Table of Contents
എന്താണ് ആവർത്തന നിക്ഷേപം (RD)?
ഒരു സിസ്റ്റമാറ്റിക് എങ്ങനെയെന്ന് നിങ്ങൾക്കറിയാമെങ്കിൽനിക്ഷേപ പദ്ധതി (എസ്.ഐ.പി) ന്റെമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ പ്രവർത്തിക്കുന്നു, അപ്പോൾ നിങ്ങൾക്ക് ആവർത്തന നിക്ഷേപങ്ങൾ എളുപ്പത്തിൽ മനസ്സിലാകും! ഒരു ആവർത്തന നിക്ഷേപത്തിൽ (RD) എല്ലാ മാസവും ഒരു നിശ്ചിത ഗഡു നൽകുകയും പലിശ നൽകുകയും ചെയ്യുന്നുബാങ്ക് ഈ തുകയിൽ. RD അക്കൗണ്ടിനെക്കുറിച്ച് നമുക്ക് കൂടുതൽ മനസ്സിലാക്കാം,RD പലിശ നിരക്കുകൾ,RD കാൽക്കുലേറ്റർ, RD പലിശ കാൽക്കുലേറ്റർ മുതലായവ.
ആവർത്തന നിക്ഷേപം (RD)
ഒരു നിശ്ചിത കാലയളവിൽ സ്ഥിരമായി ലാഭിക്കാനും ഉയർന്ന പലിശ നിരക്ക് നേടാനും ആഗ്രഹിക്കുന്നവർക്കുള്ള നിക്ഷേപ കം സേവിംഗ്സ് ഓപ്ഷനാണ് ആവർത്തന നിക്ഷേപം. എല്ലാ മാസവും ഒരു നിശ്ചിത തുക എയിൽ നിന്ന് കുറയ്ക്കുന്നുസേവിംഗ്സ് അക്കൗണ്ട് അല്ലെങ്കിൽ കറന്റ് അക്കൗണ്ട്. കാലാവധി പൂർത്തിയാകുമ്പോൾ, നിക്ഷേപകർക്ക് അവരുടെ നിക്ഷേപിച്ച ഫണ്ടുകൾ തിരികെ നൽകുംകൂട്ടു പലിശ.
ഒരു പൊതുമേഖലാ ബാങ്കിൽ, ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ തുക INR 100-ൽ താഴെയുള്ള ഒരു RD അക്കൗണ്ട് തുറക്കാവുന്നതാണ്. അതേസമയം, സ്വകാര്യമേഖലാ ബാങ്കുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കേണ്ട ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ തുക INR 500 മുതൽ INR 1000 വരെയാണ്, അതേസമയം ഒരുപോസ്റ്റ് ഓഫീസ് ഒരാൾക്ക് വെറും 10 രൂപയിൽ അക്കൗണ്ട് തുറക്കാം. ചില ബാങ്കുകൾക്ക് 15 ലക്ഷം രൂപ ഉയർന്ന പരിധിയുണ്ട്, മറ്റുള്ളവയ്ക്ക് അത്തരം ഉയർന്ന പരിധിയില്ല. ആവർത്തന നിക്ഷേപത്തിന്റെ കാലാവധി കുറഞ്ഞത് മൂന്ന് മാസവും പരമാവധി 10 വർഷവുമാണ്.
RD അക്കൗണ്ട്: സവിശേഷതകൾ
- ഇത് ആളുകൾക്കിടയിൽ സമ്പാദ്യശീലം വളർത്തുന്നു
- ഒരു ആവർത്തന നിക്ഷേപത്തിന്റെ പലിശ നിരക്ക് ഉയർന്നതാണ്
- RD സ്കീമുകൾ പരിഗണിക്കാതെ തന്നെ സ്ഥിരവും സുരക്ഷിതവുമായ നിക്ഷേപ ഓപ്ഷൻ നൽകുന്നുവിപണി ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകൾ
- മെച്യൂരിറ്റി കാലയളവിന് മുമ്പ് നിക്ഷേപകർക്ക് അവരുടെ RD അക്കൗണ്ട് ക്ലോസ് ചെയ്യാം. പക്ഷേ, അകാല പിൻവലിക്കൽ സമയത്ത്, നിക്ഷേപകർക്ക് ബാങ്കിനെ ആശ്രയിച്ച് കുറച്ച് തുക പിഴയായി നൽകേണ്ടി വന്നേക്കാം.
- നിക്ഷേപകർക്ക് ആവർത്തന നിക്ഷേപത്തിനെതിരായി ബാക്കി തുകയുടെ 60-90% വരെ വായ്പകൾ തിരഞ്ഞെടുക്കാം.
- നഷ്‌ടമായ ആറ് തവണകളിൽ ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് നിർത്തലാക്കാം. പക്ഷേ, കുടിശ്ശികയുള്ള തുക കഴിഞ്ഞ മാസത്തിൽ നിന്ന് ഒരു മാസത്തിനുള്ളിൽ അടച്ചാൽസ്ഥിരസ്ഥിതി, അത് പുനരുജ്ജീവിപ്പിക്കാൻ കഴിയും.
- ആവർത്തന നിക്ഷേപങ്ങൾ ഒരു നാമനിർദ്ദേശത്തോടൊപ്പം വരുന്നുസൗകര്യം
- ആവർത്തന നിക്ഷേപങ്ങളിൽ TDS (സ്രോതസ്സിൽ നിന്ന് നികുതി കുറയ്ക്കൽ) ഇല്ല. പലിശ ഭാഗം നികുതി വിധേയമാണ്, കൂടാതെ ഒരു ലേക്ക് ചേർക്കുംനിക്ഷേപകൻയുടെവരുമാനം ബന്ധപ്പെട്ട സ്ലാബ് അനുസരിച്ചുള്ള നികുതിയും.
Talk to our investment specialist
RD പലിശ നിരക്കുകൾ
ഇന്ത്യയിലെ മിക്കവാറും എല്ലാ പ്രമുഖ ബാങ്കുകളും ആവർത്തന നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. ഓരോ ബാങ്കിലെയും പലിശ നിരക്ക് വ്യത്യാസപ്പെടാം, എന്നാൽ ഇത് സാധാരണയായി ഇടയിലാണ്7% മുതൽ 9.25% വരെ p.a, പോസ്റ്റ് ഓഫീസിൽ അത്7.4% (നിലവിലെ മാർക്കറ്റ് അവസ്ഥയെ ആശ്രയിച്ച്). മുതിർന്ന പൗരന്മാർക്ക് ലഭിക്കും0.5% അധിക. ഒരിക്കൽ നിശ്ചയിച്ച പലിശ നിരക്ക് കാലാവധിയിൽ മാറില്ല. ഒരേ സമയം ഒന്നിലധികം തവണ അടയ്‌ക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് അങ്ങനെ ചെയ്യാം.
RD കാൽക്കുലേറ്റർ
RD-യിലെ മെച്യൂരിറ്റി തുക കണക്കാക്കുന്നതിനുള്ള നല്ലൊരു മാർഗമാണ് ആവർത്തിച്ചുള്ള നിക്ഷേപ കാൽക്കുലേറ്റർ. കാലാവധി പൂർത്തിയാകുമ്പോൾ നിങ്ങളുടെ RD തുക കണക്കാക്കാൻ നിങ്ങൾക്ക് ഈ രീതി പിന്തുടരാവുന്നതാണ്.
| RD കാൽക്കുലേറ്റർ | INR |
|---|---|
| പ്രതിമാസ നിക്ഷേപ തുക | 200 |
| മാസത്തിൽ ആർ.ഡി | 60 |
| പലിശ നിരക്ക് | 8% |
| താൽപ്പര്യംകോമ്പൗണ്ടിംഗ് ആവൃത്തി | പ്രതിമാസ |
| RD മെച്യൂരിറ്റി തുക | 1,47,933 രൂപ |
RD പലിശ കാൽക്കുലേറ്റർ
ആർ‌ഡി പലിശ കാൽക്കുലേറ്ററിന്റെ സഹായത്തോടെ, ഉപഭോക്താക്കൾക്ക് അവരുടെ സാധ്യതകൾ നിർണ്ണയിക്കാനാകുംവരുമാനം. നിങ്ങൾ പ്രതിമാസം നിക്ഷേപിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന തുകയും നിക്ഷേപത്തിന്റെ കാലാവധിയും നിങ്ങൾ തീരുമാനിക്കേണ്ടതുണ്ട് (ഉദാഹരണം താഴെ ചിത്രീകരിച്ചിരിക്കുന്നു).
| RD പലിശ കാൽക്കുലേറ്റർ | |
|---|---|
| തുക | 1000 രൂപ |
| പലിശ നിരക്ക് | പ്രതിവർഷം 8% |
| കാലഘട്ടം | 12 മാസം |
സംഗ്രഹം- അടച്ച ആകെ തുക-ഇന്ത്യൻ രൂപ 12,000 മൊത്തം മെച്യൂരിറ്റി തുക-12,530 രൂപ ലഭിക്കേണ്ട മൊത്തം പലിശ-530 രൂപ
ഉപസംഹാരം
ആവർത്തിച്ചുള്ള നിക്ഷേപം സ്ഥിരമായി സമ്പാദിക്കുന്ന ശീലമാക്കാൻ വ്യക്തികളെ സഹായിക്കുന്നു. നിങ്ങൾ ഇതുവരെ നിക്ഷേപമൊന്നും നടത്തിയിട്ടില്ലെങ്കിൽ, ഒരു ആവർത്തന നിക്ഷേപത്തിൽ നിന്ന് ആരംഭിക്കുക. കൂടാതെ, ഒരു എമർജൻസി ഫണ്ട് അല്ലെങ്കിൽ കണ്ടിജൻസി ഫണ്ട് സൃഷ്ടിക്കുന്നതിനുള്ള നല്ലൊരു വഴിയാണിത്. നിങ്ങളുടെ ഹ്രസ്വകാലത്തിനും ദീർഘകാലത്തിനും വേണ്ടി എല്ലാ മാസവും ഒരു ചെറിയ തുക ലാഭിക്കുന്നതിനുള്ള മികച്ച മാർഗമാണിത്സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ.
ഇന്ന് ഒരു ആവർത്തന നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറന്ന് നാളത്തേക്ക് ലാഭിക്കുക!
സമാനമായ ഇതരമാർഗങ്ങൾ
മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഒരാൾക്ക് പ്രിൻസിപ്പലിൽ സമാനമായ സുരക്ഷിതത്വത്തോടെ ആർഡികളേക്കാൾ കൂടുതൽ സമ്പാദിക്കാംനിക്ഷേപിക്കുന്നു ലിക്വിഡ് അല്ലെങ്കിൽ അൾട്രാ ചുരുക്കത്തിൽബോണ്ട് 30 ദിവസം മുതൽ വർഷം വരെ നീളുന്ന സെക്യൂരിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഫണ്ടുകൾ.
ലിക്വിഡ് / അൾട്രാ ഷോർട്ട് ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ
An open ended scheme which seeks to generate reasonable returns with low risk and high liquidity through a judicious mix of investment in money market
instruments and quality debt instruments. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realised. LIC MF Liquid Fund is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 11 Mar 02. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for LIC MF Liquid Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Nippon India Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan) To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. UTI Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 29 Aug 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved. Kotak Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 13 Aug 04. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Kotak Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on 1. LIC MF Liquid Fund
CAGR/Annualized return of 6.9% since its launch. Ranked 25 in Liquid Fund category. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.7% and 2021 was 3.3% . LIC MF Liquid Fund
Growth Launch Date 11 Mar 02 NAV (17 Sep 24) ₹4,473.47 ↑ 0.91 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹10,589 on 31 Jul 24 Category Debt - Liquid Fund AMC LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.24 Sharpe Ratio 1.96 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 8.05% Effective Maturity 2 Months Modified Duration 2 Months Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,508 31 Aug 21 ₹10,845 31 Aug 22 ₹11,255 31 Aug 23 ₹12,002 31 Aug 24 ₹12,885 Returns for LIC MF Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Sep 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.7% 1 Year 7.4% 3 Year 6% 5 Year 5.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.7% 2021 3.3% 2020 4.3% 2019 6.5% 2018 7.3% 2017 6.6% 2016 7.6% 2015 8.4% 2014 9% Fund Manager information for LIC MF Liquid Fund
Name Since Tenure Rahul Singh 5 Oct 15 8.91 Yr. Data below for LIC MF Liquid Fund as on 31 Jul 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.77% Other 0.23% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 64.27% Corporate 24.61% Government 10.89% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bank Of Baroda
Certificate of Deposit | -4% ₹473 Cr 9,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Commercial Paper | -4% ₹399 Cr 8,000 91 DTB 31102024
Sovereign Bonds | -3% ₹396 Cr 40,000,000 India (Republic of)
- | -3% ₹350 Cr 35,000,000 HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -3% ₹349 Cr 7,000 Canara Bank
Certificate of Deposit | -3% ₹299 Cr 6,000 India (Republic of)
- | -3% ₹299 Cr 30,000,000 HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -3% ₹299 Cr 6,000 India (Republic of)
- | -3% ₹298 Cr 30,000,000 91 DTB 07112024
Sovereign Bonds | -3% ₹296 Cr 30,000,000 2. Nippon India Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 6% since its launch. Ranked 62 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.6% and 2021 was 7.8% . Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (17 Sep 24) ₹3,809.14 ↑ 0.80 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹7,291 on 31 Jul 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio -0.44 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.8% Effective Maturity 6 Months 6 Days Modified Duration 5 Months 9 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,042 31 Aug 21 ₹10,922 31 Aug 22 ₹11,352 31 Aug 23 ₹12,077 31 Aug 24 ₹12,923 Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Sep 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.1% 3 Year 5.8% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.6% 2021 7.8% 2020 4.9% 2019 0.9% 2018 7.3% 2017 5.8% 2016 6.8% 2015 7.6% 2014 8.4% Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Oct 13 10.93 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.28 Yr. Akshay Sharma 1 Dec 22 1.75 Yr. Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 31 Jul 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 52.55% Debt 47.24% Other 0.21% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 63.47% Cash Equivalent 25.9% Government 10.15% Securitized 0.28% Credit Quality
Rating Value AA 15.75% AAA 84.25% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -5% ₹349 Cr 35,000,000
↓ -15,000,000 Rec Limited
Debentures | -4% ₹279 Cr 2,850 Indian Bank
Domestic Bonds | -3% ₹265 Cr 5,500
↑ 4,500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -3% ₹199 Cr 2,000 Indinfravit Trust
Debentures | -2% ₹190 Cr 19,500
↓ -2,500 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹165 Cr 1,650 Dlf Cyber City Developers Ltd
Debentures | -2% ₹159 Cr 1,590 India (Republic of)
- | -2% ₹123 Cr 12,500,000
↑ 12,500,000 Axis Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹121 Cr 2,500
↑ 2,500 Shriram Finance Limited
Debentures | -1% ₹100 Cr 1,000 3. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (17 Sep 24) ₹515.644 ↑ 0.10 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹14,454 on 31 Jul 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 1.48 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.69% Effective Maturity 5 Months 16 Days Modified Duration 4 Months 20 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,766 31 Aug 21 ₹11,254 31 Aug 22 ₹11,695 31 Aug 23 ₹12,499 31 Aug 24 ₹13,428 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Sep 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.9% 6 Month 3.9% 1 Year 7.5% 3 Year 6.1% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.21 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.14 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.45 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.78 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Jul 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 41.25% Debt 58.47% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 65.68% Cash Equivalent 21.29% Government 12.74% Credit Quality
Rating Value AA 22.88% AAA 77.12% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank 7.83%
Debentures | -6% ₹820 Cr 82,000 Nirma Limited
Debentures | -4% ₹501 Cr 50,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -4% ₹500 Cr 50,000
↑ 50,000 National Housing Bank 7.78%
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹360 Cr 36,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹325 Cr 3,250 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹300 Cr 30,000 7.72% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹292 Cr 29,000,000 Nirma Limited 8.3%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 Cholamandalam Investment And Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹249 Cr 2,500 4. UTI Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.2% and 2021 was 6.1% . UTI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 29 Aug 03 NAV (17 Sep 24) ₹4,011.55 ↑ 0.84 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹2,139 on 31 Jul 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio -0.67 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.63% Effective Maturity 5 Months 12 Days Modified Duration 5 Months 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,644 31 Aug 21 ₹11,052 31 Aug 22 ₹11,740 31 Aug 23 ₹12,490 31 Aug 24 ₹13,361 Returns for UTI Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Sep 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.1% 3 Year 6.6% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.2% 2021 6.1% 2020 5.3% 2019 3.3% 2018 7% 2017 6.6% 2016 8.9% 2015 8.5% 2014 8.8% Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Ritesh Nambiar 1 Jul 15 9.18 Yr. Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 31 Jul 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 57.83% Debt 41.9% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 55.44% Cash Equivalent 40.12% Government 4.17% Credit Quality
Rating Value AA 27.43% AAA 72.57% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Ntpc Limited
Debentures | -5% ₹100 Cr 1,000 Ongc Petro Additions Limited
Debentures | -3% ₹75 Cr 7,500 Shriram Finance Limited
Debentures | -3% ₹70 Cr 700 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹49 Cr 500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹49 Cr 500 ICICI Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹49 Cr 500,000,000 Indian Bank
Domestic Bonds | -2% ₹48 Cr 500,000,000 ICICI Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹48 Cr 500,000,000 Kotak Mahindra Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹48 Cr 500,000,000 5. Kotak Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 44 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.8% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.2% . Kotak Savings Fund
Growth Launch Date 13 Aug 04 NAV (17 Sep 24) ₹40.5376 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹12,980 on 31 Jul 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.8 Sharpe Ratio -0.47 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.62% Effective Maturity 7 Months 24 Days Modified Duration 6 Months 4 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,667 31 Aug 21 ₹11,051 31 Aug 22 ₹11,446 31 Aug 23 ₹12,195 31 Aug 24 ₹13,048 Returns for Kotak Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Sep 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.1% 3 Year 5.8% 5 Year 5.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.8% 2022 4.5% 2021 3.2% 2020 5.8% 2019 7.8% 2018 7.4% 2017 6.7% 2016 8.2% 2015 8.6% 2014 9.4% Fund Manager information for Kotak Savings Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 15 Apr 08 16.39 Yr. Manu Sharma 1 Nov 22 1.84 Yr. Data below for Kotak Savings Fund as on 31 Jul 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 49.95% Debt 49.76% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 68.81% Government 16.19% Cash Equivalent 14.7% Credit Quality
Rating Value AA 9.42% AAA 90.58% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 182 DTB 12122024
Sovereign Bonds | -4% ₹491 Cr 50,000,000 India (Republic of)
- | -3% ₹389 Cr 40,000,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹297 Cr 3,000 Nirma Limited 0.083%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 IDFC First Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹241 Cr 25,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹226 Cr 2,250 India (Republic of)
- | -2% ₹210 Cr 21,000,000
↓ -19,000,000 182 DTB 23012025
Sovereign Bonds | -2% ₹195 Cr 20,000,000 ICICI Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹193 Cr 20,000 Small Industries Development Bank of India
Debentures | -2% ₹193 Cr 20,000 6. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (17 Sep 24) ₹26.1475 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹14,113 on 31 Jul 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 0.49 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.6% Effective Maturity 5 Months 19 Days Modified Duration 5 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,746 31 Aug 21 ₹11,238 31 Aug 22 ₹11,664 31 Aug 23 ₹12,439 31 Aug 24 ₹13,338 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Sep 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.7% 1 Year 7.3% 3 Year 5.9% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% 2014 14.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 7.8 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 7.22 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 31 Jul 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 58.21% Debt 41.56% Other 0.23% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 61% Cash Equivalent 27.66% Government 10.43% Securitized 0.68% Credit Quality
Rating Value AA 11.09% AAA 88.91% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -3% ₹389 Cr 40,000,000 364 DTB 13032025
Sovereign Bonds | -3% ₹386 Cr 40,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹371 Cr 3,750
↓ -500 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹326 Cr 32,500 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -2% ₹297 Cr 3,000
↑ 3,000 India (Republic of)
- | -2% ₹294 Cr 30,000,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹290 Cr 6,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹243 Cr 5,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹235 Cr 2,350 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -1% ₹217 Cr 4,500
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved