടുകൾ കൈവശം വെയ്ക്കുകയും പലിശ നിരക്ക് ഉയരാൻ തുടങ്ങുകയും ചെയ്താൽ, ഈ ഫണ്ടുകൾ നിങ്ങൾക്ക് നെഗറ്റീവ് റിട്ടേൺ നൽകാനുള്ള സാധ്യത വളരെ കൂടുതലാണ്.
ഇതിനു വിപരീതമായി, പലിശ നിരക്ക് കുറയുമെന്ന് പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന സമയങ്ങളിൽ, ഉയർന്ന മെച്യൂരിറ്റി ഉള്ള ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകൾക്ക് നല്ല വരുമാനം നൽകാനുള്ള കഴിവുണ്ട്. പക്ഷേ, മറ്റുള്ളവരിൽ നിന്ന് വ്യത്യസ്തമായിഡെറ്റ് ഫണ്ട്, സർക്കാർ പാപ്പരായില്ലെങ്കിൽ ഈ ഫണ്ടുകൾ ക്രെഡിറ്റ് റിസ്കിന് വിധേയമാകില്ല.
ഉയർന്ന മെച്യൂരിറ്റിയുള്ള ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ ഉദ്ദേശിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർ, പലിശനിരക്ക് കുറയുമെന്ന് പ്രതീക്ഷിക്കുമ്പോൾ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് നല്ലതാണ്, കാരണം പലിശനിരക്കിലെ കുറവ് ദീർഘകാല ഗിൽറ്റ് സെക്യൂരിറ്റികളുടെ വിലയിൽ വർദ്ധനവിന് കാരണമാകുന്നു. കൂടാതെ, അത് ഒരു സൗകര്യപ്രദമായിരിക്കുംനിക്ഷേപകൻ പലിശനിരക്ക് കുറയുമെന്ന് പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന സമയത്ത് അവരുടെ നിക്ഷേപം ഹ്രസ്വകാല ഗിൽറ്റ് സെക്യൂരിറ്റികളിൽ നിന്ന് ഉയർന്ന മെച്യൂരിറ്റിയിലേക്ക് മാറ്റുന്നതിന്.
Talk to our investment specialist
എന്തുകൊണ്ട് ഗിൽറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കണം?
ഗിൽറ്റ് ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ സെക്യൂരിറ്റിയുടെയും റിട്ടേണുകളുടെയും ഇരട്ട ആനുകൂല്യങ്ങൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപങ്ങൾ സർക്കാരിലാണ്ബോണ്ടുകൾ അതിനാൽ, നിക്ഷേപിച്ച തുകയ്ക്ക് വളരെ കുറച്ച് അപകടസാധ്യതയുണ്ട്. മാത്രമല്ല, സേവിംഗ്സ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ ഇത് മികച്ച വരുമാനവും നൽകുന്നു.
ഉയർന്ന മെച്യൂരിറ്റി ഉള്ള ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകൾ ചില സമയങ്ങളിൽ അപകടസാധ്യതയുള്ളതാകാം, കാരണം അവ പലിശ നിരക്ക് അപകടസാധ്യതയ്ക്ക് സാധ്യത കൂടുതലാണ്, പക്ഷേ അവ ക്രെഡിറ്റ് റിസ്ക് ബാധിക്കില്ല. അതിനാൽ, നിക്ഷേപത്തിലെ ചെറിയ അപകടസാധ്യത സഹിക്കാൻ കഴിയുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് 10 വർഷത്തെ സ്ഥിരമായ മെച്യൂരിറ്റിയോടെ ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ പദ്ധതിയിടാം.
2022-ൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ 10 വർഷത്തെ മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവയ്ക്കുന്ന ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകൾ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹59.9166
↑ 0.12 ₹1,630 3.2 5.1 9.4 5.4 7.5 7.09% 6Y 8M 12D 9Y 8M 19D ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth ₹23.0944
↑ 0.04 ₹2,317 3.2 5.1 9.3 5.4 7.7 7.06% 6Y 8M 8D 9Y 7M 10D IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth ₹42.8749
↑ 0.09 ₹333 3.3 5.4 10 5.2 7.4 7.07% 6Y 8M 1D 9Y 7M 6D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Sep 24 ബാധകമാണ് മുകളിൽ AUM/നെറ്റ് അസറ്റുകൾ ഉള്ള ഫണ്ടുകൾ100 കോടി. ക്രമീകരിച്ചുകഴിഞ്ഞ 3 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ.
(Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term) To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt. SBI Magnum Constant Maturity Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund Returns up to 1 year are on The Scheme aims to provide reasonable returns by investing in portfolio of Government Securities with average maturity of around 10 years. However, there can be no assurance that the investment objective of the
Scheme will be realized. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 12 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile IDFC Government Securities Fund - Short Term Plan) IDFC – GSF -ST is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing Government Securities.
However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 9 Mar 02. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Returns up to 1 year are on 1. SBI Magnum Constant Maturity Fund
CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch. Ranked 1 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2023 was 7.5% , 2022 was 1.3% and 2021 was 2.4% . SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (19 Sep 24) ₹59.9166 ↑ 0.12 (0.20 %) Net Assets (Cr) ₹1,630 on 31 Jul 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.64 Sharpe Ratio 0.47 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.09% Effective Maturity 9 Years 8 Months 19 Days Modified Duration 6 Years 8 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,901 31 Aug 21 ₹11,490 31 Aug 22 ₹11,624 31 Aug 23 ₹12,390 31 Aug 24 ₹13,453 Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Sep 24 Duration Returns 1 Month 1.2% 3 Month 3.2% 6 Month 5.1% 1 Year 9.4% 3 Year 5.4% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.5% 2022 1.3% 2021 2.4% 2020 11.6% 2019 11.9% 2018 9.9% 2017 6.2% 2016 12.8% 2015 9.1% 2014 12.6% Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
Name Since Tenure Rajeev Radhakrishnan 1 Nov 23 0.84 Yr. Tejas Soman 1 Dec 23 0.75 Yr. Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 31 Jul 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.83% Debt 98.17% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 98.17% Cash Equivalent 1.83% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -32% ₹535 Cr 52,500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -28% ₹465 Cr 45,500,000 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -24% ₹404 Cr 39,500,000
↓ -20,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -13% ₹224 Cr 22,000,000
↑ 22,000,000 Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹17 Cr Net Receivable / Payable
CBLO | -1% ₹13 Cr 2. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 8.7% since its launch. Ranked 6 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2023 was 7.7% , 2022 was 1.2% and 2021 was 2.8% . ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Growth Launch Date 12 Sep 14 NAV (19 Sep 24) ₹23.0944 ↑ 0.04 (0.18 %) Net Assets (Cr) ₹2,317 on 31 Jul 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.39 Sharpe Ratio 0.48 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.06% Effective Maturity 9 Years 7 Months 10 Days Modified Duration 6 Years 8 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹11,111 31 Aug 21 ₹11,801 31 Aug 22 ₹11,894 31 Aug 23 ₹12,709 31 Aug 24 ₹13,790 Returns for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Sep 24 Duration Returns 1 Month 1.2% 3 Month 3.2% 6 Month 5.1% 1 Year 9.3% 3 Year 5.4% 5 Year 6.9% 10 Year 15 Year Since launch 8.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.7% 2022 1.2% 2021 2.8% 2020 13.6% 2019 12.8% 2018 9.7% 2017 2.4% 2016 16.2% 2015 6.9% 2014 Fund Manager information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 0.61 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 0.61 Yr. Data below for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund as on 31 Jul 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.29% Debt 97.71% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.71% Cash Equivalent 2.29% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -45% ₹1,074 Cr 105,651,900
↑ 2,000,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -44% ₹1,030 Cr 101,072,600 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -9% ₹205 Cr 20,000,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -1% ₹30 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹24 Cr 3. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
CAGR/Annualized return of 6.7% since its launch. Ranked 2 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2023 was 7.4% , 2022 was 0.7% and 2021 was 1.8% . IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Growth Launch Date 9 Mar 02 NAV (19 Sep 24) ₹42.8749 ↑ 0.09 (0.20 %) Net Assets (Cr) ₹333 on 31 Jul 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.49 Sharpe Ratio 0.67 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.07% Effective Maturity 9 Years 7 Months 6 Days Modified Duration 6 Years 8 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹11,063 31 Aug 21 ₹11,697 31 Aug 22 ₹11,686 31 Aug 23 ₹12,454 31 Aug 24 ₹13,594 Returns for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Sep 24 Duration Returns 1 Month 1.2% 3 Month 3.3% 6 Month 5.4% 1 Year 10% 3 Year 5.2% 5 Year 6.6% 10 Year 15 Year Since launch 6.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.4% 2022 0.7% 2021 1.8% 2020 13.2% 2019 14.2% 2018 11.8% 2017 6.2% 2016 10.1% 2015 9% 2014 12.6% Fund Manager information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Name Since Tenure Harshal Joshi 15 May 17 7.3 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 0.22 Yr. Data below for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan as on 31 Jul 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.31% Debt 98.69% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 98.69% Cash Equivalent 1.31% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -60% ₹204 Cr 20,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -20% ₹70 Cr 6,800,000 7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -8% ₹26 Cr 2,500,000 6.54% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -7% ₹25 Cr 2,550,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹10 Cr 1,000,000 7.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 71,000 8.24% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 44,000 Triparty Repo Trp_020924
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹3 Cr Net Current Assets
Net Current Assets | -0% ₹2 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr
10 വർഷത്തെ ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?
