Table of Contents
- सरकारी बाँड फंड म्हणजे काय?
- सरकारी बाँड फंडात गुंतवणूक का करावी?
- 2022 मध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी सर्वोत्कृष्ट सरकारी बाँड म्युच्युअल फंड
- 2022 मध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी सर्वोत्तम 10 वर्ष-सरकारी बाँड म्युच्युअल फंड
- परतावा आणि जोखीम
- सरकारी बाँड फंडात ऑनलाइन गुंतवणूक कशी करावी?
- वारंवार विचारले जाणारे प्रश्न
- 1. सरकारी रोखे म्हणजे काय?
- 2. सरकारी रोख्यांमध्ये कोण गुंतवणूक करू शकते?
- 3. सरकारी रोखे करपात्र आहेत का?
- 4. कोणतेही करमुक्त सरकारी रोखे आहेत का?
- 5. करमुक्त रोखे करपात्र आहेत का?
- 6. सरकारी रोख्यांमध्ये काही धोका आहे का?
- 7. मी सरकारी रोख्यांचे मूल्यमापन कसे करू?
- 8. सरकारी रोख्यांमध्ये गुंतवणूक करण्याचा सर्वात महत्त्वाचा फायदा कोणता आहे?
Top 4 Debt - Government Bond Funds
सर्वोत्कृष्ट सरकारी बाँड म्युच्युअल फंड 2022
घसरलेल्या व्याजदरांदरम्यान गुंतवणूक करू इच्छिता?गिल्ट फंड भारतात याचे उत्तर आहे! गिल्टम्युच्युअल फंड व्याजदर घसरण्याच्या काळात त्याच्या परिपक्वता (किंवा कालावधी) वर अवलंबून चांगले परतावा देतात. गुंतवणूकदारगुंतवणूक या फंडांमध्ये त्यांच्या गुंतवणुकीचा मागोवा घेण्यासाठी पुरेसा वेळ असणे आवश्यक आहे कारण या फंडांचे एनएव्ही व्याजदरातील हालचालींसह खूप वेगाने फिरतात. एखाद्याने त्यांच्या गुंतवणुकीच्या अचूक प्रवेश आणि निर्गमन करताना सावधगिरी बाळगणे आवश्यक आहे.
सर्वात महत्त्वाचे म्हणजे, शॉर्टलिस्ट करण्यासाठी महत्त्वाच्या पॅरामीटर्सचा विचार करणे किंवा सर्वोत्तम गिल्ट फंडांमध्ये गुंतवणूक करणे हा तुमचा पोर्टफोलिओ मजबूत करण्याचा इष्टतम मार्ग असू शकतो. सर्वोत्कृष्ट गिल्ट फंडांचे अनुसरण करून आम्ही तुम्हाला त्यापैकी काही पॅरामीटर्सकडे घेऊन जातोसर्वोत्तम कामगिरी करणारे म्युच्युअल फंड 2022 मध्ये गुंतवणूक करा.
सरकारी बाँड फंड म्हणजे काय?
कॉर्पोरेशनला त्यांच्या दैनंदिन गरजांसाठी पैशांची गरज असते आणि म्हणून बँका, म्युच्युअल फंड आणि कर्जदारांकडून कर्ज घ्या.विमा कंपन्या. त्याचप्रमाणे, जेव्हा भारत सरकारला पैशाची गरज असते तेव्हा ते आपल्या बँकर, रिझर्व्हद्वारे कर्ज घेतेबँक भारताचे (RBI).
रिझर्व्ह बँक या बदल्यात बँकांसारख्या सावकारांकडून पैसे घेते.विमा कंपन्या आणि म्युच्युअल फंड; आणि ते सरकारकडे पाठवते आणि त्या बदल्यात जी-सेक जारी करते.
