fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

Fincash »म्युच्युअल फंड »सर्वोत्तम गिल्ट फंड

2022 मध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी शीर्ष 6 सर्वोत्तम गिल्ट फंड

Updated on November 2, 2024 , 53120 views

घसरलेल्या व्याजदरांदरम्यान गुंतवणूक करू इच्छिता?गिल्ट फंड भारतात याचे उत्तर आहे!

लागू आहेम्युच्युअल फंड व्याजदर घसरण्याच्या काळात त्याच्या परिपक्वता (किंवा कालावधी) वर अवलंबून चांगले परतावा देतात. गुंतवणूकदारगुंतवणूक या फंडांमध्ये त्यांच्या गुंतवणुकीचा मागोवा घेण्यासाठी पुरेसा वेळ असणे आवश्यक आहे कारण या फंडांचे एनएव्ही व्याजदरातील हालचालींसह खूप वेगाने फिरतात.

गिल्ट्स फंड अनेकदा दोन प्रकारचे गुंतवणूकदार वापरतात. प्रथमतः, ज्यांना प्रामुख्याने कमी किंवा कोणतीही क्रेडिट जोखीम नको असते, कारण सिक्युरिटीजना भारत सरकार (किंवा ते ज्या देशाचे सरकार आहे) पाठींबा देत असतात, त्यामुळे त्यांच्याकडे किमान संभाव्य क्रेडिट जोखीम असते.

सर्वोत्तम गिल्ट डेट म्युच्युअल फंड कसे निवडायचे?

1. कालावधी आणि सरासरी परिपक्वता

गिल्टमध्ये गुंतवणूक करतानाकर्ज निधी, सरासरी परिपक्वता आणि निधीचा कालावधी निश्चित करणे आवश्यक आहे. हे फंडाच्या फॅक्टशीटमध्ये मिळू शकते, सरासरी मॅच्युरिटी सिक्युरिटीज परिपक्व होण्यासाठी लागणाऱ्या सरासरी वेळेशी संबंधित आहे. सरासरी परिपक्वता (किंवा कालावधी) जितकी जास्त असेल तितकी व्याजदराच्या हालचालीची संवेदनशीलता जास्त असेल. एक खालची हालचाल सकारात्मक असतानानाही निधीचे (आणि म्हणून परतावा) आणि व्याजदरांच्या वरच्या दिशेने (किंवा वाढ) हालचाली एनएव्हीवर नकारात्मक परिणाम करतात परिणामी तोटा होतो.

gilt-funds

कालावधी पोर्टफोलिओमधील सिक्युरिटीजच्या भारित सरासरी परिपक्वताचा संदर्भ देते. हे म्युच्युअल फंडाची व्याजदर संवेदनशीलता निर्धारित करण्यासाठी विश्लेषक आणि इतरांद्वारे वापरले जाणारे मुख्य पॅरामीटर आहे. जर निधी पोर्टफोलिओच्या कालावधीसाठी ठेवला असेल आणि निधी व्यवस्थापकाने काहीही केले नाही, तरगुंतवणूकदार व्याजदराच्या हालचालींना बळी न पडता पोर्टफोलिओवर उत्पन्न निर्माण करेल. गिल्ट्स फंड अनेकदा दोन प्रकारचे गुंतवणूकदार वापरतात. प्रथमतः, ज्यांना प्रामुख्याने कमी किंवा कोणतीही क्रेडिट जोखीम नको असते, कारण सिक्युरिटीजना भारत सरकार (किंवा ते ज्या देशाचे सरकार आहे त्या सरकारचे) पाठबळ असल्याने, हे गुंतवणूकदार व्याजदराच्या दृष्टिकोनातून उत्पन्नासाठी गुंतवणूक करतात आणि व्याजदरासाठी गुंतवणूक करतात. इतर प्रकारचे गुंतवणूकदार जे गिल्ट फंडमध्ये गुंतवणूक करतात ते असे आहेत जे व्याजदरांचा विचार करतात, ते सामान्यत: पोर्टफोलिओची परिपक्वता किंवा कालावधी पाहतात आणि त्यानुसार गुंतवणूक करतात.

