Table of Contents

ബോണ്ടും ബോണ്ടും മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസം
- ബോണ്ടുകൾ
- ബോണ്ട് ഫണ്ടുകൾ
എന്തുകൊണ്ട് ബോണ്ട് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കണം?
<1 വർഷത്തേക്ക് നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള ബോണ്ട് ഫണ്ടുകൾ
> 1 വർഷത്തേക്ക് നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള ബോണ്ട് ഫണ്ടുകൾ
3 വർഷത്തേക്ക് നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള ബോണ്ട് ഫണ്ടുകൾ
മികച്ച 10 വർഷത്തെ ഗവ. ബോണ്ട് ഫണ്ടുകൾ
ബോണ്ട് ഫണ്ടുകളുടെ നികുതി
- ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ടം
- ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടം
എങ്ങനെ ഓൺലൈനിൽ ബോണ്ട് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാം?
Top 6 Debt - Medium term Bond Funds

മികച്ച ബോണ്ട് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ 2022

Updated on January 4, 2025 , 27841 views

ബോണ്ട്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ എന്നതിനേക്കാൾ ഉയർന്ന വരുമാനം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നുബാങ്ക് അക്കൗണ്ടുകൾ വളരെ ദ്രാവക സ്വഭാവമുള്ളവയാണ്, അതായത് നിക്ഷേപകർക്ക് ഏത് സമയത്തും അവരുടെ നിക്ഷേപം വീണ്ടെടുക്കാൻ കഴിയും. ചില മികച്ച മേജർനിക്ഷേപത്തിന്റെ നേട്ടങ്ങൾ ബോണ്ട് ഫണ്ടുകളിൽ ചെലവ് കുറഞ്ഞ ഘടനയും താരതമ്യേന ഉയർന്ന വരുമാനവും ഉയർന്നതുമാണ്ദ്രവ്യത ന്യായമായ സുരക്ഷയും.

ബോണ്ട് ഫണ്ടുകൾ എന്നും അറിയപ്പെടുന്നുഡെറ്റ് ഫണ്ട്. ഫിക്സഡിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഒരു തരം മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമാണ് ഇത്വരുമാനം സർക്കാരും കോർപ്പറേറ്റും പോലുള്ള ഉപകരണങ്ങൾബോണ്ടുകൾ,പണ വിപണി ഉപകരണങ്ങൾ, കോർപ്പറേറ്റ് ഡെറ്റ് സെക്യൂരിറ്റികൾ മുതലായവമൂലധനം അഭിനന്ദനം. സ്ഥിരവും സ്ഥിരവുമായ വരുമാനം തേടുന്ന ശരാശരി അപകടസാധ്യതയില്ലാത്ത നിക്ഷേപകർക്ക് അനുയോജ്യമായ നിക്ഷേപമാണ് ബോണ്ട് ഫണ്ടുകൾ. ഈ ഫണ്ടുകൾ അസ്ഥിരമാണ്, അതിനാൽ അപകടസാധ്യത കുറവാണ്ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ. മാത്രമല്ല, ബോണ്ട് ഫണ്ടുകൾ ഒരു ബാങ്കിന് ഒരു മികച്ച ബദൽ ആയിരിക്കുംസ്ഥിര നിക്ഷേപം.

നിങ്ങളുടെ നേട്ടം കൈവരിക്കാൻ നിങ്ങളെ സഹായിക്കുന്ന കാറ്റഗറി റാങ്കിംഗ് അനുസരിച്ചുള്ള മികച്ച ബോണ്ട് ഫണ്ടുകൾ ഇനിപ്പറയുന്നവയാണ്സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ മികച്ച വരുമാനം നേടാൻ നിങ്ങളെ സഹായിക്കാനും കഴിയും.

ബോണ്ടും ബോണ്ടും മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസം

ബോണ്ടുകൾ

കോർപ്പറേഷനുകളോ സർക്കാരുകളോ പോലുള്ള സ്ഥാപനങ്ങൾ നൽകുന്ന കടബാധ്യതകളാണ് അവ. അതിനാൽ, എപ്പോൾ ഒരുനിക്ഷേപകൻ ബോണ്ട് വാങ്ങുന്നു, അവൻ ഒരു നിശ്ചിത കാലയളവിലേക്ക് എന്റിറ്റിക്ക് പണം കടം കൊടുക്കുന്നു. പകരമായി, കാലാവധി അവസാനിക്കുന്നത് വരെ നിങ്ങൾക്ക് പലിശ ലഭിക്കും.

ബോണ്ട് ഫണ്ടുകൾ

അവ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ അല്ലെങ്കിൽ എക്സ്ചേഞ്ച്-ട്രേഡ് ഫണ്ടുകളാണ് (ഇടിഎഫുകൾ) അത് ഒരു പോർട്ട്ഫോളിയോ ബോണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. കോർപ്പറേറ്റ് അല്ലെങ്കിൽ ഗവൺമെന്റ് പോലുള്ള ഒരു പ്രത്യേക തരം ബോണ്ടുകൾ ഉൾക്കൊള്ളുന്നതാണ് ബോണ്ട് ഫണ്ടുകൾ. ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്നത് പോലെ അവ പക്വതയാൽ കൂടുതൽ നിർവചിക്കപ്പെടുന്നു.

എന്തുകൊണ്ട് ബോണ്ട് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കണം?

ഈ ഫണ്ടുകളുടെ ചില പ്രധാന നേട്ടങ്ങൾ ഇവയാണ്:

സ്ഥിര വരുമാനം നേടുന്നതിനുള്ള നല്ലൊരു ഓപ്ഷനാണ് ബോണ്ട് ഫണ്ടുകൾ. ഉദാഹരണത്തിന്, ഡിവിഡന്റ് പേഔട്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നത് സ്ഥിര വരുമാനത്തിനുള്ള ഒരു ഓപ്ഷനാണ്.
ഹ്രസ്വ സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ ആസൂത്രണം ചെയ്യുന്നതിനുള്ള ഒരു നല്ല ഓപ്ഷനാണ്. കുറഞ്ഞ കാലയളവിനുള്ളിൽ, ഈ ഫണ്ടുകൾ സുരക്ഷിതമായ വരുമാനവും ഉയർന്ന ദ്രാവകവും ഉറപ്പാക്കുന്നു.
ബോണ്ട് ഫണ്ടുകളിൽ, നിങ്ങൾക്ക് എപ്പോൾ വേണമെങ്കിലും നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിൽ നിന്ന് ഭാഗികമായ പണം പിൻവലിക്കാം/റിഡീം ചെയ്യാം കൂടാതെ ബാക്കിയുള്ള പണം നിക്ഷേപം തുടരാൻ അനുവദിക്കുകയും ചെയ്യാം.
ബോണ്ട് ഫണ്ടുകൾ പ്രധാനമായും ഗവൺമെന്റ് സെക്യൂരിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു, അവ ഇക്വിറ്റിയുടെ അസ്ഥിരതയാൽ ബാധിക്കപ്പെടില്ലവിപണി. അതിനാൽ, അപകടസാധ്യതയില്ലാത്തവർക്ക് ഇത് ഏറ്റവും അനുയോജ്യമായ നിക്ഷേപ മാർഗമാണ്.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

<1 വർഷത്തേക്ക് നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള ബോണ്ട് ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth	₹527.974 ↑ 0.31	₹15,890	2	3.8	7.8	6.6	7.9	7.61%	5M 8D	7M 17D
Indiabulls Liquid Fund Growth	₹2,442.22 ↑ 0.49	₹147	1.7	3.6	7.4	6.3	7.4	7.1%	23D	23D
PGIM India Insta Cash Fund Growth	₹328.818 ↑ 0.07	₹451	1.7	3.5	7.3	6.4	7.3	7.03%	1M 10D	1M 10D
Principal Cash Management Fund Growth	₹2,228.96 ↑ 0.45	₹7,187	1.7	3.5	7.3	6.4	7.3	7.11%	1M 10D	1M 10D
JM Liquid Fund Growth	₹68.9573 ↑ 0.01	₹1,897	1.7	3.5	7.2	6.4	7.2	7.09%	1M 14D	1M 18D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 6 Jan 25

> 1 വർഷത്തേക്ക് നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള ബോണ്ട് ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
PGIM India Short Maturity Fund Growth	₹39.3202 ↓ 0.00	₹28	1.2	3.1	6.1	4.2		7.18%	1Y 7M 28D	1Y 11M 1D
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth	₹37.2551 ↑ 0.04	₹1,999	3.5	6	10.8	13.9	10.5	7.65%	3Y 7M 28D	4Y 10M 24D
Axis Strategic Bond Fund Growth	₹26.7579 ↑ 0.02	₹1,979	1.9	4.2	8.9	6.6	8.7	7.82%	3Y 9M 22D	5Y 3M 4D
Nippon India Strategic Debt Fund Growth	₹14.8244 ↑ 0.01	₹116	1.9	4.2	8.5	5.9	8.3	8.12%	3Y 4M 28D	4Y 8M 16D
Nippon India Short Term Fund Growth	₹50.5116 ↑ 0.05	₹7,534	1.8	4.1	8.1	6	8	7.62%	2Y 10M 2D	3Y 7M 20D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 23

3 വർഷത്തേക്ക് നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള ബോണ്ട് ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Growth	₹78.3902 ↑ 0.07	₹2,177	1	3.8	9.5	6	9.1	6.94%	8Y 5M 5D	17Y 9M 11D
Nippon India Gilt Securities Fund Growth	₹36.7091 ↑ 0.04	₹2,132	1.1	3.9	9.3	5.9	8.9	7.05%	9Y 5M 16D	21Y 4M 20D
SBI Magnum Gilt Fund Growth	₹63.5235 ↑ 0.08	₹10,979	1.1	3.9	9.3	6.9	8.9	7.06%	10Y 2M 19D	25Y 7M 6D
UTI Gilt Fund Growth	₹60.3904 ↑ 0.07	₹645	1.1	4	9.2	6.2	8.9	7.01%	10Y 1M 17D	23Y 1M 10D
Canara Robeco Gilt Fund Growth	₹72.8229 ↑ 0.07	₹126	0.9	3.6	9	5.9	8.8	7.04%	9Y 10M 13D	24Y 7M 29D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 6 Jan 25

മികച്ച 10 വർഷത്തെ ഗവ. ബോണ്ട് ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth	₹60.7865 ↑ 0.09	₹1,934	1.6	4.5	9.6	6.1	9.1	6.93%	6Y 10M 2D	9Y 10M 6D
IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth	₹43.5174 ↑ 0.07	₹346	1.7	4.6	10.2	6.1	9.7	6.95%	7Y 1M 2D	10Y 6M 18D
ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth	₹23.4659 ↑ 0.04	₹2,646	1.8	4.7	9.6	6.2	9.3	6.9%	6Y 9M 18D	9Y 6M 18D
DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund Growth	₹20.8117 ↑ 0.03	₹56	1.7	4.4	9.4	5.7	9	6.75%	6Y 10M 20D	9Y 7M 28D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 6 Jan 25

*അറ്റ ആസ്തിയുള്ള ബോണ്ട് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ ലിസ്റ്റ് ചുവടെയുണ്ട്50 കോടി കൂടാതെ 3 വർഷത്തിലേറെയായി ആസ്തികൾ കൈകാര്യം ചെയ്തിട്ടുണ്ട്. പക്വതയിലേക്കുള്ള ഏറ്റവും ഉയർന്ന വിളവ് അടിസ്ഥാനമാക്കി (ytm)

1. Kotak Medium Term Fund

The investment objective of the scheme is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments. There is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved

Kotak Medium Term Fund is a Debt - Medium term Bond fund was launched on 25 Mar 14. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 10 in Medium term Bond category. Return for 2024 was 9% , 2023 was 6.1% and 2022 was 3.2% .

Below is the key information for Kotak Medium Term Fund

Kotak Medium Term Fund Growth
Launch Date	25 Mar 14
NAV (06 Jan 25)	₹21.7381 ↑ 0.02 (0.09 %)
Net Assets (Cr)	₹1,828 on 30 Nov 24
Category	Debt - Medium term Bond
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.58
Sharpe Ratio	2.17
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-18 Months (2%),18 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	8.21%
Effective Maturity	5 Years 25 Days
Modified Duration	3 Years 3 Months 14 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 19	₹10,000
31 Dec 20	₹10,854
31 Dec 21	₹11,359
31 Dec 22	₹11,719
31 Dec 23	₹12,436
31 Dec 24	₹13,558

Kotak Medium Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Kotak Medium Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Jan 25

Duration	Returns
1 Month	0.3%
3 Month	1.5%
6 Month	4.4%
1 Year	9.1%
3 Year	6.2%
5 Year	6.3%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	9%
2022	6.1%
2021	3.2%
2020	4.7%
2019	8.5%
2018	7%
2017	5.4%
2016	6.6%
2015	10.9%
2014	9.3%

Fund Manager information for Kotak Medium Term Fund

Name	Since	Tenure
Deepak Agrawal	25 Mar 14	10.78 Yr.
Sunit garg	1 Nov 22	2.17 Yr.

Data below for Kotak Medium Term Fund as on 30 Nov 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.34%
Equity	5.72%
Debt	87.24%
Other	1.7%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	61.14%
Government	25.72%
Cash Equivalent	5.72%

Credit Quality

Rating	Value
A	7.28%
AA	37.21%
AAA	55.51%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	12%	₹217 Cr	21,250,021 ↑ 01
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	10%	₹178 Cr	17,343,470
TATA Steel Limited Debentures \| -	4%	₹76 Cr	750
Pipeline Infrastructure Private Limited Debentures \| -	4%	₹64 Cr	6,280
Aditya Birla Renewables Limited Debentures \| -	3%	₹60 Cr	6,000
Prestige Projects Private Limited 0.1175% Debentures \| -	3%	₹60 Cr	6,000
SANSAR AUG 2024 V TRUST Unlisted bonds \| -	3%	₹60 Cr	600,000,000
Indostar Capital Finance Limited Debentures \| -	3%	₹60 Cr	6,000
Embassy Office Parks REIT (Real Estate) -, Since 31 May 21 \| 542602	3%	₹56 Cr	1,509,149
Century Textiles And Industries Limited Debentures \| -	3%	₹55 Cr	5,500

2. ICICI Prudential Medium Term Bond Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Corporate Bond Fund)

ICICI Prudential Medium Term Bond Fund is a Debt - Medium term Bond fund was launched on 15 Sep 04. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 23 in Medium term Bond category. Return for 2024 was 8% , 2023 was 7% and 2022 was 4.2% .

Below is the key information for ICICI Prudential Medium Term Bond Fund

ICICI Prudential Medium Term Bond Fund Growth
Launch Date	15 Sep 04
NAV (06 Jan 25)	₹42.8104 ↑ 0.04 (0.09 %)
Net Assets (Cr)	₹5,723 on 15 Dec 24
Category	Debt - Medium term Bond
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.4
Sharpe Ratio	1.74
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity	8.16%
Effective Maturity	4 Years 4 Months 17 Days
Modified Duration	3 Years 3 Months 11 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 19	₹10,000
31 Dec 20	₹11,039
31 Dec 21	₹11,648
31 Dec 22	₹12,134
31 Dec 23	₹12,987
31 Dec 24	₹14,029

ICICI Prudential Medium Term Bond Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Medium Term Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Jan 25

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.9%
6 Month	4.2%
1 Year	8.2%
3 Year	6.5%
5 Year	7%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	8%
2022	7%
2021	4.2%
2020	5.5%
2019	10.4%
2018	9.2%
2017	5.1%
2016	6.5%
2015	10.2%
2014	8.4%

Fund Manager information for ICICI Prudential Medium Term Bond Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	7 Nov 16	8.15 Yr.
Akhil Kakkar	22 Jan 24	0.94 Yr.

Data below for ICICI Prudential Medium Term Bond Fund as on 15 Dec 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.17%
Equity	0.89%
Debt	94.65%
Other	0.3%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	64.09%
Government	29.07%
Cash Equivalent	4.17%
Securitized	1.49%

Credit Quality

Rating	Value
AA	55.55%
AAA	44.45%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	27%	₹1,549 Cr	151,573,350 ↑ 2,500,000
Godrej Properties Limited Debentures \| -	3%	₹151 Cr	15,000
Oberoi Realty Ltd. Debentures \| -	3%	₹150 Cr	15,000
Pipeline Infrastructure Private Limited Debentures \| -	2%	₹127 Cr	12,400
TVS Credit Services Limited Debentures \| -	2%	₹112 Cr	110
Ess Kay Limited Debentures \| -	2%	₹109 Cr	11,000
Torrent Power Limited Debentures \| -	2%	₹106 Cr	10,500
Nirma Limited Debentures \| -	2%	₹101 Cr	10,000
G R Infraprojects Ltd. Debentures \| -	2%	₹100 Cr	10,000
Tata Projects Limited Debentures \| -	2%	₹100 Cr	1,000

3. Nippon India Strategic Debt Fund

(Erstwhile Reliance Classic Bond Fund)

To generate income through investments in a range of debt and money market instruments of various maturities with a view to maximizing income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity. The scheme would focus its investments predominantly in corporate bonds of various maturities and across ratings for the purpose of achieving regular income and capital appreciation.

Nippon India Strategic Debt Fund is a Debt - Medium term Bond fund was launched on 26 Jun 14. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 3.8% since its launch. Ranked 7 in Medium term Bond category. Return for 2024 was 8.3% , 2023 was 7% and 2022 was 2% .

Below is the key information for Nippon India Strategic Debt Fund

Nippon India Strategic Debt Fund Growth
Launch Date	26 Jun 14
NAV (06 Jan 25)	₹14.8244 ↑ 0.01 (0.10 %)
Net Assets (Cr)	₹116 on 30 Nov 24
Category	Debt - Medium term Bond
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.92
Sharpe Ratio	2.1
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	8.12%
Effective Maturity	4 Years 8 Months 16 Days
Modified Duration	3 Years 4 Months 28 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 19	₹10,000
31 Dec 20	₹7,646
31 Dec 21	₹8,979
31 Dec 22	₹9,162
31 Dec 23	₹9,807
31 Dec 24	₹10,623

Nippon India Strategic Debt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹185,607.
Net Profit of ₹5,607 Invest Now

Returns for Nippon India Strategic Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Jan 25

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.9%
6 Month	4.2%
1 Year	8.5%
3 Year	5.9%
5 Year	1.2%
10 Year
15 Year
Since launch	3.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	8.3%
2022	7%
2021	2%
2020	17.4%
2019	-23.5%
2018	-3.4%
2017	4.7%
2016	6.9%
2015	11.1%
2014	9%

Fund Manager information for Nippon India Strategic Debt Fund

Name	Since	Tenure
Kinjal Desai	25 May 18	6.61 Yr.
Sushil Budhia	1 Feb 20	4.92 Yr.
Akshay Sharma	1 Dec 22	2.09 Yr.

Data below for Nippon India Strategic Debt Fund as on 30 Nov 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.75%
Debt	94.87%
Other	0.38%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	57.75%
Government	37.12%
Cash Equivalent	4.75%

Credit Quality

Rating	Value
AA	56.35%
AAA	43.65%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	18%	₹21 Cr	2,000,000
07.18 MH Sdl 2030 Sovereign Bonds \| -	9%	₹10 Cr	1,000,000
Summit Digitel Infrastructure Limited Debentures \| -	7%	₹8 Cr	80
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	4%	₹5 Cr	500,000
Shriram Housing Finance Limited 9.25% Debentures \| -	4%	₹5 Cr	500
Godrej Properties Limited Debentures \| -	4%	₹5 Cr	500
Century Textiles And Industries Limited Debentures \| -	4%	₹5 Cr	500
Godrej Industries Limited Debentures \| -	4%	₹5 Cr	500
Aadhar Housing Finance Limited Debentures \| -	4%	₹5 Cr	500
JSW Steel Limited Debentures \| -	4%	₹5 Cr	50

4. SBI Magnum Medium Duration Fund

(Erstwhile SBI Regular Savings Fund)

To provide attractive returns to the Magnum holders / Unit holders either through periodic dividends or through capital appreciation through an actively managed portfolio of debt, equity and money market instruments.

SBI Magnum Medium Duration Fund is a Debt - Medium term Bond fund was launched on 12 Nov 03. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch. Ranked 18 in Medium term Bond category. Return for 2024 was 8.1% , 2023 was 7.2% and 2022 was 3.4% .

Below is the key information for SBI Magnum Medium Duration Fund

SBI Magnum Medium Duration Fund Growth
Launch Date	12 Nov 03
NAV (06 Jan 25)	₹49.0375 ↑ 0.04 (0.08 %)
Net Assets (Cr)	₹6,642 on 30 Nov 24
Category	Debt - Medium term Bond
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.22
Sharpe Ratio	1.64
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1.5%),12 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	7.86%
Effective Maturity	5 Years 5 Months 19 Days
Modified Duration	3 Years 7 Months 20 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 19	₹10,000
31 Dec 20	₹11,227
31 Dec 21	₹11,659
31 Dec 22	₹12,057
31 Dec 23	₹12,930
31 Dec 24	₹13,979

SBI Magnum Medium Duration Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for SBI Magnum Medium Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Jan 25

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.8%
6 Month	4.1%
1 Year	8.2%
3 Year	6.3%
5 Year	6.9%
10 Year
15 Year
Since launch	7.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	8.1%
2022	7.2%
2021	3.4%
2020	3.8%
2019	12.3%
2018	11.1%
2017	6.2%
2016	7.6%
2015	14%
2014	6.6%

Fund Manager information for SBI Magnum Medium Duration Fund

Name	Since	Tenure
Lokesh Mallya	1 Dec 23	1.09 Yr.
Mohit Jain	30 Nov 17	7.09 Yr.
Pradeep Kesavan	1 Dec 23	1.09 Yr.

Data below for SBI Magnum Medium Duration Fund as on 30 Nov 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	11.85%
Debt	87.87%
Other	0.28%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	52.18%
Government	35.69%
Cash Equivalent	11.85%

Credit Quality

Rating	Value
A	7.69%
AA	45.05%
AAA	47.26%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	12%	₹784 Cr	76,500,000
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	8%	₹550 Cr	53,500,000
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	5%	₹327 Cr	32,000,000 ↓ -32,000,000
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	5%	₹321 Cr	32,000,000 ↑ 32,000,000
Godrej Properties Limited Debentures \| -	5%	₹301 Cr	30,000
7.23% Govt Stock 2039 Sovereign Bonds \| -	4%	₹285 Cr	27,500,000
Avanse Financial Services Ltd. Debentures \| -	4%	₹250 Cr	25,000
Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited Debentures \| -	4%	₹237 Cr	24,000
Century Textiles And Industried Limited Debentures \| -	3%	₹220 Cr	22,000
Yes Bank Limited Debentures \| -	3%	₹220 Cr	2,250

5. Axis Strategic Bond Fund

(Erstwhile Axis Income Fund)

To generate optimal returns in the medium term while maintaining liquidity of the portfolio by investing in debt and money market instruments.

Axis Strategic Bond Fund is a Debt - Medium term Bond fund was launched on 28 Mar 12. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8% since its launch. Ranked 7 in Medium term Bond category. Return for 2024 was 8.7% , 2023 was 7.3% and 2022 was 3.8% .

Below is the key information for Axis Strategic Bond Fund

Axis Strategic Bond Fund Growth
Launch Date	28 Mar 12
NAV (06 Jan 25)	₹26.7579 ↑ 0.02 (0.09 %)
Net Assets (Cr)	₹1,979 on 30 Nov 24
Category	Debt - Medium term Bond
AMC	Axis Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.06
Sharpe Ratio	2.35
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	7.82%
Effective Maturity	5 Years 3 Months 4 Days
Modified Duration	3 Years 9 Months 22 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 19	₹10,000
31 Dec 20	₹11,051
31 Dec 21	₹11,626
31 Dec 22	₹12,068
31 Dec 23	₹12,946
31 Dec 24	₹14,072

Axis Strategic Bond Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125 Invest Now

Returns for Axis Strategic Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Jan 25

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.9%
6 Month	4.2%
1 Year	8.9%
3 Year	6.6%
5 Year	7.1%
10 Year
15 Year
Since launch	8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	8.7%
2022	7.3%
2021	3.8%
2020	5.2%
2019	10.5%
2018	7.1%
2017	6.7%
2016	7.5%
2015	11.6%
2014	6.8%

Fund Manager information for Axis Strategic Bond Fund

Name	Since	Tenure
Devang Shah	5 Nov 12	12.16 Yr.
Sachin Jain	1 Feb 23	1.92 Yr.
Akhil Thakker	1 Feb 23	1.92 Yr.

Data below for Axis Strategic Bond Fund as on 30 Nov 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.71%
Debt	93.03%
Other	0.26%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	47.86%
Government	44.67%
Cash Equivalent	6.71%
Securitized	0.51%

Credit Quality

Rating	Value
A	10.34%
AA	35.93%
AAA	53.73%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	15%	₹304 Cr	29,700,000 ↑ 20,000,000
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	11%	₹226 Cr	22,100,000 ↑ 7,000,000
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	5%	₹103 Cr	10,231,900 ↓ -9,000,000
Nirma Limited Debentures \| -	3%	₹61 Cr	6,000
Aadhar Housing Finance Ltd. 8.65% Debentures \| -	3%	₹56 Cr	5,500
DLF Cyber City Developers Ltd. 8.4% Debentures \| -	3%	₹55 Cr	5,500
Mahanagar Telephone Nigam Limited Debentures \| -	2%	₹49 Cr	5,000
7.32% Govt Stock 2030 Sovereign Bonds \| -	2%	₹46 Cr	4,500,000 ↓ -5,500,000
Tata Projects Limited Debentures \| -	2%	₹46 Cr	4,600
Century Textiles And Industried Limited Debentures \| -	2%	₹45 Cr	4,500

6. L&T Resurgent India Bond Fund

(Erstwhile L&T Resurgent India Corporate Bond Fund)

"To seek to generate income by investing primarily in debt and money market securities of fundamentally strong corporates/companies in growth sectors which are closely associated with the resurgence of domestic economy, with a fl exibility to follow more conservative investment approach during economic downturns. There is no assurance that the objective of the Scheme will be realised and the Scheme does not assure or guarantee any returns."

L&T Resurgent India Bond Fund is a Debt - Medium term Bond fund was launched on 2 Feb 15. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7% since its launch. Return for 2024 was 8.2% , 2023 was 7% and 2022 was 2.6% .

Below is the key information for L&T Resurgent India Bond Fund

L&T Resurgent India Bond Fund Growth
Launch Date	2 Feb 15
NAV (06 Jan 25)	₹19.5197 ↑ 0.02 (0.09 %)
Net Assets (Cr)	₹841 on 30 Nov 24
Category	Debt - Medium term Bond
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.1
Sharpe Ratio	1.55
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (2%),1-2 Years (1%),2 Years and above(NIL)
Yield to Maturity	7.75%
Effective Maturity	5 Years 8 Months 26 Days
Modified Duration	3 Years 9 Months 22 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 19	₹10,000
31 Dec 20	₹10,967
31 Dec 21	₹11,465
31 Dec 22	₹11,761
31 Dec 23	₹12,581
31 Dec 24	₹13,616

L&T Resurgent India Bond Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for L&T Resurgent India Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Jan 25

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.7%
6 Month	4%
1 Year	8.4%
3 Year	6%
5 Year	6.3%
10 Year
15 Year
Since launch	7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	8.2%
2022	7%
2021	2.6%
2020	4.5%
2019	9.7%
2018	7.3%
2017	4.4%
2016	6.3%
2015	10.8%
2014

Fund Manager information for L&T Resurgent India Bond Fund

Name	Since	Tenure
Kapil Punjabi	26 Nov 22	2.1 Yr.
Shriram Ramanathan	2 Feb 15	9.92 Yr.

Data below for L&T Resurgent India Bond Fund as on 30 Nov 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	8.53%
Debt	91.2%
Other	0.27%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	46.4%
Corporate	44.8%
Cash Equivalent	8.53%

Credit Quality

Rating	Value
AA	18.73%
AAA	81.27%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.32% Govt Stock 2030 Sovereign Bonds \| -	17%	₹129 Cr	12,500,000 ↑ 2,500,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	7%	₹53 Cr	5,000
7.04% Govt Stock 2029 Sovereign Bonds \| -	7%	₹51 Cr	5,000,000 ↑ 2,500,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	7%	₹51 Cr	5,000
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	5%	₹41 Cr	4,000,000 ↓ -5,000,000
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	4%	₹32 Cr	3,000,000
Delhi International Airport Limited Debentures \| -	4%	₹31 Cr	3,000
Power Finance Corp Ltd. Debentures \| -	3%	₹27 Cr	2,500
DHRUVA XXIV Unlisted bonds \| -	3%	₹27 Cr	27
Shriram Finance Limited Debentures \| -	3%	₹26 Cr	2,500

ബോണ്ട് ഫണ്ടുകളുടെ നികുതി

ബോണ്ട് ഫണ്ടുകളിലോ ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളിലോ ഉള്ള നികുതി സ്വാധീനം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ കണക്കാക്കുന്നു-

ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ടം

ഒരു ഡെറ്റ് നിക്ഷേപത്തിന്റെ ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവ് 36 മാസത്തിൽ കുറവാണെങ്കിൽ, അത് ഒരു ഹ്രസ്വകാല നിക്ഷേപമായി തരംതിരിക്കുകയും വ്യക്തിയുടെ നികുതി സ്ലാബ് അനുസരിച്ച് നികുതി നൽകുകയും ചെയ്യും.

ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടം

ഡെറ്റ് നിക്ഷേപത്തിന്റെ ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവ് 36 മാസത്തിൽ കൂടുതലാണെങ്കിൽ, അത് ദീർഘകാല നിക്ഷേപമായി തരംതിരിക്കുകയും ഇൻഡെക്സേഷൻ ആനുകൂല്യത്തോടെ 20% നികുതി നൽകുകയും ചെയ്യും.

മൂലധന നേട്ടം	നിക്ഷേപ ഹോൾഡിംഗ് നേട്ടങ്ങൾ	നികുതി
ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ടം	36 മാസത്തിൽ താഴെ	വ്യക്തിയുടെ നികുതി സ്ലാബ് അനുസരിച്ച്
ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടം	36 മാസത്തിലധികം	ഇൻഡെക്സേഷൻ ആനുകൂല്യങ്ങളോടെ 20%

എങ്ങനെ ഓൺലൈനിൽ ബോണ്ട് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാം?

Fincash.com-ൽ ആജീവനാന്ത സൗജന്യ നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക.

നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും KYC പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക

രേഖകൾ അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!

തുടങ്ങി

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.