Table of Contents

ആവർത്തന നിക്ഷേപം (RD)
സ്ഥിര നിക്ഷേപം (FD)
ആവർത്തന നിക്ഷേപം VS സ്ഥിര നിക്ഷേപം
ആവർത്തന നിക്ഷേപം VS സ്ഥിര നിക്ഷേപം: എവിടെ നിന്ന് കൂടുതൽ സമ്പാദിക്കാം?
മറ്റ് ഇതരമാർഗങ്ങൾ
- ലിക്വിഡ് / അൾട്രാ ഷോർട്ട് ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ
Top 10 Funds

ആവർത്തന നിക്ഷേപവും സ്ഥിര നിക്ഷേപവും: ഏതാണ് നല്ലത്?

Updated on November 25, 2024 , 9759 views

ആവർത്തന നിക്ഷേപം Vs ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റ്? നിങ്ങളുടെ പണം എവിടെ ലാഭിക്കാമെന്ന് ചിന്തിക്കുകയാണോ? ശരി, പലപ്പോഴും, നിക്ഷേപകർക്ക് ആവർത്തന നിക്ഷേപത്തിൽ (RD) നിക്ഷേപിക്കണോ അതോ സ്ഥിര നിക്ഷേപത്തിൽ നിക്ഷേപിക്കണോ എന്ന് ആശയക്കുഴപ്പത്തിലാകും (FD). അവ ഏറ്റവും ജനപ്രിയമായ സേവിംഗ് സ്കീമുകളാണെങ്കിലും, പ്രത്യേകിച്ച് അപകടസാധ്യതയില്ലാത്ത നിക്ഷേപകർക്കിടയിൽ, ആർ‌ഡിയും എഫ്‌ഡിയും എങ്ങനെ പരസ്പരം വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നുവെന്നും ഏതാണ് മികച്ചതെന്നും മനസ്സിലാക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്.നിക്ഷേപിക്കുന്നു ഓപ്ഷൻ.

ആവർത്തന നിക്ഷേപം (RD)

ആർഡി എസാമ്പത്തിക ഉപകരണം പ്രധാനമായും സമ്പാദ്യം പ്രോത്സാഹിപ്പിക്കുന്നതിലേക്കാണ് നയിക്കുന്നത്. ഈ സ്കീമിൽ, നിക്ഷേപകർക്ക് എല്ലാ മാസവും ഒരു നിശ്ചിത തുക ലാഭിക്കുന്നതിനുള്ള സൗകര്യമുണ്ട്ബാങ്ക്യുടെ അല്ലെങ്കിൽ ധനകാര്യ സ്ഥാപനത്തിന്റെ ആർ‌ഡി അക്കൗണ്ട് മുൻകൂട്ടി നിശ്ചയിച്ച കാലയളവിനായി ഈ തുകയ്ക്ക് പലിശ നേടുക. കാലാവധി പൂർത്തിയാകുമ്പോൾ, പ്രധാന തുകയ്‌ക്കൊപ്പം പലിശയും നൽകും.

സ്ഥിര നിക്ഷേപം (FD)

ഫിക്‌സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റുകൾ എന്നത് ഒരു നിശ്ചിത കാലയളവിനായി ബാങ്കുകൾ നൽകുന്ന ഒരു തരം സാമ്പത്തിക ഉപകരണങ്ങളാണ്.സ്ഥിര പലിശ നിരക്ക്. ഈ സ്കീമിൽ, ഒരു FD അക്കൗണ്ട് സൃഷ്ടിക്കുന്ന സമയത്ത് ഒരു നിശ്ചിത തുക ഒരിക്കൽ നിക്ഷേപിക്കപ്പെടുന്നു. കാലാവധിയുടെ അവസാനം, തിരഞ്ഞെടുത്ത കാലയളവിനുള്ള പലിശ തുക പ്രധാന തുക ഉപയോഗിച്ച് കണക്കാക്കുകയും മൊത്തം തുക സഞ്ചിതമായി നൽകുകയും ചെയ്യുന്നു.