प्रामुख्याने तीन प्रकारचे गिल्ट फंड अस्तित्वात आहेत, अल्पकालीन, मध्यम मुदती आणि दीर्घकालीन. शॉर्ट टर्म गिल्ट फंडांचा कालावधी कमी असतो, विशेषत: एका वर्षापेक्षा कमी. दीर्घकालीन गिल्ट फंडांचा परिपक्वता कालावधी खूप जास्त असू शकतो, काही वेळा 10 ते 15 वर्षांपर्यंतही जातो. दीर्घकालीन गिल्ट फंड उत्पन्नासाठी तसेच गुंतवणूकदारांद्वारे व्याजदराचे दृश्य खेळण्यासाठी गुंतवले जातात.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

2. व्याजदर जोखीम

गिल्ट फंड आणि व्याजदर हे परस्पर विरोधी आहेत. गिल्ट डेट फंड आणि व्याजदर यांच्यात विपरित संबंध आहे. व्याजदरात वाढ किंवा घट झाल्यामुळे फंडाचा एनएव्ही घसरतो किंवा वाढतो. याचा परिणाम फंडाच्या परताव्यात चढ-उतार होतो. किंबहुना, गिल्ट फंडांच्या परताव्यातील अशी अत्यंत अस्थिरता त्यांना डेट म्युच्युअल श्रेणीतील सर्वात धोकादायक बनवते. त्याचा परिणाम इतका गहन आहे की तो अल्पावधीत उत्पन्नाला नकारात्मकतेकडे नेऊ शकतो. म्हणून, जेव्हा एखाद्याने गिल्ट फंडामध्ये गुंतवणूक करण्याचा विचार केला पाहिजेमहागाई त्याच्या शिखरावर आहे आणि RBI (रिझर्व्हबँक भारताचे) व्याजदर त्वरित वाढवण्याची शक्यता नाही. यामुळे एनएव्हीमध्ये खाली जाणारी हालचाल होणार नाही याची खात्री होईल आणि त्यामुळे परतावा मिळेल. व्याजदरात कोणतीही घसरण फंडाच्या परताव्यात भर घालेल.

नवशिक्या गुंतवणूकदाराने मजबूत धोरणाशिवाय गिल्ट म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करणे टाळावे.

शिवाय, सर्वोत्तम गिल्ट फंड निवडण्यापूर्वी गुंतवणूकदारांनी विश्लेषण करणे आवश्यक असलेले काही इतर परिमाणात्मक मापदंड आहेत:

  • वर्ष-दर-वर्ष सर्वात स्थिर आणि सातत्यपूर्ण परतावा देणारा गिल्ट फंड शोधा. कमी अस्थिरता असलेला फंड सुसंगत असेल. चा वापर करून अस्थिरता निश्चित केली जाऊ शकतेबीटा आणिप्रमाणित विचलन (SD). बीटा निर्देशांकाच्या हालचालींना किती निधीचा परतावा संवेदनशील आहे हे सूचित करतो. 1 चा बीटा सूचित करतो की म्युच्युअल फंड एनएव्ही संबंधित बेंचमार्कच्या अनुषंगाने हलतो, 1 पेक्षा जास्त बीटा सूचित करतो की एनएव्ही फंडाच्या संबंधित बेंचमार्कपेक्षा जास्त हलते आणि 1 पेक्षा कमी बीटा म्हणजे एनएव्ही कमी हलते. बेंचमार्क पेक्षा. गुंतवणूकदारांनी फंडात प्रवेश करण्यापूर्वी ठरवावे की त्यांना जास्त बीटा हवा आहे की कमी बीटा. एसडीकडे येत असताना, हा फंडाची अस्थिरता किंवा जोखीम दर्शवणारा एक सांख्यिकीय उपाय आहे. SD जितका जास्त असेल तितके परताव्यात चढ-उतार जास्त असतील. तद्वतच, गुंतवणूकदार कमी मानक विचलनासह निधी शोधतात. तथापि, जर गुंतवणूकदार गुंतवणुकीचे कारण स्पष्ट असेल आणि त्याने फंडाच्या कामगिरीचे तसेच पोर्टफोलिओ आणि संबंधित मापदंडांचे (उत्पन्न, कालावधी, परिपक्वता इ.) पुनरावलोकन केले असेल तर, याकडे दुर्लक्ष करता येईल.

