Table of Contents
Top 2 Equity - Sectoral Funds
ഭാവിയിൽ നിങ്ങളുടെ കുട്ടികളുടെ വിദ്യാഭ്യാസ ആവശ്യങ്ങൾ നിറവേറ്റുന്നതിനായി നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപങ്ങൾ ആസൂത്രണം ചെയ്യാൻ നിങ്ങളെ അനുവദിക്കുന്ന ഒരു പ്രധാന ഉപകരണമാണ് ചൈൽഡ്ഹുഡ് എഡ്യൂക്കേഷൻ പ്ലാനിംഗ് കാൽക്കുലേറ്റർ. കുട്ടികൾക്ക് ശരിയായ വിദ്യാഭ്യാസം ലഭിക്കുന്നത് അത്യന്താപേക്ഷിതമാണ്, വിദ്യാഭ്യാസവുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ചിലവുകൾ കൂടുതൽ ചെലവേറിയതായിരിക്കുമ്പോൾ ഓഹരികൾ ഉയർന്നതാണ്. ഒരു എജ്യുക്കേഷൻ പ്ലാനിംഗ് കാൽക്കുലേറ്റർ ഉപയോഗിച്ച്, നിങ്ങളുടെ കുട്ടിയുടെ വിദ്യാഭ്യാസത്തിനായി നിങ്ങൾക്ക് എത്ര പണം ആവശ്യമാണെന്നും കൃത്യമായി എത്ര തുക നിങ്ങൾ ലാഭിക്കണമെന്നും നിക്ഷേപിക്കണമെന്നും കൃത്യമായി കണ്ടുപിടിക്കാൻ കഴിയും.അടിസ്ഥാനം
കാൽക്കുലേറ്ററിന്റെ പ്രവർത്തനം വളരെ ലളിതമാണ്. നിങ്ങൾ ചെയ്യേണ്ടത്, ഫീൽഡുകൾക്കെതിരെ പ്രസക്തമായ വിശദാംശങ്ങൾ നൽകുകയും വിദ്യാഭ്യാസത്തിന്റെ ഭാവി ചെലവും നിങ്ങളുടെ ലക്ഷ്യത്തിലെത്താൻ നിങ്ങൾ എത്ര പ്രതിമാസ സമ്പാദ്യവും ചെയ്യണമെന്ന് കണക്കാക്കുകയും ചെയ്യുക. നിക്ഷേപ തുക, നിങ്ങളുടെ കുട്ടിയുടെ പ്രായം, നിങ്ങളുടെ പ്രായം, വാർഷികം എന്നിവ പോലുള്ള ലളിതമായ വിശദാംശങ്ങൾവരുമാനം നിങ്ങൾ ആരംഭിച്ചാൽ നിങ്ങൾക്ക് എത്രത്തോളം ലാഭിക്കാം എന്ന് നിർണ്ണയിക്കാൻ നിങ്ങളെ സഹായിക്കുംനിക്ഷേപിക്കുന്നു ഇന്ന്.
കുറിപ്പ്/ നിരാകരണം: ഒരു അനുമാനത്തിലാണ് കണക്കുകൂട്ടലുകൾ സൃഷ്ടിക്കുന്നത്പണപ്പെരുപ്പം 6% നിരക്കും മൂല്യങ്ങൾ ചിത്രീകരണവുമാണ്. യഥാർത്ഥ ചെലവ് നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിന്റെ ഭാവി പ്രകടനത്തെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കും, അതിന് വിധേയവുമാണ്വിപണി വ്യവസ്ഥകൾ.
Know Your Monthly SIP Amount
Talk to our investment specialist
വിദ്യാഭ്യാസ ആസൂത്രണം ഒരു ദീർഘകാല പദ്ധതിയാണ്, അത് ബുദ്ധിമുട്ടുള്ള ഒന്നായിരിക്കാം. അപ്രതീക്ഷിതമായ സാഹചര്യങ്ങൾ ഉണ്ടാകാം, അത് നിങ്ങളെ നിങ്ങളുടെ കൈകളിൽ നിന്ന് അകറ്റാൻ കഴിയുംസാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ. ചൈൽഡ് എജ്യുക്കേഷൻ കാൽക്കുലേറ്റർ ഉപയോഗപ്രദമാകുകയും പണപ്പെരുപ്പ നിരക്ക് കണക്കിലെടുത്ത് ഒരു നിശ്ചിത വർഷത്തേക്ക് കണക്കാക്കിയ വിദ്യാഭ്യാസ ചെലവ് സൃഷ്ടിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. ന്യായമായ ഒരു എസ്റ്റിമേറ്റ് ലഭിക്കാൻ ഇത് നിങ്ങളെ സഹായിക്കുക മാത്രമല്ല, നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തികം മികച്ച രീതിയിൽ ആസൂത്രണം ചെയ്യാൻ സഹായിക്കുകയും ചെയ്യും.
വർദ്ധിച്ചുവരുന്ന പണപ്പെരുപ്പ നിരക്ക്, നിങ്ങളുടെ കുട്ടിയുടെ വിദ്യാഭ്യാസച്ചെലവുകൾ ആസൂത്രണം ചെയ്യാൻ നിങ്ങൾക്ക് ഒരിക്കലും നേരത്തെ ആകാൻ കഴിയില്ല. ശരിയായ നിക്ഷേപ തന്ത്രം രൂപപ്പെടുത്തുന്നതിലെ ഏത് കാലതാമസവും നിങ്ങളുടെ കുട്ടിയുടെ ഭാവിക്ക് ഹാനികരമാകുമെന്നതിനാൽ മനസ്സിൽ ഒരു പ്ലാൻ ഉണ്ടായിരിക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്. സാമ്പത്തിക ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകൾ പ്രവചനാതീതമാണെങ്കിലും, നേരത്തെയുള്ള ആസൂത്രണം അതിനെതിരെ ഒരു നിശ്ചിത അളവിലുള്ള പ്രതിരോധം നൽകും. നിങ്ങളുടെ കുട്ടിയെ ബിരുദാനന്തര ബിരുദ പഠനത്തിനായി അയയ്ക്കാൻ നിങ്ങൾ ആഗ്രഹിക്കുന്നുവെങ്കിൽ ആസൂത്രണം കൂടുതൽ പ്രാധാന്യമർഹിക്കുന്നു, കാരണം ഇത് അത്തരം നിർണായക സമയങ്ങളിൽ സാമ്പത്തിക തലയണയായി വർത്തിക്കും. ഇത് വളരെ നീണ്ടതിനാൽടേം പ്ലാൻ, വലിയ പണമിടപാടുകളും പിന്നീട് സമ്പാദ്യത്തിന്റെ അഭാവവും മൂലം സ്വയം തളർന്നുപോകാൻ അനുവദിക്കുന്നതിനുപകരം, ഇന്ന് ചെറിയ തുകകൾ മാറ്റിവെക്കാൻ തുടങ്ങുന്നതാണ് ബുദ്ധിപരമായ തന്ത്രം.
ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ ബിരുദ പഠനം വരെ 15-18 വയസ്സുള്ള ഒരു ചെറിയ കുട്ടി നിങ്ങൾക്കുണ്ടെങ്കിൽ നിക്ഷേപത്തിനുള്ള നല്ലൊരു ഓപ്ഷനായിരിക്കും. ഇത്രയും നീണ്ട കാലയളവിൽ റിട്ടേണുകളിലെ ചാഞ്ചാട്ടം സന്തുലിതമാകുന്നതിനാൽ ഇത് ശുപാർശ ചെയ്യുന്നു. ഉയർന്ന തലത്തിലുള്ള ഇക്വിറ്റിയും പണപ്പെരുപ്പ നിരക്കിനെ പ്രതിരോധിക്കാൻ സഹായിക്കും. എയിൽ നിക്ഷേപിക്കാംഎസ്.ഐ.പി അത് സ്ഥിരമായി ഒരു കോർപ്പസ് നിർമ്മിക്കാൻ നിങ്ങളെ സഹായിക്കും, അല്ലെങ്കിൽ നിങ്ങൾക്ക് നിക്ഷേപിക്കാൻ ഗണ്യമായ തുകയുണ്ടെങ്കിൽ ഒരു ലംപ് സം ഡെപ്പോസിറ്റ് പോലും തിരഞ്ഞെടുക്കാം. ബാക്കിയുള്ള 30-35% പോർട്ട്ഫോളിയോ പോലുള്ള സുരക്ഷിത ഓപ്ഷനുകളിലേക്ക് വഴിതിരിച്ചുവിടാംപി.പി.എഫ്,നികുതി ലാഭിക്കുന്ന സ്ഥിര നിക്ഷേപങ്ങൾ നികുതി രഹിതവുംബോണ്ടുകൾ. ഏകദേശം 5 വർഷത്തെ ഹ്രസ്വകാല ഫോക്കസ്, നിക്ഷേപംസ്ഥിര വരുമാനം ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റുകളും പിപിഎഫും പോലുള്ള ഓപ്ഷനുകൾ ബുദ്ധിപരമായ തിരഞ്ഞെടുപ്പായിരിക്കും. റിട്ടേണുകൾ കുറവാണെങ്കിലും, അവ ഉറപ്പുനൽകുന്നു, അപകടസാധ്യതയും കുറവാണ്.
*3 വർഷത്തെ പ്രകടനത്തെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള മികച്ച ഫണ്ടുകൾ.
