Table of Contents

ആവർത്തന നിക്ഷേപം (RD)
RD അക്കൗണ്ട്: സവിശേഷതകൾ
RD പലിശ നിരക്കുകൾ
RD കാൽക്കുലേറ്റർ
RD പലിശ കാൽക്കുലേറ്റർ
ഉപസംഹാരം
സമാനമായ ഇതരമാർഗങ്ങൾ
- ലിക്വിഡ് / അൾട്രാ ഷോർട്ട് ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ
Top 6 Debt - Ultrashort Bond Funds

എന്താണ് ആവർത്തന നിക്ഷേപം (RD)?

Updated on January 3, 2025 , 59665 views

ഒരു സിസ്റ്റമാറ്റിക് എങ്ങനെയെന്ന് നിങ്ങൾക്കറിയാമെങ്കിൽനിക്ഷേപ പദ്ധതി (എസ്.ഐ.പി) ന്റെമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ പ്രവർത്തിക്കുന്നു, അപ്പോൾ നിങ്ങൾക്ക് ആവർത്തന നിക്ഷേപങ്ങൾ എളുപ്പത്തിൽ മനസ്സിലാകും! ഒരു ആവർത്തന നിക്ഷേപത്തിൽ (RD) എല്ലാ മാസവും ഒരു നിശ്ചിത ഗഡു നൽകുകയും പലിശ നൽകുകയും ചെയ്യുന്നുബാങ്ക് ഈ തുകയിൽ. RD അക്കൗണ്ടിനെക്കുറിച്ച് നമുക്ക് കൂടുതൽ മനസ്സിലാക്കാം,RD പലിശ നിരക്കുകൾ,RD കാൽക്കുലേറ്റർ, RD പലിശ കാൽക്കുലേറ്റർ മുതലായവ.

ആവർത്തന നിക്ഷേപം (RD)

ഒരു നിശ്ചിത കാലയളവിൽ സ്ഥിരമായി ലാഭിക്കാനും ഉയർന്ന പലിശ നിരക്ക് നേടാനും ആഗ്രഹിക്കുന്നവർക്കുള്ള നിക്ഷേപ കം സേവിംഗ്സ് ഓപ്ഷനാണ് ആവർത്തന നിക്ഷേപം. എല്ലാ മാസവും ഒരു നിശ്ചിത തുക എയിൽ നിന്ന് കുറയ്ക്കുന്നുസേവിംഗ്സ് അക്കൗണ്ട് അല്ലെങ്കിൽ കറന്റ് അക്കൗണ്ട്. കാലാവധി പൂർത്തിയാകുമ്പോൾ, നിക്ഷേപകർക്ക് അവരുടെ നിക്ഷേപിച്ച ഫണ്ടുകൾ തിരികെ നൽകുംകൂട്ടു പലിശ.

ഒരു പൊതുമേഖലാ ബാങ്കിൽ, ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ തുക INR 100-ൽ താഴെയുള്ള ഒരു RD അക്കൗണ്ട് തുറക്കാവുന്നതാണ്. അതേസമയം, സ്വകാര്യമേഖലാ ബാങ്കുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കേണ്ട ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ തുക INR 500 മുതൽ INR 1000 വരെയാണ്, അതേസമയം ഒരുപോസ്റ്റ് ഓഫീസ് ഒരാൾക്ക് വെറും 10 രൂപയിൽ അക്കൗണ്ട് തുറക്കാം. ചില ബാങ്കുകൾക്ക് 15 ലക്ഷം രൂപ ഉയർന്ന പരിധിയുണ്ട്, മറ്റുള്ളവയ്ക്ക് അത്തരം ഉയർന്ന പരിധിയില്ല. ആവർത്തന നിക്ഷേപത്തിന്റെ കാലാവധി കുറഞ്ഞത് മൂന്ന് മാസവും പരമാവധി 10 വർഷവുമാണ്.

RD അക്കൗണ്ട്: സവിശേഷതകൾ

ഇത് ആളുകൾക്കിടയിൽ സമ്പാദ്യശീലം വളർത്തുന്നു
ഒരു ആവർത്തന നിക്ഷേപത്തിന്റെ പലിശ നിരക്ക് ഉയർന്നതാണ്
RD സ്കീമുകൾ പരിഗണിക്കാതെ തന്നെ സ്ഥിരവും സുരക്ഷിതവുമായ നിക്ഷേപ ഓപ്ഷൻ നൽകുന്നുവിപണി ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകൾ
മെച്യൂരിറ്റി കാലയളവിന് മുമ്പ് നിക്ഷേപകർക്ക് അവരുടെ RD അക്കൗണ്ട് ക്ലോസ് ചെയ്യാം. പക്ഷേ, അകാല പിൻവലിക്കൽ സമയത്ത്, നിക്ഷേപകർക്ക് ബാങ്കിനെ ആശ്രയിച്ച് കുറച്ച് തുക പിഴയായി നൽകേണ്ടി വന്നേക്കാം.
നിക്ഷേപകർക്ക് ആവർത്തന നിക്ഷേപത്തിനെതിരായി ബാക്കി തുകയുടെ 60-90% വരെ വായ്പകൾ തിരഞ്ഞെടുക്കാം.
നഷ്‌ടമായ ആറ് തവണകളിൽ ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് നിർത്തലാക്കാം. പക്ഷേ, കുടിശ്ശികയുള്ള തുക കഴിഞ്ഞ മാസത്തിൽ നിന്ന് ഒരു മാസത്തിനുള്ളിൽ അടച്ചാൽസ്ഥിരസ്ഥിതി, അത് പുനരുജ്ജീവിപ്പിക്കാൻ കഴിയും.
ആവർത്തന നിക്ഷേപങ്ങൾ ഒരു നാമനിർദ്ദേശത്തോടൊപ്പം വരുന്നുസൗകര്യം
ആവർത്തന നിക്ഷേപങ്ങളിൽ TDS (സ്രോതസ്സിൽ നിന്ന് നികുതി കുറയ്ക്കൽ) ഇല്ല. പലിശ ഭാഗം നികുതി വിധേയമാണ്, കൂടാതെ ഒരു ലേക്ക് ചേർക്കുംനിക്ഷേപകൻയുടെവരുമാനം ബന്ധപ്പെട്ട സ്ലാബ് അനുസരിച്ചുള്ള നികുതിയും.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

RD പലിശ നിരക്കുകൾ

ഇന്ത്യയിലെ മിക്കവാറും എല്ലാ പ്രമുഖ ബാങ്കുകളും ആവർത്തന നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. ഓരോ ബാങ്കിലെയും പലിശ നിരക്ക് വ്യത്യാസപ്പെടാം, എന്നാൽ ഇത് സാധാരണയായി ഇടയിലാണ്7% മുതൽ 9.25% വരെ p.a, പോസ്റ്റ് ഓഫീസിൽ അത്7.4% (നിലവിലെ മാർക്കറ്റ് അവസ്ഥയെ ആശ്രയിച്ച്). മുതിർന്ന പൗരന്മാർക്ക് ലഭിക്കും0.5% അധിക. ഒരിക്കൽ നിശ്ചയിച്ച പലിശ നിരക്ക് കാലാവധിയിൽ മാറില്ല. ഒരേ സമയം ഒന്നിലധികം തവണ അടയ്‌ക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് അങ്ങനെ ചെയ്യാം.

RD കാൽക്കുലേറ്റർ

RD-യിലെ മെച്യൂരിറ്റി തുക കണക്കാക്കുന്നതിനുള്ള നല്ലൊരു മാർഗമാണ് ആവർത്തിച്ചുള്ള നിക്ഷേപ കാൽക്കുലേറ്റർ. കാലാവധി പൂർത്തിയാകുമ്പോൾ നിങ്ങളുടെ RD തുക കണക്കാക്കാൻ നിങ്ങൾക്ക് ഈ രീതി പിന്തുടരാവുന്നതാണ്.

RD കാൽക്കുലേറ്റർ	INR
പ്രതിമാസ നിക്ഷേപ തുക	200
മാസത്തിൽ ആർ.ഡി	60
പലിശ നിരക്ക്	8%
താൽപ്പര്യംകോമ്പൗണ്ടിംഗ് ആവൃത്തി	പ്രതിമാസ
RD മെച്യൂരിറ്റി തുക	1,47,933 രൂപ

RD പലിശ കാൽക്കുലേറ്റർ

ആർ‌ഡി പലിശ കാൽക്കുലേറ്ററിന്റെ സഹായത്തോടെ, ഉപഭോക്താക്കൾക്ക് അവരുടെ സാധ്യതകൾ നിർണ്ണയിക്കാനാകുംവരുമാനം. നിങ്ങൾ പ്രതിമാസം നിക്ഷേപിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന തുകയും നിക്ഷേപത്തിന്റെ കാലാവധിയും നിങ്ങൾ തീരുമാനിക്കേണ്ടതുണ്ട് (ഉദാഹരണം താഴെ ചിത്രീകരിച്ചിരിക്കുന്നു).

RD പലിശ കാൽക്കുലേറ്റർ
തുക	1000 രൂപ
പലിശ നിരക്ക്	പ്രതിവർഷം 8%
കാലഘട്ടം	12 മാസം

സംഗ്രഹം- അടച്ച ആകെ തുക-ഇന്ത്യൻ രൂപ 12,000 മൊത്തം മെച്യൂരിറ്റി തുക-12,530 രൂപ ലഭിക്കേണ്ട മൊത്തം പലിശ-530 രൂപ

ഉപസംഹാരം

ആവർത്തിച്ചുള്ള നിക്ഷേപം സ്ഥിരമായി സമ്പാദിക്കുന്ന ശീലമാക്കാൻ വ്യക്തികളെ സഹായിക്കുന്നു. നിങ്ങൾ ഇതുവരെ നിക്ഷേപമൊന്നും നടത്തിയിട്ടില്ലെങ്കിൽ, ഒരു ആവർത്തന നിക്ഷേപത്തിൽ നിന്ന് ആരംഭിക്കുക. കൂടാതെ, ഒരു എമർജൻസി ഫണ്ട് അല്ലെങ്കിൽ കണ്ടിജൻസി ഫണ്ട് സൃഷ്ടിക്കുന്നതിനുള്ള നല്ലൊരു വഴിയാണിത്. നിങ്ങളുടെ ഹ്രസ്വകാലത്തിനും ദീർഘകാലത്തിനും വേണ്ടി എല്ലാ മാസവും ഒരു ചെറിയ തുക ലാഭിക്കുന്നതിനുള്ള മികച്ച മാർഗമാണിത്സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ.

ഇന്ന് ഒരു ആവർത്തന നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറന്ന് നാളത്തേക്ക് ലാഭിക്കുക!

സമാനമായ ഇതരമാർഗങ്ങൾ

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഒരാൾക്ക് പ്രിൻസിപ്പലിൽ സമാനമായ സുരക്ഷിതത്വത്തോടെ ആർഡികളേക്കാൾ കൂടുതൽ സമ്പാദിക്കാംനിക്ഷേപിക്കുന്നു ലിക്വിഡ് അല്ലെങ്കിൽ അൾട്രാ ചുരുക്കത്തിൽബോണ്ട് 30 ദിവസം മുതൽ വർഷം വരെ നീളുന്ന സെക്യൂരിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഫണ്ടുകൾ.

ലിക്വിഡ് / അൾട്രാ ഷോർട്ട് ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

1. Nippon India Ultra Short Duration Fund

(Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan)

The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments.

Nippon India Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.1% since its launch. Ranked 62 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.2% , 2023 was 6.7% and 2022 was 4.6% .

Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Nippon India Ultra Short Duration Fund Growth
Launch Date	7 Dec 01
NAV (03 Jan 25)	₹3,888.03 ↑ 0.44 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹7,603 on 30 Nov 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	1.14
Sharpe Ratio	0.85
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	100
Min SIP Investment	100
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.72%
Effective Maturity	6 Months 9 Days
Modified Duration	5 Months 7 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 19	₹10,000
31 Dec 20	₹10,487
31 Dec 21	₹11,302
31 Dec 22	₹11,821
31 Dec 23	₹12,611
31 Dec 24	₹13,524

Nippon India Ultra Short Duration Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Jan 25

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.7%
6 Month	3.5%
1 Year	7.2%
3 Year	6.2%
5 Year	6.2%
10 Year
15 Year
Since launch	6.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.2%
2022	6.7%
2021	4.6%
2020	7.8%
2019	4.9%
2018	0.9%
2017	7.3%
2016	5.8%
2015	6.8%
2014	7.6%

Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Name	Since	Tenure
Vivek Sharma	1 Oct 13	11.18 Yr.
Kinjal Desai	25 May 18	6.53 Yr.
Akshay Sharma	1 Dec 22	2 Yr.

Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 30 Nov 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	68.32%
Debt	31.48%
Other	0.2%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	51.11%
Corporate	45.09%
Government	3.61%

Credit Quality

Rating	Value
AA	14.28%
AAA	85.72%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
191 DTB 12/12/2024 Sovereign Bonds \| -	4%	₹349 Cr	35,000,000
182 D Tbill Mat - 14/02/2025 Sovereign Bonds \| -	4%	₹286 Cr	29,000,000
PNb Housing Finance Limited Debentures \| -	3%	₹225 Cr	22,500
Can Fin Homes Limited Debentures \| -	3%	₹199 Cr	2,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	3%	₹199 Cr	2,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	3%	₹199 Cr	2,000 ↑ 1,000
Indinfravit Trust Debentures \| -	2%	₹189 Cr	19,500
Rec Limited Debentures \| -	2%	₹182 Cr	1,850
HDFC Credila Financial Services Ltd Debentures \| -	1%	₹100 Cr	10,000
Piramal Capital & Housing Finance Ltd Debentures \| -	1%	₹100 Cr	10,000

2. Aditya Birla Sun Life Savings Fund

The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents.

Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.9% , 2023 was 7.2% and 2022 was 4.8% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth
Launch Date	16 Apr 03
NAV (03 Jan 25)	₹527.663 ↑ 0.07 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹15,890 on 15 Dec 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.54
Sharpe Ratio	3.32
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.61%
Effective Maturity	7 Months 17 Days
Modified Duration	5 Months 8 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 19	₹10,000
31 Dec 20	₹10,702
31 Dec 21	₹11,119
31 Dec 22	₹11,648
31 Dec 23	₹12,483
31 Dec 24	₹13,463

Aditya Birla Sun Life Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Jan 25

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	1.9%
6 Month	3.8%
1 Year	7.8%
3 Year	6.6%
5 Year	6.1%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.9%
2022	7.2%
2021	4.8%
2020	3.9%
2019	7%
2018	8.5%
2017	7.6%
2016	7.2%
2015	9.2%
2014	8.9%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Name	Since	Tenure
Sunaina Cunha	20 Jun 14	10.46 Yr.
Kaustubh Gupta	15 Jul 11	13.39 Yr.
Monika Gandhi	22 Mar 21	3.7 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 15 Dec 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	44.4%
Debt	55.34%
Other	0.25%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	53.84%
Cash Equivalent	39.09%
Government	6.82%

Credit Quality

Rating	Value
AA	35.54%
AAA	64.46%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
National Housing Bank 7.83% Debentures \| -	5%	₹821 Cr	82,000
Aditya BSL Liquid Dir Gr Investment Fund \| -	5%	₹751 Cr	18,413,893 ↑ 18,413,893
Shriram Finance Company Limited Debentures \| -	4%	₹602 Cr	60,000
Nirma Limited Debentures \| -	3%	₹487 Cr	48,500 ↓ -1,500
National Housing Bank Debentures \| -	3%	₹400 Cr	40,000
Tata Realty And Infrastructure Limited Debentures \| -	2%	₹360 Cr	36,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	2%	₹326 Cr	32,500
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹325 Cr	3,250
7.3% Govt Stock 2028 Sovereign Bonds \| -	2%	₹317 Cr	31,500,000
Bajaj Housing Finance Ltd. 8% Debentures \| -	2%	₹301 Cr	30,000

3. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund)

The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme.

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.5% , 2023 was 6.9% and 2022 was 4.5% .

Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	3 May 11
NAV (03 Jan 25)	₹26.6971 ↑ 0.00 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹13,935 on 15 Dec 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.86
Sharpe Ratio	1.92
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	7.6%
Effective Maturity	5 Months 16 Days
Modified Duration	4 Months 28 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 19	₹10,000
31 Dec 20	₹10,653
31 Dec 21	₹11,080
31 Dec 22	₹11,583
31 Dec 23	₹12,384
31 Dec 24	₹13,311

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Jan 25

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.8%
6 Month	3.5%
1 Year	7.4%
3 Year	6.3%
5 Year	5.9%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.5%
2022	6.9%
2021	4.5%
2020	4%
2019	6.5%
2018	8.4%
2017	7.5%
2016	6.9%
2015	9.8%
2014	9.1%

Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	15 Nov 16	8.05 Yr.
Ritesh Lunawat	15 Jun 17	7.47 Yr.

Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 15 Dec 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	59.36%
Debt	40.4%
Other	0.24%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	49.72%
Cash Equivalent	40.03%
Government	9.31%
Securitized	0.71%

Credit Quality

Rating	Value
AA	16.21%
AAA	83.79%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
364 Days T - Bill- 06/02/2025 Sovereign Bonds \| -	3%	₹394 Cr	40,000,000
364 DTB 13032025 Sovereign Bonds \| -	3%	₹392 Cr	40,000,000
LIC Housing Finance Limited Debentures \| -	3%	₹385 Cr	3,850
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	3%	₹373 Cr	3,750
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹326 Cr	32,500
India (Republic of) - \| -	2%	₹298 Cr	30,000,000
L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited Debentures \| -	2%	₹298 Cr	3,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	2%	₹235 Cr	2,350
LIC Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹225 Cr	2,250 ↑ 2,250
Oberoi Realty Ltd. Debentures \| -	1%	₹200 Cr	20,000

4. UTI Ultra Short Term Fund

(Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan)

To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns.

UTI Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 29 Aug 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.2% , 2023 was 6.7% and 2022 was 4.2% .

Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund

UTI Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	29 Aug 03
NAV (03 Jan 25)	₹4,093 ↑ 0.46 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹3,039 on 30 Nov 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.96
Sharpe Ratio	0.85
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.59%
Effective Maturity	5 Months 9 Days
Modified Duration	4 Months 28 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 19	₹10,000
31 Dec 20	₹10,526
31 Dec 21	₹11,168
31 Dec 22	₹11,639
31 Dec 23	₹12,422
31 Dec 24	₹13,319

UTI Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for UTI Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Jan 25

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.7%
6 Month	3.5%
1 Year	7.2%
3 Year	6.1%
5 Year	5.9%
10 Year
15 Year
Since launch	6.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.2%
2022	6.7%
2021	4.2%
2020	6.1%
2019	5.3%
2018	3.3%
2017	7%
2016	6.6%
2015	8.9%
2014	8.5%

Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Ritesh Nambiar	1 Jul 15	9.43 Yr.

Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 30 Nov 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	67.71%
Debt	32.09%
Other	0.19%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	54.4%
Corporate	43.77%
Government	1.63%

Credit Quality

Rating	Value
AA	21.4%
AAA	78.6%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	5%	₹149 Cr	1,500
Bajaj Housing Finance Limited Debentures \| -	3%	₹100 Cr	1,000
HDFC Bank Limited Debentures \| -	2%	₹75 Cr	7,500
Shriram Transport Finance Company Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	5,000
ICICI Home Finance Company Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	5,000
Kotak Mahindra Prime Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	500 ↑ 500
Hdb Financial Services Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	500
India Grid TRust Debentures \| -	2%	₹50 Cr	500
Can Fin Homes Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	500
Can Fin Homes Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	500

5. DSP BlackRock Money Manager Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek to generate reasonable returns commensurate with low risk and a high degree of liquidity, from a portfolio constituted of money market securities and high quality debt securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

DSP BlackRock Money Manager Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 31 Jul 06. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.7% since its launch. Ranked 75 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 6.9% , 2023 was 6.7% and 2022 was 4.1% .

Below is the key information for DSP BlackRock Money Manager Fund

DSP BlackRock Money Manager Fund Growth
Launch Date	31 Jul 06
NAV (03 Jan 25)	₹3,285.08 ↑ 0.40 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹3,062 on 30 Nov 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	1.02
Sharpe Ratio	-0.67
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.47%
Effective Maturity	5 Months 16 Days
Modified Duration	5 Months 1 Day

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 19	₹10,000
31 Dec 20	₹10,474
31 Dec 21	₹10,774
31 Dec 22	₹11,217
31 Dec 23	₹11,967
31 Dec 24	₹12,795

DSP BlackRock Money Manager Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for DSP BlackRock Money Manager Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Jan 25

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.6%
6 Month	3.3%
1 Year	6.9%
3 Year	5.9%
5 Year	5%
10 Year
15 Year
Since launch	6.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.9%
2022	6.7%
2021	4.1%
2020	2.9%
2019	4.7%
2018	7.3%
2017	5%
2016	6%
2015	7.5%
2014	7.9%

Fund Manager information for DSP BlackRock Money Manager Fund

Name	Since	Tenure
Laukik Bagwe	1 Aug 24	0.33 Yr.
Karan Mundhra	31 May 21	3.51 Yr.

Data below for DSP BlackRock Money Manager Fund as on 30 Nov 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	64.53%
Debt	35.25%
Other	0.22%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	49.14%
Cash Equivalent	46.72%
Government	3.92%

Credit Quality

Rating	Value
AA	7.54%
AAA	92.46%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	5%	₹153 Cr	1,500
364 DTB 05122024 Sovereign Bonds \| -	4%	₹125 Cr	12,500,000
182 DTB 23012025 Sovereign Bonds \| -	3%	₹99 Cr	10,000,000
Power Finance Corporation Limited Debentures \| -	3%	₹93 Cr	900
182 DTB 30012025 Sovereign Bonds \| -	2%	₹59 Cr	6,000,000
Power Finance Corporation Ltd. Debentures \| -	2%	₹56 Cr	550
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹54 Cr	500
The Tata Power Company Limited Debentures \| -	2%	₹53 Cr	500
Can Fin Homes Limited Debentures \| -	2%	₹52 Cr	500
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹52 Cr	500

6. BOI AXA Ultra Short Duration Fund

(Erstwhile BOI AXA Treasury Advantage Fund)

The Scheme seeks to deliver reasonable market related returns with lower risk and higher liquidity through a portfolio of debt and money market instruments. The Scheme is not providing any assured or guaranteed returns. Further, there is also no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved.

BOI AXA Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Jul 08. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7% since its launch. Ranked 9 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 6.7% , 2023 was 6.2% and 2022 was 4.4% .

Below is the key information for BOI AXA Ultra Short Duration Fund

BOI AXA Ultra Short Duration Fund Growth
Launch Date	16 Jul 08
NAV (03 Jan 25)	₹3,055.48 ↑ 0.39 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹185 on 30 Nov 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	1.29
Sharpe Ratio	-2.23
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.46%
Effective Maturity	5 Months 23 Days
Modified Duration	5 Months 19 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 19	₹10,000
31 Dec 20	₹10,495
31 Dec 21	₹10,826
31 Dec 22	₹11,298
31 Dec 23	₹12,002
31 Dec 24	₹12,803

BOI AXA Ultra Short Duration Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for BOI AXA Ultra Short Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Jan 25

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.6%
6 Month	3.3%
1 Year	6.6%
3 Year	5.8%
5 Year	5.1%
10 Year
15 Year
Since launch	7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.7%
2022	6.2%
2021	4.4%
2020	3.2%
2019	4.9%
2018	7.5%
2017	7.6%
2016	8%
2015	9.1%
2014	8.7%

Fund Manager information for BOI AXA Ultra Short Duration Fund

Name	Since	Tenure
Mithraem Bharucha	17 Aug 21	3.29 Yr.

Data below for BOI AXA Ultra Short Duration Fund as on 30 Nov 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	72.94%
Debt	26.82%
Other	0.24%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	72.94%
Corporate	21.37%
Government	5.45%

Credit Quality

Rating	Value
AA	6.25%
AAA	93.75%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	6%	₹10 Cr	1,000,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	6%	₹10 Cr	1,000,000 ↑ 1,000,000
Power Finance Corporation Ltd. Debentures \| -	6%	₹10 Cr	1,000,000
Godrej Industries Limited Debentures \| -	6%	₹10 Cr	1,000,000
India (Republic of) - \| -	5%	₹9 Cr	950,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	5%	₹9 Cr	900,000 ↑ 900,000
364 DTB 28112024 Sovereign Bonds \| -	3%	₹5 Cr	500,000
HDFC Bank Limited Debentures \| -	2%	₹4 Cr	400,000
364 Day T-Bill 30.01.25 Sovereign Bonds \| -	1%	₹1 Cr	100,000
Corporate Debt Market Development Fund Investment Fund \| -	0%	₹0 Cr	400

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.