Table of Contents
- ആവർത്തന നിക്ഷേപം (RD)
- സ്ഥിര നിക്ഷേപം (FD)
- ആവർത്തന നിക്ഷേപം VS സ്ഥിര നിക്ഷേപം
- ആവർത്തന നിക്ഷേപം VS സ്ഥിര നിക്ഷേപം: എവിടെ നിന്ന് കൂടുതൽ സമ്പാദിക്കാം?
- മറ്റ് ഇതരമാർഗങ്ങൾ
Top 10 Funds
- LIC MF Liquid Fund
- Nippon India Ultra Short Duration Fund
- Aditya Birla Sun Life Savings Fund
- UTI Ultra Short Term Fund
- ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
- DSP BlackRock Money Manager Fund
- Principal Ultra Short Term Fund
- Invesco India Ultra Short Term Fund
- Kotak Savings Fund
- SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
ആവർത്തന നിക്ഷേപവും സ്ഥിര നിക്ഷേപവും: ഏതാണ് നല്ലത്?
ആവർത്തന നിക്ഷേപം Vs ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റ്? നിങ്ങളുടെ പണം എവിടെ ലാഭിക്കാമെന്ന് ചിന്തിക്കുകയാണോ? ശരി, പലപ്പോഴും, നിക്ഷേപകർക്ക് ആവർത്തന നിക്ഷേപത്തിൽ (RD) നിക്ഷേപിക്കണോ അതോ സ്ഥിര നിക്ഷേപത്തിൽ നിക്ഷേപിക്കണോ എന്ന് ആശയക്കുഴപ്പത്തിലാകും (FD). അവ ഏറ്റവും ജനപ്രിയമായ സേവിംഗ് സ്കീമുകളാണെങ്കിലും, പ്രത്യേകിച്ച് അപകടസാധ്യതയില്ലാത്ത നിക്ഷേപകർക്കിടയിൽ, ആർ‌ഡിയും എഫ്‌ഡിയും എങ്ങനെ പരസ്പരം വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നുവെന്നും ഏതാണ് മികച്ചതെന്നും മനസ്സിലാക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്.നിക്ഷേപിക്കുന്നു ഓപ്ഷൻ.
ആവർത്തന നിക്ഷേപം (RD)
ആർഡി എസാമ്പത്തിക ഉപകരണം പ്രധാനമായും സമ്പാദ്യം പ്രോത്സാഹിപ്പിക്കുന്നതിലേക്കാണ് നയിക്കുന്നത്. ഈ സ്കീമിൽ, നിക്ഷേപകർക്ക് എല്ലാ മാസവും ഒരു നിശ്ചിത തുക ലാഭിക്കുന്നതിനുള്ള സൗകര്യമുണ്ട്ബാങ്ക്യുടെ അല്ലെങ്കിൽ ധനകാര്യ സ്ഥാപനത്തിന്റെ ആർഡി അക്കൗണ്ട് മുൻകൂട്ടി നിശ്ചയിച്ച കാലയളവിനായി ഈ തുകയ്ക്ക് പലിശ നേടുക. കാലാവധി പൂർത്തിയാകുമ്പോൾ, പ്രധാന തുകയ്‌ക്കൊപ്പം പലിശയും നൽകും.
സ്ഥിര നിക്ഷേപം (FD)
ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റുകൾ എന്നത് ഒരു നിശ്ചിത കാലയളവിനായി ബാങ്കുകൾ നൽകുന്ന ഒരു തരം സാമ്പത്തിക ഉപകരണങ്ങളാണ്.സ്ഥിര പലിശ നിരക്ക്. ഈ സ്കീമിൽ, ഒരു FD അക്കൗണ്ട് സൃഷ്ടിക്കുന്ന സമയത്ത് ഒരു നിശ്ചിത തുക ഒരിക്കൽ നിക്ഷേപിക്കപ്പെടുന്നു. കാലാവധിയുടെ അവസാനം, തിരഞ്ഞെടുത്ത കാലയളവിനുള്ള പലിശ തുക പ്രധാന തുക ഉപയോഗിച്ച് കണക്കാക്കുകയും മൊത്തം തുക സഞ്ചിതമായി നൽകുകയും ചെയ്യുന്നു.