ആവർത്തന നിക്ഷേപം VS സ്ഥിര നിക്ഷേപം

പരാമീറ്ററുകൾ	ആവർത്തന നിക്ഷേപം (RD)	സ്ഥിര നിക്ഷേപം (FD)
കാലാവധി	RD യുടെ കാലാവധി സാധാരണയായി 6 മാസം മുതൽ 10 വർഷം വരെ വ്യത്യാസപ്പെടുന്നു	FD സ്കീമിന്റെ കാലാവധി 7 ദിവസം മുതൽ 10 വർഷം വരെയാണ്
പലിശ കണക്കുകൂട്ടലുകൾ	കോമ്പൗണ്ടിംഗ് ഒരു ആർ‌ഡി സ്കീമിനായി സാധാരണയായി എല്ലാ പാദത്തിലും പലിശ സംഭവിക്കുന്നു	FD-യിൽ, ഓരോ വർഷവും ലഭിക്കുന്ന പലിശയുടെ അടിസ്ഥാനത്തിലാണ് കൂട്ടുപലിശ കണക്കാക്കുന്നത്
യോഗ്യത	എല്ലാ റസിഡന്റ് ഇന്ത്യക്കാർക്കും ഹിന്ദു അവിഭക്ത കുടുംബങ്ങൾക്കും (HUFs) RD അക്കൗണ്ട് തുറക്കാൻ അർഹതയുണ്ട്. പ്രായപൂർത്തിയാകാത്തവർക്കായി അവരുടെ മാതാപിതാക്കൾക്കോ നിയമപരമായ രക്ഷിതാക്കൾക്കോ ഈ അക്കൗണ്ട് തുറക്കാവുന്നതാണ്	എല്ലാ റസിഡന്റ് ഇന്ത്യക്കാർക്കും ഹിന്ദു അവിഭക്ത കുടുംബങ്ങൾക്കും (HUFs) ഒരു സ്ഥിര നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കാൻ അർഹതയുണ്ട്
നികുതി ആനുകൂല്യങ്ങൾ	ഈ സ്കീമിൽ ഒരു നികുതി ആനുകൂല്യവും വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നില്ല	ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റിന്, കീഴിലുള്ള നികുതി ഇളവ്സെക്ഷൻ 80 സി യുടെആദായ നികുതി നിയമം 1961 ബാധകമാണ്. 5 വർഷത്തിൽ കൂടുതലുള്ള നിക്ഷേപങ്ങൾക്ക് ഇത് ബാധകമാണ് (നിലവിലെ നിയമങ്ങൾ അനുസരിച്ച്)
റിട്ടേൺ നിരക്ക്	പലിശ നിരക്ക് എഫ്ഡിക്ക് തുല്യമാണ്, എന്നാൽ സാധാരണയായി, കാലാവധിയെയും പ്രതിമാസ നിക്ഷേപ തുകയെയും ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു	പലിശ നിരക്ക് RD ന് തുല്യമാണ്, എന്നാൽ അതിനെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നുമൂലധനം കാലാവധിയും തിരഞ്ഞെടുത്തു
അധിക ആനുകൂല്യങ്ങൾ	മിക്ക ബാങ്കുകളും നിക്ഷേപ മൂല്യത്തിന്റെ 90% വരെ വായ്പ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു	മിക്ക ബാങ്കുകളും ഡെപ്പോസിറ്റ് മൂല്യത്തിന്റെ 70%-90% വരെ വായ്പകൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു.
പിൻവലിക്കലുകൾ	ചില സന്ദർഭങ്ങളിൽ, പിഴയില്ലാതെ അകാല പിൻവലിക്കൽ അനുവദനീയമാണ്. ചില ബാങ്കുകൾ പിഴ ഈടാക്കാം	പിഴയോടെ അകാല പിൻവലിക്കൽ അനുവദനീയമാണ്
വരുമാനം താൽപ്പര്യം	RD-യിൽ നിന്ന് ലഭിക്കുന്ന പലിശയ്ക്ക് നികുതി നൽകേണ്ടതുമാണ്, മിക്ക ബാങ്കുകളും TDS കുറയ്ക്കുകയും ചെയ്യുന്നു	FD-യിൽ നിന്ന് ലഭിക്കുന്ന പലിശയ്ക്ക് നികുതി നൽകേണ്ടതുമാണ്, കൂടാതെ മിക്ക ബാങ്കുകളും TDS കുറയ്ക്കുകയും ചെയ്യുന്നു

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ആവർത്തന നിക്ഷേപം VS സ്ഥിര നിക്ഷേപം: എവിടെ നിന്ന് കൂടുതൽ സമ്പാദിക്കാം?