The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others. SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for SBI PSU Fund Returns up to 1 year are on To seek long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in or expected to benefit from growth and development of infrastructure. HDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 10 Mar 08. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for HDFC Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on 1. SBI PSU Fund
CAGR/Annualized
return of 8.7% since its launch. Ranked 31 in Sectoral
category. Return for 2023 was 54% , 2022 was 29% and 2021 was 32.4% . SBI PSU Fund
Growth Launch Date 7 Jul 10 NAV (18 Sep 24) ₹32.5895 ↓ -0.13 (-0.40 %) Net Assets (Cr) ₹4,602 on 31 Jul 24 Category Equity - Sectoral AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 2.3 Sharpe Ratio 2.71 Information Ratio -1.16 Alpha Ratio -7.9 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹9,112 31 Aug 21 ₹13,041 31 Aug 22 ₹15,369 31 Aug 23 ₹20,229 31 Aug 24 ₹36,760 Returns for SBI PSU Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 18 Sep 24 Duration Returns 1 Month -2.9% 3 Month -2.1% 6 Month 20.5% 1 Year 61.2% 3 Year 37.4% 5 Year 27.8% 10 Year 15 Year Since launch 8.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 54% 2022 29% 2021 32.4% 2020 -10% 2019 6% 2018 -23.8% 2017 21.9% 2016 16.2% 2015 -11.1% 2014 41.5% Fund Manager information for SBI PSU Fund
Name Since Tenure Rohit Shimpi 1 Jun 24 0.25 Yr. Data below for SBI PSU Fund as on 31 Jul 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 33.48% Utility 22.87% Energy 18.79% Industrials 10.78% Basic Materials 6.15% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.93% Equity 92.07% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 10 | 50011214% ₹675 Cr 8,277,500
↑ 600,000 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | POWERGRID9% ₹447 Cr 13,235,554
↑ 700,000 GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 24 | GAIL9% ₹436 Cr 18,350,000
↑ 1,000,000 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5005476% ₹293 Cr 8,200,000
↑ 8,200,000 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 24 | BEL6% ₹275 Cr 9,175,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | 5325555% ₹227 Cr 5,443,244 NMDC Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5263714% ₹207 Cr 9,300,000
↑ 1,000,000 Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5321344% ₹195 Cr 7,800,000
↑ 7,800,000 SBI Life Insurance Company Limited (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 24 | 5407194% ₹185 Cr 1,000,000 Petronet LNG Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 24 | PETRONET3% ₹151 Cr 4,100,000 2. HDFC Infrastructure Fund
CAGR/Annualized
return of since its launch. Ranked 26 in Sectoral
category. Return for 2023 was 55.4% , 2022 was 19.3% and 2021 was 43.2% . HDFC Infrastructure Fund
Growth Launch Date 10 Mar 08 NAV (18 Sep 24) ₹49.569 ↓ -0.04 (-0.08 %) Net Assets (Cr) ₹2,533 on 31 Jul 24 Category Equity - Sectoral AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.31 Sharpe Ratio 4.11 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹8,108 31 Aug 21 ₹13,415 31 Aug 22 ₹15,896 31 Aug 23 ₹21,845 31 Aug 24 ₹34,629 Returns for HDFC Infrastructure Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 18 Sep 24 Duration Returns 1 Month 2.6% 3 Month 3.1% 6 Month 24% 1 Year 55.7% 3 Year 35.5% 5 Year 27.6% 10 Year 15 Year Since launch Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 55.4% 2022 19.3% 2021 43.2% 2020 -7.5% 2019 -3.4% 2018 -29% 2017 43.3% 2016 -1.9% 2015 -2.5% 2014 73.9% Fund Manager information for HDFC Infrastructure Fund
Name Since Tenure Srinivasan Ramamurthy 12 Jan 24 0.64 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.2 Yr. Data below for HDFC Infrastructure Fund as on 31 Jul 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 38.21% Financial Services 19.36% Basic Materials 9.4% Energy 8.67% Utility 7.1% Communication Services 3.09% Health Care 1.62% Technology 1.22% Consumer Cyclical 0.94% Real Estate 0.81% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.52% Equity 90.42% Debt 1.06% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | 5321746% ₹160 Cr 1,300,000
↑ 100,000 J Kumar Infraprojects Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 15 | JKIL5% ₹128 Cr 1,500,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5001804% ₹115 Cr 700,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | 5005104% ₹100 Cr 270,000 Kalpataru Projects International Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 23 | 5222874% ₹94 Cr 700,000
↑ 47,573 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 18 | COALINDIA3% ₹89 Cr 1,700,000
↓ -100,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Dec 17 | 5325553% ₹87 Cr 2,084,125 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 20 | 5324543% ₹79 Cr 500,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 24 | 5003253% ₹75 Cr 250,000 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 21 | 5394482% ₹62 Cr 128,143
↑ 38,143