Table of Contents
അക്രൂവൽ ഫണ്ടുകൾ വാങ്ങൽ & ഹോൾഡ് തന്ത്രം സ്വീകരിക്കുകയും താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ മികച്ച വരുമാനം നൽകുന്നതിൽ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കുകയും ചെയ്യുന്നുബാങ്ക് സ്ഥിര നിക്ഷേപങ്ങൾ. ഈ ഫണ്ടുകൾ ഒരു ക്രെഡിറ്റ്-റിസ്ക് എടുക്കുകയും ഉയർന്ന ആദായം സൃഷ്ടിക്കുന്നതിനായി, കുറച്ച് കുറഞ്ഞ റേറ്റുള്ള സെക്യൂരിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. അക്രുവൽ ഫണ്ടുകൾക്ക് ഇതിൽ നിന്ന് വരുമാനം നൽകാനും കഴിയുംമൂലധനം നേട്ടങ്ങൾ, എന്നാൽ ഇത് അവരുടെ മൊത്തം വരുമാനത്തിന്റെ ഒരു ചെറിയ ഭാഗമാണ്.
പലിശനിരക്കിലെ ചലനങ്ങളെക്കുറിച്ച് വീക്ഷണമുള്ള നിക്ഷേപകർക്ക് അനുയോജ്യമായ നിക്ഷേപ ഓപ്ഷനുകളാണ് അക്രുവൽ ഫണ്ടുകൾ. അക്രുവൽ ഫണ്ടുകൾ, പലിശ സമ്പാദിക്കുന്നതിൽ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കുന്നുവരുമാനം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്ന കൂപ്പണിന്റെ അടിസ്ഥാനത്തിൽബോണ്ടുകൾ. ഇവ ഒരു തരംഡെറ്റ് ഫണ്ട് ഇത് സാധാരണയായി ഹ്രസ്വവും ഇടത്തരവുമായ മെച്യൂരിറ്റി പേപ്പറുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. കാലാവധി പൂർത്തിയാകുന്നതുവരെ സെക്യൂരിറ്റികൾ സൂക്ഷിക്കുന്നതിൽ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കുമ്പോൾ ഈ പേപ്പറുകൾ മിഡ് മുതൽ ഉയർന്ന നിലവാരമുള്ളവയാണ്.
വർദ്ധിച്ചുവരുന്ന പലിശനിരക്കുകളുടെ ഫലങ്ങളിൽ നിന്ന് അക്രുവൽ ഫണ്ടുകൾ പൂർണ്ണമായും പ്രതിരോധിക്കുന്നില്ല, പ്രത്യേകിച്ചും വർദ്ധനവ് കുത്തനെയുള്ളതും വേഗതയേറിയതുമാകുമ്പോൾ, എന്നാൽ ആഘാതം കാലാവധി ഫണ്ടുകളേക്കാൾ വളരെ കുറവാണ്.
സ്ഥിരമായ വരുമാനം നേടാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് ഈ ഫണ്ടുകൾ അനുയോജ്യമാണ്. പക്ഷേ, ഒരുനിക്ഷേപകൻ പലിശ നിരക്കുകളിൽ ഒരു വീക്ഷണം ഉണ്ടായിരിക്കുകയും ഫണ്ട് പ്രകടനങ്ങൾ സൂക്ഷ്മമായി നിരീക്ഷിക്കുകയും വേണം. കുറഞ്ഞത് 1-3 വർഷത്തെ ചക്രവാളത്തേക്ക് അക്രുവൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ നിർദ്ദേശിക്കുന്നു.
അക്രൂവൽ ഫണ്ടുകളിൽ അഭികാമ്യമായ സ്ഥിരമായ വരുമാനം നേടുന്നതിന്, ഈ ഫണ്ടുകൾക്ക് കുറഞ്ഞ ചാഞ്ചാട്ടം സാധ്യമാകുന്നതിനാൽ ഒരാൾ കുറച്ച് റിസ്ക് എടുക്കേണ്ടതുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, അക്രുവൽ ഫണ്ടിന്റെ തന്ത്രം റിട്ടേണുകളിൽ കൂടുതൽ പ്രവചിക്കാവുന്നതാണ്. അതിനാൽ, യാഥാസ്ഥിതിക വിശപ്പുള്ള നിക്ഷേപകർക്ക് ഈ ഫണ്ട് നിക്ഷേപിക്കാം. മാത്രമല്ല, നല്ല വരുമാനം നേടുന്നതിന്, അക്രൂവൽ ഫണ്ടുകളിൽ കൂടുതൽ കാലം നിക്ഷേപം തുടരുന്നതാണ് ഉചിതം.
Talk to our investment specialist
The Fund seeks to provide steady income and capital appreciation by investing primarily in corporate debt securities across maturities and ratings. There is no assurance or guarantee that the objectives of the scheme will be realised. IDFC Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 12 Jan 16. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for IDFC Corporate Bond Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Ultra Short Term Plan) ICICI Prudential Ultra Short Term Plan is an open-ended income fund that intends to generate regular income through investments in a basket of debt and money market instruments of very short maturities with a view to providing reasonable returns, while maintaining an optimum balance of safety, liquidity and yield. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. ICICI Prudential Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 11 Aug 09. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Corporate Bond Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme is to generate income and capital gains through investments in a portfolio of debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. The Scheme launched hereunder does not guarantee/indicate any returns. BNP Paribas Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 8 Nov 08. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for BNP Paribas Corporate Bond Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Franklin India Income Builder Account - Plan A) The investment objective of the Scheme is primarily to provide investors Regular income under the Dividend Plan and Capital appreciation under the Growth Plan. Franklin India Corporate Debt Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 23 Jun 97. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Franklin India Corporate Debt Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity IDFC Corporate Bond Fund Growth ₹18.3936
↑ 0.01 ₹13,812 1.6 4 7.6 5.7 7.7 7.34% 3Y 4D 3Y 11M 1D ICICI Prudential Corporate Bond Fund Growth ₹28.5459
↑ 0.01 ₹29,074 1.8 4 8 6.7 8 7.61% 2Y 4M 24D 3Y 10M 17D BNP Paribas Corporate Bond Fund Growth ₹26.1824
↑ 0.01 ₹212 1.5 4.3 8.3 5.6 8.3 7.31% 3Y 9M 14D 5Y 2M 12D Franklin India Corporate Debt Fund Growth ₹94.3891
↑ 0.05 ₹756 1.8 4.1 7.7 5.8 7.6 7.58% 2Y 9M 4D 4Y 2M 4D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Jan 25 1. IDFC Corporate Bond Fund
CAGR/Annualized
return of 7% since its launch. Return for 2024 was 7.7% , 2023 was 6.8% and 2022 was 2.6% . IDFC Corporate Bond Fund
Growth Launch Date 12 Jan 16 NAV (03 Jan 25) ₹18.3936 ↑ 0.01 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹13,812 on 15 Dec 24 Category Debt - Corporate Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating Risk Moderate Expense Ratio 0.61 Sharpe Ratio 0.93 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.34% Effective Maturity 3 Years 11 Months 1 Day Modified Duration 3 Years 4 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹11,156 31 Dec 21 ₹11,565 31 Dec 22 ₹11,869 31 Dec 23 ₹12,676 31 Dec 24 ₹13,649 Returns for IDFC Corporate Bond Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 3 Jan 25 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.6% 6 Month 4% 1 Year 7.6% 3 Year 5.7% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.7% 2022 6.8% 2021 2.6% 2020 3.7% 2019 11.6% 2018 8.5% 2017 6.3% 2016 6.2% 2015 2014 Fund Manager information for IDFC Corporate Bond Fund
Name Since Tenure Suyash Choudhary 28 Jul 21 3.35 Yr. Gautam Kaul 1 Dec 21 3 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 0.48 Yr. Data below for IDFC Corporate Bond Fund as on 15 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.61% Debt 95.11% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 51.55% Corporate 43.55% Cash Equivalent 4.61% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -18% ₹2,545 Cr 250,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -9% ₹1,295 Cr 127,500,000
↑ 12,500,000 National Housing Bank
Debentures | -6% ₹843 Cr 84,000,000 Export-Import Bank of India 7.4%
Domestic Bonds | -6% ₹806 Cr 79,850,000
↓ -10,000,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 7.78%
Debentures | -6% ₹800 Cr 80,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹430 Cr 43,000,000 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹374 Cr 37,500,000 HDFC Bank Limited
Debentures | -2% ₹300 Cr 30,000,000
↑ 10,500,000 Grasim Industries Limited
Debentures | -2% ₹252 Cr 25,000,000 Tata Capital Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹251 Cr 25,000,000 2. ICICI Prudential Corporate Bond Fund
CAGR/Annualized
return of 7% since its launch. Ranked 7 in Corporate Bond
category. Return for 2024 was 8% , 2023 was 7.6% and 2022 was 4.5% . ICICI Prudential Corporate Bond Fund
Growth Launch Date 11 Aug 09 NAV (03 Jan 25) ₹28.5459 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹29,074 on 15 Dec 24 Category Debt - Corporate Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.57 Sharpe Ratio 2.66 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.61% Effective Maturity 3 Years 10 Months 17 Days Modified Duration 2 Years 4 Months 24 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹11,045 31 Dec 21 ₹11,499 31 Dec 22 ₹12,013 31 Dec 23 ₹12,926 31 Dec 24 ₹13,964 Returns for ICICI Prudential Corporate Bond Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 3 Jan 25 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.8% 6 Month 4% 1 Year 8% 3 Year 6.7% 5 Year 6.9% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 8% 2022 7.6% 2021 4.5% 2020 4.1% 2019 10.4% 2018 9.9% 2017 6.4% 2016 6.3% 2015 9.8% 2014 8.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Corporate Bond Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 0.86 Yr. Ritesh Lunawat 22 Jan 24 0.86 Yr. Data below for ICICI Prudential Corporate Bond Fund as on 15 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.93% Debt 95.82% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 64.71% Government 31.11% Cash Equivalent 3.93% Credit Quality
Rating Value AA 1.63% AAA 98.37% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -9% ₹2,516 Cr 247,627,880
↑ 8,000,000 7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -8% ₹2,120 Cr 205,293,930
↓ -10,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹865 Cr 86,500 Pipeline Infrastructure Private Limited
Debentures | -3% ₹821 Cr 80,500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹633 Cr 6,350 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹625 Cr 6,250 Bharat Petroleum Corporation Limited
Debentures | -2% ₹591 Cr 59,000 INDIA UNIVERSAL TRUST AL1
Unlisted bonds | -2% ₹538 Cr 535 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹520 Cr 5,000 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹501 Cr 5,000 3. BNP Paribas Corporate Bond Fund
CAGR/Annualized
return of 6.1% since its launch. Ranked 24 in Corporate Bond
category. Return for 2024 was 8.3% , 2023 was 7% and 2022 was 1.6% . BNP Paribas Corporate Bond Fund
Growth Launch Date 8 Nov 08 NAV (03 Jan 25) ₹26.1824 ↑ 0.01 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹212 on 15 Dec 24 Category Debt - Corporate Bond AMC BNP Paribas Asset Mgmt India Pvt. Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.56 Sharpe Ratio 1.61 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-12 Months (1%),12-24 Months (0.5%),24-36 Months (0.25%),36 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.31% Effective Maturity 5 Years 2 Months 12 Days Modified Duration 3 Years 9 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹10,993 31 Dec 21 ₹11,236 31 Dec 22 ₹11,415 31 Dec 23 ₹12,211 31 Dec 24 ₹13,226 Returns for BNP Paribas Corporate Bond Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 3 Jan 25 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.5% 6 Month 4.3% 1 Year 8.3% 3 Year 5.6% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 8.3% 2022 7% 2021 1.6% 2020 2.2% 2019 9.9% 2018 0.9% 2017 5.2% 2016 6.7% 2015 10.8% 2014 7.2% Fund Manager information for BNP Paribas Corporate Bond Fund
Name Since Tenure Gurvinder Wasan 21 Oct 24 0.11 Yr. Vikram Pamnani 10 Jul 24 0.39 Yr. Data below for BNP Paribas Corporate Bond Fund as on 15 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.18% Debt 94.63% Other 0.19% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 50.18% Government 44.45% Cash Equivalent 5.18% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -12% ₹26 Cr 2,500,000 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -6% ₹12 Cr 1,200,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -6% ₹12 Cr 1,200 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -5% ₹11 Cr 110 Export Import Bank Of India
Debentures | -5% ₹11 Cr 100 Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -5% ₹10 Cr 1,000 Hindustan Petroleum Corporation Limited
Debentures | -5% ₹10 Cr 100 Sundaram Bnp Paribas Home Finance Limited
Debentures | -5% ₹10 Cr 1,000 Tata Capital Limited
Debentures | -5% ₹10 Cr 1,000 GAil (India) Limited
Debentures | -5% ₹10 Cr 100 4. Franklin India Corporate Debt Fund
CAGR/Annualized
return of 8.5% since its launch. Ranked 22 in Corporate Bond
category. Return for 2024 was 7.6% , 2023 was 6.5% and 2022 was 3.2% . Franklin India Corporate Debt Fund
Growth Launch Date 23 Jun 97 NAV (03 Jan 25) ₹94.3891 ↑ 0.05 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹756 on 15 Dec 24 Category Debt - Corporate Bond AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.77 Sharpe Ratio 1.55 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (0.5%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 7.58% Effective Maturity 4 Years 2 Months 4 Days Modified Duration 2 Years 9 Months 4 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹10,902 31 Dec 21 ₹11,314 31 Dec 22 ₹11,673 31 Dec 23 ₹12,437 31 Dec 24 ₹13,386 Returns for Franklin India Corporate Debt Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 3 Jan 25 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.8% 6 Month 4.1% 1 Year 7.7% 3 Year 5.8% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 8.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.6% 2022 6.5% 2021 3.2% 2020 3.8% 2019 9% 2018 9.2% 2017 7.5% 2016 7.7% 2015 9% 2014 8.4% Fund Manager information for Franklin India Corporate Debt Fund
Name Since Tenure Rahul Goswami 6 Oct 23 1.15 Yr. Anuj Tagra 7 Mar 24 0.74 Yr. Chandni Gupta 7 Mar 24 0.74 Yr. Data below for Franklin India Corporate Debt Fund as on 15 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 10.14% Debt 89.59% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 76.04% Government 13.55% Cash Equivalent 10.14% Credit Quality
Rating Value AA 13.62% AAA 86.38% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.53% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -7% ₹56 Cr 5,500,000
↑ 2,000,000 ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -7% ₹53 Cr 5,000 Pipeline Infrastructure Private Limited
Debentures | -7% ₹52 Cr 5,000 Sikka Ports & Terminals Limited
Debentures | -7% ₹51 Cr 500 Summit Digitel Infrastructure Ltd
Debentures | -7% ₹51 Cr 5,000 Mankind Pharma Ltd
Debentures | -7% ₹51 Cr 5,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -6% ₹49 Cr 9,000 Bajaj Finance Limited
Debentures | -3% ₹27 Cr 2,500 Bajaj Finance Ltd. 8.1167%
Debentures | -3% ₹26 Cr 2,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹26 Cr 2,500
ഈ ഫണ്ടുകൾ അവരുടെ പണം കമ്പനികളിൽ ദീർഘകാലത്തേക്ക് നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനാൽ, നിക്ഷേപകർക്ക് അവർ സൃഷ്ടിക്കുന്ന പലിശ വരുമാനം മുതലാക്കാനാകും.
അക്രുവൽ ഫണ്ടുകൾ ചെറുതും ഇടത്തരവുമായ ബോണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനാൽ, പലിശ നിരക്ക് അപകടസാധ്യതകളാൽ അവയെ ബാധിക്കില്ല.
ഈ ഫണ്ടുകൾ ക്രെഡിറ്റ് റിസ്ക് ഏറ്റെടുക്കുന്നുനിക്ഷേപിക്കുന്നു ദുർബലമായ ക്രെഡിറ്റ് റേറ്റിംഗ് ഉള്ള കമ്പനികളിൽ, എന്നാൽ കൂടുതൽ ശക്തമായ ബിസിനസ്സ് സാധ്യതകൾ. കമ്പനി നന്നായി പ്രവർത്തിക്കുകയും മെച്ചപ്പെടുത്തുകയും ചെയ്യുമെന്ന വിശ്വാസത്തിൽ ഈ ഫണ്ടുകൾ ക്രെഡിറ്റ് റിസ്ക് എടുക്കുന്നുക്രെഡിറ്റ് സ്കോർ അടുത്ത ഭാവിയിൽ.
അക്രൂവൽ ഫണ്ടുകളുടെ നികുതി ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾക്ക് തുല്യമാണ്. ഫണ്ടിന്റെ ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവ് 36 മാസത്തിൽ കുറവാണെങ്കിൽ, അത് ഒരു ഹ്രസ്വകാല നിക്ഷേപമായി തരംതിരിക്കുകയും വ്യക്തിയുടെ നികുതി സ്ലാബ് അനുസരിച്ച് നികുതി നൽകുകയും ചെയ്യും. കൂടാതെ, 36 മാസത്തിൽ കൂടുതൽ ഫണ്ട് കൈവശം വയ്ക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നുവെങ്കിൽ, അത് ഒരു ദീർഘകാല നിക്ഷേപമായി തരംതിരിക്കുകയും ഇൻഡെക്സേഷൻ ആനുകൂല്യത്തോടെ 20% നികുതി നൽകുകയും ചെയ്യും.
Fincash.com-ൽ ആജീവനാന്ത സൗജന്യ നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക.
നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും KYC പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക
രേഖകൾ അപ്ലോഡ് ചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!