ഫിൻകാഷ് »HDFC ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് Vs എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ട്
Table of Contents
HDFC ഹൈബ്രിഡ്ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ട് എന്നിവ രണ്ടും ഭാഗമാണ്ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട്- ഇക്വിറ്റി വിഭാഗം. ഈ സ്കീമുകൾ അവരുടെ സഞ്ചിത ഫണ്ടുകൾ ഇക്വിറ്റിയിലും ഡെറ്റ് ഉപകരണങ്ങളിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, മൊത്തം പോർട്ട്ഫോളിയോയിലെ ഇക്വിറ്റി നിക്ഷേപങ്ങളുടെ അനുപാതം 65% ത്തിൽ കൂടുതലാണ്. ഉയർന്ന നിക്ഷേപം ഇല്ലാത്ത നിക്ഷേപകർക്ക് ഈ സ്കീമുകൾ അനുയോജ്യമാണ്.റിസ്ക് വിശപ്പ് എന്നാൽ അതേ സമയം, അവർ ഇക്വിറ്റി നിക്ഷേപങ്ങളിൽ എക്സ്പോഷർ തേടുന്നു. എച്ച്ഡിഎഫ്സി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടും എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടും ഇതുവരെ സമതുലിതമായ ഫണ്ടുകളുടെ ഭാഗമാണെങ്കിലും, റിട്ടേൺ, എയുഎം, മറ്റ് അനുബന്ധ പാരാമീറ്ററുകൾ എന്നിവ അടിസ്ഥാനമാക്കി രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിൽ വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ട്. അതിനാൽ, ഈ ലേഖനത്തിലൂടെ രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ നമുക്ക് നോക്കാം.
എച്ച്ഡിഎഫ്സി ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട് ഓഫർ ചെയ്യുകയും നിയന്ത്രിക്കുകയും ചെയ്യുന്നുHDFC മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്. HDFC പ്രീമിയർ മൾട്ടി-ക്യാപ് ഫണ്ടും HDFC ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ടും ലയിപ്പിച്ച് HDFC ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് രൂപീകരിച്ചു. ഈ സ്കീം അതിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നതിന് CRISIL ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട് സൂചിക അതിന്റെ മാനദണ്ഡമായി ഉപയോഗിക്കുന്ന ഒരു ഓപ്പൺ-എൻഡ് ബാലൻസ്ഡ് സ്കീമാണ്. എച്ച്ഡിഎഫ്സി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് 2000-ൽ സമാരംഭിച്ചു, അതിന്റെ ലക്ഷ്യം കൈവരിക്കുക എന്നതാണ്മൂലധനം കറന്റിനൊപ്പം വിലമതിപ്പ്വരുമാനം. 2018 ഫെബ്രുവരി 28 വരെ, HDFC ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോയിലെ ചില ഘടകങ്ങൾ HDFC ആയിരുന്നുബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, ഇൻഫോസിസ് ലിമിറ്റഡ്,ഐസിഐസിഐ ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, സ്റ്റേറ്റ് ബാങ്ക് ഓഫ് ഇന്ത്യ, വോൾട്ടാസ് ലിമിറ്റഡ്. എച്ച്ഡിഎഫ്സി ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന ഫണ്ട് മാനേജർമാർ ചിരാഗ് സെതൽവാദും രാകേഷ് വ്യാസുമാണ്. എച്ച്ഡിഎഫ്സി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ റിസ്ക് വിശപ്പ് മിതമായ ഉയർന്നതാണ്. അതിനാൽ, ഈ സ്കീം അവരുടെ നിക്ഷേപങ്ങളിൽ ചില അപകടസാധ്യതകൾക്ക് തയ്യാറുള്ള നിക്ഷേപകർക്ക് അനുയോജ്യമാണ്.
എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ട് (നേരത്തെ എസ്ബിഐ മാഗ്നം ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട് എന്നറിയപ്പെട്ടിരുന്നു) 1995 ഡിസംബറിൽ സമാരംഭിച്ചു, ഇത് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നത്എസ്ബിഐ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്. സ്കീം അതിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നതിനുള്ള മാനദണ്ഡമായി CRISIL ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട് - അഗ്രസീവ് ഇൻഡക്സ് ഉപയോഗിക്കുന്നു. ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ മൂലധന വളർച്ചയ്ക്കായി പരിശ്രമിക്കുക എന്നതാണ് ഈ പദ്ധതിയുടെ ലക്ഷ്യംദ്രവ്യത വഴിനിക്ഷേപിക്കുന്നു ഇക്വിറ്റി എന്നിവയുടെ സംയോജനത്തിൽഡെറ്റ് ഫണ്ട്. ഫെബ്രുവരി 28, 2018 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ഭാഗമായ ചില നിക്ഷേപങ്ങളിൽ കൊട്ടക് മഹീന്ദ്ര ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, ഭാരതി എയർടെൽ ലിമിറ്റഡ്, ഇന്റർഗ്ലോബ് ഏവിയേഷൻ ലിമിറ്റഡ്, ഇൻഫോസിസ് ലിമിറ്റഡ് എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു. ഉയർന്ന വളർച്ചാ സാധ്യതയുള്ള കമ്പനികളിൽ സ്കീം അതിന്റെ കോർപ്പസ് നിക്ഷേപിക്കുകയും ഡെറ്റ് ഉപകരണങ്ങളിൽ നിശ്ചിത അനുപാതം നിക്ഷേപിച്ച് റിസ്ക് ബാലൻസ് ചെയ്യുകയും ചെയ്യുന്നു. എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ട് ശ്രീ ആർ ശ്രീനിവാസനും ദിനേശ് അഹൂജയും സംയുക്തമായി കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നു.
എച്ച്ഡിഎഫ്സി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടും എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടും ഇതുവരെ ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെങ്കിലും; രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിൽ വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ട്. അതിനാൽ, അടിസ്ഥാന വിഭാഗം, പ്രകടന വിഭാഗം, വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം, മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗം എന്നിങ്ങനെ നാല് വിഭാഗങ്ങളായി തിരിച്ചിരിക്കുന്ന നിരവധി പാരാമീറ്ററുകളെ അടിസ്ഥാനമാക്കി രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ നമുക്ക് നോക്കാം.
അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമായ താരതമ്യപ്പെടുത്താവുന്ന ഘടകങ്ങളിൽ സ്കീം വിഭാഗം, നിലവിലുള്ളത് ഉൾപ്പെടുന്നുഅല്ല, ഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗ്, തുടങ്ങിയവ. സ്കീം വിഭാഗത്തിൽ നിന്ന് ആരംഭിക്കുന്നതിന്, രണ്ട് സ്കീമുകളും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെന്ന് പറയാം, അതായത് ഹൈബ്രിഡ് ബാലൻസ്ഡ് - ഇക്വിറ്റി. ഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗുമായി ബന്ധപ്പെട്ട്, അത് പറയാംഎച്ച്ഡിഎഫ്സി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് 5-സ്റ്റാർ സ്കീമായി റേറ്റുചെയ്യുമ്പോൾ എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ട് 4-സ്റ്റാർ സ്കീമായി റേറ്റുചെയ്തു. എച്ച്ഡിഎഫ്സി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടാണ് മത്സരത്തിൽ മുന്നിലെന്ന് രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും എൻഎവിയുടെ താരതമ്യം വെളിപ്പെടുത്തുന്നു. 2018 മാർച്ച് 22 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, എച്ച്ഡിഎഫ്സി ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ടിന്റെ എൻഎവി ഏകദേശം 142 രൂപയും എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടിന്റെ ഏകദേശം 121 രൂപയും ആയിരുന്നു. അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യ സംഗ്രഹം ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്നു.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details ₹113.316 ↓ -0.32 (-0.29 %) ₹24,185 on 30 Nov 24 6 Apr 05 ☆☆ Hybrid Hybrid Equity 57 Moderately High 1.7 1.62 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details ₹274.893 ↓ -0.94 (-0.34 %) ₹72,428 on 30 Nov 24 19 Jan 05 ☆☆☆☆ Hybrid Hybrid Equity 10 Moderately High 1.46 1.46 -0.47 0.85 Not Available 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
