ഡി‌എസ്‌പി ബ്ലാക്ക് റോക്ക് ഇക്വിറ്റി ഓപ്പർച്യുണിറ്റിസ് ഫണ്ട് Vs ബി‌എൻ‌പി പാരിബാസ് മൾട്ടി ക്യാപ് ഫണ്ട്

ഡിഎസ്പി ബ്ലാക്ക് റോക്ക് ഇക്വിറ്റി ഓപ്പർച്യുണിറ്റിസ് ഫണ്ടും ബി‌എൻ‌പി പാരിബാസ് മൾട്ടി ക്യാപ് ഫണ്ടും വൈവിധ്യവൽക്കരിച്ചതിന്റെ ഭാഗമാണ്ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട്.വൈവിധ്യമാർന്ന ഫണ്ടുകൾ മൾട്ടികാപ്പ് അല്ലെങ്കിൽ ഫ്ലെക്സികാപ്പ് ഫണ്ടുകൾ എന്നും അറിയപ്പെടുന്നു. ഈ സ്കീമുകൾ മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷനിലുടനീളം വലിയ ശേഖരം, മിഡ് ക്യാപ്,ചെറിയ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ. വൈവിധ്യമാർന്ന ഫണ്ടുകൾ അതുവഴി ഓരോ മാര്ക്കറ്റ് കാപിലും ലഭ്യമായ അവസരങ്ങള് തേടുന്നു; അവരുടെ നിക്ഷേപകർക്ക് പരമാവധി വരുമാനം നേടുന്നു. വൈവിധ്യവൽക്കരിച്ച ഫണ്ടുകൾ അവരുടെ പൂൾ ചെയ്ത പണത്തിന്റെ 40-60% വരെ നിക്ഷേപിക്കുന്നുവലിയ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ, 10-40% inമിഡ് ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ, കൂടാതെ സ്‌മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകളിൽ പരമാവധി 10%. ചില സന്ദർഭങ്ങളിൽ, സ്കീമുകൾ സ്മോൾ ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാനിടയില്ല. ഡിഎസ്പി ബ്ലാക്ക് റോക്ക് ഇക്വിറ്റി ഓപ്പർച്യുണിറ്റി ഫണ്ടും ബി‌എൻ‌പി പാരിബാസ് മൾട്ടി ക്യാപ് ഫണ്ടും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടവരാണെങ്കിലും അവ തമ്മിൽ വ്യത്യാസമുണ്ട്. അതിനാൽ, ഈ ലേഖനത്തിലൂടെ ഈ വ്യത്യാസങ്ങളെക്കുറിച്ച് വിശദമായ ധാരണ ഉണ്ടായിരിക്കട്ടെ.

ഡിഎസ്പി ബ്ലാക്ക് റോക്ക് ഇക്വിറ്റി ഓപ്പർച്യുണിറ്റിസ് ഫണ്ട് (മുമ്പത്തെ ഡിഎസ്പി ബ്ലാക്ക് റോക്ക് ഓപ്പർച്യുണിറ്റി ഫണ്ട്)

ഡി‌എസ്‌പി ബ്ലാക്ക് റോക്ക് ഇക്വിറ്റി ഓപ്പർച്യുണിറ്റിസ് ഫണ്ട് (മുമ്പ് ഡിഎസ്പി ബ്ലാക്ക് റോക്ക് ഓപ്പർച്യുണിറ്റിസ് ഫണ്ട് എന്നറിയപ്പെട്ടിരുന്നു) പ്രധാനമായും ദീർഘകാല മൂലധന വിലമതിപ്പിന് അനുയോജ്യമാണ്നിക്ഷേപം വലിയ, മിഡ് ക്യാപ് ഡൊമെയ്‌നിന്റെ ഭാഗമായ ഇക്വിറ്റി, ഇക്വിറ്റി സംബന്ധിയായ സെക്യൂരിറ്റികളുടെ സ്റ്റോക്കുകളിൽ. അതിനെ അടിസ്ഥാനമാക്കിഅസറ്റ് അലോക്കേഷൻ പദ്ധതിയുടെ ലക്ഷ്യം, ഫണ്ട് പണത്തിന്റെ കുറഞ്ഞത് 35% വലിയ ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളിലും കുറഞ്ഞത് 35% ഫണ്ട് പണവും മിഡ് ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. ഡിഎസ്പി ബ്ലാക്ക് റോക്ക് ഇക്വിറ്റി ഓപ്പർച്യുണിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ ജോയിന്റ് ഫണ്ട് മാനേജർമാരാണ് ശ്രീ രോഹിത് സിങ്കാനിയയും മിസ്റ്റർ ജയ് കോത്താരിയും. എച്ച്ഡി‌എഫ്‌സി ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, ഐ‌സി‌ഐ‌സി‌ഐ ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, സ്റ്റേറ്റ് ബാങ്ക് ഓഫ് ഇന്ത്യ, ടാറ്റ സ്റ്റീൽ ലിമിറ്റഡ്, എച്ച്സി‌എൽ ടെക്നോളജീസ് ലിമിറ്റഡ് എന്നിവ 2018 മാർച്ച് 31 ലെ ഡി‌എസ്‌പി ബ്ലാക്ക് റോക്ക് ഇക്വിറ്റി ഓപ്പർച്യുണിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ മികച്ച അഞ്ച് ഹോൾഡിംഗുകളാണ്. ഡിഎസ്പി ബ്ലാക്ക് റോക്ക് ഇക്വിറ്റി ഓപ്പർച്യുണിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ റിസ്ക്-വിശപ്പ് മിതമായ അളവിൽ ഉയർന്നതും അതിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നതിന് നിഫ്റ്റി 500 ടിആർഐ സൂചികയെ അതിന്റെ മാനദണ്ഡമായി ഉപയോഗിക്കുന്നു.

ബി‌എൻ‌പി പാരിബാസ് മൾട്ടി ക്യാപ് ഫണ്ട് (മുമ്പത്തെ ബി‌എൻ‌പി പാരിബാസ് ഡിവിഡന്റ് യീൽ‌ഡ് ഫണ്ട്)

ബി‌എൻ‌പി പാരിബാസ് മൾട്ടി ക്യാപ് ഫണ്ട് (മുമ്പ് ബി‌എൻ‌പി പാരിബാസ് ഡിവിഡന്റ് യീൽ‌ഡ് ഫണ്ട് എന്നറിയപ്പെട്ടിരുന്നു)ബി‌എൻ‌പി പാരിബ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് 2005 സെപ്റ്റംബർ മാസത്തിലാണ് ഇത് സമാരംഭിച്ചത്. പദ്ധതിയുടെ ആസ്തി അനുവദിക്കൽ ലക്ഷ്യത്തെ അടിസ്ഥാനമാക്കി, സമാഹരിച്ച ഫണ്ട് പണത്തിന്റെ 75% ഉയർന്ന ലാഭവിഹിത കമ്പനികളുടെ ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. ഉയർന്ന ലാഭവിഹിതം ലഭിക്കാത്ത കമ്പനികളുടെ ഓഹരികളിൽ 20%, സ്ഥിര വരുമാനത്തിന്റെ 5% ഓഹരികൾമണി മാർക്കറ്റ് ഉപകരണങ്ങൾ. പ്രധാനമായും ഡിവിഡന്റ് വിളവ് സ്റ്റോക്കുകളായ സ്റ്റോക്കുകളുടെ ഒരു പോര്ട്ട്ഫോളിയൊയിൽ നിന്ന് മൂലധന വിലമതിപ്പ് നേടുക എന്നതാണ് ബി‌എൻ‌പി പാരിബാസ് മൾട്ടി ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യം. ഡിവിഡന്റ് യീൽ‌ഡ് സ്റ്റോക്കുകൾ‌ എന്നത് നിക്ഷേപ സമയത്ത് 0.5% ത്തിൽ കൂടുതൽ ലാഭവിഹിതം ലഭിക്കുന്ന കമ്പനികളുടെ സ്റ്റോക്കുകളെയാണ് സൂചിപ്പിക്കുന്നത്. ബി‌എൻ‌പി പാരിബയുടെ ഈ ഓപ്പൺ‌-എൻഡ് വൈവിധ്യവൽക്കരിച്ച ഫണ്ട്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ആസ്തികളുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നതിന് നിഫ്റ്റി 200 ടിആർഐ സൂചിക അതിന്റെ അടിസ്ഥാനമായി ഉപയോഗിക്കുന്നു.

ഡി‌എസ്‌പി ബ്ലാക്ക് റോക്ക് ഇക്വിറ്റി ഓപ്പർച്യുണിറ്റിസ് ഫണ്ട് Vs ബി‌എൻ‌പി പാരിബാസ് മൾട്ടി ക്യാപ് ഫണ്ട്

ഡി‌എസ്‌പി ബ്ലാക്ക് റോക്ക് ഇക്വിറ്റി ഓപ്പർച്യുണിറ്റിസ് ഫണ്ടും ബി‌എൻ‌പി പാരിബാസ് മൾട്ടി ക്യാപ് ഫണ്ടും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടവരാണെങ്കിലും, അവ തമ്മിൽ നിരവധി വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ട്. അതിനാൽ, ഈ സ്കീമുകൾ തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ നാല് വിഭാഗങ്ങളായി തിരിച്ചിരിക്കുന്നു.

അടിസ്ഥാന വിഭാഗം

നിലവിലുള്ളത്ഇല്ല, ഫിൻ‌കാഷ് റേറ്റിംഗ്, സ്കീം വിഭാഗം എന്നിവ താരതമ്യത്തിലെ ഈ ആദ്യ വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമാകുന്ന താരതമ്യപ്പെടുത്താവുന്ന ചില പാരാമീറ്ററുകളാണ്. രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും എൻ‌എവി തമ്മിൽ കാര്യമായ വ്യത്യാസമുണ്ടെന്ന് എൻ‌എവിയുടെ താരതമ്യം വ്യക്തമാക്കുന്നു. ഡി‌എസ്‌പി ബ്ലാക്ക് റോക്ക് ഇക്വിറ്റി ഓപ്പർച്യുണിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ എൻ‌എവി 220 രൂപയും ബി‌എൻ‌പി പാരിബാസ് മൾട്ടി ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ 2018 മെയ് 02 ലെ കണക്കനുസരിച്ച് ഏകദേശം 47 രൂപയുമായിരുന്നു.ഫിൻ‌കാഷ് റേറ്റിംഗ്, അത് പറയാൻ കഴിയുംഡി‌എസ്‌പി ബ്ലാക്ക് റോക്ക് ഇക്വിറ്റി ഓപ്പർച്യുണിറ്റിസ് ഫണ്ട് ഒരു 5-സ്റ്റാർ റേറ്റഡ് സ്കീമാണ്, ബി‌എൻ‌പി പാരിബാസ് മൾട്ടി ക്യാപ് ഫണ്ട് 4-സ്റ്റാർ റേറ്റഡ് സ്കീമാണ്. സ്കീം വിഭാഗത്തിന്റെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ, രണ്ട് സ്കീമുകളും ഇക്വിറ്റി വൈവിധ്യവൽക്കരിച്ച വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമാണ്. അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

പ്രകടന വിഭാഗം

സംയോജിത വാർഷിക വളർച്ചാ നിരക്കിന്റെ താരതമ്യം അല്ലെങ്കിൽCAGR പ്രകടന വിഭാഗത്തിൽ വ്യത്യസ്ത സമയപരിധിക്കുള്ള വരുമാനം നൽകുന്നു. ഈ സമയഫ്രെയിമുകളിൽ ചിലത് 6 മാസ റിട്ടേൺ, 3 ഇയർ റിട്ടേൺ, 5 ഇയർ റിട്ടേൺ, തുടക്കം മുതലുള്ള റിട്ടേൺ എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു. പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യം, മിക്കവാറും എല്ലാ സന്ദർഭങ്ങളിലും, ഡി‌എസ്‌പി‌ബി‌ആർ ഇക്വിറ്റി ഓപ്പർച്യുണിറ്റിസ് ഫണ്ട് മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവച്ചതായി കാണിക്കുന്നു. പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യം ഇപ്രകാരമാണ്.

വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം

താരതമ്യത്തിലെ മൂന്നാമത്തെ വിഭാഗം ആയതിനാൽ, ഒരു പ്രത്യേക വർഷത്തേക്ക് രണ്ട് സ്കീമുകളും സൃഷ്ടിക്കുന്ന സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനത്തിലെ വ്യത്യാസങ്ങൾ ഇത് വിശകലനം ചെയ്യുന്നു. ചില വർഷങ്ങളിൽ ഡി‌എസ്‌പി‌ബി‌ആർ ഇക്വിറ്റി ഓപ്പർച്യുണിറ്റിസ് ഫണ്ട് മൽസരത്തെ നയിക്കുന്നുവെന്നും മറ്റുള്ളവയിൽ ബി‌എൻ‌പി പാരിബാസ് മൾട്ടി ക്യാപ് ഫണ്ട് മൽസരത്തെ നയിക്കുന്നുവെന്നും കേവല വരുമാനത്തിന്റെ വിശകലനം പറയുന്നു. ചുവടെയുള്ള പട്ടിക വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യം സംഗ്രഹിക്കുന്നു.

മറ്റ് വിശദാംശങ്ങൾ വിഭാഗം

സ്കീമുകളുടെ താരതമ്യത്തിലെ അവസാന വിഭാഗമാണിത്. മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ ഭാഗമായി താരതമ്യപ്പെടുത്താവുന്ന ഘടകങ്ങളിൽ AUM, മിനിമം ഉൾപ്പെടുന്നുSIP നിക്ഷേപം, മിനിമം ലംപ്‌സം നിക്ഷേപം, മറ്റ് അനുബന്ധവ. മിനിമം സംബന്ധിച്ച്SIP നിക്ഷേപം, രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കും, അതായത് 500 രൂപയ്ക്ക് എസ്‌ഐ‌പി തുക തുല്യമാണെന്ന് പറയാം. എന്നിരുന്നാലും, ലംപ്‌സം നിക്ഷേപത്തിന്റെ കാര്യത്തിൽ രണ്ട് സ്കീമുകളും വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു. ഡി‌എസ്‌പി‌ബി‌ആറിന്റെ സ്കീമിൻറെ ലം‌സം തുക 1,000 രൂപയും ബി‌എൻ‌പി പാരിബയുടെ സ്കീമിന് 5,000 രൂപയുമാണ്. രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും AUM ൽ കാര്യമായ വ്യത്യാസമുണ്ട്. മാർച്ച് 31, 2018 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, ഡിഎസ്പിബിആർ ഇക്വിറ്റി ഓപ്പർച്യുണിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ എയുഎം ഏകദേശം 5,069 കോടി രൂപയും ബി‌എൻ‌പി പാരിബാസ് മൾട്ടി ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ 797 കോടി രൂപയുമാണ്. ഈ വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹ താരതമ്യം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

വർഷങ്ങളായി 10 കെ നിക്ഷേപങ്ങളുടെ വളർച്ച