  • तुमचा निधी परतावा तपासण्यासाठी खर्चाचे प्रमाण हे देखील एक पॅरामीटर आहे. त्याच श्रेणीतील कमी खर्चाचे प्रमाण असलेल्या फंडासाठी जाण्याचा सल्ला दिला जातो. कारण फंडातून खर्चाचे प्रमाण वजा केल्यावर परतावा मिळतोएकूण परतावा. अशा प्रकारे, खर्चाचे प्रमाण जितके कमी असेल तितके चांगले परतावा देऊ शकतात.

एखाद्याने त्यांच्या गुंतवणुकीच्या अचूक प्रवेश आणि निर्गमन करताना सावधगिरी बाळगणे आवश्यक आहे. सर्वात महत्त्वाचे म्हणजे, शॉर्टलिस्ट करण्यासाठी महत्त्वाच्या पॅरामीटर्सचा विचार करणे किंवा सर्वोत्तम गिल्ट फंडांमध्ये गुंतवणूक करणे हा तुमचा पोर्टफोलिओ मजबूत करण्याचा इष्टतम मार्ग असू शकतो. सर्वोत्कृष्ट गिल्ट फंडांचे अनुसरण करून आम्ही तुम्हाला त्यापैकी काही पॅरामीटर्सकडे घेऊन जातोसर्वोत्तम कामगिरी करणारे म्युच्युअल फंड 2022 मध्ये गुंतवणूक करा.

आर्थिक वर्ष 22 - 23 मध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी सर्वोत्तम गिल्ट फंड

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Growth ₹77.9128
↑ 0.11
₹2,2592.25.510.65.97.16.92%9Y 11D18Y 10M 2D
Nippon India Gilt Securities Fund Growth ₹36.4645
↑ 0.05
₹1,9862.25.410.25.76.76.95%9Y 29D19Y 7M 6D
Canara Robeco Gilt Fund Growth ₹72.4489
↑ 0.11
₹1212.35.310.25.86.56.91%8Y 9M 5D21Y 7M 9D
SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹60.0743
↑ 0.06
₹1,7612.25.310.15.77.56.88%6Y 10M 20D9Y 10M 24D
SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹63.0913
↑ 0.10
₹10,6262.25.59.96.97.66.96%9Y 6M 22D23Y 5M 12D
UTI Gilt Fund Growth ₹59.9199
↑ 0.08
₹66325.19.95.96.76.87%7Y 6M 22D14Y 11M 12D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Nov 24

1. Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund

(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Gilt Plus Fund - PF Plan)

An Open - ended government securities scheme with the objective to generate income and capital appreciation through investments exclusively in Government Securities.

Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 12 Oct 99. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.5% since its launch.  Ranked 4 in Government Bond category.  Return for 2023 was 7.1% , 2022 was 1.7% and 2021 was 3.6% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund

Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund
Growth
Launch Date 12 Oct 99
NAV (04 Nov 24) ₹77.9128 ↑ 0.11   (0.14 %)
Net Assets (Cr) ₹2,259 on 15 Oct 24
Category Debt - Government Bond
AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.05
Sharpe Ratio 1.39
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-90 Days (0.5%),90 Days and above(NIL)
Yield to Maturity 6.92%
Effective Maturity 18 Years 10 Months 2 Days
Modified Duration 9 Years 11 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹11,160
31 Oct 21₹11,582
31 Oct 22₹11,705
31 Oct 23₹12,426
31 Oct 24₹13,762

Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.4%
3 Month 2.2%
6 Month 5.5%
1 Year 10.6%
3 Year 5.9%
5 Year 6.6%
10 Year
15 Year
Since launch 8.5%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.1%
2022 1.7%
2021 3.6%
2020 12.1%
2019 11%
2018 6.9%
2017 4.4%
2016 16.7%
2015 5.7%
2014 19.9%
Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund
NameSinceTenure
Bhupesh Bameta6 Aug 204.16 Yr.
Dhaval Joshi21 Nov 221.86 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund as on 15 Oct 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash7.83%
Debt92.17%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government92.17%
Cash Equivalent7.83%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -
52%₹1,126 Cr107,179,750
↑ 3,000,000
07.18 Goi 2033
Sovereign Bonds | -
24%₹519 Cr50,500,000
↓ -2,500,000
7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
13%₹284 Cr27,525,000
07.18 Goi 2028
Sovereign Bonds | -
4%₹82 Cr7,923,050
↓ -4,500,000
5.63% Govt Stock 2026
Sovereign Bonds | -
0%₹1 Cr65,000
Clearing Corporation Of India Limited
CBLO/Reverse Repo | -
6%₹128 Cr
Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -
2%₹43 Cr

2. Nippon India Gilt Securities Fund

The primary investment objective of the scheme is to generate optimal credit risk-free returns by investing in a portfolio of securities issued and guaranteed by the Central Government and State Government.

Nippon India Gilt Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 22 Aug 08. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.3% since its launch.  Ranked 2 in Government Bond category.  Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 2.1% and 2021 was 1.8% .

Below is the key information for Nippon India Gilt Securities Fund

Nippon India Gilt Securities Fund
Growth
Launch Date 22 Aug 08
NAV (04 Nov 24) ₹36.4645 ↑ 0.05   (0.14 %)
Net Assets (Cr) ₹1,986 on 30 Sep 24
Category Debt - Government Bond
AMC Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.42
Sharpe Ratio 1.31
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-15 Days (0.25%),15 Days and above(NIL)
Yield to Maturity 6.95%
Effective Maturity 19 Years 7 Months 6 Days
Modified Duration 9 Years 29 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹11,104
31 Oct 21₹11,388
31 Oct 22₹11,495
31 Oct 23₹12,181
31 Oct 24₹13,443

Nippon India Gilt Securities Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for Nippon India Gilt Securities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.4%
3 Month 2.2%
6 Month 5.4%
1 Year 10.2%
3 Year 5.7%
5 Year 6.1%
10 Year
15 Year
Since launch 8.3%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.7%
2022 2.1%
2021 1.8%
2020 11.2%
2019 12.4%
2018 8%
2017 3.4%
2016 17%
2015 6.2%
2014 18.6%
Fund Manager information for Nippon India Gilt Securities Fund
NameSinceTenure
Pranay Sinha31 Mar 213.5 Yr.
Kinjal Desai31 Oct 212.92 Yr.

Data below for Nippon India Gilt Securities Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.54%
Debt96.46%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government96.46%
Cash Equivalent3.54%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -
19%₹379 Cr37,000,000
↑ 4,000,000
7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -
12%₹248 Cr23,500,000
7.30 Goi 19062053
Sovereign Bonds | -
11%₹221 Cr21,000,000
07.18 Goi 24072037
Sovereign Bonds | -
8%₹165 Cr15,965,200
↑ 1,500,000
7.25% Govt Stock 2063
Sovereign Bonds | -
7%₹146 Cr14,000,000
07.18 Goi 14082033
Sovereign Bonds | -
7%₹134 Cr13,000,000
7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
7%₹130 Cr12,565,600
7.23% Goi 15/04/2039
Sovereign Bonds | -
6%₹125 Cr12,000,000
07.09 Goi 05082054
Sovereign Bonds | -
4%₹77 Cr7,500,000
6.67% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -
2%₹40 Cr4,000,000

3. Canara Robeco Gilt Fund

(Erstwhile Canara Robeco GILT PGS)

To provide risk free return (except interest rate risk) and long term capital appreciation by investing only in Govt. Securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

Canara Robeco Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 29 Dec 99. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.3% since its launch.  Ranked 6 in Government Bond category.  Return for 2023 was 6.5% , 2022 was 2.3% and 2021 was 1.8% .

Below is the key information for Canara Robeco Gilt Fund

Canara Robeco Gilt Fund
Growth
Launch Date 29 Dec 99
NAV (04 Nov 24) ₹72.4489 ↑ 0.11   (0.15 %)
Net Assets (Cr) ₹121 on 30 Sep 24
Category Debt - Government Bond
AMC Canara Robeco Asset Management Co. Ltd.
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.24
Sharpe Ratio 1.34
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.91%
Effective Maturity 21 Years 7 Months 9 Days
Modified Duration 8 Years 9 Months 5 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,974
31 Oct 21₹11,219
31 Oct 22₹11,364
31 Oct 23₹12,026
31 Oct 24₹13,260

Canara Robeco Gilt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for Canara Robeco Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.4%
3 Month 2.3%
6 Month 5.3%
1 Year 10.2%
3 Year 5.8%
5 Year 5.8%
10 Year
15 Year
Since launch 8.3%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.5%
2022 2.3%
2021 1.8%
2020 10.3%
2019 9.9%
2018 4.9%
2017 2.9%
2016 18%
2015 6.3%
2014 16.7%
Fund Manager information for Canara Robeco Gilt Fund
NameSinceTenure
Avnish Jain1 Apr 222.5 Yr.
Kunal Jain18 Jul 222.21 Yr.

Data below for Canara Robeco Gilt Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash21.43%
Debt78.57%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government78.57%
Cash Equivalent21.43%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -
32%₹38 Cr3,600,000
7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -
20%₹25 Cr2,350,000
7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -
14%₹17 Cr1,678,600
7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -
9%₹10 Cr1,000,000
↓ -100,000
7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -
2%₹3 Cr250,100
7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -
1%₹2 Cr158,900
8.13% Govt Stock 2045
Sovereign Bonds | -
0%₹0 Cr10,000
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
0%₹0 Cr7,950
Treps
CBLO/Reverse Repo | -
19%₹23 Cr
Other Current Assets
CBLO | -
2%₹3 Cr

4. SBI Magnum Constant Maturity Fund

(Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term)

To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt.

SBI Magnum Constant Maturity Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch.  Ranked 1 in 10 Yr Govt Bond category.  Return for 2023 was 7.5% , 2022 was 1.3% and 2021 was 2.4% .

Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund

SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth
Launch Date 30 Dec 00
NAV (04 Nov 24) ₹60.0743 ↑ 0.06   (0.10 %)
Net Assets (Cr) ₹1,761 on 15 Oct 24
Category Debt - 10 Yr Govt Bond
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.64
Sharpe Ratio 1.3
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.88%
Effective Maturity 9 Years 10 Months 24 Days
Modified Duration 6 Years 10 Months 20 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹11,125
31 Oct 21₹11,444
31 Oct 22₹11,448
31 Oct 23₹12,253
31 Oct 24₹13,519

SBI Magnum Constant Maturity Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.5%
3 Month 2.2%
6 Month 5.3%
1 Year 10.1%
3 Year 5.7%
5 Year 6.3%
10 Year
15 Year
Since launch 7.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.5%
2022 1.3%
2021 2.4%
2020 11.6%
2019 11.9%
2018 9.9%
2017 6.2%
2016 12.8%
2015 9.1%
2014 12.6%
Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
NameSinceTenure
Rajeev Radhakrishnan1 Nov 230.92 Yr.
Tejas Soman1 Dec 230.84 Yr.

Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 15 Oct 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.08%
Debt97.92%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government97.92%
Cash Equivalent2.08%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
07.18 Goi 14082033
Sovereign Bonds | -
32%₹539 Cr52,500,000
07.18 Goi 24072037
Sovereign Bonds | -
28%₹470 Cr45,500,000
7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
23%₹397 Cr38,500,000
7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -
15%₹261 Cr25,500,000
↑ 2,000,000
Net Receivable / Payable
CBLO | -
1%₹23 Cr
Treps
CBLO/Reverse Repo | -
1%₹13 Cr

5. SBI Magnum Gilt Fund

(Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund - Long Term Plan)

To provide the investors with returns generated through investments in government securities issued by the Central Government and / or a State Government

SBI Magnum Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8% since its launch.  Ranked 3 in Government Bond category.  Return for 2023 was 7.6% , 2022 was 4.2% and 2021 was 3% .

Below is the key information for SBI Magnum Gilt Fund

SBI Magnum Gilt Fund
Growth
Launch Date 30 Dec 00
NAV (04 Nov 24) ₹63.0913 ↑ 0.10   (0.15 %)
Net Assets (Cr) ₹10,626 on 15 Oct 24
Category Debt - Government Bond
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.94
Sharpe Ratio 1.53
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.96%
Effective Maturity 23 Years 5 Months 12 Days
Modified Duration 9 Years 6 Months 22 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹11,210
31 Oct 21₹11,573
31 Oct 22₹11,963
31 Oct 23₹12,832
31 Oct 24₹14,122

SBI Magnum Gilt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125
Invest Now

Returns for SBI Magnum Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.5%
3 Month 2.2%
6 Month 5.5%
1 Year 9.9%
3 Year 6.9%
5 Year 7.2%
10 Year
15 Year
Since launch 8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.6%
2022 4.2%
2021 3%
2020 11.7%
2019 13.1%
2018 5.1%
2017 3.9%
2016 16.3%
2015 7.3%
2014 19.9%
Fund Manager information for SBI Magnum Gilt Fund
NameSinceTenure
Rajeev Radhakrishnan1 Nov 230.92 Yr.
Tejas Soman1 Dec 230.84 Yr.

Data below for SBI Magnum Gilt Fund as on 15 Oct 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash5.4%
Debt94.6%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government94.6%
Cash Equivalent5.4%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -
37%₹3,823 Cr362,000,000
↑ 100,000,000
7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -
35%₹3,612 Cr352,614,100
↓ -169,006,500
7.23% Goi 15/04/2039
Sovereign Bonds | -
10%₹1,066 Cr102,500,000
↑ 102,500,000
7.30 Goi 19062053
Sovereign Bonds | -
9%₹925 Cr88,000,000
Govt Stock 22092033
Sovereign Bonds | -
2%₹241 Cr23,500,000
7.25% Govt Stock 2063
Sovereign Bonds | -
2%₹193 Cr18,500,000
Net Receivable / Payable
CBLO | -
3%₹283 Cr
Treps
CBLO/Reverse Repo | -
3%₹280 Cr

6. UTI Gilt Fund

(Erstwhile UTI Gilt Advantage Fund- LTP)

To generate credit risk-free return through investment in sovereign securities issued by the Central Government and / or a State Government and / or any security unconditionally guaranteed by the Central Government and / or a State Government for repayment of principal and interest. However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved.

UTI Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 21 Jan 02. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.2% since its launch.  Ranked 7 in Government Bond category.  Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 2.9% and 2021 was 2.3% .

Below is the key information for UTI Gilt Fund

UTI Gilt Fund
Growth
Launch Date 21 Jan 02
NAV (04 Nov 24) ₹59.9199 ↑ 0.08   (0.14 %)
Net Assets (Cr) ₹663 on 15 Oct 24
Category Debt - Government Bond
AMC UTI Asset Management Company Ltd
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.92
Sharpe Ratio 1.09
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.87%
Effective Maturity 14 Years 11 Months 12 Days
Modified Duration 7 Years 6 Months 22 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹11,008
31 Oct 21₹11,320
31 Oct 22₹11,516
31 Oct 23₹12,204
31 Oct 24₹13,426

UTI Gilt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for UTI Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.4%
3 Month 2%
6 Month 5.1%
1 Year 9.9%
3 Year 5.9%
5 Year 6.1%
10 Year
15 Year
Since launch 8.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.7%
2022 2.9%
2021 2.3%
2020 10.3%
2019 11.8%
2018 6.3%
2017 4.3%
2016 15.5%
2015 6.1%
2014 19.8%
Fund Manager information for UTI Gilt Fund
NameSinceTenure
Sudhir Agarwal1 Dec 212.84 Yr.

Data below for UTI Gilt Fund as on 15 Oct 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.87%
Debt96.13%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government96.13%
Cash Equivalent3.87%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
07.18 Goi 2028
Sovereign Bonds | -
28%₹186 Cr1,800,000,000
07.04 Goi 2064
Sovereign Bonds | -
17%₹112 Cr1,100,000,000
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
16%₹102 Cr1,000,000,000
07.37 Goi 2028
Sovereign Bonds | -
12%₹77 Cr750,000,000
7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -
9%₹56 Cr550,000,000
7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -
7%₹47 Cr450,000,000
7.46% Govt Stock 2073
Sovereign Bonds | -
5%₹32 Cr300,000,000
7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -
3%₹21 Cr200,000,000
Net Current Assets
Net Current Assets | -
4%₹23 Cr
Clearing Corporation Of India Ltd. Std - Margin
CBLO/Reverse Repo | -
0%₹2 Cr00

गिल्ट फंड्समध्ये ऑनलाइन गुंतवणूक कशी करावी?

  1. Fincash.com वर आजीवन मोफत गुंतवणूक खाते उघडा.

  2. तुमची नोंदणी आणि KYC प्रक्रिया पूर्ण करा

  3. दस्तऐवज अपलोड करा (PAN, आधार इ.).आणि, तुम्ही गुंतवणूक करण्यास तयार आहात!

    सुरु करूया

निष्कर्ष

जर तुम्हाला गिल्ट म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करायची असेल, तर तुम्हाला संधीसाधूपणे गुंतवणूक करावी लागेल. सर्वोत्कृष्ट गिल्ट फंड्समध्ये गुंतवणूक करण्याबाबत एक आवश्यक गोष्ट म्हणजे धोरणे आखणे. धोरण असल्‍याने तुम्‍हाला धोकादायक परिस्थिती टाळण्‍यास मदत होईल. या फंडांमध्ये गुंतवणूक करताना रिझव्‍‌र्ह बँकेच्या क्रेडिट जोखीम धोरणात काय करता येईल याचा विचार करण्याची क्षमता आवश्यक असते आणिकॉल करा व्याजदराच्या हालचालींवर.

वारंवार विचारले जाणारे प्रश्न

1. गिल्ट फंड कोण जारी करतो?

अ: गिल्ट फंड रिझर्व्ह बँक ऑफ इंडियाने जारी केलेल्या सिक्युरिटीजच्या स्वरूपात आहेत. आरबीआय जी-सेक किंवा सिक्युरिटीज जारी करते, जे निधीच्या स्वरूपात असतात. हे, परिपक्व झाल्यावर, गुंतवणूकदारांमध्ये पेआउटच्या स्वरूपात वितरीत केले जातात.

2. गिल्ट फंडांवर मला कोणते परतावे मिळू शकतात?

अ: गिल्ट फंड ही सर्वात सुरक्षित गुंतवणूक आहे आणि तुम्ही चांगल्या परताव्याची अपेक्षा करू शकता. तथापि, देय व्याज यावर अवलंबून आहेबाजार परिस्थिती. तुम्ही तुमच्या गुंतवणुकीवर १२% पर्यंत परताव्याची अपेक्षा करू शकता.

3. गिल्ट फंडांमध्ये खर्चाचे प्रमाण असते का?

अ: गिल्ट फंड हे म्युच्युअल फंडासारखे वागतात आणि त्यामुळे खर्चाचे प्रमाण असते. दुसऱ्या शब्दांत, गिल्ट फंडांच्या बाबतीत काही ऑपरेशनल खर्च असतील जे गुंतवणूकदाराला सहन करावे लागतील. खर्चाचे प्रमाण एकूण गुंतवणूक मूल्याची टक्केवारी असेल. तुमचा फंड मॅनेजर तुम्हाला सांगू शकतो की किती रक्कम खर्चाचे प्रमाण मानली जाईल.

4. काही विशिष्ट कालमर्यादा आहे ज्यासाठी मी माझा गिल्ट फंड ठेवला पाहिजे?

अ: इतर कोणत्याही म्युच्युअल फंडाप्रमाणे, गिल्ट फंडातील तुमची गुंतवणूक ३-५ वर्षांसाठी रोखून ठेवणे ही चांगली कल्पना आहे. तुमच्या गुंतवणुकीची जाणीव करून देण्यासाठी हा पुरेसा वेळ आहे.

5. गिल्ट फंडात गुंतवणूक करून मी संपत्ती निर्माण करू शकतो का?

अ: तुम्ही गिल्ट फंडामध्ये गुंतवणूक करू शकता आणि मध्यम ते मध्यम कालावधीत संपत्ती निर्माण करू शकता. त्यानंतर, आपण आपले वळवू शकताकमाई इतर गुंतवणुकीमध्ये. अशा प्रकारे, गिल्ट फंड संपत्ती निर्माण करण्यासाठी वापरले जाऊ शकतात कारण ते संपत्ती निर्माण करण्यासाठी ओळखले जातात.

6. गिल्ट फंड मला कोणते आर्थिक उद्दिष्ट साध्य करण्यास मदत करू शकतात?

अ: जर तुम्ही तुमच्या गुंतवणुकीवर वाजवी कालावधीत कमाई करू इच्छित असाल आणि मध्यम मुदतीत तुमची संपत्ती वाढवू इच्छित असाल तर गिल्ट फंडांमध्ये गुंतवणूक करणे चांगले आहे. या फंडांमध्ये तुम्हाला दीर्घकालीन गुंतवणुकीची गरज नाही आणि तुम्ही ३-५ वर्षांत तुमची गुंतवणूक पूर्ण करू शकता.

7. गिल्ट फंड करपात्र आहे का?

अ: तुम्हाला दीर्घकालीन कर भरावा लागेलभांडवल मुदतपूर्तीपूर्वी गिल्ट फंड विकल्यास नफा. दभांडवली लाभ निधीतून देखील करपात्र आहे. जर तुम्ही कमी कालावधीसाठी म्हणजे तीन वर्षांसाठी मौजमजेमध्ये गुंतवणूक केली तर तुम्हाला पैसे द्यावे लागतीलकर अल्पकालीन भांडवली नफ्यासाठी. तुम्ही गिल्ट फंडमध्ये दिलेल्या वेळेसाठी गुंतवणूक करत राहिल्यास, तुम्हाला दीर्घकालीन भांडवली नफ्यावर कर भरावा लागेल.

Disclaimer:
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.
How helpful was this page ?
Rated 5, based on 3 reviews.
POST A COMMENT