സംയോജിത വാർഷിക വളർച്ചാ നിരക്ക് അല്ലെങ്കിൽസിഎജിആർ പ്രകടന വിഭാഗത്തിൽ വ്യത്യസ്ത സമയ ഇടവേളകളിലെ വരുമാനം താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. റിട്ടേണുകൾ താരതമ്യം ചെയ്യുന്ന ഈ വ്യത്യസ്ത സമയ ഇടവേളകളിൽ 1 മാസ റിട്ടേൺ, 6 മാസ റിട്ടേൺ, 3 വർഷത്തെ റിട്ടേണുകൾ മുതലായവ ഉൾപ്പെടുന്നു. രണ്ട് സ്കീമുകളും സൃഷ്ടിക്കുന്ന രണ്ട് റിട്ടേണുകളും തമ്മിൽ വലിയ വ്യത്യാസമില്ലെന്ന് പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യം വെളിപ്പെടുത്തുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, നിരവധി സമയ ഇടവേളകളിൽ, എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടിന്റെ റിട്ടേണുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ എച്ച്ഡിഎഫ്സി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ വരുമാനം കൂടുതലാണ്. താഴെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യത്തെ സംഗ്രഹിക്കുന്നു.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details -2.9% -0.5% -0.1% 12.1% 12.4% 15.6% 15.4% SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details -2.5% -1% -0.6% 14% 10.3% 13.8% 14.9%
Talk to our investment specialist
വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം ഒരു പ്രത്യേക വർഷത്തേക്ക് രണ്ട് സ്കീമുകളും സൃഷ്ടിക്കുന്ന വരുമാനം താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. ചില വർഷങ്ങളിൽ എച്ച്ഡിഎഫ്സി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ പ്രകടനം മികച്ചതാണെന്ന് വാർഷിക പ്രകടനത്തിന്റെ താരതമ്യം വെളിപ്പെടുത്തുന്നു; എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടിന്റെ പ്രകടനം മികച്ചതാണ്. ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യത്തെ സംഗ്രഹിക്കുന്നു.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details 12.9% 17.7% 8.9% 25.7% 13.4% SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details 14.2% 16.4% 2.3% 23.6% 12.9%
രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിലുള്ള താരതമ്യത്തിന്റെ അവസാന വിഭാഗമാണിത്. ഈ വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമായ ഘടകങ്ങളിൽ AUM, മിനിമം എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നുSIP നിക്ഷേപം, മിനിമം ലംപ് സം നിക്ഷേപം തുടങ്ങിയവ. ഏറ്റവും കുറഞ്ഞത്എസ്.ഐ.പി രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കുമുള്ള നിക്ഷേപം ഒന്നുതന്നെയാണ്, അതായത് 500 രൂപ. എന്നിരുന്നാലും, ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ ലംപ്സം നിക്ഷേപത്തിന്റെ കാര്യത്തിൽ, രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കും തുക വ്യത്യസ്തമാണ്. HDFC ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിനുള്ള ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ തുക 5 രൂപയാണ്,000 എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടിന് 1,000 രൂപയാണ്. വലിയ വ്യത്യാസമില്ലെങ്കിലും രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും AUM വ്യത്യസ്തമാണ്. 2018 ഫെബ്രുവരി 28 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, എച്ച്ഡിഎഫ്സിയുടെ എയുഎം ഏകദേശം 20,191 കോടി രൂപയും എസ്ബിഐയുടെ ഏകദേശം 21,404 കോടി രൂപയുമാണ്. മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹം ഇപ്രകാരമാണ്.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Chirag Setalvad - 17.76 Yr. SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹1,000 R. Srinivasan - 13.01 Yr.
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹11,338 31 Dec 21 ₹14,253 31 Dec 22 ₹15,518 31 Dec 23 ₹18,272 31 Dec 24 ₹20,632 SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹11,290 31 Dec 21 ₹13,954 31 Dec 22 ₹14,271 31 Dec 23 ₹16,613 31 Dec 24 ₹18,974
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.14% Equity 70.06% Debt 28.8% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.47% Industrials 11.08% Technology 7.28% Consumer Defensive 7.08% Energy 5.86% Health Care 4.93% Communication Services 4.18% Consumer Cyclical 3.26% Utility 1.4% Real Estate 0.78% Basic Materials 0.54% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 15.51% Corporate 12.76% Cash Equivalent 1.67% Credit Quality
Rating Value AA 8.02% AAA 90.11% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 10 | ICICIBANK8% ₹1,898 Cr 14,600,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 13 | HDFCBANK7% ₹1,695 Cr 9,440,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 11 | LT5% ₹1,169 Cr 3,137,093 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 12 | BHARTIARTL4% ₹976 Cr 6,000,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 03 | INFY4% ₹970 Cr 5,223,368 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 18 | RELIANCE4% ₹950 Cr 7,350,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 11 | SBIN4% ₹940 Cr 11,208,071 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 15 | ITC4% ₹892 Cr 18,714,400 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 15 | AXISBANK2% ₹571 Cr 5,025,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -2% ₹555 Cr 55,000,000
↑ 5,000,000 SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.99% Equity 74.66% Debt 18.93% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 22.46% Industrials 10.58% Basic Materials 8.9% Communication Services 6.44% Consumer Cyclical 6.37% Technology 5.79% Health Care 5.33% Consumer Defensive 4.01% Energy 3.57% Real Estate 0.72% Utility 0.22% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 10.69% Government 7.93% Cash Equivalent 5.99% Securitized 0.74% Credit Quality
Rating Value A 7.6% AA 32.97% AAA 59.43% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 17 | ICICIBANK6% ₹4,290 Cr 33,000,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 17 | BHARTIARTL6% ₹4,068 Cr 25,000,000 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Apr 16 | DIVISLAB4% ₹3,086 Cr 5,000,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 11 | HDFCBANK4% ₹3,053 Cr 17,000,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 17 | INFY4% ₹2,787 Cr 15,000,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 14 | SBIN4% ₹2,769 Cr 33,000,000 Solar Industries India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 16 | SOLARINDS4% ₹2,742 Cr 2,567,093
↓ -56,836 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 21 | RELIANCE4% ₹2,584 Cr 20,000,000
↓ -2,112,140 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 22 | INDIGO3% ₹2,503 Cr 5,715,378
↓ -184,622 MRF Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 18 | MRF3% ₹2,129 Cr 170,000
അതിനാൽ, മേൽപ്പറഞ്ഞ പോയിന്ററുകളിൽ നിന്ന്, രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിൽ ധാരാളം വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ടെന്ന് പറയാം. എന്നിരുന്നാലും, നിക്ഷേപത്തിനായി ഏതെങ്കിലും സ്കീമുകൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുമ്പോൾ വ്യക്തികൾ വളരെ ശ്രദ്ധിക്കേണ്ടതുണ്ട്. അവർ അതിന്റെ രീതികൾ പൂർണ്ണമായും മനസ്സിലാക്കുകയും അത് അവരുടെ ലക്ഷ്യങ്ങളുമായി പൊരുത്തപ്പെടുന്നുണ്ടോ ഇല്ലയോ എന്ന് പരിശോധിക്കുകയും വേണം. ആവശ്യമെങ്കിൽ, ആളുകൾക്ക് കൂടിയാലോചിക്കാംസാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ്. ശരിയായ സ്കീം തിരഞ്ഞെടുക്കാനും അവരുടെ ലക്ഷ്യങ്ങൾ സമയബന്ധിതമായി നേടാനും ഇത് അവരെ സഹായിക്കും.