Table of Contents
गिल्ट फंड कर्जाचा एक प्रकार आहेम्युच्युअल फंड जे प्रामुख्याने आरबीआय (रिझर्व्ह) द्वारे जारी केलेल्या सरकारी सिक्युरिटीज (जी-सेक) मध्ये गुंतवणूक करतातबँक भारत) सरकारच्या वतीने.
तद्वतच, गुंतवणुकदारांना दोन प्रकारचे गिल्ट फंड ऑफर केले जातात, एक म्हणजे गिल्ट फंड जे मॅच्युरिटी ओलांडून सरकारी सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवणूक करतात. आणि दुसरा 10 वर्षांचा गिल्ट फंड आहे जो 10 वर्षांच्या मॅच्युरिटीसह सरकारी सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवणूक करेल.
10 वर्षांच्या स्थिर परिपक्वता असलेला गिल्ट फंड त्याच्या एकूण मालमत्तेपैकी 80 टक्के सरकारी रोख्यांमध्ये गुंतवेल. 10 वर्षांची सरासरी मॅच्युरिटी असलेले गिल्ट फंड सामान्यतः व्याजदरातील बदलांसाठी अत्यंत संवेदनशील असतात. जर समजा, तुमच्याकडे हे फंड आहेत, आणि व्याजदर वाढू लागले, तर हे फंड तुम्हाला नकारात्मक परतावा देऊ शकतात.
याउलट, ज्या वेळेस व्याजदर कमी होणे अपेक्षित असते, त्या वेळी जास्त परिपक्वता असलेल्या गिल्ट फंडांमध्ये चांगले परतावा देण्याची क्षमता असते. पण, इतर विपरीतकर्ज निधी, जोपर्यंत सरकार दिवाळखोर होत नाही तोपर्यंत हे फंड क्रेडिट जोखमीच्या संपर्कात येत नाहीत.
जे गुंतवणूकदार अशा उच्च मॅच्युरिटी गिल्ट फंडांमध्ये गुंतवणूक करण्याची योजना आखत आहेत, त्यांनी व्याजदर कमी होण्याची अपेक्षा असताना गुंतवणूक करणे उचित आहे कारण व्याजदर कमी झाल्यामुळे दीर्घकालीन गिल्ट सिक्युरिटीजच्या किमती वाढतात. तसेच, ते सोयीचे असेलगुंतवणूकदार जेव्हा व्याजदर कमी होणे अपेक्षित असते तेव्हा त्यांची गुंतवणूक अल्प-मुदतीच्या गिल्ट सिक्युरिटीजमधून उच्च परिपक्वतेकडे वळवणे.
Talk to our investment specialist
गिल्ट डेट फंड सुरक्षा आणि परतावा असे दुहेरी लाभ देतात. तुमची गुंतवणूक सरकारमध्ये आहेबंध आणि म्हणून, गुंतवलेल्या रकमेमध्ये फारच कमी धोका असतो. शिवाय, बचत बँक खात्याच्या तुलनेत ते चांगले परतावा देखील देते.
जरी जास्त मॅच्युरिटी असलेले गिल्ट फंड काही वेळा जोखमीचे असू शकतात, कारण ते व्याजदराच्या जोखमीसाठी अधिक प्रवण असतात, परंतु ते क्रेडिट जोखीममुळे प्रभावित होत नाहीत. त्यामुळे, गुंतवणुकीत कमी जोखीम सहन करू शकणारे गुंतवणूकदार 10 वर्षांच्या स्थिर परिपक्वतासह गिल्ट फंडांमध्ये गुंतवणूक करण्याची योजना करू शकतात.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹60.0743
↑ 0.06 ₹1,761 2.2 5.3 10.1 5.7 7.5 6.88% 6Y 10M 20D 9Y 10M 24D ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth ₹23.1667
↑ 0.03 ₹2,452 2.2 5.3 10.1 5.7 7.7 6.87% 6Y 8M 5D 9Y 7M 2D IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth ₹42.9968
↑ 0.04 ₹343 2.2 5.6 10.8 5.6 7.4 6.87% 6Y 7M 17D 9Y 4M 13D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Nov 24 लागू आहे
वरील एयूएम/निव्वळ मालमत्ता असलेले निधी100 कोटी
. वर क्रमवारी लावलीमागील 3 वर्षाचा परतावा
.
(Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term) To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt. SBI Magnum Constant Maturity Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund Returns up to 1 year are on The Scheme aims to provide reasonable returns by investing in portfolio of Government Securities with average maturity of around 10 years. However, there can be no assurance that the investment objective of the
Scheme will be realized. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 12 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile IDFC Government Securities Fund - Short Term Plan) IDFC – GSF -ST is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing Government Securities.
However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 9 Mar 02. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Returns up to 1 year are on 1. SBI Magnum Constant Maturity Fund
CAGR/Annualized
return of 7.8% since its launch. Ranked 1 in 10 Yr Govt Bond
category. Return for 2023 was 7.5% , 2022 was 1.3% and 2021 was 2.4% . SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (04 Nov 24) ₹60.0743 ↑ 0.06 (0.10 %) Net Assets (Cr) ₹1,761 on 15 Oct 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.64 Sharpe Ratio 1.3 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.88% Effective Maturity 9 Years 10 Months 24 Days Modified Duration 6 Years 10 Months 20 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,125 31 Oct 21 ₹11,444 31 Oct 22 ₹11,448 31 Oct 23 ₹12,253 31 Oct 24 ₹13,519 Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 4 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 2.2% 6 Month 5.3% 1 Year 10.1% 3 Year 5.7% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.5% 2022 1.3% 2021 2.4% 2020 11.6% 2019 11.9% 2018 9.9% 2017 6.2% 2016 12.8% 2015 9.1% 2014 12.6% Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
Name Since Tenure Rajeev Radhakrishnan 1 Nov 23 0.92 Yr. Tejas Soman 1 Dec 23 0.84 Yr. Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 15 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.08% Debt 97.92% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.92% Cash Equivalent 2.08% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 07.18 Goi 14082033
Sovereign Bonds | -32% ₹539 Cr 52,500,000 07.18 Goi 24072037
Sovereign Bonds | -28% ₹470 Cr 45,500,000 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -23% ₹397 Cr 38,500,000 7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -15% ₹261 Cr 25,500,000
↑ 2,000,000 Net Receivable / Payable
CBLO | -1% ₹23 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹13 Cr 2. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
CAGR/Annualized
return of 8.6% since its launch. Ranked 6 in 10 Yr Govt Bond
category. Return for 2023 was 7.7% , 2022 was 1.2% and 2021 was 2.8% . ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Growth Launch Date 12 Sep 14 NAV (04 Nov 24) ₹23.1667 ↑ 0.03 (0.14 %) Net Assets (Cr) ₹2,452 on 15 Oct 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.39 Sharpe Ratio 1.23 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.87% Effective Maturity 9 Years 7 Months 2 Days Modified Duration 6 Years 8 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,354 31 Oct 21 ₹11,728 31 Oct 22 ₹11,711 31 Oct 23 ₹12,562 31 Oct 24 ₹13,851 Returns for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 4 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 2.2% 6 Month 5.3% 1 Year 10.1% 3 Year 5.7% 5 Year 6.8% 10 Year 15 Year Since launch 8.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.7% 2022 1.2% 2021 2.8% 2020 13.6% 2019 12.8% 2018 9.7% 2017 2.4% 2016 16.2% 2015 6.9% 2014 Fund Manager information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 0.69 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 0.69 Yr. Data below for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund as on 15 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.54% Debt 96.46% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.46% Cash Equivalent 3.54% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -84% ₹2,030 Cr 198,151,900
↑ 49,500,000 07.18 Goi 14082033
Sovereign Bonds | -7% ₹170 Cr 16,572,600
↓ -42,500,000 07.18 Goi 24072037
Sovereign Bonds | -5% ₹119 Cr 11,500,000
↓ -8,500,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -3% ₹69 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹17 Cr 3. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
CAGR/Annualized
return of 6.6% since its launch. Ranked 2 in 10 Yr Govt Bond
category. Return for 2023 was 7.4% , 2022 was 0.7% and 2021 was 1.8% . IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Growth Launch Date 9 Mar 02 NAV (04 Nov 24) ₹42.9968 ↑ 0.04 (0.09 %) Net Assets (Cr) ₹343 on 30 Sep 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.49 Sharpe Ratio 1.49 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.87% Effective Maturity 9 Years 4 Months 13 Days Modified Duration 6 Years 7 Months 17 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,316 31 Oct 21 ₹11,587 31 Oct 22 ₹11,513 31 Oct 23 ₹12,303 31 Oct 24 ₹13,656 Returns for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 4 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 2.2% 6 Month 5.6% 1 Year 10.8% 3 Year 5.6% 5 Year 6.5% 10 Year 15 Year Since launch 6.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.4% 2022 0.7% 2021 1.8% 2020 13.2% 2019 14.2% 2018 11.8% 2017 6.2% 2016 10.1% 2015 9% 2014 12.6% Fund Manager information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Name Since Tenure Harshal Joshi 15 May 17 7.39 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 0.31 Yr. Data below for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.92% Debt 99.08% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 99.08% Cash Equivalent 0.92% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -60% ₹206 Cr 20,100,000
↑ 100,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -20% ₹70 Cr 6,800,000 7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -8% ₹26 Cr 2,500,000 6.54% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -7% ₹25 Cr 2,550,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹10 Cr 1,000,000 7.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 71,000 8.24% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 44,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -1% ₹2 Cr Triparty Repo Trp_170924
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹1 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO | -0% ₹0 Cr
Fincash.com वर आजीवन मोफत गुंतवणूक खाते उघडा.
तुमची नोंदणी आणि KYC प्रक्रिया पूर्ण करा
दस्तऐवज अपलोड करा (PAN, आधार इ.).आणि, तुम्ही गुंतवणूक करण्यास तयार आहात!
गिल्ट फंड प्रामुख्याने व्यापार करून परतावा निर्माण करतातअंतर्निहित साधने व्याजदराच्या दृष्टीकोनानुसार, फंड मॅनेजर वेगवेगळ्या मॅच्युरिटींसह गिल्ट्समध्ये आणि बाहेर व्यापार करण्याचा कल असतो. या माध्यमातून, कूपन (उत्पन्न) वर व्युत्पन्न केलेल्या परताव्याव्यतिरिक्त फंडाद्वारे ट्रेडिंग परतावा व्युत्पन्न केला जाईल.
अशा प्रकारे, निधी व्यवस्थापक भविष्यातील व्याजदरांच्या हालचालींवर एक दृष्टिकोन ठेवतोबाजार आणि एकतर अल्प-मुदतीच्या गिल्ट फंडांमध्ये किंवा उच्च परिपक्वता असलेल्या गिल्ट फंडांमध्ये गुंतवणूक करते. जेव्हा एखादा फंड मॅनेजर व्याजदर कमी होणार आहे असे गृहीत धरतो तेव्हा पोर्टफोलिओचा एक मोठा भाग दीर्घ मुदतीच्या रोख्यांकडे वळवला जाईल. तसेच, अशा बाजार परिस्थितीमध्ये, विद्यमान दीर्घकालीन रोख्यांची किंमत लहान परिपक्वता गिल्टच्या तुलनेत अधिक वाढते.
कारण गिल्ट्स दररोज बाजाराशी जोडलेले असतातआधार, किंमतीची हालचाल निव्वळ मालमत्ता मूल्यामध्ये दिसून येते (नाही) निधीचा. व्याजदराच्या हालचाली आणि परताव्यावर त्यांचा प्रभाव (त्याच्या कालावधीनुसार) समजून घेणे आवश्यक आहे जेणेकरून संभाव्य परतावा व्युत्पन्न केला जाऊ शकतो.गुंतवणूक गिल्ट फंड मध्ये.