ആർ‌ഡിയും എഫ്‌ഡിയും അപകടസാധ്യതയില്ലാത്ത നിക്ഷേപകർക്ക് അനുയോജ്യമായതിനാൽ, അന്തിമ തിരഞ്ഞെടുപ്പ് ഒരാളുടെ ആവശ്യങ്ങളെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു. ഒരു എഫ്‌ഡി അക്കൗണ്ടിൽ, നിക്ഷേപിച്ച പ്രാരംഭ തുകയുടെ പലിശ കൂട്ടുന്നു. നിക്ഷേപിച്ച മുഴുവൻ തുകയും ഒരു വർഷത്തേക്ക് പലിശ ലഭിക്കും. എന്നിരുന്നാലും, ഒരു RD-യിൽ, ആദ്യ നിക്ഷേപത്തിന് മാത്രമേ ആദ്യ വർഷത്തേക്ക്, അതായത് 12 മാസത്തേക്ക് പലിശ ലഭിക്കൂ. രണ്ടാമത്തെ നിക്ഷേപത്തിന് 11 മാസത്തേക്കുള്ള പലിശയും മൂന്നാമത്തേതിന് 10 മാസത്തേക്കുള്ള പലിശയും മറ്റും ലഭിക്കും. കോമ്പൗണ്ടിംഗ് പ്രഭാവം നിക്ഷേപകർക്ക് ഉയർന്ന വരുമാനം സൃഷ്ടിക്കുന്നതിന് സ്ഥിര നിക്ഷേപങ്ങളെ പ്രാപ്തമാക്കുന്നു.

കൃത്യസമയത്ത്, ഒരു ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റ് ഉപയോഗിച്ച് ഒരാൾക്ക് കൂടുതൽ പണം സമ്പാദിക്കാൻ കഴിയും (ഉദാഹരണം ചുവടെ ചിത്രീകരിച്ചിരിക്കുന്നു), എന്നാൽ ചെറിയ തുകകൾ പ്രതിമാസം നിക്ഷേപിക്കാൻ കഴിയുന്ന തരത്തിൽ ഒരു ആവർത്തന നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ടിന്റെ ഫ്ലെക്സിബിലിറ്റി ഇതിന് ഇല്ല. അതിനാൽ, നിക്ഷേപിക്കാൻ ഒറ്റത്തവണ ഇല്ലാത്തവർക്ക് പ്രതിമാസ നിക്ഷേപം തിരഞ്ഞെടുക്കാം.

മികച്ച ധാരണയ്ക്കായി, രണ്ട് സ്കീമുകളിലെയും വ്യത്യാസം ഞങ്ങൾ ചിത്രീകരിച്ചു. അതിനാൽ ഉപയോക്താക്കൾക്ക് വ്യക്തമായി മനസ്സിലാക്കാനും നന്നായി തിരഞ്ഞെടുക്കാനും കഴിയും.

ചിത്രീകരണം:

നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കുന്നുവെന്ന് കരുതുക1000 രൂപ (ഒരു വർഷത്തേക്ക് പ്രതിമാസം) ഒരു ആവർത്തന നിക്ഷേപത്തിൽ നിങ്ങൾ ഒരു തുക നിക്ഷേപിച്ചുഇന്ത്യൻ രൂപ 12,000 വർഷത്തിന്റെ തുടക്കത്തിൽ ഒരു സ്ഥിര നിക്ഷേപത്തിൽ. ഈ രണ്ട് ഉൽപ്പന്നങ്ങളും നിങ്ങൾക്ക് ത്രൈമാസികമായി 9 ശതമാനം പലിശ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. അതിനാൽ, ദിവരുമാനം ഈ രണ്ട് സ്കീമുകളിൽ നിന്നും താഴെ നൽകിയിരിക്കുന്നു-

വിശേഷങ്ങൾ	ആവർത്തന നിക്ഷേപം (RD)	സ്ഥിര നിക്ഷേപം (FD)
നിക്ഷേപിച്ച തുക	5,000 രൂപ (പ്രതിമാസം)	60,000 രൂപ (മൊത്തം തുക)
കാലാവധി	12 മാസം	12 മാസം
വാർഷിക പലിശ നിരക്ക്	6%	6%
സമ്പാദിച്ച ആകെ തുക	61,986 രൂപ	63,701 രൂപ
മൊത്ത ലാഭം	1,986 രൂപ	3,701 രൂപ

ഇപ്പോൾ ആർ‌ഡിയും എഫ്‌ഡിയും തമ്മിലുള്ള പ്രധാന വ്യത്യാസം നിങ്ങൾക്കറിയാമെങ്കിൽ, നിങ്ങൾക്ക് ഒന്ന് തിരഞ്ഞെടുത്ത് വിവേകത്തോടെ നിക്ഷേപിക്കാം. RD-യുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ FD മെച്ചപ്പെട്ട വളർച്ച നൽകുന്നുണ്ടെങ്കിലും, മിക്കപ്പോഴും, നിങ്ങളുടെ എല്ലാ ആവശ്യങ്ങളും നിറവേറ്റാൻ ഒരൊറ്റ ഉപകരണത്തിന് അത് സാധ്യമല്ല. അതിനാൽ, നിങ്ങൾക്ക് നിക്ഷേപിക്കാൻ ഒറ്റത്തവണ തുക ഇല്ലെങ്കിൽ, നിങ്ങളുടെ വരുമാനത്തിൽ നിന്ന് എല്ലാ മാസവും ഒരു ചെറിയ തുക ലാഭിക്കുകയും ഒരു ആവർത്തന നിക്ഷേപത്തിൽ നിക്ഷേപിക്കുകയും ചെയ്യാം!

മറ്റ് ഇതരമാർഗങ്ങൾ

ലിക്വിഡ് / അൾട്രാ ഷോർട്ട് ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund

The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents.

Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth
Launch Date	16 Apr 03
NAV (27 Nov 24)	₹523.582 ↑ 0.11 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹15,098 on 31 Oct 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.54
Sharpe Ratio	2.85
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.78%
Effective Maturity	7 Months 24 Days
Modified Duration	5 Months 19 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,725
31 Oct 21	₹11,155
31 Oct 22	₹11,636
31 Oct 23	₹12,469
31 Oct 24	₹13,431

Aditya Birla Sun Life Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	1.9%
6 Month	3.8%
1 Year	7.8%
3 Year	6.4%
5 Year	6.1%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.2%
2022	4.8%
2021	3.9%
2020	7%
2019	8.5%
2018	7.6%
2017	7.2%
2016	9.2%
2015	8.9%
2014	9.7%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Name	Since	Tenure
Sunaina Cunha	20 Jun 14	10.38 Yr.
Kaustubh Gupta	15 Jul 11	13.31 Yr.
Monika Gandhi	22 Mar 21	3.62 Yr.
Dhaval Joshi	21 Nov 22	1.95 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	36.98%
Debt	62.73%
Other	0.28%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	66.63%
Cash Equivalent	21.1%
Government	11.99%

Credit Quality

Rating	Value
AA	30.91%
AAA	69.09%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
National Housing Bank 7.83% Debentures \| -	6%	₹820 Cr	82,000
Shriram Finance Company Limited Debentures \| -	4%	₹601 Cr	60,000 ↑ 10,000
Nirma Limited Debentures \| -	4%	₹501 Cr	50,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	3%	₹401 Cr	40,000 ↓ -10,000
National Housing Bank Debentures \| -	3%	₹400 Cr	40,000
Tata Realty And Infrastructure Limited Debentures \| -	3%	₹360 Cr	36,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹325 Cr	3,250
Govt Stock 04102028 Sovereign Bonds \| -	2%	₹317 Cr	31,500,000 ↑ 2,500,000
Bajaj Housing Finance Ltd. 8% Debentures \| -	2%	₹301 Cr	30,000
Nirma Limited 8.3% Debentures \| -	2%	₹250 Cr	25,000

2. Nippon India Ultra Short Duration Fund

(Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan)

The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments.

Nippon India Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.1% since its launch. Ranked 62 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.6% and 2021 was 7.8% .

Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Nippon India Ultra Short Duration Fund Growth
Launch Date	7 Dec 01
NAV (27 Nov 24)	₹3,861.67 ↑ 0.75 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹8,313 on 31 Oct 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	1.14
Sharpe Ratio	0.54
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	100
Min SIP Investment	100
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.73%
Effective Maturity	6 Months 17 Days
Modified Duration	5 Months 14 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,511
31 Oct 21	₹11,363
31 Oct 22	₹11,837
31 Oct 23	₹12,634
31 Oct 24	₹13,540

Nippon India Ultra Short Duration Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.7%
6 Month	3.5%
1 Year	7.3%
3 Year	6.1%
5 Year	6.2%
10 Year
15 Year
Since launch	6.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.7%
2022	4.6%
2021	7.8%
2020	4.9%
2019	0.9%
2018	7.3%
2017	5.8%
2016	6.8%
2015	7.6%
2014	8.4%

Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Name	Since	Tenure
Vivek Sharma	1 Oct 13	11.09 Yr.
Kinjal Desai	25 May 18	6.44 Yr.
Akshay Sharma	1 Dec 22	1.92 Yr.

Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	59.39%
Debt	40.41%
Other	0.2%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	59.39%
Corporate	31.4%
Government	9.01%

Credit Quality

Rating	Value
AA	13.94%
AAA	86.06%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
191 DTB 12/12/2024 Sovereign Bonds \| -	4%	₹347 Cr	35,000,000
182 D Tbill Mat - 14/02/2025 Sovereign Bonds \| -	4%	₹285 Cr	29,000,000 ↑ 29,000,000
PNb Housing Finance Limited Debentures \| -	3%	₹225 Cr	22,500
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	3%	₹199 Cr	2,000
Can Fin Homes Limited Debentures \| -	3%	₹199 Cr	2,000
Indinfravit Trust Debentures \| -	2%	₹189 Cr	19,500
Rec Limited Debentures \| -	2%	₹182 Cr	1,850
HDFC Credila Financial Services Ltd Debentures \| -	1%	₹100 Cr	10,000
Piramal Capital & Housing Finance Ltd Debentures \| -	1%	₹100 Cr	10,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	1%	₹99 Cr	1,000

3. UTI Ultra Short Term Fund

(Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan)

To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns.

UTI Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 29 Aug 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.2% and 2021 was 6.1% .

Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund

UTI Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	29 Aug 03
NAV (27 Nov 24)	₹4,066.14 ↑ 0.63 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹3,046 on 31 Oct 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.96
Sharpe Ratio	0.69
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.63%
Effective Maturity	5 Months 7 Days
Modified Duration	4 Months 27 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,551
31 Oct 21	₹11,214
31 Oct 22	₹11,627
31 Oct 23	₹12,410
31 Oct 24	₹13,303

UTI Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for UTI Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.8%
6 Month	3.5%
1 Year	7.3%
3 Year	5.9%
5 Year	5.9%
10 Year
15 Year
Since launch	6.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.7%
2022	4.2%
2021	6.1%
2020	5.3%
2019	3.3%
2018	7%
2017	6.6%
2016	8.9%
2015	8.5%
2014	8.8%

Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Ritesh Nambiar	1 Jul 15	9.35 Yr.

Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	63.31%
Debt	36.5%
Other	0.19%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	63.31%
Corporate	29.98%
Government	6.52%

Credit Quality

Rating	Value
AA	21.99%
AAA	78.01%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	5%	₹149 Cr	1,500
Bajaj Housing Finance Limited Debentures \| -	3%	₹100 Cr	1,000
HDFC Bank Limited Debentures \| -	2%	₹75 Cr	7,500
Shriram Transport Finance Company Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	5,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	500
ICICI Home Finance Company Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	5,000
Hdb Financial Services Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	500
India Grid TRust Debentures \| -	2%	₹50 Cr	500
Can Fin Homes Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	500
Can Fin Homes Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	500

4. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund)

The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme.

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% .

Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	3 May 11
NAV (27 Nov 24)	₹26.5147 ↑ 0.00 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹14,206 on 31 Oct 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.86
Sharpe Ratio	1.73
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	7.53%
Effective Maturity	5 Months 16 Days
Modified Duration	5 Months 1 Day

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,702
31 Oct 21	₹11,141
31 Oct 22	₹11,593
31 Oct 23	₹12,398
31 Oct 24	₹13,320

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.8%
6 Month	3.6%
1 Year	7.5%
3 Year	6.2%
5 Year	5.9%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.9%
2022	4.5%
2021	4%
2020	6.5%
2019	8.4%
2018	7.5%
2017	6.9%
2016	9.8%
2015	9.1%
2014	14.8%

Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	15 Nov 16	7.97 Yr.
Ritesh Lunawat	15 Jun 17	7.39 Yr.

Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	53.59%
Debt	46.16%
Other	0.25%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	60.64%
Cash Equivalent	25.32%
Government	13.04%
Securitized	0.74%

Credit Quality

Rating	Value
AA	12.82%
AAA	87.18%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
364 Days T - Bill- 06/02/2025 Sovereign Bonds \| -	3%	₹392 Cr	40,000,000
364 DTB 13032025 Sovereign Bonds \| -	3%	₹390 Cr	40,000,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	3%	₹372 Cr	3,750
LIC Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹335 Cr	3,350 ↑ 2,350
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹326 Cr	32,500
L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited Debentures \| -	2%	₹298 Cr	3,000
India (Republic of) - \| -	2%	₹297 Cr	30,000,000
HDFC Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹293 Cr	6,000
Indusind Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹245 Cr	5,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	2%	₹235 Cr	2,350

5. DSP BlackRock Money Manager Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek to generate reasonable returns commensurate with low risk and a high degree of liquidity, from a portfolio constituted of money market securities and high quality debt securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

DSP BlackRock Money Manager Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 31 Jul 06. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.7% since its launch. Ranked 75 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.1% and 2021 was 2.9% .

Below is the key information for DSP BlackRock Money Manager Fund

DSP BlackRock Money Manager Fund Growth
Launch Date	31 Jul 06
NAV (27 Nov 24)	₹3,264.25 ↑ 0.42 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹3,258 on 31 Oct 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	1.02
Sharpe Ratio	-0.79
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.48%
Effective Maturity	6 Months
Modified Duration	5 Months 8 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,505
31 Oct 21	₹10,803
31 Oct 22	₹11,186
31 Oct 23	₹11,935
31 Oct 24	₹12,763

DSP BlackRock Money Manager Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for DSP BlackRock Money Manager Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.7%
6 Month	3.4%
1 Year	7%
3 Year	5.8%
5 Year	5%
10 Year
15 Year
Since launch	6.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.7%
2022	4.1%
2021	2.9%
2020	4.7%
2019	7.3%
2018	5%
2017	6%
2016	7.5%
2015	7.9%
2014	8.8%

Fund Manager information for DSP BlackRock Money Manager Fund

Name	Since	Tenure
Laukik Bagwe	1 Aug 24	0.25 Yr.
Karan Mundhra	31 May 21	3.42 Yr.

Data below for DSP BlackRock Money Manager Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	56.77%
Debt	43.02%
Other	0.21%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	56.77%
Corporate	37.55%
Government	5.47%

Credit Quality

Rating	Value
AA	8.78%
AAA	91.22%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	5%	₹152 Cr	1,500
364 DTB 05122024 Sovereign Bonds \| -	4%	₹124 Cr	12,500,000
182 DTB 23012025 Sovereign Bonds \| -	3%	₹99 Cr	10,000,000
Power Finance Corporation Limited Debentures \| -	3%	₹93 Cr	900
182 DTB 30012025 Sovereign Bonds \| -	2%	₹59 Cr	6,000,000
Power Finance Corporation Ltd. Debentures \| -	2%	₹56 Cr	550
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹54 Cr	500
The Tata Power Company Limited Debentures \| -	2%	₹53 Cr	500
LIC Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹53 Cr	500
Can Fin Homes Limited Debentures \| -	2%	₹52 Cr	500

6. Invesco India Ultra Short Term Fund

(Erstwhile Invesco India Medium Term Bond Fund)

The objective is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments.

Invesco India Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 30 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Ranked 40 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.6% , 2022 was 4.1% and 2021 was 3% .

Below is the key information for Invesco India Ultra Short Term Fund

Invesco India Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	30 Dec 10
NAV (27 Nov 24)	₹2,583.19 ↑ 0.45 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹1,265 on 31 Oct 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.74
Sharpe Ratio	0.88
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.47%
Effective Maturity	5 Months 28 Days
Modified Duration	5 Months 13 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,543
31 Oct 21	₹10,859
31 Oct 22	₹11,248
31 Oct 23	₹11,997
31 Oct 24	₹12,883

Invesco India Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Invesco India Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.8%
6 Month	3.5%
1 Year	7.5%
3 Year	5.9%
5 Year	5.2%
10 Year
15 Year
Since launch	7.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.6%
2022	4.1%
2021	3%
2020	5.1%
2019	7.6%
2018	7.3%
2017	7.1%
2016	9.1%
2015	8.3%
2014	10.1%

Fund Manager information for Invesco India Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Krishna Cheemalapati	4 Jan 20	4.83 Yr.
Vikas Garg	27 Jul 21	3.27 Yr.

Data below for Invesco India Ultra Short Term Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	58.17%
Debt	41.65%
Other	0.19%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	56.9%
Cash Equivalent	35.06%
Government	7.86%

Credit Quality

Rating	Value
AA	20.69%
AAA	79.31%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
91 DTB 03012025 Sovereign Bonds \| -	4%	₹49 Cr	5,000,000 ↑ 5,000,000
Larsen & Toubro Ltd. 7.58% Debentures \| -	3%	₹35 Cr	3,500,000 ↑ 3,500,000
Export Import Bank Of India Debentures \| -	3%	₹30 Cr	3,000,000
Power Grid Corporation Of India Limited Debentures \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000
Bajaj Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000
TATA Steel Limited Debentures \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000
Tata Projects Ltd. Debentures \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000
Power Finance Corporation Limited Debentures \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000 ↑ 2,500,000

7. Kotak Savings Fund

(Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved.

Kotak Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 13 Aug 04. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 44 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.8% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.2% .

Below is the key information for Kotak Savings Fund

Kotak Savings Fund Growth
Launch Date	13 Aug 04
NAV (27 Nov 24)	₹41.092 ↑ 0.01 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹12,502 on 31 Oct 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.8
Sharpe Ratio	0.58
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.44%
Effective Maturity	7 Months 13 Days
Modified Duration	5 Months 19 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,616
31 Oct 21	₹10,960
31 Oct 22	₹11,392
31 Oct 23	₹12,173
31 Oct 24	₹13,047

Kotak Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Kotak Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.7%
6 Month	3.5%
1 Year	7.3%
3 Year	6.1%
5 Year	5.5%
10 Year
15 Year
Since launch	7.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.8%
2022	4.5%
2021	3.2%
2020	5.8%
2019	7.8%
2018	7.4%
2017	6.7%
2016	8.2%
2015	8.6%
2014	9.4%

Fund Manager information for Kotak Savings Fund

Name	Since	Tenure
Deepak Agrawal	15 Apr 08	16.56 Yr.
Manu Sharma	1 Nov 22	2 Yr.

Data below for Kotak Savings Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	55.92%
Debt	43.79%
Other	0.29%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	64.05%
Cash Equivalent	25.11%
Government	10.55%

Credit Quality

Rating	Value
AA	8.16%
AAA	91.84%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
182 DTB 12122024 Sovereign Bonds \| -	4%	₹495 Cr	50,000,000
364 Days T - Bill- 06/02/2025 Sovereign Bonds \| -	3%	₹392 Cr	40,000,000 ↑ 40,000,000
PTC - INDIA UNIVERSAL TRUST AL1-SERIES A1 Unlisted bonds \| -	3%	₹387 Cr	386
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	2%	₹298 Cr	3,000
Nirma Limited 0.083% Debentures \| -	2%	₹250 Cr	25,000
IDFC First Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹243 Cr	25,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹226 Cr	2,250
182 DTB 23012025 Sovereign Bonds \| -	2%	₹197 Cr	20,000,000
Small Industries Development Bank of India Debentures \| -	2%	₹195 Cr	20,000
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	1%	₹174 Cr	1,750

8. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

(Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund)

To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity.

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 21 May 99. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.4% .

Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth
Launch Date	21 May 99
NAV (27 Nov 24)	₹5,722.69 ↑ 0.94 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹11,751 on 31 Oct 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.54
Sharpe Ratio	2.47
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.42%
Effective Maturity	10 Months 13 Days
Modified Duration	5 Months 5 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,625
31 Oct 21	₹10,983
31 Oct 22	₹11,412
31 Oct 23	₹12,210
31 Oct 24	₹13,117

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.8%
6 Month	3.6%
1 Year	7.5%
3 Year	6.2%
5 Year	5.6%
10 Year
15 Year
Since launch	7.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7%
2022	4.5%
2021	3.4%
2020	5.9%
2019	8%
2018	7.9%
2017	6.6%
2016	7.7%
2015	8.3%
2014	9%

Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

Name	Since	Tenure
Arun R.	1 Jun 21	3.42 Yr.
Ardhendu Bhattacharya	1 Dec 23	0.92 Yr.
Pradeep Kesavan	1 Dec 23	0.92 Yr.

Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	46.73%
Debt	53.02%
Other	0.25%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	46.73%
Corporate	28.98%
Government	24.04%

Credit Quality

Rating	Value
AA	0.72%
AAA	99.28%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.3% Govt Stock 2028 Sovereign Bonds \| -	10%	₹1,132 Cr	112,500,000 ↑ 112,500,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	5%	₹621 Cr	6,250 ↑ 1,500
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	4%	₹495 Cr	5,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	4%	₹419 Cr	4,250
Power Finance Corporation Limited Debentures \| -	3%	₹384 Cr	3,850
Hdb Financial Services Limited Debentures \| -	3%	₹345 Cr	34,500
Larsen & Toubro Ltd. Debentures \| -	3%	₹300 Cr	30,000
Rec Limited Debentures \| -	2%	₹240 Cr	2,450
Tata Capital Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹220 Cr	2,200
08.18 HR UDAY 2025 Domestic Bonds \| -	2%	₹212 Cr	21,000,000

9. Principal Ultra Short Term Fund

(Erstwhile Principal Retail Money Manager Fund)

To generate steady return by investing in debt and money market securities. The portfolio will be predominantly invested in overnight repo, CBLO, floating rate instruments and other fixed income instruments.

Principal Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 28 Dec 07. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 5.8% since its launch. Ranked 43 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.1% , 2022 was 3.7% and 2021 was 2.7% .

Below is the key information for Principal Ultra Short Term Fund

Principal Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	28 Dec 07
NAV (27 Nov 24)	₹2,585.6 ↑ 0.47 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹1,845 on 31 Oct 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	-3.97
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	2,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.4%
Effective Maturity	5 Months 26 Days
Modified Duration	5 Months 16 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,435
31 Oct 21	₹10,711
31 Oct 22	₹11,053
31 Oct 23	₹11,726
31 Oct 24	₹12,477

Principal Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹194,235.
Net Profit of ₹14,235 Invest Now

Returns for Principal Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.6%
6 Month	3.1%
1 Year	6.5%
3 Year	5.3%
5 Year	4.5%
10 Year
15 Year
Since launch	5.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.1%
2022	3.7%
2021	2.7%
2020	4.1%
2019	6.5%
2018	1.2%
2017	6.3%
2016	7.9%
2015	8.8%
2014	9.4%

Fund Manager information for Principal Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Dwijendra Srivastava	16 May 22	2.46 Yr.
Sandeep Agarwal	1 Jan 22	2.83 Yr.

Data below for Principal Ultra Short Term Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	76.33%
Debt	23.43%
Other	0.24%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	63.27%
Cash Equivalent	30.23%
Government	6.25%

Credit Quality

Rating	Value
AA	9.74%
AAA	90.26%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	3%	₹50 Cr	5,000
182 DTB 18102024 Sovereign Bonds \| -	3%	₹50 Cr	5,000,000 ↑ 5,000,000
182 DTB 13032025 Sovereign Bonds \| -	2%	₹49 Cr	5,000,000
IDFC First Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹32 Cr	660
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	2%	₹30 Cr	300
ICICI Bank Ltd. Debentures \| -	1%	₹29 Cr	600
PNb Housing Finance Limited Debentures \| -	1%	₹25 Cr	2,500
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	1%	₹25 Cr	2,500
Cholamandalam Investment And Fin. Co. Ltd Debentures \| -	1%	₹25 Cr	250,000
Hdb Financial Services Limited Debentures \| -	1%	₹25 Cr	250

10. Aditya Birla Sun Life Liquid Fund

(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Cash Plus Fund)

An Open-ended liquid scheme with the objective to provide reasonable returns at a high level of safety and liquidity through judicious investments in high quality debt and money market instruments.

Aditya Birla Sun Life Liquid Fund is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 30 Mar 04. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7% since its launch. Ranked 15 in Liquid Fund category. Return for 2023 was 7.1% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.3% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Liquid Fund

Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Growth
Launch Date	30 Mar 04
NAV (27 Nov 24)	₹403.947 ↑ 0.07 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹48,377 on 31 Oct 24
Category	Debt - Liquid Fund
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.34
Sharpe Ratio	3.76
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.32%
Effective Maturity	2 Months 1 Day
Modified Duration	2 Months 1 Day

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,468
31 Oct 21	₹10,797
31 Oct 22	₹11,262
31 Oct 23	₹12,048
31 Oct 24	₹12,937

Aditya Birla Sun Life Liquid Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Liquid Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.8%
6 Month	3.6%
1 Year	7.4%
3 Year	6.3%
5 Year	5.3%
10 Year
15 Year
Since launch	7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.1%
2022	4.8%
2021	3.3%
2020	4.3%
2019	6.7%
2018	7.4%
2017	6.7%
2016	7.7%
2015	8.4%
2014	9.2%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Liquid Fund

Name	Since	Tenure
Sunaina Cunha	15 Jul 11	13.31 Yr.
Kaustubh Gupta	15 Jul 11	13.31 Yr.
Sanjay Pawar	1 Jul 22	2.34 Yr.
Dhaval Joshi	21 Nov 22	1.95 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Liquid Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	99.8%
Other	0.2%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	73.88%
Corporate	25.92%

Credit Quality

Rating	Value
AA	0.51%
AAA	99.49%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Reverse Repo CBLO/Reverse Repo \| -	7%	₹3,525 Cr
91 DTB 05122024 Sovereign Bonds \| -	3%	₹1,573 Cr	158,665,400
Punjab National Bank Domestic Bonds \| -	3%	₹1,478 Cr	30,000 ↑ 30,000
191 DTB 24102024 Sovereign Bonds \| -	2%	₹1,248 Cr	125,000,000
State Bank Of India Certificate of Deposit \| -	2%	₹1,237 Cr	25,000
Net Receivables / (Payables) Net Current Assets \| -	2%	-₹1,217 Cr
Punjab National Bank Certificate of Deposit \| -	2%	₹996 Cr	20,000
Reliance Retail Ventures Limited Commercial Paper \| -	2%	₹993 Cr	20,000
HDFC Bank Limited Certificate of Deposit \| -	2%	₹993 Cr	20,000
LIC Housing Finance Limited Commercial Paper \| -	2%	₹992 Cr	20,000

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.