ആവർത്തന നിക്ഷേപം VS സ്ഥിര നിക്ഷേപം
| പരാമീറ്ററുകൾ | ആവർത്തന നിക്ഷേപം (RD) | സ്ഥിര നിക്ഷേപം (FD) |
|---|---|---|
| കാലാവധി | RD യുടെ കാലാവധി സാധാരണയായി 6 മാസം മുതൽ 10 വർഷം വരെ വ്യത്യാസപ്പെടുന്നു | FD സ്കീമിന്റെ കാലാവധി 7 ദിവസം മുതൽ 10 വർഷം വരെയാണ് |
| പലിശ കണക്കുകൂട്ടലുകൾ | കോമ്പൗണ്ടിംഗ് ഒരു ആർഡി സ്കീമിനായി സാധാരണയായി എല്ലാ പാദത്തിലും പലിശ സംഭവിക്കുന്നു | FD-യിൽ, ഓരോ വർഷവും ലഭിക്കുന്ന പലിശയുടെ അടിസ്ഥാനത്തിലാണ് കൂട്ടുപലിശ കണക്കാക്കുന്നത് |
| യോഗ്യത | എല്ലാ റസിഡന്റ് ഇന്ത്യക്കാർക്കും ഹിന്ദു അവിഭക്ത കുടുംബങ്ങൾക്കും (HUFs) RD അക്കൗണ്ട് തുറക്കാൻ അർഹതയുണ്ട്. പ്രായപൂർത്തിയാകാത്തവർക്കായി അവരുടെ മാതാപിതാക്കൾക്കോ നിയമപരമായ രക്ഷിതാക്കൾക്കോ ഈ അക്കൗണ്ട് തുറക്കാവുന്നതാണ് | എല്ലാ റസിഡന്റ് ഇന്ത്യക്കാർക്കും ഹിന്ദു അവിഭക്ത കുടുംബങ്ങൾക്കും (HUFs) ഒരു സ്ഥിര നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കാൻ അർഹതയുണ്ട് |
| നികുതി ആനുകൂല്യങ്ങൾ | ഈ സ്കീമിൽ ഒരു നികുതി ആനുകൂല്യവും വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നില്ല | ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റിന്, കീഴിലുള്ള നികുതി ഇളവ്സെക്ഷൻ 80 സി യുടെആദായ നികുതി നിയമം 1961 ബാധകമാണ്. 5 വർഷത്തിൽ കൂടുതലുള്ള നിക്ഷേപങ്ങൾക്ക് ഇത് ബാധകമാണ് (നിലവിലെ നിയമങ്ങൾ അനുസരിച്ച്) |
| റിട്ടേൺ നിരക്ക് | പലിശ നിരക്ക് എഫ്ഡിക്ക് തുല്യമാണ്, എന്നാൽ സാധാരണയായി, കാലാവധിയെയും പ്രതിമാസ നിക്ഷേപ തുകയെയും ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു | പലിശ നിരക്ക് RD ന് തുല്യമാണ്, എന്നാൽ അതിനെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നുമൂലധനം കാലാവധിയും തിരഞ്ഞെടുത്തു |
| അധിക ആനുകൂല്യങ്ങൾ | മിക്ക ബാങ്കുകളും നിക്ഷേപ മൂല്യത്തിന്റെ 90% വരെ വായ്പ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു | മിക്ക ബാങ്കുകളും ഡെപ്പോസിറ്റ് മൂല്യത്തിന്റെ 70%-90% വരെ വായ്പകൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. |
| പിൻവലിക്കലുകൾ | ചില സന്ദർഭങ്ങളിൽ, പിഴയില്ലാതെ അകാല പിൻവലിക്കൽ അനുവദനീയമാണ്. ചില ബാങ്കുകൾ പിഴ ഈടാക്കാം | പിഴയോടെ അകാല പിൻവലിക്കൽ അനുവദനീയമാണ് |
| വരുമാനം താൽപ്പര്യം | RD-യിൽ നിന്ന് ലഭിക്കുന്ന പലിശയ്ക്ക് നികുതി നൽകേണ്ടതുമാണ്, മിക്ക ബാങ്കുകളും TDS കുറയ്ക്കുകയും ചെയ്യുന്നു | FD-യിൽ നിന്ന് ലഭിക്കുന്ന പലിശയ്ക്ക് നികുതി നൽകേണ്ടതുമാണ്, കൂടാതെ മിക്ക ബാങ്കുകളും TDS കുറയ്ക്കുകയും ചെയ്യുന്നു |
Talk to our investment specialist
ആവർത്തന നിക്ഷേപം VS സ്ഥിര നിക്ഷേപം: എവിടെ നിന്ന് കൂടുതൽ സമ്പാദിക്കാം?
ആർ‌ഡിയും എഫ്‌ഡിയും അപകടസാധ്യതയില്ലാത്ത നിക്ഷേപകർക്ക് അനുയോജ്യമായതിനാൽ, അന്തിമ തിരഞ്ഞെടുപ്പ് ഒരാളുടെ ആവശ്യങ്ങളെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു. ഒരു എഫ്‌ഡി അക്കൗണ്ടിൽ, നിക്ഷേപിച്ച പ്രാരംഭ തുകയുടെ പലിശ കൂട്ടുന്നു. നിക്ഷേപിച്ച മുഴുവൻ തുകയും ഒരു വർഷത്തേക്ക് പലിശ ലഭിക്കും. എന്നിരുന്നാലും, ഒരു RD-യിൽ, ആദ്യ നിക്ഷേപത്തിന് മാത്രമേ ആദ്യ വർഷത്തേക്ക്, അതായത് 12 മാസത്തേക്ക് പലിശ ലഭിക്കൂ. രണ്ടാമത്തെ നിക്ഷേപത്തിന് 11 മാസത്തേക്കുള്ള പലിശയും മൂന്നാമത്തേതിന് 10 മാസത്തേക്കുള്ള പലിശയും മറ്റും ലഭിക്കും. കോമ്പൗണ്ടിംഗ് പ്രഭാവം നിക്ഷേപകർക്ക് ഉയർന്ന വരുമാനം സൃഷ്ടിക്കുന്നതിന് സ്ഥിര നിക്ഷേപങ്ങളെ പ്രാപ്തമാക്കുന്നു.
കൃത്യസമയത്ത്, ഒരു ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റ് ഉപയോഗിച്ച് ഒരാൾക്ക് കൂടുതൽ പണം സമ്പാദിക്കാൻ കഴിയും (ഉദാഹരണം ചുവടെ ചിത്രീകരിച്ചിരിക്കുന്നു), എന്നാൽ ചെറിയ തുകകൾ പ്രതിമാസം നിക്ഷേപിക്കാൻ കഴിയുന്ന തരത്തിൽ ഒരു ആവർത്തന നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ടിന്റെ ഫ്ലെക്സിബിലിറ്റി ഇതിന് ഇല്ല. അതിനാൽ, നിക്ഷേപിക്കാൻ ഒറ്റത്തവണ ഇല്ലാത്തവർക്ക് പ്രതിമാസ നിക്ഷേപം തിരഞ്ഞെടുക്കാം.
മികച്ച ധാരണയ്ക്കായി, രണ്ട് സ്കീമുകളിലെയും വ്യത്യാസം ഞങ്ങൾ ചിത്രീകരിച്ചു. അതിനാൽ ഉപയോക്താക്കൾക്ക് വ്യക്തമായി മനസ്സിലാക്കാനും നന്നായി തിരഞ്ഞെടുക്കാനും കഴിയും.
ചിത്രീകരണം:
നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കുന്നുവെന്ന് കരുതുക1000 രൂപ (ഒരു വർഷത്തേക്ക് പ്രതിമാസം) ഒരു ആവർത്തന നിക്ഷേപത്തിൽ നിങ്ങൾ ഒരു തുക നിക്ഷേപിച്ചുഇന്ത്യൻ രൂപ 12,000 വർഷത്തിന്റെ തുടക്കത്തിൽ ഒരു സ്ഥിര നിക്ഷേപത്തിൽ. ഈ രണ്ട് ഉൽപ്പന്നങ്ങളും നിങ്ങൾക്ക് ത്രൈമാസികമായി 9 ശതമാനം പലിശ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. അതിനാൽ, ദിവരുമാനം ഈ രണ്ട് സ്കീമുകളിൽ നിന്നും താഴെ നൽകിയിരിക്കുന്നു-
| വിശേഷങ്ങൾ | ആവർത്തന നിക്ഷേപം (RD) | സ്ഥിര നിക്ഷേപം (FD) |
|---|---|---|
| നിക്ഷേപിച്ച തുക | 5,000 രൂപ (പ്രതിമാസം) | 60,000 രൂപ (മൊത്തം തുക) |
| കാലാവധി | 12 മാസം | 12 മാസം |
| വാർഷിക പലിശ നിരക്ക് | 6% | 6% |
| സമ്പാദിച്ച ആകെ തുക | 61,986 രൂപ | 63,701 രൂപ |
| മൊത്ത ലാഭം | 1,986 രൂപ | 3,701 രൂപ |
ഇപ്പോൾ ആർ‌ഡിയും എഫ്‌ഡിയും തമ്മിലുള്ള പ്രധാന വ്യത്യാസം നിങ്ങൾക്കറിയാമെങ്കിൽ, നിങ്ങൾക്ക് ഒന്ന് തിരഞ്ഞെടുത്ത് വിവേകത്തോടെ നിക്ഷേപിക്കാം. RD-യുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ FD മെച്ചപ്പെട്ട വളർച്ച നൽകുന്നുണ്ടെങ്കിലും, മിക്കപ്പോഴും, നിങ്ങളുടെ എല്ലാ ആവശ്യങ്ങളും നിറവേറ്റാൻ ഒരൊറ്റ ഉപകരണത്തിന് അത് സാധ്യമല്ല. അതിനാൽ, നിങ്ങൾക്ക് നിക്ഷേപിക്കാൻ ഒറ്റത്തവണ തുക ഇല്ലെങ്കിൽ, നിങ്ങളുടെ വരുമാനത്തിൽ നിന്ന് എല്ലാ മാസവും ഒരു ചെറിയ തുക ലാഭിക്കുകയും ഒരു ആവർത്തന നിക്ഷേപത്തിൽ നിക്ഷേപിക്കുകയും ചെയ്യാം!
മറ്റ് ഇതരമാർഗങ്ങൾ
ലിക്വിഡ് / അൾട്രാ ഷോർട്ട് ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ
An open ended scheme which seeks to generate reasonable returns with low risk and high liquidity through a judicious mix of investment in money market
instruments and quality debt instruments. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realised. LIC MF Liquid Fund is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 11 Mar 02. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for LIC MF Liquid Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Nippon India Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan) To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. UTI Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 29 Aug 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on "The primary investment objective of the Scheme is to seek to generate reasonable returns commensurate with low risk and a high degree of liquidity, from a portfolio constituted of money market securities and high quality debt securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." DSP BlackRock Money Manager Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 31 Jul 06. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock Money Manager Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Principal Retail Money Manager Fund) To generate steady return by investing in debt and money market securities.
The portfolio will be predominantly invested in overnight repo, CBLO, floating rate instruments and other fixed income instruments. Principal Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 28 Dec 07. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Principal Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Medium Term Bond Fund) The objective is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments. Invesco India Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 30 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Invesco India Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved. Kotak Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 13 Aug 04. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Kotak Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund) To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in
debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 21 May 99. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on 1. LIC MF Liquid Fund
CAGR/Annualized return of 6.9% since its launch. Ranked 25 in Liquid Fund category. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.7% and 2021 was 3.3% . LIC MF Liquid Fund
Growth Launch Date 11 Mar 02 NAV (12 Nov 24) ₹4,522.31 ↑ 0.83 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹8,924 on 30 Sep 24 Category Debt - Liquid Fund AMC LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.24 Sharpe Ratio 2.93 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.94% Effective Maturity 1 Month 27 Days Modified Duration 1 Month 27 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,466 31 Oct 21 ₹10,796 31 Oct 22 ₹11,252 31 Oct 23 ₹12,023 31 Oct 24 ₹12,915 Returns for LIC MF Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 6.2% 5 Year 5.3% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.7% 2021 3.3% 2020 4.3% 2019 6.5% 2018 7.3% 2017 6.6% 2016 7.6% 2015 8.4% 2014 9% Fund Manager information for LIC MF Liquid Fund
Name Since Tenure Rahul Singh 5 Oct 15 9.08 Yr. Data below for LIC MF Liquid Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.75% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 65.42% Corporate 30.18% Government 4.15% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 91 DTB 28112024
Sovereign Bonds | -4% ₹398 Cr 40,000,000 State Bank Of India
Certificate of Deposit | -4% ₹397 Cr 8,000 India (Republic of)
- | -4% ₹394 Cr 40,000,000
↑ 40,000,000 Punjab National Bank
Certificate of Deposit | -3% ₹348 Cr 7,000 Treps
CBLO/Reverse Repo | -3% ₹319 Cr 91 DTB 07112024
Sovereign Bonds | -3% ₹300 Cr 30,000,000 91 Day T-Bill 15.11.24
Sovereign Bonds | -3% ₹299 Cr 30,000,000 HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -3% ₹298 Cr 6,000 Reliance Retail Ventures Limited
Commercial Paper | -3% ₹297 Cr 5,960
↑ 5,960 Motilal Oswal Financial Services Limited
Commercial Paper | -3% ₹284 Cr 5,700 2. Nippon India Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 6.1% since its launch. Ranked 62 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.6% and 2021 was 7.8% . Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (12 Nov 24) ₹3,851.73 ↑ 0.78 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹7,257 on 30 Sep 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio 0.07 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.79% Effective Maturity 6 Months 21 Days Modified Duration 5 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,511 31 Oct 21 ₹11,363 31 Oct 22 ₹11,837 31 Oct 23 ₹12,634 31 Oct 24 ₹13,540 Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.2% 3 Year 6% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.6% 2021 7.8% 2020 4.9% 2019 0.9% 2018 7.3% 2017 5.8% 2016 6.8% 2015 7.6% 2014 8.4% Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Oct 13 11.09 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.44 Yr. Akshay Sharma 1 Dec 22 1.92 Yr. Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 59.39% Debt 40.41% Other 0.2% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 59.39% Corporate 31.4% Government 9.01% Credit Quality
Rating Value AA 13.94% AAA 86.06% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 191 DTB 12/12/2024
Sovereign Bonds | -4% ₹347 Cr 35,000,000 182 D Tbill Mat - 14/02/2025
Sovereign Bonds | -4% ₹285 Cr 29,000,000
↑ 29,000,000 PNb Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹225 Cr 22,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹199 Cr 2,000 Can Fin Homes Limited
Debentures | -3% ₹199 Cr 2,000 Indinfravit Trust
Debentures | -2% ₹189 Cr 19,500 Rec Limited
Debentures | -2% ₹182 Cr 1,850 HDFC Credila Financial Services Ltd
Debentures | -1% ₹100 Cr 10,000 Piramal Capital & Housing Finance Ltd
Debentures | -1% ₹100 Cr 10,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -1% ₹99 Cr 1,000 3. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (12 Nov 24) ₹522.094 ↑ 0.12 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹12,417 on 30 Sep 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.09 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.78% Effective Maturity 7 Months 24 Days Modified Duration 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,725 31 Oct 21 ₹11,155 31 Oct 22 ₹11,636 31 Oct 23 ₹12,469 31 Oct 24 ₹13,431 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 1.9% 6 Month 3.8% 1 Year 7.8% 3 Year 6.4% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.38 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.31 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.62 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.95 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 36.98% Debt 62.73% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 66.63% Cash Equivalent 21.1% Government 11.99% Credit Quality
Rating Value AA 30.91% AAA 69.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank 7.83%
Debentures | -6% ₹820 Cr 82,000 Shriram Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹601 Cr 60,000
↑ 10,000 Nirma Limited
Debentures | -4% ₹501 Cr 50,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -3% ₹401 Cr 40,000
↓ -10,000 National Housing Bank
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹360 Cr 36,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹325 Cr 3,250 Govt Stock 04102028
Sovereign Bonds | -2% ₹317 Cr 31,500,000
↑ 2,500,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 Nirma Limited 8.3%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 4. UTI Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.2% and 2021 was 6.1% . UTI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 29 Aug 03 NAV (12 Nov 24) ₹4,055.69 ↑ 0.71 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹2,651 on 30 Sep 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio 0.21 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.63% Effective Maturity 5 Months 7 Days Modified Duration 4 Months 27 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,551 31 Oct 21 ₹11,214 31 Oct 22 ₹11,627 31 Oct 23 ₹12,410 31 Oct 24 ₹13,303 Returns for UTI Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.2% 3 Year 5.9% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.2% 2021 6.1% 2020 5.3% 2019 3.3% 2018 7% 2017 6.6% 2016 8.9% 2015 8.5% 2014 8.8% Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Ritesh Nambiar 1 Jul 15 9.35 Yr. Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 63.31% Debt 36.5% Other 0.19% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 63.31% Corporate 29.98% Government 6.52% Credit Quality
Rating Value AA 21.99% AAA 78.01% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹149 Cr 1,500 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹100 Cr 1,000 HDFC Bank Limited
Debentures | -2% ₹75 Cr 7,500 Shriram Transport Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 5,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 5,000 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 India Grid TRust
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 5. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (12 Nov 24) ₹26.4436 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹13,590 on 15 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 1.18 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.6% Effective Maturity 5 Months 12 Days Modified Duration 4 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,702 31 Oct 21 ₹11,141 31 Oct 22 ₹11,593 31 Oct 23 ₹12,398 31 Oct 24 ₹13,320 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.7% 1 Year 7.5% 3 Year 6.2% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% 2014 14.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 7.97 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 7.39 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 15 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 53.59% Debt 46.16% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.64% Cash Equivalent 25.32% Government 13.04% Securitized 0.74% Credit Quality
Rating Value AA 12.82% AAA 87.18% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 364 Days T - Bill- 06/02/2025
Sovereign Bonds | -3% ₹392 Cr 40,000,000 364 DTB 13032025
Sovereign Bonds | -3% ₹390 Cr 40,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹372 Cr 3,750 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹335 Cr 3,350
↑ 2,350 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹326 Cr 32,500 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -2% ₹298 Cr 3,000 India (Republic of)
- | -2% ₹297 Cr 30,000,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹293 Cr 6,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹245 Cr 5,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹235 Cr 2,350 6. DSP BlackRock Money Manager Fund
CAGR/Annualized return of 6.7% since its launch. Ranked 75 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.1% and 2021 was 2.9% . DSP BlackRock Money Manager Fund
Growth Launch Date 31 Jul 06 NAV (12 Nov 24) ₹3,255.91 ↑ 0.50 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹2,780 on 30 Sep 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.02 Sharpe Ratio -0.37 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.58% Effective Maturity 6 Months 18 Days Modified Duration 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,505 31 Oct 21 ₹10,803 31 Oct 22 ₹11,186 31 Oct 23 ₹11,935 31 Oct 24 ₹12,763 Returns for DSP BlackRock Money Manager Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.5% 1 Year 7% 3 Year 5.7% 5 Year 5% 10 Year 15 Year Since launch 6.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.1% 2021 2.9% 2020 4.7% 2019 7.3% 2018 5% 2017 6% 2016 7.5% 2015 7.9% 2014 8.8% Fund Manager information for DSP BlackRock Money Manager Fund
Name Since Tenure Laukik Bagwe 1 Aug 24 0.25 Yr. Karan Mundhra 31 May 21 3.42 Yr. Data below for DSP BlackRock Money Manager Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 56.77% Debt 43.02% Other 0.21% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 56.77% Corporate 37.55% Government 5.47% Credit Quality
Rating Value AA 8.78% AAA 91.22% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -5% ₹152 Cr 1,500 364 DTB 05122024
Sovereign Bonds | -4% ₹124 Cr 12,500,000 182 DTB 23012025
Sovereign Bonds | -3% ₹99 Cr 10,000,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹93 Cr 900 182 DTB 30012025
Sovereign Bonds | -2% ₹59 Cr 6,000,000 Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -2% ₹56 Cr 550 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹54 Cr 500 The Tata Power Company Limited
Debentures | -2% ₹53 Cr 500 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹53 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹52 Cr 500 7. Principal Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 5.8% since its launch. Ranked 43 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.1% , 2022 was 3.7% and 2021 was 2.7% . Principal Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 28 Dec 07 NAV (12 Nov 24) ₹2,579.47 ↑ 0.35 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹1,909 on 30 Sep 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.41 Sharpe Ratio -4.2 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 2,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.55% Effective Maturity 6 Months 11 Days Modified Duration 6 Months 4 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,435 31 Oct 21 ₹10,711 31 Oct 22 ₹11,053 31 Oct 23 ₹11,726 31 Oct 24 ₹12,477 Returns for Principal Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.6% 6 Month 3.2% 1 Year 6.4% 3 Year 5.2% 5 Year 4.5% 10 Year 15 Year Since launch 5.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.1% 2022 3.7% 2021 2.7% 2020 4.1% 2019 6.5% 2018 1.2% 2017 6.3% 2016 7.9% 2015 8.8% 2014 9.4% Fund Manager information for Principal Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Dwijendra Srivastava 16 May 22 2.46 Yr. Sandeep Agarwal 1 Jan 22 2.83 Yr. Data below for Principal Ultra Short Term Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 76.33% Debt 23.43% Other 0.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 63.27% Cash Equivalent 30.23% Government 6.25% Credit Quality
Rating Value AA 9.74% AAA 90.26% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bharti Telecom Limited
Debentures | -3% ₹50 Cr 5,000 182 DTB 18102024
Sovereign Bonds | -3% ₹50 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 182 DTB 13032025
Sovereign Bonds | -2% ₹49 Cr 5,000,000 IDFC First Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹32 Cr 660 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹30 Cr 300 ICICI Bank Ltd.
Debentures | -1% ₹29 Cr 600 PNb Housing Finance Limited
Debentures | -1% ₹25 Cr 2,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -1% ₹25 Cr 2,500 Cholamandalam Investment And Fin. Co. Ltd
Debentures | -1% ₹25 Cr 250,000 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -1% ₹25 Cr 250 8. Invesco India Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Ranked 40 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.6% , 2022 was 4.1% and 2021 was 3% . Invesco India Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 30 Dec 10 NAV (12 Nov 24) ₹2,576.47 ↑ 0.45 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹1,008 on 30 Sep 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.74 Sharpe Ratio 0.58 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.54% Effective Maturity 5 Months 9 Days Modified Duration 5 Months 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,543 31 Oct 21 ₹10,859 31 Oct 22 ₹11,248 31 Oct 23 ₹11,997 31 Oct 24 ₹12,883 Returns for Invesco India Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 5.9% 5 Year 5.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.6% 2022 4.1% 2021 3% 2020 5.1% 2019 7.6% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 9.1% 2015 8.3% 2014 10.1% Fund Manager information for Invesco India Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Krishna Cheemalapati 4 Jan 20 4.83 Yr. Vikas Garg 27 Jul 21 3.27 Yr. Data below for Invesco India Ultra Short Term Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 58.17% Debt 41.65% Other 0.19% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 56.9% Cash Equivalent 35.06% Government 7.86% Credit Quality
Rating Value AA 20.69% AAA 79.31% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 91 DTB 03012025
Sovereign Bonds | -4% ₹49 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 Larsen & Toubro Ltd. 7.58%
Debentures | -3% ₹35 Cr 3,500,000
↑ 3,500,000 Export Import Bank Of India
Debentures | -3% ₹30 Cr 3,000,000 Power Grid Corporation Of India Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 TATA Steel Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Tata Projects Ltd.
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 9. Kotak Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 44 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.8% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.2% . Kotak Savings Fund
Growth Launch Date 13 Aug 04 NAV (12 Nov 24) ₹40.9882 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹13,329 on 30 Sep 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.8 Sharpe Ratio 0.09 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.49% Effective Maturity 6 Months 25 Days Modified Duration 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,616 31 Oct 21 ₹10,960 31 Oct 22 ₹11,392 31 Oct 23 ₹12,173 31 Oct 24 ₹13,047 Returns for Kotak Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.2% 3 Year 6% 5 Year 5.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.8% 2022 4.5% 2021 3.2% 2020 5.8% 2019 7.8% 2018 7.4% 2017 6.7% 2016 8.2% 2015 8.6% 2014 9.4% Fund Manager information for Kotak Savings Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 15 Apr 08 16.56 Yr. Manu Sharma 1 Nov 22 2 Yr. Data below for Kotak Savings Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 55.92% Debt 43.79% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 64.05% Cash Equivalent 25.11% Government 10.55% Credit Quality
Rating Value AA 8.16% AAA 91.84% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 182 DTB 12122024
Sovereign Bonds | -4% ₹495 Cr 50,000,000 364 Days T - Bill- 06/02/2025
Sovereign Bonds | -3% ₹392 Cr 40,000,000
↑ 40,000,000 PTC - INDIA UNIVERSAL TRUST AL1-SERIES A1
Unlisted bonds | -3% ₹387 Cr 386 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹298 Cr 3,000 Nirma Limited 0.083%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 IDFC First Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹243 Cr 25,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹226 Cr 2,250 182 DTB 23012025
Sovereign Bonds | -2% ₹197 Cr 20,000,000 Small Industries Development Bank of India
Debentures | -2% ₹195 Cr 20,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -1% ₹174 Cr 1,750 10. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.4% . SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 21 May 99 NAV (12 Nov 24) ₹5,707.88 ↑ 1.38 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹12,642 on 30 Sep 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 1.68 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.44% Effective Maturity 5 Months 23 Days Modified Duration 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,625 31 Oct 21 ₹10,983 31 Oct 22 ₹11,412 31 Oct 23 ₹12,210 31 Oct 24 ₹13,117 Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.7% 1 Year 7.5% 3 Year 6.1% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.5% 2021 3.4% 2020 5.9% 2019 8% 2018 7.9% 2017 6.6% 2016 7.7% 2015 8.3% 2014 9% Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Arun R. 1 Jun 21 3.42 Yr. Ardhendu Bhattacharya 1 Dec 23 0.92 Yr. Pradeep Kesavan 1 Dec 23 0.92 Yr. Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 46.73% Debt 53.02% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 46.73% Corporate 28.98% Government 24.04% Credit Quality
Rating Value AA 0.72% AAA 99.28% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -10% ₹1,132 Cr 112,500,000
↑ 112,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹621 Cr 6,250
↑ 1,500 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -4% ₹495 Cr 5,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹419 Cr 4,250 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹384 Cr 3,850 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -3% ₹345 Cr 34,500 Larsen & Toubro Ltd.
Debentures | -3% ₹300 Cr 30,000 Rec Limited
Debentures | -2% ₹240 Cr 2,450 Tata Capital Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹220 Cr 2,200 08.18 HR UDAY 2025
Domestic Bonds | -2% ₹212 Cr 21,000,000
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved