शीर्ष 5 सर्वोत्तम इक्विटी एसआयपी फंड | SIP कॅल्क्युलेटर- Fincash

Table of Contents

इक्विटी म्युच्युअल फंडासाठी पद्धतशीर गुंतवणूक
इक्विटी फंड 2022 साठी सर्वोत्तम SIP योजना
इक्विटी फंडांवर कर आकारणी
- 1. दीर्घकालीन भांडवली नफा
- 2. शॉर्ट टर्म कॅपिटल गेन
SIP गुंतवणुकीचे फायदे
एसआयपी कॅल्क्युलेटर

गुंतवणुकीसाठी शीर्ष 5 सर्वोत्तम इक्विटी एसआयपी फंड

Updated on November 18, 2024 , 7349 views

जर तुम्हाला तुमच्या गुंतवणुकीला सर्वांमध्ये पसंती हवी असेलबाजार अटी, नंतर तुमची गुंतवणूक घ्याSIP मार्ग सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन्स (SIPs) हे सर्वात कार्यक्षम मार्ग मानले जातातम्युच्युअल फंडात गुंतवणूक. आणि जर तुम्‍ही इक्विटीमध्‍ये गुंतवणूक करण्‍याची योजना करत असाल, तर उत्‍सुक परतावा मिळवण्‍याचा SIP हा सर्वोत्तम मार्ग आहे. सर्वोत्कृष्ट इक्विटी एसआयपी फंड तुम्हाला दीर्घ मुदतीसाठी अपेक्षित परतावा देऊ शकतातआर्थिक उद्दिष्टे. तर, SIP कसे काम करते, याचे फायदे पाहूएसआयपी गुंतवणूक, a चा लक्षणीय वापरसिप कॅल्क्युलेटर इक्विटी गुंतवणुकीसाठी सर्वोत्तम कामगिरी करणाऱ्या एसआयपी फंडांसह.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

इक्विटी म्युच्युअल फंडासाठी पद्धतशीर गुंतवणूक

तद्वतच, जेव्हा गुंतवणूकदार इक्विटीमध्ये गुंतवणूक करण्याची योजना आखतात, तेव्हा त्यांना परताव्याच्या स्थिरतेबद्दल शंका असते. याचे कारण असे की ते बाजाराशी जोडलेले असतात आणि अनेकदा अस्थिरतेला सामोरे जातात. अशाप्रकारे, अशा अस्थिरतेचा समतोल राखण्यासाठी आणि दीर्घकालीन स्थिर परतावा सुनिश्चित करण्यासाठी, इक्विटी गुंतवणुकीत एसआयपी अत्यंत शिफारसीय आहेत. ऐतिहासिकदृष्ट्या, बाजाराच्या खराब टप्प्यात, हे लक्षात येते की ज्या गुंतवणूकदारांनी SIP मार्ग स्वीकारला होता त्यांनी एकरकमी मार्ग स्वीकारलेल्यांपेक्षा अधिक स्थिर परतावा मिळवला. SIP ची गुंतवणूक कालांतराने पसरलेली असते, एकरकमी गुंतवणुकीच्या विपरीत जी एकाच वेळी होते. त्यामुळे, SIP मध्ये तुमचे पैसे दररोज वाढू लागतात (शेअर मार्केटमध्ये गुंतवले जात आहे).

एक पद्धतशीरगुंतवणूक योजना सारख्या दीर्घकालीन आर्थिक उद्दिष्टे साध्य करण्यासाठी देखील मोठ्या प्रमाणावर मानले जातेनिवृत्ती नियोजन, मुलाचे शिक्षण, घर/कार किंवा इतर कोणतीही मालमत्ता खरेदी. आपण आणखी काही पाहण्याआधीगुंतवणुकीचे फायदे SIP मध्ये, गुंतवणुकीसाठी काही सर्वोत्तम इक्विटी SIP फंड तपासूया.

इक्विटी फंड 2022 साठी सर्वोत्तम SIP योजना

सर्वोत्तम लार्ज कॅप इक्विटी एसआयपी फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
JM Core 11 Fund Growth	₹19.7355 ↑ 0.13	₹196	500	-5.2	2.7	29	17.7	16	32.9
Nippon India Large Cap Fund Growth	₹84.8386 ↑ 0.28	₹34,105	100	-3.3	5.1	28.5	18.4	19.2	32.1
ICICI Prudential Bluechip Fund Growth	₹103.22 ↑ 0.21	₹63,670	100	-3.3	5.3	27.7	15.7	18.8	27.4
Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund Growth	₹496.08 ↑ 1.57	₹29,395	100	-3.6	6.6	25.3	12.6	16.6	23.1
Indiabulls Blue Chip Fund Growth	₹40.86 ↑ 0.05	₹126	500	-4.2	2.4	24.2	11.2	13	22.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24

सर्वोत्तम लार्ज आणि मिड कॅप इक्विटी एसआयपी फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth	₹90.44 ↑ 0.68	₹6,149	100	-0.7	12.1	39.4	19.3	20.2	31.6
Principal Emerging Bluechip Fund Growth	₹183.316 ↑ 2.03	₹3,124	100	2.9	13.6	38.9	21.9	19.2
DSP BlackRock Equity Opportunities Fund Growth	₹590.481 ↑ 3.00	₹13,804	500	-3.8	8.9	34.6	17.7	20.5	32.5
Kotak Equity Opportunities Fund Growth	₹323.999 ↑ 1.45	₹25,034	1,000	-4	3.5	30.6	18.1	20.9	29.3
IDFC Core Equity Fund Growth	₹125.494 ↑ 0.70	₹6,917	100	-5.1	7.2	36.8	21.3	22.8	36.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24

सर्वोत्तम मिड कॅप इक्विटी एसआयपी फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
L&T Midcap Fund Growth	₹379.321 ↑ 5.15	₹11,768	500	-1.4	10.4	40.5	21.5	23.6	40
Sundaram Mid Cap Fund Growth	₹1,319.56 ↑ 13.33	₹12,350	100	-1.7	11	38.5	21.9	23.9	40.4
Kotak Emerging Equity Scheme Growth	₹128.919 ↑ 1.24	₹50,627	1,000	-1.1	12.2	36.2	20.7	26.7	31.5
Taurus Discovery (Midcap) Fund Growth	₹117.14 ↑ 0.84	₹129	1,000	-8.5	-2.6	18.6	15.8	22	38.4
Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth	₹104.202 ↑ 1.59	₹20,056	500	4.7	24.3	57.3	32	31.4	41.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24

सर्वोत्तम स्मॉल कॅप इक्विटी एसआयपी फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
L&T Emerging Businesses Fund Growth	₹83.7283 ↑ 0.94	₹17,306	500	-2.1	8.4	27.8	23.1	30	46.1
SBI Small Cap Fund Growth	₹173.056 ↑ 1.71	₹33,107	500	-3.7	6.7	27.2	17.8	26.4	25.3
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth	₹85.1331 ↑ 0.99	₹5,181	1,000	-3.5	6.3	24.6	15.2	23.2	39.4
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹169.046 ↑ 1.79	₹61,027	100	-3.5	7.1	32.5	26	34.6	48.9
Franklin India Smaller Companies Fund Growth	₹171.753 ↑ 1.94	₹13,944	500	-5.9	4.5	27.2	22.7	28.5	52.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24

सर्वोत्तम मल्टी कॅप इक्विटी एसआयपी फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth	₹59.4739 ↑ 0.81	₹12,024	500	4	16	45	18.8	17.3	31
Kotak Standard Multicap Fund Growth	₹77.848 ↑ 0.10	₹50,582	500	-4.5	3.2	25.1	13.4	16.1	24.2
Mirae Asset India Equity Fund Growth	₹105.962 ↑ 0.39	₹39,337	1,000	-3.3	7.4	20.9	9.7	14.7	18.4
JM Multicap Fund Growth	₹99.9348 ↑ 0.50	₹4,722	500	-5.6	5.1	40.7	23.7	23.6	40
IDFC Focused Equity Fund Growth	₹84.32 ↑ 0.87	₹1,746	100	3.1	15.5	36.5	15.2	17.5	31.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24

सर्वोत्तम क्षेत्रातील इक्विटी एसआयपी फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
IDFC Infrastructure Fund Growth	₹50.145 ↑ 0.66	₹1,777	100	-10	1.5	48.6	26.6	29.2	50.3
Franklin Build India Fund Growth	₹136.544 ↑ 0.69	₹2,825	500	-4.9	0.9	40.5	26.9	26.8	51.1
DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund Growth	₹86.661 ↓ -0.33	₹1,246	500	-8.3	-4.5	31	17.9	22.5	31.2
Sundaram Rural and Consumption Fund Growth	₹95.2455 ↑ 0.68	₹1,564	100	-1.8	12.4	23.6	16.5	17.8	30.2
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth	₹119.88 ↑ 0.30	₹8,850	100	1	9.1	20.3	11.5	12	17.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24

सर्वोत्तम ELSS SIP फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Tata India Tax Savings Fund Growth	₹42.8201 ↑ 0.18	₹4,680	500	-2.9	9.8	27.4	14.5	17.6	24
IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund Growth	₹145.996 ↑ 0.47	₹6,900	500	-5.1	3.1	21.5	14.3	22	28.3
L&T Tax Advantage Fund Growth	₹129.12 ↑ 1.00	₹4,253	500	-2.6	8.8	37	16.7	18.8	28.4
DSP BlackRock Tax Saver Fund Growth	₹133.051 ↑ 0.59	₹16,841	500	-2.7	10.4	35.8	17.4	21.1	30
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Growth	₹56.51 ↑ 0.15	₹15,895	500	-3.9	5.6	24.8	9.5	12.2	18.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24

बेस्ट व्हॅल्यू इक्विटी एसआयपी फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
L&T India Value Fund Growth	₹104.85 ↑ 0.60	₹13,603	500	-2.4	6.7	34.2	21.6	24.1	39.4
Tata Equity PE Fund Growth	₹344.337 ↑ 2.24	₹8,681	150	-5.2	5.4	33.4	19.5	20.3	37
JM Value Fund Growth	₹98.3616 ↑ 0.65	₹1,067	500	-8.4	3.5	33.4	23	24	47.7
HDFC Capital Builder Value Fund Growth	₹700.057 ↑ 4.12	₹7,429	300	-3.2	8.1	32.4	16.5	19.9	29.6
IDFC Sterling Value Fund Growth	₹143.946 ↑ 0.64	₹10,036	100	-4.6	4	27.8	18.1	25.2	32.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24

सर्वोत्तम केंद्रित इक्विटी एसआयपी फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Axis Focused 25 Fund Growth	₹52 ↑ 0.24	₹13,356	500	-2.6	5.8	20.8	2.6	11.4	17.2
Aditya Birla Sun Life Focused Equity Fund Growth	₹134.363 ↑ 0.30	₹7,729	1,000	-1.7	9.2	28.9	12.6	16.8	23
HDFC Focused 30 Fund Growth	₹213.464 ↑ 0.50	₹14,969	300	0.8	10.1	34.9	23	22.3	29.6
DSP BlackRock Focus Fund Growth	₹51.983 ↑ 0.29	₹2,546	500	-1.8	9	29.1	14.2	15.6	34.2
Franklin India Focused Equity Fund Growth	₹102.961 ↑ 0.42	₹12,068	500	-4.1	5	26.8	15.2	19.7	23.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24

इक्विटी फंडांवर कर आकारणी

अर्थसंकल्प 2018 च्या भाषणानुसार, एक नवीन दीर्घकालीनभांडवल इक्विटी ओरिएंटेड वर लाभ (LTCG) करम्युच्युअल फंड आणि साठा १ एप्रिलपासून लागू होईल. वित्त विधेयक 2018 हे 14 मार्च 2018 रोजी लोकसभेत आवाजी मतदानाने मंजूर करण्यात आले. हे कसे नवीन आहेआयकर 1 एप्रिल 2018 पासून इक्विटी गुंतवणुकीवर बदलांचा परिणाम होईल. *

1. दीर्घकालीन भांडवली नफा

INR 1 लाख पेक्षा जास्त LTCGs उद्भवतातविमोचन 1 एप्रिल 2018 रोजी किंवा नंतर म्युच्युअल फंड युनिट्स किंवा इक्विटींवर 10 टक्के (अधिक उपकर) किंवा 10.4 टक्के कर आकारला जाईल. दीर्घकालीनभांडवली नफा INR 1 लाख पर्यंत सूट दिली जाईल. उदाहरणार्थ, तुम्ही एका आर्थिक वर्षात स्टॉक किंवा म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीतून एकत्रित दीर्घकालीन भांडवली नफ्यात INR 3 लाख कमावल्यास. करपात्र LTCG INR 2 लाख (INR 3 लाख - 1 लाख) असतील आणिकर दायित्व 20 रुपये असेल,000 (INR 2 लाख पैकी 10 टक्के).

दीर्घकालीन भांडवली नफा म्हणजे विक्री किंवा पूर्तता केल्यामुळे होणारा नफाइक्विटी फंड एक वर्षापेक्षा जास्त आयोजित.

2. शॉर्ट टर्म कॅपिटल गेन

म्युच्युअल फंड युनिट्स होल्डिंगच्या एक वर्षापूर्वी विकल्यास, शॉर्ट टर्म कॅपिटल गेन (STCGs) कर लागू होईल. STCGs कर 15 टक्के वर अपरिवर्तित ठेवण्यात आला आहे.

इक्विटी योजना	होल्डिंग कालावधी	कर दर
दीर्घकालीन भांडवली नफा (LTCG)	1 वर्षापेक्षा जास्त	10% (कोणत्याही इंडेक्सेशनशिवाय) ****
शॉर्ट टर्म कॅपिटल गेन (STCG)	एका वर्षापेक्षा कमी किंवा त्यापेक्षा कमी	१५%
वितरित लाभांशावर कर	-	10%#

* INR 1 लाख पर्यंतचे नफा करमुक्त आहेत. INR 1 लाखापेक्षा जास्त नफ्यावर 10% कर लागू होतो. पूर्वीचा दर 31 जानेवारी 2018 रोजी क्लोजिंग किंमत म्हणून 0% किंमत मोजला होता. #10% लाभांश कर + अधिभार 12% + उपकर 4% = 11.648% 4% आरोग्य आणि शिक्षण उपकर सुरू केला. पूर्वी शिक्षण उपकर 3 होता%

SIP गुंतवणुकीचे फायदे

काही महत्वाचेपद्धतशीर गुंतवणूक योजनांचे फायदे आहेत:

रुपया खर्च सरासरी

एसआयपी ऑफरचा सर्वात मोठा फायदा म्हणजे रुपयाची किंमत सरासरी, जी एखाद्या व्यक्तीला मालमत्ता खरेदीची किंमत काढण्यास मदत करते. म्युच्युअल फंडात एकरकमी गुंतवणूक करताना काही युनिट्सची खरेदी केली जातेगुंतवणूकदार सर्व एकाच वेळी, एसआयपीच्या बाबतीत युनिट्सची खरेदी दीर्घ कालावधीसाठी केली जाते आणि ती मासिक अंतराने (सामान्यतः) समान प्रमाणात पसरविली जाते. कालांतराने गुंतवणुकीचा प्रसार होत असल्यामुळे, गुंतवणूकदाराला सरासरी खर्चाचा फायदा देऊन वेगवेगळ्या किंमतींवर शेअर बाजारात गुंतवणूक केली जाते, त्यामुळे रुपयाची सरासरी किंमत ही संज्ञा आहे.

कंपाउंडिंगची शक्ती

SIP चा लाभ देतातकंपाउंडिंगची शक्ती. जेव्हा तुम्ही फक्त मुद्दलावर व्याज मिळवता तेव्हा साधे व्याज असते. चक्रवाढ व्याजाच्या बाबतीत, व्याजाची रक्कम मुद्दलामध्ये जोडली जाते आणि व्याज नवीन मुद्दल (जुने मुद्दल अधिक नफा) वर मोजले जाते. ही प्रक्रिया प्रत्येक वेळी चालू राहते. SIP मधील म्युच्युअल फंड हप्त्यांमध्ये असल्याने, ते चक्रवाढ केले जातात, ज्यामुळे सुरुवातीला गुंतवलेल्या रकमेत अधिक भर पडते.

परवडणारी

SIP खूप परवडणारे आहेत. SIP मधील मासिक किमान गुंतवणूक रक्कम INR 500 इतकी कमी असू शकते. काही फंड हाऊसेस, अगदी "MicroSIP" नावाचे काहीतरी ऑफर करतात जेथे तिकीट आकार INR 100 इतका कमी असतो. यामुळे तरुणांना त्यांचे दीर्घकाळ सुरू करण्यासाठी एक चांगला पर्याय मिळतो. - आयुष्याच्या सुरुवातीच्या टप्प्यावर मुदतीची गुंतवणूक.

एसआयपी कॅल्क्युलेटर

एसआयपी कॅल्क्युलेटर हे तुमच्या गुंतवणुकीसाठी सर्वात उपयुक्त साधन असू शकते. जोपर्यंत तुम्ही गुंतवणूक करू इच्छिता तोपर्यंत तुमच्या SIP गुंतवणुकीच्या वाढीचा अंदाज आहे. तर, अगदी आधीगुंतवणूक फंडामध्ये, कोणीही त्यांची एकूण SIP पूर्वनिश्चित करू शकतोकमाई SIP कॅल्क्युलेटर द्वारे. कॅल्क्युलेटर सामान्यत: गुंतवणूक करू इच्छित असलेल्या SIP गुंतवणुकीची रक्कम, गुंतवणुकीचा कालावधी, अपेक्षित असे इनपुट घेतात.महागाई दर (याचा हिशेब असणे आवश्यक आहे). याचे उदाहरण खाली दिले आहे.

समजा, तुम्ही 10 वर्षांसाठी 5,000 रुपये गुंतवल्यास, तुमची SIP गुंतवणूक कशी वाढते ते पहा-

मासिक गुंतवणूक: INR 5,000
गुंतवणुकीचा कालावधी: 10 वर्षे
एकूण गुंतवणूक केलेली रक्कम: INR 6,00,000
दीर्घकालीन वाढीचा दर (अंदाजे): 14%
एसआयपी कॅल्क्युलेटरनुसार अपेक्षित परतावा: INR 12,46,462
निव्वळ नफा: INR 6,46,462

वरील गणने दर्शविते की जर तुम्ही 10 वर्षांसाठी मासिक 5,000 रुपये (एकूण 6,00,000 रुपये) गुंतवले तर तुम्हाला कमाई होईलINR 12,46,462 याचा अर्थ तुम्ही कमावलेला निव्वळ नफा आहेINR ६,४६,४६२. छान आहे ना!

Disclaimer:
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.