ഫിൻകാഷ് »HDFC ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് Vs HDFC ഗ്രോത്ത് ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ട്
Table of Contents
എച്ച്ഡിഎഫ്സി ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടും എച്ച്ഡിഎഫ്സി ഗ്രോത്ത് ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ടും രണ്ട് സ്കീമുകളും നിയന്ത്രിക്കുന്നത് ഒരേ ഫണ്ട് ഹൗസാണ്, അതായത്,HDFC മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്. കൂടാതെ, രണ്ട് സ്കീമുകളും വലിയ ക്യാപ്പിന്റെ ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണ്ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ. ലളിതമായി പറഞ്ഞാൽ,വലിയ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ ആകുന്നുമ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കമ്പനികളുടെ ഓഹരികളിൽ കോർപ്പസ് നിക്ഷേപിച്ചിട്ടുള്ള സ്കീമുകൾവിപണി 10 രൂപയ്ക്ക് മുകളിലുള്ള മൂലധനം,000 കോടികൾ. ഈ കമ്പനികൾ വലിപ്പം, വിപണി മൂലധനം, മാനവ വിഭവശേഷി എന്നിവയിൽ വളരെ വലുതായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു. ലാർജ് ക്യാപ് സ്കീമുകൾ പ്രതിവർഷം സ്ഥിരമായ വരുമാനവും വളർച്ചയും നൽകുന്നുഅടിസ്ഥാനം അവർ വലിയ ബിസിനസുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനാൽ. സാമ്പത്തിക സ്ഥിതി നല്ലതല്ലാത്തപ്പോഴും ഈ കമ്പനികളുടെ ഈ ഓഹരി വിലകളിൽ വലിയ ചാഞ്ചാട്ടം ഉണ്ടാകാറില്ല. എച്ച്ഡിഎഫ്സി ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടും എച്ച്ഡിഎഫ്സി ഗ്രോത്ത് ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ടും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെങ്കിലും നിരവധി പാരാമീറ്ററുകൾ കാരണം അവ വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു. അതിനാൽ, ഈ ലേഖനത്തിലൂടെ ഈ വ്യത്യാസങ്ങൾ നമുക്ക് മനസ്സിലാക്കാം.
എച്ച്ഡിഎഫ്സി ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ വലിയ ക്യാപ് വിഭാഗത്തിന് കീഴിൽ എച്ച്ഡിഎഫ്സി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. ഈ സ്കീം 1995 ജനുവരി 01 ന് ആരംഭിച്ചു, അതിന്റെ ലക്ഷ്യംമൂലധനം അഭിനന്ദനം. ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ മൂലധന വിലമതിപ്പ് തേടുന്ന വ്യക്തികൾക്ക് എച്ച്ഡിഎഫ്സി ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് അനുയോജ്യമാണ്നിക്ഷേപിക്കുന്നു വലിയ ക്യാപ് കമ്പനികളുടെ ഇക്വിറ്റി, ഇക്വിറ്റി സംബന്ധിയായ ഉപകരണങ്ങളിൽ. HDFC ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് അതിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നതിന് NIFTY 500 അതിന്റെ ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചികയായും NIFTY 50 അതിന്റെ അധിക ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചികയായും ഉപയോഗിക്കുന്നു. ശ്രീ രാകേഷ് വ്യാസും പ്രശാന്ത് ജെയിനും സംയുക്തമായാണ് ഈ സ്കീം നിയന്ത്രിക്കുന്നത്. 2018 മാർച്ച് 31 വരെ, എച്ച്ഡിഎഫ്സി ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ ചില മുൻനിര ഘടകങ്ങളിൽ സംസ്ഥാനം ഉൾപ്പെടുന്നുബാങ്ക് ഇന്ത്യയുടെ,ഐസിഐസിഐ ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, റിലയൻസ് ഇൻഡസ്ട്രീസ് ലിമിറ്റഡ്, എൻടിപിസി ലിമിറ്റഡ്.
എച്ച്ഡിഎഫ്സി ഗ്രോത്ത് ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ട് (നേരത്തെ എച്ച്ഡിഎഫ്സി ലാർജ് ക്യാപ് ഫണ്ട് എന്ന് അറിയപ്പെട്ടിരുന്നു) ഫണ്ട് പണം പ്രധാനമായും വലിയ ക്യാപ് കമ്പനികളുടെ സ്റ്റോക്കുകളിൽ നിക്ഷേപിച്ച് ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ മൂലധന വിലമതിപ്പ് കൈവരിക്കാൻ ലക്ഷ്യമിടുന്നു. ഈ സ്കീമിന്റെ ആരംഭ തീയതി ഫെബ്രുവരി 18, 1994 ആണ്. ഈ സ്കീം അതിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നതിന് NIFTY 50 സൂചികയും S&P BSE സെൻസെക്സിനെ അതിന്റെ അധിക മാനദണ്ഡമായും ഉപയോഗിക്കുന്നു. എച്ച്ഡിഎഫ്സി ഗ്രോത്ത് ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ട് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന ഫണ്ട് മാനേജർമാർ ശ്രീ. രാകേഷ് വ്യാസും വിനയ് ആർ. കുൽക്കർണിയും ആണ്. പ്രകാരംഅസറ്റ് അലോക്കേഷൻ എച്ച്ഡിഎഫ്സി ഗ്രോത്ത് ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ടിന്റെ, അതിന്റെ പൂൾ ചെയ്ത പണത്തിന്റെ ഏകദേശം 80-100% വലിയ ക്യാപ് കമ്പനികളുടെ ഇക്വിറ്റിയിലും ഇക്വിറ്റി സംബന്ധിയായ ഉപകരണങ്ങളിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നു, ബാക്കി ഭാഗം സ്ഥിരതയിലാണ്.വരുമാനം ഒപ്പംപണ വിപണി ഉപകരണങ്ങൾ. ലാർസൻ ആൻഡ് ടൂബ്രോ ലിമിറ്റഡ്, ആക്സിസ് ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, ഭാരത് പെട്രോളിയം കോർപ്പറേഷൻ ലിമിറ്റഡ്, മഹീന്ദ്ര ആൻഡ് മഹീന്ദ്ര ലിമിറ്റഡ് എന്നിവ 2018 മാർച്ച് 31 വരെയുള്ള എച്ച്ഡിഎഫ്സി ഗ്രോത്ത് ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോയിലെ മുൻനിര ഘടകങ്ങളിലൊന്നാണ്.
HDFC ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് Vs HDFC ഗ്രോത്ത് ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ടിന്റെ താരതമ്യം അടിസ്ഥാന വിഭാഗം, പ്രകടന വിഭാഗം, വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം, മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗം എന്നിങ്ങനെ നാല് വിഭാഗങ്ങളായി തിരിച്ചിരിക്കുന്നു.
രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും താരതമ്യത്തിലെ ആദ്യ വിഭാഗമാണിത്. അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമായ പരാമീറ്ററുകളിൽ കറന്റ് ഉൾപ്പെടുന്നുഅല്ല, സ്കീം വിഭാഗം, ഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗ്. സ്കീം വിഭാഗത്തെ സംബന്ധിച്ചിടത്തോളം, രണ്ട് സ്കീമുകളും ഇക്വിറ്റി ലാർജ് ക്യാപ്പിന്റെ ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെന്ന് പറയാം. നിലവിലെ NAV യുടെ താരതമ്യം രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും NAV തമ്മിൽ കാര്യമായ വ്യത്യാസമുണ്ടെന്ന് കാണിക്കുന്നു. 2018 ഏപ്രിൽ 24-ന്, HDFC ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ NAV ഏകദേശം 616 രൂപയായിരുന്നു; HDFC ഗ്രോത്ത് ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ട് ഏകദേശം 108 രൂപയായിരുന്നുഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗ്, എന്ന് പറയാംHDFC ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് 3-സ്റ്റാർ ആയും HDFC ഗ്രോത്ത് ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ട് 2-സ്റ്റാറായും റേറ്റുചെയ്തിരിക്കുന്നു. അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യം ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടികയിൽ സംഗ്രഹിച്ചിരിക്കുന്നു.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load HDFC Equity Fund
Growth
Fund Details ₹1,883.67 ↑ 18.58 (1.00 %) ₹64,929 on 31 Oct 24 1 Jan 95 ☆☆☆ Equity Multi Cap 34 Moderately High 1.56 2.88 1.79 10.89 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) HDFC Growth Opportunities Fund
Growth
Fund Details ₹331.12 ↑ 2.77 (0.84 %) ₹23,485 on 31 Oct 24 18 Feb 94 ☆☆ Equity Large & Mid Cap 63 Moderately High 1.75 1.98 0.91 0.58 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
താരതമ്യത്തിലെ വ്യത്യാസം വിശകലനം ചെയ്യുന്ന രണ്ടാമത്തെ വിഭാഗമാണിത്സിഎജിആർ അല്ലെങ്കിൽ രണ്ട് സ്കീമുകളും വ്യത്യസ്ത സമയ ഇടവേളകളിൽ സൃഷ്ടിച്ച സംയുക്ത വാർഷിക വളർച്ചാ നിരക്ക്. ഈ സമയ ഇടവേളകളിൽ 3 മാസ റിട്ടേൺ, 6 മാസ റിട്ടേൺ, 5 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ, തുടക്കം മുതലുള്ള റിട്ടേൺ എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു. എച്ച്ഡിഎഫ്സി ഗ്രോത്ത് ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ടുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ പല സന്ദർഭങ്ങളിലും എച്ച്ഡിഎഫ്സി ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവച്ചതായി സിഎജിആർ റിട്ടേണുകളുടെ താരതമ്യം കാണിക്കുന്നു. പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹ താരതമ്യം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch HDFC Equity Fund
Growth
Fund Details -0.8% -0.7% 9% 35.6% 24.7% 22.4% 19.1% HDFC Growth Opportunities Fund
Growth
Fund Details -0.4% -4.7% 6.3% 30% 21.2% 23% 13.1%
Talk to our investment specialist
മൂന്നാമത്തെ വിഭാഗമായതിനാൽ, ഒരു പ്രത്യേക വർഷത്തേക്ക് രണ്ട് സ്കീമുകളും സൃഷ്ടിച്ച സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനത്തെ ഇത് താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. സമ്പൂർണ്ണ റിട്ടേണുകളുടെ താരതമ്യം ചില വർഷങ്ങളിൽ, എച്ച്ഡിഎഫ്സി ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് ഓട്ടത്തിൽ മുന്നിലാണ്, മറ്റ് എച്ച്ഡിഎഫ്സി ഗ്രോത്ത് ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ട് മത്സരത്തിൽ മുന്നിലാണ്. ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യത്തെ സംഗ്രഹിക്കുന്നു.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 HDFC Equity Fund
Growth
Fund Details 30.6% 18.3% 36.2% 6.4% 6.8% HDFC Growth Opportunities Fund
Growth
Fund Details 37.7% 8.2% 43.1% 11.4% 6.6%
AUM, ഏറ്റവും കുറഞ്ഞത്SIP നിക്ഷേപം, കൂടാതെ ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ ലംപ്സം നിക്ഷേപം എന്നിവ മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമായ താരതമ്യപ്പെടുത്താവുന്ന ചില പാരാമീറ്ററുകളാണ്. ഏറ്റവും കുറഞ്ഞത്എസ്.ഐ.പി രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കുമുള്ള ലംപ്സം തുക തുല്യമാണ്. രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ SIP തുക INR 500 ആണ്, രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും ലംപ്സം തുക INR 5,000 ആണ്. എന്നിരുന്നാലും, AUM-ന്റെ താരതമ്യം രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിൽ കാര്യമായ വ്യത്യാസം കാണിക്കുന്നു. 2018 മാർച്ച് 31 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, എച്ച്ഡിഎഫ്സി ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ എയുഎം ഏകദേശം 20,381 കോടി രൂപയും എച്ച്ഡിഎഫ്സി വളർച്ചാ അവസര ഫണ്ടിന്റെ ഏകദേശം 1,225 കോടി രൂപയുമാണ്. മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യം ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടികയിൽ സംഗ്രഹിച്ചിരിക്കുന്നു.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager HDFC Equity Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Roshi Jain - 2.26 Yr. HDFC Growth Opportunities Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Gopal Agrawal - 4.3 Yr.
HDFC Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,558 31 Oct 21 ₹14,948 31 Oct 22 ₹17,043 31 Oct 23 ₹19,559 31 Oct 24 ₹28,166 HDFC Growth Opportunities Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,287 31 Oct 21 ₹16,494 31 Oct 22 ₹17,347 31 Oct 23 ₹20,586 31 Oct 24 ₹28,806
HDFC Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.21% Equity 90.15% Debt 1.64% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 39.49% Consumer Cyclical 13.23% Health Care 12.31% Technology 7.99% Communication Services 4.44% Industrials 3.62% Real Estate 3.49% Basic Materials 2.69% Consumer Defensive 1.45% Utility 1.24% Energy 0.21% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK10% ₹6,397 Cr 49,500,000
↑ 1,500,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 13 | HDFCBANK10% ₹6,249 Cr 36,000,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 17 | 5322159% ₹5,566 Cr 48,000,000
↑ 2,000,000 Cipla Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 12 | 5000875% ₹2,979 Cr 19,200,000 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | KOTAKBANK4% ₹2,856 Cr 16,500,000 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 21 | SBILIFE4% ₹2,839 Cr 17,500,000
↑ 1,500,000 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 23 | MARUTI4% ₹2,686 Cr 2,425,000
↑ 325,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Aug 20 | BHARTIARTL4% ₹2,637 Cr 16,352,700
↓ -1,647,300 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 20 | HCLTECH4% ₹2,565 Cr 14,525,000
↓ -3,300,000 Piramal Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 23 | PPLPHARMA3% ₹1,944 Cr 72,415,689
↑ 983,956 HDFC Growth Opportunities Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.08% Equity 98.37% Debt 0.39% Other 0.16% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 31.61% Health Care 12.68% Consumer Cyclical 12.55% Industrials 10.91% Technology 10.42% Basic Materials 6.06% Utility 4.04% Energy 3.29% Communication Services 2.85% Consumer Defensive 2.62% Real Estate 1.35% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 03 | HDFCBANK5% ₹1,186 Cr 6,832,397 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 12 | ICICIBANK4% ₹853 Cr 6,600,836 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 04 | INFY2% ₹585 Cr 3,330,379
↑ 1,000,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 22 | 5322152% ₹493 Cr 4,250,000
↑ 1,000,000 Mphasis Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 21 | 5262992% ₹443 Cr 1,537,999
↑ 450,000 IndusInd Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 22 | INDUSINDBK2% ₹398 Cr 3,767,539 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 14 | SBIN1% ₹345 Cr 4,210,091 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | BHARTIARTL1% ₹345 Cr 2,137,420
↑ 200,000 Max Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 18 | 5002711% ₹334 Cr 2,602,017 Lupin Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 20 | 5002571% ₹332 Cr 1,517,206
അതിനാൽ, മുകളിൽ സൂചിപ്പിച്ച പോയിന്ററുകളുടെ സഹായത്തോടെ, രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിൽ നിരവധി വ്യത്യാസങ്ങൾ ഉണ്ടെന്ന് പറയാം. അനന്തരഫലമായി, ഒരു സ്കീമിൽ പണം നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് വ്യക്തികൾ അത് നന്നായി മനസ്സിലാക്കണം. അവരുടെ സ്കീം അവരുടെ നിക്ഷേപ മാനദണ്ഡങ്ങളുമായി പൊരുത്തപ്പെടുന്നുണ്ടോ ഇല്ലയോ എന്ന് അവർ പരിശോധിക്കണം. ആവശ്യമെങ്കിൽ, വ്യക്തികൾക്ക് എയുടെ അഭിപ്രായവും പരിശോധിക്കാംസാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ്. ഇത് വ്യക്തികളെ അവരുടെ ലക്ഷ്യങ്ങൾ കൃത്യസമയത്ത് കൈവരിക്കാനും അവരുടെ മൂലധനത്തിന്റെ സുരക്ഷ ഉറപ്പാക്കാനും സഹായിക്കും.