Fincash.com-ൽ ആജീവനാന്ത സൗജന്യ നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക.
നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും KYC പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക
രേഖകൾ അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!
10 വർഷത്തെ ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകൾ എങ്ങനെയാണ് വരുമാനം ഉണ്ടാക്കുന്നത്?
ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകൾ പ്രധാനമായും ട്രേഡ് ചെയ്യുന്നതിലൂടെ വരുമാനം ഉണ്ടാക്കുന്നുഅടിവരയിടുന്നു ഉപകരണങ്ങൾ. പലിശ നിരക്ക് വീക്ഷണത്തെ ആശ്രയിച്ച്, ഒരു ഫണ്ട് മാനേജർ വ്യത്യസ്ത മെച്യൂരിറ്റികളോടെ ഗിൽറ്റുകളിലും പുറത്തും വ്യാപാരം നടത്തുന്നു. ഈ മാർഗ്ഗങ്ങളിലൂടെ, കൂപ്പണിൽ (വിളവ്) ജനറേറ്റുചെയ്യുന്ന വരുമാനത്തിന് പുറമെ, ട്രേഡിംഗ് റിട്ടേണുകൾ ഫണ്ട് ജനറേറ്റുചെയ്യും.
ഈ രീതിയിൽ, ഫണ്ട് മാനേജർ ഭാവിയിലെ പലിശ നിരക്കുകളുടെ ചലനത്തെക്കുറിച്ച് ഒരു വീക്ഷണം എടുക്കുന്നുവിപണി കൂടാതെ ഹ്രസ്വകാല ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകളിലോ ഉയർന്ന കാലാവധിയുള്ള ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകളിലോ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. പലിശ നിരക്കുകൾ കുറയുമെന്ന് ഒരു ഫണ്ട് മാനേജർ അനുമാനിക്കുമ്പോൾ, പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ഒരു പ്രധാന ഭാഗം ദീർഘകാല കാലാവധിയുള്ള സെക്യൂരിറ്റികളിലേക്ക് മാറ്റപ്പെടും. കൂടാതെ, അത്തരം മാർക്കറ്റ് സാഹചര്യത്തിൽ, നിലവിലുള്ള ദീർഘകാല ബോണ്ടുകളുടെ വില കുറഞ്ഞ മെച്യൂരിറ്റി ഗിൽറ്റുകളേക്കാൾ കൂടുതലായി ഉയരുന്നു.
ഗിൽറ്റുകൾ ഒരു ദൈനംദിന വിപണിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ടിരിക്കുന്നതിനാൽഅടിസ്ഥാനം, വിലയുടെ ചലനം മൊത്തം അസറ്റ് മൂല്യത്തിൽ പ്രതിഫലിക്കുന്നു (അല്ല) ഫണ്ടിന്റെ. പലിശനിരക്കിന്റെ ചലനങ്ങളെ കുറിച്ചും റിട്ടേണുകളിൽ അവയുടെ സ്വാധീനത്തെ കുറിച്ചും മനസ്സിലാക്കേണ്ടത് (അതിന്റെ കാലാവധി അനുസരിച്ച്)നിക്ഷേപിക്കുന്നു ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ.
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved