ഹ്രസ്വകാല ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ അല്ലെങ്കിൽ ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ | മികച്ച ഹ്രസ്വകാല പദ്ധതികൾ

Table of Contents

ഹ്രസ്വകാല (ഹ്രസ്വകാല) ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളുടെ സവിശേഷതകൾ
ഹ്രസ്വകാല (ഹ്രസ്വകാല) ഫണ്ടുകളുടെ പ്രയോജനങ്ങൾ
മികച്ച ഹ്രസ്വകാല (ഹ്രസ്വകാല) ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ 2022
ഹ്രസ്വകാല ഡെറ്റ് ഫണ്ട് നികുതി
- ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ടം
- ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടം
ഹ്രസ്വകാല മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഉൾപ്പെടുന്ന അപകടസാധ്യതകൾ
Top 5 Debt - Short term Bond Funds

ഹ്രസ്വകാല ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ അല്ലെങ്കിൽ ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ

Updated on November 9, 2024 , 9061 views

പേര് സൂചിപ്പിക്കുന്നത് പോലെ, ഷോർട്ട് ടേം ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ, ഷോർട്ട് ഡ്യൂറേഷൻ ഫണ്ടുകൾ എന്നും അറിയപ്പെടുന്നത്, സാധാരണയായി ഡെറ്റ് ആണ്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ സാധാരണയായി 3 വർഷത്തിൽ താഴെയുള്ള ഹ്രസ്വകാലത്തേക്ക് പണം നിക്ഷേപിക്കുന്നു. ഷോർട്ട് ടേം എന്നും അറിയപ്പെടുന്നുവരുമാനം ഫണ്ടുകൾ, ഹ്രസ്വകാല ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ ഡെറ്റ് ഉപകരണങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നുപണ വിപണി ഉൾപ്പെടുന്ന ഉപകരണങ്ങൾബാങ്ക് പേപ്പറുകൾ (സർട്ടിഫിക്കറ്റ് ഓഫ് ഡിപ്പോസിറ്റ് എന്നും അറിയപ്പെടുന്നു), സർക്കാർ പേപ്പറുകൾ (ജി-സെക്കൻഡ്), വാണിജ്യ പേപ്പറുകൾ (സിപികൾ). ഈ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീം മുൻഗണന നൽകുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് അനുയോജ്യമാണ്മൂലധനം സംരക്ഷണം, മാത്രമല്ല ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ (1-3 വർഷത്തിനിടയിൽ) നല്ല വരുമാനം നേടുന്നതിന് പ്രധാനമായും ദീർഘകാലത്തേക്ക് നിക്ഷേപിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നു. 1-3 വർഷത്തെ ഹ്രസ്വകാലത്തേക്ക് നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറുള്ള നിക്ഷേപകർക്ക് ഹ്രസ്വകാല ബോണ്ട് ഫണ്ടുകൾ നോക്കാം. ഹ്രസ്വകാല കട ഉൽപ്പന്നങ്ങൾക്ക് പലിശയിൽ നിന്ന് പ്രയോജനം ലഭിക്കുംസമാഹരണങ്ങൾ ഡെറ്റ് പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിലും അതത് ഫണ്ട് മാനേജർ ഉയർന്ന കാലയളവിലെ കടത്തിലേക്കുള്ള തന്ത്രപരമായ എക്സ്പോഷറിൽ നിന്നും.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ഹ്രസ്വകാല (ഹ്രസ്വകാല) ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളുടെ സവിശേഷതകൾ

ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകളുടെ ചില പ്രധാന സവിശേഷതകൾ ഇവയാണ്:

ദ്രവ്യത

മെച്യൂരിറ്റി കാലയളവ് ചെറുതായതിനാൽ നിക്ഷേപ മാർഗങ്ങൾ അനുവദിക്കുന്നതിനാൽ ഹ്രസ്വകാല ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ വളരെ ദ്രാവകമാണ്ദ്രവ്യത. സാധാരണയായി, ഈ ഫണ്ടുകളിൽ എൻട്രി, എക്സിറ്റ് ലോഡുകളൊന്നും ഈടാക്കില്ല. എന്നിരുന്നാലും, ഏതാനും മാസങ്ങൾക്കുള്ളിൽ എക്സിറ്റ് നടത്തുകയാണെങ്കിൽ ചില ഹ്രസ്വകാല ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ എക്സിറ്റ് ലോഡ് ഈടാക്കും. അതിനാൽ, എല്ലാ പാരാമീറ്ററുകളും പരിഗണിച്ച് വിവേകത്തോടെ നിക്ഷേപിക്കാൻ നിക്ഷേപകർ നിർദ്ദേശിക്കുന്നു.

മടങ്ങുന്നു

വരുമ്പോൾമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു, ആളുകൾ യഥാർത്ഥത്തിൽ തിരയുന്നത് വരുമാനമാണ്. എന്നിരുന്നാലും, ഒരു മികച്ച ഹ്രസ്വകാല തിരഞ്ഞെടുക്കുമ്പോൾ ഇത് മാത്രം പാരാമീറ്റർ ആയിരിക്കരുത്ഡെറ്റ് ഫണ്ട് നിക്ഷേപിക്കാൻ. സമീപകാല റിപ്പോർട്ടുകളിൽ, നിക്ഷേപകർക്ക് മികച്ച വരുമാനം ലഭിക്കുമെന്ന് ആർബിഐ പ്രസ്താവിച്ചുനിക്ഷേപിക്കുന്നു ചുരുക്കത്തിൽ, ഒന്ന് മുതൽ അഞ്ച് വർഷം വരെ കാലാവധിയുള്ള ഉപകരണങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന മധ്യകാല ഫണ്ടുകൾ. സാധാരണയായി, അത്തരം ഫണ്ടുകൾ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന ഫണ്ട് മാനേജർമാർ ഉയർന്ന ക്രെഡിറ്റ് റേറ്റിംഗ് സെക്യൂരിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ ഇഷ്ടപ്പെടുന്നു. അങ്ങനെ, ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ സാധ്യത ഉറപ്പാക്കുന്നുസ്ഥിരസ്ഥിതി നിക്ഷേപകരുടെ മൂലധനത്തിന് സുരക്ഷിതത്വം നൽകുന്ന വിതരണക്കാർ. നിലവിൽ, ഒന്ന്-മൂന്ന് വർഷത്തെ കാലാവധിയുള്ള ഹ്രസ്വകാല ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ 9-10% p.a വാർഷിക വരുമാനം നൽകുന്നു. നിക്ഷേപകർ റിട്ടേണുകൾ പിന്തുടരുക മാത്രമല്ല, പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ക്രെഡിറ്റ് നിലവാരം നോക്കുകയും വേണം. നിങ്ങൾ ഒരു യാഥാസ്ഥിതികനാണെങ്കിൽനിക്ഷേപകൻ അധിക സുരക്ഷയ്ക്കായി കുറച്ച് റിട്ടേണുകൾ നൽകുന്നുവെന്ന് ഉറപ്പാക്കുന്നത് അർത്ഥമാക്കുന്നു.

പലിശ നിരക്ക് റിസ്ക്

ഈ ഫണ്ടുകളുടെ ഹ്രസ്വകാല സ്വഭാവം കണക്കിലെടുക്കുമ്പോൾ, വരുമാനത്തെ കാര്യമായി ബാധിക്കില്ലപണപ്പെരുപ്പം കൂടാതെ കുറഞ്ഞ പലിശ നിരക്ക് റിസ്ക് ഉണ്ട്. സാധാരണഗതിയിൽ, ഹ്രസ്വകാല ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ ഹ്രസ്വകാല മുതൽ ഇടത്തരം വരെയുള്ള പലിശയിൽ നിന്ന് വരുമാനം ഉണ്ടാക്കുന്നുബോണ്ടുകൾ. ഈ സമാഹരണ വരുമാനം, അതായത് സഞ്ചിത പലിശ, ഇതിലേക്ക് ചേർക്കുന്നുമൊത്തം ആസ്തി മൂല്യം നിങ്ങളുടെ അവസാന തിരിച്ചുവരവായി മാറുന്നു. ഈ ഫണ്ടുകൾ സ്ഥിരമായ വരുമാനം നൽകുന്നുണ്ടെന്ന് നിങ്ങൾക്കറിയാം, അതിനാൽ, മറ്റ് ദീർഘകാല വരുമാന ഫണ്ടുകളുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ വരുമാനം അസ്ഥിരമാണ്. ചില ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾക്ക് പലിശ നിരക്ക് റിസ്ക് ഉണ്ട്, ഇത് പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ദൈർഘ്യം എന്ന പാരാമീറ്റർ ഉപയോഗിച്ച് അളക്കാം. ഒരാൾക്ക് പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ശരാശരി മെച്യൂരിറ്റി പോലും നോക്കാം. ഈ രണ്ട് പരാമീറ്ററുകളും സ്കീമിന്റെ വസ്തുത ഷീറ്റുകളിൽ ലഭ്യമാണ്. ലളിതമായ ഒരു നിയമം ഓർക്കുക, ഉയർന്ന കാലയളവ് അല്ലെങ്കിൽ മെച്യൂരിറ്റി ഉയർന്ന പലിശ നിരക്ക് റിസ്ക്! പലിശനിരക്ക് കുറയുകയാണെങ്കിൽ, ഇത് പോസിറ്റീവ് ആണ്, എന്നിരുന്നാലും, നിരക്ക് ഉയരുകയാണെങ്കിൽ, വരുമാനത്തെ പ്രതികൂലമായി ബാധിക്കും.

നിക്ഷേപ ചക്രവാളങ്ങൾ

ഹ്രസ്വകാല ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ കുറഞ്ഞ പലിശ നിരക്ക് റിസ്ക് നിലനിർത്താനും മികച്ച നികുതി-അഡ്ജസ്റ്റ് റിട്ടേൺ വാഗ്ദാനം ചെയ്യാനും ശ്രമിക്കുന്നതിനാൽ വളരെ നീണ്ട മെച്യൂരിറ്റി ഉള്ള ഉപകരണങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നില്ല. ഈ ഫണ്ടുകൾ ഒന്ന് മുതൽ മൂന്ന് വർഷം വരെയുള്ള കാലയളവിൽ സ്ഥിരമായ വരുമാനം നൽകുന്നതിനാൽ, നിക്ഷേപകർ ഫണ്ടിന്റെ ശരാശരി മെച്യൂരിറ്റിയുമായി നിക്ഷേപ സമയക്രമം പൊരുത്തപ്പെടുത്താൻ ശ്രമിക്കണം. അവർ നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഉപകരണങ്ങളിൽ പണവും ഉൾപ്പെടുന്നുവിപണി ബോണ്ടുകൾ പോലുള്ള ഉപകരണങ്ങൾ,വാണിജ്യ പേപ്പർ നിക്ഷേപങ്ങളുടെ സർട്ടിഫിക്കറ്റ് മുതലായവ.

സജീവ മാനേജ്മെന്റ് ആവശ്യമാണ്

ഒരു ഹ്രസ്വകാല നിക്ഷേപമായതിനാൽ, ഈ ഫണ്ടുകൾക്ക് കനത്ത ആവശ്യമില്ലസജീവ മാനേജ്മെന്റ് ഫണ്ട് മാനേജർ മുഖേന. പോർട്ട്‌ഫോളിയോയുടെ ഭാഗങ്ങൾ അനുവദിച്ചുകഴിഞ്ഞാൽ, നിക്ഷേപങ്ങൾ സജീവമായി കൈകാര്യം ചെയ്യേണ്ടതിന്റെ ആവശ്യകത (യൂണിറ്റുകൾ വാങ്ങുകയും വിൽക്കുകയും ചെയ്യുക) കുറവാണ്, ഇത് പറഞ്ഞുകൊണ്ട് ഫണ്ട് മാനേജർ പലിശ നിരക്ക് വീക്ഷണങ്ങൾ ഉൾപ്പെടുത്തിയിട്ടുണ്ടെന്നും ക്രെഡിറ്റ് ഗുണനിലവാരത്തിൽ അവൻ/അവൾ ജാഗ്രത പുലർത്തണമെന്നും ഉറപ്പാക്കേണ്ടതുണ്ട്. പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ പുതിയ അവസരങ്ങളും. ഫണ്ടിന്റെ പതിവ് സജീവമായ മാനേജ്മെന്റ് ഉറപ്പാക്കുന്നതിലൂടെ സ്ഥിരമായ വരുമാനം നൽകാനുള്ള അവരുടെ ലക്ഷ്യം കൈവരിക്കാനാകും.

ഡിവിഡന്റ് പേഔട്ട്

ഹ്രസ്വകാല ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളും ഡിവിഡന്റ് പേഔട്ടിനുള്ള ഒരു ഓപ്ഷനും വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. ഈ ഓപ്ഷൻ ഉപയോഗിച്ച്, നിക്ഷേപകർക്ക് കൃത്യമായ ഇടവേളകളിൽ മിക്കവാറും പ്രതിമാസവും രണ്ടാഴ്ചയും ലാഭവിഹിതം ലഭിക്കും. എന്നിരുന്നാലും, ഈ ഫണ്ടുകൾ നൽകുന്ന ലാഭവിഹിതം വ്യക്തിഗത നിക്ഷേപകർക്ക് 25% ഡിഡിടി (ഡിവിഡന്റ് ഡിസ്ട്രിബ്യൂഷൻ ടാക്സ്) ആകർഷിക്കുന്നു.

ഹ്രസ്വകാല (ഹ്രസ്വകാല) ഫണ്ടുകളുടെ പ്രയോജനങ്ങൾ

ഹ്രസ്വകാല ബോണ്ട് ഫണ്ടുകൾക്ക് കുറഞ്ഞ മെച്യൂരിറ്റി ഉള്ളതിനാൽ അവ പൊതുവെ സുരക്ഷിതവും സുസ്ഥിരവുമായ വരുമാനം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു.
ഡെറ്റ് മാർക്കറ്റിന്റെ പലിശ നിരക്കുകളിലെ ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകൾ ഹ്രസ്വകാല ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളുടെ വരുമാനത്തിൽ നിസ്സാരമായ സ്വാധീനം ചെലുത്തുന്നു.
പലിശ നിരക്ക് മാറ്റുന്നതിൽ സെൻസിറ്റീവ് ആയതിനാൽ, ഷോർട്ട് ടേം ബോണ്ട് ഫണ്ടുകൾ സാധാരണയായി വിപണിയിലെ ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകൾ ബാധിക്കുന്ന മറ്റ് ഫണ്ടുകളേക്കാൾ മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവയ്ക്കുന്നു.
ഈ ഫണ്ടുകളുടെ ദ്രവ്യത ഉയർന്നതാണ്. അതിനാൽ, അടിയന്തിര സാഹചര്യങ്ങളിൽ നിക്ഷേപകർക്ക് അവരുടെ നിക്ഷേപം എളുപ്പത്തിൽ പിൻവലിക്കാൻ കഴിയും.
സാധാരണയായി, മിക്കതുംമികച്ച ഹ്രസ്വകാല ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ പിൻവലിക്കലിനായി ഒരു ഫീസും ഈടാക്കരുത്. അതിനാൽ, കുറഞ്ഞത് എക്സിറ്റ് ലോഡ് ഇല്ല.
ഹ്രസ്വകാല ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ നികുതി കാര്യക്ഷമമാണ്. ഈ ഫണ്ടുകളുടെ പലിശയ്ക്ക് ഈടാക്കുന്ന നികുതി സ്ഥിര ബാങ്ക് നിക്ഷേപങ്ങളേക്കാൾ വളരെ കുറവാണ്.

മികച്ച ഹ്രസ്വകാല (ഹ്രസ്വകാല) ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ 2022

മികച്ച ഹ്രസ്വകാല ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ ചിലത് ഉൾപ്പെടുന്നു-

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Sundaram Short Term Debt Fund Growth	₹36.3802 ↑ 0.01	₹362	0.8	11.4	12.8	5.3		4.52%	1Y 2M 13D	1Y 7M 3D
HDFC Short Term Debt Fund Growth	₹30.3573 ↑ 0.02	₹14,622	2.1	4.4	8.6	6.1	7.1	7.65%	2Y 10M 2D	4Y 2M 16D
IDFC Bond Fund Short Term Plan Growth	₹54.1303 ↑ 0.02	₹9,601	1.9	4.3	8.3	5.6	6.9	7.35%	2Y 10M 13D	3Y 8M 12D
Principal Short Term Debt Fund Growth	₹42.0732 ↑ 0.02	₹182	2.2	4.4	8.2	6	6.9	7.32%	2Y 9M 29D	3Y 7M 28D
Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Growth	₹45.1124 ↑ 0.02	₹9,048	2	4.3	8.2	6.1	6.9	7.67%	2Y 9M 7D	3Y 9M 4D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21

*മുകളിൽ മികച്ചവയുടെ ലിസ്റ്റ്ഹ്രസ്വ ദൈർഘ്യം മുകളിൽ AUM/നെറ്റ് അസറ്റുകൾ ഉള്ള ഫണ്ടുകൾ100 കോടി. ക്രമീകരിച്ചുകഴിഞ്ഞ 1 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ.

1. Sundaram Short Term Debt Fund

(Erstwhile Sundaram Select Debt Short Term Asset Fund)

To earn regular income by investing primarily in fixed income securities, which may be paid as dividend or reinvested at the option of the investor. A secondary objective is to attempt to keep the value of its units reasonably stable.

Sundaram Short Term Debt Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 5 Sep 02. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.9% since its launch. Ranked 56 in Short term Bond category. .

Below is the key information for Sundaram Short Term Debt Fund

Sundaram Short Term Debt Fund Growth
Launch Date	5 Sep 02
NAV (31 Dec 21)	₹36.3802 ↑ 0.01 (0.03 %)
Net Assets (Cr)	₹362 on 30 Nov 21
Category	Debt - Short term Bond
AMC	Sundaram Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.96
Sharpe Ratio	0.98
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	250
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	4.52%
Effective Maturity	1 Year 7 Months 3 Days
Modified Duration	1 Year 2 Months 13 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,919
31 Oct 21	₹12,351

Sundaram Short Term Debt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Sundaram Short Term Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	0.2%
3 Month	0.8%
6 Month	11.4%
1 Year	12.8%
3 Year	5.3%
5 Year	5.6%
10 Year
15 Year
Since launch	6.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014

Fund Manager information for Sundaram Short Term Debt Fund

Name	Since	Tenure

Data below for Sundaram Short Term Debt Fund as on 30 Nov 21

Asset Allocation

Asset Class	Value

Debt Sector Allocation

Sector	Value

Credit Quality

Rating	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

2. HDFC Short Term Debt Fund

(Erstwhile HDFC Short Term Opportunities Fund)

To generate regular income through investments in Debt/Money Market Instruments and Government Securities with maturities not exceeding 36 months.

HDFC Short Term Debt Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 25 Jun 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 8% since its launch. Ranked 30 in Short term Bond category. Return for 2023 was 7.1% , 2022 was 3.5% and 2021 was 3.9% .

Below is the key information for HDFC Short Term Debt Fund

HDFC Short Term Debt Fund Growth
Launch Date	25 Jun 10
NAV (11 Nov 24)	₹30.3573 ↑ 0.02 (0.05 %)
Net Assets (Cr)	₹14,622 on 30 Sep 24
Category	Debt - Short term Bond
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.71
Sharpe Ratio	1.75
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.65%
Effective Maturity	4 Years 2 Months 16 Days
Modified Duration	2 Years 10 Months 2 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹11,081
31 Oct 21	₹11,588
31 Oct 22	₹11,920
31 Oct 23	₹12,753
31 Oct 24	₹13,852

HDFC Short Term Debt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for HDFC Short Term Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	2.1%
6 Month	4.4%
1 Year	8.6%
3 Year	6.1%
5 Year	6.8%
10 Year
15 Year
Since launch	8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.1%
2022	3.5%
2021	3.9%
2020	11%
2019	9.7%
2018	7%
2017	6.5%
2016	9.3%
2015	8.7%
2014	10.4%

Fund Manager information for HDFC Short Term Debt Fund

Name	Since	Tenure
Anil Bamboli	25 Jun 10	14.36 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	1.36 Yr.

Data below for HDFC Short Term Debt Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	10.84%
Debt	88.92%
Other	0.25%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	53.12%
Government	36.3%
Cash Equivalent	10.34%

Credit Quality

Rating	Value
AA	18.23%
AAA	81.77%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	7%	₹1,098 Cr	107,500,000
7.3% Govt Stock 2028 Sovereign Bonds \| -	3%	₹518 Cr	51,500,000
Aditya Birla Renewables Limited Debentures \| -	3%	₹376 Cr	37,500
7.26% Govt Stock 2032 Sovereign Bonds \| -	2%	₹354 Cr	34,500,000
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	2%	₹280 Cr	27,500,000 ↓ -10,000,000
Bajaj Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹252 Cr	25,000
National Bank for Agriculture and Rural Development Domestic Bonds \| -	2%	₹252 Cr	25,000
Pipeline Infrastructure Private Limited Debentures \| -	1%	₹224 Cr	22,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	1%	₹224 Cr	22,500
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	1%	₹203 Cr	20,000

3. IDFC Bond Fund Short Term Plan

(Erstwhile IDFC Super Saver Income Fund - Short Term Plan)

The primary investment objective of the scheme is to seek to generate stable returns with a low-risk strategy by creating a portfolio that is invested in good quality fixed income & Money Market securities. However, there can be no assurance that the investment objectives of the scheme will be realized.

IDFC Bond Fund Short Term Plan is a Debt - Short term Bond fund was launched on 14 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.3% since its launch. Ranked 47 in Short term Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 2.8% and 2021 was 3.4% .

Below is the key information for IDFC Bond Fund Short Term Plan

IDFC Bond Fund Short Term Plan Growth
Launch Date	14 Dec 00
NAV (11 Nov 24)	₹54.1303 ↑ 0.02 (0.03 %)
Net Assets (Cr)	₹9,601 on 15 Oct 24
Category	Debt - Short term Bond
AMC	IDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.77
Sharpe Ratio	1.51
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.35%
Effective Maturity	3 Years 8 Months 12 Days
Modified Duration	2 Years 10 Months 13 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,946
31 Oct 21	₹11,357
31 Oct 22	₹11,585
31 Oct 23	₹12,352
31 Oct 24	₹13,395

IDFC Bond Fund Short Term Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for IDFC Bond Fund Short Term Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	0.4%
3 Month	1.9%
6 Month	4.3%
1 Year	8.3%
3 Year	5.6%
5 Year	6%
10 Year
15 Year
Since launch	7.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.9%
2022	2.8%
2021	3.4%
2020	9.7%
2019	9.7%
2018	6.5%
2017	5.9%
2016	8.8%
2015	8.1%
2014	10.1%

Fund Manager information for IDFC Bond Fund Short Term Plan

Name	Since	Tenure
Suyash Choudhary	11 Mar 11	13.65 Yr.
Brijesh Shah	10 Jun 24	0.39 Yr.

Data below for IDFC Bond Fund Short Term Plan as on 15 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	12.84%
Debt	86.9%
Other	0.26%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	48.84%
Corporate	48.04%
Cash Equivalent	2.86%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
07.18 Goi 14082033 Sovereign Bonds \| -	24%	₹2,287 Cr	223,000,000 ↑ 4,000,000
7.17% Govt Stock 2030 Sovereign Bonds \| -	13%	₹1,211 Cr	118,700,000 ↓ -6,000,000
HDFC Bank Ltd. Debentures \| -	6%	₹538 Cr	57,500,000
Bajaj Housing Finance Ltd. 8.04% Debentures \| -	5%	₹478 Cr	47,500,000
Bajaj Finance Limited Debentures \| -	5%	₹475 Cr	47,500,000
Tata Capital Financial Services Limited Debentures \| -	5%	₹442 Cr	44,100,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	3%	₹318 Cr	32,000,000 ↓ -32,500,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	3%	₹275 Cr	27,500,000 ↑ 27,500,000
Tata Capital Housing Finance Limited Debentures \| -	3%	₹251 Cr	25,000,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹197 Cr	20,000,000

4. Principal Short Term Debt Fund

(Erstwhile Principal Short Term Income Fund)

To generate regular income and capital appreciation/ accretion through investment in debt instruments and related securities besides preservation of capital.

Principal Short Term Debt Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 9 May 03. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.9% since its launch. Ranked 34 in Short term Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 3.5% and 2021 was 3.2% .

Below is the key information for Principal Short Term Debt Fund

Principal Short Term Debt Fund Growth
Launch Date	9 May 03
NAV (11 Nov 24)	₹42.0732 ↑ 0.02 (0.04 %)
Net Assets (Cr)	₹182 on 30 Sep 24
Category	Debt - Short term Bond
AMC	Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.84
Sharpe Ratio	1.21
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	2,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.32%
Effective Maturity	3 Years 7 Months 28 Days
Modified Duration	2 Years 9 Months 29 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,977
31 Oct 21	₹11,354
31 Oct 22	₹11,717
31 Oct 23	₹12,489
31 Oct 24	₹13,525

Principal Short Term Debt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Principal Short Term Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	0.4%
3 Month	2.2%
6 Month	4.4%
1 Year	8.2%
3 Year	6%
5 Year	6.3%
10 Year
15 Year
Since launch	6.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.9%
2022	3.5%
2021	3.2%
2020	10.3%
2019	-1.7%
2018	6%
2017	5.7%
2016	9.6%
2015	8.1%
2014	9.9%

Fund Manager information for Principal Short Term Debt Fund

Name	Since	Tenure
Dwijendra Srivastava	1 Jan 22	2.84 Yr.
Sandeep Agarwal	1 Jan 22	2.84 Yr.

Data below for Principal Short Term Debt Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	17.88%
Debt	81.88%
Other	0.24%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	48.97%
Government	41.57%
Cash Equivalent	9.22%

Credit Quality

Rating	Value
AA	8.28%
AAA	91.72%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.10%Goi 08/04/2034 Sovereign Bonds \| -	16%	₹37 Cr	3,600,000 ↑ 1,400,000
07.37 Goi 2028 Sovereign Bonds \| -	7%	₹15 Cr	1,500,000
7.38% Govt Stock 2027 Sovereign Bonds \| -	5%	₹10 Cr	1,000,000
Power Finance Corporation Ltd. Debentures \| -	5%	₹10 Cr	1,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	5%	₹10 Cr	1,000
PNB Housing Finance Ltd. 8.15% Debentures \| -	4%	₹10 Cr	1,000 ↑ 1,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	4%	₹10 Cr	100
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	3%	₹7 Cr	700
07.18 Goi 24072037 Sovereign Bonds \| -	2%	₹5 Cr	500,000 ↑ 500,000
7.44% Tamil Nadu State Government Securities -20/03/2034 Sovereign Bonds \| -	2%	₹5 Cr	500,000

5. Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund

An Open ended Income scheme with the objective to generate regular income by investing primarily in investment grade fixed income securities / money market instruments with short to medium term maturities and across the credit spectrum within the universe of investment grade rating.

Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 9 May 03. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.3% since its launch. Ranked 18 in Short term Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.2% and 2021 was 3.8% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund

Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Growth
Launch Date	9 May 03
NAV (11 Nov 24)	₹45.1124 ↑ 0.02 (0.04 %)
Net Assets (Cr)	₹9,048 on 15 Oct 24
Category	Debt - Short term Bond
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.06
Sharpe Ratio	1.22
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-90 Days (0.5%),90 Days and above(NIL)
Yield to Maturity	7.67%
Effective Maturity	3 Years 9 Months 4 Days
Modified Duration	2 Years 9 Months 7 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹11,032
31 Oct 21	₹11,527
31 Oct 22	₹11,942
31 Oct 23	₹12,720
31 Oct 24	₹13,771

Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	2%
6 Month	4.3%
1 Year	8.2%
3 Year	6.1%
5 Year	6.6%
10 Year
15 Year
Since launch	7.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.9%
2022	4.2%
2021	3.8%
2020	11.1%
2019	8.5%
2018	6.5%
2017	5.6%
2016	11.3%
2015	8.4%
2014	11.3%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund

Name	Since	Tenure
Kaustubh Gupta	11 Sep 14	10.15 Yr.
Mohit Sharma	6 Aug 20	4.24 Yr.
Dhaval Joshi	21 Nov 22	1.95 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund as on 15 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.57%
Debt	93.2%
Other	0.23%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	55.53%
Government	39.47%
Cash Equivalent	3.15%
Securitized	1.62%

Credit Quality

Rating	Value
AA	14.62%
AAA	85.38%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
07.18 Goi 14082033 Sovereign Bonds \| -	12%	₹1,065 Cr	103,800,000 ↑ 1,000,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	5%	₹478 Cr	47,500 ↑ 17,500
7.26% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	4%	₹350 Cr	34,000,000
7.10%Goi 08/04/2034 Sovereign Bonds \| -	3%	₹245 Cr	23,906,400 ↑ 11,000,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	3%	₹237 Cr	23,500
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹225 Cr	22,500
Bajaj Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹202 Cr	20,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹190 Cr	1,900
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	2%	₹185 Cr	1,850
Embassy Office Parks Reit Debentures \| -	2%	₹182 Cr	18,000 ↓ -5,000

ഹ്രസ്വകാല ഡെറ്റ് ഫണ്ട് നികുതി

ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളിലെ നികുതി സ്വാധീനം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ കണക്കാക്കുന്നു-

ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ടം

ഒരു ഡെറ്റ് നിക്ഷേപത്തിന്റെ ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവ് 36 മാസത്തിൽ കുറവാണെങ്കിൽ, അത് ഒരു ഹ്രസ്വകാല നിക്ഷേപമായി തരംതിരിക്കുകയും വ്യക്തിയുടെ നികുതി സ്ലാബ് അനുസരിച്ച് നികുതി നൽകുകയും ചെയ്യും.

ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടം

ഡെറ്റ് നിക്ഷേപത്തിന്റെ ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവ് 36 മാസത്തിൽ കൂടുതലാണെങ്കിൽ, അത് ദീർഘകാല നിക്ഷേപമായി തരംതിരിക്കുകയും ഇൻഡെക്സേഷൻ ആനുകൂല്യത്തോടെ 20% നികുതി നൽകുകയും ചെയ്യും.

മൂലധന നേട്ടം	നിക്ഷേപ ഹോൾഡിംഗ് നേട്ടങ്ങൾ	നികുതി
ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ടം	36 മാസത്തിൽ താഴെ	വ്യക്തിയുടെ നികുതി സ്ലാബ് അനുസരിച്ച്
ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടം	36 മാസത്തിലധികം	ഇൻഡെക്സേഷൻ ആനുകൂല്യങ്ങളോടെ 20%

ഹ്രസ്വകാല മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഉൾപ്പെടുന്ന അപകടസാധ്യതകൾ

എല്ലാ സാമ്പത്തിക സെക്യൂരിറ്റികളെയും പോലെ, ഹ്രസ്വകാല ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾക്കും ചില പിഴവുകൾ ഉണ്ട്. ഈ ഫണ്ടുകൾക്കൊപ്പമുള്ള ചില അപകടസാധ്യതകൾ ഉൾപ്പെടുന്നു-

പണപ്പെരുപ്പം ഉയരാനുള്ള സാധ്യത

ഹ്രസ്വകാല ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ ഹ്രസ്വകാലത്തേക്ക് അനുയോജ്യമാണ്സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യം ഒന്ന് മുതൽ മൂന്ന് വർഷം വരെ, ദീർഘകാലത്തേക്ക് അല്ല. അതിനാൽ, ദീർഘകാല നിക്ഷേപം ആഗ്രഹിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർ നിക്ഷേപിക്കണംഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ, ഇത് നല്ല വരുമാനം നൽകുമ്പോൾ പണപ്പെരുപ്പം വർദ്ധിക്കുന്നതിന്റെ നേട്ടങ്ങൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു.

പലിശ നിരക്കുകൾ മാറുന്നതിന്റെ അപകടസാധ്യത

ലെ പലിശ നിരക്കിലെ മാറ്റംസമ്പദ് ഷോർട്ട് ടേം ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ ചെറിയ സ്വാധീനം ചെലുത്തുന്നു, ആഘാതം വളരെ നാമമാത്രമാണെങ്കിലും. കാലാവധി കുറവായതിനാൽ, പലിശ നിരക്കിന്റെ ആഘാതം നിസ്സാരമായി മാറുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, എന്തെങ്കിലും നിഗമനങ്ങളിൽ എത്തിച്ചേരുന്നതിന് മുമ്പ് നിക്ഷേപകർ എല്ലായ്പ്പോഴും ഫണ്ടിന്റെ കാലാവധിയോ കാലാവധിയോ നോക്കണം. ഉയർന്ന കാലയളവ്/മെച്യൂരിറ്റി ഫണ്ടിനെ പലിശ നിരക്ക് റിസ്കിലേക്ക് തുറന്നുകാട്ടുന്നു.

ക്രെഡിറ്റ് റിസ്ക്

സാധാരണയായി, ഉയർന്ന ക്രെഡിറ്റ് റേറ്റിംഗും സുരക്ഷിതമായ ട്രാക്ക് റെക്കോർഡും ഉള്ള ഉപകരണങ്ങളിൽ ഹ്രസ്വകാല ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, ഫണ്ട് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന അസറ്റ് മാനേജിംഗ് കമ്പനി ഡിഫോൾട്ടാകുന്ന സമയങ്ങളുണ്ട്, നിക്ഷേപകൻ സ്വന്തമായി റിസ്ക് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന വെല്ലുവിളി ഏറ്റെടുക്കേണ്ടി വരും. അതിനാൽ, നിക്ഷേപകർ ഇത് മനസ്സിൽ സൂക്ഷിക്കുകയും വിവേകത്തോടെ നിക്ഷേപിക്കുകയും വേണം. അതിനാൽ, നല്ല നിലവാരമുള്ള പോർട്ട്‌ഫോളിയോ ഉള്ള ഒരു ഫണ്ടിലേക്ക് പ്രവേശിക്കുന്നത് എപ്പോഴും ഉചിതമാണ്.

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.