या जी-सेकचा एक विशिष्ट कार्यकाळ असतो, ज्याच्या शेवटी सावकार जी-सेक परत देतात आणि त्यांचे पैसे परत घेतात. अनेक प्रकारकर्ज निधी जी-सेकमध्ये गुंतवणूक करतात परंतु जी-सेक फंड फक्त जी-सेकमध्ये गुंतवणूक करतात. 1994 मध्ये भारतीय म्युच्युअल फंड उद्योगात डेट फंडाची ओळख झाली असली तरी, कोटक महिंद्रा अॅसेट मॅनेजमेंट कंपनी लिमिटेडने डिसेंबर 1998 मध्ये भारतातील पहिला गिल्ट फंड सुरू केला.
सरकारी बाँड फंडात गुंतवणूक का करावी?
जर तुम्हाला डेट मार्केट नीट समजले असेल, तर गिल्ट फंड तुमच्यासाठी आहेत. जर तुम्हाला व्याजदर घसरण्याची अपेक्षा असेल, तर गिल्ट फंडांमध्ये एक लहानशी एक्सपोजर ही चांगली कल्पना आहे कारण, सामान्यतः, हे फंड सर्व डेट फंडापैकी सर्वात जास्त हलवतात जेव्हा व्याजदर बदलतात. लक्षात ठेवा: अशा वेळी, तुम्ही पैसे तेव्हाच कमावता जेव्हा तुम्ही खरोखर तुमचे पैसे काढता आणि कॅश करता.
Talk to our investment specialist
2022 मध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी सर्वोत्कृष्ट सरकारी बाँड म्युच्युअल फंड
IDFC – GSF -IP is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing in Government Securities.However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Government Securities Fund - Investment Plan is a Debt - Government Bond fund was launched on 3 Dec 08. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for IDFC Government Securities Fund - Investment Plan Returns up to 1 year are on (Erstwhile Axis Constant Maturity 10 Year Fund) To generate returns similar to that of 10 year government bonds. Axis Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 23 Jan 12. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Axis Gilt Fund Returns up to 1 year are on The objective of the Scheme is to generate optimal returns by investing in a portfolio of securities issued and guaranteed by Central and State Government. Invesco India Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 9 Feb 08. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Invesco India Gilt Fund Returns up to 1 year are on The Scheme aims to generate returns through investments in Central Govt Securities. DSP BlackRock Government Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 30 Sep 99. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock Government Securities Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity IDFC Government Securities Fund - Investment Plan Growth ₹33.8219
↓ -0.06 ₹3,206 0.6 4.5 11.1 5.9 6.8 7.07% 11Y 11M 5D 28Y 8M 1D Axis Gilt Fund Growth ₹24.2902
↓ -0.04 ₹696 1.3 4.6 10.4 6 7.1 6.98% 10Y 29D 23Y 7M 6D Invesco India Gilt Fund Growth ₹2,710.27
↓ -4.87 ₹1,106 0.8 4.3 10.3 5.9 6.6 7.04% 10Y 8M 26D 25Y 11M 12D DSP BlackRock Government Securities Fund Growth ₹91.4464
↓ -0.14 ₹1,539 1 4.6 10.3 6.3 7.1 7.04% 11Y 11M 1D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Nov 24 1. IDFC Government Securities Fund - Investment Plan
CAGR/Annualized return of 7.9% since its launch. Ranked 14 in Government Bond category. Return for 2023 was 6.8% , 2022 was 1.4% and 2021 was 2.1% . IDFC Government Securities Fund - Investment Plan
Growth Launch Date 3 Dec 08 NAV (21 Nov 24) ₹33.8219 ↓ -0.06 (-0.17 %) Net Assets (Cr) ₹3,206 on 31 Oct 24 Category Debt - Government Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.19 Sharpe Ratio 1.42 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.07% Effective Maturity 28 Years 8 Months 1 Day Modified Duration 11 Years 11 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,355 31 Oct 21 ₹11,658 31 Oct 22 ₹11,710 31 Oct 23 ₹12,387 31 Oct 24 ₹13,967 Returns for IDFC Government Securities Fund - Investment Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month -0.5% 3 Month 0.6% 6 Month 4.5% 1 Year 11.1% 3 Year 5.9% 5 Year 6.8% 10 Year 15 Year Since launch 7.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.8% 2022 1.4% 2021 2.1% 2020 13.7% 2019 13.3% 2018 7.8% 2017 3.1% 2016 13.9% 2015 6% 2014 16.5% Fund Manager information for IDFC Government Securities Fund - Investment Plan
Name Since Tenure Suyash Choudhary 15 Oct 10 14.05 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 0.39 Yr. Data below for IDFC Government Securities Fund - Investment Plan as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.9% Debt 98.1% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 98.1% Cash Equivalent 1.9% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.30 Goi 19062053
Sovereign Bonds | -98% ₹3,021 Cr 287,500,000
↑ 18,400,000 7.17% Govt Stock 08012028
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 6,300 Net Current Assets
Net Current Assets | -2% ₹56 Cr Triparty Repo Trp_011024
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹2 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr 2. Axis Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 16 in Government Bond category. Return for 2023 was 7.1% , 2022 was 2.4% and 2021 was 2.4% . Axis Gilt Fund
Growth Launch Date 23 Jan 12 NAV (21 Nov 24) ₹24.2902 ↓ -0.04 (-0.15 %) Net Assets (Cr) ₹696 on 15 Nov 24 Category Debt - Government Bond AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.79 Sharpe Ratio 1.77 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.98% Effective Maturity 23 Years 7 Months 6 Days Modified Duration 10 Years 29 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,269 31 Oct 21 ₹11,609 31 Oct 22 ₹11,827 31 Oct 23 ₹12,488 31 Oct 24 ₹13,917 Returns for Axis Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month -0.1% 3 Month 1.3% 6 Month 4.6% 1 Year 10.4% 3 Year 6% 5 Year 6.8% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.1% 2022 2.4% 2021 2.4% 2020 13.1% 2019 12% 2018 5.3% 2017 1.4% 2016 13.7% 2015 6.3% 2014 15% Fund Manager information for Axis Gilt Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Nov 12 11.99 Yr. Sachin Jain 1 Feb 23 1.75 Yr. Data below for Axis Gilt Fund as on 15 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 13.06% Debt 86.94% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 86.94% Cash Equivalent 13.06% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -31% ₹210 Cr 20,000,000
↑ 11,000,000 7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -19% ₹128 Cr 12,500,000
↑ 3,000,000 7.30 Goi 19062053
Sovereign Bonds | -14% ₹94 Cr 9,000,000
↓ -7,500,000 07.18 Goi 14082033
Sovereign Bonds | -10% ₹70 Cr 6,800,000
↑ 6,000,000 7.23% Goi 15/04/2039
Sovereign Bonds | -7% ₹44 Cr 4,200,000
↓ -6,000,000 7.25% Govt Stock 2063
Sovereign Bonds | -2% ₹16 Cr 1,500,000 Maharashtra (Government of) 7.45%
- | -2% ₹11 Cr 1,083,700 07.18 Goi 24072037
Sovereign Bonds | -1% ₹7 Cr 700,000 7.39 CG Sdl 2033
Sovereign Bonds | -0% ₹2 Cr 235,700 Net Receivables / (Payables)
CBLO | -9% ₹63 Cr 3. Invesco India Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 6.1% since its launch. Ranked 10 in Government Bond category. Return for 2023 was 6.6% , 2022 was 2.3% and 2021 was 0.7% . Invesco India Gilt Fund
Growth Launch Date 9 Feb 08 NAV (21 Nov 24) ₹2,710.27 ↓ -4.87 (-0.18 %) Net Assets (Cr) ₹1,106 on 31 Oct 24 Category Debt - Government Bond AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.2 Sharpe Ratio 1.38 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.04% Effective Maturity 25 Years 11 Months 12 Days Modified Duration 10 Years 8 Months 26 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,776 31 Oct 21 ₹10,841 31 Oct 22 ₹11,035 31 Oct 23 ₹11,660 31 Oct 24 ₹13,020 Returns for Invesco India Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month -0.3% 3 Month 0.8% 6 Month 4.3% 1 Year 10.3% 3 Year 5.9% 5 Year 5.3% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.6% 2022 2.3% 2021 0.7% 2020 8.2% 2019 9.6% 2018 6.2% 2017 1.2% 2016 16.6% 2015 4.2% 2014 17% Fund Manager information for Invesco India Gilt Fund
Name Since Tenure Krishna Cheemalapati 27 Jul 21 3.27 Yr. Vikas Garg 26 Sep 20 4.1 Yr. Data below for Invesco India Gilt Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.82% Debt 97.18% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.18% Cash Equivalent 2.82% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.30 Goi 19062053
Sovereign Bonds | -25% ₹314 Cr 30,000,000 07.09 Goi 05082054
Sovereign Bonds | -23% ₹285 Cr 27,900,200
↑ 2,000,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -16% ₹195 Cr 18,500,000
↑ 3,500,000 7.23% Goi 15/04/2039
Sovereign Bonds | -15% ₹192 Cr 18,500,000
↓ -3,500,000 07.18 Goi 24072037
Sovereign Bonds | -9% ₹118 Cr 11,500,000 7.46% Govt Stock 2073
Sovereign Bonds | -5% ₹64 Cr 6,000,000 7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -4% ₹46 Cr 4,500,000
↑ 4,500,000 6.79 Goi 2034
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 12,900
↑ 12,900 Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹19 Cr Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -1% ₹16 Cr 4. DSP BlackRock Government Securities Fund
CAGR/Annualized return of 9.2% since its launch. Ranked 9 in Government Bond category. Return for 2023 was 7.1% , 2022 was 2.7% and 2021 was 3.1% . DSP BlackRock Government Securities Fund
Growth Launch Date 30 Sep 99 NAV (21 Nov 24) ₹91.4464 ↓ -0.14 (-0.15 %) Net Assets (Cr) ₹1,539 on 31 Oct 24 Category Debt - Government Bond AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.1 Sharpe Ratio 1.39 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.04% Effective Maturity Modified Duration 11 Years 11 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,277 31 Oct 21 ₹11,672 31 Oct 22 ₹11,885 31 Oct 23 ₹12,633 31 Oct 24 ₹14,110 Returns for DSP BlackRock Government Securities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month -0.4% 3 Month 1% 6 Month 4.6% 1 Year 10.3% 3 Year 6.3% 5 Year 7% 10 Year 15 Year Since launch 9.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.1% 2022 2.7% 2021 3.1% 2020 13.1% 2019 12.5% 2018 7.4% 2017 1.4% 2016 15.3% 2015 6.2% 2014 15% Fund Manager information for DSP BlackRock Government Securities Fund
Name Since Tenure Sandeep Yadav 1 Aug 24 0.25 Yr. Shantanu Godambe 1 Jun 23 1.42 Yr. Data below for DSP BlackRock Government Securities Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.9% Debt 99.1% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 99.1% Cash Equivalent 0.9% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -35% ₹534 Cr 51,000,000
↑ 8,000,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -20% ₹315 Cr 29,500,000
↓ -7,000,000 7.12% State Government Of Maharashtra 2043
Sovereign Bonds | -13% ₹201 Cr 20,000,000 7.14% Madhya Pradesh SDL 2043
Sovereign Bonds | -8% ₹126 Cr 12,500,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -7% ₹113 Cr 11,000,000
↑ 2,500,000 7.26% Maharashtra SDL 2050
Sovereign Bonds | -7% ₹102 Cr 10,000,000 7.46% Govt Stock 2073
Sovereign Bonds | -4% ₹55 Cr 5,000,000 7.85% MP Sdl 2032
Sovereign Bonds | -3% ₹54 Cr 5,000,000 7.22% Maharashtra SDL 2049
Sovereign Bonds | -1% ₹15 Cr 1,500,000 6.76% Govt Stock 2061
Sovereign Bonds | -1% ₹10 Cr 1,000,000
2022 मध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी सर्वोत्तम 10 वर्ष-सरकारी बाँड म्युच्युअल फंड
The Scheme aims to provide reasonable returns by investing in portfolio of Government Securities with average maturity of around 10 years. However, there can be no assurance that the investment objective of the
Scheme will be realized. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 12 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term) To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt. SBI Magnum Constant Maturity Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile IDFC Government Securities Fund - Short Term Plan) IDFC – GSF -ST is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing Government Securities.
However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 9 Mar 02. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Returns up to 1 year are on (Erstwhile DSP BlackRock Constant Maturity 10Y G-Sec Fund) The investment objective of the Scheme is to seek to generate returns commensurate with risk from a portfolio of Government Securities with weighted average maturity of around 10 years. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 26 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth ₹23.1877
↓ -0.02 ₹2,442 1.6 4.5 9.5 5.5 7.7 6.95% 6Y 9M 25D 9Y 6M 4D SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹60.0813
↓ -0.04 ₹1,818 1.5 4.4 9.5 5.5 7.5 6.97% 6Y 10M 28D 9Y 11M 8D IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth ₹42.9943
↓ -0.03 ₹344 1.5 4.7 10.1 5.4 7.4 6.96% 6Y 8M 1D 9Y 5M 16D DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund Growth ₹20.5568
↓ -0.02 ₹56 1.4 4.2 9.2 5.1 7.7 6.8% 6Y 11M 12D 9Y 8M 23D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Nov 24 1. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 8.6% since its launch. Ranked 6 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2023 was 7.7% , 2022 was 1.2% and 2021 was 2.8% . ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Growth Launch Date 12 Sep 14 NAV (21 Nov 24) ₹23.1877 ↓ -0.02 (-0.07 %) Net Assets (Cr) ₹2,442 on 31 Oct 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.39 Sharpe Ratio 1.5 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.95% Effective Maturity 9 Years 6 Months 4 Days Modified Duration 6 Years 9 Months 25 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,354 31 Oct 21 ₹11,728 31 Oct 22 ₹11,711 31 Oct 23 ₹12,562 31 Oct 24 ₹13,851 Returns for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.6% 6 Month 4.5% 1 Year 9.5% 3 Year 5.5% 5 Year 6.7% 10 Year 15 Year Since launch 8.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.7% 2022 1.2% 2021 2.8% 2020 13.6% 2019 12.8% 2018 9.7% 2017 2.4% 2016 16.2% 2015 6.9% 2014 Fund Manager information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 0.78 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 0.78 Yr. Data below for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.61% Debt 99.39% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 99.39% Cash Equivalent 0.61% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -92% ₹2,254 Cr 220,356,400
↑ 22,204,500 India (Republic of)
Sovereign Bonds | -6% ₹136 Cr 13,549,300
↑ 13,549,300 07.18 Goi 24072037
Sovereign Bonds | -2% ₹46 Cr 4,500,000
↓ -7,000,000 07.18 Goi 14082033
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 72,600
↓ -16,500,000 Treps
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹10 Cr Net Current Assets
Net Current Assets | -0% ₹5 Cr 2. SBI Magnum Constant Maturity Fund
CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch. Ranked 1 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2023 was 7.5% , 2022 was 1.3% and 2021 was 2.4% . SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (21 Nov 24) ₹60.0813 ↓ -0.04 (-0.07 %) Net Assets (Cr) ₹1,818 on 31 Oct 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.64 Sharpe Ratio 1.48 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.97% Effective Maturity 9 Years 11 Months 8 Days Modified Duration 6 Years 10 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,125 31 Oct 21 ₹11,444 31 Oct 22 ₹11,448 31 Oct 23 ₹12,253 31 Oct 24 ₹13,519 Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 1.5% 6 Month 4.4% 1 Year 9.5% 3 Year 5.5% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.5% 2022 1.3% 2021 2.4% 2020 11.6% 2019 11.9% 2018 9.9% 2017 6.2% 2016 12.8% 2015 9.1% 2014 12.6% Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
Name Since Tenure Rajeev Radhakrishnan 1 Nov 23 1 Yr. Tejas Soman 1 Dec 23 0.92 Yr. Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.36% Debt 97.64% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.64% Cash Equivalent 2.36% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -33% ₹587 Cr 57,500,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -32% ₹570 Cr 56,000,000
