HDFC ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് Vs ടാറ്റ ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട്

HDFC ഹൈബ്രിഡ്ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് ടാറ്റ ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടും രണ്ട് സ്കീമുകളും ഉൾപ്പെടുന്നുബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട് ഇക്വിറ്റി വിഭാഗം. ഈ സ്കീമുകൾ അവരുടെ കോർപ്പസ് ഇക്വിറ്റിയിലും സ്ഥിരതയിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നുവരുമാനം ഉപകരണങ്ങൾ. സ്ഥിരമായ വരുമാനം ആഗ്രഹിക്കുന്ന വ്യക്തികൾക്ക് സമതുലിതമായ ഫണ്ടുകൾ അനുയോജ്യമാണ്മൂലധനം അഭിനന്ദനം. സമതുലിതമായ ഫണ്ടുകളിൽ, ഇക്വിറ്റി, ഡെറ്റ് ഉപകരണങ്ങൾ എന്നിവയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട നിക്ഷേപ അനുപാതം മുൻകൂട്ടി നിശ്ചയിച്ചിട്ടുള്ളതും കാലക്രമേണ മാറിയേക്കാം. ഇടത്തരം, ദീർഘകാല നിക്ഷേപങ്ങൾക്കുള്ള നല്ലൊരു നിക്ഷേപ ഓപ്ഷനാണ് ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ടുകൾ. സമതുലിതമായ ഫണ്ടുകൾ പല സന്ദർഭങ്ങളിലും നല്ല വരുമാനം ഉണ്ടാക്കിയിട്ടുണ്ട്. എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടും ടാറ്റ ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെങ്കിലും, രണ്ട് പാരാമീറ്ററുകളും അടിസ്ഥാനമാക്കി രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിൽ വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ട്. അതിനാൽ, രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ മനസിലാക്കാം.

എച്ച്ഡിഎഫ്സി ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട് (പഴയ എച്ച്ഡിഎഫ്സി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട്)

HDFC ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ ഭാഗമാണ്HDFC മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്. ഇത് 2000 സെപ്തംബർ 11-ന് ആരംഭിച്ച ഒരു ഓപ്പൺ-എൻഡ് ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട് സ്കീമാണ്. സ്ഥിര വരുമാനവും ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ മൂലധന വിലമതിപ്പ് നേടുക എന്നതാണ് ഈ പദ്ധതിയുടെ ലക്ഷ്യം. ഈ മൂലധന വിലമതിപ്പും വരുമാനവും കൈവരിക്കുന്നത്നിക്ഷേപിക്കുന്നു ഇക്വിറ്റിയും ഉൾപ്പെടുന്ന ഒരു പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിലെ സ്കീമിന്റെ കോർപ്പസ്സ്ഥിര വരുമാനം ഉപകരണങ്ങൾ. 2018 മാർച്ച് 31 വരെ, HDFC ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിലെ ചില മുൻനിര ഘടകങ്ങളിൽ HDFC ഉൾപ്പെടുന്നു.ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, ഇൻഫോസിസ് ലിമിറ്റഡ്,ഐസിഐസിഐ ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, വോൾട്ടാസ് ലിമിറ്റഡ്. എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് മിസ്റ്റർ ചിരാഗ് സെതൽവാദും ശ്രീ രാകേഷ് വ്യാസും സംയുക്തമായി കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നു. ഒരു സാധാരണ സാഹചര്യത്തിൽ, സ്കീം അതിന്റെ കോർപ്പസിന്റെ ഏകദേശം 60% ഇക്വിറ്റി ഉപകരണങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കും, ബാക്കി തുക സ്ഥിര വരുമാന ഉപകരണങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കും.

ടാറ്റ ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് (മുമ്പ് ടാറ്റ ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട്)

ടാറ്റ ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് (നേരത്തെ ടാറ്റ ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട് എന്നറിയപ്പെട്ടിരുന്നു) നിയന്ത്രിക്കുന്നതും ഓഫർ ചെയ്യുന്നതുംടാറ്റ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്. ഈ ഓപ്പൺ-എൻഡ് ഹൈബ്രിഡ്-ഇക്വിറ്റിമ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് 1995-ൽ ആരംഭിച്ചതാണ് ഈ പദ്ധതിയുടെ ലക്ഷ്യം. ഇടത്തരം മുതൽ ദീർഘകാലം വരെയുള്ള സമയ ചക്രവാളത്തിൽ വരുമാന വിതരണമുള്ള വ്യക്തികളെ പരിപാലിക്കുക എന്നതാണ്. എന്നിരുന്നാലും, ഓരോ സമയത്തും അതിന്റെ ഊന്നൽ മൂലധന വിലമതിപ്പിലാണ്. ടാറ്റ ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന ഫണ്ട് മാനേജർമാർ ശ്രീ. പ്രദീപ് ഗോഖലെയും ശ്രീ. മൂർത്തി നാഗരാജനുമാണ്. ടാറ്റ ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് സ്‌കീമിന്റെ ചാഞ്ചാട്ടം നിയന്ത്രിക്കുന്നതിനൊപ്പം പോർട്ട്‌ഫോളിയോയുടെ വരുമാനം വർദ്ധിപ്പിക്കാൻ ശ്രമിക്കുന്നു. സ്‌കീം അതിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നതിന് അതിന്റെ മാനദണ്ഡമായി CRISIL ഹൈബ്രിഡ് 35+65 സൂചിക ഉപയോഗിക്കുന്നു. 2018 മാർച്ച് 31 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, ടാറ്റ ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ ഏറ്റവും മികച്ച 10 ഇക്വിറ്റി ഹോൾഡിംഗുകളിൽ ചിലത് HDFC ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, റിലയൻസ് ഇൻഡസ്ട്രീസ് ലിമിറ്റഡ്, യെസ് ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, സീ എന്റർടൈൻമെന്റ് എന്റർപ്രൈസസ് ലിമിറ്റഡ് എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു.

HDFC ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് Vs ടാറ്റ ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട്

എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടും ടാറ്റ ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടും രണ്ട് സ്കീമുകളും സമതുലിതമായ വിഭാഗത്തിൽ പെടുന്നു, എന്നിരുന്നാലും, രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കും വ്യത്യസ്ത ആട്രിബ്യൂട്ടുകൾ ഉണ്ട്. അതിനാൽ, ഫിൻ‌കാഷ് റേറ്റിംഗ്, കറന്റ് പോലുള്ള വിവിധ പാരാമീറ്ററുകളെ അടിസ്ഥാനമാക്കി എച്ച്ഡിഎഫ്‌സി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടും ടാറ്റ ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ നമുക്ക് മനസിലാക്കാം.അല്ല, AUM, കൂടാതെ മറ്റു പലതും. ഈ പരാമീറ്ററുകളെ അടിസ്ഥാന വിഭാഗം, പ്രകടന വിഭാഗം, വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം, മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗം എന്നിങ്ങനെ നാല് വിഭാഗങ്ങളായി തിരിച്ചിരിക്കുന്നു.

അടിസ്ഥാന വിഭാഗം

അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമായ പാരാമീറ്ററുകളിൽ നിലവിലെ NAV, ഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗുകൾ, സ്കീം വിഭാഗം എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു. സ്കീം വിഭാഗത്തിൽ നിന്ന് ആരംഭിക്കുന്നതിന്, രണ്ട് സ്കീമുകളും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെന്ന് പറയാം, അതായത് ഹൈബ്രിഡ് ബാലൻസ്ഡ് - ഇക്വിറ്റി. എന്ന താരതമ്യംഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗുകൾ പ്രസ്താവിക്കുന്നു,എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് 5-സ്റ്റാർ ആയും ടാറ്റ ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് 3-സ്റ്റാറായും റേറ്റുചെയ്‌തു. നിലവിലെ NAV-യെ സംബന്ധിച്ച്, രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിൽ വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ടെന്ന് പറയാം. ഏപ്രിൽ 13, 2016 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, HDFC ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ NAV ഏകദേശം INR 149 ആയിരുന്നു, ടാറ്റ ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ ഏകദേശം INR 206 ആയിരുന്നു. അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹം ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്നത് പോലെയാണ്.

പ്രകടന വിഭാഗം

രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും താരതമ്യത്തിലെ രണ്ടാമത്തെ വിഭാഗമാണിത്. ഈ വിഭാഗത്തിൽ, സംയുക്ത വാർഷിക വളർച്ചാ നിരക്ക് അല്ലെങ്കിൽസിഎജിആർ വ്യത്യസ്ത സമയ ഇടവേളകളിൽ രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും റിട്ടേണുകൾ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. വിവിധ സമയ ഇടവേളകളിൽ 1 മാസ റിട്ടേൺ, 6 മാസ റിട്ടേൺ, 3 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ, 5 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ, തുടക്കം മുതലുള്ള റിട്ടേൺ എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു. രണ്ട് സ്കീമുകളും സൃഷ്ടിക്കുന്ന വരുമാനം തമ്മിൽ കാര്യമായ വ്യത്യാസമില്ലെന്ന് പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യം കാണിക്കുന്നു, എന്നിരുന്നാലും, മിക്കവാറും എല്ലാ സന്ദർഭങ്ങളിലും, എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് മത്സരത്തിൽ മുന്നിലാണ്. പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹ താരതമ്യം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം

വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം ഒരു പ്രത്യേക വർഷത്തേക്കുള്ള സ്കീമുകൾ തമ്മിലുള്ള സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനം താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും താരതമ്യത്തിൽ ഇത് മൂന്നാമത്തെ വിഭാഗമാണ്. വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ കാര്യത്തിലും, എച്ച്ഡിഎഫ്‌സി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് മത്സരത്തിൽ മുന്നിലാണെന്ന് താരതമ്യം കാണിക്കുന്നു. ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹ താരതമ്യം കാണിക്കുന്നു.

മറ്റ് വിശദാംശങ്ങൾ വിഭാഗം

രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും താരതമ്യത്തിലെ അവസാന വിഭാഗമാണ് മറ്റ് വിശദാംശ വിഭാഗം. മറ്റ് വിശദാംശങ്ങൾ വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമായ താരതമ്യപ്പെടുത്താവുന്ന ഘടകങ്ങളിൽ AUM, മിനിമം ഉൾപ്പെടുന്നുSIP നിക്ഷേപം, ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ ലംപ്സം നിക്ഷേപം. രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും AUM-നെ സംബന്ധിച്ച്, അവയുടെ AUM-കൾ തമ്മിൽ കാര്യമായ വ്യത്യാസമുണ്ടെന്ന് പറയാം. 2018 മാർച്ച് 31 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ എയുഎം ഏകദേശം 20,191 കോടി രൂപയും ടാറ്റ ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെത് ഏകദേശം 5,371 കോടി രൂപയുമാണ്. ഏറ്റവും കുറഞ്ഞത്എസ്.ഐ.പി രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കുമുള്ള നിക്ഷേപം ഒന്നുതന്നെയാണ്, അതായത് 500 രൂപ. അതുപോലെ, രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കുമുള്ള ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ തുക നിക്ഷേപം പോലും തുല്യമാണ്, അതായത് INR 5,000. മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹം താഴെ കാണിച്ചിരിക്കുന്നത് പോലെയാണ്.

വർഷങ്ങളായി 10,000 നിക്ഷേപങ്ങളുടെ വളർച്ച