ഫിൻകാഷ് »ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി Vs ABSL ടാക്സ് റിലീഫ് '96
Table of Contents
ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേംഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്സ് റിലീഫ് ’96 രണ്ടും ഭാഗമാണ്ELSS വിഭാഗം. ELSS അല്ലെങ്കിൽ ഇക്വിറ്റി ലിങ്ക്ഡ് സേവിംഗ്സ് സ്കീം സൂചിപ്പിക്കുന്നത്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപകർക്ക് ഇരട്ടി നൽകുന്ന പദ്ധതിനിക്ഷേപത്തിന്റെ നേട്ടങ്ങൾ അതുപോലെ നികുതിയുംകിഴിവ്. വ്യക്തികൾനിക്ഷേപിക്കുന്നു ELSS-ൽ INR 1,50 വരെ നികുതിയിളവ് ക്ലെയിം ചെയ്യാം,000 കീഴിൽസെക്ഷൻ 80 സി യുടെആദായ നികുതി നിയമം, 1961. ബീയിംഗ് എനികുതി ലാഭിക്കൽ പദ്ധതി, ഇതിന് മൂന്ന് വർഷത്തെ ലോക്ക്-ഇൻ കാലയളവ് ഉണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, മറ്റ് നികുതി ലാഭിക്കൽ പദ്ധതികളുമായി താരതമ്യം ചെയ്യുമ്പോൾ, ELSS-ന്റെ ലോക്ക്-ഇൻ കാലയളവ് ഏറ്റവും കുറവാണ്. ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടും ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്സ് റിലീഫ് '96 ഉം ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണ്, ഇപ്പോഴും രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിൽ വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ട്. അതിനാൽ, വിവിധ പാരാമീറ്ററുകൾ താരതമ്യം ചെയ്തുകൊണ്ട് സ്കീമുകൾ തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ നമുക്ക് മനസ്സിലാക്കാം.
ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ ഭാഗമാണ്ആക്സിസ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്. ഈ ഓപ്പൺ-എൻഡ് ELSS സ്കീം 2009 ഡിസംബർ 29-ന് സമാരംഭിച്ചു. ഈ സ്കീം 3-5 വർഷത്തെ നിക്ഷേപ ചക്രവാളത്തിന് അനുയോജ്യമാണ്. ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് അതിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നതിന് എസ് ആന്റ് പി ബിഎസ്ഇ 200 സൂചിക അതിന്റെ മാനദണ്ഡമായി ഉപയോഗിക്കുന്നു. ഈ സ്കീം അടിസ്ഥാനപരമായി ശക്തമായ, ഉയർന്ന വളർച്ചാ സാധ്യതയുള്ള, മാനേജ്മെന്റിന്റെ മികച്ച നിലവാരമുള്ള കമ്പനികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. നിയന്ത്രിത അപകടസാധ്യതയുള്ള സ്ഥിരമായ സ്ഥിരതയുള്ള ദീർഘകാല പോർട്ട്ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നതിലും പരിപാലിക്കുന്നതിലും ഇത് ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കുന്നു. 2018 മാർച്ച് 31 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ ചില ഹോൾഡിംഗുകൾ എച്ച്ഡിഎഫ്സി ലിമിറ്റഡ്, കൊട്ടക് മഹീന്ദ്രയുടേതാണ്.ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, ബന്ധൻ ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, ഇൻഫോ എഡ്ജ് (ഇന്ത്യ) ലിമിറ്റഡ്, സൺ ഫാർമസ്യൂട്ടിക്കൽസ് ഇൻഡസ്ട്രീസ് ലിമിറ്റഡ്. ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന ഫണ്ട് മാനേജർ ശ്രീ. ജിനേഷ് ഗോപാനിയാണ്.
ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്സ് റിലീഫ് '96 ഒരു ഓപ്പൺ-എൻഡ് ELSS സ്കീമാണ്ബിർള സൺ ലൈഫ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്. ഈ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീം 1996 മാർച്ച് 29-ന് ആരംഭിച്ചു, ഇത് ഒരു ഓപ്പൺ-എൻഡ് സ്കീമാണ്. നിക്ഷേപകർക്ക് നികുതി ലാഭിക്കുന്നതിനുള്ള അവസരം നൽകുക എന്നതാണ് ഈ പദ്ധതിയുടെ ലക്ഷ്യംമൂലധനം ഇക്വിറ്റി അധിഷ്ഠിത ഉപകരണങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ വളർച്ച. ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്സ് റിലീഫ് ’96 നിയന്ത്രിക്കുന്നത് മിസ്റ്റർ അജയ് ഗാർഗ് മാത്രമാണ്. 2018 മാർച്ച് 31 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്സ് റിലീഫ് ’96-ന്റെ ടോപ്പ് 10 ഹോൾഡിംഗുകളുടെ ഭാഗമായ ചില ഇക്വിറ്റി ഹോൾഡിംഗുകളിൽ സുന്ദരം ക്ലേടൺ ലിമിറ്റഡ്, ഹണിവെൽ ഓട്ടോമേഷൻ ഇന്ത്യ ലിമിറ്റഡ്, ഗില്ലറ്റ് ഇന്ത്യ ലിമിറ്റഡ്, റിലയൻസ് ഇൻഡസ്ട്രീസ് ലിമിറ്റഡ്, ഫൈസർ ലിമിറ്റഡ് എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു. ഈ സ്കീം അതിന്റെ പൂൾ ചെയ്ത പണത്തിന്റെ കുറഞ്ഞത് 80% ഇക്വിറ്റി ഉപകരണങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു, ബാക്കി 20% സ്ഥിരമായി നിക്ഷേപിക്കുന്നുവരുമാനം ഉപകരണങ്ങൾ.
ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടും ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്സ് റിലീഫ് '96 ഉം ELSS-ന്റെ ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണ്, അവ തമ്മിൽ വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ട്. ഈ വ്യത്യാസങ്ങൾ AUM, Current പോലുള്ള വിവിധ പാരാമീറ്ററുകളുമായി ബന്ധപ്പെട്ടതാണ്അല്ല, ഒപ്പം പ്രകടനം. അതിനാൽ, അടിസ്ഥാന വിഭാഗം, പ്രകടന വിഭാഗം, വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം, മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗം എന്നിങ്ങനെ നാല് വിഭാഗങ്ങളായി തിരിച്ചിരിക്കുന്ന രണ്ട് സ്കീമുകൾ തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ താരതമ്യം ചെയ്ത് മനസ്സിലാക്കാം.
രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും താരതമ്യത്തിലെ ആദ്യ വിഭാഗമാണിത്. അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമായ ഘടകങ്ങളിൽ നിലവിലെ NAV, ഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗുകൾ, സ്കീം വിഭാഗം മുതലായവ ഉൾപ്പെടുന്നു. നിലവിലെ NAV യിൽ നിന്ന് ആരംഭിക്കാൻ, ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ NAV ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്സ് റിലീഫ് ’96-ന്റെ NAV-യെക്കാൾ ഉയർന്നതാണെന്ന് പറയാം. 2018 ഏപ്രിൽ 16 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, ആക്സിസ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ സ്കീമിന്റെ NAV ഏകദേശം INR 31 ആയിരുന്നു, ബിർള സൺ ലൈഫ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ സ്കീമിന് INR 42 ആയിരുന്നു. താരതമ്യംഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗുകൾ എന്ന് വെളിപ്പെടുത്തുന്നുആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്സ് റിലീഫ് ’96 4-സ്റ്റാർ റേറ്റഡ് ഫണ്ടാണ്, ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് 3-സ്റ്റാർ റേറ്റഡ് ഫണ്ടാണ്. സ്കീം വിഭാഗവുമായി ബന്ധപ്പെട്ട് രണ്ട് സ്കീമുകളും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെന്ന് പറയപ്പെടുന്നു, അതായത് ഇക്വിറ്റി ELSS. അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹം ഇപ്രകാരമാണ്.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹99.1008 ↑ 0.23 (0.24 %) ₹38,278 on 31 Jul 24 29 Dec 09 ☆☆☆ Equity ELSS 20 Moderately High 1.55 1.95 -1.22 0.22 Not Available NIL Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details ₹61.63 ↓ -0.14 (-0.23 %) ₹16,820 on 31 Jul 24 6 Mar 08 ☆☆☆☆ Equity ELSS 4 Moderately High 1.69 2.25 -1.98 -0.73 Not Available NIL
പ്രകടന വിഭാഗം താരതമ്യം ചെയ്യുന്നുസിഎജിആർ അല്ലെങ്കിൽ രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കിടയിലും സംയുക്ത വാർഷിക വളർച്ചാ നിരക്ക്. 6 മാസ റിട്ടേൺ, 3 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ, 5 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ, തുടക്കം മുതലുള്ള റിട്ടേണുകൾ എന്നിങ്ങനെ വ്യത്യസ്ത സമയ ഇടവേളകളിലാണ് ഈ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നത്. പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ മൊത്തത്തിലുള്ള താരതമ്യം കാണിക്കുന്നത് ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് മിക്കവാറും എല്ലാ സമയ ഇടവേളകളിലും ഓട്ടത്തിൽ മുന്നിലാണ്. പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹ താരതമ്യം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details 5.6% 8.6% 22.4% 35.2% 9.1% 17.8% 16.9% Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details 4.9% 7.7% 23.1% 34% 12.9% 16.2% 11.6%
Talk to our investment specialist
സ്കീമുകളുടെ താരതമ്യത്തിലെ മൂന്നാമത്തെ വിഭാഗമാണിത്. ഒരു പ്രത്യേക വർഷത്തേക്കുള്ള രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനം ഇത് താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനവുമായി ബന്ധപ്പെട്ട്, ചില വർഷങ്ങളായി ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവച്ചിട്ടുണ്ടെന്നും തിരിച്ചും വെളിപ്പെടുത്തുന്നു. വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details 22% -12% 24.5% 20.5% 14.8% Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details 18.9% -1.4% 12.7% 15.2% 4.3%
രണ്ട് സ്കീമുകളുമായും താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ ഇത് അവസാന വിഭാഗമാണ്, ഈ വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമായ AUM, മിനിമം പാരാമീറ്ററുകൾഎസ്.ഐ.പി ഒപ്പം ലംപ്സം നിക്ഷേപം, എക്സിറ്റ് ലോഡ്. ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ എസ്ഐപി, ലംപ്സം നിക്ഷേപ തുകയിൽ നിന്ന് ആരംഭിക്കുന്നതിന്, രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കും എസ്ഐപിയും ലംപ്സവും തുല്യമാണെന്ന് പറയാം, അതായത് 500 രൂപ. രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിൽ കാര്യമായ വ്യത്യാസമുണ്ടെന്ന് AUM-ന്റെ താരതമ്യം വെളിപ്പെടുത്തുന്നു. 2018 മാർച്ച് 31 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ എയുഎം ഏകദേശം 15,898 കോടി രൂപയും ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്സ് റിലീഫ് '96 ന്റെ 5,523 കോടി രൂപയുമാണ്. എക്സിറ്റ് ലോഡിന്റെ താരതമ്യം, രണ്ട് സ്കീമുകളും ELSS അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള സ്കീമുകൾ ആയതിനാൽ എക്സിറ്റ് ലോഡ് ഇല്ലെന്ന് വെളിപ്പെടുത്തുന്നു. ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യ സംഗ്രഹം കാണിക്കുന്നു.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Shreyash Devalkar - 1.08 Yr. Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Atul Penkar - 2.67 Yr.
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,523 31 Aug 21 ₹16,767 31 Aug 22 ₹15,592 31 Aug 23 ₹15,898 31 Aug 24 ₹21,920 Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,921 31 Aug 21 ₹14,365 31 Aug 22 ₹14,410 31 Aug 23 ₹15,341 31 Aug 24 ₹21,094
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.22% Equity 97.78% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 26.59% Consumer Cyclical 13.49% Industrials 9.53% Health Care 8.87% Technology 8.47% Consumer Defensive 7.79% Basic Materials 7.45% Utility 6.13% Communication Services 4.74% Energy 3.67% Real Estate 1.06% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 10 | 5001806% ₹2,250 Cr 13,744,884
↓ -200,000 Torrent Power Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 13 | TORNTPOWER5% ₹2,049 Cr 11,753,378
↓ -396,718 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 17 | TCS5% ₹1,785 Cr 3,920,036 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5000344% ₹1,599 Cr 2,220,939
↓ -345,608 Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 17 | 5403764% ₹1,363 Cr 2,765,259 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5324543% ₹1,208 Cr 7,600,661 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5321743% ₹1,168 Cr 9,500,435
↑ 600,000 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 17 | DIVISLAB3% ₹1,010 Cr 1,982,524
↓ -473,832 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 22 | M&M2% ₹840 Cr 2,994,131
↓ -859,601 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 20 | 5112432% ₹801 Cr 5,504,078
↓ -2,084,878 Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.01% Equity 97.99% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 25.31% Consumer Cyclical 18.48% Industrials 11.41% Health Care 8.61% Basic Materials 8.32% Energy 7.79% Technology 7.71% Consumer Defensive 5.11% Communication Services 2.97% Utility 1.4% Real Estate 0.88% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | 5321747% ₹1,123 Cr 9,137,798 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 08 | 5002096% ₹997 Cr 5,131,429 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 08 | 5001805% ₹837 Cr 5,115,495
↓ -400,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 21 | 5003255% ₹803 Cr 2,660,213 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 08 | 5005105% ₹776 Cr 2,095,752 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Dec 22 | 5324543% ₹500 Cr 3,146,277
↓ -300,000 Fortis Healthcare Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 20 | 5328433% ₹461 Cr 8,360,144 TVS Holdings Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 23 | TVSHLTD3% ₹422 Cr 302,632
↓ -20,000 Honeywell Automation India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 08 | HONAUT2% ₹411 Cr 80,589 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 08 | 5322152% ₹398 Cr 3,388,737
അതിനാൽ, നിരവധി പാരാമീറ്ററുകൾ കാരണം രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിൽ വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ടെന്ന് ചുരുക്കത്തിൽ നിഗമനം ചെയ്യാം. അനന്തരഫലമായി, ഏതെങ്കിലും സ്കീമിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് വ്യക്തികൾ ശ്രദ്ധിക്കണം. അവർ അതിന്റെ രീതികൾ പൂർണ്ണമായും മനസ്സിലാക്കുകയും അത് അവരുടെ നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യങ്ങളുമായി പൊരുത്തപ്പെടുന്നുണ്ടോ ഇല്ലയോ എന്ന് പരിശോധിക്കുകയും വേണം. തടസ്സങ്ങളില്ലാത്ത രീതിയിൽ കൃത്യസമയത്ത് അവരുടെ ലക്ഷ്യങ്ങൾ നിറവേറ്റാൻ ഇത് വ്യക്തിയെ സഹായിക്കും.
You Might Also Like
Aditya Birla Sun Life Tax Relief ’96 Vs Aditya Birla Sun Life Tax Plan
Nippon India Tax Saver Fund (ELSS) Vs Aditya Birla Sun Life Tax Relief ‘96 Fund
DSP Blackrock Tax Saver Fund Vs Aditya Birla Sun Life Tax Relief ‘96
Axis Focused 25 Fund Vs Aditya Birla Sun Life Focused Equity Fund
Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund Vs Mirae Asset India Equity Fund
SBI Magnum Multicap Fund Vs Aditya Birla Sun Life Focused Equity Fund