↑ 500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -26% ₹466 Cr 45,500,000 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -6% ₹97 Cr 9,500,000 Net Receivable / Payable
CBLO | -1% ₹21 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹20 Cr 3. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
CAGR/Annualized return of 6.6% since its launch. Ranked 2 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2023 was 7.4% , 2022 was 0.7% and 2021 was 1.8% . IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Growth Launch Date 9 Mar 02 NAV (21 Nov 24) ₹42.9943 ↓ -0.03 (-0.07 %) Net Assets (Cr) ₹344 on 31 Oct 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.49 Sharpe Ratio 1.75 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.96% Effective Maturity 9 Years 5 Months 16 Days Modified Duration 6 Years 8 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,316 31 Oct 21 ₹11,587 31 Oct 22 ₹11,513 31 Oct 23 ₹12,303 31 Oct 24 ₹13,656 Returns for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 1.5% 6 Month 4.7% 1 Year 10.1% 3 Year 5.4% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 6.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.4% 2022 0.7% 2021 1.8% 2020 13.2% 2019 14.2% 2018 11.8% 2017 6.2% 2016 10.1% 2015 9% 2014 12.6% Fund Manager information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Name Since Tenure Harshal Joshi 15 May 17 7.47 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 0.39 Yr. Data below for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.6% Debt 97.4% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.4% Cash Equivalent 2.6% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 07.18 Goi 14082033
Sovereign Bonds | -59% ₹201 Cr 19,600,000
↓ -500,000 07.18 Goi 24072037
Sovereign Bonds | -20% ₹70 Cr 6,800,000 7.26 Govt Stock 22082032
Sovereign Bonds | -8% ₹26 Cr 2,500,000 6.54% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -7% ₹25 Cr 2,550,000 7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -3% ₹10 Cr 1,000,000 7.17% Govt Stock 08012028
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 71,000 8.24% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 44,000 Triparty Repo Trp_011024
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹5 Cr Net Current Assets
Net Current Assets | -1% ₹3 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr 4. DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 8 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2023 was 7.7% , 2022 was 0.1% and 2021 was 0.7% . DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
Growth Launch Date 26 Sep 14 NAV (21 Nov 24) ₹20.5568 ↓ -0.02 (-0.11 %) Net Assets (Cr) ₹56 on 31 Oct 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.5 Sharpe Ratio 1.31 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.8% Effective Maturity 9 Years 8 Months 23 Days Modified Duration 6 Years 11 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,186 31 Oct 21 ₹11,298 31 Oct 22 ₹11,155 31 Oct 23 ₹11,967 31 Oct 24 ₹13,161 Returns for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 1.4% 6 Month 4.2% 1 Year 9.2% 3 Year 5.1% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.7% 2022 0.1% 2021 0.7% 2020 11.8% 2019 10.8% 2018 5.9% 2017 2.3% 2016 15.5% 2015 6.6% 2014 Fund Manager information for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
Name Since Tenure Laukik Bagwe 1 Aug 21 3.25 Yr. Shantanu Godambe 1 Jul 23 1.34 Yr. Data below for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.15% Debt 97.85% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.85% Cash Equivalent 2.15% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -98% ₹55 Cr 5,450,000
↑ 5,450,000 Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -1% ₹1 Cr Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹1 Cr 7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -₹0 Cr 00
↓ -5,450,000
परतावा आणि जोखीम
कर्जातील सर्व साधनांपैकी जी-सेक हे सर्वात जास्त द्रव असल्यानेबाजार, जी-सेक फंडामध्ये क्रेडिट जोखीम नसते कारण भारत सरकार कर्जदार आहे. कारण सरकार सहसा करत नाहीडीफॉल्ट कॉर्पोरेटच्या विपरीत, गिल्ट फंड क्रेडिट जोखीम घेत नाहीत.
