എൽ ആൻഡ് ടി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് Vs ടാറ്റ ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട്

എൽ ആൻഡ് ടി ഹൈബ്രിഡ്ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് ടാറ്റ ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടും രണ്ട് സ്കീമുകളും ഒരു ഭാഗമാണ്ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട്. ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടുകൾ എന്നും അറിയപ്പെടുന്ന ഈ സ്കീമുകൾ ഇക്വിറ്റി അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ടുകളാണ്. ഈ സ്കീമുകൾ അവരുടെ പൂൾഡ് കോർപ്പസ് ഇക്വിറ്റിയുടെയും സ്ഥിര വരുമാന ഉപകരണങ്ങളുടെയും സംയോജനത്തിൽ ഇക്വിറ്റി നിക്ഷേപങ്ങളിൽ കൂടുതൽ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കുന്നു. പൂൾ ചെയ്ത പണത്തിന്റെ കുറഞ്ഞത് 65% അല്ലെങ്കിൽ കൂടുതൽ ഇക്വിറ്റി ഉപകരണങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. പതിവ് വരുമാനത്തിനൊപ്പം ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ മൂലധന വളർച്ച പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന വ്യക്തികൾക്ക് ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ടുകൾ ഒരു നല്ല നിക്ഷേപ ഓപ്ഷനാണ്. മിക്ക അവസരങ്ങളിലും ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ടുകൾ ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ മികച്ച വരുമാനം നൽകി. എൽ ആൻഡ് ടി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടും ടാറ്റ ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെങ്കിലും; സ്കീമുകൾ തമ്മിൽ നിരവധി വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ട്. അതിനാൽ, എൽ ആൻഡ് ടി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് Vs ടാറ്റ ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ നമുക്ക് മനസിലാക്കാം.

എൽ ആൻഡ് ടി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിനെക്കുറിച്ച് (മുമ്പത്തെ എൽ ആൻഡ് ടി ഇന്ത്യ പ്രുഡൻസ് ഫണ്ട്)

എൽ ആന്റ് ടി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് (മുമ്പ് എൽ ആൻഡ് ടി ഇന്ത്യ പ്രുഡൻസ് ഫണ്ട് എന്നറിയപ്പെട്ടിരുന്നു) ഒരു ഓപ്പൺ-എൻഡ് ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടാണ്എൽ ആൻഡ് ടി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്. 2011 ഫെബ്രുവരി 07 ന് ഇത് ആരംഭിച്ചു. ഇക്വിറ്റിയും സ്ഥിര വരുമാന ഉപകരണങ്ങളും അടങ്ങിയ വൈവിധ്യമാർന്ന പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ നിന്ന് ദീർഘകാല മൂലധന വളർച്ചയും പതിവ് വരുമാനവും നേടുക എന്നതാണ് ഇതിന്റെ ലക്ഷ്യം. സ്കീമിന്റെ ലക്ഷ്യം അനുസരിച്ച്, ഇത് അതിന്റെ ഫണ്ട് പണത്തിന്റെ 65-75% ഇക്വിറ്റി സംബന്ധിയായ ഉപകരണങ്ങളിലും ബാക്കി സ്ഥിര വരുമാന ഉപകരണങ്ങളിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നു. ഇത് എസ് ആന്റ് പി ബി എസ് ഇ 200 ടിആർഐ ഇൻഡെക്സും ക്രിസിൽ ഹ്രസ്വകാലവും ഉപയോഗിക്കുന്നുബോണ്ട് ഫണ്ട് സൂചിക അതിന്റെ പോര്ട്ട്ഫോളിയൊ നിര്മ്മിക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു മാനദണ്ഡമായി. എച്ച്ഡിഎഫ്സി ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, ദി ഫെഡറൽ ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, ടാറ്റ കൺസൾട്ടൻസി സർവീസസ് ലിമിറ്റഡ്, എഞ്ചിനീയേഴ്സ് ഇന്ത്യ ലിമിറ്റഡ് എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്ന എൽ ആന്റ് ടി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ 2018 മാർച്ച് 31 ലെ കണക്കുകൾ. എൽ ആന്റ് ടി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് ശ്രീ എസ്. എൻ. ലാഹിരി, ശ്രീ ശ്രീരാം രാമനാഥൻ, കരൺ ദേശായി എന്നിവർ സംയുക്തമായി കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നു.

ടാറ്റ ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിനെക്കുറിച്ച് (മുമ്പത്തെ ടാറ്റ ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട്)

ടാറ്റ ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ (നേരത്തെ ടാറ്റ ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട് എന്നറിയപ്പെട്ടിരുന്നു) ലക്ഷ്യം നിക്ഷേപകർക്ക് പതിവ് വരുമാനമോ മൂലധന നേട്ടമോ നൽകുക, ഒപ്പം മൂലധന വിലമതിപ്പിന്റെ പ്രാധാന്യത്തിന് എല്ലായ്പ്പോഴും emphas ന്നൽ നൽകുക എന്നതാണ്. 1995 ലാണ് ഈ പദ്ധതി സമാരംഭിച്ചത്, അതിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നതിന് ക്രിസിൽ ഹൈബ്രിഡ് 35 + 65 - അഗ്രസീവ് ഇൻഡെക്സ് അതിന്റെ മാനദണ്ഡമായി ഉപയോഗിക്കുന്നു. ടാറ്റ ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നത് ശ്രീ പ്രദീപ് ഗോഖലെ, ശ്രീ മൂർത്തി നാഗരാജൻ എന്നിവരാണ്. ടാറ്റ ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ 2018 മാർച്ച് 31 ലെ ചില മുൻനിര ഓഹരികളിൽ റിലയൻസ് ഇൻഡസ്ട്രീസ് ലിമിറ്റഡ്, കൊട്ടക് മഹീന്ദ്ര ബാങ്ക്, സീ എന്റർടൈൻമെന്റ് എന്റർപ്രൈസസ് ലിമിറ്റഡ്, ഇൻഫോസിസ് ലിമിറ്റഡ് എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു. ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടം തേടുന്ന വ്യക്തികൾക്ക് ഈ സ്കീം അനുയോജ്യമാണ്നിക്ഷേപം ഇക്വിറ്റി നിക്ഷേപങ്ങളിൽ ഒരു പ്രധാന ഭാഗം, സ്ഥിര വരുമാന നിക്ഷേപങ്ങളിൽ അവശേഷിക്കുന്നു.

എൽ ആൻഡ് ടി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് Vs ടാറ്റ ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട്

എൽ ആൻഡ് ടി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടും ടാറ്റ ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെങ്കിലും; പോലുള്ള നിരവധി പാരാമീറ്ററുകൾ കാരണം അവ വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നുഇല്ല, ഫിൻ‌കാഷ് റേറ്റിംഗുകൾ‌ എന്നിവയും അതിലേറെയും. അതിനാൽ, മുകളിൽ പറഞ്ഞ പാരാമീറ്ററുകളിൽ എൽ ആൻഡ് ടി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് Vs ടാറ്റ ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ മനസിലാക്കാം, അവ അടിസ്ഥാന വിഭാഗങ്ങൾ, പ്രകടന വിഭാഗം, വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം, മറ്റ് വിശദാംശങ്ങൾ വിഭാഗം എന്നിങ്ങനെ നാല് വിഭാഗങ്ങളായി തിരിച്ചിരിക്കുന്നു.

അടിസ്ഥാന വിഭാഗം

രണ്ട് സ്കീമുകളുമായും താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ ആദ്യ വിഭാഗമാണ് ബേസിക്സ് വിഭാഗം സൂചിപ്പിക്കുന്നത്. അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമാകുന്ന പാരാമീറ്ററുകളിൽ ഫിൻ‌കാഷ് റേറ്റിംഗുകൾ, നിലവിലെ എൻ‌എവി, സ്കീം വിഭാഗം മുതലായവ ഉൾപ്പെടുന്നു. നിലവിലെ എൻ‌എവിയുടെ താരതമ്യം രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും എൻ‌എവി തമ്മിൽ കാര്യമായ വ്യത്യാസമുണ്ടെന്ന് വെളിപ്പെടുത്തുന്നു. 2018 ഏപ്രിൽ 18 ലെ കണക്കുപ്രകാരം, എൽ ആന്റ് ടി സ്കീമിന്റെ എൻ‌എവി ഏകദേശം 26 രൂപയും ടാറ്റയുടെ സ്കീമിന് ഏകദേശം 207 രൂപയുമായിരുന്നു. താരതമ്യംഫിൻ‌കാഷ് റേറ്റിംഗ് അത് കാണിക്കുന്നുഎൽ & ടി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് ഒരു 4-സ്റ്റാർ റേറ്റഡ് ഫണ്ടും ടാറ്റ ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് 3-സ്റ്റാർ റേറ്റഡ് ഫണ്ടുമാണ്. സ്കീമിന്റെ വിഭാഗവുമായി ബന്ധപ്പെട്ട്, രണ്ട് സ്കീമുകളും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെടുന്നുവെന്ന് പറയാം, അതായത് ഹൈബ്രിഡ് ബാലൻസ്ഡ് - ഇക്വിറ്റി. ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യം കാണിക്കുന്നു.

പ്രകടന വിഭാഗം

രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും താരതമ്യത്തിലെ രണ്ടാമത്തെ വിഭാഗമാണിത്, ഇത് സംയോജിത വാർഷിക വളർച്ചാ നിരക്കിനെ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു അല്ലെങ്കിൽCAGR അവർക്കിടയിൽ മടങ്ങുന്നു. ഈ CAGR റിട്ടേണുകളെ 1 മാസ റിട്ടേൺ, 6 മാസ റിട്ടേൺ, 3 ഇയർ റിട്ടേൺ, തുടക്കം മുതലുള്ള റിട്ടേൺ എന്നിങ്ങനെ വ്യത്യസ്ത സമയ ഇടവേളകളിൽ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. ടാറ്റ ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് സൃഷ്ടിക്കുന്ന വരുമാനവുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ എൽ ആന്റ് ടി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് സൃഷ്ടിക്കുന്ന വരുമാനം വളരെ ഉയർന്നതാണെന്ന് സിഎജിആർ റിട്ടേണുകളുടെ താരതമ്യം കാണിക്കുന്നു. പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹ താരതമ്യം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം

ഇത് താരതമ്യപ്പെടുത്തുന്ന മൂന്നാമത്തെ വിഭാഗമാണ്, കൂടാതെ രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കിടയിലും ഒരു പ്രത്യേക വർഷത്തേക്കുള്ള സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനം താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. ടാറ്റ ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ എൽ ആന്റ് ടി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവച്ചിട്ടുണ്ടെന്നും വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യം വ്യക്തമാക്കുന്നു. ചുവടെയുള്ള പട്ടിക വാർ‌ഷിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹ താരതമ്യം നൽകുന്നു.

മറ്റ് വിശദാംശങ്ങൾ വിഭാഗം

രണ്ട് വിഭാഗങ്ങളുടെയും താരതമ്യത്തിലെ അവസാന വിഭാഗമാണിത്. മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ ഭാഗമാകുന്ന താരതമ്യപ്പെടുത്താവുന്ന ചില ഘടകങ്ങളിൽ AUM ഉൾപ്പെടുന്നു, കുറഞ്ഞത്SIP ഒപ്പം ലംപ്‌സം നിക്ഷേപവും എക്സിറ്റ് ലോഡും. രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും AUM തമ്മിൽ കാര്യമായ വ്യത്യാസമുണ്ടെന്ന് AUM താരതമ്യം വെളിപ്പെടുത്തുന്നു. മാർച്ച് 31, 2018 ലെ കണക്കനുസരിച്ച് എൽ ആന്റ് ടി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ എയുഎം ഏകദേശം 9,820 കോടി രൂപയും ടാറ്റ ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ ഏകദേശം 5,371 കോടി രൂപയുമാണ്. രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ എസ്‌ഐ‌പി തുക തുല്യമാണ്, അതായത് 500 രൂപ. അതുപോലെ, മിനിമം ലംപ്‌സം തുകയും രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കും തുല്യമാണ്, അതായത് 5,000 രൂപ. മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

വർഷങ്ങളായി 10 കെ നിക്ഷേപങ്ങളുടെ വളർച്ച