त्यामुळेच सरकारी रोख्यांना सार्वभौम दर्जा दिला जातो. ते तितकेच चांगले आहे—किंवा पेक्षा चांगले मानले जाते—अएएए रेटिंग
जोखीम
याचा अर्थ जी-सेक फंडामध्ये कोणताही धोका नसतो का? नाही. ते व्याजदर जोखीम घेतात. सामान्यतः, जी-सेक फंड दीर्घ कालावधीत परिपक्व होणाऱ्या सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवणूक करतात. कर्ज सुरक्षेची परिपक्वता जसजशी वाढत जाते, तसतसे ते व्याजदराच्या हालचालींसाठी अधिक संवेदनशील बनते.
व्याजदर कमी झाल्यास कर्ज रोख्यांच्या किमती वाढतात. उच्च मॅच्युरिटी स्क्रिप्सच्या किमती बाकीच्या तुलनेत अधिक वाढतात. त्याचप्रमाणे, जेव्हा व्याजदर वाढतात तेव्हा कर्ज रोख्यांच्या किमती कमी होतात. येथे आहे जिथे जी-सेक फंडांना सर्वात जास्त त्रास होऊ शकतो, कारण त्यांची सरासरी परिपक्वता सामान्यतः सर्वाधिक असते.
सामान्यतः, जी-सेक फंडाची सरासरी परिपक्वता फंड हाऊसच्या स्वतःच्या बाँड फंडापेक्षा जास्त असते जी त्याच्या पोर्टफोलिओचा काही भाग गिल्टमध्ये गुंतवते. खरं तर, बाँड फंड मॅनेजरसाठी, बाँड फंडाची मॅच्युरिटी वाढवण्याचा सर्वात सोपा मार्ग म्हणजे गिल्ट्स खरेदी करणे. म्हणून, गिल्ट फंड सहसा बाँड फंडांपेक्षा अधिक अस्थिर असतात.
परतावा
क्रिसिल या रेटिंग एजन्सीने आम्हाला दिलेल्या आकड्यांनुसार, गिल्ट फंडांनी 3 वर्षांचा परतावा दिला आहे.१६% आणि जानेवारी 2007 आणि आत्ताच्या दरम्यान शून्य रिटर्न्सपेक्षाही कमी-ज्याचा अर्थ त्यांनी पैसेही गमावले आहेत. याच कालावधीतील 5 वर्षांचा परतावा इतका उच्चांकी गेला आहे१३% आणि म्हणून कमी1.02%.
सरकारी बाँड फंडात ऑनलाइन गुंतवणूक कशी करावी?
Fincash.com वर आजीवन मोफत गुंतवणूक खाते उघडा.
तुमची नोंदणी आणि KYC प्रक्रिया पूर्ण करा
दस्तऐवज अपलोड करा (PAN, आधार इ.).आणि, तुम्ही गुंतवणूक करण्यास तयार आहात!
वारंवार विचारले जाणारे प्रश्न
1. सरकारी रोखे म्हणजे काय?
अ: सरकारी रोखेही सरकारप्रमाणेच काम करतातबंध, परंतु त्यांचे मूळ थोडे वेगळे आहे. रिझर्व्ह बँक ऑफ इंडियाच्या आदेशानुसार सरकार जी-सेक जारी करते. जेव्हा सरकार RBI कडून पैसे घेते तेव्हा मध्यवर्ती बँक बँका आणि विमा कंपन्यांकडून पैसे गोळा करते. त्यानंतर ते सरकारचे कर्ज पास करते आणि सरकार गुंतवणूकदारांकडून सरकारी रोख्यांच्या स्वरूपात पैसे गोळा करते.
2. सरकारी रोख्यांमध्ये कोण गुंतवणूक करू शकते?
अ: याआधी फक्त मोठे व्यावसायिक उद्योग सरकारी रोख्यांमध्ये गुंतवणूक करायचे. तथापि, आजकाल, वैयक्तिक गुंतवणूकदार सरकारी रोख्यांमध्ये गुंतवणूक करून सरकारी रोखे खरेदी करू शकतातएडलवाईस सरकारी सिक्युरिटीज फंड, अॅक्सिस गिल्ट फंड आणि ICICI प्रुडेन्शियल गिल्ट फंड.
3. सरकारी रोखे करपात्र आहेत का?
अ: होय, सरकारी रोख्यांमधून तुम्ही कमावलेला नफा करपात्र आहे, परंतु तुम्ही करपात्र स्लॅब अंतर्गत येत असाल तरच.
4. कोणतेही करमुक्त सरकारी रोखे आहेत का?
अ: होय, काही करमुक्त सरकारी रोखे जसे की ग्रामीण विद्युतीकरण महामंडळ किंवा REC आणि गृहनिर्माण विकास महामंडळ किंवा HUDCO सारख्या सार्वजनिक क्षेत्रातील उपक्रमांद्वारे जारी केलेले. तथापि, दकमाई करमुक्त सरकारी रोखे हे नेहमी करपात्रांपेक्षा कमी असतात.
5. करमुक्त रोखे करपात्र आहेत का?
अ: होय, जर तुम्ही एका वर्षानंतर ते विकले तर तुम्हाला तुमच्या करमुक्त सरकारी बाँडवर 10% कर भरावा लागेल. या प्रकरणात, ते दीर्घकालीन अंतर्गत वर्गीकृत केले जाईलभांडवल नफा आणि म्हणून, करपात्र होतात.
6. सरकारी रोख्यांमध्ये काही धोका आहे का?
अ: सरकारी बाँड्समध्ये डीफॉल्टचा कोणताही धोका नसतो. जर तुम्ही सरकारी रोख्यांमध्ये गुंतवणूक केली तर तुम्हाला तुमच्या गुंतवणुकीवर चांगला परतावा मिळेल याची खात्री देता येईल. याव्यतिरिक्त, या बाँड्सवर बाजारातील अस्थिरतेचा नेहमीच विपरित परिणाम होतो. त्यामुळे, हे तुमच्या गुंतवणुकीला काही प्रमाणात स्थिरता प्रदान करतात.
7. मी सरकारी रोख्यांचे मूल्यमापन कसे करू?
अ: जेव्हा तुम्ही सरकारी रोख्यांमध्ये गुंतवणूक करता तेव्हा तुम्हाला याचा विचार करावा लागतोनाही आणि ऐतिहासिक वाढ दर. उदाहरणार्थ, जर तुम्ही एडलवाईस गव्हर्नमेंट सिक्युरिटीज फंडाचा विचार केला तर, ज्याची एनएव्ही रु. 18.7977 आणि 13.6% वाढीचा दर आणि त्याची तुलना ICICI प्रुडेन्शियल गिल्ट फंडाशी आहे, ज्याची NAV रु. 77.1462 आणि 12.6% वाढीचा दर, नंतरची गुंतवणूक नंतरच्या तुलनेत चांगली आहे. अशा प्रकारे, तुम्ही सरकारी रोख्यांची तुलना करताना, तुम्हाला NAV आणि वाढीचा दर विचारात घ्यावा लागेल.
8. सरकारी रोख्यांमध्ये गुंतवणूक करण्याचा सर्वात महत्त्वाचा फायदा कोणता आहे?
अ: जोखीम घेण्यास प्रतिकूल असलेल्या व्यक्तींसाठी सरकारी रोख्यांमध्ये गुंतवणूक करणे योग्य आहे. सरकारने जारी केलेल्या रोख्यांवर परिणाम होत नाहीमहागाई आणि बाजारातील अस्थिरता, आपण अपरिहार्यतेची खात्री बाळगू शकतागुंतवणुकीवर परतावा बाँड परिपक्व आहेत. म्हणूनच, ज्या व्यक्तींना त्यांच्या गुंतवणूकीच्या पोर्टफोलिओचे संरक्षण करायचे आहे आणि जोखीम घेऊ इच्छित नाही त्यांच्यासाठी हा गुंतवणुकीचा आदर्श प्रकार आहे.
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved